CIRCULARA   Nr. 1 din 23 ianuarie 1997

privind unele masuri de reglementare a platilor interbancare si executarea creantelor bugetare

ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 11 din 29 ianuarie 1997

    In temeiul dispozitiilor art. 2 si 15 din Legea nr. 33/1991 si ale art. 1 si 20 din Legea nr. 34/1991, incepand cu data de 3 februarie 1997 se stabilesc urmatoarele:

    Art. 1
    Articolul 1 din Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. 14/1996 se modifica dupa cum urmeaza:
    "Art. 1
    Directia decontarii operatiunilor bancare din Banca Nationala a Romaniei desfasoara activitate de ghiseu pentru centralele societatilor bancare, zilnic intre orele 8,00 - 12,30 si 15,30 - 16,30.
    Sucursalele Bancii Nationale a Romaniei desfasoara activitate de ghiseu pentru unitatile bancare, zilnic intre orele 8,00 - 12,30 si 15,00 - 16,00.
    Operatorii de ghiseu ai Bancii Nationale a Romaniei au obligatia sa inscrie pe instrumentele de plata depuse de unitatile bancare, in vederea decontarii, data si ora primirii acestora.
    Instrumentele de plata prezentate la ghiseele sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei intre orele 15,00 - 16,00 vor fi decontate in cursul zilei lucratoare urmatoare, cu incadrarea stricta in orarul de transmisie, catre Directia decontarii operatiunilor bancare, a soldurilor conturilor curente analitice. In mod similar vor fi decontate, de catre Directia decontarii operatiunilor bancare, documentele de plata aferente decontarilor cu Banca Nationala a Romaniei si cu bugetul de stat, prezentate de centralele societatilor bancare intre orele 15,30 - 16,30.
    Avizele OIS si ordinele de plata centralizatoare interjudetene privind decontarile cu bugetul de stat (OPHT centralizatoare), a caror ora de receptionare prin telex sau modem la sediile OIS B nu este cuprinsa in intervalul 8,00 - 12,30, vor fi decontate de aceste sedii OIS in cursul zilei lucratoare urmatoare, cu incadrarea stricta in orarul de transmisie, catre Directia decontarii operatiunilor bancare, a soldurilor conturilor curente analitice.
    In cazul in care receptia prin telex sau modem a OPHT aferente unui ordin de plata centralizator depaseste ora 12,30, la stabilirea zilei de decontare a acestora se va lua in considerare ora de receptie a ordinului de plata centralizator si a avizului OIS.
    Ghiseele Bancii Nationale a Romaniei pot accepta, in vederea efectuarii decontarilor cu bugetul de stat, numai OPHT grupate pe sedii OIS B ale Bancii Nationale a Romaniei (pe judete de destinatie), pentru care se emit ordine de plata centralizatoare distincte.
    Ghiseele Bancii Nationale a Romaniei nu pot primi, in vederea decontarii, OPHT la care sunt anexate diverse documente.
    Documentele de decontare receptionate prin telex sau modem vor fi stampilate (cu stampila triunghiulara) si semnate in original, la primirea lor la sediile OIS B, de catre personalul biroului de decontari cu bugetul de stat din cadrul serviciului plati si decontari.
    Directia decontarii operatiunilor bancare si sucursalele Bancii Nationale a Romaniei inregistreaza in conturile curente analitice 50BBX9901.300, respectiv 50BBXSS01.300, numai ordinele de plata centralizatoare aferente decontarilor cu bugetul de stat."
    Art. 2
    In situatia executarii silite prin poprire a debitorilor detinatori de conturi bancare, in conditiile prevazute de Ordonanta Guvernului nr. 11/1996, societatile bancare vor utiliza urmatoarele instrumente de decontare:
    a) dispozitia de incasare, prezentata de organele de executare o data cu copia certificata de pe titlul executoriu la unitatea bancara unde se afla deschis contul debitorului, intocmita conform Normelor Bancii Nationale a Romaniei nr. 2/1980;
    b) nota contabila, intocmita de unitatea bancara pe propria raspundere, in baza dispozitiei de incasare initiale, prezentata de organul de executare si care poate fi folosita in cazul decontarilor partiale privind executarea silita prin poprire.
    Art. 3
    Directia decontarii operatiunilor bancare si sucursalele Bancii Nationale a Romaniei vor accepta, in vederea decontarilor cu bugetul de stat, ordine de plata centralizatoare in care sunt cuprinse si dispozitii de incasare, intocmite de organele de executare, sau note contabile intocmite de unitatile bancare in baza unor dispozitii de incasare emise de organele de executare.
    Art. 4
    Societatile bancare isi pot percepe reciproc comisioane privind instrumentele de plata compensabile prin circuitul nr. 5 (national) al ordinului de plata pe suport hartie - O.P. 5 - sau prin circuitul nr. 5 (national) al cecului - C. 5 - in baza unor conventii incheiate de comun acord.
    Nivelul acestor comisioane nu poate depasi nivelul comisionului perceput de Banca Nationala a Romaniei pentru prezentarea sau primirea unui instrument de plata compensabil in regim special.
    Art. 5
    In conformitate cu prevederile art. 14.3 din Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 8/1996 privind regimul de decontare speciala si autorizare a caselor de compensatii interbancare, astfel cum a fost completat prin Circulara nr. 30/1996, Banca Nationala a Romaniei stabileste ca, pentru luna februarie 1997, nivelul minim al garantiilor pe care societatile bancare participante trebuie sa le constituie sub forma titlurilor de stat si/sau depozitelor interbancare este de minimum 200 de milioane lei.

           GUVERNATORUL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
                        MUGUR ISARESCU