CIRCULARA Nr. 21 din 11 decembrie 1998
privind decontarea operatiunilor de plati si incasari prin conturile curente
ale bancilor si trezoreriei statului in perioada de finalizare a exercitiului
financiar pe anul 1998
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 490 din 18 decembrie 1998
Art. 1
Decontarea de catre Banca Nationala a Romaniei a tuturor operatiunilor de
plati si incasari privind exercitiul financiar pe anul 1998 efectuata prin
conturile curente ale bancilor si trezoreriei statului se va finaliza la data
de 31 decembrie 1998.
Avand in vedere punerea in aplicare a noului plan de conturi al Bancii
Nationale a Romaniei, incepand cu data de 1 ianuarie 1999, prin conturile
curente ale bancilor si trezoreriei statului, deschise la Banca Nationala a
Romaniei, nu se vor mai efectua operatiuni de decontare aferente exercitiului
financiar pe anul 1998.
Art. 2
In vederea punerii in aplicare a prevederilor art. 1 se stabilesc
urmatoarele masuri privind efectuarea operatiunilor de decontare prin conturile
curente ale bancilor si trezoreriei statului, deschise la Banca Nationala a
Romaniei:
2.1. Cu data de 31 decembrie 1998 se deschide in evidentele Directiei
decontarii operatiunilor bancare - Serviciul decontare finala pe numele
trezoreriei statului contul curent analitic 5100X9901.900, si respectiv al
bancilor si al altor titulari de cont, contul curent analitic 50BBX9901.900
"Cont curent analitic privind deschiderea/inchiderea conturilor curente de
la B.N.R."
2.2. Orarul de functionare a sistemului national de plati al Bancii
Nationale a Romaniei este prezentat in anexa nr. 1. Banca Nationala a Romaniei
va elibera extrasele de cont aferente datei de 30 decembrie 1998, in cursul
zilei de 31 decembrie 1998, pana la ora 10,00. Extrasele de cont aferente datei
de 31 decembrie 1998 vor fi eliberate in cursul zilei de 4 ianuarie 1999, pana
la ora 15,00.
2.3. In perioada 29 - 31 decembrie 1998, Directia decontarii operatiunilor
bancare si serviciile de plati si decontari din cadrul sucursalelor Bancii
Nationale a Romaniei vor avea program de lucru organizat in doua schimburi,
intre orele 8,00 - 16,30, respectiv 11,30 - 20,00.
2.4. In perioada 24 - 31 decembrie 1998, compensarea multilaterala a
platilor interbancare fara numerar pe suport hartie se va desfasura conform
anexei nr. 2.
2.5. In perioada 29 - 31 decembrie 1998, decontarea tuturor operatiunilor
de plati si incasari prin contul general al trezoreriei statului se va
desfasura conform anexei nr. 3.
2.6. In perioada 29 - 31 decembrie 1998, operatiunile de plati si incasari
efectuate pe baza filelor de cec ale Bancii Nationale a Romaniei se vor
desfasura conform anexei nr. 4.
2.7. In perioada 30 - 31 decembrie 1998, platile de mare valoare se vor
efectua conform anexei nr. 5.
2.8. In perioada 29 - 31 decembrie 1998, decontarile bancilor aflate in
regim special de decontare a platilor si incasarilor se vor efectua conform
anexei nr. 6.
2.9. In perioada 30 - 31 decembrie 1998, decontarea tranzactiilor
centralelor bancilor se vor efectua conform anexei nr. 7.
2.10. Toate tipurile de decontari pentru care nu se prevad proceduri
speciale in perioada de inchidere a exercitiului financiar pe anul 1998 se vor
desfasura in regim normal de lucru.
Art. 3
Sediile OIS din cadrul sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei vor
efectua, prin telex, operatiunea de confirmare a soldurilor conturilor 56126 si
57127 pentru operatiunile efectuate cu sediile OIS ale Directiei decontarii
operatiunilor bancare si cu sediile OIS din cadrul altor sucursale ale Bancii
Nationale a Romaniei, dupa cum urmeaza:
- in data de 29 decembrie 1998, pana la ora 9,00;
- in data de 30 decembrie 1998, pana la ora 9,00;
- in data de 31 decembrie 1998, pana la ora 9,00 si, respectiv, dupa
inchiderea tuturor operatiunilor.
Zilnic, dupa incheierea operatiunii de confirmare a soldurilor conturilor
56126 si 57127, toate sediile OIS care efectueaza decontari prin conturile
curente ale bancilor si trezoreriei statului au obligatia sa transmita, in
maximum o ora, la Directia decontarii operatiunilor bancare a unui mesaj telex
privind rezultatul acestei operatiuni si detalii privind eventualele
neconcordante semnalate. Directia decontarii operatiunilor bancare va stabili
continutul standard al acestui mesaj telex.
Art. 4
Bancile vor lua masurile necesare pentru ca operatiunile de decontari
dispuse pentru conturile lor curente deschise la Banca Nationala a Romaniei si
aferente exercitiului financiar al anului 1998 sa se incadreze in prevederile
prezentei circulare.
Art. 5
Bancile vor lua toate masurile necesare pentru informarea corecta, completa
si in timp util a tuturor clientilor lor privind efectuarea operatiunilor de
decontari in aceasta perioada si vor afisa la loc vizibil, in toate unitatile
bancare proprii, prevederile prezentei circulare, astfel incat sa se asigure,
pe langa o deservire operativa a acestora, si inchiderea tuturor operatiunilor
de decontari ale anului 1998 la data de 31 decembrie 1998.
