REGULAMENT Nr. 10 din 14 noiembrie 1994
privind compensarea multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe
suport hartie
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 75 din 26 aprilie 1995
Art. 1
Obiectul regulamentului
In temeiul art. 2 din Legea nr. 33/1991 si al art. 21 din Legea nr.
34/1991, Banca Nationala a Romaniei emite prezentul regulament, al carui obiect
il constituie compensarea multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe
suport hartie.
Art. 2
Termeni utilizati
In cuprinsul prezentului regulament:
1. plata reprezinta orice operatiune, atat de plata cat si de incasare,
rezultata in urma unei operatiuni comerciale sau necomerciale realizate de o
unitate bancara pentru contul unui client al sau, sau in numele si pentru
contul sau;
2. plata fara numerar reprezinta orice plata efectuata prin dispozitie,
cesiune, transmitere (virament) in unitatea monetara nationala (leu), fara insa
a intrebuinta moneda in forma sa concreta (bilete de banca si moneda metalica);
3. plata de mica valoare reprezinta o plata care are o valoare sub plafonul
de 10 milioane lei exclusiv;
4. plata intrabancara reprezinta o plata efectuata intre doua unitati
bancare care apartin aceleiasi societati bancare;
5. plata interbancara reprezinta o plata efectuata intre doua unitati
bancare care nu apartin aceleiasi societati bancare;
6. plata locala reprezinta o plata efectuata intre doua unitati bancare
situate in aceeasi localitate;
7. plata intrajudeteana reprezinta o plata efectuata intre doua unitati
bancare situate pe teritoriul aceluiasi judet, dar nu in aceeasi localitate;
8. plata interjudeteana reprezinta o plata efectuata intre doua unitati
bancare situate pe teritoriul a doua judete;
9. compensarea multilaterala interbancara reprezinta modalitatea de calcul
al obligatiilor si creantelor fiecarei societati bancare fata de toate
celelalte societati bancare participante la compensare, modalitate care sta la
baza decontarii pe baza neta;
10. societatea bancara reprezinta orice societate bancara autorizata de
Banca Nationala a Romaniei;
11. unitatea bancara reprezinta o subunitate a unei societati bancare,
unitate autorizata de Banca Nationala a Romaniei;
12. unitatea bancara initiatoare reprezinta unitatea bancara care ordona o
plata fara numerar pentru contul unui client al sau, sau in numele si in contul
sau propriu, avand astfel initiativa inceperii unei operatiuni de plata fara
numerar;
13. unitatea bancara prezentatoare reprezinta unitatea bancara care
introduce in compensare instrumente de plata pe suport hartie primite de la o
unitate bancara initiatoare apartinand aceleiasi societati bancare;
14. unitatea bancara primitoare reprezinta unitatea bancara care primeste
din compensare instrumente de plata pe suport hartie, care sunt destinate unei
alte unitati bancare apartinand aceleiasi societati bancare;
15. unitatea bancara destinatara reprezinta unitatea bancara care primeste
din partea unei unitati bancare initiatoare o plata fara numerar (prin ordin de
plata) sau care primeste ordinul de a efectua o plata fara numerar (prin cec);
unitatea bancara destinatara finalizeaza o operatiune de plata fara numerar;
16. instrumentul de plata de debit reprezinta instrumentul de plata care
circula de la unitatea bancara a beneficiarului catre unitatea bancara a
platitorului, avand ca efect debitarea contului platitorului si creditarea
contului beneficiarului;
UNITATEA instrument UNITATEA
BANCARA <------------- BANCARA
A --------------> A
PLATITORULUI bani BENEFICIARULUI
17. instrumentul de plata de credit reprezinta instrumentul de plata care
circula de la unitatea bancara a platitorului catre unitatea bancara a
beneficiarului, avand ca efect debitarea contului platitorului si creditarea
contului beneficiarului;
UNITATEA instrument UNITATEA
BANCARA -------------> BANCARA
A -------------> A
PLATITORULUI bani BENEFICIARULUI
18. ziua de compensare (c) reprezinta ziua lucratoare in care se desfasoara
sedinta de compensare si pe baza careia se calculeaza intervalele obligatorii
de procesare a platilor de mica valoare.
Art. 3
Structurile Bancii Nationale a Romaniei si ale societatilor bancare
participante la compensarea multilaterala a platilor interbancare fara numerar
pe suport hartie
Compartimentele organizatorice din cadrul Bancii Nationale a Romaniei,
competente sa efectueze compensarea multilaterala a platilor interbancare fara
numerar pe suport hartie, sunt Directia plati si decontari bancare din Banca
Nationala a Romaniei si serviciile de plati si decontari din sucursalele Bancii
Nationale a Romaniei.
Pentru efectuarea operatiunilor de compensare, fiecare societate bancara va
fi reprezentata de o singura unitate bancara si va avea deschis un singur cont
in fiecare loc de desfasurare a compensarii din cadrul Bancii Nationale a
Romaniei, conform principiului un cont - o banca.
Art. 4
Obiectul compensarii multilaterale a platilor interbancare fara numerar pe
suport hartie
Obiectul compensarii multilaterale il constituie platile interbancare fara
numerar pe suport hartie care au o valoare mai mica de 10 milioane lei
exclusiv, denumite in continuare plati interbancare de mica valoare.
Fac exceptie de la dispozitiile acestui articol platile interbancare
efectuate cu cecuri, care, indiferent de valoarea lor, sunt introduse in mod
obligatoriu in compensarea multilaterala.
Art. 5
Circuitele, termenele si intervalele obligatorii ale platilor interbancare
de mica valoare
5.1. Platile interbancare de mica valoare compensate multilateral conform
prezentului regulament se proceseaza in mod obligatoriu conform schemelor de
circuit prezentate in anexa nr. 1 la prezentul regulament.
Termenele si intervalele de timp stabilite prin prezentul regulament pentru
efectuarea, compensarea si decontarea platilor interbancare de mica valoare
sunt obligatorii si se calculeaza in functie de ziua de compensare (c).
In cazul ordinelor de plata care au indicata o anumita zi a platii (P),
ziua de compensare (c) se stabileste in functie de aceasta.
Termenele si intervalele sunt exprimate in zile lucratoare.
Termenele si intervalele sunt maximale.
5.2. Unitatile bancare sunt obligate sa sesizeze inspectorului de
compensare nerespectarea de catre alte unitati bancare a prevederilor art. 5.1.
5.3. Inspectorii de compensare au obligatia ca, in fiecare saptamana, prin
sondaj, sa verifice respectarea prevederilor prezentului articol de catre toate
unitatile bancare care participa la sedintele de compensare.
Art. 6
Instrumente de plati interbancare de mica valoare acceptate in compensarea
multilaterala
Societatile bancare vor introduce si vor accepta in/din compensarea
multilaterala urmatoarele instrumente de plata pe suport hartie, denumite in
continuare instrumente de plata compensabile:
a) ordinul de plata;
b) cecul barat, denumit in continuare cec.
Art. 7
Instrumente de plati interbancare de mica valoare excluse din compensarea
multilaterala
Pot fi excluse din compensarea multilaterala, ca urmare a verificarii lor,
in sedinta de compensare, de catre agentii de compensare ai unitatilor bancare
primitoare (destinatare), instrumentele de plata aflate in una dintre
situatiile de mai jos:
a) instrumentele de plata compensabile al caror continut si/sau forma sunt contrare
prevederilor legii si reglementarilor in vigoare si/sau care nu au completate
toate rubricile;
b) ordinele de plata ale caror valori sunt mai mari decat plafonul de 10
milioane lei inclusiv;
c) instrumentele de plata compensabile care prezinta modificari privind:
c1) suma platii;
c2) numele si/sau numarul contului platitorului si/sau beneficiarului;
c3) numele si/sau numarul codului unitatii bancare a platitorului si/sau
unitatii bancare a beneficiarului;
d) instrumentele de plata compensabile care prezinta diferite conditionari
privind efectuarea platii (dobanzi, penalizari etc.);
e) instrumentele de plata compensabile la care sunt anexate, prin diverse
modalitati, alte acte.
Art. 8
Sedinta de compensare
In fiecare zi lucratoare se tine o sedinta obligatorie de compensare a
platilor interbancare de mica valoare in sucursalele si centrala Bancii
Nationale a Romaniei, in sali special amenajate si echipate in acest scop.
Sedinta zilnica se incheie prin obtinerea unui rezultat unic privind
pozitia debitoare sau pozitia creditoare a fiecarei unitati bancare care
participa la compensare.
Art. 9
Orarul sedintei de compensare
Orarul sedintei de compensare este stabilit prin anexa nr. 2 la prezentul
regulament.
Art. 10
Inspectorul de compensare
In fiecare sucursala si in centrala Bancii Nationale a Romaniei, sedinta de
compensare este condusa de un inspector de compensare sau de inlocuitorul
acestuia.
Art. 11
Modificarea orarului sedintei de compensare
Conducerea Directiei plati si decontari bancare a Bancii Nationale a
Romaniei si inspectorii de compensare au dreptul sa modifice, fie din proprie
initiativa, fie la solicitarea societatilor, respectiv a unitatilor bancare,
orarul sedintei de compensare, in situatii justificate.
Pentru modificarea orarului sedintei de compensare inspectorul de
compensare are obligatia sa solicite, in scris, aprobarea conducerii Directiei
plati si decontari bancare a Bancii Nationale a Romaniei.
Inspectorii de compensare au obligatia sa notifice din timp, telefonic sau
prin telefax, tuturor unitatilor bancare, modificarea orarului sedintei de
compensare si motivele acestei modificari.
Art. 12
Agentul de compensare
Fiecare societate bancara este obligata sa delege, dintre angajatii sai,
pentru sedintele de compensare, cate un reprezentant pentru fiecare unitate
bancara proprie care participa la compensare.
Acest reprezentant va fi numit in continuare agent de compensare.
O data cu desemnarea agentilor de compensare, societatile bancare vor
stabili si cate un inlocuitor pentru fiecare dintre acestia.
Societatile bancare vor comunica in scris Directiei plati si decontari
bancare si sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei numele agentilor de
compensare si ale inlocuitorilor acestora.
In cazuri de forta majora, directorul unitatii bancare are dreptul sa dea o
imputernicire expresa de reprezentare, la sedinta de compensare din ziua
respectiva, unei alte persoane decat cei doi agenti de compensare mai sus
mentionati.
Art. 13
Pregatirea sedintei de compensare la unitatile bancare
13.1. Pregatirea sedintei de compensare se desfasoara in afara centralei
Bancii Nationale a Romaniei si a sucursalelor sale.
13.2. Pregatirea sedintei de compensare se realizeaza prin efectuarea a
patru grupe de operatiuni:
GRUPA DE OPERATIUNI I
a) Instrumentele de plata sunt grupate, de catre unitatile bancare
initiatoare (prezentatoare), pe unitati bancare destinatare (primitoare) si, in
cadrul acestora, pe instrumente de plata compensabile, de debit si de credit.
Instrumentele astfel grupate alcatuiesc pachete de instrumente de plata
compensabile, denumite in continuare pachete.
Numarul maxim al instrumentelor de plata compensabile care compun un pachet
este de 100 (una suta).
b) In vederea prezentarii la compensare se pregatesc plicuri in care se vor
introduce pachetele de instrumente de plata compensabile.
Plicurile au formatul si datele de identificare cuprinse in anexa nr. 3 la
prezentul regulament si ele urmeaza a fi sigilate, dupa finalizarea pregatirii
sedintei de compensare, de catre unitatile bancare.
c) Fiecare pachet este insotit, in mod obligatoriu, de o banda de control
totalizatoare a sumelor inscrise pe instrumentele pe care le contine.
Totalul fiecarei benzi de control este preluat intr-o dispozitie
centralizatoare.
d) Dispozitia centralizatoare poate fi de doua tipuri:
- dispozitie centralizatoare de incasare, care totalizeaza sumele inscrise
pe cecuri;
- dispozitie centralizatoare de plata, care totalizeaza sumele inscrise pe
ordinele de plata.
Standardele dispozitiilor centralizatoare sunt prezentate in anexa nr. 4a)
la prezentul regulament.
* Dispozitiile centralizatoare de incasare se intocmesc in patru exemplare
avand acelasi continut, astfel:
- exemplarul nr. 1, de culoare alba;
- exemplarele nr. 2 si 3, de culoare roz;
- exemplarul nr. 4, de culoare vernil.
Destinatia fiecarui exemplar al dispozitiei centralizatoare de incasare
este urmatoarea:
- exemplarul vernil (nr. 4) este pastrat de unitatea prezentatoare,
constituind document justificativ pentru operatiunile sale;
- exemplarul roz (nr. 3) este remis, fara a fi introdus in compensare, in plicul
care contine instrumente de plata compensabile (cecuri), unitatii bancare
primitoare, in vederea verificarii, constituind document justificativ pentru
operatiunile acesteia;
- exemplarul roz (nr. 2) este remis, in ziua compensarii, unitatii bancare
primitoare, in vederea compensarii instrumentelor de plata compensabile
(cecuri) prezentate anterior;
- exemplarul alb (nr. 1) este remis, in cadrul sedintei de compensare,
inspectorului de compensare, constituind document justificativ si de control
pentru sumele totale preluate din borderourile dispozitiilor centralizatoare
ale unitatii bancare prezentatoare.
* Dispozitiile centralizatoare de plata se intocmesc in trei exemplare
avand acelasi continut, astfel:
- exemplarul nr. 1, de culoare alba;
- exemplarul nr. 2, de culoare roz;
- exemplarul nr. 3, de culoare vernil.
Destinatia fiecarui exemplar al dispozitiei centralizatoare de plata este
urmatoarea:
- exemplarul vernil (nr. 3) este pastrat de unitatea bancara prezentatoare
(initiatoare), constituind document justificativ pentru operatiunile sale;
- exemplarul roz (nr. 2) este remis, in plicul care contine pachetul de
instrumente compensabile, unitatii bancare primitoare, constituind document
justificativ pentru operatiunile acesteia;
- exemplarul alb (nr. 1) este remis, in cadrul sedintei de compensare,
inspectorului de compensare, constituind document justificativ si de control
pentru sumele totale preluate din borderourile dispozitiilor centralizatoare
ale unitatii bancare prezentatoare.
Modul de completare a dispozitiilor centralizatoare este descris in anexa
nr. 4b) la prezentul regulament.
Dispozitiile centralizatoare sunt, in mod obligatoriu, dactilografiate.
e) Documentele componente ale unui pachet remis in plic unitatii bancare
primitoare (destinatare) sunt prezentate, in mod obligatoriu, in urmatoarea
ordine:
- dispozitia centralizatoare (de plata sau de incasare);
- banda de control;
- instrumentele de plata compensabile.
GRUPA DE OPERATIUNI II
Pe baza dispozitiilor centralizatoare, unitatea bancara prezentatoare
(initiatoare) completeaza cate un borderou al dispozitiilor centralizatoare
pentru fiecare unitate bancara primitoare (destinatara).
Standardul borderoului dispozitiilor centralizatoare este prezentat in
anexa nr. 5a) la prezentul regulament.
Borderoul dispozitiilor centralizatoare se intocmeste in trei exemplare,
avand acelasi continut, astfel:
- exemplarul nr. 1, de culoare alba;
- exemplarul nr. 2, de culoare roz;
- exemplarul nr. 3, de culoare vernil.
Destinatia fiecarui exemplar al borderoului dispozitiilor centralizatoare
este urmatoarea:
- exemplarul vernil (nr. 3) este pastrat de unitatea bancara prezentatoare,
constituind document justificativ pentru operatiunile sale;
- exemplarul roz (nr. 2) este remis, prin compensare, unitatii bancare
primitoare (destinatare), constituind document justificativ pentru operatiunile
acesteia;
- exemplarul alb (nr. 1) este remis, in sedinta de compensare,
inspectorului de compensare, constituind document justificativ si de control
pentru sumele totale preluate din formularul de compensare al unitatii bancare
participante in formularul de compensare centralizator.
Modul de completare a borderoului dispozitiilor centralizatoare este
prezentat in anexa nr. 5b) la prezentul regulament.
Borderoul dispozitiilor centralizatoare de incasare cuprinde dispozitiile
de incasare centralizatoare ale instrumentelor de plata compensabile (cecuri)
prezentate anterior.
Borderoul dispozitiilor centralizatoare de plata cuprinde dispozitiile de
plata centralizatoare ale instrumentelor de plata compensabile (ordine de
plata) prezentate efectiv in compensare.
Borderourile dispozitiilor centralizatoare sunt, in mod obligatoriu,
dactilografiate.
