REGULAMENT Nr. 1 din 16 februarie 1996
privind comisioanele pentru prestarea serviciilor de incasari si plati cu si
fara numerar
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 42 din 28 februarie 1996
In baza prevederilor art. 15 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea
bancara si ale art. 3 si 26 din Legea nr. 34/1991 privind Statutul Bancii
Nationale a Romaniei,
avand in vedere prevederile Ordonantei Guvernului nr. 15/1996 privind
intarirea disciplinei financiar-valutare,
Consiliul de administratie al Bancii Nationale a Romaniei adopta urmatorul
regulament:
Dispozitii generale
Art. 1
Orice serviciu de incasari si plati in lei, cu si fara numerar, prestat de
catre societatile bancare, precum si de catre Banca Nationala a Romaniei, se
remunereaza in conformitate cu prezentul regulament. Unica forma de remunerare
ce poate fi pretinsa si incasata pentru orice serviciu de incasari si plati, cu
si fara numerar, este comisionul.
Comisioane pentru prestarea serviciilor de incasari si plati cu numerar
Art. 2
Pentru ridicarea numerarului din contul de la Banca Nationala a Romaniei,
aceasta incaseaza de la societatile bancare un comision de 0,5% .
Pentru depunerea numerarului in contul de la Banca Nationala a Romaniei,
aceasta nu percepe comision.
In cazul in care transportul de numerar la si de la Banca Nationala a
Romaniei se efectueaza pe cheltuiala acesteia, serviciul se tarifeaza distinct.
Comisioane pentru prestarea serviciilor de incasari si plati fara numerar
Art. 3
Serviciile prestate de Banca Nationala a Romaniei si de societatile bancare
in legatura cu operatiunile de decontare se clasifica potrivit anexei, care
face parte integranta din prezentul regulament, si se tarifeaza pe operatiune,
indiferent de valoarea acesteia.
Pentru activitatea de compensare, Banca Nationala a Romaniei percepe
societatilor bancare prezente sau pe care le reprezinta, pentru prezentarea sau
primirea fiecarui instrument de plata, un comision de 2.000 lei, daca acesta
este supus regimului uzual, si de 4.000 lei, daca este supus unui regim
special.
Pentru prestarea serviciilor de incasari si plati fara numerar, Banca
Nationala a Romaniei incaseaza un comision de 25.000 lei pentru fiecare
operatiune desfasurata in regim uzual si de 50.000 lei pentru fiecare
operatiune desfasurata in regim special, conform prevederilor anexei care face
parte integranta din prezentul regulament.
Dispozitii comune si finale
Art. 4
Comisioanele stabilite potrivit prezentului regulament vor fi afisate la
loc vizibil la fiecare unitate bancara si vor fi raportate Bancii Nationale a
Romaniei, in forma si la termenele solicitate de aceasta.
Societatile bancare nu pot practica alte comisioane decat cele care au fost
afisate si raportate Bancii Nationale a Romaniei.
Art. 5
In cazul in care va constata ca societatile bancare practica niveluri ale
comisioanelor substantial mai mari decat cele ale sale, Banca Nationala a
Romaniei va analiza cauzele acestei situatii si va adopta masurile pe care le
considera necesare.
Art. 6
Pentru nerespectarea de catre societatile bancare a obligatiilor prevazute
la art. 1, art. 3 alin. 1 si art. 4 va putea fi sesizata directia generala cu
atributii de control a Bancii Nationale a Romaniei, in vederea luarii masurilor
prevazute de lege.
Art. 7
Prezentul regulament intra in vigoare la 30 de zile de la data publicarii
lui in Monitorul Oficial al Romaniei. La aceeasi data isi inceteaza
aplicabilitatea orice alte reglementari contrare.
