CIRCULARA Nr. 9 din 14 martie 1995
referitoare la evidenta contabila a platilor si decontarilor interbancare in
cadrul Bancii Nationale a Romaniei
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 75 din 26 aprilie 1995
In aplicarea Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994 si a
Programului de introducere a compensarii multilaterale a platilor interbancare
fara numerar pe suport hartie, aprobate de Consiliul de administratie al Bancii
Nationale a Romaniei prin Incheierea Consiliului de administratie nr.
16/S/XII/16 din 28 octombrie 1994, incepand cu data de 3 aprilie 1995:
1. Serviciile plati si decontari din cadrul sucursalelor Bancii Nationale a
Romaniei vor administra conturile curente ale unitatilor bancare, defalcate pe
analitice*), dupa cum urmeaza:
------------
*) Primele noua caractere din simbolurile conturilor curente analitice ale
unitatilor bancare se conformeaza reglementarilor in vigoare ale Bancii
Nationale a Romaniei.
a) Biroul de compensare a platilor fara numerar pe suport hartie va
deschide si va opera, zilnic, pe baza formularului de compensare centralizator,
conturile curente analitice:
- 50BBXSS.01.101 Cont curent pentru decontarea operatiunilor de compensare
multilaterala a platilor interbancare pe suport hartie al
unitatii bancare ...;
- 5099X00.01.1JJ Cont curent cumulativ pentru compensarea multilaterala a
platilor interbancare pe suport hartie al sucursalei
B.N.R. .... (JJ = nr. de ordine al judetului - anexa).
Soldurile conturilor 50.BBXSS.01.101 se vireaza zilnic, fara percepere de
comision, pana la ora 12,00, pe baza de note contabile, cu aviz OIS de
creditare sau debitare, la Banca Nationala a Romaniei - Directia plati si
decontari bancare, Serviciul de compensare multilaterala a platilor fara
numerar pe suport hartie - cod OIS 96117, prin telex sau modem.
b. Biroul viramente interbancare pe baza bruta si decontari al Bancii
Nationale a Romaniei va deschide si va opera, zilnic, conturile curente
analitice:
- 50BBXSS.01.201 Cont curent privind operatiuni de decontari cu B.N.R. al
unitatii bancare ...;
- 50BBXSS.01.202 Cont curent privind operatiunile cu numerar al unitatii
bancare ....;
- 50BBXSS.01.203 Cont curent privind operatiunile de soldare zilnica a
conturilor de corespondent al unitatii bancare .....;
- 50BBXSS.01.204 Cont curent privind alte operatiuni de decontari al
unitatii bancare ... .
Soldurile acestor conturi se vireaza zilnic, fara percepere de comision,
pana la ora 15,00, pe baza de note contabile, cu aviz OIS de creditare sau
debitare, la Banca Nationala a Romaniei - Directia plati si decontari bancare,
Serviciul viramente interbancare pe baza bruta si urmarirea riscului in
sistemul de plati si decontari - cod OIS 96133, prin telex sau modem.
c) Biroul de decontari pentru bugetul statului va deschide si va opera,
zilnic, conturile curente analitice:
- 50BBXSS.01.307 Cont curent pentru operatiuni de decontare cu bugetul
statului al unitatii bancare ...;
- 50BBXSS.01.308 Cont curent pentru operatiuni de decontare cu fondul
pentru plata ajutorului de somaj al unitatii bancare ...;
- 50BBXSS.01.309 Cont curent pentru operatiuni privind disponibilitatile
extrabugetare ale Ministerului Finantelor al unitatii
bancare ...;
- 50BBXSS.01.312 Cont curent privind alte operatiuni de decontare cu
bugetul statului al unitatii bancare... .
Soldurile acestor conturi se vireaza zilnic, fara percepere de comision,
pana la ora 15,00, pe baza de note contabile, cu aviz OIS de creditare sau
debitare, la Banca Nationala a Romaniei - Directia plati si decontari bancare,
Serviciul conturi curente societati bancare - cod OIS 96100, prin telex sau
modem.
d) Sucursalele Bancii Nationale a Romaniei, Biroul decontari pentru bugetul
statului, din judetele pe teritoriul carora se afla centrale de societati
bancare, pot deschide - la solicitarea acestora si cu aprobarea Directiei plati
si decontari bancare a Bancii Nationale a Romaniei - urmatoarele conturi
curente analitice in care vor fi reflectate operatiuni dispuse de centrala
societatii bancare respective:
- 50BBX99.01.301 Decontari aferente creditelor B.N.R. ale centralei
societatii bancare ...;
- 50BBX99.01.302 Decontari aferente pietei valutare interbancare ale
centralei societatii bancare ....;
- 50BBX99.01.303 Decontari privind operatiuni cu titluri de stat ale
centralei societatii bancare .....;
- 50BBX99.01.304 Decontari aferente operatiunilor valutare cu B.N.R. ale
centralei societatii bancare ...;
- 50BBX99.01.310 Plasamente interbancare, rambursari si dobanzi aferente
ale centralei societatii bancare ...;
- 50BBX99.01.311 Credite interbancare si dobanzi aferente ale centralei
societatii bancare ...;
- 50BBX99.01.904 Alte operatiuni de decontare ale centralei societatii
bancare ... .