GRUPA DE OPERATIUNI III
a) Instrumentele de plata compensabile primite de la celelalte unitati
bancare participante sunt analizate de catre unitatea bancara destinatara
(primitoare) in vederea acceptarii sau refuzarii lor.
Acceptarea unui instrument de plata compensabil nu poate fi partiala, decat
cu acordul societatilor bancare initiatoare si destinatare.
Refuzul instrumentelor de plata compensabile poate interveni in urma:
- uneia dintre situatiile mentionate la art. 7;
- faptului ca unitatea bancara respectiva nu este destinatara (primitoarea)
unuia sau a mai multor instrumente de plata incluse in pachetele adresate ei;
- unor situatii diverse legate de natura platii sau incasarii, ca: numere
de conturi gresit inscrise, cecuri false etc.;
- inexistentei disponibilului in contul clientului platitor (in cazul
cecurilor).
b) Refuzul instrumentelor de plata compensabile se face, in functie de ziua
de compensare (c),
astfel:
- instrumentele de plata compensabile de debit (cecurile) sunt refuzate de
catre unitatile bancare primitoare (destinatare) in ziua introducerii lor
scriptice in compensare (c) de catre unitatile bancare prezentatoare
(initiatoare), deoarece ele au fost prezentate anterior in vederea verificarii
lor;
- instrumentele de plata compensabile de credit (ordinele de plata) sunt
refuzate in maximum doua zile lucratoare de la data compensarii lor (c+2).
c) Refuzul instrumentelor de plata compensabile se consemneaza in
formularele denumite refuz la plata si refuz la incasare, prezentate in anexa
nr. 6a) la prezentul regulament.
In cazul refuzului cecurilor se completeaza refuzul la plata.
In cazul refuzului ordinelor de plata se completeaza refuzul la incasare.
Numarul maxim de instrumente de plata compensabile care pot fi refuzate
printr-un formular de refuz la plata sau refuz la incasare este de 100 (una
suta).
Pentru fiecare instrument de plata refuzat se completeaza, fara abrevieri,
formularul de justificare a refuzului, prezentat in anexa nr. 7 la prezentul
regulament. Acest formular se completeaza intr-un singur exemplar, care este
remis impreuna cu instrumentul de plata refuzat.
Societatile bancare stabilesc prin reglementari interne nivelurile
ierarhice la care se intocmesc si se verifica justificarile de refuz.
d) Fiecare formular de refuz este insotit, in mod obligatoriu, de o banda
de control totalizatoare a sumelor inscrise pe instrumentele de plata
compensabile refuzate.
e) Refuzul se intocmeste in trei exemplare avand acelasi continut, astfel:
- exemplarul nr. 1, de culoare alba;
- exemplarul nr. 2, de culoare roz;
- exemplarul nr. 3, de culoare vernil.
Destinatia fiecarui exemplar al refuzului este urmatoarea:
- exemplarul vernil (nr. 3) este pastrat de unitatea bancara prezentatoare
(initiatoare) a refuzului, constituind document justificativ pentru
operatiunile sale;
- exemplarul roz (nr. 2) este remis, in plicul care contine pachetul de
instrumente de plata compensabile refuzate, unitatii bancare primitoare
(destinatare) a refuzului, constituind document justificativ pentru
operatiunile acesteia;
- exemplarul alb (nr. 1) este remis inspectorului de compensare,
constituind document justificativ si de control pentru sumele refuzate,
preluate in formularul de compensare centralizator.
Modul de completare a refuzului la plata si a refuzului la incasare este
descris in anexa nr. 6b) la prezentul regulament.
Refuzurile sunt, in mod obligatoriu, dactilografiate.
f) Refuzurile se grupeaza pe unitati bancare primitoare (destinatare) si pe
tipuri de refuz (la plata sau la incasare). Refuzurile se introduc in plicuri
identice cu cele utilizate pentru pachetele de instrumente compensabile, plicuri
care vor fi sigilate.
g) Documentele componente ale unui astfel de plic trebuie prezentate in
ordinea urmatoare:
- refuzul (la plata sau la incasare);
- banda de control;
- instrumentele de plata compensabile refuzate;
- formularele de justificare a refuzurilor.
GRUPA DE OPERATIUNI IV
Dupa pregatirea instrumentelor de plata compensabile si a refuzurilor,
unitatile bancare prezentatoare (initiatoare) completeaza formularul de
compensare prezentat in anexa nr. 8a) la prezentul regulament, astfel:
- pe baza borderourilor dispozitiilor centralizatoare se completeaza
rubricile "Sume de incasat" si "Sume de platit";
- pe baza refuzurilor se completeaza rubricile "Sume de incasat
refuzate" si "Sume de platit refuzate".
Formularul de compensare se intocmeste in doua exemplare, avand acelasi
continut, astfel:
- exemplarul nr. 1, de culoare alba;
- exemplarul nr. 2, de culoare vernil.
Destinatia fiecarui exemplar al formularului de compensare este urmatoarea:
- exemplarul vernil (nr. 2) este pastrat de unitatea bancara, constituind
document justificativ pentru operatiunile sale;
- exemplarul alb (nr. 1) este remis, la sfarsitul sedintei de compensare,
inspectorului de compensare, constituind document justificativ si de control
pentru sumele totale preluate in formularul de compensare centralizator.
Modul de completare a formularului de compensare este descris in anexa 8b)
la prezentul regulament.
Art. 14
Desfasurarea sedintei de compensare
Sedinta de compensare, Partea I, se desfasoara dupa urmatoarea procedura,
in mai multe etape:
Etapa 1
Agentii de compensare ai fiecarei unitati bancare se prezinta in sala de
compensare cu pachetele de instrumente compensabile, borderourile dispozitiilor
centralizatoare, refuzurile si formularul de compensare, pregatite conform art.
13.
Etapa 2
Inspectorul de compensare deschide sedinta de compensare prin anuntarea
datei compensarii (c) si face prezenta unitatilor bancare care participa la compensare.
In cazul in care constata lipsa reprezentantului uneia sau mai multor
unitati bancare, amana inceperea sedintei de compensare cu maximum 15 minute.
Daca si dupa trecerea acestui interval de timp constata lipsa
reprezentantului(tilor) uneia sau mai multor unitati bancare, inspectorul de
compensare anunta numele unitatii(lor) bancare absenta(e) si dispune refacerea
formularelor de compensare ale unitatilor bancare prezente prin eliminarea
pozitiilor aferente unitatii(lor) bancare absenta(e).
Etapa 3
Intre agentii de compensare ai tuturor unitatilor bancare care participa la
sedinta se realizeaza schimbul de plicuri continand:
a) pachetele de instrumente compensabile de credit (ordinele de plata);
b) dispozitiile centralizatoare de incasare si borderourile acestora,
aferente pachetelor de instrumente de plata compensabile de debit (cecuri)
prezentate anterior.
Etapa 4
Dupa primirea plicurilor cu pachetele de instrumente compensabile care sunt
destinate unitatii bancare pe care o reprezinta, fiecare agent de compensare le
desigileaza si are urmatoarele obligatii:
a) sa verifice daca unitatea bancara pe care o reprezinta este primitoarea
(destinatara) de drept a instrumentelor de plata compensabile;
b) sa numere instrumentele de plata compensabile de credit pe care le
contine fiecare pachet;
c) sa verifice cu maximum de operativitate exactitatea totalurilor de pe
benzile de control ale acestor pachete;
d) sa verifice cu maximum de operativitate sumele preluate in borderourile
dispozitiilor centralizatoare de incasare si de plata (exemplarele nr. 2 - roz)
si totalurile acestora.
In situatiile in care unitatea bancara pe care o reprezinta este
primitoarea (destinatara) de drept a instrumentelor de plata compensabile de
credit, numarul de instrumente de plata compensabile de credit, consemnat pe
dispozitia centralizatoare de plata, exemplarul nr. 2 (roz), corespunde cu
numarul de instrumente de plata compensabile de credit existente fizic in
pachet, totalul benzii de control este exact si corespunde cu totalul consemnat
pe dispozitia centralizatoare, agentul de compensare al unitatii bancare
primitoare (destinatare) are obligatia sa certifice acest fapt, prin semnatura,
agentului de compensare al unitatii bancare prezentatoare (initiatoare), pe
exemplarul nr. 3 (vernil) al dispozitiei centralizatoare de plata.
In situatiile in care unitatea bancara pe care o reprezinta nu este
primitoarea (destinatara) de drept a instrumentelor de plata compensabile de
credit, numarul de instrumente de plata compensabile de credit existente fizic
in plic nu corespunde cu numarul inscris pe dispozitia centralizatoare de
plata, totalul benzii de control este eronat sau prezinta omisiuni sau totalul
benzii de control nu corespunde cu cel inscris pe dispozitia centralizatoare de
plata, agentul de compensare al unitatii bancare primitoare (destinatare)
trebuie sa semnaleze acest fapt inspectorului de compensare si agentului de
compensare al unitatii bancare prezentatoare (initiatoare), acesta din urma
fiind obligat sa faca modificarile necesare pe toate cele trei exemplare ale
dispozitiei centralizatoare de plata si sa semneze in dreptul modificarilor
facute.
In cazul modificarii unor date pe o dispozitie centralizatoare de plata,
agentul de compensare al unitatii bancare prezentatoare (initiatoare) are
obligatia sa opereze, in mod similar, respectiva modificare, atat pe cele trei
exemplare ale borderoului corespunzator dispozitiilor centralizatoare de plata,
cat si pe cele doua exemplare ale formularului de compensare al unitatii
bancare pe care o reprezinta si sa refaca totalurile respective.
In situatia in care datele preluate de pe dispozitiile centralizatoare de
incasare si de plata si/sau totalurile borderourilor sunt eronate, agentul de
compensare al unitatii bancare primitoare (destinatare) trebuie sa semnaleze
acest fapt inspectorului de compensare si agentului de compensare al unitatii
bancare prezentatoare (initiatoare), acesta din urma fiind obligat sa faca
modificarile necesare pe toate cele trei exemplare ale borderourilor
dispozitiilor centralizatoare de incasare si de plata.
In cazul modificarii unor date pe borderourile dispozitiilor
centralizatoare de incasare si de plata, agentul de compensare al unitatii
bancare prezentatoare (initiatoare) are obligatia sa opereze in mod similar
respectiva modificare pe formularul de compensare al unitatii bancare pe care o
reprezinta si sa refaca totalurile respective;
e) in situatia in care sumele preluate in borderoul dispozitiilor
centralizatoare de incasare si totalurile acestora sunt corecte, agentul de
compensare al unitatii bancare primitoare (destinatare) are obligatia sa
certifice acest fapt, prin semnatura si stampila unitatii bancare pe care o
reprezinta, agentului de compensare al unitatii bancare prezentatoare
(initiatoare) pe exemplarul nr. 4 (vernil) al dispozitiei centralizatoare de
incasare, in partea dreapta a rubricii "Certificat";
f) sa certifice exactitatea datelor preluate in borderourile dispozitiilor
centralizatoare de incasare si de plata si totalurile acestora pe exemplarul
nr. 3 (vernil) al acestor borderouri apartinand unitatii bancare prezentatoare
(initiatoare);
g) dupa primirea pachetelor de instrumente de plata compensabile, agentii
de compensare sunt obligati sa inscrie sumele existente pe borderourile
dispozitiilor centralizatoare care le sunt destinate, in formularul de
compensare al unitatii bancare pe care o reprezinta.
Modul de completare a formularului de compensare in aceasta etapa este
cuprins in anexa nr. 8b) la prezentul regulament.
Etapa 5
Inspectorul de compensare preia de la fiecare agent de compensare
totalurile obtinute prin adunarea sumelor de incasat si a sumelor de platit,
inscriindu-le in formularul de compensare centralizator prezentat in anexa nr.
9a) la prezentul regulament.
Modul de completare a formularului de compensare centralizator in aceasta
etapa este cuprins in anexa nr. 9b) la prezentul regulament.
Inspectorul de compensare calculeaza totalul general al sumelor de platit
in compensare si totalul general al sumelor de incasat in compensare.
Pentru ca prima parte a sedintei de compensare sa se incheie, este
obligatoriu ca aceste doua totaluri generale sa fie identice.
In situatia in care cele doua totaluri generale difera, inspectorul de
compensare solicita fiecarui agent de compensare sa refaca operatiunile
matematice efectuate pana in acest moment, urmarindu-se depistarea greselii si
modificarea datelor eronat inscrise in formularele de compensare si in
formularul de compensare centralizator.
Sedinta de compensare, Partea a II-a, se desfasoara in mai multe etape,
dupa urmatoarea procedura:
Etapa 1
Intre agentii de compensare ai unitatilor bancare participante se realizeaza
schimbul reciproc de plicuri continand:
a) refuzurile aferente instrumentelor de plata compensabile de credit
(ordinele de plata) care au fost compensate intr-o sedinta de compensare
anterioara: (c - 1) sau (c - 2);
b) refuzurile aferente instrumentelor de plata compensabile de debit
(cecurile) care au fost prezentate anterior si care sunt compensate in sedinta
respectiva de compensare (c).
Etapa 2
Dupa primirea plicurilor cu instrumentele de plata compensabile refuzate,
care sunt destinate unitatii bancare pe care o reprezinta, fiecare agent de
compensare desigileaza plicurile si are urmatoarele obligatii:
a) sa verifice daca unitatea bancara pe care o reprezinta este destinatara
(primitoarea) de drept a refuzurilor;
b) sa numere instrumentele de plata compensabile refuzate;
c) sa verifice cu maximum de operativitate exactitatea totalurilor de pe
benzile de control ale refuzurilor.
In situatiile in care unitatea bancara pe care o reprezinta este
primitoarea (destinatara) de drept a unui refuz, numarul de instrumente
refuzate consemnat pe refuz (exemplarul nr. 2 - roz) corespunde cu numarul de
instrumente de plata compensabile refuzate existente fizic in plic si totalul
benzii de control este exact si corespunde cu totalul consemnat pe formularul
de refuz, agentul de compensare al unitatii bancare primitoare (destinatare) a
refuzului are obligatia sa certifice acest fapt, prin semnatura, agentului de
compensare al unitatii bancare care refuza, pe exemplarul nr. 3 (vernil) al
refuzului.
In situatiile in care unitatea bancara pe care o reprezinta nu este
primitoarea (destinatara) de drept a unui refuz, numarul de instrumente de
plata compensabile refuzate existente fizic in plic nu corespunde cu numarul
inscris pe formularul de refuz, totalul benzii de control este eronat sau
prezinta omisiuni, sau totalul benzii de control nu corespunde cu cel inscris
pe formularul de refuz, agentul de compensare al unitatii bancare primitoare
(destinatare) a refuzului trebuie sa semnaleze acest fapt inspectorului de
compensare si agentului de compensare al unitatii bancare prezentatoare
(initiatoare) a refuzului, acesta din urma fiind obligat sa faca modificarile
necesare pe toate cele trei exemplare ale refuzului si sa semneze in dreptul
modificarilor facute.
In cazul modificarii unor date pe un refuz, agentul de compensare al
unitatii bancare prezentatoare (initiatoare) a refuzului are obligatia sa
opereze, in mod similar, respectiva modificare si pe cele doua exemplare ale
formularului de compensare al unitatii bancare pe care o reprezinta si sa
refaca totalurile respective;
d) dupa primirea refuzurilor, agentii de compensare ai unitatilor bancare
primitoare (destinatare) ale refuzurilor sunt obligati sa inscrie sumele
existente pe acestea in formularul de compensare.
Modul de completare a formularului de compensare in aceasta etapa este
cuprins in anexa nr. 8b) la prezentul regulament.
Etapa 3
Inspectorul de compensare preia de la agentii de compensare totalurile sumelor
de platit refuzate, totalurile sumelor de incasat refuzate si soldurile din
formularele de compensare, inscriindu-le in formularul de compensare
centralizator.
Modul de completare a formularului de compensare centralizator in aceasta
etapa este descris in anexa nr. 9b) la prezentul regulament.
Inspectorul de compensare calculeaza totalul general al sumelor de platit
refuzate, totalul general al sumelor de incasat refuzate, totalul soldurilor
debitoare si totalul soldurilor creditoare obtinute in urma compensarii.
Pentru ca a doua parte a sedintei de compensare sa se incheie, este
obligatoriu ca, pe formularul de compensare centralizator, totalul general al
sumelor de platit refuzate sa fie identic cu totalul general al sumelor de
incasat refuzate si totalul soldurilor debitoare sa fie identic cu totalul
soldurilor creditoare.
In situatia in care una dintre cele doua egalitati nu este respectata,
inspectorul de compensare solicita fiecarui agent de compensare sa refaca
operatiunile matematice efectuate in partea a doua a sedintei de compensare,
urmarindu-se depistarea greselii si modificarea datelor eronat inscrise in
formularele de compensare si in formularul de compensare centralizator.
