CIRCULARA Nr. 34 din 4 august 1995
referitoare la completarea, modificarea si abrogarea unor reglementari in
domeniul platilor si decontarilor
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 243 din 24 octombrie 1995
I. Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994 privind compensarea
multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe suport hartie se modifica
dupa cum urmeaza:
1. Articolul 2 punctul 3 se abroga
2. Articolul 2 punctul 16 va avea urmatorul cuprins:
"16. instrumentul de plata de debit reprezinta instrumentul de plata
care circula de la unitatea bancara a beneficiarului catre unitatea bancara a
platitorului, avand ca efect debitarea contului platitorului si creditarea
contului beneficiarului;"
3. Articolul 2 punctul 17 va avea urmatorul cuprins:
"17. instrumentul de plata de credit reprezinta instrumentul de plata
care circula de la unitatea bancara a platitorului catre unitatea bancara a
beneficiarului, avand ca efect debitarea contului platitorului si creditarea
contului beneficiarului;"
4. Articolul 2 punctul 18 va avea urmatorul cuprins:
"18. ziua de compensare (c) reprezinta ziua lucratoare in care se
desfasoara sedinta de compensare si pe baza careia se calculeaza intervalele
obligatorii de procesare a platilor interbancare."
5. Articolul 3 alineatul 1 va avea urmatorul cuprins:
"Compartimentele organizatorice din cadrul Bancii Nationale a
Romaniei, competente sa efectueze compensarea multilaterala a platilor
interbancare fara numerar pe suport hartie, sunt Directia decontarii
operatiunilor bancare - Serviciul compensare din Centrala Bancii Nationale a
Romaniei si serviciile de plati si decontari din sucursalele Bancii Nationale a
Romaniei, ale caror structuri specializate reprezinta, in intelesul legii, case
de compensatii.
Pentru infiintarea oricarei alte case de compensatii interbancare, este
necesara obtinerea autorizatiei din partea Bancii Nationale a Romaniei,
eliberata in baza avizului de specialitate al Directiei decontarii
operatiunilor bancare - Serviciul compensare."
6. Articolul 4 va avea urmatorul cuprins:
"Obiectul compensarii multilaterale il constituie platile interbancare
fara numerar pe suport hartie, denumite in continuare plati interbancare."
7. Articolul 5 va avea urmatorul cuprins:
"5.1. Platile interbancare se proceseaza in mod obligatoriu conform
schemelor de circuit prezentate in anexa nr. 1.
Termenele si intervalele de timp stabilite prin prezentul regulament pentru
efectuarea, compensarea si decontarea platilor interbancare sunt obligatorii si
se calculeaza in functie de ziua de compensare (c).
In cazul ordinelor de plata care au indicata o anumita zi a platii (P),
ziua de compensare (c) se stabileste in functie de aceasta.
Termenele si intervalele sunt exprimate in zile lucratoare.
Termenele si intervalele sunt maximale.
5.2. Unitatile bancare prezentatoare au obligatia prezentarii in compensare
a instrumentelor de plata compensabile primite prin reteaua intrabancara.
5.3. Unitatile bancare sunt obligate sa sesizeze inspectorului de
compensare nerespectarea de catre alte unitati bancare a prevederilor
prezentului articol.
5.4. Inspectorii de compensare au obligatia ca, in fiecare saptamana, prin
sondaj, sa verifice respectarea prevederilor prezentului articol de catre toate
unitatile bancare participante la sedintele de compensare."
8. Articolul 6 va avea urmatorul cuprins:
"Societatile bancare vor introduce si accepta in/din compensarea
multilaterala urmatoarele instrumente de plata pe suport hartie, denumite in
continuare instrumente de plata compensabile:
a) ordinul de plata;
b) cecul barat, denumit in continuare cec.
Formularul de ordin de plata pe suport hartie acceptat in compensare poate
fi:
- completat manual sau prin dactilografiere;
- editat si completat pe calculator;
- transmis in original sau sub forma de mesaj modem, mesaj telex sau mesaj
telefax.
Pentru a fi acceptate in compensare, este obligatoriu ca ordinele de plata
sa contina si sa aiba completate toate elementele obligatorii de pe fata si
versoul instrumentului "ordin de plata" prevazute de reglementarile
in vigoare si sa poarte semnatura autorizata si stampila in original a unitatii
bancare initiatoare sau prezentatoare.
Formularul de cec acceptat in compensare poate fi barat:
- prin pretiparire, sau
- manual, cu obligativitatea mentionarii de catre unitatea bancara
initiatoare a locului compensarii.
Pentru a fi acceptat in compensare, fiecare cec barat trebuie insotit in
mod obligatoriu de un borderou de incasare a cecurilor, care este completat de
catre beneficiarul cecurilor.
Borderoul de incasare a cecurilor contine urmatoarele elemente obligatorii:
a) numele sau denumirea beneficiarului;
b) numarul contului beneficiarului;
c) denumirea unitatii bancare a beneficiarului;
d) numarul si seria cecului;
e) numele sau denumirea tragatorului;
f) numarul contului tragatorului;
g) denumirea unitatii bancare trase;
h) suma;
i) semnatura autorizata si stampila beneficiarului;
j) data depunerii borderoului de incasare a cecurilor la unitatea bancara a
beneficiarului;
k) data remiterii cecului de catre unitatea bancara prezentatoare unitatii
bancare primitoare, in cadrul sedintei de verificare a cecurilor.
Elementele obligatorii se completeaza, dupa cum urmeaza:
- lit. a) - i), de catre beneficiar;
- lit. j), de catre unitatea bancara initiatoare;
- lit. k), de catre unitatea bancara prezentatoare.
Borderoul de incasare a cecurilor se completeaza in trei exemplare, care au
urmatoarea destinatie:
- un exemplar este pastrat de beneficiarul cecurilor;
- un exemplar este pastrat de unitatea bancara initiatoare
- un exemplar este remis de unitatea bancara prezentatoare unitatii bancare
primitoare, in cadrul sedintei de compensare.
Cele trei exemplare ale borderoului de incasare a cecurilor trebuie sa
contina toate elementele obligatorii mai sus mentionate."
9. Articolul 7 va avea urmatorul cuprins:
"Pot fi excluse din compensarea multilaterala, ca urmare a verificarii
lor in sedinta de compensare, de catre agentii de compensare ai unitatii
bancare primitoare (destinatare), instrumentele de plata aflate in una dintre
situatiile de mai jos:
a) instrumentele de plata compensabile, al caror continut si/sau forma sunt
contrare prevederilor legii si reglementarilor in vigoare si/sau care nu au
completate toate rubricile;
b) instrumentele de plata compensabile care prezinta modificari sau
adaugari privind:
b1) suma platii;
b2) numele si/sau numarul contului platitorului si/sau beneficiarului;
b3) numele si/sau numarul codului unitatii bancare a platitorului si/sau
unitatii bancare a beneficiarului;
b4) data platii (P), in cazul ordinului de plata;
c) instrumentele de plata compensabile care prezinta diferite conditionari
privind efectuarea platii (dobanzi, penalizari etc.);
d) instrumentele de plata compensabile de debit (cecuri), care nu sunt
insotite de borderouri de incasare a cecurilor.
Pot fi excluse din compensarea multilaterala, ca urmare a verificarii lor
in sedinta de compensare, de catre inspectorii de compensare, instrumentele de
plata al caror continut si/sau forma sunt contrare prevederilor legii si
reglementarilor in vigoare si/sau care nu au completate toate rubricile."
10. Articolul 8 va avea urmatorul cuprins:
"In fiecare zi lucratoare se tine o sedinta obligatorie de compensare
a platilor interbancare, in sucursalele si in Centrala Bancii Nationale a
Romaniei, in sali special amenajate si echipate in acest scop.
Sedinta zilnica se incheie prin obtinerea unui rezultat unic privind
pozitia debitoare sau pozitia creditoare a fiecarei unitati bancare care
participa la compensare.
Prin ordin al guvernatorului Bancii Nationale a Romaniei se poate stabili
ca intr-o zi lucratoare, in una sau mai multe sucursale ale Bancii Nationale a
Romaniei si/sau in centrala acesteia, sa nu se desfasoare sedinta de
compensare."
11. Articolul 10 va avea urmatorul cuprins:
"In fiecare sucursala si in Centrala Bancii Nationale a Romaniei,
sedinta de compensare este condusa de un inspector de compensare.
In cadrul sedintei de compensare este obligatorie prezenta unui al doilea
inspector de compensare pentru desfasurarea activitatii de control prevazute la
art. 5 pct. 5.4."
12. Articolul 12 se completeaza cu alineatul 6, care va avea urmatorul
cuprins:
"Directia decontarii operatiunilor bancare poate solicita centralelor
societatilor bancare, din proprie initiativa sau la propunerea sucursalelor
Bancii Nationale a Romaniei, inlocuirea unor agenti de compensare."
13. Articolul 13, punctul 13.2, - Grupa de operatiuni I -, literele d) si
e) vor avea urmatorul cuprins:
"d) Dispozitia centralizatoare poate fi de doua tipuri:
- dispozitie centralizatoare de incasare, care totalizeaza sumele inscrise
pe cecuri;
- dispozitie centralizatoare de plata, care totalizeaza sumele inscrise pe
ordinele de plata.
Standardele dispozitiilor centralizatoare sunt prezentate in anexa nr. 4a)
la prezentul regulament.
* Dispozitiile centralizatoare de incasare se intocmesc in patru exemplare,
avand acelasi continut, astfel:
- exemplarul 1, de culoare alba;
- exemplarele 2 si 3, de culoare roz;
- exemplarul 4, de culoare vernil.
Destinatia fiecarui exemplar al dispozitiei centralizatoare de incasare
este urmatoarea:
- exemplarul vernil (nr. 4) este pastrat de unitatea bancara prezentatoare,
constituind document justificativ pentru operatiunile sale;
- exemplarul roz (nr. 3) este remis, in cadrul sedintei de verificare,
unitatii bancare primitoare, constituind document justificativ pentru operatiunile
acesteia;
- exemplarul roz (nr. 2) este remis, in cadrul sedintei de compensare,
unitatii bancare primitoare, in vederea compensarii instrumentelor de plata
compensabile de debit (cecuri), prezentate anterior;
- exemplarul alb (nr. 1 ) este remis, in cadrul sedintei de compensare,
inspectorului de compensare, constituind document justificativ si de control
pentru sumele totale preluate in borderourile dispozitiilor centralizatoare sau
in formularul de compensare ale unitatii bancare prezentatoare.
In cazul in care o unitate bancara primitoare solicita o amanare la
compensarea unor instrumente de plata compensabile de debit (cecuri), unitatea
bancara prezentatoare are obligatia de a pregati pentru urmatoarea sedinta de
compensare o dispozitie centralizatoare de incasare distincta, care sa cuprinda
elementele necesare compensarii sumelor inscrise pe respectivele cecuri amanate
la compensare. La aceasta dispozitie centralizatoare de incasare se anexeaza
obligatoriu lista cecurilor amanate la compensare, remisa de unitatea bancara
primitoare in sedinta de compensare precedenta.
* Dispozitia centralizatoare de plata se intocmeste in trei exemplare,
avand acelasi continut, astfel:
- exemplarul 1, de culoare alba;
- exemplarul 2, de culoare roz;
- exemplarul 3, de culoare vernil.
Destinatia fiecarui exemplar al dispozitiei centralizatoare de plata este
urmatoarea:
- exemplarul vernil (nr. 3) este pastrat de unitatea bancara prezentatoare,
constituind document justificativ pentru operatiunile sale;
- exemplarul roz (nr. 2) este remis, in cadrul sedintei de compensare,
unitatii bancare primitoare, constituind document justificativ pentru
operatiunile acesteia;
- exemplarul alb (nr. 1) este remis, in cadrul sedintei de compensare,
inspectorului de compensare, constituind document justificativ si de control
pentru sumele totale preluate in borderourile dispozitiilor centralizatoare sau
in formularul de compensare al unitatii bancare prezentatoare.
Modul de completare a dispozitiilor centralizatoare este descris in anexa
nr. 4 b) la prezentul regulament.
Dispozitiile centralizatoare sunt, in mod obligatoriu, dactilografiate;
e) Documentele componente ale unui plic remis unitatii bancare primitoare
(destinatare) sunt prezentate, in mod obligatoriu, in urmatoarea ordine:
- dispozitia centralizatoare (de plata sau de incasare);
- banda de control;
- instrumentele de plata compensabile."
14. Articolul 13 punctul 13.2. - Grupa de operatiuni II - va avea urmatorul
cuprins:
"Pe baza dispozitiilor centralizatoare, unitatea bancara prezentatoare
(initiatoare) completeaza cate un borderou al dispozitiilor centralizatoare
pentru fiecare unitate bancara primitoare (destinatara).
In cazul in care unitatea bancara prezentatoare (initiatoare) intocmeste o
singura dispozitie centralizatoare pentru o unitate bancara primitoare
(destinatara), nu este necesara completarea borderoului dispozitiilor
centralizatoare.
Standardul borderoului dispozitiilor centralizatoare este prezentat in
anexa nr. 5a) la prezentul regulament.
Borderoul dispozitiilor centralizatoare se intocmeste in trei exemplare,
avand acelasi continut, astfel:
- exemplarul 1, de culoare alba;
- exemplarul 2, de culoare roz;
- exemplarul 3, de culoare vernil.
Destinatia fiecarui exemplar al borderoului dispozitiilor centralizatoare
este urmatoarea:
- exemplarul vernil (nr. 3) este pastrat de unitatea bancara prezentatoare,
constituind document justificativ pentru operatiunile sale;
- exemplarul roz (nr. 2) este remis, in cadrul sedintei de compensare,
unitatii bancare primitoare (destinatare), constituind document justificativ
pentru operatiunile acesteia;
- exemplarul alb (nr. 1) este remis, in cadrul sedintei de compensare,
inspectorului de compensare, constituind document justificativ si de control
pentru sumele totale preluate in formularul de compensare al unitatii bancare
prezentatoare.
Modul de completare a borderoului dispozitiilor centralizatoare este
prezentat in anexa nr. 5 b) la prezentul regulament.
Borderoul dispozitiilor centralizatoare de incasare cuprinde dispozitiile
centralizatoare de incasare ale instrumentelor de plata compensabile de debit
(cecuri), prezentate anterior in vederea verificarii.
Borderoul dispozitiilor centralizatoare de plata cuprinde dispozitiile
centralizatoare de plata ale instrumentelor de plata compensabile de credit
(ordine de plata), prezentate in vederea compensarii.
Borderourile dispozitiilor centralizatoare sunt, in mod obligatoriu,
dactilografiate.
15. Articolul 13 punctul 13.2. - Grupa de operatiuni III - va avea
urmatorul cuprins:
"a) Instrumentele de plata compensabile primite de la unitatile
bancare prezentatoare sunt analizate de catre unitatile bancare destinatare
(primitoare) in vederea acceptarii sau refuzarii lor.
Acceptarea unui cec poate fi partiala.
Acceptarea partiala a unui cec de catre o unitate bancara destinatara
(trasul) poate fi facuta in limita disponibilului existent in contul
platitorului (tragatorului).
Refuzul instrumentelor de plata compensabile poate interveni in urma:
- uneia dintre situatiile mentionate la art. 7;
- faptului ca unitatea bancara respectiva nu este destinatara (primitoarea)
unuia sau a mai multor instrumente incluse in pachetele adresate ei;
- unor situatii diverse legate de natura platii sau incasarii, ca: numere
de conturi gresit inscrise, cecuri false, lipsa sau neconcordanta semnaturilor
etc.;
- inexistentei disponibilului in contul clientului platitor (in cazul
cecurilor).
Refuzul unui cec poate fi partial.
Refuzul partial se poate face de catre o unitate bancara destinatara
(trasul) numai din motivul inexistentei, in ziua primirii cecului de catre
unitatea bancara destinatara (trasul), a unui disponibil suficient in contul
platitorului (tragatorului).
Refuzul partial al unui cec poate fi facut numai pentru diferenta dintre
suma cecului si disponibilul existent in contul platitorului (tragatorului).
Unitatea bancara prezentatoare (initiatoare) este obligata sa primeasca
refuzul partial al unui cec facut de unitatea bancara primitoare (destinatara);
b) Refuzul instrumentelor de plata compensabile se face, in functie de ziua
de compensare (c), astfel:
- instrumentele de plata compensabile de debit (cecurile) sunt refuzate, de
catre unitatile bancare primitoare (destinatare), in ziua introducerii lor
scriptice in compensare (c) de catre unitatile bancare prezentatoare
(initiatoare), deoarece ele au fost prezentate anterior in vederea verificarii;
- instrumentele de plata compensabile de credit (ordinele de plata) sunt
refuzate in maximum doua zile lucratoare de la data compensarii lor (c+2);
c) Refuzul unor instrumente de plata compensabile se consemneaza in
formularele denumite Refuz la plata si Refuz la incasare, prezentate in anexa
nr. 6a) la prezentul regulament.
