Hotărârea Nr.39 din 16.03.2017

În baza Hotărârii Guvernului nr. 534/2007 privind înfiinţarea, atribuţiile, competenţele şi modul de funcţionare ale Comitetului Interministerial de Finanţări, Garanţii şi Asigurări şi reglementarea operaţiunilor de finanţare, garantare şi asigurare efectuate de Banca de Export-Import a României EXIMBANK - S.A. în numele şi în contul statului, cu modificările şi completările ulterioare, luând în analiză propunerea de aprobare a Normei „Asigurarea pe termen scurt, în numele şi în contul statului, a riscului de neplată la extern, riscuri nonpiaţă şi riscuri temporar nonpiaţă" (NI-ASR-07-VII/0) şi ţinând seama de:• Legea nr. 96/2000 privind organizarea şi funcţionarea Băncii de Export-Import a României EXIMBANK - S.A., republicată;• Nota de aprobare nr. 212 din 1 martie 2017 şi Avizul de transmitere nr. 213 din 1 martie 2017 întocmite de Banca de Export-Import a României EximBank - S.A.,Comitetul Interministerial de Finanţări, Garanţii şi Asigurări, întrunit în şedinţa din ziua de 16 martie 2017, h o t ă r ă ş t e: Articolul 1Se aprobă Norma „Asigurarea pe termen scurt, în numele şi în contul statului, a riscului de neplată la extern, riscuri nonpiaţă şi riscuri temporar nonpiaţă" (NI-ASR-07-VII/0), în forma prevăzută în anexa care face parte integrantă din prezenta hotărâre. Articolul 2Prezenta hotărâre va intra în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I. Articolul 3 La intrarea în vigoare a prezentei hotărâri se abrogă Hotărârea Comitetului Interministerial de Finanţări, Garanţii şi Asigurări nr. 166 din 26 septembrie 2014 pentru aprobarea Normei „Asigurarea pe termen scurt, în numele şi în contul statului, a riscului de neplată la extern, riscuri nonpiaţă şi riscuri temporar nonpiaţă (NI-ASR-07-VI/0)", publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 727 din 3 octombrie 2014. Preşedintele Comitetului Interministerial de Finanţări, Garanţii şi Asigurări, Enache Jiru ANEXĂNORMA Asigurarea pe termen scurt, în numele şi în contul statului, a riscului de neplată la extern, riscuri nonpiaţă şi riscuri temporar nonpiaţă" (NI-ASR-07-VII/0) Prezenta normă a fost elaborată în conformitate cu Legea nr. 96/2000 privind organizarea şi funcţionarea Băncii de Export-Import a României EXIMBANK – S.A., republicată¹⁾, cu Comunicarea Comisiei Europene către statele membre privind aplicarea articolelor 107 şi 108 din Tratatul privind funcţionarea Uniunii Europene în cazul asigurării creditelor la export pe termen scurt²⁾, cu Decizia Comisiei Europene C (2014) 5701 şi a Deciziei Comisiei Europene C (2017) 679, cu modificările şi completările ulterioare, cu Hotărârea Guvernului nr. 534/2007 privind înfiinţarea atribuţiilor, competenţelor şi modului de funcţionare ale Comitetului Interministerial de Finanţări, Garanţii şi Asigurări şi reglementarea operaţiunilor de finanţare, garantare şi asigurare efectuate de Banca de Export-Import a României EXIMBANK - S.A., în numele şi contul statului³⁾, cu modificările şi completările ulterioare. Capitolul IDispoziţii generale Articolul 1(1) Prezenta normă stabileşte termenii şi condiţiile în baza cărora Banca de Export-Import a României EXIMBANK - S.A. (denumită în continuare EximBank) realizează, în numele şi în contul statului, operaţiuni de asigurare a creditelor la export pe termen scurt, prin preluarea riscurilor „nonpiaţă", a riscurilor temporar nonpiaţă şi a riscurilor temporar nonpiaţă autorizate în baza Deciziei Comisiei Europene C (2014) 5701 şi a Deciziei Comisiei Europene C (2017) 679.(2) EximBank realizează aceste operaţiuni în limitele competenţelor ce i-au fost stabilite, potrivit reglementărilor în vigoare. Articolul 2Pentru asigurarea creditelor la export pe termen scurt, EximBank poate încheia contracte, convenţii, acorduri de reasigurare/coasigurare. Acestea se încheie pe baza aprobării Comitetului Interministerial de Finanţări, Garanţii şi Asigurări, denumit în continuare C.I.F.G.A. Articolul 3(1) Sursa de realizare a acestor operaţiuni este, potrivit art. 10 lit. b) din Legea nr. 96/2000 privind organizarea şi funcţionarea Băncii de Export-Import a României EximBank - S.A., republicată, „Fondul pentru asigurarea şi reasigurarea creditelor de export, a garanţiilor de export, a operaţiunilor de export în leasing şi a investiţiilor româneşti în străinătate, precum şi a activităţilor de dezvoltare a infrastructurii, a utilităţilor de interes public, dezvoltare regională, susţinere a activităţii de cercetare-dezvoltare, protecţia mediului înconjurător, ocupare şi formare a personalului, susţinere şi dezvoltare a întreprinderilor mici şi mijlocii şi a tranzacţiilor internaţionale", denumit în continuare Fondul.