CIRCULARA Nr. 14 din 11 august 1998
privind decontarile operatiunilor interbancare ale Bancii "Renasterea
Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 298 din 14 august 1998
Art. 1
Dispozitii generale
In aplicarea Hotararii Consiliului de administratie al Bancii Nationale a
Romaniei din data de 8 aprilie 1998 si in temeiul art. 1 si 3 din Regulamentul
Bancii Nationale a Romaniei nr. 8/1996 privind regimul de decontare speciala si
autorizare a caselor de compensatii interbancare, republicat in Monitorul
Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 127 din 20 iunie 1997, Banca Nationala a
Romaniei emite prezenta circulara al carei obiect il constituie decontarea
operatiunilor interbancare ale Bancii "Renasterea Creditului
Romanesc" - S.A. - Credit Bank.
Art. 2
Obiect
Operatiunile de plati interbancare ale Bancii "Renasterea Creditului
Romanesc" - S.A. - Credit Bank vor fi decontate, in mod programat, numai
in limita disponibilului din contul curent al acesteia de la Banca Nationala a
Romaniei si, eventual, a garantiilor unilaterale puse la dispozitie
administratorului regimului de decontare speciala din Banca Nationala a Romaniei,
in conformitate cu reglementarile in vigoare.
Art. 3
Conturi curente analitice
3.1. Toate operatiunile de decontare interbancara ale Bancii
"Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank se fac prin
conturile curente analitice, prevazute in anexa nr. 1, deschise in evidentele
centralei Bancii Nationale a Romaniei - Directia decontari operatiuni bancare -
administratorul regimului de decontare speciala - (sediul OIS 96160) si ale
sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei unde o unitate teritoriala a Bancii
"Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank are cont curent
deschis.
3.2. Operatiunile de incasari ale Bancii "Renasterea Creditului
Romanesc" - S.A. - Credit Bank, in baza ordinelor de plata in valoare de
pana la 500 milioane lei, precum si a cecurilor, cambiilor si biletelor la
ordin, indiferent de valoarea acestora, se efectueaza prin casele de
compensatii ale Bancii Nationale a Romaniei.
3.3. In cazul in care o sucursala a Bancii Nationale a Romaniei receptioneaza
si accepta un ordin de plata a unei banci aflate in regim normal de decontare
in favoarea Bancii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit
Bank, care nu dispune de o unitate bancara in judetul respectiv, sucursala
Bancii Nationale a Romaniei are obligatia sa deschida un cont curent analitic
in regim special pe numele bancii platitoare si sa elibereze extras de cont
acesteia.
Art. 4
Centralizatorul de plati pentru ziua de decontare Z
4.1. Centrala Bancii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. -
Credit Bank are obligatia ca, pe propria raspundere, sa intocmeasca cel tarziu
cu o zi bancara inaintea depunerii spre plata a instrumentelor sale documentul
"Centralizatorul de plati pentru ziua de decontare Z", conform
modelului prevazut in anexa nr. 2, pentru a fi prezentat la administratorul
regimului de decontare speciala, in original, in ziua Z-1, pana la ora 13,30.
4.2. Soldul final creditor al contului curent din ziua Z-1, impreuna cu
valoarea garantiilor unilaterale trebuie sa fie in suma mai mare decat cea a
platilor programate prin documentul "Centralizatorul de plati pentru ziua
de decontare Z" corect intocmit. In caz contrar, administratorul regimului
de decontare speciala efectueaza platile prin conturile curente analitice, in
ordinea de prioritate prevazuta in anexa nr. 2, in limita disponibilitatilor si
a garantiilor unilaterale, precum si incasarile efectuate de Banca
"Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank in ziua
respectiva.
4.3. Administratorul regimului de decontare speciala are obligatia sa
verifice "Centralizatorul de plati pentru ziua de decontare Z" si sa
comunice prin telex, in ziua Z-1, incepand cu ora 14,30, sucursalelor Bancii
Nationale a Romaniei valoarea platilor pe care acestea le pot efectua in ziua Z
prin conturile curente analitice deschise in evidentele lor pentru Banca
"Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank.
Art. 5
Instrumente de plata
5.1. Unitatile bancare si, respectiv, centrala Bancii "Renasterea
Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank au obligatia sa pregateasca
documentele ce vor fi decontate de Banca Nationala a Romaniei in ziua Z, pe
tipuri de instrumente de plata si, in cadrul acestora, pe unitati bancare
destinatare. Pentru ordinele de plata proprii si cele ale clientilor lor,
unitatile bancare si centrala Bancii "Renasterea Creditului Romanesc"
- S.A. - Credit Bank vor intocmi, in nume propriu, ordine de plata
centralizatoare pentru fiecare unitate bancara destinatara.
