REGULAMENT Nr.
1 din 1 februarie 2007
privind registrul
institutiilor de credit
ACT EMIS DE:
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 119 din 16 februarie 2007
Având în vedere prevederile art. 417 şi ale art. 420
alin. (1) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind
instituţiile de credit şi adecvarea capitalului,
în temeiul prevederilor art. 48 alin. (1) din Legea nr.
312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României,
Banca Naţională a României emite prezentul regulament.
Art. 1. - Instituţiile de credit persoane juridice
române şi sucursalele instituţiilor de credit persoane juridice străine care
îşi desfăşoară activitatea în România potrivit dispoziţiilor Ordonanţei de
urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea
capitalului se evidenţiază în registrul instituţiilor de credit.
Art. 2. - In înţelesul prezentului regulament, termenii
şi expresiile utilizate au semnificaţiile prevăzute în Ordonanţa de urgenţă a
Guvernului nr. 99/2006.
Art. 3. - (1) Registrul instituţiilor de credit se ţine
de Banca Naţională a României în sistem computerizat.
(2) Registrul instituţiilor de credit este permanent
accesibil publicului la sediul central al Băncii Naţionale a României -
Direcţia secretariat şi la sucursalele acesteia, precum şi pe site-ul Băncii
Naţionale a României.
Art. 4. - Inscrierea entităţilor prevăzute la art. 1 în
registrul instituţiilor de credit se va face, corespunzător structurii
registrului, în ordinea cronologică a datei de la care acestora le este
permisă, potrivit prevederilor legale, începerea activităţii.
Art. 5. - (1) Registrul instituţiilor de credit este
editat în următoarea structură:
- în partea I sunt înscrise
instituţiile de credit persoane juridice române;
- în partea a II-a sunt înscrise sucursalele
instituţiilor de credit persoane juridice străine.
(2) Partea I este divizată în
5 secţiuni, corespunzătoare categoriilor de instituţii de credit prevăzute la
art. 3 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006:
- secţiunea I - bănci;
- secţiunea a II-a - bănci de economisire şi creditare
în domeniul locativ;
- secţiunea a III-a - bănci de credit ipotecar;
- secţiunea a IV-a - instituţii emitente de monedă
electronică;
- secţiunea a V-a - organizaţii cooperatiste de
credit.
(3) Secţiunea a V-a a părţii I
a registrului este divizată în două subsecţiuni:
- subsecţiunea I - case
centrale;
- subsecţiunea a II-a - cooperative de credit.
(4) Partea a II-a este divizată în două secţiuni:
- secţiunea I - sucursale ale instituţiilor de credit din state terţe;
- secţiunea a II-a - sucursale ale instituţiilor de
credit din alte state membre.
Art. 6. - (1) Fiecare secţiune/subsecţiune a
registrului instituţiilor de credit cuprinde următoarele rubrici:
a) numărul şi data înscrierii în registrul
instituţiilor de credit;
b) denumirea instituţiei de
credit persoană juridică română, respectiv a sucursalei instituţiei de credit
persoană juridică străină;
c) adresa sediului social al instituţiei de credit
persoană juridică română sau, după caz, adresa sediului sucursalei instituţiei
de credit persoană juridică străină;
d) codul unic de înregistrare, atribuit de Ministerul
Finanţelor Publice;
e) numărul de ordine în registrul comerţului;
f) data de la care acestea pot începe să-şi desfăşoare
activitatea în condiţiile legii;
g) observaţii.
La rubrica „Observaţii" se menţionează situaţiile
de retragere a autorizaţiei de funcţionare, de interzicere a desfăşurării
activităţii în cazul sucursalelor instituţiilor de credit din alte state
membre, de instituire a administrării speciale, de reorganizare, fuziune, de
schimbare a denumirii, precum şi alte situaţii de interes general, iar în cazul
cooperativelor de credit, şi denumirea casei centrale
la care sunt afiliate.
(2) Prin derogare de la dispoziţiile alin. (1),
secţiunea a II-a a părţii a II-a nu cuprinde rubricile de la lit. d) şi e) ale
alin. (1).
Art. 7. - Numărul de înscriere al entităţilor în
registrul instituţiilor de credit va avea următoarea structură alfanumerică:
a) pentru instituţii de credit, persoane juridice
române, altele decât organizaţiile cooperatiste de credit: RB-PJR, codul
statistic al judeţului în care îşi are sediul social instituţia de credit,
numărul de ordine în registrul instituţiilor de credit, format din 3 caractere
numerice;
b) pentru cooperativele de credit: ROCC-CO, codul de
identificare al casei centrale la care este afiliată, format din două caractere
numerice, codul statistic al judeţului în care îşi are sediul social
cooperativa de credit, numărul de ordine în registrul instituţiilor de credit,
format din 4 caractere numerice;
c) pentru casele centrale: ROCC-CC, codul de
identificare al casei centrale, format din două caractere numerice, codul statistic
al judeţului în care îşi are sediul social casa centrală, numărul de ordine în
registrul instituţiilor de credit, format din 4 caractere numerice;
d) pentru sucursalele instituţiilor de credit din
străinătate: RB-PJS, codul statistic al judeţului în care îşi are sediul
sucursala, numărul de ordine în registrul instituţiilor de credit, format din 3
caractere numerice.
Art. 8. - (1) Direcţia reglementare şi autorizare din
cadrul Băncii Naţionale a României transmite entităţii înscrise în registru, în
termen de 3 zile lucrătoare de la data efectuării înscrierii, o comunicare
cuprinzând numărul şi data înscrierii în registrul instituţiilor de credit.
(2) Prin derogare de la prevederile alin. (1), în cazul
cooperativelor de credit comunicarea cuprinzând numărul
şi data înscrierii în registrul instituţiilor de credit este transmisă casei
centrale la care acestea sunt afiliate. Casa centrală va remite comunicarea, în
cel mai scurt timp, cooperativei de credit respective.
Art. 9. - In cazul în care unei
entităţi înscrise în registrul instituţiilor de credit nu îi mai este permisă
desfăşurarea activităţii potrivit legii, aceasta este radiată din registru în
termen de 3 zile de la data la care Direcţia reglementare şi autorizare ia cunoştinţă de caracterul definitiv şi
irevocabil al respectivei măsuri.
Art. 10. - Inmatriculările instituţiilor de credit
realizate până la data intrării în vigoare a prezentului regulament, potrivit
prevederilor legale în vigoare la data efectuării lor, inclusiv numerele de
înmatriculare alocate şi comunicate de direcţia de specialitate din cadrul
Băncii Naţionale a României, rămân valabile şi vor fi transcrise în registrul
instituţiilor de credit.
Art. 11. - Incepând cu data intrării în vigoare a
prezentului regulament se abrogă Norma Băncii Naţionale a României nr. 18/2002
privind registrul bancar şi registrul organizaţiilor cooperatiste de credit,
publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I,
nr. 745 din 11 octombrie 2002.
Preşedintele Consiliului de administraţie al Băncii
Naţionale a României,
Mugur Constantin Isărescu