In cazul refuzului cecurilor se completeaza refuzul la plata.
In cazul refuzului ordinelor de plata se completeaza refuzul la incasare.
Numarul maxim de instrumente de plata compensabile care pot fi refuzate
printr-un formular de refuz la plata sau refuz la incasare este de una suta
(100).
Pentru fiecare instrument de plata refuzat se completeaza, fara abrevieri,
formularul de justificare a refuzului prezentat in anexa nr. 7 la prezentul
regulament. Acest formular se completeaza intr-un singur exemplar, care este
remis impreuna cu instrumentul de plata refuzat.
In cazul refuzului partial al unui cec, formularul de justificare a
refuzului se completeaza in doua exemplare, cu urmatoarea destinatie:
- exemplarul 1 se remite unitatii bancare prezentatoare (initiatoare)
impreuna cu cecul refuzat partial;
- exemplarul 2 se pastreaza de catre unitatea bancara primitoare (destinatara)
a respectivului cec.
In aceasta situatie, pe ambele exemplare ale formularului de justificare a
refuzului, cat si pe cecul respectiv, se va mentiona suma acceptata la plata in
cifre si litere.
Agentul de compensare al unitatii bancare prezentatoare (initiatoare) are
obligatia ca, la solicitarea agentului de compensare al unitatii bancare
primitoare (destinatare), sa certifice prin semnatura si stampila, aplicate
atat pe ambele exemplare ale formularului de justificare a refuzului, cat si pe
cec, suma acceptata la plata;
d) Fiecare formular de refuz este insotit, in mod obligatoriu, de o banda
de control totalizatoare a sumelor inscrise pe instrumentele de plata
compensabile refuzate;
e) Refuzul se intocmeste in trei exemplare, avand acelasi continut, astfel:
- exemplarul 1, de culoare alba;
- exemplarul 2, de culoare roz;
- exemplarul 3, de culoare vernil.
Destinatia fiecarui exemplar al refuzului este urmatoarea:
- exemplarul vernil (nr. 3) este pastrat de unitatea bancara prezentatoare
(initiatoare) a refuzului, constituind document justificativ pentru
operatiunile sale;
- exemplarul roz (nr. 2) este remis, in cadrul sedintei de compensare,
unitatii bancare primitoare (destinatare) a refuzului, constituind document
justificativ pentru operatiunile acesteia;
- exemplarul alb (nr. 1) este remis inspectorului de compensare, in cadrul
sedintei de compensare, constituind document justificativ si de control pentru
sumele totale refuzate si preluate in formularul de compensare al unitatii
bancare prezentatoare a refuzului.
Modul de completare a refuzului la plata si a refuzului la incasare este
descris in anexa nr. 6 b) la prezentul regulament.
Refuzurile sunt, in mod obligatoriu, dactilografiate;
f) Refuzurile se grupeaza pe unitati bancare primitoare (destinatare) si pe
tipuri de refuz (la plata sau la incasare). Refuzurile se introduc in plicuri
identice cu cele utilizate pentru pachetele de instrumente compensabile,
plicuri care vor fi sigilate;
g) Documentele componente ale unui astfel de plic trebuie prezentate in
urmatoarea ordine:
- refuzul (la plata sau la incasare);
- banda de control;
- instrumentele de plata compensabile refuzate;
- formularele de justificare a refuzurilor;
- lista instrumentelor de plata compensabile de debit amanate la compensare
[conform lit. h) a prezentului articol], daca este cazul;
h) In cazul instrumentelor de plata compensabile de debit, unitatea bancara
primitoare are posibilitatea de a amana compensarea acestora atunci cand, in
ziua introducerii lor scriptice in compensare (c) de catre unitatea bancara
prezentatoare, nu dispune de datele necesare acceptarii sau refuzarii lor.
Apelarea la aceasta procedura constituie motiv de penalizare.
Aceasta operatiune se efectueaza prin completarea de catre unitatea bancara
primitoare a spatiului special alocat in partea de jos a formularului de refuz
la plata. Completarea acestui spatiu semnifica, pentru unitatea bancara
primitoare, amanarea compensarii respectivului instrument de plata compensabil
de debit cu o zi lucratoare.
Daca o unitate bancara primitoare solicita amanarea compensarii, unor
instrumente de plata compensabile de debit (cecuri), prin completarea spatiului
special alocat de pe formularul de refuz la plata, aceasta are obligatia
anexarii la acest formular a unei liste care sa cuprinda seria, numarul si suma
fiecaruia dintre cecurile respective; aceasta lista va purta semnatura si
stampila autorizate. Sumele cecurilor cuprinse in aceasta lista nu sunt
inscrise in banda de control aferenta respectivului formular de refuz la plata.
O unitate bancara primitoare poate apela, in legatura cu un instrument de
plata compensabil de debit (cec), la aceasta procedura maximum trei zile lucratoare
consecutive zilei de compensare (c). In a patra zi lucratoare, unitatea bancara
primitoare are obligatia de a accepta sau a refuza respectivul instrument de
plata compensabil de debit (cec), conform procedurilor descrise in prezentul
regulament.
Modul de completare a spatiului aferent amanarii la compensare a cecurilor
este descris in anexa nr. 6 b) la prezentul regulament."
16. Articolul 13 punctul 13.2. - Grupa de operatiuni IV - alineatul 1 va
avea urmatorul cuprins:
"Dupa pregatirea instrumentelor de plata compensabile si a
refuzurilor, unitatile bancare prezentatoare (initiatoare) completeaza
formularul de compensare prezentat in anexa nr. 8 a) la prezentul regulament,
astfel:
- pe baza borderourilor dispozitiilor centralizatoare se completeaza
rubricile "Sume de incasat" si "Sume de platit";
- pe baza refuzurilor se completeaza rubricile "Sume de incasat
refuzate" si "Sume de platit refuzate". In cazul in care un
formular de refuz la plata are completat si spatiul special alocat pentru
amanarea efectuarii platii, suma refuzata si suma amanata la plata se preiau
distinct in formularul de compensare al unitatii bancare primitoare, conform
anexei nr. 8 b)."
17. Articolul 14 - Partea I, Etapa 4 - litera d) va avea urmatorul cuprins:
"d) sa verifice cu maximum de operativitate sumele preluate in
borderourile dispozitiilor centralizatoare de incasare si de plata (exemplarele
2 - roz) si totalurile acestora.
In situatiile in care unitatea bancara pe care o reprezinta este
primitoarea (destinatara) de drept a instrumentelor de plata compensabile de
credit, numarul instrumentelor de plata compensabile de credit, consemnat pe
dispozitia centralizatoare de plata, exemplarul nr. 2 (roz), corespunde cu
numarul de instrumente de plata compensabile de credit existente fizic in
pachet, totalul benzii de control este exact si corespunde cu totalul consemnat
pe dispozitia centralizatoare de plata, agentul de compensare al unitatii
bancare primitoare (destinatare) are obligatia sa certifice acest fapt, prin
semnatura si stampila, agentului de compensare al unitatii bancare
prezentatoare (initiatoare), pe exemplarul 3 (vernil) al dispozitiei
centralizatoare de plata.
In situatiile in care unitatea bancara pe care o reprezinta nu este
primitoarea (destinatara) de drept a instrumentelor de plata compensabile de
credit, numarul instrumentelor de plata compensabile de credit existente fizic
in plic nu corespunde cu numarul inscris pe dispozitia centralizatoare de
plata, totalul benzii de control este eronat sau prezinta omisiuni sau totalul
benzii de control nu corespunde cu cel inscris pe dispozitia centralizatoare de
plata, agentul de compensare al unitatii bancare primitoare (destinatare)
trebuie sa semnaleze acest fapt inspectorului de compensare si agentului de
compensare al unitatii bancare prezentatoare (initiatoare), acesta din urma
fiind obligat sa faca modificarile necesare pe toate cele trei exemplare ale
dispozitiei centralizatoare de plata si sa semneze in dreptul modificarilor
facute.
In cazul modificarii unor date pe o dispozitie centralizatoare de plata,
agentul de compensare al unitatii bancare prezentatoare (initiatoare) are
obligatia sa opereze, in mod similar, respectiva modificare, atat pe cele trei
exemplare ale borderoului dispozitiilor centralizatoare de plata, cat si pe
cele doua exemplare ale formularului de compensare al unitatii bancare pe care
o reprezinta, sa refaca totalurile respective si sa semneze in dreptul
modificarilor facute.
In cazul in care exista posibilitatea ca, in cadrul aceleiasi sedinte de
compensare, un instrument de plata compensabil de credit dirijat gresit sa
poata fi redirijat catre unitatea bancara care este primitoarea (destinatara)
sa de drept, operatiunea se efectueaza sub directa supraveghere a inspectorului
de compensare, cu respectarea procedurilor de modificare a datelor cuprinse in
formularistica de compensare, prevazute in prezentul articol.
In situatia in care datele preluate de pe dispozitiile centralizatoare de
incasare si de plata si/sau totalurile borderourilor sunt eronate, agentul de
compensare al unitatii bancare primitoare (destinatare) trebuie sa semnaleze
acest fapt inspectorului de compensare si agentului unitatii bancare
prezentatoare (initiatoare), acesta din urma fiind obligat sa faca modificarile
necesare pe toate cele trei exemplare ale borderourilor dispozitiilor
centralizatoare de incasare si de plata si sa semneze in dreptul modificarilor
facute.
In cazul modificarii unor date pe borderourile dispozitiilor
centralizatoare de incasare si de plata, agentul de compensare al unitatii
bancare prezentatoare (initiatoare) are obligatia sa opereze in mod similar
respectiva modificare pe formularul de compensare al unitatii bancare pe care o
reprezinta, sa refaca totalurile respective si sa semneze in dreptul
modificarilor facute.
18. Articolul 14 - Partea a II-a, Etapa 1 - litera b) va avea urmatorul
cuprins:
"b) refuzurile aferente instrumentelor de plata compensabile de debit
(cecurile) care au fost prezentate anterior si care sunt compensate in sedinta
respectiva de compensare: (c). Aceste formulare de refuz pot sa contina si
solicitari de amanare la compensare a unor instrumente de plata compensabile de
debit (cecuri), in aceasta situatie ele fiind insotite de lista respectivelor
instrumente."
19. Articolul 14 - Partea a II-a, Etapa 2 - se completeaza cu litera e),
care va avea urmatorul cuprins:
"e) Agentii de compensare ai unitatilor bancare care primesc
solicitari de amanare la compensare prin taloanele de pe refuzurile la plata au
obligatia de a verifica urmatoarele:
- daca data (c) inscrisa pe talonul de amanare la compensare este
urmatoarea zi de compensare;
- daca numarul cecurilor amanate la compensare inscrise in talon corespunde
cu numarul cecurilor inscrise pe lista anexata refuzului la plata;
- daca suma inscrisa pe talonul de amanare la compensare corespunde cu
totalul sumelor cecurilor inscrise pe lista anexata refuzului la plata.
In cazul in care toate aceste date sunt corecte, agentii de compensare ai
unitatilor bancare care primesc solicitari de amanare la compensare au
obligatia de a inscrie aceste sume pe formularul de compensare al unitatii
bancare pe care o reprezinta, conform anexei nr. 8 b).
In cazul in care exista neconcordante, agentii de compensare ai unitatilor
bancare care primesc solicitari de amanare la compensare trebuie sa semnaleze
acest fapt inspectorului de compensare si agentului de compensare al unitatii
bancare care solicita amanarea la compensare, acesta din urma fiind obligat sa
faca modificarile necesare si sa semneze in dreptul modificarilor facute."
20. Articolul 15 alineatul 2 va avea urmatorul cuprins:
"Prezentarea instrumentelor de plata compensabile de debit se face in
sala de compensare dupa inchiderea sedintei de compensare, intre orele 11,30 -
12,00, sub supravegherea inspectorului de compensare."
21. Articolul 15 se completeaza, la alineatul 3 punctul 2, cu litera e) si
cu punctul 4, care vor avea urmatorul cuprins:
"e) sa verifice existenta borderourilor de incasare a cecurilor
atasate la fiecare instrument de plata compensabil de debit (cec)."
"4. In cazul in care exista posibilitatea ca, in cadrul aceleiasi
sedinte de verificare, un instrument de plata compensabil de debit dirijat
gresit sa poata fi redirijat catre unitatea bancara primitoare (destinatara) a
sa de drept, aceasta operatiune se efectueaza cu respectarea procedurilor de
modificare a datelor inscrise pe formularistica de compensare, prezentate anterior."
22. Articolul 16 punctul 16.2 va avea urmatorul cuprins:
"16.2. Dupa analizare si refuz, unitatile bancare primitoare
(destinatare) au obligatia sa marcheze instrumentele de plata compensabile
refuzate prin aplicarea pe versoul acestora a stampilei cu inscrisul:
-------------------------------------
| REFUZAT |
| |
| ZIUA ...... LUNA ........ ANUL .... |
| |
-------------------------------------
23. Articolul 17 va avea urmatorul cuprins:
"Dupa inchiderea sedintei de compensare, intr-un interval maxim de o
ora (pana la ora 12,30), inspectorul de compensare are obligatia sa transmita
catre Centrala Bancii Nationale a Romaniei - Directia decontarii operatiunilor
bancare - continutul formularului de compensare centralizator."
24. Articolul 19 punctul 19.1. punctul 3 alineatul 2 va avea urmatorul
cuprins:
"Pentru operatiunea de arhivare, prin termenul documente de compensare
se intelege:
- dispozitiile centralizatoare de incasare/plata;
- borderoul dispozitiilor centralizatoare de incasare/plata;
- refuzul la plata/incasare;
- refuzul de incasare la termen;
- fisa rectificativa de refuz la plata/incasare;
- fisa rectificativa de plata."
25. Articolul 20 punctul 20.1. va avea urmatorul cuprins:
"20.1. Inspectorii de compensare stabilesc penalitati unitatilor
bancare in urmatoarele cazuri:
a) Intarzierea agentului de compensare la sedinta de compensare sau de
verificare pana la 15 minute;
b) neprezentarea sau intarzierea agentului de compensare cu mai mult de
cincisprezece minute determina, in mod obligatoriu, excluderea in ziua
respectiva din compensare a unitatii bancare pe care o reprezinta;
c) solicitarea modificarii orarului sedintei de compensare, de catre o
unitate bancara sau de catre o societate bancara, din motive care, ulterior, se
dovedesc a fi nejustificate;
d) trimiterea la sedinta de compensare a unei alte persoane decat cele
autorizate ca agent de compensare sau avand o imputernicire expresa determina
excluderea in ziua respectiva din compensare a unitatii bancare respective;
e) incalcarea prevederilor art. 13 privind pregatirea sedintei de compensare
la unitatile bancare;
f) incalcarea prevederilor art. 14 si art. 15 privind desfasurarea sedintei
de compensare si a sedintei de verificare;
g) completarea si/sau modificarea de catre unitatile bancare a unor
elemente (rubrici) de pe instrumentele de plata compensabile alocate
completarii de catre platitor (tragator), fara a avea imputernicire scrisa din
partea acestuia;
h) completarea eronata a formularisticii de compensare, in afara sedintei
de compensare si in cadrul acesteia, avand drept consecinta obtinerea unor
rezultate gresite si prelungirea sedintei de compensare;
i) refuzul, din motive nejustificate, a instrumentelor de plata
compensabile;
j) nerespectarea de catre unitatile bancare prezentatoare (initiatoare) si
unitatile bancare primitoare (destinatare) a prevederilor art. 5 privind
circuitele, termenele si intervalele de timp obligatorii ale platilor
interbancare exprimate in zile lucratoare;
k) dirijarea gresita catre o unitate bancara care nu este primitoarea/destinatara
de drept a unor instrumente de plata compensabile sau a unor refuzuri de peste
patru ori intr-o luna calendaristica;
l) apelarea la procedura de amanare a compensarii instrumentelor de plata
compensabile de debit (cecuri)."
26. Articolul 20 punctul 20.4. va avea urmatorul cuprins:
"20.4. Centralele societatilor bancare au dreptul de a face
contestatie la procesul-verbal de constatare privind incalcarea prevederilor
Regulamentului privind compensarea multilaterala a platilor interbancare fara
numerar pe suport hartie, depunerea acesteia urmand a se face in termen de zece
zile calendaristice de la data intocmirii procesului-verbal. Contestatia se
depune la Directia decontarii operatiunilor bancare, care o va analiza si va da
o rezolutie in termen de cinci zile lucratoare de la data depunerii sale.
Nu vor fi luate in considerare contestatiile avand intarzierea pe parcursul
postal, ca motiv de nerespectare a termenelor si intervalelor obligatorii de
procesare a instrumentelor de plata compensabile."
27. Articolul 20 punctul 20.5. va avea urmatorul cuprins:
"20.5. Dupa expirarea termenului de depunere a contestatiei sau a
celui de analiza a acesteia, sumele rezultate din penalitati sunt debitate
automat din conturile curente ale societatilor bancare in cauza si sunt varsate
la bugetul de stat de catre Banca Nationala a Romaniei."
