ORDIN   Nr. 979 din  8 iulie 2005

privind aprobarea Statutului Casei de Economii si Consemnatiuni C.E.C. - S.A.

ACT EMIS DE: MINISTERUL FINANTELOR PUBLICE

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 635 din 19 iulie 2005

    In temeiul prevederilor art. 11 alin. (5) din Hotararea Guvernului nr. 208/2005 privind organizarea si functionarea Ministerului Finantelor Publice si a Agentiei Nationale de Administrare Fiscala si ale art. 5 alin. (1) din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 42/2005 privind instituirea unor masuri de reorganizare a Casei de Economii si Consemnatiuni C.E.C. - S.A. in vederea privatizarii,

    ministrul finantelor publice emite urmatorul ordin:

    Art. 1
    Se aproba Statutul Casei de Economii si Consemnatiuni C.E.C. - S.A., prevazut in anexa care face parte integranta din prezentul ordin.
    Art. 2
    Casa de Economii si Consemnatiuni C.E.C. - S.A. va duce la indeplinire prezentul ordin.
    Art. 3
    Prezentul ordin va fi publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I.

                      Ministrul finantelor publice,
                              Ionel Popescu

    ANEXA 1

                                 STATUTUL
              Casei de Economii si Consemnatiuni C.E.C. - S.A.

    CAP. 1
    Denumirea, forma juridica, emblema, sediul si durata

    Art. 1
    (1) Denumirea societatii reglementata prin prezentul statut va fi Casa de Economii si Consemnatiuni C.E.C. - S.A., prescurtat C.E.C. - S.A.
    (2) In toate actele oficiale Casa de Economii si Consemnatiuni C.E.C. - S.A., denumita in continuare Banca, se identifica in mod clar prin denumire, forma juridica, capitalul social, adresa sediului social, numarul si data inmatricularii in registrul comertului, codul unic de inregistrare, numarul si data inmatricularii in registrul bancar si prin emblema Bancii.
    Art. 2
    Casa de Economii si Consemnatiuni C.E.C. - S.A. este persoana juridica romana, organizata in forma juridica a unei societati pe actiuni si isi desfasoara activitatea ca banca, in conformitate cu prevederile legislatiei aplicabile, ale prezentului statut si ale regulamentului propriu de functionare adoptat de Banca (Regulamentul de functionare).
    Art. 3
    Emblema Bancii se va compune din sigla C.E.C. - S.A. si denumirea Bancii, formata din Casa de Economii si Consemnatiuni C.E.C. - S.A.
Sigla C.E.C. - S.A.: reprezinta un acoperis de culoare portocalie, care prin atasarea unei monede de culoare galbena se transforma in pusculita, sugerand ideea de economie. Acoperisul si moneda sunt conturate cu negru, iar moneda este taiata de o banda lata neagra, care taie acoperisul.
Emblema Bancii este prezentata in forma grafica prevazuta in anexa care face parte integranta din prezentul statut.
    Art. 4
    (1) Sediul social al Bancii este in municipiul Bucuresti, Calea Victoriei nr. 13, sectorul 3, Romania. Sediul social poate fi schimbat pe baza hotararii Consiliului de administratie al Bancii, conform delegarii prevazute la art. 13 alin. (2) din prezentul statut.
    (2) Banca isi desfasoara activitatea prin sucursale, agentii, reprezentante sau alte asemenea sedii secundare fara personalitate juridica in tara si in strainatate. Banca poate infiinta ori desfiinta astfel de sedii secundare, potrivit legii.
    Art. 5
    Banca functioneaza pe durata nelimitata.