p. GUVERNATORUL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
Emil Iota Ghizari
ANEXA 1
I. MODUL DE CODIFICARE SI CRITERIILE PENTRU DESCRIEREA SERVICIILOR DE
PLATI SI INCASARI FARA NUMERAR, IN LEI, PE INTRABANCAR
1. Modul de codificare si criteriile pentru descrierea serviciilor pe
intrabancar:
a) primele doua cifre: natura operatiunii (10 = debitare, 30 = creditare,
99 = stornare, restul conform anexei, pct. II B;
b) urmatoarele trei cifre: societatea bancara initiatoare (999 = B.N.R.,
codul contului curent pentru celelalte societati bancare);
c) urmatoarele trei cifre, dintre care prima este fixata de Banca Nationala
a Romaniei, ca fiind prima cifra a codului contului analitic, de la 1 la 9:
(dintre urmatoarele doua cifre, Banca Nationala a Romaniei are rezervate
numerele de la 00 la 19, cu interpretarea din reglementarile in vigoare, adica:
100-119, 200-219, 300-319, 400-419, 500-519, 600-619, 700-719, 800-819,
900-919);
d) urmatoarele doua cifre: instrumentul de plata generator, emis sau
intermediat de societatea bancara ori de Banca Nationala a Romaniei (00-09 =
tipuri de cecuri; 10-19 = tipuri de ordine de plata; 20-49 = carduri de plata;
50-99 = instrumente de plata ale si la Banca Nationala a Romaniei;
e) urmatoarea cifra: raporturile initiatorului cu Banca Nationala a
Romaniei sau cu societatea bancara (9 = titular de cont; 0 = netitular de
cont);
f) urmatoarea cifra: timpul operatiunii sau urgenta (regim uzual: 0 = in
timpul programului stabilit pentru operatiune; regim special: 1 = in afara
programului "0"; 2 = urgent, la ordinul clientului*); 3 = urgent,
decis de Banca Nationala a Romaniei pentru inchiderea pietei monetare);
--------
*) Telex sau modem.
g) urmatoarea cifra: tip decizie inaintea debitarii (0 = fara autorizare;
1 = cu autorizare).
2. O plata fara numerar se face printr-o singura debitare si, respectiv,
printr-o singura creditare a contului curent, cu respectarea legii si a
reglementarilor privind contabilitatea.
3. Sediul de decontare este in relatie biunivoca cu contul curent, iar
contul curent, in relatie biunivoca cu titularul.
II. SERVICII PRESTATE DE UNITATILE BANCARE, PRECUM SI DE BANCA NATIONALA A
ROMANIEI IN LEGATURA CU INCASARILE SI PLATILE FARA NUMERAR
II. A. - Incasari si plati fara numerar
--------------------------------------------------------------------------------
Tarifare
(mii lei/instrument de plata)
Denumirea ------------------------------
operatiunii Comisionul
a b c d e f g Bancii Nationale
1 2 1 2 3 1 2 3 1 2 1 1 1 a Romaniei
--------------------------------------------------------------------------------
De la A A B B B 1 0 0 D D E 0 G pana la:
A A B B B 1 1 9 D D E 0 G
Debitarea/creditarea, de catre
Banca Nationala a Romaniei, a
contului curent al societatii
bancare ca rezultat al
activitatii de compensare;
regim uzual 2
-----------------------------------------
si de A A B B B 1 0 0 D D E 1-3 G pana la:
la A A B B B 1 0 9 D D E 1-3 G
Idem, regim special 4
-----------------------------------------
De la A A B B B 2 0 0 D D E 0 G pana la:
A A B B B 2 1 9 D D E 0 G
Debitarea/creditarea, de catre
Banca Nationala a Romaniei, a
contului curent al societatii
bancare, ca rezultat al
activitatii de decontare cu
Banca Nationala a Romaniei;
regim uzual 25
-----------------------------------------
si de A A B B B 2 0 0 D D E 1-3 G pana la:
la A A B B B 2 1 9 D D E 1-3 G
Idem, regim special 50
--------------------------------------------------------------------------------
De la A A B B B 3 0 0 D D E 0 G pana la:
A A B B B 3 0 6 D D E 0 G
-------------------------------
si de A A B B B 3 0 8 D D E 0 G pana la:
la A A B B B 3 1 9 D D E 0 G
------------------------------
De la A A B B B 6 0 0 D D E 0 G pana la:
A A B B B 6 1 9 D D E 0 G
------------------------------
si de A A B B B 7 0 0 D D E 0 G pana la:
la A A B B B 7 1 9 D D E 0 G
------------------------------
De la A A B B B 9 0 3 D D E 0 G pana la:
A A B B B 9 1 9 D D E 0 G
Debitarea/creditarea, de catre
Banca Nationala a Romaniei, a
analiticelor corespunzatoare ale
contului curent al societatii
bancare regim uzual 25
-----------------------------------------
De la A A B B B 3 0 0 D D E 0 G pana la:
A A B B B 3 0 6 D D E 0 G
-------------------------------
si de A A B B B 3 0 8 D D E 0 G pana la:
la A A B B B 3 1 9 D D E 0 G
------------------------------
De la A A B B B 6 0 0 D D E 0 G pana la:
A A B B B 6 1 9 D D E 0 G
------------------------------
si de A A B B B 7 0 0 D D E 0 G pana la:
la A A B B B 7 1 9 D D E 0 G
------------------------------
De la A A B B B 9 0 3 D D E 0 G pana la:
A A B B B 9 1 9 D D E 0 G
Debitarea/creditarea, de catre
Banca Nationala a Romaniei, a
analiticelor corespunzatoare ale
contului curent al societatii
bancare; regim special 50
--------------------------------------------------------------------------------
Codurile de la 120-199, 220-299, Debitarea/creditarea, de catre
320-399, 420-499, 520-599, societatea bancara, a contului curent
620-699, 720-799, 820-899, al clientului sau; regim uzual (f=0)
920-990 X
--------------------------------------------------------------------------------
Codurile de la 120-199 220-299,
320-399, 420-499, 520-599,
620-699, 720-799, 820-899,
920-991 Idem, regim special (f=1-4) X
--------------------------------------------------------------------------------
Codurile de la 120-199, Debitarea/creditarea, de catre Nivelurile se vor
200-219, 300-319, Banca Nationala a Romaniei, raporta la Banca
400-419, 500-519, a analiticelor corespunzatoare Nationala a
Romaniei
600-619, 700-719, contului curent al si se vor stabili,
800-819, 900-919 societatii bancare, pe masura pe operatiune, pe
990-999 sunt aparitiei de noi analitice masura necesitatilor
rezervate unor
servicii efectuate de
Banca Nationala a
Romaniei
--------------------------------------------------------------------------------
II. B. - Alte servicii privind incasarile si platile fara numerar prestate de
Banca Nationala a Romaniei, precum si de societatile bancare
--------------------------------------------------------------------------------
Nr. Comisionul datorat
crt. Denumirea serviciului Bancii Nationale a Romaniei*)
(mii lei/operatiune)
--------------------------------------------------------------------------------
1. Debitarea contului curent Cod a = 10, si conform anexei, pct. II. A
--------------------------------------------------------------------------------
2. Creditarea contului curent Cod a = 30, si conform anexei, pct. II. A
--------------------------------------------------------------------------------
3. Deschiderea contului curent Cod a = 01, 100.000 lei
--------------------------------------------------------------------------------
4. Administrarea mesajelor de Cod a = 20, conform intelegerilor cu
plati mandatate de client clientul
--------------------------------------------------------------------------------
5. Stornare Cod a = 99, nu se tarifeaza
--------------------------------------------------------------------------------
6. Eliberarea extrasului de cont Cod a = 40, 5.000.000 lei/an
pentru client
--------------------------------------------------------------------------------
7. Evidente pregatite pentru Cod a = 66, conform intelegerilor cu
client, altele decat clientul
extrasul de cont
--------------------------------------------------------------------------------
8. Avizarea de cereri noi de Cod a = 70, 10.000 lei/cerere aprobata
aprobare a specimenelor de
semnaturi
--------------------------------------------------------------------------------
9. Eliberarea de duplicate ale Cod a = 88, 5.000 lei/1 buc. sau 1 pag A4
documentelor de plati fara
numerar, la cererea clientilor
--------------------------------------------------------------------------------
10. Avizarea de cereri pentru Cod a = 55, 10.000 lei pentru fiecare
admiterea in compensare a nominalizare aprobata
agentilor economici recomandati
de unitatile bancare
--------------------------------------------------------------------------------
11. Avizarea de cereri pentru Cod a = 56, 10.000 lei/propunere aprobata
admiterea in incinta sediilor
Bancii Nationale a Romaniei
a delegatilor clientilor pentru
serviciile de incasari si plati
fara numerar ale Bancii
Nationale a Romaniei
--------------------------------------------------------------------------------
12. Alte servicii raportate la Banca X
Nationala a Romaniei
--------------------------------------------------------------------------------
*) Se incaseaza din contul curent al centralei societatii bancare.