Art. 6
Prevederile prezentei circulare intra in vigoare la data publicarii ei in
Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I.
GUVERNATORUL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
MUGUR ISARESCU,
PRESEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRATIE AL BANCII NATIONALE A ROMANIEI
ANEXA 1
ORARUL
de functionare a sistemului national de plati al Bancii Nationale a Romaniei
______________________________________________________________________________
| | Locul de desfasurare
|
|
|____________________________________________________|
| Tipul operatiunii |Centrala Bancii Nationale | Sucursalele Bancii
|
| | a Romaniei | Nationale a Romaniei
|
|
|__________________________|_________________________|
| |Data | Data |Data | Data
|
| |sedintei de | decontarii |sedintei de | decontarii
|
| |compensare/ | finale |compensare/ | finale cu
|
| |operatiunilor| |operatiunilor centrala
|
| |de ghiseu | |de ghiseu | B.N.R.
|
| | | | |
|
|_________________________|_____________|____________|____________|____________|
| Compensarea |29 decembrie |29 decembrie|29 decembrie|29
decembrie|
| multilaterala a | 1998 | 1998 | 1998 | 1998
|
| platilor | 14,00-15,30 | 17,30 | 14,00-15,30| 16,30
|
| interbancare fara |30 decembrie |30 decembrie|30 decembrie|30
decembrie|
| numerar pe suport | 1998 | 1998 | 1998 | 1998
|
| hartie | 14,00-15,30 | 17,30 | 14,00-15,30| 16,30
|
| |31 decembrie |31 decembrie|31 decembrie|31
decembrie|
| | 1998 | 1998 | 1998 | 1998
|
| | 9,00-10,30 | 12,30 | 9,00-10,30| 11,30
|
|_________________________|_____________|____________|____________|____________|
|Operatiuni |locale |29 decembrie |30 decembrie|29 decembrie|30
decembrie|
|de plati | | 1998 | 1998 | 1998 | 1998
|
|si incasari| | 12,30-17,30 | 11,30 | 12,30-17,30| 10,30
|
|ale |intrajudetene| | | |
|
|trezoreriei|interjudetene| | | |
|
|statului si|locale |30 decembrie |31 decembrie|30 decembrie|31
decembrie|
|ale | | 1998 | 1998 | 1998 | 1998
|
|bancilor in| | 12,30-17,30 | 11,30 | 12,30-17,30| 10,30
|
|relatia cu | | | | |
|
|trezoreria | | | | |
|
|statului | | | | |
|
|___________|_____________|_____________|____________|____________|____________|
|Plati si incasari in |30 decembrie |31 decembrie|30 decembrie|31
decembrie|
|relatia cu B.N.R. | 1998 | 1998 | 1998 | 1998
|
| | 12,30-17,30 | 11,30 | 12,30-17,30| 10,30
|
|_________________________|_____________|____________|____________|____________|
|Operatiuni cu numerar | |31 decembrie|31 decembrie|31
decembrie|
| | X | 1998 | 1998 | 1998
|
| | | 12,30 | 8,00-10,00 | 11,30
|
|_________________________|_____________|____________|____________|____________|
|Plati de mare valoare |30 decembrie |30 decembrie|30 decembrie|30
decembrie|
| | 1998 | 1998 | 1998 | 1998
|
| | 8,00-12,30 | 16,00 | 8,00-12,30 | 13,30
|
| |30 decembrie |31 decembrie|30 decembrie|31
decembrie|
| | 1998 | 1998 | 1998 | 1998
|
| | 15,30-17,30 | 10,00 | 15,30-17,30| 9,00
|
|_________________________|_____________|____________|____________|____________|
|Operatiuni ale bancilor |30 decembrie |30 decembrie|30 decembrie|30
decembrie|
|aflate in regim special | 1998 | 1998 | 1998 | 1998
|
|de decontare a platilor | 8,00-12,30*)| 14,45 | 8,00-12,30 | 14,00
|
|si incasarilor | | | |
|
|_________________________|_____________|____________|____________|____________|
|Decontarea tranzactiilor |30 decembrie |30 decembrie|30 decembrie|30
decembrie|
|centralelor bancilor | 1998 | 1998 | 1998 | 1998 |
| | 8,00-15,30 | 17,00 | 8,00-15,30 | 16,00
|
| |30 decembrie |31 decembrie|30 decembrie|31
decembrie|
| | 1998 | 1998 | 1998 | 1998
|
| | 15,30-17,30 | 10,00 | 15,30-17,30| 9,00
|
|_________________________|_____________|____________|____________|____________|
*) Cu exceptia documentelor de plata aferente conturilor curente analitice
530, care se depun la data de 29 decembrie 1998, intre orele 12,30 - 17,30, si
se deconteaza la data de 30 decembrie 1998.
ANEXA 2
PROCEDURI
de aplicare a prevederilor Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr.
10/1994 privind compensarea multilaterala a platilor interbancare fara numerar
pe suport hartie in perioada 24 - 31 decembrie 1998
1. In perioada 24 - 31 decembrie 1998, circuitele, termenele si intervalele
obligatorii ale platilor interbancare pe care bancile trebuie sa le aiba in
vedere la primirea documentelor de plata care urmeaza a fi procesate prin
compensarea multilaterala interbancara sunt prezentate in anexa nr. 2a), pag. 1
- 7.
2. Bancile vor aduce la cunostinta clientilor lor faptul ca toate
instrumentele de plata primite la ghiseele bancare, care nu se incadreaza in
circuitele, termenele si intervalele obligatorii, stabilite prin prezenta
circulara, vor fi decontate in sedintele de compensare multilaterala
interbancara care vor avea loc in prima decada a lunii ianuarie 1999.