Dupa stabilirea egalitatii dintre totalul general al sumelor de platit
refuzate si totalul general al sumelor de incasat refuzate si a egalitatii
dintre totalul soldurilor debitoare si cel al soldurilor creditoare, agentii de
compensare completeaza rezultatele finale pe formularele de compensare ale unitatilor
bancare pe care le reprezinta.
Fiecare unitate bancara participanta prezinta un sold unic ca urmare a
compensarii, care reprezinta fie suma totala pe care o are de incasat, fie suma
totala pe care o are de platit in/din contul sau.
Formularul de compensare al fiecarei unitati bancare participante este
semnat pe ambele exemplare de catre agentul de compensare si certificat de
inspectorul de compensare, conform anexei nr. 8b) la prezentul regulament.
Dupa certificarea rezultatelor compensarii pe formularele de compensare ale
unitatilor bancare, inspectorul de compensare declara inchisa sedinta de
compensare.
Art. 15
Prezentarea instrumentelor de plata compensabile de debit (cecuri) pentru
verificare
In vederea verificarii lor, instrumentele de plata compensabile de debit
sunt obligatoriu prezentate, anterior zilei de compensare, de catre unitatile
bancare prezentatoare (initiatoare), unitatilor bancare primitoare
(destinatare), conform schemelor de circuit, termenelor si intervalelor
obligatorii din anexa nr. 1 la prezentul regulament.
Prezentarea instrumentelor de plata compensabile de debit se face in sala
de compensare dupa inchiderea sedintei de compensare, intre orele 11,00 -
11,30.
Prezentarea instrumentelor de plata compensabile de debit se desfasoara
dupa urmatoarea procedura:
1. Plicurile continand instrumentele de plata compensabile de debit si
dispozitiile centralizatoare de incasare, (exemplarul nr. 3 - roz), pregatite
conform art. 13 al prezentului regulament, sunt inmanate de catre agentii de
compensare ai unitatilor bancare prezentatoare (initiatoare), agentilor de
compensare ai unitatilor bancare primitoare (destinatare).
2. Dupa primirea plicurilor cu pachetele de instrumente de plata
compensabile de debit care sunt destinate unitatilor bancare pe care le
reprezinta, fiecare agent de compensare le desigileaza si are urmatoarele
obligatii:
a) sa verifice daca unitatea bancara pe care o reprezinta este primitoarea
(destinatara) de drept a instrumentelor de plata compensabile de debit;
b) sa numere instrumentele de plata compensabile de debit pe care le
contine fiecare pachet;
c) sa verifice cu maximum de operativitate exactitatea totalurilor de pe
benzile de control ale acestor pachete;
d) sa verifice cu maximum de operativitate sumele preluate in dispozitia
centralizatoare de incasare (exemplarul nr. 3 - roz) si totalul acesteia.
3. In situatiile in care unitatea bancara pe care o reprezinta este
primitoarea (destinatara) de drept a instrumentelor de plata compensabile de
debit, numarul de instrumente de plata compensabile de debit consemnat pe
dispozitia centralizatoare de incasare (exemplarul nr. 3 - roz) corespunde cu
numarul de instrumente de plata compensabile de debit existente fizic in
pachet, totalul benzii de control este exact si corespunde cu totalul consemnat
pe dispozitia centralizatoare de incasare, agentul de compensare al unitatii
bancare primitoare (destinatare) are obligatia sa certifice acest fapt, prin
semnatura, agentului de compensare al unitatii bancare prezentatoare
(initiatoare) pe exemplarul nr. 4 (vernil) al dispozitiei centralizatoare de
incasare, in partea stanga a rubricii "Certificat".
In situatiile in care unitatea bancara pe care o reprezinta nu este primitoarea
(destinatara) de drept a instrumentelor de plata compensabile de debit, numarul
de instrumente de plata compensabile de debit existente fizic in plic nu
corespunde cu numarul inscris pe dispozitia centralizatoare de incasare,
totalul benzii de control este eronat sau prezinta omisiuni sau totalul benzii
de control nu corespunde cu cel inscris pe dispozitia centralizatoare de
incasare, agentul de compensare al unitatii bancare primitoare (destinatare)
trebuie sa semnaleze acest fapt agentului unitatii bancare prezentatoare
(initiatoare), acesta din urma fiind obligat sa faca modificarile necesare pe
toate cele patru exemplare ale dispozitiei centralizatoare de incasare si sa
semneze in dreptul modificarilor facute.
Art. 16
Marcarea instrumentelor de plata compensate
16.1. Dupa analizare si acceptare, unitatile bancare primitoare
(destinatare) au obligatia sa marcheze instrumentele de plata compensabile
acceptate prin aplicarea pe versoul acestora a stampilei cu inscrisul:
_________________________________
| COMPENSAT |
| ZIUA ..... LUNA ..... ANUL ... |
|_________________________________|
16.2. Instrumentele de plata compensabile refuzate nu se marcheaza conform
procedurii mentionate mai sus. Acestea urmeaza a fi marcate ulterior
rectificarii viciilor de forma, fond si/sau circuit pe care le prezinta.
Art. 17
Transmiterea mesajelor intre sucursalele si centrala Bancii Nationale a
Romaniei
17.1. Dupa inchiderea sedintei de compensare, intr-un interval de maximum o
ora (pana la ora 12,00), inspectorul de compensare are obligatia sa transmita
Bancii Nationale a Romaniei, Directia plati si decontari bancare, continutul formularelor
de compensare centralizatoare.
Art. 18
Solutionarea erorilor si omisiunilor
18.1. Procedura de solutionare a erorilor si omisiunilor in activitatea de
compensare desfasurata de catre unitatile bancare este prezentata in anexa nr.
11 la prezentul regulament.
18.2. Intervalul de timp cuprins intre data compensarii initiale (c) si
data solutionarii erorilor sau omisiunilor (data compensarii ulterioare) ale
caror obiecte sunt instrumentele de plata compensabile nu poate fi mai mare de
5 zile lucratoare inclusiv.
18.3. Instrumentele de plata care fac obiectul unor erori sau omisiuni,
dupa solutionarea acestora, sunt reintroduse de catre unitatile bancare, prin
procedura descrisa in anexa nr. 11 la prezentul regulament, intr-un ciclu
normal de compensare.
18.4. Formularele folosite pentru solutionarea erorilor si omisiunilor
conform procedurii din anexa nr. 11 la prezentul regulament nu pot constitui
obiect al unui refuz ulterior prin compensare.
18.5. In situatia in care intervalul de timp mentionat la art. 18.2 este
depasit de unitatile bancare prezentatoare (initiatoare) ale solutionarii
erorilor si omisiunilor, unitatile bancare primitoare (destinatare) ale
acestora au dreptul de a nu accepta efectuarea acestor operatiuni printr-un
ciclu de compensare. Solutionarea acestor cazuri se face pe cale amiabila sau
prin instantele judecatoresti.
Art. 19
Arhivarea documentelor compensarii
19.1. Toata documentatia folosita in procesul compensarii multilaterale
interbancare se arhiveaza obligatoriu de catre Directia plati si decontari
bancare a Bancii Nationale a Romaniei, sucursalele Bancii Nationale a Romaniei
si unitatile bancare participante, la sediile acestora, pe o perioada de 4 ani,
dupa cum urmeaza:
1. La Directia plati si decontari bancare a Bancii Nationale a Romaniei:
- formularele de compensare centralizatoare (mesaje);
- procesele-verbale de constatare a incalcarii prevederilor Regulamentului
privind compensarea multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe
suport hartie.
2. La sucursalele Bancii Nationale a Romaniei:
- formularele centralizatoare de compensare;
- formularele de compensare ale unitatilor bancare (exemplarul alb);
- documentele de compensare (exemplarul alb) prezentate de unitatile
bancare;
- procesele-verbale de constatare a incalcarii prevederilor Regulamentului
privind compensarea multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe
suport hartie.
3. La unitatile bancare:
- formularele de compensare proprii (exemplarul vernil);
- documentele de compensare (exemplarul vernil) prezentate de unitatea
bancara si documentele primite in compensare (exemplarul roz sau exemplarele
roz, dupa caz) de unitatea bancara, precum si benzile de control;
- procesele-verbale de constatare a incalcarii prevederilor Regulamentului
privind compensarea multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe
suport hartie.
Pentru operatiunea de arhivare, prin termenul documente de compensare se
intelege:
- dispozitiile centralizatoare de incasare/plata;
- borderoul dispozitiilor centralizatoare de incasare/plata;
- refuzul la plata/incasare;
- refuzul la plata/incasare la termen;
- fisa rectificativa de refuz la plata/incasare;
- fisa rectificativa de plata.
19.2. Directia plati si decontari bancare a Bancii Nationale a Romaniei si
sucursalele Bancii Nationale a Romaniei au dreptul sa solicite, prin adresa
oficiala, unitatilor bancare participante, orice document si date privind
compensarea multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe suport
hartie, aflate in arhiva acestora.
Art. 20
Penalizari privind nerespectarea de catre unitatile bancare a
reglementarilor privind compensarea multilaterala a platilor interbancare fara
numerar pe suport hartie
20.1. Inspectorii de compensare au dreptul sa stabileasca penalizari
unitatilor bancare in urmatoarele cazuri:
a) introducerea in compensare a unor instrumente de plata compensabile cu o
valoare peste plafonul de 10 milioane lei inclusiv, cu exceptia cecurilor;
b) intarzierea agentului de compensare la sedintele de compensare pana la
cincisprezece minute;
c) intarzierea agentului de compensare cu mai mult de cincisprezece minute
se considera a fi neprezentare si se penalizeaza cu:
- excluderea in ziua respectiva din compensare a unitatii bancare pe care o
reprezinta;
- plata pierderilor financiare cauzate celorlalte unitati bancare care
participa la compensare;
d) solicitarea modificarii orarului sedintelor de compensare, de catre o
unitate bancara sau de catre o societate bancara, din motive care, ulterior, se
dovedesc a fi nejustificate;
e) trimiterea la sedinta de compensare a unei alte persoane decat cele
autorizate ca agent de compensare sau avand o imputernicire expresa se
penalizeaza cu:
- excluderea in ziua respectiva din compensare a unitatii bancare
respective;
- plata pierderilor financiare cauzate celorlalte unitati bancare
participante la compensare;
f) incalcarea prevederilor art. 13 privind pregatirea sedintei de
compensare la unitatile bancare;
g) completarea eronata repetata a formularului de compensare, avand drept
consecinta obtinerea unor rezultate gresite si prelungirea sedintei de
compensare;
h) refuzul sistematic, din motive nejustificate, a instrumentelor de plata
compensabile;
i) nerespectarea de catre unitatile bancare prezentatoare (initiatoare) si
unitatile bancare primitoare (destinatare) a prevederilor art. 5 privind
circuitele, termenele si intervalele de timp obligatorii ale platilor
interbancare de mica valoare;
j) dirijarea gresita repetata a unor instrumente de plata sau refuzuri
atunci cand numarul acestor situatii este mai mare de zece si pot fi dovedite
prin procese-verbale de constatare - anexa nr. 10 la prezentul regulament;
k) nerespectarea prevederilor art. 19.
20.2. Nerespectarea de catre o unitate bancara care participa la compensare
a prevederilor prezentului regulament se constata de catre inspectorul de
compensare, care are obligatia consemnarii acestui fapt intr-un proces-verbal
intocmit in cadrul sedintei de compensare respective. Procesul-verbal de
constatare va cuprinde, in mod obligatoriu, informatiile cuprinse in anexa nr.
10 la prezentul regulament.
20.3. Procesul-verbal de constatare a incalcarii prevederilor
Regulamentului privind compensarea multilaterala a platilor interbancare fara
numerar pe suport hartie se intocmeste in trei exemplare dactilografiate.
Destinatia fiecarui exemplar al procesului-verbal este urmatoarea:
- primul exemplar ramane in arhiva sucursalelor Bancii Nationale a
Romaniei;
- al doilea exemplar este transmis Bancii Nationale a Romaniei - Directia
plati si decontari bancare;
- al treilea exemplar este inmanat pe loc agentului de compensare al
unitatii bancare care a incalcat prevederile prezentului regulament.
20.4. Societatile bancare si unitatile bancare care participa la compensare
au dreptul de a face contestatie la un proces-verbal de constatare privind
incalcarea prevederilor prezentului regulament, depunerea acesteia urmand a se
face in termen de 10 zile calendaristice de la data intocmirii
procesului-verbal.
Contestatia se va depune la Directia plati si decontari bancare, care va
analiza si va da o rezolutie privind contestatia in termen de 3 zile lucratoare
de la data depunerii sale.
20.5. Dupa data primirii raspunsului privind contestatia la procesul-verbal
de constatare a incalcarii prevederilor prezentului regulament, sumele
rezultate din penalizari sunt debitate automat, din conturile curente ale
societatilor bancare in cauza, si sunt varsate la bugetul de stat de catre
Banca Nationala a Romaniei.
20.6. Cuantumurile penalitatilor se stabilesc prin ordin al guvernatorului
Bancii Nationale a Romaniei.
Art. 21
Comisioane si speze
21.1. Pentru serviciile de compensare oferite, Banca Nationala a Romaniei
percepe comisioane si speze.
21.2. Cuantumurile comisioanelor si spezelor se stabilesc prin ordin al
guvernatorului Bancii Nationale a Romaniei.
21.3. Comisioanele si spezele sunt folosite de Banca Nationala a Romaniei
pentru acoperirea cheltuielilor aferente desfasurarii activitatii de
compensare.
Art. 22
Operatiuni cu bugetul de stat
Operatiunile cu bugetul de stat nu fac obiectul compensarii multilaterale a
platilor interbancare fara numerar pe suport hartie.
Art. 23
Prezentul regulament intra in vigoare incepand cu data de 31 martie 1995.
Guvernatorul Bancii Nationale a Romaniei,
Mugur Isarescu
ANEXA 1
CIRCUITELE, TERMENELE SI INTERVALELE OBLIGATORII ALE PLATILOR
INTERBANCARE FARA NUMERAR PE SUPORT HARTIE COMPENSATE MULTILATERAL
CIRCUITUL Nr. 1 (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 1
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| DIRECTIA DE PLATI SI |
| DECONTARI BANCARE |
|______________________|
^
|
| C
|
______________
| BNR |
|______________|
_______ 3 | SUCURSALA | 3 _______
---->| BANCA | ------> |___________| -------> | BANCA | ----
| -- | A | C C | B | |
| | |_______| |_______| |
1 | | 2 | 4
C-1 | | C-1 | C
| v v
___________ ___________
| CLIENT | | CLIENT |
| PLATITOR | |BENEFICIAR |
|__________| |___________|
CIRCUITUL Nr. 1 (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 1
Clientul platitor si clientul beneficiar au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in resedinta de judet si care apartin unor societati
bancare diferite
Operatiunile din circuitul nr. 1 al ordinului de plata se efectueaza cu
respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:
1.a) Clientul platitor remite ordinul de plata unitatii bancare la care are
deschis cont curent
Termen obligatoriu: (c-1);
b) Unitatea bancara initiatoare completeaza ordinul de plata pe verso, la
rubrica "Compensabil la ....", cu numele judetului respectiv (judetul
in care sunt situate cele doua unitati bancare)
Termen obligatoriu: (c-1);
2. Unitatea bancara initiatoare debiteaza contul clientului platitor
Termen obligatoriu: (c-1);
3.a) Unitatea bancara initiatoare (prezentatoare) introduce in compensare
ordinele de plata la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul
respectiv
Termen obligatoriu: (c);
b) Unitatea bancara destinatara (primitoare) primeste ordinele de plata
prin compensare la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv
si completeaza pe versoul acestora la rubrica c data compensarii, aplicand
stampila si semnatura autorizata
Termen obligatoriu: (c);
4. Unitatea bancara destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu
suma aferenta ordinului de plata acceptat
Termen obligatoriu: (c).