    CAP. 2
    Obiectul de activitate al Bancii

    Art. 6
    (1) Activitatea principala a Bancii este "Alte activitati de intermedieri monetare" - cod CAEN 6512 si domeniul principal este "Intermediere monetara" - cod CAEN 651.
    (2) Banca poate desfasura, in limita autorizatiei acordate de catre Banca Nationala a Romaniei, precum si sub rezerva obtinerii celorlalte autorizari cerute de lege, urmatoarele activitati:
    a) atragere de depozite si de alte fonduri rambursabile - cod CAEN 6512;
    b) contractare de credite, incluzand printre altele: credite de consum, credite ipotecare, finantarea tranzactiilor comerciale, operatiuni de factoring, scontare, forfetare - cod CAEN 6512;
    c) servicii de transfer monetar - cod CAEN 6512;
    d) emitere si administrare de mijloace de plata, cum ar fi: carti de credit, cecuri de calatorie si altele asemenea, inclusiv emitere de moneda electronica - cod CAEN 6512;
    e) emitere de garantii si asumare de angajamente - cod CAEN 6512;
    f) tranzactionare in cont propriu sau in contul clientilor - cod CAEN 6512, in conditiile legii, cu:
    - instrumente ale pietei monetare, cum sunt: cecuri, cambii, bilete la ordin, certificate de depozit;
    - valuta;
    - contracte futures si options;
    - instrumente avand la baza cursul de schimb si rata dobanzii;
    - valori mobiliare si alte instrumente financiare;
    g) intermediere, in conditiile legii, in oferta de valori mobiliare si alte instrumente financiare, prin subscrierea si plasamentul acestora ori prin plasament si prestarea de servicii aferente - cod CAEN 6712;
    h) acordare de consultanta cu privire la structura capitalului, strategia de afaceri si alte aspecte legate de aceasta, consultanta si prestare de servicii cu privire la fuziuni si achizitii de societati comerciale - cod CAEN 6713;
    i) intermediere pe piata interbancara - cod CAEN 6512;
    j) administrare de portofolii ale clientilor si consultanta legata de aceasta - cod CAEN 6712;
    k) pastrare in custodie si administrare de valori mobiliare si alte instrumente financiare - cod CAEN 6512;
    l) prestare de servicii privind furnizarea de date si referinte in domeniul creditarii - cod CAEN 6512;
    m) inchiriere de casete de siguranta - cod CAEN 6512;
    n) depozitare de active ale fondurilor de investitii si societatilor de investitii - cod CAEN 6512;
    o) distribuire de titluri de participare la fonduri de investitii si actiuni ale societatilor de investitii - cod CAEN 6523;
    p) actionare ca operator al Arhivei Electronice de Garantii Reale Mobiliare - cod CAEN 6713;
    q) operatiuni cu metale si pietre pretioase si obiecte confectionate din acestea - cod CAEN 6512;
    r) operatiuni in mandat - cod CAEN 6512, cod CAEN 6720:
    - distributie pentru obligatiuni municipale;
    - distributie pentru obligatiuni corporative;
    - distributie de actiuni;
    - distributie de dividende;
    - efectuare de operatiuni privind executia de casa a bugetului statului in limita mandatului primit;
    - efectuare de operatiuni in calitate de agent de asigurare;
    - actionare in calitate de agent in cadrul contractului de credit sindicalizat, in baza mandatului primit de la celelalte banci cofinantatoare;
    - efectuare de operatiuni de debitare automata a contului clientilor persoane fizice si juridice, in baza mandatului acordat de acestia;
    - efectuare de plati compensatorii cuvenite persoanelor fizice si juridice ca urmare a declararii falimentului unor banci, in baza contractului de mandat incheiat cu Fondul de garantare a depozitelor in sistemul bancar;
    - deschidere de conturi ale clientilor la alte banci si efectuare de operatiuni in numele si pe seama acestora, pentru colectarea de numerar;
    - plata beneficiilor cuvenite detinatorilor de titluri de participare ale fondurilor deschise de investitii si, respectiv, dividende cuvenite actionarilor societatilor de investitii, in numele si pe seama acestor fonduri si a societatilor de investitii;
    s) servicii de procesare de date, administrare de baze de date ori alte asemenea servicii pentru terti - cod CAEN 7230, cod CAEN 7240, cod CAEN 8042;
    t) participare la capitalul social al altor entitati - cod CAEN 7415;
    u) inchiriere de bunuri mobile si imobile, in conditiile legii, catre terti - cod CAEN 7020;
    v) primire de sume spre consemnare, efectuare de plati, schimb valutar - cod CAEN 6512;
    w) transport intern si international cu mijloace proprii si inchiriate pentru necesitatile generale ale bancii, precum si activitati de paza a bunurilor si persoanelor - cod CAEN 7460;
    x) orice alte activitati permise a fi desfasurate de banci in conformitate cu legislatia in vigoare si cu autorizarile legale aferente.
    (3) Banca poate presta servicii auxiliare sau conexe legate de activitatile desfasurate, cum ar fi: detinerea si administrarea de bunuri mobile si imobile necesare desfasurarii activitatii sau pentru folosinta salariatilor, si poate efectua orice alte activitati ori operatiuni necesare pentru realizarea obiectului de activitate autorizat.
    (4) Banca poate desfasura urmatoarele operatiuni cu bunuri mobile si imobile - cod CAEN 8042, 5510, 7020, 7012, 5263, incluzand, fara a se limita la:
    a) operatiuni necesare desfasurarii activitatii;
    b) operatiuni cu bunuri mobile si imobile destinate perfectionarii pregatirii profesionale a salariatilor, organizarii unor spatii de odihna si recreere sau asigurarii de locuinte pentru salariati si familiile acestora;
    c) operatiuni cu bunuri mobile si imobile dobandite ca urmare a executarii silite a creantelor Bancii.
    (5) In realizarea obiectului de activitate si a operatiunilor corespunzatoare acestuia, Banca elaboreaza reglementari proprii.