3. In perioada 24 - 31 decembrie 1998, Directia decontarii operatiunilor
bancare si sucursalele Bancii Nationale a Romaniei nu vor aplica art. 9 din
Ordinul guvernatorului Bancii Nationale a Romaniei nr. 490 din 4 august 1995
pentru instrumentele de plata care se incadreaza in termenele si intervalele
stabilite in anexa nr. 2a), pag. 1 - 7, sau care se compenseaza pana la data de
31 decembrie 1998 inclusiv.
4. Instrumentele de plata care nu se incadreaza in circuitele, termenele si
intervalele obligatorii, stabilite prin prezenta circulara, dar care au fost
primite totusi la ghiseele bancare in vederea compensarii lor in prima decada a
lunii ianuarie 1999, vor fi considerate de catre inspectorii de compensare ai
Bancii Nationale a Romaniei ca avand drept prima zi a circuitului data de 4
ianuarie 1999.
5. Instrumentelor de plata care se incadreaza in circuitele, termenele si
intervalele obligatorii, stabilite prin prezenta circulara (care prezinta ca
data a primirii data mentionata la operatiunea 1 a fiecarui circuit sau o data
anterioara acesteia), dar care nu au fost prezentate de unitatile bancare la
compensare in aceste termene regulamentare, li se vor aplica prevederile art. 9
din Ordinul guvernatorului Bancii Nationale a Romaniei nr. 490/1995.
6. In cazul in care ziua de compensare este data de 30 decembrie 1998,
amanarea instrumentelor de plata de DEBIT pentru motivul ca unitatea bancara
primitoare nu dispune de datele necesare acceptarii sau refuzarii
instrumentelor de plata mai poate fi efectuata numai pentru o zi. In situatia
in care este totusi necesara o amanare la compensare a instrumentelor de plata
de DEBIT mai lunga de o zi, unitatea bancara primitoare va refuza respectivele
instrumente de plata compensabile de DEBIT in sedinta de compensare din data de
31 decembrie 1998. Refuzurile astfel efectuate nu se raporteaza Centralei
Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plata
de DEBIT aflate in aceasta situatie vor fi reluate in 4 ianuarie 1999, ca si
cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea bancara prezentatoare de
la clientul beneficiar in data de 4 ianuarie 1999 si prezentate unitatii
bancare primitoare in sedinta de verificare din 4 ianuarie 1999, fara a li se
mai putea aplica procedura de amanare la compensare.
7. In cazul in care ziua de compensare este data de 31 decembrie 1998,
amanarea instrumentelor de plata de DEBIT primite anterior, pentru motivul ca
unitatea bancara primitoare nu dispune inca de datele necesare acceptarii sau
refuzarii instrumentelor de plata, nu mai poate fi efectuata. In situatia in
care este totusi necesara o amanare la compensare a respectivelor instrumente
de plata de DEBIT, unitatea bancara primitoare le va refuza in sedinta de
compensare din data de 31 decembrie 1998. Refuzurile astfel efectuate nu se
raporteaza Centralei Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind
instrumentele de plata de DEBIT aflate in aceasta situatie vor fi reluate in 4
ianuarie 1999, ca si cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea
bancara prezentatoare de la clientul beneficiar in data de 4 ianuarie 1999 si
prezentate unitatii bancare primitoare in sedinta de verificare din 4 ianuarie
1999, fara a li se mai putea aplica procedura de amanare la compensare.
8. In cazul aplicarii pct. 6 si 7, refuzul va fi considerat amanare la
compensare si va constitui motiv de penalizare.
9. In cazul aplicarii pct. 6 si 7, unitatea bancara a beneficiarului are
obligatia sa informeze clientul beneficiar ca instrumentul de plata de DEBIT nu
poate fi procesat in cursul anului 1998. In vederea protejarii drepturilor
clientilor beneficiari, in situatia in care, din cauza acestor amanari, se
determina depasirea scadentelor cambiilor si biletelor la ordin, sucursalele
Bancii Nationale a Romaniei pot elibera clientilor beneficiari, pe baza unor
cereri scrise semnate de acestia, copii conforme de pe justificarile de refuz
respective.
10. In perioada 24 - 31 decembrie 1998, situatiile in care este necesara
intocmirea refuzului la incasare, a refuzului la incasare la termen, a fisei
rectificative de plata si a fisei rectificative de refuz la incasare vor fi
raportate sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei si se vor rezolva, de la caz
la caz, cu sprijinul direct al Directiei decontarii operatiunilor bancare, fara
a se urma procedurile obisnuite prevazute de Regulamentul Bancii Nationale a
Romaniei nr. 10/1994.