CIRCUITUL Nr. 2 (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 2
_____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| DIRECTIA DE PLATI SI |
| DECONTARI BANCARE |
|______________________|
^
|
| C
|
_______|______
| BNR |
|______________|
_______ 3 | SUCURSALA | 3 _______
---->| BANCA | ------> |___________| -------> | BANCA | ----
| -- | A | C C | B | | 4
| | |_______| |_______| | C
1 | | 2 | sau
C-1 | | C-1 | C+1
| v v
__________ ___________
| CLIENT | | CLIENT |
| PLATITOR | |BENEFICIAR |
|__________| |___________|
CIRCUITUL Nr. 2 (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 2
Clientul platitor si clientul beneficiar au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in acelasi judet si care apartin unor societati bancare
diferite
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 2 al ordinului de plata se
efectueaza cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:
1.a) Clientul platitor remite ordinul de plata unitatii bancare la care are
deschis cont curent
Termen obligatoriu: (c-1);
b) Unitatea bancara initiatoare completeaza ordinul de plata pe verso, la
rubrica "Compensabil la ....", cu numele judetului respectiv (judetul
in care sunt situate cele doua unitati bancare)
Termen obligatoriu: (c-1);
2. Unitatea bancara initiatoare debiteaza contul clientului platitor
Termen obligatoriu: (c-1);
3.a) Unitatea bancara initiatoare (prezentatoare) introduce in compensare
ordinele de plata la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul
respectiv
Termen obligatoriu: (c);
b) Unitatea bancara destinatara (primitoare) primeste ordinele de plata
prin compensare la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv
si completeaza pe versoul acestora la rubrica |c| data compensarii, aplicand
stampila si semnatura autorizata
Termen obligatoriu: (c);
4. Unitatea bancara destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu
suma aferenta ordinului de plata acceptat
Termen obligatoriu: (c) sau (c+1).
CIRCUITUL Nr. 3 (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 3
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| DIRECTIA DE PLATI SI |
| DECONTARI BANCARE |
|______________________|
^
|
| C
|
________________________ ________________|________________________________
| JUDETUL 1 | | _______________ JUDETUL 2 |
| ________ | | _______ 4 | BNR | 4 _______ |
| --------> | BANCA | | | | BANCA |--> |---------------|--> |
BANCA |-- |
| | ------ | A | | | | A | C | SUCURSALA | C | B | | |
| | | |_______| | | |_______| |_______________| |_______| | 5 |
| 1 | | 2 | |3 | ^ | C |
|C-2| |C-2 | | | | |sau|
| | | |______|3 |_____| |C+1|
| | | [C-2, C-1] | |
| | v | | v |
| __|_______ | | __________ |
|| CLIENT | | | | CLIENT ||
|| PLATITOR | | | |BENEFICIAR||
||__________| | | |__________||
|________________________| |_________________________________________________|
CIRCUITUL Nr. 3 (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 3
Clientul platitor si clientul beneficiar au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in judete diferite si care apartin unor societati
bancare diferite; societatea bancara initiatoare dispune de o unitate bancara
in judetul de destinatie
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 3 al ordinului de plata se efectueaza
cu respectarea stricta a termenelor si intervalelor obligatorii, astfel:
1.a) Clientul platitor remite ordinul de plata unitatii bancare la care are
deschis cont curent
Termen obligatoriu: (c-2);
b) Unitatea bancara initiatoare completeaza ordinul de plata pe verso, la
rubrica "Compensabil la ...", cu numele judetului de destinatie
Termen obligatoriu: (c-2);
2. Unitatea bancara initiatoare debiteaza contul clientului platitor
Termen obligatoriu: (c-2);
3. Unitatea bancara initiatoare trimite ordinele de plata, prin reteaua
intrabancara, unitatii bancare prezentatoare (din judetul de destinatie)
Interval obligatoriu: [(c-2), (c-1)];
4.a) Unitatea bancara prezentatoare introduce ordinele de plata in
compensare, la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul de destinatie
Termen obligatoriu: (c);
b) Unitatea bancara destinatara (primitoare) primeste ordinele de plata
prin compensare la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul de
destinatie si completeaza pe versoul acestora la rubrica |c| data compensarii,
aplicand stampila si semnatura autorizata
Termen obligatoriu: (c);
5. Unitatea bancara destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu
suma aferenta ordinului de plata acceptat
Termen obligatoriu: (c) sau (c+1).
CIRCUITUL Nr. 4 (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 4
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| DIRECTIA DE PLATI SI |
| DECONTARI BANCARE |
|______________________|
^
|
| C
|
___________________________|_________________________ ______________________
| JUDETUL 1 ___________ | | JUDETUL 2
|
| ______ 3 | BNR | 3 _______ | | _______
|
| ------->| BANCA|---->| SUCURSALA | --->| BANCA | | | | BANCA |
----- |
| | -------| A | C |___________| C | A | | | | A | | 5
|
| | | |______| |_______| | | |_______| | C+1
|
| | | | |4| ^ | sau
| | | | | | | | |
C+2 |
| 1 | | 2 |______| |_______| |
|
|C-1| | C-2 [C, C+1] |
|
| | v | | v
|
| __________ | | ____________
|
|| CLIENT | | | | CLIENT
||
|| PLATITOR | | | | BENEFICIAR
||
||__________| | |
|____________||
|_____________________________________________________|
|______________________|
CIRCUITUL Nr. 4 (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 4
Clientul platitor si clientul beneficiar au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in judete diferite si care apartin unor societati
bancare diferite; societatea bancara initiatoare nu dispune de o unitate
bancara in judetul de destinatie, iar societatea bancara destinatara dispune de
o unitate bancara in judetul de initiere
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 4 al ordinului de plata se
efectueaza cu respectarea stricta a termenelor si intervalelor obligatorii,
astfel:
1.a) Clientul platitor remite ordinul de plata unitatii bancare la care are
deschis cont curent
Termen obligatoriu: (c-1);
b) Unitatea bancara initiatoare completeaza ordinul de plata pe verso, la
rubrica "Compensabil la ....", cu numele judetului de initiere
Termen obligatoriu: (c-1);
2. Unitatea bancara initiatoare debiteaza contul clientului platitor
Termen obligatoriu: (c-1);
3.a) Unitatea bancara initiatoare (prezentatoare) introduce ordinele de
plata in compensare la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul de
initiere
Termen obligatoriu: (c);
b) Unitatea bancara primitoare primeste ordinele de plata prin compensare
la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul de initiere si completeaza
pe versoul acestora la rubrica |c| data compensarii, aplicand stampila si
semnatura autorizata
Termen obligatoriu: (c);
4. Unitatea bancara primitoare trimite ordinele de plata, prin reteaua
intrabancara, unitatii bancare destinatare
Interval obligatoriu: [(c), (c+1)];
5. Unitatea bancara destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu
suma aferenta ordinului de plata acceptat
Termen obligatoriu: (c+1) sau (c+2).
CIRCUITUL Nr. 5 (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 5
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
____________|____________________________|_________
___________ | | DIRECTIA DE PLATI SI | | __________
|JUDETUL 1 | | _______ | DECONTARI BANCARE | _____ | | JUDETUL
2|
|[C-2, C-1] | | | BANCA | 4 | SERVICIUL DE COMPENSARE | 4 |BANCA|| |
|
| --------> | A |-->| MULTILATERALA A PLATILOR |-->| B
||_|_____ |
| | 3 | | |_______| C | FARA NUMERAR PE SUPORT | C |_____|| | |
|
| | | | | HARTIE | | | 5 |
|
| | | | |__________________________| [C, C+1]|
|
| | | | BUCURESTI | | |
|
| | | |___________________________________________________| | |
|
| | |___________________________ ________________________| v
|
| _____ C-3 2 ______________ | | ____________ 6 ______
|
| |BANCA| -------->| | | | | |<-------
|BANCA | |
| | A | <------- | CLIENT | | | | CLIENT | C+1 | B
| |
| |_____| 1 C-3 | PLATITOR | | | | BENEFICIAR | |______|
|
| |______________| | | |____________|
|
|_______________________________________|
|___________________________________|
CIRCUITUL Nr. 5 (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 5
Clientul platitor si clientul beneficiar au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in judete diferite si care apartin unor societati
bancare diferite; societatea bancara initiatoare nu dispune de o unitate
bancara in judetul de destinatie si societatea bancara destinatara nu dispune
de o unitate bancara in judetul de initiere
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 5 al ordinului de plata se
efectueaza, cu respectarea stricta a termenelor si intervalelor obligatorii,
astfel:
1.a) Clientul platitor remite ordinul de plata unitatii bancare la care are
deschis cont curent
Termen obligatoriu: (c-3);
b) Unitatea bancara initiatoare completeaza ordinul de plata pe verso, la
rubrica "Compensabil la ....", prin inscrierea cuvintelor
"Centrala B.N.R.".
Termen obligatoriu: (c-3);
2. Unitatea bancara initiatoare debiteaza contul clientului platitor
Termen obligatoriu: (c-3);
3. Unitatea bancara initiatoare trimite ordinul de plata, prin reteaua intrabancara,
societatii bancare prezentatoare (centrala), in cazul in care aceasta isi are
sediul in Bucuresti*)
Interval obligatoriu: [(c-2)(c-1)];
------------
*) In cazul, cu totul exceptional, in care sediul centralei societatii
bancare nu se afla in Bucuresti, ordinele de plata aflate in situatia din
circuitul nr. 5 (OP. 5) vor fi decontate, fara a fi compensate, prin sistemul
OIS al Bancii Nationale a Romaniei.
4.a) Societatea bancara prezentatoare introduce ordinele de plata in
compensare la centrala Bancii Nationale a Romaniei
Termen obligatoriu: (c);
b) Societatea bancara primitoare primeste ordinele de plata prin compensare
la centrala Bancii Nationale a Romaniei si completeaza pe versoul acestora la
rubrica |c| data compensarii, aplicand stampila si semnatura autorizata
Termen obligatoriu: (c);
5. Societatea bancara primitoare trimite ordinele de plata, prin reteaua
intrabancara, unitatii bancare destinatare
Interval obligatoriu: [(c), (c+1)];
6. Unitatea bancara destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu
suma aferenta ordinului de plata acceptat
Termen obligatoriu: (c+1).
CIRCUITUL Nr. 1 (LOCAL) AL CECULUI - C.1
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| DIRECTIA DE PLATI SI |
| DECONTARI BANCARE |
|______________________|
^
|
| C
|
_______|______
| BNR |
|______________|
_______ 4 | SUCURSALA | 4 _______
---->| BANCA | ------> | | -------> | BANCA | ----
| -- | A | C |___________| C | B | |
| | |_______| |_______| |
1 | | 5 | ^ | 3
C-1 | | C | 2 | | C-1
| v |_________________________________________| v
____________ C-1 ___________
| CLIENT | | CLIENT |
| BENEFICIAR | | PLATITOR |
|____________| |___________|
CIRCUITUL Nr. 1 (LOCAL) AL CECULUI - C.1
Clientul beneficiar si clientul platitor au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in resedinta de judet si care apartin unor societati
bancare diferite
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 1 al cecului se efectueaza cu
respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:
1.a) Clientul beneficiar remite cecul unitatii bancare la care are deschis
cont curent
Termen obligatoriu: (c-1);
b) Unitatea bancara initiatoare completeaza cecul, la rubrica
"Compensabil la ....", cu numele judetului respectiv (judetul in care
sunt situate cele doua unitati bancare)
Termen obligatoriu: (c-1);
2. Unitatea bancara initiatoare (prezentatoare) prezinta cecurile unitatii
bancare destinatare (primitoare), fara a le introduce in compensare, la
sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv
* Aceasta operatiune se efectueaza intre orele 11.00 - 11.30, la sucursala
Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv
Termen obligatoriu: (c-1);
3. Unitatea bancara destinatara debiteaza contul clientului platitor cu
suma aferenta cecurilor acceptate
Termen obligatoriu: (c-1);
4.a) Unitatea bancara initiatoare (prezentatoare) introduce scriptic in
compensare cecurile la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul
respectiv
Termen obligatoriu: (c);
b) Unitatea bancara destinatara (primitoare) accepta sau refuza, prin
compensare, la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv,
cecurile prezentate anterior de unitatea bancara initiatoare (prezentatoare)
Termen obligatoriu: (c);
5. Unitatea bancara initiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu
suma aferenta cecului acceptat de catre unitatea bancara destinatara
Termen obligatoriu: (c).
CIRCUITUL Nr. 2 (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - C.2
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| DIRECTIA DE PLATI SI |
| DECONTARI BANCARE |
|______________________|
^
|
| C
|
______________
| BNR |
|______________|
_______ 4 | SUCURSALA | 4 _______
---->| BANCA | ------> | | -------> | BANCA | ----
| -- | A | C |___________| C | B | |
| | 5|_______| |_______| |
1 | | C | ^ | 3
C-2 | | sau | 2 | | C-1
| v C+1 |_________________________________________| v
__________ C-1 ___________
| CLIENT | | CLIENT |
|BENEFICIAR| | PLATITOR |
|__________| |___________|
CIRCUITUL Nr. 2 (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - C.2
Clientul beneficiar si clientul platitor au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in acelasi judet si care apartin unor societati bancare
diferite
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 2 al cecului se efectueaza cu
respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:
1.a) Clientul beneficiar remite cecul unitatii bancare la care are deschis
cont curent
Termen obligatoriu: (c-2);
b) Unitatea bancara initiatoare completeaza cecul, la rubrica
"Compensabil la ....", cu numele judetului respectiv (judetul in care
sunt situate cele doua unitati bancare)
Termen obligatoriu: (c-2);
2. Unitatea bancara initiatoare (prezentatoare) prezinta cecurile unitatii
bancare destinatare (primitoare), fara a le introduce in compensare, la
sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv
* Aceasta operatiune se efectueaza intre orele 11.00 - 11.30, la sucursala
Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv
Termen obligatoriu: (c-1);
3. Unitatea bancara destinatara, dupa verificarea cecurilor, debiteaza
contul clientului platitor cu suma aferenta cecurilor acceptate
Termen obligatoriu: (c-1);
4.a) Unitatea bancara initiatoare (prezentatoare) introduce scriptic in
compensare cecurile la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul
respectiv
Termen obligatoriu: (c);
b) Unitatea bancara destinatara (primitoare) accepta sau refuza prin
compensare, la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv,
cecurile prezentate anterior de unitatea bancara initiatoare (prezentatoare)
Termen obligatoriu: (c);
5. Unitatea bancara initiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu
suma aferenta cecului acceptat de catre unitatea bancara destinatara
Termen obligatoriu: (c) sau (c+1).
CIRCUITUL Nr. 3 (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - C.3
----------------------------
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
----------------------------
| DIRECTIA DE PLATI SI |
| DECONTARI BANCARE |
----------------------
^
|
| C
|
_________________________ _________________|________________________________
| JUDETUL 1 [C, C+1] _______________ JUDETUL 2
|
| ________ |6| _______ 5 | BNR | 5 _______
|
| --------> | BANCA |<-----| BANCA |--> |---------------|--> |
BANCA |-- |
| | ------ | A | | | | A | C | SUCURSALA | C | B | |
|
| | | |________| | | |_______| |_______________| |_______| | 4
|
| 1 | | 7 | |2| ^ | ^ |
|
|C-3| |C+1 | | | | | 3 | |
|
| | | |_______|_|_____| |_______________________________|
|C-1|
| | | [C-3, C-2] C-1 |
|
| | v | | v
|
| __________ | | __________
|
|| CLIENT | | | | CLIENT |
|
||BENEFICIAR| | | | PLATITOR |
|
||__________| | | |__________|
|
|_________________________|
|__________________________________________________|
CIRCUITUL Nr. 3 (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - C.3
Clientul beneficiar si clientul platitor au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in judete diferite si care apartin unor societati
bancare diferite; societatea bancara initiatoare dispune de o unitate bancara
in judetul de destinatie
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 3 al cecului se efectueaza cu
respectarea stricta a termenelor si intervalelor obligatorii, astfel:
1.a) Clientul beneficiar remite cecul unitatii bancare la care are deschis
cont curent
Termen obligatoriu: (c-3);
b) Unitatea bancara initiatoare completeaza cecul, la rubrica
"Compensabil la ...", cu numele judetului de destinatie
Termen obligatoriu: (c-3);
2. Unitatea bancara initiatoare trimite cecurile, prin reteaua
intrabancara, unitatii bancare prezentatoare (din judetul de destinatie)
Interval obligatoriu: [(c-3), (c-2)];
3. Unitatea bancara prezentatoare prezinta cecurile unitatii bancare
destinatare (primitoare) fara a le introduce in compensare, la sucursala Bancii
Nationale a Romaniei din judetul de destinatie
* Aceasta operatiune se efectueaza intre orele 11.00 - 11.30, la sucursala
Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv
Termen obligatoriu: (c-1);
4. Unitatea bancara destinatara, dupa verificarea cecurilor, debiteaza
contul clientului platitor cu suma aferenta cecurilor acceptate
Termen obligatoriu: (c-1);
5.a) Unitatea bancara prezentatoare introduce scriptic in compensare
cecurile la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul de destinatie
Termen obligatoriu: (c);
b) Unitatea bancara destinatara (primitoare) accepta sau refuza la
compensare, la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul de destinatie,
cecurile prezentate anterior de unitatea bancara prezentatoare
Termen obligatoriu: (c);
6. Unitatea bancara prezentatoare (din judetul de destinatie) transmite
unitatii bancare initiatoare (din judetul de initiere) date privind cecurile
acceptate la compensare de catre unitatea bancara destinatara
Interval obligatoriu: [(c), (c+1)];
7. Unitatea bancara initiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu
suma aferenta cecului acceptat de catre unitatea bancara destinatara
Termen obligatoriu: (c+1).
