Decizia Nr.97 din 22.02.2012

privind retragerea aprobării acordate doamnei Simona Daniela Nemeş, în calitate de conducător executiv/administrator al Societăţii Comerciale NEMEŞ BROKER DE ASIGURARE - S.R.L.
ACT EMIS DE: Comisia de Supraveghere a Asigurarilor
ACT PUBLICAT ÎN MONITORUL OFICIAL NR. 135 din 27 februarie 2012

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în extrasul procesului-verbal al şedinţei din data de 24 ianuarie 2012, conform art. 4 alin. (22) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, în cadrul căreia au fost analizate rezultatele controlului efectuat la Societatea Comercială NEMEŞ BROKER DE ASIGURARE - S.R.L., cu sediul social în municipiul Arad, calea Aurel Vlaicu nr. 8A, bl. ES, sc. B, ap. 2, judeţul Arad, înmatriculată în registrul comerţului cu numărul de ordine J02/1275/13.10.1993, codul unic de înregistrare 4819122 şi înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare cu numărul RBK-081/10.04.2003, reprezentată legal de doamna Simona Daniela Nemeş, în calitate de conducător executiv/administrator,a constatat următoarele:1. Societatea nu îşi desfăşoară activitatea la sediul social declarat, ceea ce reprezintă o încălcare a prevederilor art. 38¹ alin. (12) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborat cu prevederile art. 2 lit. e) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare si/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010, cu modificările şi completările ulterioare, faptă ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), d) şi m²) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.2. Societatea nu a transmis Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor copia contractului de muncă încheiat de societate cu directorul executiv, ceea ce reprezintă o încălcare a prevederilor art. 5 lit. b) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 16 din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010, cu modificările şi completările ulterioare, faptă ce constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.3. Societatea nu a făcut dovada plăţii ratei a IV-a primei de asigurare aferente contractului de răspundere civilă profesională, scadentă la 30 martie 2011, şi nu a făcut dovada deţinerii unui contract de asigurare de răspundere civilă profesională a brokerului începând cu data de 1 iulie 2011, ceea ce reprezintă o încălcare a prevederilor art. 35 alin. (5) lit. c) şi f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborat cu prevederile art. 2 lit. c) şi art. 13 alin. (8) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010, cu modificările şi completările ulterioare, faptă ce constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a), m²) şi m³) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.4. Societatea a transmis cu întârziere raportările aferente trimestrului III 2010 letric şi electronic, raportările aferente trimestrului II 2011 letric şi nu a transmis Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor situaţiile financiare şi raportările aferente anului 2010, raportările aferente trimestrului I 2011 letric şi electronic, raportările aferente trimestrului III 2011 în format letric şi raportările aferente semestrului I 2011 în format letric, încălcându-se astfel prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) şi art. 35¹ din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 pct. I şi pct. III lit. a)-d) din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare, ceea ce constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a), f) şi m²) din Legea nr. 32/2000, cu modificările ulterioare.5. Societatea a transmis cu întârziere raportările privind taxa de funcţionare aferente trimestrului IV 2009, trimestrelor I, II, III şi IV 2010, trimestrului I 2011 şi nu a transmis Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor raportările privind taxa de funcţionare aferente trimestrelor II şi III 2011, ceea ce constituie încălcarea prevederilor art. 35 alin. (5) lit. f) şi art. 35¹ din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 pct. III lit. e) din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare, ceea ce constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a), f) şi m²) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.6. Societatea a transmis cu întârziere numele persoanei desemnate cu responsabilităţi în prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism şi a procedurilor interne în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a preveni şi împiedica implicarea lor în operaţiuni suspecte de spălare de bani şi finanţare a actelor de terorism, ceea ce constituie o încălcare a art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 5 alin. (10) şi art. 6 alin. (4) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008, cu modificările şi completările ulterioare, ceea ce constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a), m²) şi m³) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.7. Societatea nu a numit şi nu a transmis numele persoanei responsabile cu aplicarea şi respectarea sancţiunilor internaţionale conform Ordinului preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009 pentru punerea în aplicare a Normelor privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurărilor, a aplicării sancţiunilor internaţionale, ceea ce constituie o încălcare a art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 9 alin. (1) şi (2) din Normele privind procedura de supraveghere în domeniul asigurărilor a aplicării sancţiunilor internaţionale, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009, faptă ce constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a) şi m³) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor d e c i d e: Articolul 1În conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, se sancţionează cu retragerea aprobării acordate doamna Simona Daniela Nemeş, conducător executiv/ administrator al Societăţii Comerciale NEMEŞ BROKER DE ASIGURARE - S.R.L., cu domiciliul în str. Decebal nr. 13, localitatea Arad, judeţul Arad, pentru faptele prevăzute în prezenta decizie. Articolul 2(1) Împotriva prezentei decizii persoana sancţionată poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.(2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatoare, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Articolul 3Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, Constantin Buzoianu