ANEXA Nr. 2a) pag. 1
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 1 / OP. 1a / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 1a) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 1a]
SPECIFIC PERIOADEI 30 - 31.12.1998
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
|____________________________|
^
|
| 31
_____|_____
| BNR |
_______ |-----------| _______
---->| BANCA | 3 | SUCURSALA | 3 | BANCA |
| __| A |--------->| CENTRALA |---------->| B |____
| | |_______| 31 |___________| 31 |_______| |
| | | 4
1 | | 2 |
| | | 31
30 | | 30 |
__|__v___ _____v______
| CLIENT | | CLIENT |
|PLATITOR | | BENEFICIAR |
|_________| |____________|
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 1 / OP. 1b / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 1b) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 1b]
SPECIFIC PERIOADEI 29 - 31.12.1998
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
|____________________________|
^
|
| 31
_____|_____
| BNR |
_______ _______ |-----------| _______
---->| BANCA | 3 | BANCA | 4 | SUCURSALA | 4 | BANCA |
| __| A |----->| A |----->| CENTRALA |---->| B |__
| | |_______| 30 |_______| 31 |___________| 31 |_______| |
| | | 5
1 | | 2 |
| | | 31
29 | | 29 |
__|__v___ ____v_____
| CLIENT | | CLIENT |
|PLATITOR | |BENEFICIAR|
|_________| |__________|
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 1 / OP. 1c / pag. 1
CIRCUITUL NR. 1c) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 1c]
SPECIFIC PERIOADEI 29 - 31.12.1998
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
|____________________________|
^
|
| 30
_____|_____
| BNR |
_______ |-----------| _______ _______
---->| BANCA | 3 | SUCURSALA | 3 | BANCA | 4 | BANCA |
| __| A |--->| CENTRALA |---->| B |---->| B |__
| | |_______| 30 |___________| 30 |_______| 31 |_______| |
| | |
1 | | 2 5 |
| | |
29 | | 29 31 |
__|__v___ _____v______
| CLIENT | | CLIENT |
|PLATITOR | | BENEFICIAR |
|_________| |____________|
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 1 / OP. 1d / pag. 1
CIRCUITUL NR. 1d) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 1d)]
SPECIFIC PERIOADEI 28 - 31.12.1998
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
|____________________________|
^
|
| 29/30
____|____
| BNR |
_____ _____ |---------| _____ _____
--->|BANCA| 3 |BANCA| 4 |SUCURSALA| 4 |BANCA| 5 |BANCA|
| __| A |----->| A |----->| |---->| B |---->|
B |__
| | |_____|29/30 |_____|29/30 |_________|29/30|_____|30/31|_____| |
| | |
1 | | 2 6 |
| | |
28 | | 28 30/31 |
__|_v___ _____v____
| CLIENT | | CLIENT |
|PLATITOR| |BENEFICIAR|
|________| |__________|
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 2a) pag. 2
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 1 / C. 1a / pag. 1
CIRCUITUL NR. 1a) (LOCAL) AL CECULUI - [C. 1a)]
SPECIFIC PERIOADEI 29 - 30.12.1998
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
|____________________________|
^
|
| 31
_____|_____
| BNR |
_______ |-----------| _______
---->| BANCA | 4 | SUCURSALA | 4 | BANCA |
| __| A |--------->| CENTRALA |---------->| B |____
| | |_______| 31 |___________| 31 |_______| |
| | | ^ 3 |
1 | | 5 | 2 | |
| | |__________________________________________| 30 |
29 | | 31 30 |
__|__v______ _____v______
| CLIENT | | CLIENT |
| BENEFICIAR | | PLATITOR |
|____________| |____________|
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 1 / C. 1b / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 1b) (LOCAL) AL CECULUI - [C. 1b)]
SPECIFIC PERIOADEI 29 - 31.12.1998
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
|____________________________|
^
|
| 31
_____|_____
29-30 | BNR |
_______ _______ |-----------| _______
| | 2 | | 5 | SUCURSALA | 5 | |
| BANCA |------>| BANCA |----->| CENTRALA |---->| BANCA |____
| A | | A | 31 | | 31 | B | |
| | 6 | | | | | | |
| |<------| | | | | | |
|_______| 31 |_______| |___________| |_______| |
^ | | ^ 4 |
1 | | 7 | 3 | |
| | |________________________________| 30 |
29 | | 31 30 |
__|__v______ ____v_____
| CLIENT | | CLIENT |
| BENEFICIAR | | PLATITOR |
|____________| |__________|
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 1 / C. 1c / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 1c) (LOCAL) AL CECULUI - [C. 1c)]
SPECIFIC PERIOADEI 29 - 31.12.1998
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
|____________________________|
^
|
| 31
_____|_____
| BNR |
_______ |-----------| _______ _______
---->| BANCA | 6 | SUCURSALA | 6 | BANCA | 3 | BANCA |
| __| A |--->| CENTRALA |---->| B |------>| B |
| | | | 31 | | 31 | | 30 | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | 5 | |
| | | | | | | |<------| |
| | |_______| |___________| |_______| 30 |_______|
| | | ^ |
1 | | 7 | 2 | |
| | |______________________________| | 30
29 | | 31 29 |
__|__v______ ____v_____
| CLIENT | | CLIENT |
| BENEFICIAR | | PLATITOR |
|____________| |__________|
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 1 / C. 1d / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 1d) (LOCAL) AL CECULUI - [C. 1d)]
SPECIFIC PERIOADEI 28 - 31.12.1998
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
|____________________________|
^
|
| 31
____|____
| BNR |
_____ _____ |---------| _____ _____
|BANCA| 2 |BANCA| 7 |SUCURSALA| 7 |BANCA| 4 |BANCA|
| A |----->| A |----->| |---->| B |------->| B |
| | 28 | | 31 | | 31 | | 30 | |
| | | | | | | | | |
| | 8 | | | | | | 6 | |
| |<-----| | | | | |<-------| |
|_____| 31 |_____| |_________| |_____| 30 |_____|
^ | | ^ |
1 | | 9 | 3 | | 5
| | |____________________________| 30 |
28 | | 31 29 |