5.2. Cecurile sau alte instrumente de plata de debit in care banca
platitorului este o unitate bancara sau centrala Bancii "Renasterea
Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank vor fi remise acesteia de catre
bancile beneficiare in sedintele de verificare a instrumentelor de plata de
debit, in vederea acceptarii/refuzului lor. In cazul acceptarii instrumentelor
de plata de debit de catre Banca "Renasterea Creditului Romanesc" -
S.A. - Credit Bank, centrala acesteia are obligatia sa cuprinda, in ziua Z-1,
sumele respective in "Centralizatorul de plati pentru ziua de decontare
Z", pe contul curent analitic 511, indiferent de valoare, urmand ca
unitatea bancara sau centrala Bancii "Renasterea Creditului Romanesc"
- S.A. - Credit Bank sa prezinte cecul/cecurile respectiv(e), in ziua Z, la
ghiseele organizate in cadrul Bancii Nationale a Romaniei, insotit(e) de un
ordin de plata centralizator pentru fiecare unitate bancara destinatara a
instrumentului de plata de debit.
Art. 6
Orar de ghiseu
Unitatile bancare si centrala Bancii "Renasterea Creditului
Romanesc" - S.A. - Credit Bank, precum si orice alta banca care ordona
plati in favoarea acesteia au obligatia sa prezinte documentele de plata, in
vederea decontarii lor, in ziua Z, la ghiseele organizate in incinta Bancii
Nationale a Romaniei, intre orele 8,00 - 12,30.
Art. 7
Decontarea finala in regim special
7.1. Sucursalele Bancii Nationale a Romaniei, in limita confirmarilor
primite in ziua Z-1 pentru fiecare cont curent analitic de la administratorul
regimului de decontare speciala, in ziua Z au obligatia sa elibereze extrase de
cont Bancii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank, in
care vor fi incluse numai instrumentele de plata acceptate.
Exceptia o constituie operatiunile de plati si incasari ale respectivelor
unitati bancare aflate in regim special, in relatia cu trezoreria statului.
Sucursalele Bancii Nationale a Romaniei au obligatia sa intocmeasca si sa
elibereze extrase de cont atat unitatii bancare a Bancii "Renasterea
Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank, cat si trezoreriei statului
judetene, indiferent daca acestea efectueaza plati sau incasari prin ordine de
plata pe suport hartie pentru trezoreria statului (OPHT).
7.2. Sucursalele Bancii Nationale a Romaniei care receptioneaza si accepta
un ordin de plata pe suport hartie in favoarea Bancii "Renasterea
Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank, care nu dispune de o unitate
bancara in judetul respectiv, au obligatia sa intocmeasca si sa remita, ori de
cate ori este necesar, administratorului regimului de decontare speciala, prin
telex, pana la ora 13,30, un mesaj al documentului respectiv, in vederea
anexarii acestuia la extrasul de cont al centralei Bancii "Renasterea
Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank.
7.3. Sucursalele Bancii Nationale a Romaniei, care in ziua Z efectueaza
operatiuni de incasari si plati pentru Banca "Renasterea Creditului
Romanesc" - S.A. - Credit Bank, au obligatia ca, incadrandu-se in orarul
aprobat, sa remita administratorului regimului de decontare speciala:
- pana la ora 14,00, prin modem, un singur aviz OIS de DEBIT si/sau de
CREDIT, dupa caz, reflectand operatiunile pe care le-au efectuat prin conturile
curente analitice;
- pana la ora 13,30, prin telex, mesajele ordinelor de plata si ale borderourilor
cecurilor, insotite de ordinele de plata centralizatoare;
- pana la ora 13,30, prin fax, copiile de pe cecurile remise la plata.
Art. 8
Comisioane
Pentru toate operatiunile de incasari si plati efectuate prin contul curent
al Bancii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank,
Banca Nationala a Romaniei percepe comisioane, in conformitate cu prevederile
legale in vigoare.
Comisioanele vor fi calculate, zilnic, de catre sediile OIS implicate, si
incasate de catre sediul OIS 96100 din centrala Bancii Nationale a Romaniei, cu
prioritate fata de celelalte operatiuni.
Art. 9
Dispozitii finale
9.1. Banca "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank
se supune prevederilor Regulamentului Banci Nationale a Romaniei nr. 4/1998
privind regimul rezervelor minime obligatorii ale societatilor bancare la Banca
Nationala a Romaniei.
9.2. Prezenta circulara intra in vigoare in ziua bancara urmatoare datei
publicarii acesteia in Monitorul Oficial al Romaniei.