    CAP. 3
    Capitalul social. Actiunile

    Art. 7
    Capitalul social al Bancii este de 149.700 mii lei (RON), impartit in 1.497.000 de actiuni nominative, cu o valoare nominala de 100 lei (RON)/actiune; la data aprobarii prezentului statut acestea apartin in totalitate statului roman, care isi exercita drepturile si isi asuma toate obligatiile aferente pozitiei de actionar unic prin Ministerul Finantelor Publice.
    Art. 8
    (1) Majorarea, reducerea sau reintregirea capitalului social se face pe baza hotararii adunarii generale extraordinare a actionarilor, potrivit legii.
    (2) Majorarea capitalului social se poate face prin emiterea de noi actiuni sau prin majorarea valorii nominale a actiunilor existente, in schimbul unor noi aporturi in numerar sau prin utilizarea altor surse prevazute de legislatia bancara. Nu se pot emite actiuni noi de o valoare mai mica decat valoarea nominala a celor existente.
    (3) Hotararea adunarii generale extraordinare a actionarilor pentru majorarea capitalului social se va publica in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea a IV-a, acordandu-se pentru exercitiul dreptului de preferinta un termen de cel putin o luna, cu incepere din ziua publicarii.
    (4) Actiunile emise pentru majorarea capitalului social vor fi oferite spre subscriere actionarilor Bancii, proportional cu numarul actiunilor pe care le poseda si cu obligatia de exercitare a dreptului de subscriere in termenul si in conditiile stabilite prin hotararea adunarii generale extraordinare a actionarilor.
    (5) In situatia in care, dupa expirarea termenului prevazut la alin. (4), au mai ramas actiuni nesubscrise, acestea vor putea fi oferite tertilor, in termenul si in conditiile stabilite prin hotararea adunarii generale extraordinare a actionarilor, sau vor fi anulate.
    (6) Hotararea adunarii generale extraordinare a actionarilor privind majorarea capitalului social are efect numai in masura in care a fost dusa la indeplinire in termen de un an de la data adoptarii acesteia.
    (7) Orice modificare a nivelului capitalului social al Bancii se notifica Bancii Nationale a Romaniei.
    Art. 9
    (1) Capitalul social poate fi redus in conditiile legii si ale prezentului statut, cu conditia de a nu fi mai mic decat nivelul minim stabilit prin reglementarile Bancii Nationale a Romaniei.
    (2) Capitalul social poate fi redus prin:
    a) micsorarea numarului de actiuni;
    b) reducerea valorii nominale a actiunilor;
    c) dobandirea propriilor actiuni, urmata de anularea lor;
    d) alte procedee prevazute de lege.
    (3) Reducerea capitalului social va putea fi facuta numai dupa trecerea a doua luni din ziua in care hotararea adunarii generale extraordinare a actionarilor a fost publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea a IV-a.
    (4) Cand Banca a emis obligatiuni, nu se va putea proceda la reducerea capitalului social prin restituiri facute actionarilor din sumele rambursate in contul actiunilor decat in proportie cu valoarea obligatiunilor rambursate.
    Art. 10
    Pentru desfasurarea activitatii sale, Banca constituie fondul de rezerva, fondul pentru riscuri bancare generale, precum si alte fonduri in conditiile prevazute de lege.
    Art. 11
    (1) Actiunile Bancii se inscriu in Registrul actionarilor, tinut prin grija Consiliului de administratie al acesteia la sediul social al Bancii sau, in cazul in care Banca incheie un contract cu o societate de registru independent, de catre aceasta din urma.
    (2) Actiunile sunt emise in forma dematerializata si sunt indivizibile. Cand o actiune nominativa devine proprietatea mai multor persoane, Banca nu este obligata sa inscrie transmiterea atat timp cat acele persoane nu vor desemna un reprezentant unic pentru exercitarea drepturilor rezultand din actiune. Atat timp cat o actiune este proprietatea indiviza sau comuna a mai multor persoane, acestea sunt raspunzatoare in mod solidar pentru efectuarea varsamintelor datorate.
    (3) Banca nu poate dobandi propriile sale actiuni fie direct, fie prin persoane care actioneaza in nume propriu, dar pe seama Bancii, in afara de cazul in care adunarea generala extraordinara a actionarilor hotaraste altfel, cu respectarea legii.
    (4) Banca nu poate sa acorde avansuri sau imprumuturi si nici sa constituie garantii in vederea subscrierii sau dobandirii propriilor sale actiuni de catre un tert.
    (5) Orice actiune subscrisa si varsata integral confera titularului dreptul la un vot in adunarea generala a actionarilor, dreptul de a alege si de a fi ales in organele de conducere ale Bancii, dreptul de a participa la impartirea profitului proportional cu cota detinuta din capitalul social, precum si orice alt drept sau obligatie prevazuta de legislatia in vigoare pentru actionarul unei societati comerciale.