__|_v_____ ____v____
| CLIENT | | CLIENT |
|BENEFICIAR| | PLATITOR|
|__________| |_________|
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 2a) pag. 3
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 1 / OP. 2a / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 2a) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 2a)]
SPECIFIC PERIOADEI 29 - 31.12.1998
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
|____________________________|
^
|
| 31
_____|_____
| BNR |
_______ _______ |-----------| _______
| BANCA | 3 | BANCA | 4 | SUCURSALA | 4 | BANCA |
| A |----->| A |----->| |---->| B |___
|_______| 30 |_______| 31 |___________| 31 |_______| |
^ | | 5
1 | | 2 |
| | | 31
29 | | 29 |
__|__v___ ____v_____
| CLIENT | | CLIENT |
|PLATITOR | |BENEFICIAR|
|_________| |__________|
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 1 / OP. 2b / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 2b) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 2b)]
SPECIFIC PERIOADEI 29 - 31.12.1998
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
|____________________________|
^
|
| 30
_____|_____
| BNR |
_______ |-----------| _______ _______
---->| BANCA | 3 | SUCURSALA | 3 | BANCA | 4 | BANCA |
| __| A |--->| |---->| B |---->| B |__
| | |_______| 30 |___________| 30 |_______| 31 |_______| |
| | |
1 | | 2 5 |
| | |
29 | | 29 31 |
__|__v___ _____v______
| CLIENT | | CLIENT |
|PLATITOR | | BENEFICIAR |
|_________| |____________|
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 1 / OP. 2c / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 2c) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 2c)]
SPECIFIC PERIOADEI 28 - 31.12.1998
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
|____________________________|
^
|
| 30
____|____
| BNR |
_____ _____ |---------| _____ _____
|BANCA| 3 |BANCA| 4 |SUCURSALA| 4 |BANCA| 5 |BANCA|
| A |----->| A |----->| |---->| B |---->|
B |
|_____|29/30 |_____| 30 |_________| 30 |_____| 31 |_____|
^ | |
1 | | 2 | 6
| | |
28/29 | | 28/29 | 31
__|_v___ _____v____
| CLIENT | | CLIENT |
|PLATITOR| |BENEFICIAR|
|________| |__________|
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 2a) pag. 4
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 1 / C. 2a / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 2a) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 2a)]
SPECIFIC PERIOADEI 29 - 31.12.1998
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
|____________________________|
^
|
| 31
_____|_____
| BNR |
_______ 2 _______ |-----------| _______
| |------>| | 5 | SUCURSALA | 5 | |
| BANCA | 29/30 | BANCA |----->| |---->| BANCA |____
| A | | A | 31 | | 31 | B | |
| | 6 | | | | | | |
| |<------| | | | | | |
|_______| 31 |_______| |___________| |_______| |
^ | | ^ 4 |
1 | | 7 | 3 | |
| | |________________________________| 30 |
29 | | 31 30 |
__|__v______ ____v_____
| CLIENT | | CLIENT |
| BENEFICIAR | | PLATITOR |
|____________| |__________|
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 1 / C. 2b / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 2b) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 2b)]
SPECIFIC PERIOADEI 28 - 31.12.1998
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
|____________________________|
^
|
| 31
_____|_____
| BNR |
_______ |-----------| _______ _______
---->| BANCA | 6 | SUCURSALA | 6 | BANCA | 3 | BANCA |
| __| A |--->| |---->| B |------>| B |
| | | | 31 | | 31 | | 29 | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | 5 | |
| | | | | | | |<------| |
| | |_______| |___________| |_______| 30 |_______|
| | | ^ |
1 | | 7 | 2 | | 4
| | |______________________________| |
28 | | 31 28 / 29 | 30
__|__v______ ____v_____
| CLIENT | | CLIENT |
| BENEFICIAR | | PLATITOR |
|____________| |__________|
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 1 / C. 2c / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 2c) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 2c)]
SPECIFIC PERIOADEI 24 - 31.12.1998
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
|____________________________|
^
|
| 31
____|____
| BNR |
_____ _____ |---------| _____ _____
|BANCA| 2 |BANCA| 7 |SUCURSALA| 7 |BANCA| 4 |BANCA|
| A |----->| A |----->| |---->| B |------->| B |
| | 28 | | 31 | | 31 | | 29 | |
| | | | | | | | | |
| | 8 | | | | | | 6 | |
| |<-----| | | | | |<-------| |
|_____| 31 |_____| |_________| |_____| 30 |_____|
^ | | ^ |
1 | | 9 | 3 | | 5
| | |____________________________| |
24 | | 31 28 / 29 | 30
__|_v_____ ____v____
| CLIENT | | CLIENT |
|BENEFICIAR| | PLATITOR|
|__________| |_________|
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 2a) pag. 5
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 1 / OP. 3a / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 3a) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 3a)]
SPECIFIC PERIOADEI 28 - 31.12.1998
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
|____________________________|
^
| 31
___________________ ____________________|______________________________
| | | | |
| JUDETUL 1 | | | JUDETUL 2 |
| | | _____|_____ |
| | | | BNR | |
| _______ | | _______ 4 |-----------| 4 ______ |
| --->| BANCA | | | | BANCA |--->| SUCURSALA |--->|
BANCA|___ |
| | __| A | | | | A | 31 | CENTRALA | 31 | B | | |
| | | |_______| | | |_______| |___________| |______| | |
| | | | | 3| ^ | |
| | | |_____|__|_____| | |
| | | [ 29 , 30 ] | |
| | | | | | 5 |
| | | | | | |
| 1 | | 2 | | | 31 |
| | | | | | |
| 28 | | 28 | | | |
| __|_v___ | | _____v______ |
| | CLIENT | | | | CLIENT | |
| |PLATITOR| | | | BENEFICIAR | |