9.3. Cu aceeasi data, orice dispozitii contrare isi inceteaza
aplicabilitatea.
GUVERNATORUL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
MUGUR ISARESCU,
PRESEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRATIE
ANEXA 1
CONTURILE CURENTE ANALITICE
ale Bancii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank,
deschise in evidenta Bancii Nationale a Romaniei
____________________________________________________________________
Simbolul Denumirea contului curent analitic
analitic
____________________________________________________________________
101 Operatiuni derulate prin Casa de compensatii multilaterale
interbancare a Bancii Nationale a Romaniei
____________________________________________________________________
511 Operatiuni de plati derulate in regim special fara numerar
____________________________________________________________________
521 Operatiuni de plati si incasari in relatia cu Banca
Nationala a Romaniei derulate in regim special
____________________________________________________________________
522 Operatiuni cu numerar derulate in regim special
____________________________________________________________________
530 Operatiuni de plati si incasari in relatia cu trezoreria
statului derulate in regim special
____________________________________________________________________
532 Operatiuni de mare valoare in relatia cu trezoreria
statului derulate in regim special
____________________________________________________________________
533 Operatiuni urgente in relatia cu trezoreria statului
derulate in regim special
____________________________________________________________________
541 Credite structurale derulate in regim special
____________________________________________________________________
542 Credite de licitatie derulate in regim special
____________________________________________________________________
543 Credite speciale derulate in regim special
____________________________________________________________________
571 Operatiuni de plati si incasari de mare valoare derulate
in regim special
____________________________________________________________________
572 Operatiuni de plati urgente derulate in regim special
____________________________________________________________________
581 Operatiuni ale pietei valutare interbancare derulate
in regim special
____________________________________________________________________
582 Operatiuni valutare in relatia cu Banca Nationala a
Romaniei derulate in regim special
____________________________________________________________________
583 Operatiuni ale pietei primare a titlurilor de stat derulate
in regim special
____________________________________________________________________
584 Dobanzi aferente operatiunilor pietei primare a titlurilor
de stat derulate in regim special
____________________________________________________________________
585 Operatiuni ale pietei secundare a titlurilor de stat
derulate in regim special
____________________________________________________________________
586 Dobanzi aferente operatiunilor pietei secundare a
titlurilor de stat derulate in regim special
_____________________________________________________________________
587 Plasamente ale trezoreriei statului derulate in regim special
_____________________________________________________________________
588 Dobanzi aferente plasamentelor trezoreriei statului
derulate in regim special
_____________________________________________________________________
589 Plasamente sau credite interbancare derulate in regim special
_____________________________________________________________________
590 Dobanzi aferente plasamentelor sau creditelor interbancare
derulate in regim special
_____________________________________________________________________
690 Participarea la Fondul de garantare a depozitelor in
sistemul bancar
_____________________________________________________________________
908 Operatiuni privind disponibilitatile blocate de instantele
judecatoresti (la data ramanerii definitive a hotararii
judecatoresti) din contul debitorului
______________________________________________________________________
901 Comisioane
______________________________________________________________________
903 Penalizari
______________________________________________________________________
906 Dobanzi platite pentru creditele de refinantare
______________________________________________________________________
990 Aplicarea procedurilor de garantare unilaterala
pe baza titlurilor de stat
______________________________________________________________________
991 Aplicarea procedurilor de garantare
unilaterala pe baza depozitelor interbancare
______________________________________________________________________
Denumirea si sigla bancii
ANEXA 2
CENTRALIZATOR DE PLATI
pentru ziua de decontare ............
(z)
__________________________________________________________________________
| | | |Total|
| Nr.| A | Conturi curente analitice | |
|crt.| |__________________________________________________________| |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | |530|532|533|903|587|588|521|541|542|543|906|511|522|..|690| |
|____|____|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|__|___|_____|
| 1 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
|____|____|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|__|___|_____|
| 2 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
|____|____|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|__|___|_____|
| 3 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
|____|____|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|__|___|_____|
| . | | | | | | | | | | | | | | | | | |
|____|____|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|__|___|_____|
| . | | | | | | | | | | | | | | | | | |
|____|____|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|__|___|_____|
| . | | | | | | | | | | | | | | | | | |
|____|____|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|__|___|_____|
|TOTAL: | | | | | | | | | | | | | | | | X |
|_________|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|___|__|___|_____|
|TOTAL GENERAL: | |
|____________________________________________________________________|_____|
Semnificatia coloanei A din tabel este urmatoarea:
- Unitatile bancare ale Bancii "Renasterea Creditului Romanesc" -
S.A. - Credit Bank cu cont curent deschis la Banca Nationala a Romaniei.
Conducerea bancii,
.........................
S.S./L.S.