DECIZIE Nr.
333 din 22 aprilie 2010
privind sanctionarea
Societatii Comerciale „Al Broker Invest - Broker de Asigurare" - S.A. cu
interzicerea temporara a exercitarii activitatii
ACT EMIS DE:
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 279 din 29 aprilie 2010
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul
în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18,
sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001,
reprezentată legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19),
precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea
de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi
completările ulterioare,
în baza hotărârii Consiliului Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în extrasul
şedinţei din data de 24 martie 2010, în cadrul căreia a fost
analizată Nota nr. X.421 din 19 martie 2010, întocmită ca urmare a
controlului inopinat la Societatea Comercială „Al Broker Invest - Broker
de Asigurare" - S.A., cu sediul în municipiul Arad, str. I.C.
Brătianu nr. 2, ap. 7, judeţul Arad, număr de ordine în
registrul comerţului J02/906/24.05.2004, CUI 16450010, RBK-217/25.06.2004,
reprezentată legal pe perioada desfăşurării controlului de
către doamna Cristea Bianca, director executiv, şi domnul Hedesan
Zeno, împuternicit AGA,
a constatat următoarele:
1. La data controlului, Societatea Comercială „Al
Broker Invest - Broker de Asigurare" - S.A. nu mai avea niciun angajat,
asistent în brokeraj şi nici conducător executiv. Astfel au fost
încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare. Fapta constituie
contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. m2) din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
2. Societatea Comercială „Al Broker Invest -
Broker de Asigurare" - S.A. nu a respectat denumirea conturilor sintetice
707 („Venituri din vânzare de mărfuri", în loc de „Venituri din
activitatea de intermediere în asigurări"), 411 („Clienţi",
în loc de „Decontări privind comisioanele cuvenite din activitatea de
intermediere") şi 401 („Furnizori", în loc de „Decontări cu
asigurătorii şi reasiguratorii privind primele intermediate")
şi nu a fost respectată funcţiunea contului 401. Astfel au fost
încălcate prevederile cap. III (2) şi ale cap. VIII din
Reglementările contabile conforme cu directivele europene specifice
domeniului asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei
de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005, cu modificările
şi completările ulterioare. Fapta constituie contravenţie
conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea
nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
3. Societatea Comercială „Al Broker Invest -
Broker de Asigurare" - S.A. a transmis cu întârziere raportările
aferente trimestrelor I, II şi IV 2009. Astfel au fost încălcate
prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările
şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 pct. III
lit. a), b), c) şi d) din Normele privind forma şi conţinutul
raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le
întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în
aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare. Fapta constituie
contravenţie potrivit prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), f) şi m2)
din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
4. începând cu data de 1 ianuarie 2010, Societatea
Comercială „Al Broker Invest - Broker de Asigurare" - S.A. nu a mai
deţinut poliţa de asigurare obligatorie de răspundere
civilă profesională, fiind astfel încălcate prevederile art. 35
alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare, şi ale art. 7 lit. b) din Normele privind
autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în
aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor
nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare. Fapta constituie
contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a) şi m2) din
Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
5. Societatea Comercială „Al Broker Invest -
Broker de Asigurare" - S.A. nu a transmis Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor procedurile interne în materie de cunoaştere a
clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de evaluare
şi gestionare a riscurilor, pentru a preveni şi împiedica implicarea
lor în operaţiuni suspecte de spălare de bani şi finanţare
a actelor de terorism. Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin.
(5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare, ale art. 5 alin. (1) şi (10) din Normele
privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a
finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei
asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008. Faptele constituie
contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a), m2) şi m3)
din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
Faţă de motivele de fapt şi de drept
arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor
şi al promovării stabilităţii activităţii de
asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a
hotărât, în şedinţa din data de 24 martie 2010,
sancţionarea Societăţii Comerciale „Al Broker Invest - Broker de
Asigurare" - S.A. cu interzicerea temporară a exercitării
activităţii, pe o perioadă de 6 (şase) luni, în
conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare, de ia data
publicării prezentei decizii în Monitorul Oficial al României, Partea I,
precum şi stabilirea în sarcina societăţii a unor
obligaţii,
drept care decide:
Art. 1. - In conformitate cu prevederile art. 39 alin.