    CAP. 4
    Adunarea generala a actionarilor

    Art. 12
    (1) Adunarea generala a actionarilor reprezinta totalitatea actionarilor Bancii. Adunarile generale sunt ordinare si extraordinare.
    (2) In afara de dezbaterea altor probleme inscrise pe ordinea de zi, adunarea generala ordinara este obligata:
    a) sa aprobe strategia Bancii si programul anual de activitate, bugetul de venituri si cheltuieli pentru exercitiul financiar urmator;
    b) sa discute, sa aprobe sau sa modifice situatiile financiare anuale, pe baza rapoartelor administratorilor si auditorului financiar, si sa repartizeze profitul;
    c) sa revoce si sa aleaga membrii Consiliului de administratie al Bancii si sa desemneze conducatorii Bancii dintre membrii acestuia, care vor reprezenta si vor angaja Banca;
    d) sa fixeze remuneratia cuvenita administratorilor pentru exercitiul in curs;
    e) sa se pronunte asupra gestiunii administratorilor si sa ii descarce de gestiune pentru activitatea din anul precedent adunarii generale in care se face analiza.
    Art. 13
    (1) Adunarea generala extraordinara a actionarilor va avea competenta sa decida cu privire la urmatoarele aspecte, precum si orice alte competente acordate prin lege sau prin prezentul statut:
    a) majorarea, reducerea sau reintregirea capitalului social;
    b) dizolvarea, divizarea, fuziunea cu alte banci;
    c) emiterea de obligatiuni;
    d) conversia unei categorii de obligatiuni in alta categorie sau in actiuni;
    e) modificarea si completarea obiectului de activitate;
    f) schimbarea sediului social;
    g) aprobarea incheierii de catre conducatorii Bancii a actelor juridice privind dobandirea, instrainarea, inchirierea, schimbul sau constituirea in garantie a bunurilor aflate in patrimoniul Bancii, a caror valoare depaseste jumatate din valoarea contabila a activelor Bancii la data incheierii actului juridic respectiv;
    h) oricare alta modificare a prezentului statut sau oricare alta hotarare pentru care este ceruta aprobarea adunarii generale extraordinare.
    (2) Atributiile prevazute la alin. (1) lit. e) si f) sunt delegate prin prezentul statut de la adunarea generala extraordinara a actionarilor catre Consiliul de administratie al Bancii, in conformitate cu dispozitiile art. 114 alin. (1) din Legea nr. 31/1990 privind societatile comerciale, republicata.
    (3) Adunarea generala extraordinara a actionarilor Bancii va putea delega Consiliului de administratie al acesteia orice alta atributie stabilita in competenta sa si care, potrivit legii, poate fi delegata acestuia.
    Art. 14
    (1) Adunarile generale ale actionarilor se convoaca de catre Consiliul de administratie al Bancii la sediul acesteia sau in locul indicat in convocare.
    (2) Adunarea generala ordinara a actionarilor se intruneste cel putin o data pe an, in cel mult 4 luni de la incheierea exercitiului financiar.
    (3) Adunarea generala extraordinara a actionarilor se intruneste ori de cate ori este necesar.
    (4) Consiliul de administratie este obligat sa convoace de indata adunarea generala a actionarilor, la cererea scrisa a actionarilor reprezentand cel putin a zecea parte din capitalul social si daca cererea cuprinde dispozitii ce intra in atributiile adunarii generale a actionarilor. In acest caz, adunarea generala a actionarilor va avea loc in termen de o luna de la data inregistrarii cererii in evidentele Bancii.
    (5) Convocarea va cuprinde locul si data tinerii adunarii, precum si ordinea de zi, cu mentionarea explicita a tuturor problemelor care vor face obiectul dezbaterilor adunarii. Cand pe ordinea de zi figureaza propuneri pentru modificarea actului constitutiv, convocarea va trebui sa cuprinda textul integral al propunerilor.
    (6) Convocarea sedintelor adunarilor generale ale actionarilor se poate face fie prin publicarea acesteia in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea a IV-a, si intr-unul dintre ziarele de larga raspandire din localitatea in care se afla sediul Bancii, cu cel putin 15 zile inainte de tinerea acestora, fie prin scrisoare recomandata expediata cu cel putin 15 zile inainte de data tinerii adunarii, la adresa actionarilor inscrisa in Registrul actionarilor. Schimbarea adresei unui actionar nu poate fi opusa Bancii, daca nu i-a fost comunicata in scris de actionar, anterior datei expedierii scrisorii de convocare.
    Art. 15
    (1) Hotararile adunarii generale a actionarilor se iau prin vot deschis. Votul secret este obligatoriu pentru alegerea membrilor consiliului de administratie, pentru revocarea lor si pentru luarea hotararilor referitoare la raspunderea administratorilor.
    (2) Hotararile luate de adunarile generale in limitele legii sau ale prezentului statut sunt obligatorii chiar pentru actionarii care nu au luat parte la adunare sau care au votat impotriva. Hotararile adunarii generale contrare legii sau statutului pot fi atacate in justitie, in termen de 15 zile de la data publicarii in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea a IV-a, de oricare dintre actionarii care nu au luat parte la adunarea generala sau care au votat impotriva si care au cerut sa se insereze aceasta in procesul-verbal al sedintei. Daca hotararea este atacata de toti administratorii, Banca va fi reprezentata in justitie de persoana desemnata de presedintele instantei dintre actionarii ei, care va indeplini mandatul cu care a fost insarcinata, pana ce adunarea generala, convocata in acest scop, va alege alta persoana.
    (3) Adunarea generala a actionarilor este prezidata de presedintele Consiliului de administratie al Bancii sau, in lipsa acestuia, de catre unul dintre vicepresedinti desemnat de presedinte. Persoana care prezideaza sedinta adunarii generale a actionarilor propune si adunarea generala alege, dintre actionarii prezenti, 1 - 3 secretari, care vor verifica lista de prezenta a actionarilor, indicand capitalul social pe care il reprezinta fiecare si indeplinirea tuturor formalitatilor cerute de lege si de prezentul statut pentru tinerea adunarii generale. Unul dintre secretari intocmeste procesul-verbal al sedintei adunarii generale a actionarilor.
    (4) Presedintele Consiliului de administratie al Bancii va putea desemna, dintre functionarii acesteia, unul sau mai multi secretari tehnici, care sa ia parte la executarea operatiunilor prevazute in alineatul precedent.
    (5) Procesul-verbal al sedintei adunarii generale a actionarilor se semneaza de catre persoana care a prezidat sedinta si de catre secretar, care va constata indeplinirea formalitatilor de convocare, data si locul adunarii generale, actionarii prezenti, numarul actiunilor, dezbaterile in rezumat, hotararile luate, iar la cererea actionarilor, declaratiile facute de ei in sedinta.
    (6) La procesul-verbal se vor anexa actele referitoare la convocare, precum si listele de prezenta a actionarilor. Procesul-verbal va fi trecut in registrul adunarilor generale.
    (7) Hotararile adunarii generale a actionarilor vor fi depuse in termen de 15 zile la oficiul registrului comertului, in vederea inregistrarii, conform legii. Hotararile nu vor putea fi executate mai inainte de ducerea la indeplinire a acestor formalitati.
    (8) Adunarea generala ordinara a actionarilor este legal intrunita si poate lua hotarari, cu respectarea urmatoarelor prevederi:
    a) la prima convocare este necesara prezenta actionarilor care sa reprezinte cel putin jumatate din capitalul social, iar hotararile sa fie luate de actionarii ce detin majoritatea absoluta din capitalul social reprezentat in adunare;
    b) daca adunarea generala a actionarilor nu poate lucra din cauza neindeplinirii conditiilor prevazute la lit. a), aceasta se va intruni ca urmare a unei noi convocari, unde poate sa delibereze asupra problemelor puse pe ordinea de zi a celei dintai adunari, oricare ar fi partea de capital social reprezentata de actionarii prezenti, cu majoritatea capitalului social reprezentat in adunare.
    (9) Pentru validitatea deliberarilor adunarii generale extraordinare sunt necesare:
    a) la prima convocare, prezenta actionarilor reprezentand trei patrimi din capitalul social, iar hotararile sa fie luate cu votul unui numar de actionari care sa reprezinte cel putin jumatate din capitalul social;
    b) la convocarile urmatoare, prezenta actionarilor reprezentand jumatate din capitalul social, iar hotararile sa fie luate cu votul unui numar de actionari care sa reprezinte cel putin o treime din capitalul social.
    Art. 16
    (1) Actionarii Bancii isi exercita dreptul de vot in adunarile generale proportional cu numarul actiunilor pe care le poseda.
    (2) Dreptul de vot nu poate fi cedat. Orice conventie privind exercitarea intr-un anumit fel a dreptului de vot este nula.
    Art. 17
    (1) Actionarii vor putea fi reprezentati in adunarile generale prin alti actionari sau prin alte persoane care nu au calitatea de actionar, in baza unei procuri speciale.
    (2) Membrii Consiliului de administratie si functionarii Bancii nu ii pot reprezenta pe actionari, sub sanctiunea nulitatii hotararii, daca fara votul acestora nu s-ar fi obtinut majoritatea ceruta.
    (3) Membrii Consiliului de administratie al Bancii nu pot vota, in baza actiunilor pe care le poseda, nici personal, nici prin mandatar, descarcarea gestiunii lor sau o problema in care persoana ori administratia lor ar fi in discutie. Ei pot vota insa situatia financiara anuala daca, detinand cel putin jumatate din participarea la capitalul social, nu se poate forma majoritatea legala fara votul lor.
    Art. 18
    (1) Actionarul care, intr-o anumita operatiune, are, fie personal, fie ca mandatar al unei alte persoane, un interes contrar celui al Bancii are obligatia sa se abtina de la deliberarile privind acea operatiune.
    (2) Actionarul care contravine acestei dispozitii este raspunzator de daunele produse Bancii, daca fara votul sau nu s-ar fi obtinut majoritatea ceruta.