(2) Fondul va putea fi angajat în limita maximă de expunere stabilită de către C.I.F.G.A. Capitolul IIDefiniţii Articolul 4În sensul prezentei norme următorii termeni se definesc după cum urmează: 1. asigurat - exportatorul român care acordă creditul la export sau instituţia financiară care realizează finanţarea exportului; 2. contract de export - orice contract încheiat în orice formă, inclusiv comenzi ferme confirmate, obligatorii pentru debitor şi exportator din punct de vedere juridic, având ca obiect vânzarea de bunuri sau servicii în ţări cu riscuri nonpiaţă sau temporar nonpiaţă. Vânzările încheiate cu condiţia aprobării şi vânzările în consignaţie nu sunt considerate contracte de export; 3. credit la export - facilitate financiară care permite cumpărătorului extern să achiziţioneze bunuri/servicii de la exportatorul român şi să le achite la un anumit termen de la livrare (plata pe credit); 4. datoria - valoarea facturilor scadente, exigibile, nedisputate; 5. debitor - cumpărătorul extern (public sau privat) sau garantul acestuia, care are obligaţia de a plăti contravaloarea bunurilor/serviciilor exportate; 6. debitor public - orice entitate care reprezintă, sub orice formă, însăşi autoritatea publică şi care nu poate fi declarată insolvabilă din punct de vedere juridic sau administrativ: fie entităţi suverane care acţionează în numele şi cu garanţia statului (ministerul de finanţe, banca centrală, altele asemenea), entităţi publice subordonate (autorităţi regionale, locale sau parastatale), alte instituţii similare; 7. insolvenţa debitorului extern - insolvenţa va fi considerată a apărea în oricare dintre următoarele situaţii: a)procedurile de insolvenţă au fost fie iniţiate de către instanţă, fie încetate de către aceasta din cauza lipsei de active; b)planul de reorganizare a fost aprobat de către instanţă; c)o înţelegere de plată a creanţelor a fost stabilită cu toţi creditorii în afara instanţei; d)executarea sarcinii asupra proprietăţii debitorului instituite de către asigurat nu a avut ca rezultat stingerea completă a datoriei; e)există anumite condiţii care, în alt sistem legislativ, produc efecte în mare măsură similare cu cele de mai sus;8. limită de credit - suma maximă a facturilor neîncasate la un moment dat şi asigurate de EximBank pe un debitor; 9. neplata - neplata datoriei de către debitor la data scadenţei, în moneda şi locul specificate în contractul de export; 10. operator economic asociat - orice companie controlată de solicitant în mod direct/indirect sau care controlează solicitantul în mod direct/indirect sau care este direct/indirect controlată de aceeaşi companie care controlează solicitantul. Situaţia de control poate apărea în următoarele cazuri: a)compania care controlează altă companie deţine în mod direct sau indirect majoritatea drepturilor de vot în cadrul acesteia (compania controlată), respectiv majoritatea indirectă a drepturilor de vot prin intermediul oricăror altor companii (controlate) sau ca urmare a acordurilor încheiate cu alţi acţionari; sau b)în cazul în care compania (ce deţine controlul) are dreptul de a numi sau de a revoca membrii organelor de conducere, inclusiv administratorii companiei, directorii executivi şi alte persoane deţinând funcţii similare în cadrul unei companii (controlate); sau c)mai mult de jumătate din membrii organelor de conducere ale companiei (controlate) fac parte din organele de conducere, incluzând administratorii, directorii executivi şi alte funcţii similare, sau din orice alte organe administrative sau persoane împuternicite ale companiei (ce deţine controlul) sau ale oricărei altei companii asociate acesteia; sau d)compania (ce deţine controlul) poate avea o influenţă de control (decisivă) asupra conducerii altei companii;¹⁾ Republicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 260 din 18 aprilie 2007. ²⁾ Publicată în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene seria C 392/5 din 19 decembrie 2012. ³⁾ Publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 417 din 22 iunie 2007. 