28. Articolul 22 va avea urmatorul cuprins:
"Operatiunile de plati si incasari cu Trezoreria generala a statului,
efectuate prin unitatile bancare, nu fac obiectul compensarii multilaterale a
platilor interbancare fara numerar pe suport hartie."
29. Se adauga articolul 23, cu urmatorul cuprins:
"Societatile bancare stabilesc prin reglementari interne nivelurile
ierarhice la care se intocmeste, se verifica si se semneaza formularistica de
compensare."
30. Se adauga articolul 24, cu urmatorul cuprins:
"Sucursalele Bancii Nationale a Romaniei vor intocmi decadal si vor
inainta Directiei decontarii operatiunilor bancare, in primele doua zile
lucratoare ale decadei urmatoare, situatiile statistice cuprinse in anexa nr.
12."
31. Se adauga articolul 25, cu urmatorul cuprins:
"Cu aprobarea Directiei decontarii operatiunilor bancare, societatile
bancare pot introduce in compensare formularistica de compensare, editata pe
calculator.
Pana la asigurarea necesarului de formulare tipizate de refuz la plata
prevazute cu talon de amanare la compensare a unor instrumente de plata
compensabile de debit (cecuri), unitatile bancare vor putea inscrie, daca este
cazul, manual sau prin dactilografiere, datele necesare acestei operatiuni.
Termenul limita de aplicare a acestei prevederi este 1 decembrie 1995."
32. Se adauga articolul 26, cu urmatorul cuprins:
"Directia decontarii operatiunilor bancare si Secretariatul general
vor asigura renumerotarea si redenumirea articolelor regulamentului, in functie
de modificarile aduse de prezenta circulara, si republicarea acestuia in
Monitorul Oficial al Romaniei."
32 bis. Fostul articol 23 devine articolul 27
33. Anexa nr. 1 se inlocuieste cu anexa nr. 1 la prezenta circulara.
34. Anexa nr. 2 se inlocuieste cu anexa nr. 2 la prezenta circulara.
35. Anexa nr. 4 b) se inlocuieste cu anexa nr. 4 b) la prezenta circulara.
36. Anexa nr. 5 b) se inlocuieste cu anexa nr. 5 b) la prezenta circulara.
37. Anexa nr. 6 a) (REFUZ LA PLATA) se inlocuieste cu anexa nr. 6 a) la
prezenta circulara.
38. Anexa nr. 6 b) se inlocuieste cu anexa nr. 6 b) la prezenta circulara.
39. Anexa nr. 8 a) (textul de sub FORMULARUL DE COMPENSARE) se inlocuieste
cu anexa nr. 8 a) la prezenta circulara.
40. La anexa nr. 8 b), sub titlul "Sume de incasat refuzate",
punctul 4 se modifica conform anexei nr. 8 b) la prezenta circulara.
41. La anexa nr. 8 b) sub titlul "Sume de platit refuzate",
punctul 3 se modifica conform anexei nr. 8 b) la prezenta circulara.
42. Anexa nr. 10 se inlocuieste cu anexa nr. 10 la prezenta circulara.
43. Punctul 1 din anexa nr. 11 a) se modifica conform anexei nr. 11 a) la
prezenta circulara.
44. Anexa nr. 11 b) - REFUZ DE PLATA LA TERMEN - se abroga.
45. Anexa nr. 11 b) - JUSTIFICARE REFUZ LA TERMEN - se inlocuieste cu anexa
nr. 11 b) la prezenta circulara.
46. Anexa nr. 11 c) se inlocuieste cu anexa nr. 11 c) la prezenta
circulara.
47. Anexa nr. 11 e) se inlocuieste cu anexa nr. 11 e) la prezenta
circulara.
48. Anexa nr. 11 g) se inlocuieste cu anexa nr. 11 g) la prezenta
circulara.
49. Se adauga anexa nr. 12, conform anexei nr. 12 la prezenta circulara.
II. Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. 9/1995 referitoare la
evidenta contabila a platilor si decontarilor interbancare in cadrul Bancii
Nationale a Romaniei se modifica dupa cum urmeaza:
50. Punctul 4 va avea urmatorul cuprins:
"4. Pentru activitatea de compensare care se desfasoara in sucursalele
si in centrala sa, Banca Nationala a Romaniei percepe societatilor bancare,
pentru prezentarea sau primirea unui instrument de plata compensabil (bucata),
un comision de 200 (doua sute) lei.
Pentru operatiunile in care reprezinta la compensare centralele
societatilor bancare, Banca Nationala a Romaniei percepe societatilor bancare
respective, in plus, un comision de 200 (doua sute) lei pentru fiecare
instrument de plata prezentat sau primit in compensare."
51. Punctul 5 alineatul 1 va avea urmatorul cuprins:
"5 . Comisioanele pentru activitatea de compensare se percep de catre
Banca Nationala a Romaniei - Directia decontarii operatiunilor bancare. Pentru
virarea zilnica a soldurilor conturilor curente analitice deschise la
sucursalele Bancii Nationale a Romaniei fiecarei unitati bancare, Banca
Nationala a Romaniei - Directia decontarii operatiunilor bancare - percepe
speze telex sau modem in valoare de 1.000 (una mie) lei pe operatiune."
III. Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. 11/1995 privind organizarea
participarii la activitatea de compensare multilaterala a platilor interbancare
pe suport hartie se modifica dupa cum urmeaza:
52. Articolele 8, 9 si 18 se abroga.
IV. Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. 15/1995 se modifica dupa cum
urmeaza:
53. Punctul 5 se abroga.
V. Normele tehnice ale Bancii Nationale a Romaniei nr. 9/1994 privind cecul
se modifica dupa cum urmeaza:
54. Articolul 7 va avea urmatorul cuprins:
"Banca Nationala a Romaniei si societatile bancare pot accepta, in
functie de prevederile reglementarilor referitoare la efectuarea platilor si
decontarilor in vigoare, cecuri la care sunt anexate prin diverse modalitati
alte acte. Este interzisa indoirea cecurilor."
VI. Normele tehnice ale Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994 privind
cambia si biletul la ordin se modifica dupa cum urmeaza:
55. Articolul 7 va avea urmatorul cuprins:
"Banca Nationala a Romaniei si societatile bancare pot accepta, in
functie de prevederile reglementarilor referitoare la efectuarea platilor si
decontarilor in vigoare, cambii si bilete la ordin, la care sunt anexate prin
diverse modalitati alte acte, inclusiv foile de prelungire (allonge)."
VII. Normele tehnice ale Bancii Nationale a Romaniei nr. 16/1994 privind
ordinul de plata pe suport hartie se modifica dupa cum urmeaza:
56. Articolul 5 alineatul 1 va avea urmatorul cuprins:
"Banca Nationala a Romaniei si societatile bancare pot accepta, in
functie de prevederile reglementarilor referitoare la efectuarea platilor si
decontarilor in vigoare, ordine de plata pe suport hartie, la care sunt
anexate, prin diverse modalitati, alte acte."
VIII. Dispozitii finale
57. La data intrarii in vigoare a prezentei circulare isi inceteaza
aplicabilitatea orice dispozitii contrare
58. Prezenta circulara intra in vigoare la data de 2 octombrie 1995.
GUVERNATORUL BANCII NATIONALE A ROMANIEI
MUGUR ISARESCU
ANEXA 1
CIRCUITUL Nr. 1a) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - (OP. 1a)
----------------------------
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
|____________________________|
_
| C
|
-----------
| BNR |
------- 3 |-----------| 3 -------
:--->| BANCA |------->| SUCURSALA |----->| BANCA |--:
: :--| A | C | CENTRALA | C | B | :
: : ------- ----------- ------- :
: : :
1 : : 2 : 4
C-1 : : C-1 : C
: V V
---------- ------------
| CLIENT | | CLIENT |
| PLATITOR | | BENEFICIAR |
---------- ------------
CIRCUITUL Nr. 1a) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - (OP. 1a)
Clientul platitor si clientul beneficiar au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in resedinta de judet si care apartin unor societati
bancare diferite
Operatiunile din circuitul nr. 1a) al ordinului de plata se efectueaza cu
respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:
1. a) Clientul platitor remite ordinul de plata unitatii bancare la care
are deschis cont curent
Termen obligatoriu: (c-1);
b) Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare completeaza ordinul de plata
pe verso, la rubrica "Compensabil la ...", cu numele judetului
respectiv sau cu inscrisul "Centrala B.N.R."
Termen obligatoriu: (c-1);
2. Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare debiteaza contul clientului
platitor
Termen obligatoriu: (c-1);
3. a) Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare introduce in compensare
ordinele de plata la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul
respectiv sau la Centrala Bancii Nationale a Romaniei
Termen obligatoriu: (c);
b) Unitatea bancara primitoare-destinatara primeste ordinele de plata prin
compensare la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv sau
la Centrala Bancii Nationale a Romaniei si completeaza pe versoul acestora la
rubrica |c| data compensarii, aplicand stampila si semnatura autorizata
Termen obligatoriu: (c);
4. Unitatea bancara primitoare-destinatara crediteaza contul clientului
beneficiar cu sumele aferente ordinelor de plata acceptate
Termen obligatoriu: (c).
CIRCUITUL Nr. 1b) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 1b)
----------------------------
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
----------------------------
_
| C
|
-----------
| BNR |
_______ 3 _______ 4 |-----------| 4 ______
:--->| BANCA |---->| BANCA |---->| SUCURSALA |---->|
BANCA|____
: :--| A | C-1 | A | C | CENTRALA | C | B | :
: : ------- ------- ----------- ------ :
: : :
1 : : 2 5 :
C-2 : : C-2 C :
: : :
: V V
---------- ------------
| CLIENT | | CLIENT |
| PLATITOR | | BENEFICIAR |
---------- ------------
CIRCUITUL Nr. 1b) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 1b)
Clientul platitor si clientul beneficiar au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in resedinta de judet si care apartin unor societati
bancare diferite; unitatea bancara initiatoare este alta decat unitatea bancara
prezentatoare
Operatiunile din circuitul nr. 1b) al ordinului de plata se efectueaza cu
respectarea strictA a termenelor obligatorii, astfel:
1. a) Clientul platitor remite ordinul de plata unitatii bancare la care
are deschis cont curent
Termen obligatoriu: (c-2);
b) Unitatea bancara initiatoare completeaza ordinul de plata pe verso, la
rubrica "Compensabil la ...", cu numele judetului respectiv sau cu
inscrisul "Centrala B.N.R."
Termen obligatoriu: (c-2);
2. Unitatea bancara initiatoare debiteaza contul clientului platitor
Termen obligatoriu: (c-2);
3. Unitatea bancara initiatoare transmite ordinul de plata, prin reteaua
intrabancara, unitatii bancare prezentatoare
Termen obligatoriu: (c-1);
4. a) Unitatea bancara prezentatoare introduce in compensare ordinele de
plata la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv sau la
Centrala Bancii Nationale a Romaniei
Termen obligatoriu: (c);
b) Unitatea bancara primitoare-destinatara primeste ordinele de plata prin
compensare la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv sau
la Centrala Bancii Nationale a Romaniei si completeaza pe versoul acestora la
rubrica C data compensarii, aplicand stampila si semnatura autorizata
Termen obligatoriu: (c);
5. Unitatea bancara primitoare-destinatara crediteaza contul clientului
beneficiar cu sumele aferente ordinelor de plata acceptate
Termen obligatoriu: (c).
CIRCUITUL Nr. 1c) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 1c)
----------------------------
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
----------------------------
_
| C
|
-------------
| BNR |
--------- 3 |-----------| 3 --------- 4 ---------
:--->| BANCA |----->| SUCURSALA |----->| BANCA |---->|
BANCA |--:
: :--| A | C | CENTRALA | C | B | C+1 | B | :
: : --------- ------------- --------- --------- :
: : :
1 : : 2 5 :
C-1 : : C-1 C+1 :
: V V
--------- ------------
|CLIENT | | CLIENT |
|PLATITOR | | BENEFICIAR |
--------- ------------
CIRCUITUL Nr. 1c) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 1c)
Clientul platitor si clientul beneficiar au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in resedinta de judet si care apartin unor societati
bancare diferite; unitatea bancara primitoare este alta decat unitatea bancara
destinatara
Operatiunile din circuitul nr. 1c) al ordinului de plata se efectueaza cu
respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:
1. a) Clientul platitor remite ordinul de plata unitatii bancare la care
are deschis cont curent
Termen obligatoriu: (c-1);
b) Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare completeaza ordinul de plata
pe verso, la rubrica "Compensabil la ...", cu numele judetului
respectiv (judetul in care sunt situate cele doua unitati bancare) sau cu
inscrisul "Centrala B.N.R."
Termen obligatoriu: (c-1);
2. Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare debiteaza contul clientului
platitor
Termen obligatoriu: (c-1);
3. a) Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare introduce in compensare
ordinele de plata la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul
respectiv sau la Centrala Bancii Nationale a Romaniei
Termen obligatoriu: (c);
b) Unitatea bancara primitoare primeste ordinele de plata prin compensare
la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv sau la Centrala
Bancii Nationale a Romaniei si completeaza pe versoul acestora la rubrica |c|
data compensarii, aplicand stampila si semnatura autorizata
Termen obligatoriu: (c);
4. Unitatea bancara primitoare transmite ordinul de plata, prin reteaua
intrabancara, unitatii bancare destinatare
Termen obligatoriu: (c+1);
5. Unitatea bancara destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu
sumele aferente ordinelor de plata acceptate
Termen obligatoriu: (c+1).
CIRCUITUL Nr. 1d) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 1d)
----------------------------
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
----------------------------
_
| C
|
-----------
| BNR |
_______ 3 _______ 4 |-----------| 4 _______ 5 ______
:--->| BANCA |---->| BANCA |---->| SUCURSALA |---->| BANCA
|---->| BANCA|
: :--| A | C-1 | A | C | | C | B | C+1 | B |
: : ------- ------- ----------- ------- ------
: : :
1 : : 2 6 :
C-2: : C-2 C+1 :
: : :
: V V
--------- ------------
| CLIENT | | CLIENT |
|PLATITOR | | BENEFICIAR |
--------- ------------
CIRCUITUL Nr. 1d) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 1d)
Clientul platitor si clientul beneficiar au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in resedinta de judet si care apartin unor societati
bancare diferite; unitatea bancara initiatoare este alta decat unitatea bancara
prezentatoare si unitatea bancara primitoare este alta decat unitatea bancara
destinatara
Operatiunile din circuitul nr. 1d) al ordinului de plata se efectueaza cu
respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:
1. a) Clientul platitor remite ordinul de plata unitatii bancare la care
are deschis cont curent
Termen obligatoriu: (c-2);
b) Unitatea bancara initiatoare completeaza ordinul de plata pe verso, la
rubrica "Compensabil la ...", cu numele judetului respectiv (judetul
in care sunt situate cele doua unitati bancare)
Termen obligatoriu: (c-2);
2. Unitatea bancara initiatoare debiteaza contul clientului platitor
Termen obligatoriu: (c-2);
3. Unitatea bancara initiatoare transmite ordinul de plata, prin reteaua
intrabancara, unitatii bancare prezentatoare
Termen obligatoriu: (c-1);
4. a) Unitatea bancara prezentatoare introduce in compensare ordinele de
plata la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv
Termen obligatoriu: (c);
b) Unitatea bancara primitoare primeste ordinele de plata prin compensare
la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv si completeaza
pe versoul acestora la rubrica |c| data compensarii, aplicand stampila si
semnatura autorizata
Termen obligatoriu: (c);
5. Unitatea bancara primitoare transmite ordinul de plata, prin reteaua
intrabancara, unitatii bancare destinatare
Termen obligatoriu: (c+1);
6. Unitatea bancara destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu
sumele aferente ordinelor de plata acceptate
Termen obligatoriu: (c+1).
CIRCUITUL Nr. 2a) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 2a)
----------------------------
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
----------------------------
_
| C
|
-----------
| BNR |
_______ 3 _______ 4 |-----------| 4 ______
:--->| BANCA |---->| BANCA |---->| SUCURSALA |---->| BANCA|
____
: :--| A | C-1 | A | C | | C | B | :
: : ------- ------- ----------- ------ :
: : :
1 : : 2 5 :
C-2 : : C-2 C :
: : :
: V V
---------- ------------
| CLIENT | | CLIENT |
| PLATITOR | | BENEFICIAR |
---------- ------------
CIRCUITUL Nr. 2a) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 2a)
Clientul platitor si clientul beneficiar au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in acelasi judet si care apartin unor societati bancare
diferite; unitatea bancara initiatoare este alta decat unitatea bancara
prezentatoare
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 2a) al ordinului de plata se
efectueaza cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:
1. a) Clientul platitor remite ordinul de plata unitatii bancare la care
are deschis cont curent
Termen obligatoriu: (c-2);
b) Unitatea bancara initiatoare completeaza ordinele de plata pe verso, la
rubrica "Compensabil la ...", cu numele judetului respectiv
Termen obligatoriu: (c-2);
2. Unitatea bancara initiatoare debiteaza contul clientului platitor
Termen obligatoriu: (c-2);
3. Unitatea bancara initiatoare trimite ordinele de plata, prin reteaua
intrabancara, unitatii bancare prezentatoare, situata in resedinta de judet
Termen obligatoriu: (c-1);
4. a) Unitatea bancara prezentatoare introduce in compensare ordinele de
plata la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv
Termen obligatoriu: (c);
b) Unitatea bancara primitoare-destinatara primeste ordinele de plata prin
compensare la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv si
completeaza pe versoul acestora la rubrica C data compensarii, aplicand
stampila si semnatura autorizata
Termen obligatoriu: (c);
5. Unitatea bancara primitoare-destinatara crediteaza contul clientului
beneficiar cu sumele aferente ordinelor de plata acceptate
Termen obligatoriu: (c).