CIRCUITUL Nr. 4 (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - C.4
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|____________________________|
| DIRECTIA DE PLATI SI |
| DECONTARI BANCARE |
|______________________|
^
|
| C
|
___________________________|________________________ _______________________
| JUDETUL 1 ___________ | | JUDETUL 2
|
| ______ 6 | BNR | 6 _______ |5| _______
|
| ------->| BANCA|---->| SUCURSALA | --->| BANCA |-----> | BANCA
|------ |
| | ------| A | C |___________| C | B |[C-1C] | B | | 4
|
| 1 | | 7 |______| |_______| | | |_______| |
C-1|
|C-4| | C+1 | ^ | |3| ^ |
|
| | | | 2 | | | | | |
|
| | | |____________________________| |_____| |_________| |
|
| | | C-3 [C-3, C-2] |
|
| | v | | v
|
| __________ | | ____________
|
|| CLIENT | | | | CLIENT
||
||BENEFICIAR| | | | PLATITOR
||
||__________| | |
|____________||
|____________________________________________________|
|_______________________|
CIRCUITUL Nr. 4 (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - C.4
Clientul beneficiar si clientul platitor au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in judete diferite si care apartin unor societati
bancare diferite; societatea bancara initiatoare nu dispune de o unitate
bancara in judetul de destinatie, iar societatea bancara destinatara dispune de
o unitate bancara in judetul de initiere
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 4 al cecului se efectueaza cu
respectarea stricta a termenelor si intervalelor obligatorii, astfel:
1.a) Clientul beneficiar remite cecul unitatii bancare la care are deschis
cont curent
Termen obligatoriu: (c-4);
b) Unitatea bancara initiatoare completeaza cecul la rubrica
"Compensabil la ...", cu numele judetului de initiere
Termen obligatoriu: (c-4);
2. Unitatea bancara initiatoare (prezentatoare) prezinta cecurile unitatii
bancare primitoare, fara a le introduce in compensare, la sucursala Bancii
Nationale a Romaniei din judetul respectiv
* Aceasta operatiune se efectueaza intre orele 11.00 - 11.30 la sucursala
Bancii Nationale a Romaniei din judetul respectiv
Termen obligatoriu: (c-3);
3. Unitatea bancara primitoare trimite cecurile, prin reteaua intrabancara,
unitatii bancare destinatare (din judetul de destinatie)
Interval obligatoriu: [(c-3), (c-2)];
4. Unitatea bancara destinatara, dupa verificarea cecurilor, debiteaza
contul clientului platitor cu suma aferenta cecurilor acceptate
Termen obligatoriu: (c-1);
5. Unitatea bancara destinatara transmite unitatii bancare primitoare (din
judetul de initiere) date privind cecurile care urmeaza a fi acceptate la
compensare
Interval obligatoriu: [(c-1), (c)];
6.a) Unitatea bancara initiatoare (prezentatoare) introduce scriptic in
compensare cecurile la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul de
initiere
Termen obligatoriu: (c);
b) Unitatea bancara primitoare accepta la compensare (conform datelor
primite anterior de la unitatea bancara destinatara) cecurile prezentate
anterior de unitatea bancara initiatoare (prezentatoare)
Termen obligatoriu: (c);
7. Unitatea bancara initiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu
suma aferenta cecului acceptat de catre unitatea bancara destinatara
Termen obligatoriu: (c+1).
CIRCUITUL Nr. 5 (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - C. 5
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
____________|____________________________|_________
___________ | | DIRECTIA DE PLATI SI | | __________
|JUDETUL 1 | | _______ | DECONTARI BANCARE | _____ | | JUDETUL
2|
|[C-5, C-4] | | | BANCA | 7 | SERVICIUL DE COMPENSARE | 7 |BANCA|[C-3, C-2]
|
| --------> | A |-->| MULTILATERALA A PLATILOR |-->| B
||------- |
| | ------- |_______| C | FARA NUMERAR PE SUPORT | C |_____|<-----
| |
| | | 8 | | | | HARTIE | ^ | | 6 || 4
|
| | |[C, C+1] | |__________________________| | [C-1, C]||
|
| 2 | | | | | 3 | | | ||
|
| | | | | |_________________________________________| | | ||
|
| | | | | C-3 | | ||
|
| | | | | BUCURESTI | | ||
|
| | | | |___________________________________________________| | ||
|
| | v |___________________________ ________________________| |v
|
| _____ C+1 9 | | 5 _____
|
| |BANCA| --------> ______________ | | ____________ <-------
|BANCA| |
| | A | <------- | CLIENT | | | | CLIENT | C-1 | B
| |
| |_____| 1 C-6 | BENEFICIAR | | | | PLATITOR | |_____|
|
| |______________| | | |____________|
|
|_______________________________________|
|___________________________________|
CIRCUITUL Nr. 5 (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - C. 5
Clientul beneficiar si clientul platitor au conturi curente deschise la
unitati bancare situate in judete diferite si care apartin unor societati
bancare diferite; societatea bancara initiatoare nu dispune de o unitate bancara
in judetul de destinatie si societatea bancara destinatara nu dispune de o
unitate bancara in judetul de initiere
Operatiunile din cadrul circuitului nr. 5 al cecului (C.5) se efectueaza cu
respectarea stricta a termenelor si intervalelor obligatorii, astfel:
1.a) Clientul beneficiar remite cecul unitatii bancare la care are deschis
cont curent
Termen obligatoriu: (c-6);
b) Unitatea bancara initiatoare completeaza cecul la rubrica
"Compensabil la ....", prin inscrierea cuvintelor "Centrala
B.N.R."
Termen obligatoriu: (c-6);
2. Unitatea bancara initiatoare trimite cecurile prin reteaua intrabancara
centralei societatii bancare prezentatoare, in cazul in care aceasta isi are
sediul in Bucuresti*)
Interval obligatoriu: [(c-5), (c-4)];
------------
*) In cazul, cu totul exceptional, in care sediul centralei societatii
bancare nu se afla in Bucuresti si aceasta nu are nici o unitate bancara in
Bucuresti, cecurile aflate in situatia din circuitul nr. 5 (C. 5) vor fi
decontate prin sistemul OIS al Bancii Nationale a Romaniei.
3. Centrala societatii bancare prezentatoare prezinta cecurile centralei
societatii bancare primitoare fara a le introduce in compensare la centrala
Bancii Nationale a Romaniei
* Aceasta operatiune se efectueaza intre orele 11.00 - 11.30 la centrala
Bancii Nationale a Romaniei
Termen obligatoriu: (c-3);
4. Centrala societatii bancare primitoare trimite cecurile, prin reteaua
intrabancara, unitatii bancare destinatare (din judetul de destinatie)
Interval obligatoriu: [(c-3), (c-2)];
5. Unitatea bancara destinatara, dupa verificarea cecurilor, debiteaza
contul clientului platitor cu suma aferenta cecurilor acceptate
Termen obligatoriu: (c-1);
6. Unitatea bancara destinatara transmite centralei societatii bancare
primitoare, in cazul in care aceasta isi are sediul in Bucuresti, date privind
cecurile acceptate la compensare
Interval obligatoriu: [(c-1), (c)];
7.a) Centrala societatii bancare prezentatoare introduce scriptic in compensare
cecurile la centrala Bancii Nationale a Romaniei
Termen obligatoriu: (c);
b) Centrala societatii bancare primitoare accepta la compensare (conform
datelor primite anterior de la unitatea bancara destinatara) cecurile
prezentate anterior de centrala societatii bancare prezentatoare
Termen obligatoriu: (c);
8. Centrala societatii bancare prezentatoare transmite unitatii bancare
initiatoare date privind cecurile acceptate la compensare de catre unitatea
bancara destinatara
Interval obligatoriu: [(c), (c+1)];
9. Unitatea bancara initiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu
suma aferenta cecului acceptat de catre unitatea bancara destinatara
Termen obligatoriu: (c+1).
ANEXA 2
ORARUL SEDINTEI DE COMPENSARE
Sedinta de compensare se desfasoara in doua parti, dupa urmatorul orar:
a) PARTEA I - se desfasoara intre orele
9.00 - 10.00
b) PARTEA A II-A - se desfasoara intre orele
10.00 - 11.00
ANEXA 3
Plic-fata
--------------------------------------------------------------
| ---------------------------------------------------- |
| | DENUMIREA UNITATII BANCARE PREZENTATOARE | |
| |----------------------------------------------------| |
| | | |
| ---------------------------------------------------- |
| |
| ---------------------------------------------------- |
| | DENUMIREA UNITATII BANCARE PRIMITOARE | |
| |----------------------------------------------------| |
| | | |
| ---------------------------------------------------- |
| |
| Compensabil la ........ Data compensarii (C) ...... |
---------------------------------------------------------------
Plic-verso
______________________________________________________________
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| L.S. |
| |
| |
| Sigiliu prin stampilare |
| |
| |
--------------------------------------------------------------
Marimea plicului este de format A4
ANEXA 4 a)
DISPOZITIE CENTRALIZATOARE DE INCASARE
____________________________________________________________________________
| DISPOZITIE CENTRALIZATOARE DE INCASARE |
| Compensabil la: ...... Nr. ... Data compensarii (C):|_|_|_|_|_|_|_|_| |
| ------------------------------------------------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) | |
| | ------------------------------------------------------------------- | |
| | | | | |
| | ------------------------------------------------------------------- | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| Incasam de la: |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| | Banca primitoare (destinatara) | |
| | ------------------------------------------------------------------- | |
| | | | | |
| | ------------------------------------------------------------------- | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| ------------------------------------------------------------------ |
| prin | CECURI Numar bucati: |_|_|_| | |
| | SUMA: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| | ------------------------------------------------------------ | |
| | | | | |
| | ------------------------------------------------------------ | |
| | (suma in litere) | |
| ------------------------------------------------------------------- |
| CERTIFICAT |
| L.S. L.S. l L.S. |
| ------------------------------ ----------------------------- |
| ----------------------------------- -------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) | | Banca primitoare (destinatara | |
| ------------------------------------ --------------------------------- |
-----------------------------------------------------------------------------
ANEXA 4 a)
DISPOZITIE CENTRALIZATOARE DE PLATA
____________________________________________________________________________
| DISPOZITIE CENTRALIZATOARE DE PLATA |
| Compensabil la: ..... Nr. ... Data compensarii (C):|_|_|_|_|_|_|_|_| |
| ------------------------------------------------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) | |
| | ------------------------------------------------------------------- | |
| | | | | |
| | ------------------------------------------------------------------- | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| Platim catre: |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| | Banca primitoare (destinatara) | |
| | ------------------------------------------------------------------- | |
| | | | | |
| | ------------------------------------------------------------------- | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| ------------------------------------------------------------------ |
| prin | ORDINE DE PLATA Numar bucati: |_|_|_| | |
| | SUMA: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| | ------------------------------------------------------------ | |
| | | | | |
| | ------------------------------------------------------------ | |
| | (suma in litere) | |
| ------------------------------------------------------------------- |
| CERTIFICAT |
| L.S. L.S. |
| ------------------------------ ----------------------------- |
| ----------------------------------- -------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) | | Banca primitoare (destinatara | |
| ------------------------------------ --------------------------------- |
-----------------------------------------------------------------------------
ANEXA 4 b)
MODUL DE COMPLETARE A DISPOZITIEI CENTRALIZATOARE DE INCASARE/PLATA
Dispozitia centralizatoare de incasare/plata se completeaza astfel:
- Nr.: numarul de ordine al dispozitiei centralizatoare de incasare/plata;
- Compensabil la: B.N.R. - .........................................;
(locul unde se desfasoara compensarea)
- Data compensarii: ziua, luna, anul in care are loc compensarea;
- Banca prezentatoare (initiatoare): denumirea unitatii bancare care
introduce pachetul de instrumente compensabile in compensare;
- Cod: numarul codului unitatii bancare prezentatoare (initiatoare);
- Banca primitoare (destinatara): denumirea unitatii bancare care primeste
pachetul de instrumente compensabile;
- Cod: numarul codului unitatii bancare primitoare (destinatare);
- Prin: denumirea instrumentelor de plata compensabile componente ale pachetului;
- pentru dispozitia centralizatoare de plata: ordine de plata
- pentru dispozitia centralizatoare de incasare: cecuri;
- Numar bucati: numarul de instrumente de plata compensabile de acelasi fel
(de credit sau de debit) componente ale pachetului;
- Suma: suma rezultata din totalizarea sumelor inscrise pe instrumentele de
plata compensabile de acelasi fel;
- Certificat: - aceasta rubrica se completeaza, prin aplicarea semnaturii
autorizate si a stampilei unitatii bancare primitoare (destinatare), astfel:
- pentru dispozitia centralizatoare de incasare, pe exemplarul nr. 4 -
vernil:
- in partea stanga a rubricii, la prezentarea cecurilor pentru verificare;
- in partea dreapta a rubricii, la introducerea in compensare a
formularisticii aferente cecurilor prezentate anterior pentru verificare.
- pentru dispozitia centralizatoare de plata, pe exemplarul nr. 3 -
vernil.
ANEXA 5 a)
BORDEROU AL DISPOZITIILOR CENTRALIZATOARE DE INCASARE
____________________________________________________________________________
| BORDEROU AL DISPOZITIILOR CENTRALIZATOARE DE INCASARE |
| Compensabil la: __________________________________________ |
| Data compensarii (C): |_|_|_|_|_|_|_|_| |
| ------------------------------------------------------------------------ |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) | |
| | __________________________________________________________________ | |
| | |__________________________________________________________________| | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| |______________________________________________________________________| |
| Incasam de la: |
| _______________________________________________________________________ |
| | Banca primitoare (destinatara) | |
| | __________________________________________________________________ | |
| | |_________________________________________________________________| | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| |______________________________________________________________________| |
| pentru |
| ------------------------------------------------------------------------ |
| | Numarul dispozitiei | Numar | Suma | |
| | centralizatoare de incasare | bucati | --------------------------| |
| | | | in cifre | in litere | |
| |----------------------------------|---------|-------------|-------------| |
| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |
| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |
| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |
| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |
| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |
| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |
| | TOTAL | | | | |
| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |
| CERTIFICAT |
| L.S. L.S. |
| ------------------------ ----------------------- |
| Banca prezentatoare (initiatoare) Banca primitoare (destinatara) |
|____________________________________________________________________________|
ANEXA 5 a)
BORDEROU AL DISPOZITIILOR CENTRALIZATOARE DE PLATA
-----------------------------------------------------------------------------
| BORDEROU AL DISPOZITIILOR CENTRALIZATOARE DE PLATA |
| Compensabil la: __________________________________________ |
| Data compensarii (C): |_|_|_|_|_|_|_|_| |
| ------------------------------------------------------------------------ |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) | |
| | __________________________________________________________________ | |
| | |__________________________________________________________________| | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| |______________________________________________________________________| |
| Platim catre: |
| _______________________________________________________________________ |
| | Banca primitoare (destinatara) | |
| | _________________________________________________________________ | |
| | |_________________________________________________________________| | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| |______________________________________________________________________| |
| pentru |
| ------------------------------------------------------------------------ |
| | Numarul dispozitiei | Numar | Suma | |
| | centralizatoare de plata | bucati | --------------------------| |
| | | | in cifre | in litere | |
| |----------------------------------|---------|-------------|-------------| |
| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |
| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |
| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |
| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |
| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |
| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |
| | TOTAL | | | | |
| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |
| CERTIFICAT |
| L.S. L.S. |
| ------------------------ ----------------------- |
| Banca prezentatoare (initiatoare) Banca primitoare (destinatara) |
|____________________________________________________________________________|
ANEXA 5 b)
MODUL DE COMPLETARE A BORDEROURILOR DISPOZITIILOR CENTRALIZATOARE DE
INCASARE/PLATA
Borderoul dispozitiilor centralizatoare de incasare/plata se completeaza
astfel:
- Compensabil la: B.N.R. - ........................................;
(locul unde se desfasoara compensarea)
- Data compensarii: ziua, luna, anul in care are loc compensarea;
- Banca prezentatoare (initiatoare): denumirea unitatii bancare care
introduce in compensare pachetul de instrumente de plata compensabile;
- Cod: numarul codului unitatii bancare prezentatoare (initiatoare);
- Banca primitoare (destinatara): denumirea unitatii bancare care primeste
pachetul de instrumente de plata compensabile;
- Cod: numarul codului unitatii bancare primitoare (destinatare);
- Numarul dispozitiei centralizatoare de incasare/plata: fiecare rand se
completeaza cu numarul unei singure dispozitii centralizatoare de
incasare/plata inscrise pe respectivul borderou;
- Numar bucati: se completeaza cu numarul total al instrumentelor de plata
inscris pe respectiva dispozitie centralizatoare de incasare/plata;
- Suma: se completeaza, in cifre si in litere, cu suma inscrisa pe
respectiva dispozitie centralizatoare de incasare/plata;
- Total: totalurile coloanelor "Numar bucati" si
"Suma";
- Certificat: semnatura autorizata si stampila unitatii bancare primitoare
(destinatare), aplicata pe exemplarul nr. 3 - vernil (al borderoului)*).