11. perioada de aşteptare - perioada care corespunde duratei stabilite pentru ca riscul acoperit să se materializeze, după expirarea căreia asiguratul are dreptul să solicite despăgubirea; 12. poliţa de asigurare - contractul încheiat între EximBank şi asigurat, prin care EximBank se obligă să plătească asiguratului, în termenii şi condiţiile stabilite, o parte din pierderea înregistrată de acesta, ca urmare a producerii unui risc asigurat; 13. răspundere maximă - totalul despăgubirilor care ar putea fi plătite de către EximBank ca urmare a producerii riscurilor asigurate printr-o poliţă de asigurare; 14. riscuri nonpiaţă - riscuri aferente debitorilor publici şi privaţi stabiliţi în ţări din afara Uniunii Europene şi în anumite ţări membre OCDE, conform listei prevăzute în anexa care face parte integrantă din prezenta normă. Lista se completează de drept cu ţările declarate de către Comisia Europeană, definitiv sau temporar cu riscuri nonpiaţă; 15. riscuri temporar nonpiaţă - riscuri aferente debitorilor publici sau privaţi stabiliţi în ţările prevăzute în lista prevăzută în anexă pe care Comisia Europeană decide să le îndepărteze temporar din această listă datorită incapacităţii asigurătorilor privaţi de credite la export de a le acoperi; 16. riscuri temporar nonpiaţă autorizate în baza Deciziei Comisiei Europene C (2014) 5701 şi a Deciziei Comisiei Europene C (2017) 679 - riscuri aferente debitorilor publici sau privaţi stabiliţi în ţările prevăzute în lista prevăzută în anexă, respectiv: a)riscurile pe termen scurt la care sunt expuse întreprinderile mici şi mijlocii cu o cifră de afaceri anuală totală a exporturilor care nu depăşeşte 2 milioane euro; şi b)acoperirea unui singur risc cu o perioadă a riscului (care include durata de fabricaţie şi durata de rambursare) de cel puţin 181 de zile şi de mai puţin de 2 ani. Capitolul IIIBugetul şi durata schemei de asigurare Articolul 5Bugetul schemei de asigurare este de 35,65 milioane RON (aproximativ 8 milioane euro) pe perioada de implementare 1 ianuarie 2017-31 decembrie 2021. Capitolul IVDescrierea asigurării Articolul 6(1) EximBank asigură, în numele şi în contul statului, pe o perioadă de asumare a riscului mai mică de 2 ani (care include durata de fabricaţie şi durata de rambursare), creanţele rezultate din tranzacţiile de export bunuri şi servicii, împotriva riscurilor nonpiaţă şi temporar nonpiaţă.(2) În cazul asigurării riscurilor temporar nonpiaţă, poliţele aferente ţărilor temporar eliminate pot fi valabile pentru o perioadă de cel mult 180 de zile de la data la care încetează eliminarea temporară. După această dată nu pot fi semnate noi poliţe de asigurare pentru ţările respective. (3) În cazul asigurării riscurilor temporar nonpiaţă autorizate în baza Deciziei Comisiei Europene C (2014) 5701 şi a Deciziei Comisiei Europene C (2017) 679, EximBank acoperă riscurile până la data de 31 decembrie 2021. Nicio nouă poliţă de asigurare nu se semnează după această dată. Articolul 7(1) Asigurarea acoperă maximum 85% din pierderile suportate de asigurat în perioada de prelivrare sau postlivrare, ca urmare a producerii următoarelor riscuri: a)riscurile comerciale:

(2) Asigurarea poate acoperi livrările realizate prin intermediari sau prin operatori economici asociaţi, în cazul în care documentele contractuale prevăd obligaţia intermediarului/ operatorului economic asociat de a plăti exportatorului în funcţie de încasarea la extern. Plata se consideră efectuată de îndată ce şi la nivelul la care suma respectivă a ajuns în posesia intermediarului/operatorului economic asociat.(3) Pierderea asigurată în perioada prelivrare este reprezentată de costurile efective de producţie pentru îndeplinirea obligaţiilor la export ocazionate până în momentul producerii riscului, din care se scad toate veniturile încasate, inclusiv veniturile obţinute din revalorificarea bunurilor care nu au fost livrate şi vânzarea materiilor prime/materialelor aferente exportului, fără a depăşi valoarea exportului asigurat. (4) Pierderea asigurată în perioada postlivrare este reprezentată de valoarea facturilor neîncasate, fără a depăşi limita de credit aprobată. Articolul 8EximBank asigură riscuri comerciale şi/sau riscuri politice. Articolul 9Asigurarea nu acoperă: a)exportul de mărfuri înscrise în Lista mărfurilor de export care nu pot beneficia de instrumente de susţinere a comerţului exterior derulate prin EximBank⁴⁾; b)exporturi efectuate fără deţinerea licenţelor sau autorizaţiilor necesare; c)livrările către persoane fizice, livrările către operatori economici asociaţi care au calitate de cumpărători finali; d)livrările efectuate de către exportator pe riscul său; e)pierderile:

⁴⁾ Lista în vigoare la data aprobării prezentei norme este stabilită prin Hotărârea Guvernului nr. 2.298/2004 privind stabilirea perioadei de fabricaţie a produselor cu ciclu lung de fabricaţie şi a valorii contractelor de export aferente acestora, precum şi a listei mărfurilor de export care nu pot beneficia de instrumente de susţinere a comerţului exterior derulate prin Banca de Export-Import a României EXIMBANK – S.A., publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1.279 din 30 decembrie 2004. Articolul 10(1) Data producerii riscului este:a)data la care exportatorul/intermediarul sau operatorul economic asociat a primit notificarea debitorului privind rezilierea unilaterală a contractului de export sau decizia arbitrată a debitorului de a întrerupe sau de a suspenda contractul; b)data scadenţei creditului la export; c)data deschiderii procedurii de insolvenţă împotriva debitorului. (2) Termenul de transmitere a notificării privind producerea riscului este de 30 zile de la data producerii riscului.(3) Perioada de aşteptare este de 90 de zile de la data notificării producerii riscului de către asigurat. (4) Nu se aplică nicio perioadă de aşteptare în cazul insolvenţei debitorului. Articolul 11(1) Dacă solicitantul/asiguratul are interese în firma debitoare, asigurarea poate fi refuzată sau procentul poate fi diminuat proporţional cu partea independentă, dar nu sub 50%.(2) Dacă se asigură numai riscul politic, prevederile alin. (1) nu se aplică. Articolul 12(1) Poliţa de asigurare este formată din Condiţiile generale de asigurare şi Lista condiţiilor specifice. Orice acte adiţionale încheiate ulterior fac parte integrantă din poliţa de asigurare.(2) Poliţa de asigurare se încheie în lei sau valută liber convertibilă. Capitolul V Criterii de eligibilitate Articolul 13(1) Pentru acordarea asigurării este necesar a fi îndeplinite cumulativ criteriile de eligibilitate, la data înregistrării cererii de asigurare, însoţită de documentaţia completă:a)exportatorul este persoană juridică română legal constituită; b)împotriva exportatorului nu a fost instituită procedura judiciară a insolvenţei conform legislaţiei în vigoare; c)exportatorul nu se află în litigiu, în calitate de pârât, cu Ministerul Finanţelor Publice, inclusiv Agenţia Naţională de Administrare Fiscală şi cu EximBank. (2) Criterii particulare pentru asigurarea riscurilor temporar nonpiaţă:a)în cazul în care exportatorul are deja o relaţie de afaceri cu debitorul, aceasta este pozitivă din punctul de vedere al comportamentului în plăţi al debitorului; b)rapoartele de informaţii comerciale despre debitor nu evidenţiază incidente privind plăţile; c)debitorul extern are un rating acceptabil⁵⁾. (3) Criteriu specific pentru asigurarea riscurilor temporar nonpiaţă autorizate în baza Deciziei Comisiei Europene C (2014) 5701 şi a Deciziei Comisiei Europene C (2017) 679 - exportatorul trebuie să furnizeze dovezi că doi dintre cei mai importanţi asigurători de credite la export au refuzat să subscrie riscurile aferente operaţiunii subadiacente. Capitolul VI Documentaţia, analiza şi aprobarea solicitării de asigurare Articolul 14Solicitantul depune la EximBank cererea de asigurare completată, însoţită de documentele necesare analizei solicitării. Articolul 15(1) EximBank