CIRCUITUL Nr. 2b) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 2b)
----------------------------
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
----------------------------
_
| C
|
-----------
| BNR |
------- 3 |-----------| 3 ------- 4 -------
:--->| BANCA |----->| SUCURSALA |----->| BANCA |---->|
BANCA |--:
: :--| A | C | | C | B | C+1 | B | :
: : ------- ----------- ------- ------- :
: : :
1 : : 2 5 :
C-1 : : C-1 C+1 :
: V V
---------- ------------
| CLIENT | | CLIENT |
| PLATITOR | | BENEFICIAR |
---------- ------------
CIRCUITUL Nr. 2b) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 2b)
Clientul platitor si clientul beneficiar au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in acelasi judet si care apartin unor societati bancare
diferite; unitatea bancara primitoare este alta decat unitatea bancara
destinatara
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 2b) al ordinului de plata se
efectueaza cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:
1. a) Clientul platitor remite ordinul de plata unitatii bancare la care
are deschis cont curent
Termen obligatoriu: (c-1);
b) Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare completeaza ordinele de plata
pe verso, la rubrica "Compensabil la ...", cu numele judetului
respectiv
Termen obligatoriu: (c-1);
2. Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare debiteaza contul clientului
platitor
Termen obligatoriu: (c-1);
3. a) Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare introduce in compensare
ordinele de plata la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul
respectiv
Termen obligatoriu: (c);
b) Unitatea bancara primitoare primeste ordinele de plata prin compensare
la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv si completeaza
pe versoul acestora la rubrica |c| data compensarii, aplicand stampila si
semnatura autorizata
Termen obligatoriu: (c);
4. Unitatea bancara primitoare trimite ordinele de plata, prin reteaua
intrabancara, unitatii bancare destinatare, situata in judetul respectiv
Termen obligatoriu: (c+1);
5. Unitatea bancara destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu
sumele aferente ordinelor de plata acceptate
Termen obligatoriu: (c+1).
CIRCUITUL Nr. 2c) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 2c)
----------------------------
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
----------------------------
_
| C
|
-----------
| BNR |
_______ 3 _______ 4 |-----------| 4 _______ 5 ______
:--->| BANCA |---->| BANCA |---->| SUCURSALA |---->| BANCA
|---->| BANCA|
: :--| A | C-1 | A | C | | C | B | C+1 | B |
: : ------- ------- ----------- ------- ------
: : :
1 : : 2 6 :
C-2: : C-2 C+1 :
: : :
: V V
--------- ------------
| CLIENT | | CLIENT |
|PLATITOR | | BENEFICIAR |
--------- ------------
CIRCUITUL Nr. 2c) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 2c)
Clientul platitor si clientul beneficiar au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in acelasi judet si care apartin unor societati bancare
diferite; unitate bancara initiatoare este alta decat unitatea bancara
prezentatoare si unitatea bancara primitoare este alta decat unitatea bancara
destinatara
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 2c) al ordinului de plata se efectueaza
cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:
1. a) Clientul platitor remite ordinul de plata unitatii bancare la care
are deschis cont curent
Termen obligatoriu: (c-2);
b) Unitatea bancara initiatoare completeaza ordinele de plata pe verso, la
rubrica "Compensabil la .... ", cu numele judetului respectiv
Termen obligatoriu: (c-2);
2. Unitatea bancara initiatoare debiteaza contul clientului platitor
Termen obligatoriu: (c-2);
3. Unitatea bancara initiatoare trimite ordinele de plata, prin reteaua
intrabancara, unitatii bancare prezentatoare, situate in resedinta de judet
Termen obligatoriu: (c-1);
4. a) Unitatea bancara prezentatoare introduce in compensare ordinele de
plata la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv
Termen obligatoriu: (c);
b) Unitatea bancara primitoare primeste ordinele de plata prin compensare
la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv si completeaza
pe versoul acestora la rubrica |c| data compensarii, aplicand stampila si
semnatura autorizata
Termen obligatoriu: (c);
5. Unitatea bancara primitoare trimite ordinele de plata, prin reteaua
intrabancara, unitatii bancare destinatare, situata in judetul respectiv
Termen obligatoriu: (c+1);
6. Unitatea bancara destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu
sumele aferente ordinelor de plata acceptate
Termen obligatoriu: (c+1).
CIRCUITUL Nr. 3a) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 3a)
----------------------------
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
----------------------------
_
_________________ _____________________|_______________________________
: : : | C :
: JUDETUL 1 : : | JUDETUL 2 :
: : : ----------- :
: : : | BNR | :
: _________ : : _________ 4 |-----------| 4 ________ :
: :--->| BANCA | : : | BANCA |---->| SUCURSALA |---->| BANCA|
____ :
: : :--| A | : : | A | C | CENTRALA | C | B | : :
: : : ----|---- : : ---_--- ------------- ------- : :
: : : | : 3: | : :
: : : |______________| : :
: : : [C-2, C-1] : :
: : : : : : :
: : : : : : :
: : : : : : :
:1 : : 2 : : 5 : :
:C-3: : C-3 : : C : :
: : : : : : :
: : V : : V :
: --------- : : ------------ :
:|CLIENT | : : | CLIENT | :
:|PLATITOR | : : | BENEFICIAR | :
: --------- : : ------------ :
:_________________: :_____________________________________________________:
CIRCUITUL Nr. 3a) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 3a)
Clientul platitor si clientul beneficiar au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in judete diferite si care apartin unor societati
bancare diferite; societatea bancara initiatoare dispune de o unitate bancara
in judetul de destinatie; societatea bancara destinatara dispune/nu dispune de
o unitate bancara in judetul de initiere
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 3a) al ordinului de plata se
efectueaza cu respectarea stricta a termenelor si intervalelor obligatorii,
astfel:
1. a) Clientul platitor remite ordinele de plata unitatii bancare la care
are deschis cont curent
Termen obligatoriu: (c-3);
b) Unitatea bancara initiatoare completeaza ordinele de plata pe verso, la
rubrica "Compensabil la ...", cu numele judetului de destinatie sau
cu inscrisul "Centrala B.N.R."
Termen obligatoriu: (c-3);
2. Unitatea bancara initiatoare debiteaza contul clientului platitor
Termen obligatoriu: (c-3);
3. Unitatea bancara initiatoare trimite ordinele de plata, prin reteaua
intrabancara, unitatii bancare prezentatoare (din judetul de destinatie)
Interval obligatoriu: [(c-2), (c-1)];
4. a) Unitatea bancara prezentatoare introduce ordinele de plata in
compensare, la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul de destinatie
sau la Centrala Bancii Nationale a Romaniei
Termen obligatoriu: (c);
b) Unitatea bancara primitoare-destinatara primeste ordinele de plata prin
compensare la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul de destinatie
sau la Centrala Bancii Nationale a Romaniei si completeaza pe versoul acestora
la rubrica C data compensarii, aplicand stampila si semnatura autorizata
Termen obligatoriu: (c);
5. Unitatea bancara destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu
sumele aferente ordinelor de plata acceptate
Termen obligatoriu: (c).
CIRCUITUL Nr. 3b) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 3b)
----------------------------
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
----------------------------
_
______________ _____________________|____________________________________
: : : | C :
:JUDETUL 1 : : | JUDETUL 2 :
: : : ------------- :
: : : | BNR | :
: _________ : : _________ 4 |-----------| 4 _________ 5 ________ :
: | BANCA | : : | BANCA |---->| SUCURSALA |---->| BANCA |---->| BANCA|
:
: | A | : : | A | C | | C | B | C+1 | B | :
: -_----|-- : : ---_--- ------------- ------- ------ :
: : : | : 3 : | : :
: : : |_______________| : :
: : : [C-2, C-1] : :
: : : : : : :
:1 : : 2 : : 6 : :
:C-3: : C-3 : : C+1 : :
: : : : : : :
: : V : : V :
:--------- : : ------------ :
:|CLIENT | : : | CLIENT |:
:|PLATITOR | : : | BENEFICIAR |:
: --------- : : ------------ :
:____________: :________________________________________________________:
CIRCUITUL Nr. 3b) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 3b)
Clientul platitor si clientul beneficiar au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in judete diferite si care apartin unor societati
bancare diferite; societatea bancara initiatoare dispune de o unitate bancara
in judetul de destinatie; societatea bancara destinatara dispune/nu dispune de
o unitate bancara in judetul de initiere; unitatea bancara primitoare este alta
decat unitatea bancara destinatara
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 3b) al ordinului de plata se
efectueaza cu respectarea stricta a termenelor si intervalelor obligatorii,
astfel:
1. a) Clientul platitor remite ordinele de plata unitatii bancare la care
are deschis cont curent
Termen obligatoriu: (c-3);
b) Unitatea bancara initiatoare completeaza ordinele de plata pe verso, la
rubrica "Compensabil la ...", cu numele judetului de destinatie
Termen obligatoriu: (c-3);
2. Unitatea bancara initiatoare debiteaza contul clientului platitor
Termen obligatoriu: (c-3);
3. Unitatea bancara initiatoare trimite ordinele de plata, prin reteaua
intrabancara, unitatii bancare prezentatoare (din judetul de destinatie)
Interval obligatoriu: [(c-2), (c-1)];
4. a) Unitatea bancara prezentatoare introduce ordinele de plata in
compensare la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul de destinatie
Termen obligatoriu (c);
b) Unitatea bancara primitoare primeste ordinele de plata prin compensare
la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul de destinatie si
completeaza pe versoul acestora la rubrica C data compensarii, aplicand
stampila si semnatura autorizata
Termen obligatoriu: (c);
5. Unitatea bancara primitoare trimite ordinele de plata, prin reteaua
intrabancara, unitatii bancare destinatare, situata in judetul respectiv
Termen obligatoriu: (c+1);
6. Unitatea bancara destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu
sumele aferente ordinelor de plata acceptate
Termen obligatoriu: (c+1).
CIRCUITUL Nr: 4a) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 4a)
----------------------------
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
------------_---------------
|
_______________________________|_______________________ _________________
: | C : : :
: | : : :
: JUDETUL 1 ----------- : : JUDETUL 2 :
: | BNR | : : :
: --------- 3 |-----------| 3 --------- : : --------- :
: :--->| BANCA |----->| SUCURSALA |----->| BANCA | : : | BANCA
| :
: : :--| A | C | CENTRALA | C | B | : : | B | :
: : : --------- ----------- ----|---- : : ---_----- :
: : : | : 4 : | : :
: : : |________________| : 5 :
: : : : : : C+2 :
: : : [C+1, C+2] : :
: 1 : : 2 : : : :
:C-1 : : C-1 : : : :
: : V : : V :
: -------- : : ------------ :
:| CLIENT | : :| CLIENT | :
:|PLATITOR| : :| BENEFICIAR | :
:--------- : : ------------ :
:_____________________________________________________: :_______________:
CIRCUITUL Nr: 4a) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 4a)
Clientul platitor si clientul beneficiar au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in judete diferite si care apartin unor societati
bancare diferite; societatea bancara initiatoare nu dispune de o unitate
bancara in judetul de destinatie, iar societatea bancara destinatara dispune de
o unitate bancara in judetul de initiere
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 4a) al ordinului de plata se
efectueaza cu respectarea stricta a termenelor si intervalelor obligatorii,
astfel:
1. a) Clientul platitor remite ordinele de plata unitatii bancare la care
are deschis cont curent
Termen obligatoriu: (c-1);
b) Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare completeaza ordinele de plata
pe verso, la rubrica "Compensabil la ...", cu numele judetului de
initiere sau cu inscrisul "Centrala B.N.R."
Termen obligatoriu: (c-1);
2. Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare debiteaza contul clientului
platitor
Termen obligatoriu: (c-1);
3. a) Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare introduce ordinele de
plata in compensare la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul de
initiere sau la Centrala B.N.R.
Termen obligatoriu: (c);
b) Unitatea bancara primitoare primeste ordinele de plata prin compensare
la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul de initiere sau la
Centrala B.N.R. si completeaza pe versoul acestora la rubrica |c| data
compensarii, aplicand stampila si semnatura autorizata
Termen obligatoriu: (c);
4. Unitatea bancara primitoare trimite ordinele de plata, prin reteaua
intrabancara, unitatii bancare destinatare
Interval obligatoriu: [(c+1), (c+2)];
5. Unitatea bancara destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu
sumele aferente ordinelor de plata acceptate
Termen obligatoriu: (c+2).
CIRCUITUL Nr. 4b) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 4b)
----------------------------
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
--------------_---------------
|
_________________________________|________________________ ________________
: | C : : :
: | : : :
: JUDETUL 1 ------------- : : JUDETUL 2 :
: | BNR | : : :
:_______ 3 _________ 4 ------------- 4 _________ : : ________ :
:|BANCA|---->| BANCA |---->| SUCURSALA |---->| BANCA | : : |
BANCA| :
:| A | C-1 | A | C | | C | B | : : | B | :
:---_---- ------- ----------- ----|-- : : --_--- :
: : : | : 5 : | : :
: : : |______:___:_______| : :
: : : [C+1, C+2] : :
: : : : : : :
: : : : : : :
:1 : : 2 : : : 6 :
:C-2: : C-2 : : :C+2 :
: : : : : : :
: : V : : V :
: -------- : : ---------- :
:| CLIENT | : : | CLIENT | :
:|PLATITOR | : : |BENEFICIAR| :
:---------- : : ---------- :
:________________________________________________________: :______________:
CIRCUITUL Nr. 4b) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 4b)
Clientul platitor si clientul beneficiar au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in judete diferite si care apartin unor societati
bancare diferite; societatea bancara initiatoare nu dispune de o unitate
bancara in judetul de destinatie, iar societatea bancara destinatara dispune de
o unitate bancara in judetul de initiere; unitatea bancara initiatoare este
alta decat unitatea bancara prezentatoare
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 4b) al ordinului de plata se
efectueaza cu respectarea stricta a termenelor si intervalelor obligatorii,
astfel:
1. a) Clientul platitor remite ordinele de plata unitatii bancare la care
are deschis cont curent
Termen obligatoriu: (c-2);
b) Unitatea bancara initiatoare completeaza ordinele de plata pe verso, la
rubrica "Compensabil la ....", cu numele judetului de initiere
Termen obligatoriu: (c-2);
2. Unitatea bancara initiatoare debiteaza contul clientului platitor
Termen obligatoriu: (c-2);
3. Unitatea bancara initiatoare trimite ordinele de plata, prin reteaua
intrabancara, unitatii bancare prezentatoare
Termen obligatoriu: (c-1);
4. a) Unitatea bancara prezentatoare introduce ordinele de plata in
compensare la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul de initiere
Termen obligatoriu: (c);
b) Unitatea bancara primitoare primeste ordinele de plata prin compensare
la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul de initiere si completeaza
pe versoul acestora la rubrica C data compensarii, aplicand stampila si
semnatura autorizata
Termen obligatoriu: (c);
5. Unitatea bancara primitoare trimite ordinele de plata, prin reteaua
intrabancara, unitati bancare destinatare
Interval obligatoriu: [(c+1), (c+2)]
6. Unitatea bancara destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu
sumele aferente ordinelor de plata acceptate
Termen obligatoriu: (c+2).
CIRCUITUL Nr. 5) (NATIONAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 5)
!=============================================
! ---------------------------- !
! | BANCA NATIONALA A ROMANIEI | !