------------
*) Borderoul dispozitiilor centralizatoare este completat cu datele
dispozitiilor centralizatoare de incasare/plata adresate aceleiasi unitati
bancare destinatare (primitoare).
ANEXA 6 a)
REFUZ LA PLATA
____________________________________________________________________________
| REFUZ LA PLATA |
| Compensabil la: ..... Data compensarii refuzului: |_|_|_|_|_|_|_|_| |
| ------------------------------------------------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) a refuzului | |
| | _________________________________________________________________ | |
| | |_________________________________________________________________| | |
| | | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| Refuzam plata catre: |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| | Banca primitoare (destinatara) a refuzului | |
| | ------------------------------------------------------------------- | |
| | | | | |
| | ------------------------------------------------------------------- | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| ----------------------------------------------------------------- |
| prin | CECURI Numar bucati: |_|_|_| | |
| | SUMA: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| | ------------------------------------------------------------ | |
| | | | | |
| | ------------------------------------------------------------ | |
| | (suma in litere) | |
| ------------------------------------------------------------------- |
| CERTIFICAT |
| L.S. L.S. |
| ------------------------------ ----------------------------- |
| ---------------------------------- ------------------------------- |
| |Banca prezentatoare (initiatoare) | | Banca primitoare (destinatara | |
| | a refuzului | | a refuzului | |
| ------------------------------------ --------------------------------- |
-----------------------------------------------------------------------------
ANEXA 6 a)
REFUZ LA INCASARE
____________________________________________________________________________
| REFUZ LA INCASARE |
| Compensabil la: ..... Data compensarii refuzului: |_|_|_|_|_|_|_|_| |
| ------------------------------------------------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) a refuzului | |
| | ------------------------------------------------------------------- | |
| | | | | |
| | ------------------------------------------------------------------- | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| Refuzam la incasare de la: |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| | Banca primitoare (destinatara) a refuzului | |
| | ------------------------------------------------------------------- | |
| | | | | |
| | ------------------------------------------------------------------- | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| ------------------------------------------------------------------ |
| prin | ORDINE DE PLATA Numar bucati: |_|_|_| | I
| | SUMA: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| | ------------------------------------------------------------ | |
| | | | | |
| | ------------------------------------------------------------ | |
| | (suma in litere) | |
| ------------------------------------------------------------------- |
| CERTIFICAT |
| L.S. L.S. |
| ------------------------------ ----------------------------- |
| ----------------------------------- -------------------------------- |
| |Banca prezentatoare (initiatoare) | | Banca primitoare (destinatara)| |
| | a refuzului | | a refuzului | |
| ------------------------------------ --------------------------------- |
-----------------------------------------------------------------------------
ANEXA 6 b)
MODUL DE COMPLETARE A REFUZULUI LA PLATA/INCASARE
Refuzul la plata/incasare se completeaza astfel:
- Compensabil la: B.N.R. ........................................;
(locul unde se desfasoara compensarea)
- Data compensarii refuzului: ziua, luna, anul in care are loc compensarea
refuzului;
- Banca prezentatoare (initiatoare) a refuzului: denumirea unitatii bancare
care introduce in compensare pachetul de instrumente de plata compensabile
refuzate;
- Cod: numarul codului unitatii bancare prezentatoare (initiatoare) a
refuzului;
- Banca primitoare (destinatara) a refuzului: denumirea unitatii bancare
care primeste pachetul de instrumente de plata compensabile refuzate;
- Cod: numarul codului unitatii bancare primitoare (destinatare) a
refuzului;
- Prin: denumirea instrumentelor de plata compensabile refuzate;
- pentru refuzul la plata: cecuri;
- pentru refuzul la incasare: ordine de plata;
- Numar bucati: numarul de instrumente de plata compensabile de acelasi fel
(de credit sau de debit) refuzate, componente ale pachetului;
- Suma: suma rezultata din totalizarea sumelor inscrise pe instrumentele de
plata compensabile refuzate, de acelasi fel;
- Certificat: semnatura autorizata si stampila unitatii bancare primitoare
(destinatare), aplicata pe exemplarul nr. 3 - vernil (al refuzului).
ANEXA 7
JUSTIFICARE REFUZ
-----------------------------------------------------------------------------
| JUSTIFICARE REFUZ |
| _____________________________________________________ Data compensarii |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) a refuzului | refuzului |
| | |_________________________| Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| |_|_|_|_|_|_|_|_||
| | ____________________________________________________| |
| Refuzam la plata/incasare |
| CECUL/ORDINUL DE PLATA Nr. ......... , catre |
| __________________________________________________________________ |
| | Banca primitoare (destinatara) a refuzului | |
| | |_________________________| Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| |__________________________________________________________________| |
| din urmatorul motiv: |
| __________________________________________________________________ |
| | ______________________________________________________________ | |
| |__________________________________________________________________| |
| VERIFICAT INTOCMIT |
| ----------------- L.S. ---------------- |
| (semnatura) (semnatura) |
|____________________________________________________________________________|
ANEXA 8 a)
FORMULAR DE COMPENSARE
____________________________________________________________________________
| Locul | | Compensat de |________________| |
| compensarii |__________________| Data compensarii |_|_|_|_|_|_|_|_| |
| FORMULAR DE COMPENSARE |
| AL |
| ____________________________________________ |
| |__________________________________________| |
| (denumirea unitatii bancare) |
| __________________________________________________________________________ |
|| Sume de incasat |Sume de incasat |Unitati| Sume de platit| Sume de platit||
|| refuzate | |bancare| | refuzate ||
|| | | - cod | | ||
||_________________|________________| |_______________|_______________||
||*|Buc| Valoare |* |Buc| Valoare | | *| Buc|Valoare|*|buc|Valoare ||
||------|----------|--|---|---------|-------|--|----|-------|--|---|--------||
||1 | | | 1| | | |1 | | | 1| | ||
||--|---|----------|--|---|---------|-------|--|----|-------|--|---|--------||
||2 | | | 2| | | |2 | | | 2| | ||
||--|---|----------|--|---|---------|-------|--|----|-------|--|---|--------||
||3 | | | 3| | | |3 | | | 3| | ||
||--|---|----------|--|---|---------|-------|--|----|-------|--|---|--------||
||4 | | | 4| | | |4 | | | 4| | ||
||--|---|----------|--|---|---------|-------|--|----|-------|--|---|--------||
|| | | | 5| | | |5 | | | | | ||
||__|___|__________|__|___|_________|_______|__|____|_______|__|___|________||
|| | | ||
||--------------------|--------------------------------------------|--------||
|| TOTAL SUME DE | TOTAL SUME DE | | TOTAL SUME DE | TOTAL SUME DE ||
||INCASAT REFUZATE | INCASAT | | PLATIT |PLATIT REFUZATE||
||-----------------|----------------| |---------------|---------------||
|| |Buc| Valoare | |Buc| Valoare | | |Buc|Valoare | |Buc|Valoare ||
||--|---|----------|--|---|---------| |--|---|--------|--|---|--------||
||__|___|__________|__|___|_________| |__|___|________|__|___|________||
|| TOTAL CREDIT | | | | TOTAL DEBIT ||
||-----------------|----------------|-------|---------------|---------------||
|| | CREDITOR |SOLD DE| DEBITOR | ||
|| | |COMPEN-| | ||
|| | | SARE | | ||
||_________________|________________|_______|_______________|_______________||
| Din compensarea interbancara a rezultat un sold ||
| debitor/creditor de: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| ||
| (in cifre) |
| _____________________________________________________ |
| |_____________________________________________________| |
| (in litere) |
| CERTIFICAT |
| -------------- L.S. ------------------- |
| Serviciul de plati Unitatea bancara |
| si decontari |
|____________________________________________________________________________|
Sume de incasat/platit
* randul 1 - se completeaza inaintea sedintei de compensare cu datele din
borderoul dispozitiilor centralizatoare proprii
randul 2 - se completeaza in timpul sedintei de compensare cu datele din
borderoul dispozitiilor centralizatoare primite
randul 3 - se completeaza inaintea sedintei de compensare cu datele din
fisele rectificative de refuz proprii
randul 4 - se completeaza in timpul sedintei de compensare cu datele din
fisele rectificative de refuz primite
randul 5 - se completeaza inaintea sedintei de compensare cu datele din
fisele rectificative de plata proprii
randul 5' - se completeaza in timpul sedintei de compensare cu datele din
fisele rectificative de plata primite
Sume de incasat/platit refuzate
* randul 1 - se completeaza inaintea sedintei de compensare cu datele din
refuzurile la plata/incasare proprii
randul 2 - se completeaza in timpul sedintei de compensare cu datele din
refuzurile la plata/incasare primite
randul 3 - se completeaza inaintea sedintei de compensare cu pozitiile din
refuzurile la termen proprii
randul 4 - se completeaza in timpul sedintei de compensare cu pozitiile din
refuzurile la termen primite.
ANEXA 8 b)
MODUL DE COMPLETARE A FORMULARULUI DE COMPENSARE
Formularul de compensare se completeaza astfel:
- Locul compensarii: B.N.R. - ........................................;
(locul unde se desfasoara compensarea)
- Compensat de: numele si prenumele inspectorului de compensare;
- Data compensarii: ziua, luna, anul in care are loc compensarea;
- Unitatii bancare: denumirea unitatilor bancare care participa la
compensare;
- SUME DE INCASAT: se completeaza astfel:
1. Conform art. 13 (Grupa de operatiuni IV)
Inaintea sedintei de compensare, cu sumele din borderourile dispozitiilor
centralizatoare de incasare in dreptul rubricilor corespunzatoare unitatilor
bancare primitoare (destinatare) ale acestora [rd. 1];
[Dispozitiile centralizatoare de incasare incluse pe aceste borderouri sunt
cele corespunzatoare cecurilor prezentate anterior spre verificare unitatilor
bancare primitoare (destinatare)].
2. Conform art. 14 [partea I, Etapa 4, lit. g)]
In timpul sedintei de compensare, cu sumele din borderourile dispozitiilor
centralizatoare de plata primite, in dreptul rubricilor unitatilor bancare
prezentatoare (initiatoare) ale acestora [rd. 2];
IN CAZUL APARITIEI UNOR ERORI SI/SAU OMISIUNI
3. Conform art. 18.1 si anexei nr. 11a)
Inaintea sedintei de compensare*), cu sumele din fisele rectificative de
refuz la plata, in dreptul rubricilor corespunzatoare unitatilor bancare
prezentatoare (initiatoare) ale refuzurilor initiale [rd. 3];
------------
*) - din una dintre zilele de compensare ulterioare primirii gresite a unui
refuz de plata sau a unui instrument de plata compensabil aflat intr-un pachet
de refuz la plata.
4. Conform art. 18.1 si anexei nr. 11a)
In timpul sedintei de compensare, cu sumele din fisele rectificative de
refuz la incasare primite, in dreptul rubricilor unitatilor bancare
prezentatoare (initiatoare) ale acestora [rd. 4];
5. Conform art. 18.1 si anexei nr. 11a)
Inaintea sedintei de compensare*), cu sumele inscrise in fisele
rectificative de plata, in dreptul rubricilor unitatilor bancare catre care
instrumentul de plata de credit a fost gresit dirijat anterior [rd. 5].
------------
*) - din una dintre zilele de compensare ulterioare constatarii dirijarii
gresite a unui ordin de plata.
- SUME DE PLATIT: se completeaza astfel:
1. Conform art. 13 ( Grupa de operatiuni IV)
Inaintea sedintei de compensare, cu sumele din borderourile dispozitiilor
centralizatoare de plata, in dreptul rubricilor corespunzatoare unitatilor
bancare primitoare (destinatare) ale acestora [rd. 1];
2. Conform art. 14 [partea I, Etapa 4, lit. g)]
In timpul sedintei de compensare, cu sumele din borderourile dispozitiilor
centralizatoare de incasare primite, in dreptul rubricilor unitatilor bancare
prezentatoare (initiatoare) ale acestora [rd. 2];
[Dispozitiile centralizatoare de incasare incluse pe aceste borderouri sunt
cele corespunzatoare cecurilor prezentate anterior spre verificare unitatilor
bancare primitoare (destinatare)].
IN CAZUL APARITIEI UNOR ERORI SI/SAU OMISIUNI
3. Conform art. 18.1 si anexei nr. 11a)
Inaintea sedintei de compensare*), sumele inscrise pe fisele rectificative
de refuz la incasare, in dreptul rubricilor corespunzatoare unitatilor bancare
emitente ale refuzurilor la incasare initiale [rd. 3];
------------
*) - din una dintre zilele de compensare ulterioare primirii gresite a unui
refuz la incasare sau a unui instrument de plata de credit aflat intr-un pachet
de refuz la incasare.
4. Conform art. 18.1 si anexei nr. 11a)
In timpul sedintei de compensare, cu sumele din fisele rectificative de
refuz la plata primite, in dreptul rubricilor unitatilor bancare prezentatoare
(initiatoare) ale acestora [rd. 4];
5. Conform art. 18.1 si anexei nr. 11a)
In timpul sedintei de compensare, cu sumele inscrise in fisele
rectificative de plata primite, in dreptul rubricilor unitatilor bancare
prezentatoare (initiatoare) ale acestora [rd. 5];
- SUME DE INCASAT REFUZATE: se completeaza astfel:
1. Conform art. 13 (Grupa de operatiuni IV)
Inaintea sedintei de compensare, cu sumele din refuzurile la incasare in
dreptul rubricilor corespunzatoare unitatilor bancare primitoare (destinatare)
ale acestora [rd. 1];
Aceste refuzuri sunt aferente ordinelor de plata compensate intr-una din
zilele anterioare - (c-1) sau (c-2).
2. Conform art. 14 [partea a II-a, Etapa 2, lit. d)]
In timpul sedintei de compensare, sumele din refuzurile la plata primite,
in dreptul rubricilor unitatilor bancare prezentatoare (initiatoare) ale
acestora [rd. 2];
IN CAZUL APARITIEI UNOR ERORI SI/SAU OMISIUNI
3. Conform art. 18.1 si anexei nr. 11a)
Inaintea sedintei de compensare, cu sumele din refuzurile de incasare la
termen, in dreptul rubricilor corespunzatoare unitatilor bancare primitoare
(destinatare) ale acestora [rd. 3];
4. Conform art. 18.1 si anexei nr. 11a)
In timpul sedintei de compensare, cu sumele din refuzurile de plata la
termen primite, in dreptul rubricilor unitatilor bancare prezentatoare
(initiatoare) ale acestora [rd. 4];
- SUME DE PLATIT REFUZATE: se completeaza astfel:
1. Conform art. 13 (Grupa de operatiuni IV)
Inaintea sedintei de compensare, cu sumele din refuzurile la plata, in
dreptul rubricilor corespunzatoare unitatilor bancare primitoare (destinatare)
ale acestora [rd. 1];
Aceste refuzuri sunt aferente cecurilor care au fost prezentate spre
verificare anterior si sunt compensate in aceasta sedinta de compensare - (c).