    CAP. 5
    Administrarea si conducerea bancii

    Art. 19
    (1) Banca este administrata de un consiliu de administratie format din cel putin 7 si cel mult 11 membri, persoane fizice. Daca adunarea generala a actionarilor nu decide altfel, fiecare membru este ales pe o perioada de 4 ani, cu posibilitatea de a fi reales pentru perioade suplimentare.
    (2) Consiliul de administratie al Bancii este condus de un presedinte, ales de adunarea generala a actionarilor dintre persoanele desemnate in calitate de conducator al Bancii, in conformitate cu prevederile art. 12 alin. (2) lit. c) din prezentul statut.
    (3) Ceilalti membri ai consiliului de administratie desemnati de adunarea generala a actionarilor, in calitate de conducator al Bancii, vor detine functia de vicepresedinte al consiliului de administratie.
    (4) Membrii consiliului de administratie, inainte de preluarea functiei, urmeaza sa depuna o garantie, precum si semnatura lor la oficiul registrului comertului, conform legislatiei in vigoare.
    (5) Garantia nu poate fi mai mica decat dublul indemnizatiei lunare cuvenite membrilor consiliului de administratie. Garantia va fi restituita fiecarui administrator la incetarea functiei, dar numai dupa aprobarea situatiei financiare anuale aferente ultimului exercitiu financiar in care acesta a functionat si i s-a dat descarcare de gestiune de catre adunarea generala ordinara a actionarilor.
    (6) Administratorii sunt solidar raspunzatori fata de Banca pentru:
    a) realitatea varsamintelor efectuate de actionari;
    b) existenta reala a dividendelor platite;
    c) existenta registrelor cerute de lege si corecta lor tinere;
    d) exacta indeplinire a hotararilor adunarilor generale;
    e) stricta indeplinire a indatoririlor pe care legea si prezentul statut le impun.
    Art. 20
    (1) Consiliul de administratie are urmatoarele atributii principale, in limitele prevederilor legale imperative:
    a) supune aprobarii adunarii generale ordinare a actionarilor strategia Bancii, programul anual de activitate, bugetul de venituri si cheltuieli si programul de investitii pentru exercitiul financiar urmator;
    b) analizeaza si isi insuseste situatiile financiare anuale: bilantul, contul de profit si pierdere, situatia modificarilor capitalului propriu, situatia fluxurilor de trezorerie, politicile contabile si notele explicative pe care, impreuna cu raportul administratorilor si cu raportul auditorilor asupra situatiilor anuale, le supune spre aprobare adunarii generale ordinare a actionarilor;
    c) duce la indeplinire hotararile adunarilor generale ale actionarilor;
    d) propune adunarii generale a actionarilor modificarea statutului si a capitalului social al Bancii;
    e) aproba structura organizatorica a Bancii, Regulamentul de functionare, numarul total de salariati, nomenclatorul de functii, sistemul de salarizare si alte forme de remunerare a personalului;
    f) aproba angajarea serviciilor de audit financiar cu auditori financiari persoane juridice autorizate de Camera Auditorilor Financiari din Romania;
    g) aproba infiintarea ori desfiintarea de sedii secundare ale Bancii;
    h) aproba participarea Bancii cu capital la investitii financiare si bancare si la alti agenti economici din tara si din strainatate, in conditiile prevazute de legislatia bancara;
    i) aproba normele metodologice interne de reglementare a domeniilor de activitate in care sunt cuprinse principiile generale si regulile de baza ale domeniilor respective;
    j) hotaraste in legatura cu politica de acordare a creditelor si aproba competentele de acordare a creditelor pe diferitele niveluri de structuri organizatorice;
    k) aproba incheierea de acte juridice prin care Banca sa dobandeasca, sa instraineze, sa inchirieze, sa schimbe sau sa constituie in garantie bunuri aflate in patrimoniul Bancii, a caror valoare cumulata in cursul exercitiului financiar se situeaza intre 10% si 50% din valoarea contabila a activelor Bancii la data incheierii actelor juridice;
    l) aproba afilierea Bancii la organisme financiare internationale, precum si acordurile de colaborare cu aceste institutii;
    m) stabileste limitele globale de expunere fata de societatile bancare, societatile de asigurare-reasigurare, fondurile de garantare a creditelor si pe piata de capital;
    n) autorizeaza ocuparea de catre membrii comitetului de directie a functiilor de reprezentanti in adunarile generale ale actionarilor sau de administratori in alte societati comerciale la care C.E.C. - S.A. este actionar, cu respectarea prevederilor legislatiei comerciale si bancare;
    o) numeste in caz de vacanta a unuia sau mai multor administratori, inclusiv in cazul vacantei, indiferent de cauza, a functiei de presedinte sau vicepresedinte, deliberand in prezenta a doua treimi din numarul membrilor si cu majoritatea absoluta a acestora, administratori provizorii, pana la convocarea adunarii generale;
    p) aproba profilul de risc si politicile sau strategiile privind administrarea riscurilor din cadrul Bancii;
    q) aproba externalizarea unor activitati ale Bancii;
    r) aproba politica de instruire a personalului;
    s) aproba planul de audit intern al Bancii si regulamentul comitetului de audit intern;
    t) exercita orice alte atributii conferite prin reglementarile Bancii Nationale a Romaniei.
    (2) Consiliul de administratie al Bancii are competente decizionale generale cu privire la orice domeniu care nu a fost dat in competenta adunarii generale a actionarilor, cu exceptia domeniilor date de prezentul statut in competenta altor factori de decizie, precum si a domeniilor asupra carora consiliul de administratie decide delegarea responsabilitatilor in sarcina altor factori de decizie.
    Art. 21
    (1) Consiliul de administratie al Bancii se intruneste ori de cate ori este necesar, insa cel putin o data pe luna. Sedintele consiliului de administratie sunt prezidate de presedinte sau, in lipsa acestuia, de catre unul dintre vicepresedinti desemnat de presedinte.
    (2) Convocarile pentru intrunirile consiliului de administratie vor cuprinde locul unde se va tine sedinta, data si ordinea de zi, neputandu-se lua nici o decizie asupra problemelor neprevazute, decat in caz de urgenta. Pentru lucrarile de secretariat, consiliul de administratie numeste un secretar fie dintre membrii sai, fie dintre salariatii Bancii. Dupa fiecare sedinta se intocmeste un proces-verbal la care sunt anexate si procurile prevazute la alin. (3), in care se consemneaza ordinea deliberarilor, deciziile luate, membrii care au participat la sedinta, numarul de voturi intrunite si opiniile separate. Procesul-verbal va fi inscris in registrul sedintelor consiliului de administratie si va fi semnat de secretar si de membrii care au luat parte la sedinta.