___________ ! |----------------------------| ! ______________
:JUDETUL 1: ! | DIRECTIA | ! : JUDETUL 2 :
: : ! | DECONTARII | ! : :
: : ! | OPERATIUNILOR | ! : :
: : ! | BANCARE | ! : :
: : ! ------------_--------------- ! : :
: : ! | ! : :
:[C-2, C-1] ! | C ! : :
: |------------> | ! : :
: | 3 : ! ------------- ! : :
: | : ! | BNR | ! : :
: | : !--------- 4 |-----------| 4 --------- ! : :
: | : !| BANCA |----->| |----->| BANCA |---------: :
: | : !| A | C | CENTRALA | C | B | ! : : :
: | : !--------- ------------- --------- ! : : :
: | : ! BUCURESTI ! : 5 : :
: | : ! [C+1, C+2] : :
: | : !============================================! : : :
: | :_________________________ ____________________: V :
: ---|------ C-3 2 ----------- : : ---------- 6 ---------- :
: | BANCA |------->| CLIENT |: :| CLIENT |<------ | BANCA | :
: | A |<-------|PLATITOR |: :|BENEFICIAR| C+2 | B | :
: ---------- 1 C-3 ----------- : : ---------- --------- :
:__________________________________: :________________________________:
CIRCUITUL Nr. 5 (NATIONAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 5)
Clientul platitor si clientul beneficiar au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in judete diferite si care apartin unor societati
bancare diferite; societatea bancara initiatoare nu dispune de o unitate
bancara in judetul de destinatie, iar societatea bancara destinatara dispune de
o unitate bancara in judetul de initiere;
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 5 al ordinului de plata se
efectueaza cu respectarea stricta a termenelor si intervalelor obligatorii,
astfel:
1. a) Clientul platitor remite ordine de plata unitatii bancare la care are
deschis cont curent
Termen obligatoriu: (c-3);
b) Unitatea bancara initiatoare completeaza ordinele de plata pe verso, la
rubrica "Compensabil la ....", inscrisul "Centrala B.N.R."
Termen obligatoriu: (c-3);
2. Unitatea bancara initiatoare debiteaza contul clientului platitor
Termen obligatoriu: (c-3);
3. Unitatea bancara initiatoare trimite ordinele de plata, prin reteaua
intrabancara, centralei societatii bancare prezentatoare, la Bucuresti*)
Interval obligatoriu: [(c-2), (c-1)]
------------
*) In cazul, cu totul exceptional, in care sediul centralei societatii
bancare nu se afla in Bucuresti si aceasta nu are nici o unitate bancara in
Bucuresti, ordinele de plata aflate in situatia din circuitul nr. 5 (OP. 5) pot
fi decontate prin sistemul OIS al Bancii Nationale a Romaniei.
4. a) Centrala societatii bancare prezentatoare introduce ordinele de plata
in compensare la Centrala Bancii Nationale a Romaniei
Termen obligatoriu: (c);
b) Centrala societatii bancare primitoare primeste ordinele de plata prin
compensare la Centrala Bancii Nationale a Romaniei si completeaza pe versoul
acestora la rubrica C data compensarii, aplicand stampila si semnatura
autorizata
Termen obligatoriu: (c);
5. Centrala societatii bancare primitoare trimite ordinele de plata, prin
reteaua intrabancara, unitatii bancare destinatare
Interval obligatoriu: [(c+1), (c+2)]
6. Unitatea bancara destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu
sumele aferente ordinelor de plata acceptate
Termen obligatoriu: (c+2).
CIRCUITUL Nr. 1a) (LOCAL) AL CECULUI - C. 1a)
----------------------------
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
------------_---------------
|
| C
|
-----------
| BNR |
--------- 4 |-----------| 4 ---------
:--->| BANCA |----->| SUCURSALA |----->| BANCA |--:
: :--| A | C | CENTRALA | C | B | :
: : ----|---- ------------- ---_----- :
: : | 2 | :
1 : : 5 |________________________________| : 3
C-2 : : C C-1 : C-1
: : :
-------V-- ----V------
| CLIENT | | CLIENT |
|BENEFICIAR | | PLATITOR |
---------- -----------
CIRCUITUL Nr. 1a) (LOCAL) AL CECULUI - C. 1a)
Clientul beneficiar si clientul platitor au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in resedinta de judet si care apartin unor societati
bancare diferite
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 1a) al cecului se efectueaza cu
respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:
1. a) Clientul beneficiar remite cecul unitatii bancare la care are deschis
cont curent
Termen obligatoriu: (c-2);
b) Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare completeaza cecul, la rubrica
"Compensabil la ...", cu numele judetului respectiv sau cu inscrisul
"Centrala B.N.R."
Termen obligatoriu: (c-2);
2. Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare prezinta cecurile unitatii
bancare primitoare-destinatare, fara a le introduce in compensare, la sucursala
Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv sau la Centrala Bancii
Nationale a Romaniei.
Aceasta operatiune se efectueaza intre orele 11,30 - 12,00
Termen obligatoriu: (c-1);
3. Unitatea bancara primitoare-destinatara debiteaza contul clientului
platitor cu suma aferenta cecurilor acceptate
Termen obligatoriu: (c-1);
4. a) Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare introduce scriptic in
compensare cecurile la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul
respectiv sau la Centrala Bancii Nationale a Romaniei
Termen obligatoriu: (c);
b) Unitatea bancara primitoare-destinatara accepta sau refuza, prin
compensare, la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv sau
la Centrala Bancii Nationale a Romaniei, cecurile prezentate anterior de
unitatea bancara initiatoare-prezentatoare
Termen obligatoriu: (c);
5. Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare crediteaza contul clientului
beneficiar cu suma aferenta cecului acceptat*) de catre unitatea bancara
primitoare-destinatara
Termen obligatoriu: (c).
---------------
*) Cecurile refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, in vederea
exercitarii de catre acesta a dreptului de regres, cel mai tarziu in ziua
imediat urmatoare primirii lui la unitatea bancara initiatoare.
CIRCUITUL Nr. 1b) (LOCAL) AL CECULUI - C. 1b)
----------------------------
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
----------------------_-----
|
| C
2 |
______________ -------------
: C-2 : | BNR |
____:____ ___V_____ 5 ------------- 5 _________
:--->| | | |---->| |---->| |___
: :--| BANCA | | BANCA | C | SUCURSALA | C | BANCA | :
: : | A | 6 | A | | CENTRALA | | | :
: : |_______|<----|_______| |___________| |_______| :
: : C | | :
1 : : 7 | 3 | 4 :
C-3 : : C |_______________________________| C-1 :
: : C-1 :
: : :
______:_V_____ ______V_____
| CLIENT | | CLIENT |
| BENEFICIAR | | PLATITOR |
-------------- -----------
CIRCUITUL Nr. 1b) (LOCAL) AL CECULUI - C. 1b)
Clientul beneficiar si clientul platitor au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in resedinta de judet si care apartin unor societati
bancare diferite; unitatea bancara initiatoare este alta decat unitatea bancara
prezentatoare
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 1b) al cecului se efectueaza cu
respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:
1. a) Clientul beneficiar remite cecul unitatii bancare la care are deschis
cont curent
Termen obligatoriu: (c-3);
b) Unitatea bancara initiatoare completeaza cecul, la rubrica
"Compensabil la ...", cu numele judetului respectiv sau cu inscrisul
"Centrala B.N.R."
Termen obligatoriu: (c-3);
2. Unitatea bancara initiatoare trimite cecul, prin reteaua intrabancara,
unitatii bancare prezentatoare
Termen obligatoriu: (c-2);
3. Unitatea bancara prezentatoare prezinta cecurile unitatii bancare
primitoare-destinatare, fara a le introduce in compensare, la sucursala Bancii
Nationale a Romaniei din judetul respectiv sau la Centrala Bancii Nationale a
Romaniei.
Aceasta operatiune se efectueaza intre orele 11,30 - 12,00
Termen obligatoriu: (c-1);
4. Unitatea bancara primitoare-destinatara debiteaza contul clientului
platitor cu suma aferenta cecurilor acceptate
Termen obligatoriu: (c-1);
5. a) Unitatea bancara prezentatoare introduce scriptic in compensare
cecurile la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv sau la
Centrala Bancii Nationale a Romaniei
Termen obligatoriu: (c);
b) Unitatea bancara primitoare-destinatara accepta sau refuza, prin
compensare, la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv sau
la Centrala Bancii Nationale a Romaniei, cecurile prezentate anterior de
unitatea bancara prezentatoare
Termen obligatoriu: (c);
6. Unitatea bancara prezentatoare transmite unitatii bancare initiatoare
date privind cecurile acceptate la compensare de catre unitatea bancara
primitoare-destinatara
Termen obligatoriu: (c);
7. Unitatea bancara initiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu
suma aferenta cecului acceptat*) de catre unitatea bancara
primitoare-destinatara
Termen obligatoriu: (c).
---------------
*) Cecurile refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, in vederea
exercitarii de catre acesta a dreptului de regres, cel mai tarziu in ziua
imediat urmatoare primirii lui la unitatea bancara initiatoare.
CIRCUITUL Nr. 1c) (LOCAL) AL CECULUI - C. 1c)
----------------------------
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
------------_---------------
|
| C 3
| _______________
------|------ | C-1 |
| BNR | ----|---- ----V----
--------- 6 |-----------| 6 | | | |
:--->| BANCA |----->| SUCURSALA |----->| BANCA | 5 | BANCA
|--:
: :--| A | C | CENTRALA | C | B |<----- | B | :
: : --------- ------------- ---_---- C-1 --------- :
: : | | :
1 : : 7 | 2 | 4 :
C-3 : : C |______________________________| C-1 :
: : C-2 :
-----:-V-- -------V----
| CLIENT | | CLIENT |
|BENEFICIAR| | PLATITOR |
---------- ------------
CIRCUITUL Nr. 1c) (LOCAL) AL CECULUI - C. 1c)
Clientul beneficiar si clientul platitor au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in resedinta de judet si care apartin unor societati
bancare diferite; unitatea bancara primitoare este alta decat unitatea bancara
destinatara
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 1 c) al cecului se efectueaza cu
respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:
1. a) Clientul beneficiar remite cecul unitatii bancare la care are deschis
cont curent
Termen obligatoriu: (c-3);
b) Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare completeaza cecul, la rubrica
"Compensabil la ...", cu numele judetului respectiv sau cu inscrisul
"Centrala B.N.R."
Termen obligatoriu: (c-3);
2. Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare prezinta cecurile unitatii
bancare primitoare, fara a le introduce in compensare, la sucursala Bancii
Nationale a Romaniei din judetul respectiv sau la Centrala Bancii Nationale a
Romaniei.
Aceasta operatiune se efectueaza intre orele 11,30 - 12,00
Termen obligatoriu: (c-2);
3. Unitatea bancara primitoare trimite cecurile, prin reteaua intrabancara,
unitatii bancare destinatare
Termen obligatoriu: (c-1);
4. Unitatea bancara destinatara, dupa verificarea cecurilor, debiteaza
contul clientului platitor cu suma aferenta cecurilor acceptate
Termen obligatoriu: (c-1);
5. Unitatea bancara destinatara transmite unitatii bancare primitoare date
privind cecurile care urmeaza a fi acceptate la compensare
Termen obligatoriu: (c-1);
6. a) Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare introduce scriptic in
compensare cecurile la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul
respectiv sau la Centrala Bancii Nationale a Romaniei
Termen obligatoriu: (c);
b) Unitatea bancara primitoare accepta sau refuza, prin compensare, la sucursala
Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv sau la Centrala Bancii
Nationale a Romaniei, cecurile prezentate anterior de unitatea bancara
initiatoare-prezentatoare
Termen obligatoriu: (c);
7. Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare crediteaza contul clientului
beneficiar cu suma aferenta cecului acceptat*) de catre unitatea bancara
destinatara
Termen obligatoriu: (c).
------------
*) Cecurile refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, in vederea
exercitarii de catre acesta a dreptului de regres, cel mai tarziu in ziua
imediat urmatoare primirii lui la unitatea bancara initiatoare.
CIRCUITUL Nr. 1d) (LOCAL) AL CECULUI - C. 1d)
----------------------------
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
----------------------_-----
| C
2 | 4
_______________ ----------- ____________
| C-3 | | BNR | | C-1 |
____|____ ___V____ 7 ------------- 7 _____|___ ____V___
:--->| BANCA | 8 | BANCA |---->| SUCURSALA |---->| BANCA | 6 |
BANCA|
: :--| A |<----| A | C | | C | B |<----|
B |
: : --------- C ------- ------------- ----_-- C-1 ------
: : | 3 | :
1 : :9 |________________________________| 5 :
C-4 : : C C-2 C-1 :
: : :
: : :
-----:-V-- --------V---
| CLIENT | | CLIENT |
|BENEFICIAR| | PLATITOR |
---------- ------------
CIRCUITUL Nr. 1d) (LOCAL) AL CECULUI - C. 1d)
Clientul beneficiar si clientul platitor au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in resedinta de judet si care apartin unor societati
bancare diferite, unitatea bancara initiatoare este alta decat unitatea bancara
prezentatoare si unitatea bancara primitoare este alta decat unitatea bancara
destinatara
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 1d) al cecului se efectueaza cu
respectarea stricta a termenelor obligatorii astfel:
1. a) Clientul beneficiar remite cecul unitatii bancare la care are deschis
cont curent
Termen obligatoriu: (c-4);
b) Unitatea bancara initiatoare completeaza cecul, la rubrica
"Compensabil la ...", cu numele judetului respectiv
Termen obligatoriu: (c-4);
2. Unitatea bancara initiatoare trimite cecul, prin reteaua intrabancara,
unitatii bancare prezentatoare
Termen obligatoriu: (c-3);
3. Unitatea bancara prezentatoare prezinta cecurile unitatii bancare
primitoare, fara a le introduce in compensare, la sucursala Bancii Nationale a
Romaniei din judetul respectiv.
Aceasta operatiune se efectueaza intre orele 11,30 - 12,00.
Termen obligatoriu: (c-2);
4. Unitatea bancara primitoare trimite cecurile, prin reteaua intrabancara,
unitatii bancare destinatare
Termen obligatoriu: (c-1)
5. Unitatea bancara destinatara debiteaza contul clientului platitor cu
suma aferenta cecurilor acceptate
Termen obligatoriu: (c-1);
6. Unitatea bancara destinatara transmite unitatii bancare primitoare date
privind cecurile care urmeaza a fi acceptate la compensare
Termen obligatoriu: (c-1)
7.a) Unitatea bancara prezentatoare introduce scriptic in compensare
cecurile la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv
Termen obligatoriu: (c)
b) Unitatea bancara primitoare accepta sau refuza, prin compensare, la
sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv, cecurile prezentate
anterior de unitatea bancara prezentatoare
Termen obligatoriu: (c)
8. Unitatea bancara prezentatoare transmite unitatii bancare initiatoare
date privind cecurile acceptate la compensare de catre unitatea bancara
primitoare
Termen obligatoriu: (c)
9. Unitatea bancara initiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu
suma aferenta cecului acceptat*) de catre unitatea bancara destinatara
Termen obligatoriu: (c).
--------------
*) Cecurile refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, in vederea
exercitarii de catre acesta a dreptului de regres, cel mai tarziu in ziua
imediat urmatoare primirii lui la unitatea bancara initiatoare.
CIRCUITUL Nr. 2a) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - C. 2a)
----------------------------
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
----------------------_-----
| C
2 |
_______________ -----|-----
: C-2 : | BNR |
____:___ ____V____ 5 ------------- 5 ________
:--->| BANCA| 6 | BANCA |---->| SUCURSALA |---->| BANCA| ____
: :--| A |<----| A | C | | C | B | :
: : ----:--- C ------- ------------- ---_--- :
: : : 3 : :
1 : : 7 :____________________________________________: 4 :
C-3 : : C C-1 C-1 :
: : :
: : :
-----:-V---- ----V-------
| CLIENT | | CLIENT |
| BENEFICIAR | | PLATITOR |
------------ ------------
CIRCUITUL Nr. 2a) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - C. 2a)
Clientul beneficiar si clientul platitor au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in acelasi judet si care apartin unor societati bancare
diferite; unitatea bancara initiatoare este alta decat unitatea bancara
prezentatoare
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 2a) al cecului se efectueaza cu
respectarea stricta a termenelor obligatorii astfel:
1. a) Clientul beneficiar remite cecul unitatii bancare la care are deschis
cont curent
Termen obligatoriu: (c-3);
b) Unitatea bancara initiatoare completeaza cecul, la rubrica
"Compensabil la ...", cu numele judetului respectiv
Termen obligatoriu: (c-3);
2. Unitatea bancara initiatoare trimite cecurile, prin reteaua intrabancara,
unitatii bancare prezentatoare
Termen obligatoriu: (c-2);
3. Unitatea bancara prezentatoare prezinta cecurile unitatii bancare
primitoare-destinatare, fara a le introduce in compensare, la sucursala Bancii
Nationale a Romaniei din judetul respectiv
Aceasta operatiune se efectueaza intre orele 11,30 - 12,00, la sucursala
Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv
Termen obligatoriu: (c-1);
4. Unitatea bancara primitoare-destinatara, dupa verificarea cecurilor
debiteaza contul clientului platitor cu suma aferenta cecurilor acceptate
Termen obligatoriu: (c-1)
5.a) Unitatea bancara prezentatoare introduce scriptic in compensare
cecurile la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv
Termen obligatoriu: (c);
6. Unitatea bancara prezentatoare transmite unitatii bancare initiatoare
date privind cecurile acceptate la compensare de catre unitatea bancara
primitoare
Termen obligatoriu: (c)
7. Unitatea bancara initiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu
suma aferenta cecului acceptat*) de catre unitatea bancara destinatara
Termen obligatoriu: (c)
--------------
*) Cecurile refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, in vederea
exercitarii de catre acesta a dreptului de regres, cel mai tarziu in ziua
imediat urmatoare primirii lui la unitatea bancara initiatoare.
