NORME
Nr. V/630/36 din 4 iulie 1991
pentru aplicarea prevederilor referitoare la infiintarea si functionarea
caselor de schimb valutar conform Regulamentului privind operatiunile curente
si transferurile de capital cu mijloace de plata straine, emis de Banca
Nationala a Romaniei si publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I,
nr. 101 din 13 mai 1991
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 150 din 18 iulie 1991
I. Categorii de persoane autorizate sa efectueze schimb valutar
1. Pentru efectuarea operatiunilor de schimb valutar pe teritoriul
Romaniei, Banca Nationala a Romaniei autoriza urmatoarele categorii de persoane
juridice: (a) banci comerciale autorizate sa participe la piata valutara si (b)
case de schimb valutar organizate de alte banci comerciale decit cele prevazute
la lit. (a) de la acest punct, agentii de turism, societati cu activitate
turistica si alte categorii de persoane juridice inregistrate conform Legii nr.
31/1990 privind societatile comerciale.
2. Bancile autorizate sa participe la piata valutara vor continua sa
efectueze toate tranzactiile valutare permise in mod curent, inclusiv
cumpararea si vinzarea de valuta contra lei de la rezidenti si nerezidenti,
persoane fizice. Aceste operatiuni se vor efectua in conditiile prevazute la
cap. III de mai jos.
3. Casele de schimb valutar constituie o categorie de persoane juridice
autorizate de Banca Nationala a Romaniei, care au permisiunea de a cumpara si
vinde valuta in numerar, precum si de a cumpara cecuri de calatorie in valuta
si a incasa unele servicii turistice specifice, prevazute in mod expres in
autorizatia de functionare. Casele de schimb valutar pot participa la piata
valutara interbancara numai prin intermediul bancii lor corespondente
autorizate.
II. Conditiile pentru acordarea autorizatiilor si functionarea caselor de
schimb valutar
Bancile comerciale, altele decit cele mentionate la cap. I, pct. 1 lit. (a)
de mai sus, agentiile de turism, societatile cu activitate turistica si alte
persoane juridice inregistrate conform Legii nr. 31/1990 pot solicita Bancii
Nationale a Romaniei acordarea de autorizatii de functionare pentru case de
schimb valutar, daca sint indeplinite urmatoarele conditii:
(a) solicitantul trebuie sa aiba un spatiu permanent de lucru cu acces
public si adresa identificabile;
(b) solicitantul trebuie sa notifice numele si adresa bancii (bancilor)
sale;
(c) solicitantul constituit conform Legii nr. 31/1990 trebuie sa prezinte
dovada capitalului varsat in totalitate in numele casei de schimb valutar ca
persoana juridica independenta.
Totodata, solicitantul va trebui sa prezinte dovada existentei unor
disponibilitati in cont, la infiintare, echivalente cu 10 milioane lei. Aceasta
suma va putea fi revizuita periodic de catre organul ce elibereaza autorizatia
de functionare;
d) casa de schimb valutar trebuie sa aiba personal fara cazier judiciar.
Numai personalul angajat are dreptul sa efectueze operatiuni in numele casei de
schimb valutar;
(e) casa de schimb valutar sa aiba asigurata dotarea tehnica necesara
pentru verificarea autenticitatii bancnotelor, precum si pentru pastrarea si
manipularea in deplina securitate a valutei;
(f) fiecare solicitant indeplinind conditiile de autorizare pentru schimb
valutar va plati un comision de autorizare de 50.000 lei;
(g) comisionul de autorizare este supus revederii periodice;
(h) casa de schimb valutar este inregistrata ca o persoana juridica si
poate avea in cadrul sau un numar nelimitat de puncte de schimb, cu conditia sa
fie indeplinite cerintele prevazute la lit. (a), (b), (d) si (e) de la acest
capitol;
(i) casele de schimb valutar pot incepe operatiunile dupa primirea autorizatiei
de la Banca Nationala a Romaniei;
(j) Banca Nationala a Romaniei isi rezerva dreptul de a refuza unui
solicitant eliberarea autorizatiei.
III. Operatiuni de schimb valutar
1. Casa de schimb valutar poate cumpara in mod liber, fara limitari, valuta
sub forma bancnotelor si cecurilor de calatorie, in oricare din valutele cotate
de Banca Nationala a Romaniei, de la rezidenti si nerezidenti, persoane fizice.
De asemenea, poate incasa unele servicii turistice specifice care sint prevazute
in mod expres in autorizatia de functionare.