    (3) Convocarea se va face de presedintele Consiliului de administratie al Bancii sau, in lipsa acestuia, de catre unul dintre vicepresedinti desemnat de presedinte, de regula, cu cel putin 3 zile inainte de data desfasurarii sedintei. Administratorii participa personal la sedinta sau pot fi reprezentati de alti administratori, in baza unei procuri speciale.
    (4) Pentru situatii deosebite care presupun luarea unor decizii in regim de urgenta, membrii Consiliului de administratie al Bancii isi vor exercita dreptul de vot prin semnatura, fara respectarea procedurii de convocare la sedinta, asupra materialelor aduse la cunostinta prin orice mijloace de comunicare.
    (5) Pentru valabilitatea deciziilor Consiliului de administratie al Bancii este necesara prezenta personala a cel putin jumatate din numarul administratorilor, iar deciziile se iau cu majoritatea absoluta a membrilor prezenti personal sau reprezentati.
    (6) Fiecare administrator are dreptul la un vot in sedintele Consiliului de administratie al Bancii. Presedintele Consiliului de administratie al Bancii va avea votul decisiv in caz de paritate a voturilor. Daca presedintele in functie al consiliului de administratie nu poate sau ii este interzis sa participe la vot, ceilalti membri ai consiliului de administratie vor putea alege un presedinte de sedinta, avand aceleasi drepturi ca presedintele in functie.
    Art. 22
    Banca nu acorda credite pentru nici unul dintre membrii consiliului de administratie si nu garanteaza imprumuturi pe care acestia le-ar contracta cu alta institutie de credit.
    Art. 23
    (1) Consiliul de administratie poate delega, in conditiile legii, o parte din atributiile sale unui comitet de directie, format din conducatorii Bancii.
    (2) Presedintele Consiliului de administratie al Bancii este si presedintele comitetului de directie.
    (3) Comitetul de directie se intruneste cel putin o data pe saptamana sau ori de cate ori este necesar, la convocarea presedintelui sau, in lipsa acestuia, a unuia dintre vicepresedinti desemnat de presedinte, si ia decizii cu majoritatea absoluta a voturilor membrilor sai. In situatii paritare votul presedintelui este decisiv.
    (4) Sedintele comitetului de directie sunt prezidate de presedinte sau, in lipsa acestuia, de catre unul dintre vicepresedinti desemnat de presedinte.
    (5) Votul in cadrul comitetului de directie nu poate fi dat prin delegatie.
    (6) Comitetul de directie prezinta trimestrial o informare asupra indeplinirii obiectivelor dispuse de consiliul de administratie, precum si asupra investitiilor si altor operatiuni care au modificat patrimoniul acesteia cu valori mai mici de 10% din valoarea contabila a activelor Bancii la data operatiunii.
    (7) Comitetul de directie asigura desfasurarea activitatii curente a Bancii, in limita atributiilor mentionate la art. 24, precum si a altor competente delegate de consiliul de administratie.
    Art. 24
    Atributiile delegate de catre Consiliul de administratie al Bancii comitetului de directie, in limita prevederilor legale imperative, sunt, in principal, urmatoarele:
    a) elaboreaza strategia si programul anual de activitate ale C.E.C. - S.A., proiectul bugetului de venituri si cheltuieli si proiectul programului de investitii, pe care le supune adoptarii consiliului de administratie, in vederea inaintarii catre adunarea generala a actionarilor pentru aprobare;
    b) supune aprobarii consiliului de administratie structura organizatorica a Bancii, Regulamentul de functionare, numarul total de salariati, nomenclatorul de functii, sistemul de salarizare si alte forme de remunerare a personalului;
    c) propune spre aprobare Consiliului de administratie al Bancii normele metodologice pe domenii de activitate, precum si modificarea si completarea acestora;
    d) aproba persoanele imputernicite sa tranzactioneze pe piata interbancara in contul Bancii si in contul clientilor, precum si limita maxima de pozitie deschisa pe fiecare arbitrajist si pe total trezorerie;
    e) aproba fondurile de premiere si repartizarea acestora;
    f) aproba sumele ce revin din fondul de participare la profit salariatilor din Centrala Bancii, precum si fondurile pe sucursale;
    g) aproba incheierea contractelor de publicitate, sponsorizari, donatii si mecenat, in conditiile legii;
    h) aproba stabilirea de relatii de corespondent cu alte banci si aproba plafoanele de lucru cu acestea, in cadrul limitelor de expunere aprobate de Consiliul de administratie al Bancii;
    i) aproba formarea unor comitete si comisii de lucru, stabilind structura si limitele de competenta ale acestora;
    j) propune spre aprobare, potrivit competentelor, Consiliului de administratie al Bancii infiintarea/desfiintarea de sucursale, agentii proprii, precum si modificarile in situatia acestora;
    k) aproba incheierea de acte juridice prin care Banca sa dobandeasca, sa instraineze, sa inchirieze, sa schimbe sau sa constituie in garantie bunuri aflate in patrimoniul Bancii, a caror valoare cumulata in cursul exercitiului financiar se situeaza sub 10% din valoarea contabila a activelor Bancii la data incheierii actelor juridice. Comitetul de directie poate delega altor structuri ale Bancii competente pe plafoane valorice expres determinate pentru incheierea de acte juridice prin care Banca sa dobandeasca, sa inchirieze, sa instraineze, sa schimbe sau sa constituie in garantie bunurile aflate in patrimoniul bancii;
    l) aproba nivelul ratelor dobanzilor, comisioanelor si spezelor bancare, practicate de Banca;
    m) autorizeaza ocuparea de catre alti salariati ai Bancii, cu exceptia membrilor comitetului de directie, a functiilor de reprezentanti in adunarile generale ale actionarilor sau de administratori in alte societati comerciale la care C.E.C. - S.A. este actionar, cu respectarea prevederilor legislatiei comerciale si bancare;
    n) aproba contractul colectiv de munca;
    o) poate delega presedintelui sau vicepresedintilor competente pentru desfasurarea anumitor operatiuni, potrivit legii, cu precizarea expresa a limitelor mandatului dat;
    p) rezolva orice alte probleme stabilite de Consiliul de administratie al Bancii si indeplineste hotararile luate de acesta;
    q) exercita orice alte atributii, cu exceptia celor aflate in competenta exclusiva a adunarii generale a actionarilor sau a Consiliului de administratie al Bancii.
    Art. 25
    (1) Banca este angajata prin semnatura a cel putin 2 conducatori sau a cel putin 2 salariati ai Bancii, imputerniciti de conducerea acesteia, in conformitate cu regulamentele proprii ale Bancii si cu reglementarile emise de Banca Nationala a Romaniei in acest sens.
    (2) Conducatorii Bancii trebuie sa fie salariati ai acesteia si sa exercite exclusiv functia pentru care au fost numiti.
    Art. 26
    (1) Atributiile si competentele presedintelui si ale vicepresedintilor Bancii se stabilesc prin Regulamentul de functionare.
    (2) In exercitarea atributiilor sale, presedintele Bancii emite, potrivit legii, ordine si alte acte de dispozitie, in conformitate cu legea si cu prevederile statutare.

