REGULAMENT Nr.
12 din 16 septembrie 2008
pentru completarea
Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994 privind compensarea
multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe suport hartie
ACT EMIS DE:
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 661 din 22 septembrie 2008
Având în vedere prevederile
art. 22 alin. (1) şi ale art. 23 alin. (1) din Legea nr. 312/2004 privind
Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările ulterioare, ale art. 405
din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de
credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin
Legea nr. 227/2007,
în temeiul art. 48 din Legea nr. 312/2004, cu
modificările ulterioare,
Banca Naţională a României emite prezentul regulament.
Articol unic. -
Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994 privind compensarea
multilaterală a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie, republicat
în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 64 bis din 29 martie 1996, cu modificările şi completările
ulterioare, se completează după cum urmează:
- După articolul 27 se
introduc cinci noi articole, articolele 28-32, cu următorul cuprins:
„Art. 28. -In înţelesul prezentului regulament,
termenii de mai jos au următoarele semnificaţii:
1. instrumente de plată de
debit în format vechi - instrumente de plată de
debit ale căror formă şi conţinut respectă cerinţele din Norma tehnică nr.
9/1994 privind cecul şi Norma tehnică nr. 10/1994 privind cambia şi biletul la
ordin;
2. instrumente de plată de
debit în format nou - instrumente de plată de
debit ale căror formă şi conţinut respectă cerinţele din Norma tehnică nr.
4/2008 privind cecul şi Norma tehnică nr. 5/2008 privind cambia şi biletul la
ordin.
Art. 29. - Instrumentele de plată de debit în format
vechi şi instrumentele de plată de debit în format nou care nu pot fi procesate
prin trunchiere, primite de instituţiile de credit de la clienţii lor în
vederea procesării, vor putea fi prezentate la plată la casa de compensaţie
centrală situată în municipiul Bucureşti, începând cu data de 10 octombrie
2008, cu respectarea circuitelor, termenelor de prezentare, precum şi în
conformitate cu orarul de compensare prevăzute în anexele nr. 1, 2 şi 3 care
fac parte din prezentul regulament.
Art. 30. - Instrumentele de plată de debit primite până
la data de 9 octombrie 2008 inclusiv de către instituţiile de credit de la
clienţii lor, în vederea procesării, vor respecta circuitele de compensare
existente, valabile la această dată, până la finalizarea decontării lor.
Art. 31. -Incepând cu data de 22 octombrie 2008 se închid toate casele de compensaţie teritoriale, cu
excepţia casei de compensaţie centrală situate în municipiul Bucureşti.
Art. 32. - Casa de compensaţie
centrală va funcţiona până la data de 30 iunie 2009."
Preşedintele Consiliului de administraţie al Băncii
Naţionale a României,
Mugur Constantin Isărescu
ANEXA Nr. 1
TERMENELE ŞI
INTERVALELE OBLIGATORII
ale instrumentelor de plată de debit pentru
circuitul local
Circuitul nr. 1 (local) (ID1) - Clientul beneficiar şi
clientul plătitor au conturi curente deschise la participanţi compensatori
diferiţi situaţi în municipiul Bucureşti.
CIRCUITUL Nr.1 (LOCAL) AL INSTRUMENTULUI DE DEBIT ÎN
FORMAT VECHI (ID1)
Operaţiunile din cadrul circuitului ID1 se efectuează
cu respectarea strictă a termenelor obligatorii,
astfel:
1. a) Clientul beneficiar remite instrumentul unităţii
teritoriale a participanţilor compensatori la care are deschis cont curent.
Termen obligatoriu: (c-4). b) Unitatea teritorială
iniţiatoare completează instrumentul compensabil, la rubrica „Compensabil
la ...", cu numele „Centrala Băncii Naţionale a României".
Termen obligatoriu: (c-4).
2. Unitatea teritorială iniţiatoare trimite
instrumentul, prin reţeaua internă, participantului compensator prezentator.
Termen obligatoriu: (c-3).
3. Participantul compensator prezentator prezintă
instrumentele participantului compensator primitor, fără a le introduce în
compensare, la STFD - TRANSFOND - S.A.*)
Termen obligatoriu: (c-2).
4. Participantul compensator primitor trimite instrumentele, prin reţeaua internă, unităţii teritoriale
destinatare.
Termen obligatoriu: (c-1).
5. Unitatea teritorială destinatară debitează contul
clientului plătitor cu suma aferentă instrumentelor acceptate.
Termen obligatoriu: (c-1).