2. Conform art. 14 [partea a II-a, Etapa 2, lit. d)]
In timpul sedintei de compensare, cu sumele din refuzurile la incasare
primite, in dreptul rubricilor unitatilor bancare prezentatoare (initiatoare)
ale acestora [rd. 2];
IN CAZUL APARITIEI UNOR ERORI SI/SAU OMISIUNI
3. Conform art. 18.1 si anexei nr. 11a)
Inaintea sedintei de compensare, cu sumele din refuzurile de plata la
termen, in dreptul rubricilor corespunzatoare unitatilor bancare primitoare
(destinatare) ale acestora [rd. 3];
4. Conform art. 18.1 si anexei nr. 11a)
In timpul sedintei de compensare, cu sumele din refuzurile de incasare la
termen primite, in dreptul rubricilor unitatilor bancare prezentatoare
(initiatoare) ale acestora [rd. 4];
- Total sume de incasat: in Partea I a sedintei de compensare se
totalizeaza sumele din coloana "Sume de incasat";
- Total sume de platit: in Partea I a sedintei de compensare se totalizeaza
sumele din coloana "Sume de platit";
- Total sume de incasat refuzate: in Partea a II-a a sedintei de compensare
se totalizeaza sumele din coloana "Sume de incasat refuzate";
- Total sume de platit refuzate: in Partea a II-a a sedintei de compensare
se totalizeaza sumele din coloana "Sume de platit refuzate";
- Total credit = total sume de incasat minus total sume de incasat
refuzate;
- Total debit = total sume de platit minus total sume de platit refuzate;
- Soldul de compensare poate fi:
* sold creditor, in situatia in care: TOTAL CREDIT > TOTAL DEBIT
* sold debitor, in situatia in care: TOTAL DEBIT > TOTAL CREDIT
Agentul de compensare completeaza soldul debitor sau creditor, in cifre si
litere, dupa ce inspectorul de compensare a anuntat valabilitatea rezultatelor
compensarii.
Cele doua exemplare ale formularului de compensare sunt semnate de catre
agentul de compensare si certificate de catre inspectorul de compensare, prin
aplicarea semnaturii sale si a stampilei.
ANEXA 9 a)
FORMULAR DE COMPENSARE CENTRALIZATOR
_____________________________________________________________________________
| FORMULAR DE COMPENSARE |
| __________ CENTRALIZATOR _______________ |
| Locul | | Compensat de |_______________| |
| compensarii |__________| Data compensarii |_|_|_|_|_|_|_|_| |
| ----------------------------------------------------------------------------|
| | UNITATI | Sedinta de compensare ||
| | BANCARE |----------------------------------------------------------------||
| | COD | Partea I | Partea II-a ||
| | |-----------------------|----------------------------------------||
| | | Total | Total | Total | Total | Sold de ||
| | | | |sume de | sume de | compensare ||
| | | sume de | sume de |incasat | platit |----------------||
| | | incasat | platit |refuzate | refuzate |DEBITOR|CREDITOR||
| | |----------------------------------------------------------------||
| | |Buc|Valoare|Buc|Valoare|Buc|Valoare|Buc|Valoare|Valoare|Valoare ||
| |---------|---|-------|---|-------|---|-------|---|-------|-------|--------||
| |---------|---|-------|---|-------|---|-------|---|-------|-------|--------||
| |---------|---|-------|---|-------|---|-------|---|-------|-------|--------||
| |---------|---|-------|---|-------|---|-------|---|-------|-------|--------||
| |---------|---|-------|---|-------|---|-------|---|-------|-------|--------||
| |---------|---|-------|---|-------|---|-------|---|-------|-------|--------||
| |---------|---|-------|---|-------|---|-------|---|-------|-------|--------||
| | | TOTAL | TOTAL | TOTAL | TOTAL | TOTAL SOLDURI ||
| | | GENERAL | GENERAL | GENERAL | GENERAL |----------------||
| | | SUME DE | SUME DE | SUME DE | SUME DE | DEBI- | CREDI- ||
| | | INCASAT | PLATIT | INCASAT | PLATIT | TOARE | TOARE ||
| | | | | REFUZATE | REFUZATE | | ||
| | |-----------|-----------|-----------|-----------|-------|--------||
| | |Buc|Valoare|Buc|Valoare|Buc|Valoare|Buc|Valoare|Valoare|Valoare ||
| |---------|---|-------|---|-------|---|-------|---|-------|-------|--------||
| |_________|___|_______|___|_______|___|_______|___|_______|_______|________||
| _____________________ L.S. |
| Serviciul de plati si |
| decontari |
|_____________________________________________________________________________|
ANEXA 9 b)
MODUL DE COMPLETARE A FORMULARULUI DE COMPENSARE CENTRALIZATOR
Formularul de compensare centralizator se completeaza astfel:
- Locul compensarii: B.N.R. - ........................................;
(locul unde se desfasoara compensarea)
- Compensat de: numele si prenumele inspectorului de compensare;
- Data compensarii: ziua, luna, anul in care are loc compensarea;
- Unitati bancare: denumirile unitatilor bancare care participa la
compensare;
- Cod: codurile unitatilor bancare care participa la compensare;
- Total sume de incasat si Total sume de platit: se completeaza la finalul
Partii I a sedintei de compensare cu totalurile rubricilor "Sume de
incasat", respectiv "Sume de platit" preluate din formularele de
compensare ale unitatilor bancare care participa la compensare;
- Total general sume de incasat si Total general sume de platit: in finalul
Partii I a sedintei de compensare se totalizeaza sumele din coloanele
"Total sume de incasat", respectiv "Total sume de platit";
-----------------------------------------------------------------------
| La incheierea Partii I a sedintei de compensare, "Total general
sume |
| de platit" si "Total general sume de incasat" trebuie sa
fie identice |
| in formularul de compensare centralizator. |
| Aceasta reprezinta prima verificare a compensarii. |
-----------------------------------------------------------------------
- Total sume de incasat refuzate si Total sume de platit refuzate: se
completeaza in Partea a II-a a sedintei de compensare cu totalul rubricilor
"Sume de incasat refuzate", respectiv "Sume de platit refuzate"
preluate din formularele de compensare ale unitatilor bancare care participa la
compensare;
- Total general sume de incasat refuzate si Total general sume de platit
refuzate: la finalul sedintei de compensare se totalizeaza sumele din coloanele
"Total sume de incasat refuzate", respectiv "Total sume de
platit refuzate";
- Sold de compensare debitor: se completeaza in Partea a II-a a sedintei de
compensare cu soldurile debitoare preluate din formularele de compensare ale
unitatilor bancare aflate in pozitie debitoare;
- Sold de compensare creditor: se completeaza in Partea a II-a a sedintei
de compensare cu soldurile creditoare preluate din formularele de compensare
ale unitatilor bancare aflate in pozitie creditoare;
- Total solduri debitoare: se totalizeaza sumele inscrise in coloana
"Sold de compensare debitor";
- Total solduri creditoare: se totalizeaza sumele inscrise in coloana
"Sold de compensare creditor";
------------------------------------------------------------------------
| Pentru ca sedinta de compensare sa se poata finaliza, este obligatoriu |
| ca, pe formularul de compensare centralizator, Totalul general al |
| sumelor de incasat refuzate sa fie identic cu Totalul general al |
| sumelor de platit refuzate si Totalul soldurilor debitoare sa fie |
| identic cu totalul soldurilor creditoare. |
| Aceasta reprezinta a doua verificare a compensarii. |
-------------------------------------------------------------------------
Dupa stabilirea celor doua egalitati, inspectorul de compensare anunta
inchiderea sedintei de compensare, semneaza si stampileaza formularul de
compensare centralizator.
ANEXA 10
ELEMENTE OBLIGATORII ALE PROCESULUI-VERBAL DE CONSTATARE A INCALCARII
PREVEDERILOR REGULAMENTULUI PRIVIND COMPENSAREA PLATILOR INTERBANCARE
FARA NUMERAR PE SUPORT HARTIE
1. Data si locul compensarii;
2. Numele si prenumele inspectorului de compensare;
3. Denumirea unitatii bancare penalizate;
4. Numele si prenumele agentului de compensare;
5. Date detaliate cu privire la incalcarea prevederilor Regulamentului
privind compensarea multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe
suport hartie;
6. Penalizarea aplicata conform art. 20 alin. 1 din Regulamentul privind
compensarea multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe suport
hartie;
7. Semnatura inspectorului de compensare si stampila sucursalei Bancii
Nationale a Romaniei;
8. Semnatura agentului de compensare respectiv, de luare la cunostinta a
datelor cuprinse in procesul-verbal constatator;
9. Data pana la care se poate depune contestatia la Directia plati si
decontari bancare a Bancii Nationale a Romaniei.
ANEXA 11 a)
PROCEDURA DE SOLUTIONARE A ERORILOR SI OMISIUNILOR IN ACTIVITATEA DE
COMPENSARE
1. Unitatile bancare omit sa refuze instrumentele de plata compensabile
O unitate bancara care constata ulterior inchiderii sedintei de compensare,
in care ar fi avut dreptul sa refuze instrumentele de plata compensabile [cec:
(c); ordin de plata: (c+1) sau (c+2)], ca a omis sa efectueze aceasta
operatiune, este obligata sa restituie respectivele instrumente de plata
compensabile unitatii bancare prezentatoare (initiatoare), intr-un timp cat mai
scurt, conform art. 18.2, in locul unde s-a facut schimbul initial, respectiv
in sala de compensare.
- Restituirea acestor instrumente se realizeaza in urmatorul mod:
a) Unitatea bancara prezentatoare (initiatoare) a refuzului la termen
completeaza formularul denumit Refuz de plata/incasare la termen, prezentat in
anexa nr. 11 b).
Modul de completare a refuzului la termen este descris in anexa nr. 11 c).
In cazul refuzului la termen al cecurilor se completeaza formularul denumit
Refuz de plata la termen.
In cazul refuzului la termen al ordinelor de plata se completeaza
formularul denumit Refuz de incasare la termen.
b) Unitatea bancara prezentatoare (initiatoare) a refuzului la termen
completeaza formularul de compensare [anexa nr. 8a)] cu datele cuprinse in
refuzul la termen.
Completarea formularului de compensare, in aceasta situatie, este aceeasi
ca in cazul refuzului obisnuit si este descrisa in anexa nr. 8b);
c) Schimbul de documente aferente acestei situatii se realizeaza intre
agentii de compensare in a II-a parte a uneia dintre sedintele de compensare
cuprinse in intervalul obligatoriu de cinci zile lucratoare, dupa procedura
obisnuita;
d) Datele provenite in urma schimbului de documente sunt completate de
catre agentii de compensare ai unitatii bancare primitoare (destinatare) ale
refuzurilor la termen, pe formularul de compensare, conform anexei nr. 8b).
- Refuzul la termen se intocmeste in trei exemplare avand acelasi continut,
astfel:
- exemplarul 1, de culoare alba;
- exemplarul 2, de culoare roz;
- exemplarul 3, de culoare vernil.
Destinatia fiecarui exemplar al refuzului la termen este urmatoarea:
- exemplarul vernil (nr. 3) este pastrat de unitatea bancara prezentatoare
(initiatoare) a refuzului la termen, constituind document justificativ pentru
datele preluate in formularul de compensare propriu;
- exemplarul roz (nr. 2) este remis, in plicul care contine pachetul de
instrumente refuzate la termen, unitatii bancare primitoare (destinatare) a
refuzului la termen, constituind document justificativ pentru operatiunile
acesteia;
- exemplarul alb (nr. 1) este remis, impreuna cu formularul de compensare,
inspectorului de compensare, constituind document justificativ si de control
pentru sumele totale preluate in formularul de compensare centralizator.
Plicul in care este inclus un refuz la termen contine, pe langa acest
formular, urmatoarele:
- instrumentele de plata compensabile refuzate la termen;
- justificarea refuzului la termen pentru fiecare dintre instrumentele
respective.
Justificarea refuzului la termen se face pe formularul prezentat in anexa
nr. 11b), intr-un singur exemplar.
2. Unitatile bancare constata ca le-a fost dirijat gresit un refuz la
plata/incasare sau un instrument de plata compensabil aflat intr-un pachet de
refuz
O unitate bancara care constata ulterior inchiderii sedintei de compensare
ca nu este primitoarea (destinatara) de drept a unui refuz la plata, a unui
refuz la incasare sau a unui instrument de plata compensabil aflat intr-un
pachet de refuz, este obligata sa restituie, prin compensare, refuzul sau
instrumentul respectiv unitatii bancare prezentatoare (initiatoare) a acestuia,
intr-un timp cat mai scurt, conform art. 18.2, in locul unde s-a facut schimbul
initial, respectiv in sala de compensare.
- Restituirea refuzului sau a instrumentului de plata compensabil refuzat
si gresit dirijat se realizeaza in urmatorul mod:
a) Unitatea bancara prezentatoare (initiatoare) a fisei rectificative de
refuz completeaza formularul denumit Fisa rectificativa de refuz la
plata/incasare prezentat in anexa nr. 11d). Modul de completare a fisei
rectificative de refuz este descris in anexa nr. 11e). In cazul rectificarii
refuzului la plata al cecurilor se completeaza formularul denumit fisa
rectificativa de refuz la plata.
In cazul rectificarii refuzului la incasare al ordinelor de plata se
completeaza formularul denumit fisa rectificativa de refuz la incasare.
b) Unitatea bancara prezentatoare (initiatoare) a fisei rectificative de
refuz completeaza formularul de compensare [anexa nr. 8 a)] cu datele cuprinse
in fisa rectificativa de refuz.
Completarea formularului de compensare in aceasta situatie este descrisa in
anexa nr. 8b).
c) Schimbul de documente aferent acestei situatii se realizeaza, intre
agentii de compensare, in prima parte a uneia dintre sedintele de compensare
cuprinse in intervalul de timp obligatoriu de cinci zile lucratoare, dupa
procedura obisnuita.
d) Datele provenite in urma schimbului de documente sunt completate de
catre agentii de compensare ai unitatii bancare primitoare (destinatare) ale
fiselor rectificative de refuz, pe formularul de compensare, conform anexei nr.
8b).
- Fisa rectificativa de refuz se intocmeste in trei exemplare avand acelasi
continut, astfel:
- exemplarul 1, de culoare alba;
- exemplarul 2, de culoare roz;
- exemplarul 3, de culoare vernil.
Destinatia fiecarui exemplar al fisei rectificative de refuz este
urmatoarea:
- exemplarul vernil (nr. 3) este pastrat de unitatea bancara care
intocmeste fisa rectificativa de refuz, constituind document justificativ
pentru datele preluate in formularul de compensare propriu;
- exemplarul roz (nr. 2) este remis in plicul care contine pachetul cu
refuzul sau instrumentele refuzate, gresit dirijate, unitatii bancare care le-a
dirijat gresit, aceasta fiind unitatea bancara primitoare (destinatara) a fisei
rectificative de refuz, constituind document justificativ pentru operatiunile
acesteia;
- exemplarul alb (nr. 1) este remis impreuna cu formularul de compensare
inspectorului de compensare, constituind document justificativ si de control pentru
sumele totale preluate in formularul de compensare centralizator.
Plicul in care este inclusa o fisa rectificativa de refuz contine, pe langa
acest formular, urmatoarele:
- instrumente de plata compensabile refuzate si gresit dirijate;
si/sau
- refuzul la plata/incasare;
- justificarile refuzului la plata/incasare pentru fiecare dintre
instrumentele respective.
3. Unitatile bancare constata dupa inchiderea unei sedinte de compensare ca
au dirijat gresit unul sau mai multe instrumente de plata compensabile de
credit
O unitate bancara care constata ulterior inchiderii sedintei de compensare
ca a dirijat gresit un instrument de plata compensabil de credit (ordin de
plata) catre o unitate bancara care nu este primitoarea (destinatara) de drept
a acestuia este obligata sa verifice la unitatea bancara care nu este
primitoarea (destinatara) de drept a instrumentului de plata gresit dirijat,
daca aceasta intentioneaza sa introduca in compensare un refuz sau un refuz la
termen privind respectivul instrument:
- in cazul in care unitatea bancara, care nu este primitoarea (destinatara)
de drept a respectivului instrument, intentioneaza sa introduca in compensare
un refuz sau un refuz la termen, se opreste procesul de introducere a acestuia
in compensare si se procedeaza la fel ca in cazul descris mai jos;
- in cazul in care unitatea bancara, care nu este primitoarea (destinatara)
de drept a instrumentului, nu urmeaza sa introduca in compensare un refuz sau
un refuz la termen privind instrumentul respectiv, se procedeaza in urmatorul
mod:
a) Unitatea bancara prezentatoare (initiatoare) a fisei rectificative de
plata completeaza formularul denumit fisa rectificativa de plata, prezentat in
anexa nr. 11f).
Modul de completare a fisei rectificative de plata este descris in anexa
nr. 11g).
b) Unitatea bancara prezentatoare (initiatoare) a fisei rectificative de
plata completeaza formularul de compensare [anexa nr. 8a)] cu datele cuprinse
in fisa rectificativa de plata.
Completarea formularului de compensare in aceasta situatie este descrisa in
anexa nr. 8b).
c) Schimbul de documente aferent acestei situatii se realizeaza intre
agentii de compensare in prima parte a uneia dintre sedintele de compensare
cuprinse in intervalul obligatoriu de cinci zile lucratoare, dupa procedura
obisnuita.
d) Datele provenite in urma schimbului de documente sunt completate de
catre agentii de compensare ai unitatii bancare primitoare (destinatare) ale
fiselor rectificative de plata, pe formularul de compensare, conform anexei nr.