    CAP. 6
    Auditorul financiar independent

    Art. 27
    (1) Auditorul financiar independent va fi o persoana juridica autorizata de Camera Auditorilor Financiari din Romania sa desfasoare activitate de auditor financiar in conditiile legii.
    (2) Consiliul de administratie este imputernicit sa incheie si sa stabileasca cu auditorul financiar independent termenii si conditiile contractului de asigurare de servicii de audit financiar.
    Art. 28
    Auditorul financiar independent are urmatoarele atributii:
    a) sa intocmeasca un raport anual impreuna cu opinia sa, din care sa rezulte daca situatiile financiare prezinta o imagine fidela a pozitiei financiare, a performantei financiare, a fluxurilor de trezorerie ale Bancii si a celorlalte informatii referitoare la activitatea desfasurata, potrivit standardelor profesionale publicate de Camera Auditorilor Financiari din Romania;
    b) sa analizeze practicile si procedurile controlului si auditului intern si, daca considera ca acestea nu sunt corespunzatoare, sa faca recomandari Bancii pentru remedierea lor;
    c) sa furnizeze, la solicitarea Bancii Nationale a Romaniei, orice detalii, clarificari, explicatii referitoare la datele cuprinse in situatiile financiare ale Bancii;
    d) orice alte atributii stabilite prin lege, precum si prin normele si reglementarile Bancii Nationale a Romaniei.