| |________| | | |____________| |
|___________________| |___________________________________________________|
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 1 / OP. 3b / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 3b) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 3b)]
SPECIFIC PERIOADEI 28 - 31.12.1998
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
|____________________________|
^
| 30
________________ __________________|_________________________________
| | | | |
| JUDETUL 1 | | | JUDETUL 2 |
| | | _____|_____ |
| | | | BNR | |
| _____ | | _____ 4 |-----------| 4 _____ 5 _____ |
| --->|BANCA| | | |BANCA|--->| SUCURSALA
|---->|BANCA|---->|BANCA| |
| | __| A | | | | A | 30 | CENTRALA | 30 | B | 31 | B | |
| | | |_____| | | |_____| |___________| |_____| |_____| |
| | | | | 3 | ^ | |
| | | |______|___|____| | |
| | | [ 29 , 30 ] 6 | |
| | | | | | |
| 1 | | 2 | | 31 | |
| 28| | 28 | | | |
| | | | | | |
| _|_v____ | | _____v____ |
| |CLIENT | | | | CLIENT | |
| |PLATITOR| | | |BENEFICIAR| |
| |________| | | |__________| |
|________________| |____________________________________________________|
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 1 / OP. 4a / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 4a) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 4a)]
SPECIFIC PERIOADEI 29 - 31.12.1998
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
|____________________________|
^
| 29
____________________________|____________________ __________________
| | | | |
| JUDETUL 1 _____|_____ | | JUDETUL 2 |
| | BNR | | | |
| _______ 3 |-----------| 3 _______ | | _______ |
| --->| BANCA |--->| SUCURSALA |--->| BANCA | | | | BANCA
| |
| | __| A | 29 | CENTRALA | 29 | B | | | | B |__ |
| | | |_______| |___________| |_______| | | |_______| | |
| | | | | 4 | ^ | |
| | | |_____|_____|____| | 5 |
| | | | | | |
| | | [ 30 , 31 ] | 31 |
| 1 | | 2 | | | |
| 29 | | 29 | | | |
| __|_v_____ | | ________v___ |
| | CLIENT | | | | CLIENT | |
| | PLATITOR | | | | BENEFICIAR | |
| |__________| | | |____________| |
|_________________________________________________| |__________________|
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 1 / OP. 4b / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 4b) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 4b)]
SPECIFIC PERIOADEI 28 - 31.12.1998
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
|____________________________|
^
| 29
_______________________________|_____________________ ________________
| | | | |
| JUDETUL 1 _____|_____ | | JUDETUL 2 |
| | BNR | | | |
| _____ 3 _____ 4 |-----------| 4 _____ | | _____ |
| |BANCA|---->|BANCA|---->| SUCURSALA |---->|BANCA| | |
|BANCA| |
| | A | 29 | A | 29 | CENTRALA | 29 | B | | | | B |__ |
| |_____| |_____| |___________| |_____| | | |_____| | |
| ^ | | | 5 | | | |
| | | |______|___|_____| | 6 |
| | | [ 30 , 31 ] | |
| | | | | |31 |
| 1 | | 2 | | | |
| 28| | 28 | | | |
| | | | | | |
| _|_v______ | | _______v__ |
| | CLIENT | | | | CLIENT | |
| | PLATITOR | | | |BENEFICIAR| |
| |__________| | | |__________| |
|_____________________________________________________| |________________|
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 2a) pag. 6
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 1 / C. 3a / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 3a) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 3a)]
SPECIFIC PERIOADEI 29 - 31.12.1998
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
|____________________________|
^
| 31
___________________ ____________________|____________________________
| | | | |
| JUDETUL 1 | | | JUDETUL 2 |
| | | _____|_____ |
| | | | BNR | |
| _______ | 6 | _______ 5 |-----------| 5 ______ |
| --->| BANCA |<-------| BANCA |--->| SUCURSALA |--->|
BANCA|___ |
| | __| A | | 31 | | A | 31 | CENTRALA | 31 | B | | |
| | | |_______| | | |_______| |___________| |______| | |
| | | | | 2 | ^ | ^ | |
| | | |_____|____|____| | 3 | | |
| | | [ 29 , 30 ] |___________________________| | |
| | | | | 30 | 4 |
| | | | | | |
| 1 | | 7 | | | 30 |
| | | | | | |
| 29 | | 31 | | | |
| __|_v_____ | | _____v____ |
| | CLIENT | | | | CLIENT | |
| |BENEFICIAR| | | | PLATITOR | |
| |__________| | | |__________| |
|___________________| |___________________________________________________|
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 1 / C. 3b / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 3b) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 3b)]
SPECIFIC PERIOADEI 28 - 31.12.1998
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
|____________________________|
^
| 31
________________ __________________|_________________________________
| | | | |
| JUDETUL 1 | | | JUDETUL 2 |
| | | _____|_____ |
| | | | BNR | |
| _____ | 8 | _____ 7 |-----------| 7 _____ 4 _____ |
| --->|BANCA|<------|BANCA|--->| SUCURSALA
|---->|BANCA|---->|BANCA| |
| | __| A | | 31| | A | 31 | CENTRALA | 31 | B | 30 | B | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | 6 | | |
| | | |_____| | | |_____| |___________| |_____|<----|_____| |
| | | | | 2 | ^ | ^ 30 | |
| | | |______|___|___| | 3 | | |
| | | | 29| |___________________________| | 5 |
| 1 | | 9 | | 29 | |
| | | | | | 30 |
| 28| | 31 | | | |
| | | | | | |
| _|_v______ | | ____v____ |
| |CLIENT | | | | CLIENT | |
| |BENEFICIAR| | | | PLATITOR| |
| |__________| | | |_________| |
|________________| |____________________________________________________|
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 1 / C. 4a / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 4a) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 4a)]