(3) lit. d) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi
supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările
ulterioare, se sancţionează Societatea Comercială „Al Broker
Invest - Broker de Asigurare" - S.A., cu sediul în municipiul Arad, str.
I.C. Brătianu nr. 2, ap. 7, judeţul Arad, număr de ordine în
registrul comerţului J02/906/24.05.2004, CUI 16450010, RBK-217/25.06.2004,
cu interzicerea temporară a exercitării activităţii, pe o
perioadă de 6 (şase) luni, de la data publicării prezentei
decizii în Monitorul Oficial al României, Partea I.
Art. 2. -In termen de 30 de zile de la data primirii
prezentei decizii, Societatea Comercială „Al Broker Invest - Broker de
Asigurare" - S.A. va transmite Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor următoarele documente:
a) balanţa de verificare la data de 31 decembrie
2009, refăcută, astfel încât, să respecte prevederile
Reglementărilor contabile conforme cu directivele europene specifice
domeniului asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei
de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005, cu modificările
şi completările ulterioare;
b) situaţia analitică a contului 401
„Decontări cu asigurătorii şi reasiguratorii privind primele
intermediate" la data de 31 decembrie 2009;
c) dovada rezilierii contractelor încheiate cu
societăţile de asigurare (conform raportării transmise pentru
trimestrul IV 2009), precum şi a faptului că nu mai are datorii sau
documente cu regim special nepredate către acestea, astfel:
- Societatea Comercială BCR ASIGURĂRI - S.A.;
- Societatea Comercială GROUPAMA ASIGURĂRI -
S.A.;
- Societatea Comercială EUROINS ROMANIA ASIGURARE
REASIGURARE - S.A.;
- Societatea Comercială UNIQA- S.A.;
- Societatea Comercială GENERALI ASIGURĂRI -
S.A.;
- Societatea Comercială de Asigurare-Reasigurare
ASTRA-S.A.;
- Societatea Comercială OMNIASIG VIENNA INSURANCE
GROUP -S.A.;
- Societatea Comercială ALLIANZ -TIRIAC
ASIGURĂRI - SA;
- Societatea Comercială ASIGURARE REASIGURARE
ARDAF - S.A.;
d) situaţiile financiare aferente anului 2009.
Art. 3. - (1) Pe toată perioada de interzicere a
activităţii de broker de asigurare prevăzută la art. 1,
brokerului de asigurare i se interzic desfăşurarea
activităţii de negociere şi încheierea de noi contracte de
asigurare pentru persoanele fizice sau juridice, acordarea de
asistenţă pe durata derulării contractelor în curs ori în
legătură cu regularizarea daunelor, precum şi desfăşurarea
oricăror operaţiuni specifice brokerilor de asigurare, astfel cum
sunt definite în Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
(2) Brokerul de asigurare are obligaţia să
aducă la cunoştinţa clienţilor săi interzicerea
activităţii de asigurare, în termen de cel mult 3 zile de la data
primirii prezentei decizii, în vederea efectuării plăţii ratelor
scadente la contractele în curs de derulare direct la asigurător,
rămânând direct răspunzător pentru îndeplinirea
obligaţiilor asumate prin contractele în vigoare.
Art. 4. - (1) Impotriva prezentei decizii Societatea
Comercială „Al Broker Invest - Broker de Asigurare" - S.A. poate face
plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la
comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din
Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
(2) Plângerea adresată Curţii de
Apel Bucureşti nu suspendă, pe timpul soluţionării
acesteia, executarea măsurii sancţionatorii, în conformitate cu
prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările
şi completările ulterioare.
Art. 5. - Prezenta decizie se publică în Monitorul
Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor,
Angela Toncescu