CIRCUITUL Nr. 2b) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - C. 2b)
----------------------------
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
------------_---------------
| C
| 3
------------- _______________
| BNR | : C-2 :
--------- 6 |-----------| 6 ----:---- ----V----
:--->| BANCA |----->| SUCURSALA |----->| BANCA | 5 | BANCA |-:
: :--| A | C | | C | B |<----| B | :
: : ----:---- ------------- ----_---- C-1 --------- :
: : : 2 : :
1 : : 7 :_________________________________: 4 :
C-4 : : C C-3 C-1:
: : :
-----:-V-- ----V------
| CLIENT | | CLIENT |
|BENEFICIAR| | PLATITOR |
---------- -----------
CIRCUITUL Nr. 2b) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - C. 2b)
Clientul platitor si clientul beneficiar au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in acelasi judet si care apartin unor societati bancare
diferite; unitatea bancara primitoare este alta decat unitatea bancara
destinatara
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 2b) al ordinului de plata se
efectueaza cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:
1. a) Clientul platitor remite ordinul de plata unitatii bancare la care
are deschis cont curent
Termen obligatoriu: (c-1);
b) Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare completeaza ordinele de plata
pe verso, la rubrica "Compensabil la ...", cu numele judetului
respectiv
Termen obligatoriu: (c-1);
2. Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare debiteaza contul clientului
platitor
Termen obligatoriu: (c-1);
3. a) Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare introduce in compensare
ordinele de plata la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul
respectiv
Termen obligatoriu: (c);
b) Unitatea bancara primitoare primeste ordinele de plata prin compensare
la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv si completeaza
pe versoul acestora la rubrica |c| data compensarii, aplicand stampila si
semnatura autorizata
Termen obligatoriu: (c);
4. Unitatea bancara destinatara, dupa verificarea cecurilor, debiteaza
contul clientului platitor cu suma aferenta cecurilor acceptate
Termen obligatoriu: (c-1);
5. Unitatea bancara destinatara transmite unitatii bancare primitoare date
privind cecurile care urmeaza a fi acceptate la compensare
Termen obligatoriu: (c-1);
6.a) Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare introduce scriptic in
compensare cecurile la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul
respectiv
Termen obligatoriu: (c);
b) Unitatea bancara primitoare accepta sau refuza, prin compensare, la
sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv, cecurile
prezentate anterior de unitatea bancara initiatoare-prezentatoare
Termen obligatoriu: (c);
7. Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare crediteaza contul clientului
beneficiar cu suma aferenta cecului acceptat*) de catre unitatea bancara
destinatara
Termen obligatoriu: (c).
----------------
*) Cecurile refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, in vederea
exercitarii de catre acesta a dreptului de regres, cel mai tarziu in ziua
imediat urmatoare primirii lui la unitatea bancara initiatoare.
CIRCUITUL Nr. 2c) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - C. 2c)
----------------------------
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
----------------------_-----
| C
2 | 4
_______________ ------------- _______________
| C-4 | | BNR | | C-2 |
____|____ ____V____ 7 ------------- 7 ____|____ ____V___
:--->| BANCA | 8 | BANCA |---->| SUCURSALA |---->| BANCA | 6 |
BANCA|
: :--| A |<----| A | C | | C | B |<----|
B |
: : --------- C ------- ------------- ------- C-1 ------
: : | 3 | :
1 : : 9 |________________________________| 5 :
C-5 : : C C-3 C-1 :
: : :
: V V
------------ ------------
| CLIENT | | CLIENT |
| BENEFICIAR | | PLATITOR |
------------ ------------
CIRCUITUL Nr. 2c) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - C. 2c)
Clientul beneficiar si clientul platitor au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in acelasi judet si care apartin unor societati bancare
diferite; unitatea bancara initiatoare este alta decat unitatea bancara
prezentatoare si unitatea bancara primitoare este alta decat unitatea bancara
destinatara
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 2c) al cecului se efectueaza cu
respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:
1. a) Clientul beneficiar remite cecul unitatii bancare la care are deschis
cont curent
Termen obligatoriu: (c-5);
b) Unitatea bancara initiatoare completeaza cecul, la rubrica
"Compensabil la ...", cu numele judetului respectiv (judetul in care
sunt situate cele doua unitati bancare)
Termen obligatoriu: (c-5);
2. Unitatea bancara initiatoare trimite cecul, prin reteaua intrabancara,
unitatii bancare prezentatoare
Termen obligatoriu: (c-4);
3. Unitatea bancara prezentatoare prezinta cecurile unitatii bancare
primitoare, fara a le introduce in compensare, la sucursala Bancii Nationale a
Romaniei din judetul respectiv.
Aceasta operatiune se efectueaza intre orele 11,30 - 12,00.
Termen obligatoriu: (c-3);
4. Unitatea bancara primitoare trimite cecurile, prin reteaua intrabancara,
unitatii bancare destinatare
Termen obligatoriu: (c-2);
5. Unitatea bancara destinatara, dupa verificarea cecurilor debiteaza
contul clientului platitor cu suma aferenta cecurilor acceptate
Termen obligatoriu: (c-1);
6. Unitatea bancara destinatara transmite unitatii bancare primitoare date
privind cecurile care urmeaza a fi acceptate la compensare
Termen obligatoriu: (c-1)
7.a) Unitatea bancara prezentatoare introduce scriptic in compensare
cecurile la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv
Termen obligatoriu: (c)
b) Unitatea bancara primitoare accepta sau refuza, prin compensare, la
sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv, cecurile
prezentate anterior de unitatea bancara prezentatoare
Termen obligatoriu: (c)
8. Unitatea bancara prezentatoare transmite unitatii bancare initiatoare
date privind cecurile acceptate la compensare de catre unitatea bancara
primitoare
Termen obligatoriu: (c)
9. Unitatea bancara initiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu
suma aferenta cecului acceptat*) de catre unitatea bancara destinatara
Termen obligatoriu: (c).
----------------
*) Cecurile refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, in vederea
exercitarii de catre acesta a dreptului de regres, cel mai tarziu in ziua
imediat urmatoare primirii lui la unitatea bancara initiatoare.
CIRCUITUL Nr. 3a) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - C. 3a)
----------------------------
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
------------------_---------
______________ _____________________|___________________________________
: : : | C :
: JUDETUL 1 : : | JUDETUL 2 :
: : : -----|------- :
: : : | BNR | :
: _________ : 6 : _________ 5 |-----------| 5 ________ :
: | BANCA |-------->| BANCA |---->| SUCURSALA |--->| BANCA|------------
:
: | A | : C : | A | C | CENTRALA | C | B | : :
: ------|-- : : --_-|-- ------------- ------ : :
: : : | : 2 : | | 3 | : :
: : : |______________| |______________________________| : :
: : : [C-3, C-2] C-1 : :
: : : : : : :
:1 : : 7 : : 4 : :
:C-4: : C : : C-1 : :
: : : : : : :
: : : : : : :
: --:-V----- : : --------V--- :
:|CLIENT |: : | CLIENT |:
:|BENEFICIAR|: : | PLATITOR |:
: ---------- : : ------------ :
:____________: :________________________________________________________:
CIRCUITUL Nr. 3a) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - C. 3a)
Clientul beneficiar si clientul platitor au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in judete diferite si care apartin unor societati
bancare diferite; societatea bancara initiatoare dispune de o unitatea bancara
prezentatoare in judetul de destinatie; societatea bancara destinatara
dispune/nu dispune de o unitate bancara in judetul de initiere
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 3a) al cecului se efectueaza cu
respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:
1. a) Clientul beneficiar remite cecul unitatii bancare la care are deschis
cont curent
Termen obligatoriu: (c-4);
b) Unitatea bancara initiatoare completeaza cecul, la rubrica
"Compensabil la ...", cu numele judetului de destinatie sau cu
inscrisul "Centrala B.N.R."
Termen obligatoriu: (c-4);
2. Unitatea bancara initiatoare trimite cecurile, prin reteaua
intrabancara, unitatii bancare prezentatoare (din judetul de destinatie)
Termen obligatoriu: [(c-3), (c-2)];
3. Unitatea bancara prezentatoare prezinta cecurile unitatii bancare primitoare-destinatare,
fara a le introduce in compensare, la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din
judetul de destinatie sau la Centrala Bancii Nationale a Romaniei.
Aceasta operatiune se efectueaza intre orele 11,30 - 12,00
Termen obligatoriu: (c-1);
4. Unitatea bancara primitoare-destinatara, dupa verificarea cecurilor,
debiteaza contul clientului platitor cu suma aferenta cecurilor acceptate
Termen obligatoriu: (c-1);
5. a) Unitatea bancara prezentatoare introduce scriptic in compensare
cecurile la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul de destinatie sau
la Centrala Bancii Nationale a Romaniei
Termen obligatoriu: (c);
b) Unitatea bancara primitoare-destinatara accepta sau refuza, la
compensare, la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul de destinatie
sau la Centrala Bancii Nationale a Romaniei, cecurile prezentate anterior de
unitatea bancara prezentatoare
Termen obligatoriu: (c);
6. Unitatea bancara prezentatoare transmite unitatii bancare initiatoare
date privind cecurile acceptate la compensare de catre unitatea bancara
destinatara
Interval obligatoriu: (c);
7. Unitatea bancara initiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu
suma aferenta cecului acceptat*) de catre unitatea bancara destinatara
Termen obligatoriu: (c).
---------------
*) Cecurile refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, in vederea
exercitarii de catre acesta a dreptului de regres, cel mai tarziu in ziua
imediat urmatoare primirii lui la unitatea bancara initiatoare.
CIRCUITUL Nr. 3b) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - C. 3b)
----------------------------
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
------------------_---------
______________ _____________________|____________________________________
: : : | C JUDETUL 2 :
: JUDETUL 1 : : | 4 :
: : : ------------- _______________ :
: : : | BNR | | C-2 | :
: _________ : 8 : _________ 7 |-----------| 7 ____|____ ____V___ :
: | BANCA |<--------| BANCA |---->| SUCURSALA |---->| BANCA | 6 |
BANCA| :
: | A | : C : | A | C | | C | B |<----| B |
:
: -_----|-- : : --_-|-- ------------- ---_--- C-1 ------ :
: : : | : 2 : | | 3 | : :
: : : |______________| |______________________________| : :
: : : [C-5, C-4] C-3 : :
: : : : : : :
: 1 : : 9 : : 5 : :
:C-6: : C : : C-1 : :
: : : : : : :
: : : : : : :
: --:-V----- : : --------V--- :
:| CLIENT |: : | CLIENT |:
:|BENEFICIAR|: : | PLATITOR |:
: ---------- : : ------------ :
:____________: :________________________________________________________:
CIRCUITUL Nr. 3b) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - C. 3b)
Clientul beneficiar si clientul platitor au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in judete diferite si care apartin unor societati
bancare diferite; societatea bancara initiatoare dispune de o unitate bancara
in judetul de destinatie; societatea bancara destinatara dispune/nu dispune de
o unitate bancara in judetul de initiere; unitatea bancara primitoare este alta
decat unitatea bancara destinatara
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 3b) al cecului se efectueaza cu
respectarea stricta a termenelor si intervalelor obligatorii, astfel:
1.a) Clientul beneficiar remite cecul unitatii bancare la care are deschis
cont curent
Termen obligatoriu: (c-6);
b) Unitatea bancara initiatoare completeaza cecul, la rubrica
"Compensabil la ...", cu numele judetului de destinatie
Termen obligatoriu: (c-6);
2. Unitatea bancara initiatoare trimite cecurile, prin reteaua
intrabancara, unitatii bancare prezentatoare
Interval obligatoriu: [(c-5), (c-4)];
3. Unitatea bancara prezentatoare prezinta cecurile unitatii bancare
primitoare fara a le introduce in compensare, la sucursala Bancii Nationale a
Romaniei din judetul de destinatie
Aceasta operatiune se efectueaza intre orele 11.30 - 12.00
Termen obligatoriu: (c-3);
4. Unitatea bancara primitoare trimite cecurile, prin reteaua intrabancara,
unitatii bancare destinatare
Termen obligatoriu: (c-2);
5. Unitatea bancara destinatara, dupa verificarea cecurilor, debiteaza
contul clientului platitor cu suma aferenta cecurilor acceptate
Termen obligatoriu: (c-1);
6. Unitatea bancara destinatara transmite unitatii bancare primitoare date
privind cecurile care urmeaza a fi acceptate la compensare
Termen obligatoriu: (c-1);
7.a) Unitatea bancara prezentatoare introduce scriptic in compensare
cecurile la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul de destinatie
Termen obligatoriu: (c);
b) Unitatea bancara primitoare accepta sau refuza la compensare, la
sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul de destinatie, cecurile
prezentate anterior de unitatea bancara prezentatoare
Termen obligatoriu: (c);
8. Unitatea bancara prezentatoare (din judetul de destinatie) transmite
unitatii bancare initiatoare (din judetul de initiere) date privind cecurile
acceptate la compensare de catre unitatea bancara destinatara
Interval obligatoriu: (c);
9. Unitatea bancara initiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu
suma aferenta cecului acceptat*) de catre unitatea bancara destinatara
Termen obligatoriu: (c).
------------------
*) Cecurile refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, in vederea
exercitarii de catre acesta a dreptului de regres, cel mai tarziu in ziua
imediat urmatoare primirii lui la unitatea bancara initiatoare.
CIRCUITUL Nr. 4a) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - C. 4a)
----------------------------
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
---------_------------------
_______________________________|_______________________ _________________
: | C : : JUDETUL 2 :
: | : 5 : :
: JUDETUL 1 ------------- ___________________ :
: | BNR | | [C-2, C-1] | :
: --------- 6 |-----------| 6 ----V---- : : ----|---- :
: :--->| BANCA |----->| SUCURSALA |----->| BANCA | : : | BANCA
| :
: : :--| A | C | CENTRALA | C | B | : : | B | :
: : : ----|---- ------------- --_-|---- : : ---_----- :
: : : | 2 | | : 3 : | : :
: : : |_______________________________| |________________| : :
: : : C-5 : : : :
: : : [C-4, C-3] : :
: 1 : : 7 : : 4 : :
:C-6 : : C : : C-3 : :
: : : : : V :
:----:-V-- : : ------------ :
:|CLIENT | : :| CLIENT | :
:|BENEFICIAR| : :| PLATITOR | :
: --------- : : ------------ :
:_____________________________________________________: :_______________:
CIRCUITUL Nr. 4a) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - C. 4a)
Clientul beneficiar si clientul platitor au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in judete diferite si care apartin unor societati
bancare diferite; societatea bancara initiatoare nu dispune de o unitate
bancara in judetul de destinatie, iar societatea bancara destinatara dispune de
o unitate bancara in judetul de initiere
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 4a) al cecului se efectueaza cu
respectarea stricta a termenelor si intervalelor obligatorii, astfel:
1.a) Clientul beneficiar remite cecul unitatii bancare la care are deschis
cont curent
Termen obligatoriu: (c-6);
b) Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare completeaza cecul, la rubrica
"Compensabil la ...", cu numele judetului de initiere sau cu
inscrisul "Centrala B.N.R."
Termen obligatoriu: (c-6);
2. Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare prezinta cecurile unitatii
bancare primitoare fara a le introduce in compensare la sucursala Bancii
Nationale a Romaniei din judetul respectiv sau la Centrala Bancii Nationale a
Romaniei
Aceasta operatiune se efectueaza intre orele 11.30 - 12.00
Termen obligatoriu: (c-5);
3. Unitatea bancara primitoare trimite cecurile, prin reteaua intrabancara,
unitatii bancare destinatare (din judetul de destinatie)
Interval obligatoriu: [(c-4), (c-3)];
4. Unitatea bancara destinatara, dupa verificarea cecurilor, debiteaza
contul clientului platitor cu suma aferenta cecurilor acceptate
Termen obligatoriu: (c-3);
5. Unitatea bancara destinatara transmite unitatii bancare primitoare (din
judetul de initiere), date privind cecurile care urmeaza a fi acceptate la
compensare
Interval obligatoriu: [(c-2), (c-1)];
6.a) Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare introduce scriptic in
compensare cecurile la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul de
initiere sau la Centrala Bancii Nationale a Romaniei
Termen obligatoriu: (c);
b) Unitatea bancara primitoare accepta sau refuza la compensare, la
sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul de initiere sau la Centrala
Bancii Nationale a Romaniei, cecurile prezentate anterior de unitatea bancara
initiatoare-prezentatoare
Termen obligatoriu: (c);
7. Unitatea bancara initiatoare-prezentatoare crediteaza contul clientului
beneficiar cu suma aferenta cecului acceptat*) de catre unitatea bancara
destinatara
Termen obligatoriu: (c).