SPECIFIC PERIOADEI 28 - 31.12.1998
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
|____________________________|
^
| [30,31]
_____________________________|_____________________ ________________
| | | | |
| JUDETUL 1 _____|_____ | | JUDETUL 2 |
| | BNR | | | |
| _____ 6 |-----------| 6 _____ | 5 | _____ |
| --->|BANCA|------>| SUCURSALA
|------>|BANCA|<--------|BANCA| |
| | __| A |[30,31]| CENTRALA |[30,31]| B | [29,30] | B |__ |
| | | |_____| |___________| |_____| | | |_____| | |
| | | | ^ | | 3 | ^ | |
| | | | 2 | |___|_____|___| | 4 |
| | | |________________________________| | 29 | | |
| | | 28 | | | 29 |
| 1 | | 7 | | | |
| 28 | | 31 | | | |
| __|_v_____ | | ____v___ |
| | CLIENT | | | |CLIENT | |
| |BENEFICIAR| | | |PLATITOR| |
| |__________| | | |________| |
|___________________________________________________| |________________|
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 1 / C. 4b / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 4b) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 4b)]
SPECIFIC PERIOADEI 24 - 31.12.1998
____________________________
| BANCA NATIONALA A ROMANIEI |
|----------------------------|
| DIRECTIA |
| DECONTARII |
| OPERATIUNILOR |
| BANCARE |
|____________________________|
^
| 30-31
_______________________________|_____________________ ________________
| | | | |
| JUDETUL 1 _____|_____ | | JUDETUL 2 |
| | BNR | | | |
| _____ 28 _____ 30-31|-----------| _____ | | _____ |
| |BANCA| 2 |BANCA| 7 | SUCURSALA | 7 |BANCA| | 6 | |BANCA| |
| | A |---->| A |---->| CENTRALA |---->| B |<---------| B
|__ |
| | | | | | |30-31| | | 30| | | | |
| | | 8 | | | | | | | | | | | |
| | |<----| | | | | | | | | | | |
| |_____|30-31|_____| |___________| |_____| | | |_____| | |
| ^ | | ^ | | 4 | ^ | |
| | | | 3 | |_____|___|_____| | 5 |
| | | |____________________________| | 29| | |
| | | 28 | | |29 |
| 1 | | 9 | | | |
| 24| | 30-31 | | | |
| | | | | | |
| _|_v______ | | _____v__ |
| | CLIENT | | | | CLIENT | |
| |BENEFICIAR| | | |PLATITOR| |
| |__________| | | |________| |
|_____________________________________________________| |________________|
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 2a) pag. 7
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 1 / C. 5 / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 5 (NATIONAL) AL CECULUI - C. 5
SPECIFIC PERIOADEI 24 - 31.12.1998
___________________________________________
| ____________________________ |
| | BANCA NATIONALA A ROMANIEI | |
____________ | |----------------------------| | ____________
| | | | DIRECTIA | | | |
| JUDETUL 1 | | | DECONTARII | | | JUDETUL 2 |
| | | | OPERATIUNILOR | | | |
| | | | BANCARE | | | |
| | | |____________________________| | | |
| | | ^ | | |
| | | | 30/31 | | |
| | | _____|_____ | | |
| | | | BNR | | | |
| [24,28] | | _____ 7 |-----------| 7 _____ | | |
| --------|-|-->|BANCA|---->| |---->|BANCA|---|-|-------
|
| | _____|_|___| A |30/31| CENTRALA |30/31| B |<--|-|---- | |
| | | | | |_____| |___________| |_____| | | | | |
| | | | | | ^ | | | | |
| | | | | | 3 | | | | | |
| | |8 | | |_______________________________| | | 6 | | 4 |
| | | | | 28 | | | | |
| 2 | |30/31| | BUCURESTI | | 30 | | 29 |
| | | | |___________________________________________| | | | |
| | | |_____________________ ______________________| | | |
| | | | | | | |
| _|__v__ 30/31 9 __________ | | ________ ___|__v__ |
| | BANCA |---------->| CLIENT | | | | CLIENT | 5 | BANCA | |
| | A |<----------|BENEFICIAR| | | |PLATITOR|<-----------| B |
|
| |_______| 1 24 |__________| | | |________| 29 |_________| |
|__________________________________| |___________________________________|
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA Nr. 1 / OP. 5 / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 5 (NATIONAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 5
SPECIFIC PERIOADEI 28 - 31.12.1998
___________________________________________
| ____________________________ |
| | BANCA NATIONALA A ROMANIEI | |
____________ | |----------------------------| | ____________
| | | | DIRECTIA | | | |
| JUDETUL 1 | | | DECONTARII | | | JUDETUL 2 |
| | | | OPERATIUNILOR | | | |
| | | | BANCARE | | | |
| | | |____________________________| | | |
| | | ^ | | |
| | | | 29/30 | | |
| | | _____|_____ | | |
| 3 | | | BNR | | | |
| [29,30] | | _____ 4 |-----------| 4 _____ | | |
| --------|-|-->|BANCA|---->| |---->|BANCA|---|-|-------
|
| | | | | A |29/30| CENTRALA |29/30| B | | | 5 | |
| | | | |_____| |___________| |_____| | | | |
| | | | | | | |
| | | | BUCURESTI | |[30,31]| |
| | |_|___________________________________________|_| | |
| | | | | |
| _|_____ 28 2 __________ | | __________ ______v__ |
| | BANCA |---------->| CLIENT | | | | CLIENT | 6 | BANCA | |
| | A |<----------|PLATITOR | | | |BENEFICIAR|<---------| B |
|
| |_______| 1 28 |__________| | | |__________| 31 |_________| |
|__________________________________| |___________________________________|
--------------------------------------------------------------------------------
ANEXA 3
1. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei si ale sucursalelor
Bancii Nationale a Romaniei a operatiunilor de mica si de mare valoare cu
circuit interjudetean catre/din contul general al trezoreriei statului este 29
decembrie 1998. Pentru a facilita preluarea tuturor operatiunilor, programul
ghiseelor centralei si sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei se prelungeste
in data de 29 decembrie 1998, intre orele 12,30 - 17,30.