    CAP. 7
    Registrele bancii si situatiile financiare anuale

    Art. 29
    (1) Banca intocmeste si pastreaza la sediul sau social documente si evidente in limba romana, cuprinzand:
    a) statutul, precum si toate actele aditionale prin care acesta a fost modificat;
    b) un registru al actionarilor sai, cu exceptia cazurilor in care evidenta actionarilor este tinuta de o societate de registru independent, potrivit legii;
    c) minutele si hotararile adunarii generale a actionarilor;
    d) minutele sedintelor si hotararile Consiliului de administratie al Bancii si ale comitetelor prevazute de lege sau de reglementarile Bancii Nationale a Romaniei si, dupa caz, ale comitetelor constituite pe baza hotararii organelor statutare ale Bancii;
    e) evidentele contabile si fiscale care evidentiaza situatia activitatii sale, explicarea tranzactiilor si situatiei sale financiare, astfel incat sa permita Bancii Nationale a Romaniei sa determine daca Banca s-a conformat prevederilor legale in vigoare;
    f) reglementarile proprii referitoare la desfasurarea activitatii, precum si toate amendamentele la acestea;
    g) alte inregistrari care sunt cerute potrivit legii ori reglementarilor Bancii Nationale a Romaniei.
    (2) Documentele reprezentand evidentierea zilnica a inregistrarilor pentru fiecare client al Bancii, caracteristicile tranzactiilor sale cu acel client ori in contul acestuia si soldul datorat clientului sau de catre acesta se pastreaza la sediul social al Bancii sau la sediile secundare.
    Art. 30
    Anul financiar al Bancii incepe la data de 1 ianuarie si se incheie la data de 31 decembrie.
    Art. 31
    (1) Administratorii sunt obligati ca, in termen de 15 zile de la data adunarii generale a actionarilor, sa depuna la Ministerul Finantelor Publice o copie de pe situatiile financiare anuale, insotita de raportul lor si de raportul auditorului financiar, precum si procesul-verbal al adunarii generale a actionarilor prin care au fost aprobate aceste situatii financiare.
    (2) Un exemplar al situatiilor financiare anuale impreuna cu actele mentionate la alineatul precedent vor fi depuse la oficiul registrului comertului. Un anunt prin care se confirma depunerea acestor acte va fi publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea a IV-a.
    (3) Banca va publica situatiile financiare, dupa aprobarea acestora de catre adunarea generala a actionarilor, in forma stabilita de Banca Nationala a Romaniei si aprobata de Ministerul Finantelor Publice, la termenele prevazute de lege.
    Art. 32
    (1) Profitul ramas dupa plata impozitului datorat se repartizeaza in conformitate cu hotararea adunarii generale a actionarilor in acest sens si cu respectarea prevederilor legale in vigoare.
    (2) Acoperirea pierderilor se va face in conditiile legii si pe baza hotararii adunarii generale a actionarilor.
    (3) Aprobarea situatiilor financiare anuale de catre adunarea generala a actionarilor nu impiedica exercitarea actiunii in raspundere impotriva administratorilor sau auditorilor financiari pentru actele acestora.

    CAP. 8
    Dispozitii finale

    Art. 33
    Fuziunea, dizolvarea, divizarea si lichidarea Bancii se efectueaza in conditiile si in conformitate cu prevederile legale in vigoare la momentul respectiv.
    Art. 34
    (1) Orice membru al Consiliului de administratie al Bancii, angajatii acesteia si orice persoana care, sub o forma sau alta, participa la conducerea, administrarea ori activitatea Bancii au obligatia sa pastreze secretul profesional.
    (2) Informatii de natura secretului profesional pot fi furnizate, in masura in care acestea sunt justificate de scopul pentru care sunt cerute ori furnizate, numai in situatiile prevazute de legislatia in vigoare.
    Art. 35
    Prezentul statut se completeaza in mod corespunzator cu dispozitiile legale in materie si poate fi modificat sau completat in conditiile legii. Orice prevedere a prezentului statut care contravine, in totalitate ori in parte, unor norme legale imperative va fi considerata nula, in masura respectiva, si va fi inlocuita de drept cu prevederea legala aplicabila, fara a aduce atingere celorlalte prevederi ale prezentului statut.

    ANEXA 1*)
    la statut

    *) Anexa la statut este reprodusa in facsimil.

    Figura 1, reprezentand sigla C.E.C. - S.A., se gaseste in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 635 din 19 iulie 2005, la pagina 16.

    COD DE CULORI PANTONE DIN PROGRAMUL COREL DRAW

    ORANGE - din programul COREL: C = 0, M = 60, Y = 100, K = 0
    GALBEN - din programul COREL: C = 0, M = 20, Y = 100, K = 0
    NEGRU

    INITIALELE CEC SCRISE CU CARACTERUL DE LITERA GILL SANS DE CULOARE NEAGRA.