Operatiunile inregistrate in conturile curente analitice enumerate la pct.
1.d) se vor vira zilnic, cu aviz OIS, pana la ora 17,30, la Banca Nationala a
Romaniei, Directia plati si decontari bancare, Serviciul conturi curente
societati bancare, cod OIS 96100.
e) Centralele societatilor bancare, al caror sediu nu se afla in municipiul
Bucuresti, pot solicita sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei din judetul
lor de resedinta deschiderea de conturi curente analitice din grupele de la
pct. 1.b), 1.c) si 1.d), dar numai cu aprobarea Directiei plati si decontari
bancare din Banca Nationala a Romaniei.
f) Sucursala Bancii Nationale a Romaniei din municipiul Bucuresti va
mentine deschise, pentru centralele societatilor bancare din Bucuresti care nu
au subunitati, conturile curente - operatiuni cu numerar - al caror sold se va
vira, zilnic, pana la 15,00, la Directia plati si decontari bancare, Serviciul
viramente interbancare, pe baza bruta si urmarirea riscului in sistemul de
plati si decontari, cod OIS 96133.
g) Toate conturile curente analitice mentionate in prezenta circulara nu
pot inregistra sold la sfarsitul zilei.
2. Sucursalele Bancii Nationale a Romaniei vor stabili programul de ghiseu
pe care il vor comunica, in scris, unitatilor bancare, in asa fel incat sa se
poata incadra in orarul mentionat la pct. 1. O copie a acestui program de
ghiseu va fi remisa Directiei plati si decontari bancare a Bancii Nationale a
Romaniei pana la data de 25 martie 1995.
3. Sucursalele Bancii Nationale a Romaniei vor remite unitatilor bancare
extrase de cont curent zilnice in care vor fi reflectate toate operatiunile
efectuate in ziua respectiva prin conturile curente analitice mentionate la
pct. 1.
4. Pentru activitatea de compensare care se desfasoara in centrala Bancii
Nationale a Romaniei si in sucursalele sale, Banca Nationala a Romaniei percepe
societatilor bancare, pentru prezentarea si primirea unui instrument de plata
compensabil (bucata), un comision de 5 (cinci) lei.
Pentru operatiunile in care Banca Nationala a Romaniei reprezinta la
compensare centralele societatilor bancare, aceasta percepe societatilor
bancare respective, in plus, un comision de 5 (cinci) lei pentru fiecare
instrument de plata prezentat sau primit in compensare.
5. Comisioanele pentru activitatea de compensare se percep de catre Banca
Nationala a Romaniei - Directia plati si decontari bancare, Serviciul de
compensare multilaterala a platilor fara numerar pe suport hartie.
Pentru operatiunile dispuse de centralele societatilor bancare a se efectua
prin conturile analitice de la pct. 1.d), comisioanele si spezele telex se
percep la nivelul Bancii Nationale a Romaniei - Directia plati si decontari
bancare, Serviciul conturi curente societati bancare.
6. Directia plati si decontari bancare si Directia contabilitatii generale
ale Bancii Nationale a Romaniei vor efectua, pana la data de 25 martie 1995,
instruirea contabililor sefi din sucursalele Bancii Nationale a Romaniei privind
evidenta contabila a conturilor curente analitice mentionate la pct. 1.
7. O data cu intrarea in vigoare a prezentei circulare, se modifica
corespunzator prevederile pct. 4 din Normele nr. VI/3150/1992, prin includerea
posibilitatii de transmitere prin modem a avizelor OIS ale Bancii Nationale a
Romaniei.
8. La data intrarii in vigoare a prezentei circulare isi inceteaza
aplicabilitatea orice dispozitie contrara.
Guvernatorul Bancii Nationale a Romaniei,
Mugur Isarescu
ANEXA 1
---------------------------------------------------------------------------
Denumire judet Nr. ordine Denumire judet Nr. ordine
judet judet
---------------------------------------------------------------------------
ALBA 1 HUNEDOARA 22
ARAD 2 IALOMITA 23
ARGES 3 IASI 24
BACAU 4 MARAMURES 25
BIHOR 5 MEHEDINTI 26
BISTRITA-NASAUD 6 MURES 27
BOTOSANI 7 NEAMT 28
BRASOV 8 OLT 29
BRAILA 9 PRAHOVA 30
BUZAU 10 SATU MARE 31
CARAS-SEVERIN 11 SALAJ 32
CALARASI 12 SIBIU 33
CLUJ 13 SUCEAVA 34
CONSTANTA 14 TELEORMAN 35
COVASNA 15 TIMIS 36
DAMBOVITA 16 TULCEA 37
DOLJ 17 VASLUI 38
GALATI 18 VALCEA 39
GIURGIU 19 VRANCEA 40
GORJ 20 BUCURESTI 41
HARGHITA 21