--------------
*) Cecurile refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, in vederea
exercitarii de catre acesta a dreptului de regres, cel mai tarziu in ziua
imediat urmatoare primirii lui la unitatea bancara initiatoare.
CIRCUITUL Nr. 4b) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - C. 4b)
----------------------------
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
-----------_----------------
_________________________________|________________________ ________________
: JUDETUL 1 | C : : JUDETUL 2 :
: 2 | : : :
: ______________ ------------- : : :
: | C-6 | | BNR | : : :
:___|___ ____V____ 7 ------------- 7 _________ : 6 : ________ :
:|BANCA| 8 | BANCA |---->| SUCURSALA |---->| BANCA |<-----------|
BANCA| :
:| A |<----| A | C | | C | B | [C-2, C-1] | B |
:
: --_---- C ---|--- ----------- --_-|-- : : --_--- :
: : : | 3 | | : 4 : | : :
: : : |______________________________| |______:___:_______| : :
: : : C-5 [C-4, C-3] : :
: : : : : : :
: : : : : : :
:1 : : 9 : : 5 : :
:C-7:: C : : C-3 : :
: : : : : : :
: : V : : V :
: -------- : : ---------- :
:| CLIENT | : : | CLIENT |:
:|BENEFICIAR| : : | PLATITOR | :
: -------- : : ---------- :
:________________________________________________________: :______________:
CIRCUITUL Nr. 4b) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - C. 4b)
Clientul beneficiar si clientul platitor au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in judete diferite si care apartin unor societati
bancare diferite; societatea bancara initiatoare nu dispune de o unitate
bancara in judetul de destinatie, iar societatea bancara destinatara dispune de
o unitate bancara in judetul de initiere; unitatea bancara initiatoare este
alta decat unitatea bancara prezentatoare
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 4b) al cecului se efectueaza cu
respectarea stricta a termenelor si intervalelor obligatorii, astfel:
1.a) Clientul beneficiar remite cecul unitatii bancare la care are deschis
cont curent
Termen obligatoriu: (c-7);
b) Unitatea bancara initiatoare completeaza cecul, la rubrica
"Compensabil la ...", cu numele judetului de initiere
Termen obligatoriu: (c-7);
2. Unitatea bancara initiatoare trimite cecul, prin reteaua intrabancara,
unitatii bancare prezentatoare din resedinta de judet
Termen obligatoriu: (c-6);
3. Unitatea bancara prezentatoare prezinta cecurile unitatii bancare
primitoare fara a le introduce in compensare la sucursala Bancii Nationale a
Romaniei din judetul de respectiv
Aceasta operatiune se efectueaza intre orele 11.30 - 12.00
Termen obligatoriu: (c-5);
4. Unitatea bancara primitoare trimite cecurile, prin reteaua intrabancara,
unitatii bancare destinatare (din judetul de destinatie)
Interval obligatoriu: [(c-4), (c-3)];
5. Unitatea bancara destinatara, dupa verificarea cecurilor, debiteaza
contul clientului platitor cu suma aferenta cecurilor acceptate
Termen obligatoriu: (c-3);
6. Unitatea bancara destinatara transmite unitatii bancare primitoare (din
judetul de initiere), date privind cecurile care urmeaza a fi acceptate la
compensare
Interval obligatoriu: [(c-2), (c-1)];
7.a) Unitatea bancara prezentatoare introduce scriptic in compensare
cecurile la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul de initiere
Termen obligatoriu: (c)
b) Unitatea bancara primitoare accepta sau refuza la compensare, la
sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul de initiere sau la Centrala
Bancii Nationale a Romaniei, cecurile prezentate anterior de unitatea bancara
prezentatoare
Termen obligatoriu: (c);
8. Unitatea bancara prezentatoare transmite unitatii bancare initiatoare
date privind cecurile acceptate la compensare de catre unitatea bancara
primitoare
Termen obligatoriu: (c);
9. Unitatea bancara initiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu
suma aferenta cecului acceptat*) de catre unitatea bancara destinatara
Termen obligatoriu: (c).
-------------
*) Cecurile refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, in vederea
exercitarii de catre acesta a dreptului de regres, cel mai tarziu in ziua
imediat urmatoare primirii lui la unitatea bancara initiatoare.
CIRCUITUL Nr. 5 (NATIONAL) AL CECULUI - C.5
!=============================================
! ------------------------------ !
! | BANCA NATIONALA A ROMANIEI | !
___________ ! ------------------------------ ! ______________
:JUDETUL 1: ! | DIRECTIA | ! : JUDETUL 2 :
: : ! | DECONTARII | ! : :
: : ! | OPERATIUNILOR | ! : :
: : ! | BANCARE | ! : :
: : ! ------------------------------ ! : :
: : ! _ ! : :
: : ! | C ! : :
: : ! | ! : :
: : ! ------------- ! : :
: : ! | BNR | ! : :
:[C-7, C-6] !--------- 7 |-----------| 7 --------- ! :[C-4, C-3] :
: -------->!| BANCA |----->| |----->| BANCA
|------------ :
: | :------!| A | C | CENTRALA | C | B | ! : 6 : 4 :
:2 | : 8 : !----|---- ------------- ---_----- ! : : :
: | : C : ! | 3 | ! : : :
: | : : ! |________________________________| [C-2, C-1] : :
: | : : ! BUCURESTI C-5 ! : : :
: | : : !============================================! : : :
: | : :_________________________ ____________________: V :
: -|-V------- C 9 ----------- : : ---------- 5 ---------- :
: | BANCA |------->| CLIENT |: :| CLIENT | <----- | BANCA | :
: | A |<-------|BENEFICIAR |: :| PLATITOR | C-3 | B | :
: ---------- 1 C-8 ----------- : : ---------- --------- :
:__________________________________: :________________________________:
CIRCUITUL Nr. 5 (NATIONAL) AL CECULUI - C.5
Clientul beneficiar si clientul platitor au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in judete diferite si care apartin unor societati
diferite; societatea bancara initiatoare nu dispune de o unitate bancara in
judetul de destinatie si societatea bancara destinatara nu dispune de o unitate
bancara in judetul de initiere
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 5 al cecului se efectueaza cu
respectarea stricta a termenelor si intervalelor obligatorii, astfel:
1.a) Clientul beneficiar remite cecul unitatii bancare la care are deschis
cont curent
Termen obligatoriu: (c-8);
b) Unitatea bancara initiatoare completeaza cecul, la rubrica
"Compensabil la ...", cu inscrisul "Centrala B.N.R."
Termen obligatoriu: (c-8);
2. Unitatea bancara initiatoare trimite cecurile prin reteaua intrabancara
centralei societatii bancare prezentatoare, la Bucuresti*)
Interval obligatoriu [(c-7), (c-6)];
-------------
*) In cazul, cu totul exceptional, in care sediul centralei societatii
bancare nu se afla in Bucuresti si aceasta nu are nici o unitate bancara in
Bucuresti, cecurile aflate in situatia din circuitul nr. 5 (C. 5) pot fi
decontate prin sistemul OIS al Bancii Nationale a Romaniei.
3. Centrala societatii bancare prezentatoare prezinta cecurile societatii
bancare primitoare fara a le introduce in compensare la Centrala Bancii
Nationale a Romaniei.
Aceasta operatiune se efectueaza intre orele 11,30 - 12,00.
Termen obligatoriu: (c-5);
4. Centrala societatii bancare primitoare trimite cecurile, prin reteaua
intrabancara, unitatii bancare destinatare (din judetul de destinatie)
Interval obligatoriu: [(c-4), (c-3)];
5. Unitatea bancara destinatara, dupa verificarea cecurilor, debiteaza
contul clientului platitor cu suma aferenta cecurilor acceptate
Termen obligatoriu: (c-3);
6. Unitatea bancara destinatara transmite centralei societatii bancare
primitoare date privind cecurile acceptate la compensare
Interval obligatoriu: [(c-2), (c-1)];
7.a) Centrala societatii bancare prezentatoare introduce scriptic in
compensare cecurile la Centrala Bancii Nationale a Romaniei
Termen obligatoriu: (c);
b) Centrala societatii bancare primitoare accepta sau refuza prin
compensare la Centrala Bancii Nationale a Romaniei cecurile prezentate anterior
de centrala societatii bancare prezentatoare
Termen obligatoriu: (c);
8. Centrala societatii bancare prezentatoare transmite unitatii bancare
initiatoare date privind cecurile acceptate la compensare de catre unitatea
bancara destinatara
Interval obligatoriu: (c);
9. Unitatea bancara initiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu
suma aferenta cecului acceptat*) de catre unitatea bancara destinatara
Termen obligatoriu: (c).
-------------
*) Cecurile refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, in vederea
exercitarii de catre acesta a dreptului de regres, cel mai tarziu in ziua
imediat urmatoare primirii lui la unitatea bancara initiatoare.
ANEXA 2
ORARUL SEDINTEI DE COMPENSARE
Sedinta de compensare se desfasoara in doua parti, dupa urmatorul orar:
a) PARTEA I - se desfasoara intre orele
10.00 - 11.00
b) PARTEA A II-A - se desfasoara intre orele
11.00 - 11.30
ANEXA 4b)
MODUL DE COMPLETARE A DISPOZITIEI CENTRALIZATOARE DE INCASARE/PLATA
Dispozitia centralizatoare de incasare/plata se completeaza astfel:
- Nr.: numarul de ordine al dispozitiei centralizatoare de incasare/plata;
- Compensabil la: B. N. R. - .............................................;
(locul unde se desfasoara compensarea)
- Data compensarii: ziua, luna, anul in care are loc compensarea;
- Banca prezentatoare (initiatoare): denumirea unitatii bancare care
prezinta pachetul de instrumente compensabile in cadrul sedintei de compensare
sau al sedintei de verificare;
- Cod: numarul codului unitatii bancare prezentatoare (initiatoare) sau, la
dispozitia Directiei decontarii operatiunilor bancare a Bancii Nationale a
Romaniei, numarul contului curent al acesteia;
- Banca primitoare (destinatara): denumirea unitatii bancare care primeste
pachetul de instrumente compensabile in compensare in cadrul sedintei de
compensare sau al sedintei de verificare;
- Cod: numarul codului unitatii bancare primitoare (destinatare) sau, la dispozitia
Directiei decontarii operatiunilor bancare a Bancii Nationale a Romaniei,
numarul contului curent al acesteia;
- Prin: denumirea instrumentelor de plata compensabile, componente ale
pachetului;
- pentru dispozitia centralizatoare de plata: ordine de plata;
- pentru dispozitia centralizatoare de incasare: cecuri;
- Numar bucati: numarul de instrumente compensabile de acelasi fel (de
credit sau de debit) componente ale pachetului; in cazul in care un instrument
de plata de credit constituie el insusi centralizatorul mai multor operatiuni
dispuse de clienti si materializate sub diverse forme (ordine de plata,
borderouri de rate, mandate etc.), aceasta rubrica se completeaza cu numarul
total al acestor operatiuni;
- Suma: rezultata din totalizarea sumelor inscrise pe instrumentele de
plata compensabile de acelasi fel;
- Certificat: aceasta rubrica se completeaza, prin aplicarea semnaturii
autorizate si a stampilei unitatii bancare primitoare (destinatare), astfel:
- pentru dispozitia centralizatoare de incasare, pe exemplarul nr. 4 -
vernil:
- in partea stanga a rubricii, la prezentarea cecurilor pentru verificare;
- in partea dreapta a rubricii, la introducerea in compensare a
formularisticii aferente cecurilor prezentate anterior pentru verificare
- pentru dispozitia centralizatoare de plata, pe exemplarul nr. 3 - vernil.
ANEXA 5b)
MODUL DE COMPLETARE A BORDEROULUI DISPOZITIILOR CENTRALIZATOARE
DE INCASARE/PLATA
Borderoul dispozitiilor centralizatoare de incasare/plata se completeaza
astfel:
- Compensabil la: B. N. R. - ............................................;
(locul unde se desfasoara compensarea)
- Data compensarii: ziua, luna, anul in care are loc compensarea;
- Banca prezentatoare (initiatoare): denumirea unitatii bancare care
introduce in compensare pachetul de instrumente de plata compensabile;
- Cod: numarul codului unitatii bancare prezentatoare (initiatoare) sau, la
dispozitia Directiei decontarii operatiunilor bancare a Bancii Nationale a
Romaniei, numarul contului curent al acesteia;
- Banca primitoare (destinatara): denumirea unitatii bancare care primeste
pachetul de instrumente de plata compensabile in cadrul sedintei de compensare;
- Cod: numarul codului unitatii bancare primitoare (destinatare) sau, la
dispozitia Directiei decontarii operatiunilor bancare a Bancii Nationale a
Romaniei, numarul contului curent al acesteia;
- Numarul dispozitiei centralizatoare de incasare/plata: fiecare rand se
completeaza cu numarul unei singure dispozitii centralizatoare de
incasare/plata inscrise pe respectivul borderou;
- Numar bucati: se completeaza cu numarul total al instrumentelor de plata
inscris pe respectiva dispozitie centralizatoare de incasare/plata;
- Suma: se completeaza, in cifre si litere, cu suma inscrisa pe respectiva
dispozitie centralizatoare de incasare/plata;
- Total: totalurile coloanelor "Numar bucati" si "Suma";
- Certificat: semnatura autorizata si stampila unitatii bancare primitoare
(destinatare), aplicata pe exemplarul nr. 3 - vernil (al borderoului) *).
----------------
*) Borderoul dispozitiilor centralizatoare este completat cu datele
dispozitiilor centralizatoare de incasare/plata adresate aceleiasi unitati
bancare destinatare (primitoare).
ANEXA 6a)
REFUZ LA PLATA
-------------------------------------------------------------------------
| REFUZ LA PLATA |
| _________ _ _ _ _ _ _ _ _ |
|Compensabil la: |_________| Data compensarii refuzului: |_|_|_|_|_|_|_|_||
| |
| --------------------------------------------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) a refuzului .....................| |
| | .......................................................| |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|| |
| --------------------------------------------------------------------- |
| Refuzam plata catre: |
| --------------------------------------------------------------------- |
| | Banca primitoare (destinatara) a refuzului ........................| |
| | ......................................................| |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|| |
| --------------------------------------------------------------------- |
| ---------------------------------------------------------------- |
| prin | CECURI Numar bucati: |_|_|_| | |
| | Suma: |_|_|_|.|_|_|_|.|_|_|_||_|_| | |
| | .............................................................| |
| | (suma in litere) | |
| ---------------------------------------------------------------- |
| CERTIFICAT |
| |
| L.S. L.S. |
| |
| ---------------- ---------------------------------| ----------------- |
| --------------- | AMANARE | ----------------- |
| |Banca prezenta-| | pentru data (C) |_|_|_|_|_|_|_|_||Banca primitoare| |
| |toare | |---------------------------------|| (destinatara) | |
| |(initiatoare) | |CECURI: Nr. bucati |_|_|_|| a refuzului | |
| | a refuzului | |Suma:|_|_|_|.|_|_|_|.|_|_|_||_|_||| | |
| --------------- --------------------------------- ----------------- |
|_________________________________________________________________________|
|_________________________________________________________________________|
ANEXA 6b)
MODUL DE COMPLETARE A REFUZULUI LA PLATA/INCASARE
Refuzul la plata/incasare se completeaza astfel:
- Compensabil la: B.N.R. - ................................................;
(locul unde se desfasoara compensarea)
- Data compensarii refuzului: ziua, luna, anul in care are loc compensarea
refuzului;
- Banca prezentatoare(initiatoare) a refuzului: denumirea unitatii bancare
care introduce in compensare pachetul de instrumente de plata compensabile
refuzate;
- Cod: numarul codului unitatii bancare prezentatoare (initiatoare) a
refuzului sau, la dispozitia Directiei decontarii operatiunilor bancare a Bancii
Nationale a Romaniei, numarul contului curent al acesteia;
- Banca primitoare (destinatara) a refuzului: denumirea unitatii bancare
care primeste pachetul de instrumente de plata compensabile refuzate in cadrul
sedintei de compensare
- Cod: numarul codului unitatii bancare primitoare (destinatare) a
refuzului sau, la dispozitia Directiei decontarii operatiunilor bancare a
Bancii Nationale a Romaniei, numarul contului curent al acesteia;
- Prin: denumirea instrumentelor de plata compensabile refuzate;
- pentru refuzul la plata: cecuri;
- pentru refuzul la incasare: ordine de plata.
- Numar bucati: numarul de instrumente de plata compensabile de acelasi fel
(de credit sau de debit) refuzate, componente ale pachetului;
- Suma: suma rezultata din totalizarea sumelor inscrise pe instrumentele de
plata compensabile refuzate, de acelasi fel;
- Certificat: semnatura autorizata si stampila unitatii bancare primitoare
(destinatare), aplicate pe exemplarul nr. 3 - vernil (al refuzului).