6. Unitatea teritorială destinatară transmite
participantului compensator primitor date privind instrumentele care urmează a
fi acceptate la compensare.
Termen obligatoriu: (c-1).
7. a) Participantul compensator prezentator introduce
scriptic în compensare instrumentele la STFD - TRANSFOND - S.A.
Termen obligatoriu: (c). b) Participantul compensator
primitor acceptă sau refuză, prin compensare, la STFD -
TRANSFOND - S.A. instrumentele prezentate anterior de participantul
compensator prezentator.
Termen obligatoriu: (c).
8. Participantul compensator prezentator transmite
unităţii teritoriale iniţiatoare date privind instrumentele acceptate la
compensare de către participantul compensator primitor.
Termen obligatoriu: (c).
9. Unitatea teritorială iniţiatoare creditează contul
clientului beneficiar cu suma aferentă instrumentului acceptat**) de către participantul
compensator destinatar.
Termen obligatoriu: (c).
*) Această
operaţiune se efectuează între orele 11,30-12,00.
**) Instrumentele
refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, în
vederea exercitării de către acesta a dreptului de regres, cel mai târziu în
ziua imediat următoare primirii lui de către unitatea teritorială iniţiatoare.
ANEXA Nr. 2
TERMENELE Şl INTERVALELE OBLIGATORII
ale instrumentelor de
plată de debit pentru circuitul naţional
Circuitul nr. 2 (naţional) (ID.2) - Clientul beneficiar
şi clientul plătitor au conturi curente deschise la participanţi compensatori
diferiţi situaţi în judeţe diferite, altele decât municipiul Bucureşti.
Operaţiunile din cadrul circuitului naţional al
instrumentului se efectuează cu respectarea strictă a termenelor şi
intervalelor obligatorii, astfel:
1. a) Clientul beneficiar remite instrumentul
unităţilor teritoriale ale participanţilor compensatori
la care are deschis cont curent.
Termen obligatoriu: (c-8).
b) Unitatea teritorială iniţiatoare completează
instrumentul, la rubrica „Compensabil la ...", cu înscrisul „Centrala
B.N.R.". Termen obligatoriu: (c-8).
2. Unitatea teritorială iniţiatoare trimite
instrumentele, prin reţeaua internă, participantului compensator prezentator,
la Bucureşti.
Interval obligatoriu [(c-7), (c-6)].
3. Participantul compensator prezentator prezintă
instrumentele participantului primitor fără a le introduce în compensare la STFD - TRANSFOND - S.A.*)
Termen obligatoriu: (c-5).
4. Participantul compensator primitor trimite
instrumentele, prin reţeaua internă, unităţii teritoriale destinatare din
judeţul de destinaţie.
Interval obligatoriu: [(c-4), (c-3)].
5. Unitatea teritorială
destinatară, după verificarea instrumentelor, debitează contul clientului
plătitor cu suma aferentă instrumentelor acceptate.
Termen obligatoriu: (c-3).
6. Unitatea teritorială destinatară transmite
participantului compensator prezentator date privind
instrumentele acceptate la compensare.
Interval obligatoriu: [(c-2), (c-1)].
7. a) Participantul compensator prezentator introduce
scriptic în compensare instrumentele la STFD - TRANSFOND - S.A.
Termen obligatoriu: (c). b) Participantul compensator primitor acceptă sau refuză prin compensare la STFD
- TRANSFOND - S.A. instrumentele prezentate anterior de participantul
compensator prezentator.
Termen obligatoriu: (c).
8. Participantul compensator prezentator transmite
unităţii teritoriale iniţiatoare date privind instrumentele acceptate la
compensare.
Interval obligatoriu: (c).
9. Unitatea teritorială iniţiatoare creditează contul
clientului beneficiar cu suma aferentă instrumentului acceptat**) de către participantul compensator
destinatar.
Termen obligatoriu: (c).
*) Aceasta
operaţiune se efectuează intre orele 11,30-12,00.
**) Instrumentele
refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, în vederea exercitării de
către acesta a dreptului de regres, cel mai târziu în ziua imediat următoare
primirii lui de către unitatea teritorială iniţiatoare.
ANEXA Nr. 3
ORARUL ŞEDINŢEI DE COMPENSARE
|
Etapa
|
Denumire etapă
|
Interval orar
|
|
Etapa I
|
Şedinţa de compensare propriu-zisă
|
10,00-11,30
|
|
Etapa a II-a
|
Şedinţa de verificare
|
11,30-12,00
|
|
Etapa a III-a
|
Decontarea poziţiei nete
|
14,15-14,30
|