2. Casa de schimb valutar poate vinde valuta sub forma bancnotelor numai
rezidentilor, in oricare din valutele cotate de Banca Nationala a Romaniei,
pina la o suma maxima in echivalent cu 1.000 dolari S.U.A., de tranzactie,
adica limita admisa liber sub forma de bancnote in conformitate cu Regulamentul
emis la 13 mai 1991 de Banca Nationala a Romaniei privind operatiunile curente
si transferurile de capital cu mijloace de plata straine.
3. Casa de schimb valutar poate vinde nerezidentilor, contra lei, valuta
sub forma de bancnote in oricare din valutele cotate de Banca Nationala a
Romaniei, dar numai pina la concurenta sumei evidentiate ca fiind schimbate din
valuta in lei pe documentul emis de o casa de schimb valutar din Romania.
Astfel de operatiuni se pot efectua numai pentru documente de schimb emise
in ultimele 30 de zile si numai pentru sumele in lei pentru care nu au mai fost
efectuate restituiri de valuta in acest interval de timp de catre un punct de
schimb valutar.
Pentru scopul acestei reglementari, casele (punctele) de schimb valutar vor
mentiona pe documentele in cauza sumele in lei pentru care s-au efectuat
restituiri de valuta si data, pe care le vor confirma cu semnatura lucratorului
si stampila punctului de schimb valutar. Punctul de schimb valutar care
efectueaza restituirea ultimului sold va retine documentul respectiv.
4. Atit cursurile de vinzare, cit si cele de cumparare pentru toate
valutele si cecurile de calatorie negociate vor fi afisate zilnic, la loc
vizibil, la inceputul programului de lucru. Cursurile afisate nu mai pot fi
modificate in timpul zilei respective de lucru.
5. Fiecare casa de schimb valutar poate sa-si stabileasca liber cursurile
de schimb, atit cele de vinzare cit si cele de cumparare, cu conditia ca
nivelul cursului de vinzare sa nu depaseasca cu mai mult de 10% cursul de
cumparare.
6. Pentru operatiunile de schimb valutar se pot incasa comisioane in afara
marjei intre cursurile de vinzare si cele de cumparare.
IV. Conturile in valuta ale caselor de schimb valutar
1. Casa de schimb valutar trebuie sa-si pastreze disponibilitatile in
valuta numai in conturi deschise la banci autorizate din Romania.
2. Disponibilitatile din conturile in valuta ale unei case de schimb
valutar vor fi utilizate numai pentru operatiunile curente.
V. Cerinte de evidenta si raportare
1. Pentru fiecare tranzactie, casa de schimb valutar va intocmi documentele
de schimb valutar in care va inregistra numele persoanei care face tranzactia,
documentul de identitate (pasaport sau documentul national de identitate, dupa
caz) si numarul acestuia, suma in valuta, cursul de schimb si suma in lei.
Originalul documentului de schimb valutar, datat, semnat si stampilat de casa
(punctul) de schimb, se inmineaza clientului.
2. Se va tine un registru zilnic al tranzactiilor, indicind cumpararile de
valuta in bancnote si cecuri de calatorie, pe feluri de valuta si vinzarile de
valuta (bancnote), pe feluri de valuta, precum si sumele in lei platite si,
respectiv, incasate in cadrul acestor operatiuni.
3. Pina la data de 15 a fiecarei luni, casele de schimb vor transmite
Bancii Nationale a Romaniei - Oficiul de control al devizelor - pentru luna
precedenta, un exemplar al situatiei privind cumpararile de valute, pe feluri
de valuta, precum si a sumelor in lei aferente fiecarei categorii de
operatiuni. In cazul caselor de schimb valutar care au mai multe puncte de
schimb, situatia se va intocmi centralizat pe casa de schimb valutar.
VI. Controlul valutar
1. O casa de schimb valutar trebuie sa indeplineasca toate prevederile
prezente si viitoare ale reglementarilor de schimb valutar, asa cum sint
stabilite si transmise de Banca Nationala a Romaniei.
2. Personalul fiecarei case de schimb valutar este raspunzator de
efectuarea in conformitate cu reglementarile operatiunilor de schimb valutar.
VII. Sanctiuni
1. Autorizatia unei case de schimb valutar poate fi revocata de catre Banca
Nationala a Romaniei, daca aceste reglementari nu sint respectate sau daca
modul in care se desfasoara activitatea este contrar reglementarilor valutare
sau legislatiei in general.
2. Pentru nerespectarea prevederilor in vigoare se aplica penalizarile si
sanctiunile in vigoare.
Guvernatorul Bancii Nationale a Romaniei,
Mugur Isarescu