8b).
e) Instrumentul de plata compensabil gresit dirijat, rectificat prin fisa
rectificativa de plata respectiva, urmeaza a fi recuperat fizic de catre
unitatea bancara prezentatoare (initiatoare) a fisei, pe cale amiabila, de la
unitatea bancara primitoare (destinatara) a fisei rectificative de plata.
f) Creditarea contului clientului beneficiar care urma a fi realizata prin
instrumentul gresit dirijat anterior poate fi realizata dupa ce sumele sunt recuperate
de catre unitatea bancara prezentatoare (initiatoare) prin compensare in baza
fisei rectificative de plata emise, prin intocmirea unor noi instrumente de
plata compensabile de credit. Aceste noi instrumente pot fi incluse in
pachetele obisnuite de instrumente de plata compensabile si inmanate unitatii
bancare care le este primitoarea (destinatara) de drept. Diferenta intre data
recuperarii sumelor si data introducerii unor noi instrumente in compensare nu
poate fi mai mare de o zi lucratoare.
In momentul emiterii unui nou ordin de plata catre destinatarul real,
ordinul de plata initial, care constituie obiectul unei fise rectificative de
plata, este anulat de drept.
- Fisa rectificativa de plata se intocmeste in trei exemplare avand acelasi
continut, astfel:
- exemplarul 1, de culoare alba;
- exemplarul 2, de culoare roz;
- exemplarul 3, de culoare vernil.
Destinatia fiecarui exemplar al fisei rectificative de plata este
urmatoarea:
- exemplarul vernil (nr. 3) este pastrat de unitatea bancara prezentatoare
(initiatoare) a fisei rectificative de plata, constituind document justificativ
pentru datele preluate in formularul de compensare propriu;
- exemplarul roz (nr. 2) este remis in plicul care contine justificarile
rectificarilor la plata unitatii bancare primitoare (destinatare) a fisei
rectificative de plata, constituind document justificativ pentru aceasta;
- exemplarul alb (nr. 1) este remis, impreuna cu formularul de compensare,
inspectorului de compensare, constituind document justificativ si de control
pentru sumele totale preluate in formularul de compensare centralizator.
Plicul in care este inclusa o fisa rectificativa de plata contine, pe langa
acest formular, si toate justificarile de plata componente ale acestei fise.
Justificarea unei rectificari de plata se face pe formularul prezentat in
anexa nr. 11f), intr-un singur exemplar.
4. Unitatile bancare constata dupa inchiderea sedintei de compensare ca li
s-au refuzat, din motive nejustificate, instrumente de plata compensabile
O unitate bancara primitoare (destinatara) a unui refuz care constata
ulterior inchiderii sedintei de compensare ca i s-au refuzat nejustificat
instrumente de plata compensabile ia legatura cu unitatea bancara prezentatoare
(initiatoare) a refuzului considerat nejustificat si ii solicita solutionarea
diferendului pe cale amiabila.
In cazul in care unitatea bancara prezentatoare (initiatoare) a refuzului
este de acord cu faptul ca acesta a fost nejustificat, unitatea bancara
primitoare (destinatara) a refuzului reintroduce in compensare instrumentele de
plata compensabile nejustificat refuzate.
In cazul in care diferendul nu poate fi solutionat pe cale amiabila
rezolvarea acestuia este de competenta organelor judecatoresti.
ANEXA 11b)
REFUZ DE PLATA LA TERMEN
____________________________________________________________________________
| REFUZ DE PLATA LA TERMEN |
| Compensabil la: ..... Data compensarii refuzului |_|_|_|_|_|_|_|_| |
| la termen: |
| ------------------------------------------------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) a refuzului la termen | |
| | ___________________________________________________________________ | |
| | |_________________________________________________________________| | |
| | | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| Refuzam la termen plata catre: |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| | Banca primitoare (destinatara) a refuzului la termen | |
| | ------------------------------------------------------------------- | |
| | | | | |
| | ------------------------------------------------------------------- | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| ------------------------------------------------------------------ |
| prin | CECURI Numar bucati: |_|_|_| | |
| | SUMA: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| | ------------------------------------------------------------ | |
| | | | | |
| | ------------------------------------------------------------ | |
| | (suma in litere) | |
| ------------------------------------------------------------------- |
| CERTIFICAT |
| L.S. L.S. |
| ------------------------------ ----------------------------- |
| ----------------------------------- -------------------------------- |
| |Banca prezentatoare (initiatoare) | | Banca primitoare (destinatara)| |
| | a refuzului la termen | | a refuzului la termen | |
| ------------------------------------ --------------------------------- |
-----------------------------------------------------------------------------
ANEXA 11b)
REFUZ DE INCASARE LA TERMEN
____________________________________________________________________________
| REFUZ DE INCASARE LA TERMEN |
| Compensabil la: ..... Data compensarii refuzului |_|_|_|_|_|_|_|_| |
| la termen: |
| ------------------------------------------------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) a refuzului la termen | |
| | ------------------------------------------------------------------- | |
| | | | | |
| | ------------------------------------------------------------------- | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| Refuzam la termen incasarea de la: |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| | Banca primitoare (destinatara) a refuzului la termen | |
| | ------------------------------------------------------------------- | |
| | | | | |
| | ------------------------------------------------------------------- | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| ------------------------------------------------------------------ |
| prin | ORDINE DE PLATA Numar bucati: |_|_|_| | |
| | SUMA: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| | ------------------------------------------------------------ | |
| | | | | |
| | ------------------------------------------------------------ | |
| | (suma in litere) | |
| ------------------------------------------------------------------- |
| CERTIFICAT |
| L.S. L.S. |
| ------------------------------ ----------------------------- |
| ----------------------------------- -------------------------------- |
| |Banca prezentatoare (initiatoare) | | Banca primitoare (destinatara)| |
| | a refuzului la termen | | a refuzului la termen | |
| ------------------------------------ --------------------------------- |
-----------------------------------------------------------------------------
ANEXA 11b)
JUSTIFICARE REFUZ LA TERMEN
____________________________________________________________________________
| JUSTIFICARE REFUZ LA TERMEN |
| ______________________________________________________ Data compensarii|
| | Banca prezentatoare (initiatoare) a refuzului | refuzului la |
| | la termen | termen: |
| | |_________________________| Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| |_|_|_|_|_|_|_|_||
| | ____________________________________________________| |
| Refuzam la termen plata/incasarea pentru |
| CECUL/ORDINUL DE PLATA Nr. ......... , catre |
| ____________________________________________________________________ |
| | Banca primitoare (destinatara) a refuzului la termen | |
| | |_________________________| Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| |__________________________________________________________________| |
| din urmatorul motiv: |
| __________________________________________________________________ |
| | ______________________________________________________________ | |
| |__________________________________________________________________| |
| VERIFICAT INTOCMIT |
| ----------------- L.S. ---------------- |
| (semnatura) (semnatura) |
|____________________________________________________________________________|
ANEXA 11c)
MODUL DE COMPLETARE A REFUZULUI LA PLATA/INCASARE LA TERMEN
Refuzul la plata/incasare la termen se completeaza astfel:
- Compensabil la: B.N.R. - .........................................;
(locul unde se desfasoara compensarea)
- Data compensarii refuzului la termen: ziua, luna, anul in care are loc
compensarea refuzului la termen;
- Banca prezentatoare (initiatoare) a refuzului la termen: denumirea
unitatii bancare care introduce in compensare pachetul de instrumente de plata
compensabile refuzate la termen;
- Cod: numarul codului unitatii bancare prezentatoare (initiatoare) a
refuzului la termen;
- Banca primitoare (destinatara) a refuzului la termen: denumirea unitatii
bancare care primeste pachetul de instrumente de plata compensabile refuzate la
termen;
- Cod: numarul codului unitatii Bancare primitoare (destinatare) a
refuzului la termen;
- Prin: denumirea instrumentelor de plata compensabile refuzate la termen:
- pentru refuzul de plata la termen: cecuri;
- pentru refuzul de incasare la termen: ordine de plata.
- Numar bucati: numarul de instrumente de plata compensabile de acelasi fel
(de credit sau de debit) refuzate la termen, componente ale pachetului;
- Suma: suma rezultata din totalizarea sumelor inscrise pe instrumentele de
plata compensabile, de acelasi fel, refuzate la termen;
- Certificat: semnatura autorizata si stampila unitatii bancare primitoare
(destinatare) a refuzului la termen, aplicata pe exemplarul nr. 3 - vernil (al
refuzului la termen).
ANEXA 11d)
FISA RECTIFICATIVA DE REFUZ LA PLATA
____________________________________________________________________________
| FISA RECTIFICATIVA DE REFUZ LA PLATA |
| Compensabil la: ..... Data compensarii fisei |_|_|_|_|_|_|_|_| |
| rectificative de refuz: |
| ------------------------------------------------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) a fisei rectificative de refuz | |
| | ___________________________________________________________________ | |
| | |_________________________________________________________________| | |
| | | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| Rectificam refuzul la plata din partea: |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) a refuzului initial | |
| | ------------------------------------------------------------------- | |
| | | | | |
| | ------------------------------------------------------------------- | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| ------------------------------------------------------------------ |
| prin | CECURI Numar bucati: |_|_|_| | |
| | SUMA: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| | ------------------------------------------------------------ | |
| | | | | |
| | ------------------------------------------------------------ | |
| | (suma in litere) | |
| ------------------------------------------------------------------- |
| CERTIFICAT |
| L.S. L.S. |
| ------------------------------ ----------------------------- |
| ----------------------------------- -------------------------------- |
| |Banca prezentatoare (initiatoare) | | Banca prezentatoare (initia- | |
| | a fisei rectificative de refuz | | toare) a refuzului initial | |
| ------------------------------------ --------------------------------- |
-----------------------------------------------------------------------------
ANEXA 11d)
FISA RECTIFICATIVA DE REFUZ LA INCASARE
____________________________________________________________________________
| FISA RECTIFICATIVA DE REFUZ LA INCASARE |
| Compensabil la: ..... Data compensarii fisei |_|_|_|_|_|_|_|_| |
| rectificative de refuz: |
| ------------------------------------------------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) a fisei rectificative de refuz | |
| | ___________________________________________________________________ | |
| | |_________________________________________________________________| | |
| | | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| Rectificam refuzul la incasare din partea: |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) a refuzului initial | |
| | ------------------------------------------------------------------- | |
| | | | | |
| | ------------------------------------------------------------------- | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| ------------------------------------------------------------------ |
| prin | ORDINE DE PLATA Numar bucati: |_|_|_| | |
| | SUMA: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| | ------------------------------------------------------------ | |
| | | | | |
| | ------------------------------------------------------------ | |
| | (suma in litere) | |
| ------------------------------------------------------------------- |
| CERTIFICAT |
| L.S. L.S. |
| ------------------------------ ----------------------------- |
| ----------------------------------- -------------------------------- |
| |Banca prezentatoare (initiatoare) | | Banca prezentatoare (initia- | |
| | a fisei rectificative de refuz | | toare) a refuzului initial | |
| ------------------------------------ --------------------------------- |
----------------------------------------------------------------------------
ANEXA 11e)
MODUL DE COMPLETARE A FISEI RECTIFICATIVE DE REFUZ LA PLATA/INCASARE
Fisa rectificativa de refuz la plata/incasare se completeaza astfel:
- Compensabil la: B.N.R. - .........................................;
(locul unde se desfasoara compensarea)
- Data compensarii fisei rectificative de refuz: ziua, luna, anul in care
are loc compensarea fisei rectificative de refuz;
- Banca prezentatoare (initiatoare) a fisei rectificative de refuz:
denumirea unitatii bancare care introduce in compensare pachetul cu refuzul sau
instrumentele refuzate, gresit dirijate;
- Cod: numarul codului unitatii bancare prezentatoare (initiatoare) a fisei
rectificative de refuz;
- Banca primitoare (destinatara) a fisei rectificative de refuz: denumirea
unitatii bancare care primeste pachetul cu refuzul sau instrumentele refuzate,
gresit dirijate;
- Cod: numarul codului unitatii bancare primitoare (destinatare) a fisei
rectificative de refuz;
- Prin: denumirea instrumentelor de plata compensabile incluse pe fisa
rectificativa de refuz;
- pentru fisa rectificativa de refuz la plata: cecuri;
- pentru fisa rectificativa de refuz la incasare: ordine de plata.
- Numar bucati: numarul de instrumente de plata compensabile de acelasi fel
(de debit sau de credit) incluse pe o fisa rectificativa de refuz;
- Suma: suma rezultata din totalizarea sumelor inscrise pe instrumentele de
plata compensabile de acelasi fel, incluse pe fisa rectificativa de refuz;
- Certificat: semnatura autorizata si stampila unitatii bancare primitoare
(destinatare) a fisei rectificative de refuz, aplicata pe exemplarul nr. 3 -
vernil (al fisei rectificative de refuz).
ANEXA 11f)
FISA RECTIFICATIVA DE PLATA
____________________________________________________________________________
| FISA RECTIFICATIVA DE PLATA |
| Compensabil la: ..... Data compensarii fisei |_|_|_|_|_|_|_|_| |
| rectificative de plata: |
| ------------------------------------------------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) a fisei rectificative de plata | |
| | ___________________________________________________________________ | |
| | |_________________________________________________________________| | |
| | | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| Rectificam plata catre: |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| | Banca primitoare (destinatara) a fisei rectificative de plata | |
| | ------------------------------------------------------------------- | |
| | | | | |
| | ------------------------------------------------------------------- | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| ----------------------------------------------------------------------- |
| ------------------------------------------------------------------ |
| prin | ORDINE DE PLATA Numar bucati: |_|_|_| | |
| | SUMA: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| | __________________________________________________________ | |
| | | | | |
| | |__________________________________________________________| | |
| | (suma in litere) | |
| ------------------------------------------------------------------- |
| CERTIFICAT |
| L.S. L.S. |
| ------------------------------ ----------------------------- |
| __________________________________ ________________________________ |
| |Banca prezentatoare (initiatoare) | | Banca primitoare (destinatara) | |
| | a fisei rectificative de plata | | a fisei rectificative de plata | |
| ---------------------------------- -------------------------------- |
|____________________________________________________________________________|
ANEXA 11f)
JUSTIFICARE RECTIFICARE DE PLATA
____________________________________________________________________________
| JUSTIFICARE RECTIFICARE DE PLATA |
| _____________________________________________________ Data compensarii|
| | Banca prezentatoare (initiatoare) a fisei | fisei rectifi- |
| | rectificative de plata | cative de plata:|
| | |_________________________| Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| |_|_|_|_|_|_|_|_||
| |_____________________________________________________| |
| Rectificam la plata |
| ORDINUL DE PLATA |_|_|_|_|_|_|, catre |
| __________________________________________________________________ |
| | Banca primitoare (destinatara) a fisei rectificative de plata | |
| | |_________________________| Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| |__________________________________________________________________| |
| din urmatorul motiv: |
| __________________________________________________________________ |
| | ______________________________________________________________ | |
| |__________________________________________________________________| |
| VERIFICAT INTOCMIT |
| ----------------- L.S. ---------------- |
| (semnatura) (semnatura) |
|____________________________________________________________________________|
ANEXA 11g)
MODUL DE COMPLETARE A FISEI RECTIFICATIVE DE PLATA
Fisa rectificativa de plata se completeaza astfel:
- Compensabil la: B.N.R. - ...............................................;
(locul unde se desfasoara compensarea);
- Data compensarii fisei rectificative de plata: ziua, luna, anul in care
are loc compensarea fisei rectificative de plata;
- Banca prezentatoare (initiatoare) a fisei rectificative de plata:
denumirea unitatii bancare care introduce in compensare o fisa rectificativa de
plata;
- Cod: numarul codului unitatii bancare prezentatoare (initiatoare) a fisei
rectificative de plata;
- Banca primitoare (destinatara) a fisei rectificative de plata: denumirea
unitatii bancare care primeste din compensare o fisa rectificativa de plata;
- Cod: numarul codului unitatii bancare primitoare (destinatare) a fisei
rectificative de plata;
- Prin: denumirea instrumentelor de plata compensabile incluse pe fisa
rectificativa de plata:
- ordin de plata.
- Numar bucati: numarul de instrumente de plata compensabile incluse pe o
fisa rectificativa de plata;
Suma: suma rezultata din totalizarea sumelor inscrise pe instrumentele de
plata compensabile incluse pe fisa rectificativa de plata;
Certificat: semnatura autorizata si stampila unitatii bancare primitoare
(destinatare) a fisei rectificative de plata, aplicata pe exemplarul nr. 3
vernil (al fisei rectificative de plata).