ORDIN
Nr. 490 din 4 august 1995
privind sanctiunile in cazul nerespectarii, de catre unitatile bancare, a
reglementarilor privind compensarea multilaterala a platilor interbancare fara
numerar pe suport hartie
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 243 din 24 octombrie 1995
Avand in vedere prevederile art. 21, 49 si 50 din Legea nr. 33/1991 si ale
art. 20 din Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994,
in temeiul art. 49 din Legea nr. 34/1991 privind Statutul Bancii Nationale
a Romaniei,
Guvernatorul Bancii Nationale a Romaniei emite urmatorul ordin:
Art. 1
Cu data intrarii in vigoare a prezentului ordin, faptele contraventionale
si sanctiunile care se aplica in cazul nerespectarii de catre unitatile bancare
a reglementarilor privind compensarea multilaterala a platilor interbancare
fara numerar pe suport hartie sunt cele prevazute in prezentul ordin.
Art. 2
Intarzierea agentului de compensare la sedinta de compensare sau de
verificare pana la 15 minute se sanctioneaza cu amenda de 50.000 lei.
Art. 3
Solicitarea modificarii orarului sedintei de compensare, de catre o unitate
bancara sau de catre o societate bancara, din motive care, ulterior, se
dovedesc a fi nejustificate, se sanctioneaza cu amenda de 200.000 lei.
Art. 4
Incalcarea prevederilor art. 13, privind pregatirea sedintei de compensare
la unitatile bancare, din Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994,
se sanctioneaza cu amenda de 1.000.000 lei.
Art. 5
Incalcarea prevederilor art. 14 si art. 15, privind desfasurarea sedintei
de compensare si a sedintei de verificare, din Regulamentul Bancii Nationale a
Romaniei nr. 10/1994, se sanctioneaza cu amenda de 1.000.000 lei.
Art. 6
Completarea si/sau modificarea de catre unitatile bancare a unor elemente
(rubrici) de pe instrumentele de plata compensabile, alocate completarii de
catre platitor (tragator), fara a avea imputernicire din partea acestuia, se
sanctioneaza cu amenda de 200.000 lei pentru fiecare instrument in cauza.
Art. 7
Completarea eronata a formularisticii de compensare, in afara sedintei de
compensare si in cadrul acesteia, avand drept consecinta obtinerea unor rezultate
gresite si prelungirea sedintei de compensare, se sanctioneaza cu amenda de
200.000 lei.
Art. 8
Refuzul, din motive nejustificate, al instrumentelor de plata compensabile
se sanctioneaza cu o penalitate de 1% din sumele inscrise pe instrumentele in
cauza. In situatia in care refuzul nejustificat se constata ulterior sedintei
de compensare in care a fost prezentat, penalitatea de 1% din sumele inscrise
pe instrumentele in cauza se calculeaza pentru fiecare zi de intarziere astfel
determinata.
Art. 9
Nerespectarea de catre unitatile bancare prezentatoare (initiatoare) si
unitatile bancare primitoare (destinatare) a prevederilor art. 5 privind
circuitele, termenele si intervalele de timp obligatorii ale platilor
interbancare, exprimate in zile lucratoare, din Regulamentul Bancii Nationale a
Romaniei nr. 10/1994 se sanctioneaza astfel:
- cu o penalitate de 0,5% din sumele inscrise pe instrumentele compensate
in alt loc decat cel stabilit prin Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr.
10/1994;
- cu o penalitate de 0,5% pentru fiecare zi de intarziere, din sumele
inscrise pe instrumentele compensate in locul stabilit prin Regulamentul Bancii
Nationale a Romaniei nr. 10/1994, dar a caror durata de prelucrare depaseste
termenele si intervalele de timp obligatorii;
- cu o penalitate de 1% din sumele inscrise pe instrumentele compensate in
alt loc decat cel stabilit prin Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr.
10/1994 si a caror durata de prelucrare depaseste termenele si intervalele de
timp obligatorii pentru fiecare zi de intarziere.
Art. 10
Dirijarea gresita a unor instrumente de plata compensabile sau a unor
refuzuri catre o unitate bancara care nu este primitoarea (destinatara) lor de
drept, de peste patru ori intr-o luna calendaristica, se sanctioneaza cu amenda
de 100.000 lei pentru fiecare instrument aflat in aceasta situatie.
Art. 11
Apelarea la procedura de amanare a compensarii instrumentelor de plata
compensabile de debit se sanctioneaza cu amenda de 1.000 lei pentru fiecare
instrument in cauza.
Art. 12
Nerespectarea prevederilor art. 19, privind remiterea documentelor
solicitate prin adresa oficiala de catre Directia decontarii operatiunilor
bancare si sucursalele Bancii Nationale a Romaniei din Regulamentul Bancii
Nationale a Romaniei nr. 10/1994, se sanctioneaza cu cate 50.000 lei pentru
fiecare zi de intarziere peste data limita stabilita de Banca Nationala a
Romaniei, care insa nu va fi mai mica de o zi lucratoare.
Art. 13
Conform prevederilor art. 20 din Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei
nr. 10/1994, procesele-verbale, exemplarele 2, intocmite de inspectorii de
compensare, vor fi transmise, atat letric cat si prin fax, la Directia
decontarii operatiunilor bancare a Bancii Nationale a Romaniei, cu adresa
oficiala din partea sucursalelor respective ale Bancii Nationale a Romaniei, in
ziua intocmirii lor in vederea solutionarii lor si debitarii conturilor curente
ale centralelor societatilor bancare.
Art. 14
In vederea aplicarii prezentului ordin, Directia decontarii operatiunilor
bancare va organiza, pana pe data de 15 septembrie 1995, impreuna cu
Secretariatul general, Directia contabilitatii generale si Directia servicii
generale, probleme tehnice si de securitate, o instruire cu toti sefii
serviciilor de plati si decontari bancare si cu sefii birourilor de compensare
multilaterala a platilor interbancare din cadrul sucursalelor Bancii Nationale
a Romaniei.
Art. 15
Prezentul ordin intra in vigoare la data de 2 octombrie 1995, data la care
isi inceteaza aplicabilitatea Ordinul nr. 161 din 15 martie 1995 al
guvernatorului Bancii Nationale a Romaniei.
GUVERNATORUL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
MUGUR ISARESCU