analizează solicitarea de asigurare, potrivit reglementărilor proprii, pe următoarele coordonate:a)riscul de neplată din partea debitorului extern; b)riscurile asociate tranzacţiei de export; c)riscurile asociate ţării de destinaţie a exportului; d)alte elemente relevante pentru acordarea asigurării. (2) EximBank are dreptul să solicite informaţii suplimentare în situaţia în care elementele cuprinse în cererea de asigurare şi în documentaţia furnizată nu sunt suficiente pentru evaluarea riscurilor sau pentru stabilirea termenilor şi condiţiilor specifice ale operaţiunii de asigurare. Articolul 16(1) În funcţie de riscurile asociate tranzacţiei, EximBank stabileşte termenii şi condiţiile specifice de asigurare referitoare la riscurile acoperite, limita de credit, perioada maximă de credit, procentul asigurat, condiţii de valabilitate a asigurării, alte condiţii specifice de asigurare.(2) Limita de credit solicitată poate fi acceptată în totalitate, acceptată parţial sau refuzată, în funcţie de informaţiile deţinute la momentul analizei (inclusiv cele transmise de către reasigurător, dacă este cazul) şi de rezultatul acesteia. Decizia privind refuzarea limitei de credit aparţine C.I.F.G.A. Refuzul şi motivele acestuia vor fi comunicate în scris solicitantului de către EximBank. Articolul 17(1) În situaţia în care tranzacţia de export pentru care se solicită asigurare este în stadiu incipient, EximBank poate emite o promisiune de asigurare, valabilă 6 luni de la data emiterii.(2) Contractele de export introduse de către asigurat ulterior încheierii poliţei de asigurare pot fi asigurate în cadrul aceleiaşi poliţe, pe baza cererii transmise de către asigurat la EximBank. Articolul 18Încheierea poliţelor de asigurare şi a promisiunilor de asigurare se realizează pe baza aprobării C.I.F.G.A. Articolul 19(1) EximBank monitorizează poliţele de asigurare emise, prin acţiuni şi operaţiuni specifice, pe întreaga perioadă de valabilitate a acestora.(2) Pe parcursul etapei de monitorizare a poliţelor de asigurare se poate/pot diminua sau retrage limita/limitele de credit aferentă/aferente unui/unor debitori. În acest caz, EximBank poate propune reducerea sau retragerea unei/unor limite de credit, pe baza informaţiilor despre debitor sau despre ţara acestuia. (3) C.I.F.G.A. aprobă reducerea, retragerea sau suspendarea unei limite de credit, indiferent de valoarea acesteia, pentru limitarea cât mai grabnică a riscului asigurat. EximBank va aduce la cunoştinţa asiguratului decizia C.I.F.G.A. Capitolul VII Despăgubiri/Recuperări Articolul 20(1) În termen de maximum 30 de zile de la expirarea perioadei de aşteptare, asiguratul este îndreptăţit să solicite EximBank acordarea despăgubirii. (2) Despăgubirea se calculează prin aplicarea procentului asigurat la pierderea asigurată. (3) Plata despăgubirii se realizează pe baza aprobării C.I.F.G.A., în maximum 90 de zile de la solicitare. Articolul 21Odată cu plata despăgubirii, EximBank se subrogă, proporţional cu despăgubirea plătită, în drepturile, acţiunile şi garanţiile asiguratului faţă de debitorul extern. EximBank va întreprinde toate demersurile necesare pentru recuperarea de la debitorul extern a sumelor plătite din fondurile statului. Capitolul VIII Dispoziţii finale Articolul 22În scopul aplicării prezentei norme, EximBank elaborează proceduri care se supun aprobării C.I.F.G.A. Articolul 23Ori de câte ori actele normative la care se face referire în normă vor fi modificate, completate sau abrogate, trimiterile respective se vor înţelege ca fiind făcute la forma modificată sau completată a actului normativ respectiv ori la actul normativ care a înlocuit actul abrogat. ⁵⁾ În cazul în care debitorul nu are un rating atribuit de o agenţie internaţională de rating sau de o bancă din ţara sa, EximBank poate atribui un rating pe baza informaţiilor disponibile publicului în ţara debitorului. ANEXĂ la normă LISTA ţărilor cu riscuri nonpiaţă Ţările cu riscuri nonpiaţă sunt toate ţările care nu sunt înscrise în tabelul următor:

Prezenta listă se revizuieşte ca urmare a deciziilor Comisiei Europene care sunt publicate în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.