ORDIN   Nr. 490 din  4 august 1995

privind sanctiunile in cazul nerespectarii, de catre unitatile bancare, a reglementarilor privind compensarea multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe suport hartie

ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 243 din 24 octombrie 1995

    Avand in vedere prevederile art. 21, 49 si 50 din Legea nr. 33/1991 si ale art. 20 din Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994,
    in temeiul art. 49 din Legea nr. 34/1991 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei,

    Guvernatorul Bancii Nationale a Romaniei emite urmatorul ordin:

    Art. 1
    Cu data intrarii in vigoare a prezentului ordin, faptele contraventionale si sanctiunile care se aplica in cazul nerespectarii de catre unitatile bancare a reglementarilor privind compensarea multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe suport hartie sunt cele prevazute in prezentul ordin.
    Art. 2
    Intarzierea agentului de compensare la sedinta de compensare sau de verificare pana la 15 minute se sanctioneaza cu amenda de 50.000 lei.
    Art. 3
    Solicitarea modificarii orarului sedintei de compensare, de catre o unitate bancara sau de catre o societate bancara, din motive care, ulterior, se dovedesc a fi nejustificate, se sanctioneaza cu amenda de 200.000 lei.
    Art. 4
    Incalcarea prevederilor art. 13, privind pregatirea sedintei de compensare la unitatile bancare, din Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994, se sanctioneaza cu amenda de 1.000.000 lei.
    Art. 5
    Incalcarea prevederilor art. 14 si art. 15, privind desfasurarea sedintei de compensare si a sedintei de verificare, din Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994, se sanctioneaza cu amenda de 1.000.000 lei.
    Art. 6
    Completarea si/sau modificarea de catre unitatile bancare a unor elemente (rubrici) de pe instrumentele de plata compensabile, alocate completarii de catre platitor (tragator), fara a avea imputernicire din partea acestuia, se sanctioneaza cu amenda de 200.000 lei pentru fiecare instrument in cauza.
    Art. 7
    Completarea eronata a formularisticii de compensare, in afara sedintei de compensare si in cadrul acesteia, avand drept consecinta obtinerea unor rezultate gresite si prelungirea sedintei de compensare, se sanctioneaza cu amenda de 200.000 lei.
    Art. 8
    Refuzul, din motive nejustificate, al instrumentelor de plata compensabile se sanctioneaza cu o penalitate de 1% din sumele inscrise pe instrumentele in cauza. In situatia in care refuzul nejustificat se constata ulterior sedintei de compensare in care a fost prezentat, penalitatea de 1% din sumele inscrise pe instrumentele in cauza se calculeaza pentru fiecare zi de intarziere astfel determinata.
    Art. 9
    Nerespectarea de catre unitatile bancare prezentatoare (initiatoare) si unitatile bancare primitoare (destinatare) a prevederilor art. 5 privind circuitele, termenele si intervalele de timp obligatorii ale platilor interbancare, exprimate in zile lucratoare, din Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994 se sanctioneaza astfel:
    - cu o penalitate de 0,5% din sumele inscrise pe instrumentele compensate in alt loc decat cel stabilit prin Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994;
    - cu o penalitate de 0,5% pentru fiecare zi de intarziere, din sumele inscrise pe instrumentele compensate in locul stabilit prin Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994, dar a caror durata de prelucrare depaseste termenele si intervalele de timp obligatorii;
    - cu o penalitate de 1% din sumele inscrise pe instrumentele compensate in alt loc decat cel stabilit prin Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994 si a caror durata de prelucrare depaseste termenele si intervalele de timp obligatorii pentru fiecare zi de intarziere.
    Art. 10
    Dirijarea gresita a unor instrumente de plata compensabile sau a unor refuzuri catre o unitate bancara care nu este primitoarea (destinatara) lor de drept, de peste patru ori intr-o luna calendaristica, se sanctioneaza cu amenda de 100.000 lei pentru fiecare instrument aflat in aceasta situatie.
    Art. 11
    Apelarea la procedura de amanare a compensarii instrumentelor de plata compensabile de debit se sanctioneaza cu amenda de 1.000 lei pentru fiecare instrument in cauza.
    Art. 12
    Nerespectarea prevederilor art. 19, privind remiterea documentelor solicitate prin adresa oficiala de catre Directia decontarii operatiunilor bancare si sucursalele Bancii Nationale a Romaniei din Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994, se sanctioneaza cu cate 50.000 lei pentru fiecare zi de intarziere peste data limita stabilita de Banca Nationala a Romaniei, care insa nu va fi mai mica de o zi lucratoare.
    Art. 13
    Conform prevederilor art. 20 din Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994, procesele-verbale, exemplarele 2, intocmite de inspectorii de compensare, vor fi transmise, atat letric cat si prin fax, la Directia decontarii operatiunilor bancare a Bancii Nationale a Romaniei, cu adresa oficiala din partea sucursalelor respective ale Bancii Nationale a Romaniei, in ziua intocmirii lor in vederea solutionarii lor si debitarii conturilor curente ale centralelor societatilor bancare.
    Art. 14
    In vederea aplicarii prezentului ordin, Directia decontarii operatiunilor bancare va organiza, pana pe data de 15 septembrie 1995, impreuna cu Secretariatul general, Directia contabilitatii generale si Directia servicii generale, probleme tehnice si de securitate, o instruire cu toti sefii serviciilor de plati si decontari bancare si cu sefii birourilor de compensare multilaterala a platilor interbancare din cadrul sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei.
    Art. 15
    Prezentul ordin intra in vigoare la data de 2 octombrie 1995, data la care isi inceteaza aplicabilitatea Ordinul nr. 161 din 15 martie 1995 al guvernatorului Bancii Nationale a Romaniei.

                GUVERNATORUL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
                              MUGUR ISARESCU