Formularul de refuz la plata poate fi utilizat pentru:
a) efectuarea refuzului la plata: in aceasta situatie se bareaza talonul de
amanare de catre unitatea bancara prezentatoare (initiatoare);
b) solicitarea amanarii la compensare: in aceasta situatie se bareaza de
catre unitatea bancara prezentatoare initiatoare spatiile referitoare la
numarul bucatilor si suma cecurilor destinate efectuarii refuzului la plata;
c) efectuarea refuzului la plata si solicitarea amanarii la compensare: in
aceasta situatie formularul de refuz la plata se completeaza integral.
In cazul in care formularul de refuz la plata este utilizat de unitatea
bancara prezentatoare (initiatoare) a acestuia, pentru a solicita amanarea la
compensare a unor instrumente de plata compensabile de debit (cecuri), talonul
din partea inferioara a acestuia se completeaza astfel:
- Amanare pentru data (c): ziua urmatoare de compensare a cecurilor amanate
la compensare;
- Nr. bucati: numarul cecurilor amanate la compensare;
- Suma: suma cecurilor amanate la compensare.
ANEXA 8a)
Sume de incasat/platit
* randul 1 - se completeaza inaintea sedintei de compensare cu datele din
borderoul dispozitiilor centralizatoare proprii;
randul 2 - se completeaza in timpul sedintei de compensare cu datele din
borderoul dispozitiilor centralizatoare primite;
randul 3 - se completeaza inaintea sedintei de compensare cu datele din
fisele rectificative de refuz proprii;
randul 4 - se completeaza in timpul sedintei de compensare cu datele din
fisele rectificative de refuz primite;
randul 5 - se completeaza inaintea sedintei de compensare cu datele din
fisele rectificative de plata proprii;
randul 5' - se completeaza in timpul sedintei de compensare cu datele din
fisele rectificative de plata primite.
Sume de incasat/platit refuzate
* randul 1 - se completeaza inaintea sedintei de compensare cu datele din
refuzurile la plata/incasare proprii;
randul 2 - se completeaza in timpul sedintei de compensare cu datele din
refuzurile de plata/incasare primite;
randul 3 - se completeaza inaintea sedintei de compensare:
- la rubrica "sume de incasat refuzate" cu datele din refuzurile
de incasare la termen proprii;
- la rubrica "sume de platit refuzate" cu datele din taloanele de
amanare la compensare proprii;
randul 4 - se completeaza in timpul sedintei de compensare:
- la rubrica "sume de incasat refuzate" cu datele din taloanele
de amanare la compensare primite;
- la rubrica "sume de platit refuzate" cu datele din refuzurile
de incasare la termen primite.
ANEXA 8b)
SUME DE INCASAT REFUZATE
4. Conform art. 14, Partea a II-a, Etapa 2, lit. e)
In timpul sedintei de compensare, cu sumele din taloanele de amanare la
compensare primite, in dreptul rubricilor unitatilor bancare prezentatoare
(initiatoare) ale acestora (rd. 4).
SUME DE PLATIT REFUZATE
3. Conform art. 14, Partea a II-a, Etapa 2, lit. e)
Inaintea sedintei de compensare, cu sumele din taloanele de amanare la
compensare proprii, in dreptul rubricilor corespunzatoare unitatilor bancare
primitoare (destinatare) ale acestora (rd. 3).
ANEXA 10
ELEMENTE OBLIGATORII ALE PROCESULUI-VERBAL DE CONSTATARE A INCALCARII
PREVEDERILOR REGULAMENTULUI PRIVIND COMPENSAREA PLATILOR INTERBANCARE FARA
NUMERAR PE SUPORT HARTIE
1. Data si locul compensarii;
2. Numele si prenumele inspectorului de compensare;
3. Denumirea unitatii bancare penalizate;
4. Numele si prenumele agentului de compensare;
5. Date detaliate cu privire la incalcarea prevederilor Regulamentului
privind compensarea multilaterala a platilor interbancare pe suport hartie;
6. Penalizarea aplicata conform art. 20 alin. 1 din Regulamentul privind
compensarea multilaterala a platilor interbancare pe suport hartie;
7. Semnatura inspectorului de compensare si stampila sucursalei Bancii
Nationale a Romaniei;
8. Semnatura agentului de compensare respectiv de luare la cunostinta a
datelor cuprinse in procesul-verbal constatator sau, in cazul refuzului
agentului de compensare de a semna, semnaturile a doi martori;
9. Data pana la care se poate depune contestatia la Directia decontarii
operatiunilor bancare a Bancii Nationale a Romaniei.
ANEXA 11a)
PROCEDURA DE SOLUTIONARE A ERORILOR SI OMISIUNILOR
IN ACTIVITATEA DE COMPENSARE
1. Unitatile bancare omit sa refuze instrumente de plata compensabile de
credit
O unitate bancara care constata, ulterior inchiderii sedintei de
compensare, ca a omis sa refuze instrumente de plata compensabile de credit
[ordine de plata: (c+1 ) sau (c+2)] este obligata sa efectueze aceasta
operatiune intr-un timp cat mai scurt, conform art. 18.2, in locul unde s-a
facut schimbul initial.
- Refuzul acestor instrumente se realizeaza in urmatorul mod:
a) unitatea bancara prezentatoare (initiatoare) a refuzului completeaza
formularul denumit refuz de incasare la termen, prezentat in anexa nr. 11b);
Modul de completare a refuzului de incasare la termen este descris in anexa
nr. 11c);
b) unitatea bancara prezentatoare (initiatoare) a refuzului de incasare la
termen completeaza formularul de compensare [anexa nr. 8a)] cu datele cuprinse
in acesta.
Completarea formularului de compensare, in aceasta situatie, este aceeasi
ca in cazul refuzului obisnuit si este descrisa in anexa nr. 8b);
c) schimbul de documente aferent acestei situatii se realizeaza intre
agentii de compensare in partea a II-a a uneia dintre sedintele de compensare
cuprinse in intervalul obligatoriu de cinci zile lucratoare, dupa procedura
obisnuita;
d) datele provenite in urma schimbului de documente sunt completate de
catre agentii de compensare ai unitatilor bancare primitoare (destinatare) ale
refuzurilor de incasare la termen, pe formularul de compensare, conform anexei
nr. 8b).
- Refuzul de incasare la termen se intocmeste in trei exemplare avand
acelasi continut, astfel:
- exemplarul 1, de culoare alba;
- exemplarul 2, de culoare roz;
- exemplarul 3, de culoare vernil.
Destinatia fiecarui exemplar al refuzului de incasare la termen este
urmatoarea:
- exemplarul vernil (nr. 3) este pastrat de unitatea bancara prezentatoare
(initiatoare) a refuzului de incasare la termen, constituind document
justificativ pentru datele preluate in formularul de compensare propriu;
- exemplarul roz (nr. 2) este remis, in plicul care contine pachetul de
instrumente de plata compensabile de credit refuzate la termen, unitatii
bancare primitoare (destinatare) a refuzului de incasare la termen, constituind
document justificativ pentru operatiunile acesteia;
- exemplarul alb (nr. 1) este remis, impreuna cu formularul de compensare,
inspectorului de compensare, constituind document justificativ si de control
pentru sumele totale preluate in formularul de compensare centralizator.
Plicul in care este inclus un refuz de incasare la termen contine, pe langa
acest formular, urmatoarele:
- instrumentele de plata compensabile de credit refuzate la termen;
- justificarea refuzurilor de incasare la termen pentru fiecare dintre
instrumentele respective.
Justificarea refuzului la termen se face pe formularul prezentat in anexa
nr. 11b), intr-un singur exemplar.
ANEXA 11b)
JUSTIFICARE REFUZ DE INCASARE LA TERMEN
-------------------------------------------------------------------------
| JUSTIFICARE REFUZ DE INCASARE LA TERMEN |
| |
| ---------------------------------------------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) Data compensarii |
| | a refuzului de incasare la termen refuzului de incasare |
| | ................................. la termen:|_|_|_|_|_|_|_|_||
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| Refuzam la termen incasarea pentru |
| ORDINUL DE PLATA Nr. ..........., catre |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| | Banca primitoare (destinatara) |
| | a refuzului de incasare la termen |
| | ................................. |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| din urmatorul motiv: |
| ______________________________________________________________________ |
|_________________________________________________________________________|
| VERIFICAT INTOCMIT |
| ___________ L.S. ___________ |
| semnatura semnatura |
|_________________________________________________________________________|
ANEXA 11c)
MODUL DE COMPLETARE A REFUZULUI DE INCASARE LA TERMEN
Refuzul de incasare la termen se completeaza astfel:
- Compensabil la: B.N.R. ..................................................
(locul unde se desfasoara compensarea)
- Data compensarii refuzului de incasare la termen: ziua, luna, anul in
care are loc compensarea refuzului de incasare la termen;
- Banca prezentatoare (initiatoare) a refuzului de incasare la termen:
denumirea unitatii bancare care introduce in compensare pachetul de instrumente
de plata compensabile de credit refuzate la termen;
- Cod: numarul codului unitatii bancare prezentatoare (initiatoare) a
refuzului la termen sau, la dispozitia Directiei decontarii operatiunilor
bancare a Bancii Nationale a Romaniei, numarul contului curent al acesteia;
- Banca primitoare (destinatara) a refuzului de incasare la termen:
denumirea unitatii bancare care primeste pachetul de instrumente de plata
compensabile de credit refuzate la termen;
- Cod: numarul codului unitatii bancare primitoare (destinatare) a
refuzului la termen sau, la dispozitia Directiei decontarii operatiunilor
bancare a Bancii Nationale a Romaniei, numarul contului curent al acesteia;
- Numar bucati: numarul de instrumente de plata compensabile de credit
refuzate la termen, componente ale pachetului;
- Suma: suma rezultata din totalizarea sumelor inscrise pe instrumentele de
plata compensabile de credit refuzate la termen;
- Certificat: semnatura autorizata si stampila unitatii bancare primitoare
(destinatare) a refuzului de incasare la termen, aplicate pe exemplarul nr. 3 -
vernil (al refuzului de incasare la termen).
ANEXA 11e)
MODUL DE COMPLETARE A FISEI RECTIFICATIVE
DE REFUZ LA PLATA/INCASARE
Fisa rectificativa de refuz la plata/incasare se completeaza astfel:
- Compensabil la: B.N.R. - .......................................... ;
(locul unde se desfasoara compensarea)
- Data compensarii fisei rectificative de refuz: ziua, luna, anul in care
are loc compensarea fisei rectificative de refuz;
- Banca prezentatoare (initiatoare) a fisei rectificative de refuz:
denumirea unitatii bancare care introduce in compensare pachetul cu refuzul sau
instrumentele refuzate, gresit dirijate;
- Cod: numarul codului unitatii bancare prezentatoare (initiatoare) a fisei
rectificative de refuz sau, la dispozitia Directiei decontarii operatiunilor
bancare a Bancii Nationale a Romaniei, numarul contului curent al acesteia;
- Banca primitoare (destinatara) a fisei rectificative de refuz: denumirea
unitatii bancare care primeste pachetul cu refuzul sau instrumentele refuzate,
gresit dirijate;
- Cod: numarul codului unitatii bancare primitoare (destinatare) a fisei
rectificative de refuz sau, la dispozitia Directiei decontarii operatiunilor bancare
a Bancii Nationale a Romaniei, numarul contului curent al acesteia;
- Prin: denumirea instrumentelor de plata compensabile incluse pe fisa
rectificativa de refuz:
- pentru fisa rectificativa de refuz la plata: cecuri;
- pentru fisa rectificativa de refuz la incasare: ordine de plata;
- Numar bucati: numarul de instrumente de plata compensabile de acelasi fel
(de debit sau de credit) incluse pe o fisa rectificativa de refuz;
- Suma: suma rezultata din totalizarea sumelor inscrise pe instrumentele de
plata compensabile de acelasi fel, incluse pe fisa rectificativa de refuz;
- Certificat: semnatura autorizata si stampila unitatii bancare primitoare
(destinatare) a fisei rectificative de refuz, aplicate pe exemplarul nr. 3 -
vernil (al fisei rectificative de refuz).
ANEXA 11g)
MODUL DE COMPLETARE A FISEI RECTIFICATIVE
DE PLATA
Fisa rectificativa de plata se completeaza astfel:
- Compensabil la: B.N.R. - .............................................. ;
(locul unde se desfasoara compensarea)
- Data compensarii fisei rectificative de plata: ziua, luna, anul in care
are loc compensarea fisei rectificative de plata;
- Banca prezentatoare (initiatoare) a fisei rectificative de plata:
denumirea unitatii bancare care introduce in compensare o fisa rectificativa de
plata;
- Cod: numarul codului unitatii bancare prezentatoare (initiatoare) a fisei
rectificative de plata sau, la dispozitia Directiei decontarii operatiunilor
bancare a Bancii Nationale a Romaniei, numarul contului curent al acesteia;
- Banca primitoare (destinatara) a fisei rectificative de plata: denumirea
unitatii bancare care primeste din compensare o fisa rectificativa de plata;
- Cod: numarul codului unitatii bancare primitoare (destinatare) a fisei
rectificative de plata sau, la dispozitia Directiei decontarii operatiunilor
bancare a Bancii Nationale a Romaniei, numarul contului curent al acesteia;
- Prin: denumirea instrumentelor de plata compensabile incluse pe fisa
rectificativa de plata:
- ordin de plata;
- Numar bucati: numarul de instrumente de plata compensabile incluse pe o
fisa rectificativa de plata;
- Suma: suma rezultata din totalizarea sumelor inscrise pe instrumentele de
plata compensabile incluse pe fisa rectificativa de plata;
- Certificat: semnatura autorizata si stampila unitatii bancare primitoare
(destinatare) a fisei rectificative de plata, aplicate pe exemplarul nr. 3 -
vernil (al fisei rectificative de plata).
ANEXA Nr. 12a)
Judetul .................
INSTRUMENTE DE PLATA DE DEBIT COMPENSATE
- structura numerica si valorica pe circuite de procesare -
- mii lei -
-----------------------------------------------------------------------------
| | | | | | | |
|
| | Denumirea | C1 | C2 | C3 | C4 | C5 | Total
|
|Nr. | unitatii
|---------|---------|---------|---------|---------|--------|
|crt.| bancare | | | | | | | | | | | |
|
| |participante |Buc.|Val.|Buc.|Val.|Buc.|val.|Buc.|Val.|Buc.|Val.|Buc.|Val|
| |la compensare| | | | | | | | | | | |
|
|----|-------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|---|
|----|-------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|---|
|----|-------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|---|
|----|-------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|---|
|----|-------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|---|
|----|-------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|---|
|____|_____________|____|____|____|____|____|____|____|____|____|____|____|___|
| | TOTAL: | | | | | |
|
|____|_____________|_________|_________|_________|_________|_________|________|
ANEXA 12b)
Judetul .................
INSTRUMENTE DE PLATA DE CREDIT COMPENSATE
- structura numerica si valorica pe circuite de procesare -
- mii lei -
-----------------------------------------------------------------------------
| | | | | | | |
|
| | Denumirea | OP1 | OP2 | OP3 | OP4 | OP5 | Total
|
|Nr. | unitatii
|---------|---------|---------|---------|---------|--------|
|crt.| bancare | | | | | | | | | | | |
|
| |participante
|Buc.|Val.|Buc.|Val.|Buc.|Val.|Buc.|Val.|Buc.|Val.|Buc.|Val|
| |la compensare| | | | | | | | | | | |
|
|----|-------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|---|
|----|-------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|---|
|----|-------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|---|
|----|-------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|---|
|----|-------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|---|
|----|-------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|---|
|----|-------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|---|
|____|_____________|____|____|____|____|____|____|____|____|____|____|____|___|
| | TOTAL: | | | | | |
|
|____|_____________|_________|_________|_________|_________|_________|________|
ANEXA 12c)
Judetul ................
INSTRUMENTE DE PLATA REFUZATE IN COMPENSARE
- ca numar si valoare -
- mii lei -
____________________________________________________________________________
| Denumirea | Instrumente | Instrumente |
| unitatii bancare | de plata de debit | de plata de credit |
| participante | refuzate | refuzate |
| la compensare |_________________________|__________________________|
| | Buc. | Valoare | Buc. | Valoare |
|_______________________|__________|______________|____________|_____________|
|_______________________|__________|______________|____________|_____________|
|_______________________|__________|______________|____________|_____________|
|_______________________|__________|______________|____________|_____________|
|_______________________|__________|______________|____________|_____________|
|_______________________|__________|______________|____________|_____________|
|_______________________|__________|______________|____________|_____________|
|_______________________|__________|______________|____________|_____________|
|_______________________|__________|______________|____________|_____________|
|_______________________|__________|______________|____________|_____________|
|_______________________|__________|______________|____________|_____________|
|_______________________|__________|______________|____________|_____________|
|_______________________|__________|______________|____________|_____________|
|_______________________|__________|______________|____________|_____________|
|_______________________|__________|______________|____________|_____________|
|_______________________|__________|______________|____________|_____________|
|_______________________|__________|______________|____________|_____________|
| TOTAL: | | | | |
|_______________________|__________|______________|____________|_____________|