2. Decontarea operatiunilor depuse la ghiseele Bancii Nationale a Romaniei
in data de 29 decembrie 1998 se efectueaza, in modul obisnuit, in data de 30
decembrie 1998.
3. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei si ale sucursalelor
Bancii Nationale a Romaniei a operatiunilor de mica si de mare valoare cu
circuit intrajudetean si local catre/din contul general al trezoreriei statului
este 30 decembrie 1998.
4. In data de 30 decembrie 1998, in vederea primirii operatiunilor cu
circuit local si intrajudetean, programul ghiseelor centralei si sucursalelor
Bancii Nationale a Romaniei se prelungeste intre orele 12,30 - 17,30.
Decontarea acestor operatiuni se efectueaza, in modul obisnuit, in data de
31 decembrie 1998.
5. In data de 31 decembrie 1998 ghiseele centralei si ale sucursalelor
Bancii Nationale a Romaniei pentru operatiunile de plati si incasari in relatia
cu trezoreria statului sunt inchise.
6. Orarul transmisiilor telex aferente acestor operatiuni se prelungeste in
zilele de 29 si 30 decembrie 1998 cu doua ore peste programul normal de lucru.
ANEXA 4
PROCEDURI
privind operatiunile de plati si incasari efectuate pe baza filelor de cec ale
Bancii Nationale a Romaniei in perioada 29 - 31 decembrie 1998
1. Unitatile bancare care urmeaza sa incaseze file de cec B.N.R. care au ca
loc al platii o alta localitate decat resedinta judetului unde ele sunt situate
pot, in perioada 29 - 31 decembrie 1998, sa prezinte aceste file de cec la
sucursala Bancii Nationale a Romaniei de pe raza judetului respectiv.
2. Sucursalele Bancii Nationale a Romaniei care primesc la ghiseu file de
cec B.N.R. ce urmeaza a fi platite de alte unitati ale Bancii Nationale a
Romaniei vor efectua urmatoarele operatiuni:
a) vor receptiona la ghiseu aceste file de cec numai daca ele sunt insotite
si de borderou;
b) dupa receptie vor transmite, prin fax, atat fila de cec, cat si
borderoul insotitor sucursalei Bancii Nationale a Romaniei (tras) care urmeaza
sa le plateasca;
c) in situatia in care sucursalele Bancii Nationale a Romaniei platitoare
accepta plata filelor de cec respective, vor credita conturile unitatilor
bancare prezentatoare si vor remite prin posta sucursalelor Bancii Nationale a
Romaniei platitoare originalele filelor de cec B.N.R. si borderourile
insotitoare.
3. Sucursalele Bancii Nationale a Romaniei care receptioneaza prin fax de
la alte sucursale ale Bancii Nationale a Romaniei mesaje privind file de cec si
borderouri insotitoare pe care ar urma sa le plateasca vor efectua urmatoarele
operatiuni:
a) vor efectua verificarea elementelor obligatorii ale acestor documente;
b) vor solicita de la sucursalele Bancii Nationale a Romaniei care au
transmis mesaje prin fax orice alta informatie suplimentara pe care o considera
necesara;
c) in cazul acceptarii platii, aceasta va fi efectuata prin transmiterea de
avize OIS de credit sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei care au primit la
ghiseu filele de cec B.N.R. si borderourile insotitoare.
4. Sucursalele Bancii Nationale a Romaniei platitoare vor lua toate
masurile asiguratorii inaintea efectuarii platii si vor urmari receptionarea
originalelor documentelor de plata. Pentru efectuarea operatiunilor de
transmisie-receptie a mesajelor se va utiliza codul reper.
5. Bancile vor lua toate masurile necesare pentru aducerea la cunostinta
clientilor lor ca filele de cec B.N.R. emise in cursul anului 1998 si nedepuse
la ghiseele Bancii Nationale a Romaniei pana la data de 30 decembrie 1998
inclusiv nu mai pot fi decontate ca operatiuni ale anului 1998, ele urmand a fi
decontate ca operatiuni ale anului 1999.
6. Orice incident privind plata filelor de cec B.N.R. prin aceste proceduri
va fi raportat operativ Directiei decontarii operatiunilor bancare, in vederea
luarii masurilor necesare.
ANEXA 5
1. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei si ale sucursalelor
Bancii Nationale a Romaniei a platilor de mare valoare*) este 30 decembrie
1998.
2. In acest sens, orarul de ghiseu in data de 30 decembrie 1998 va fi
urmatorul:
a) intre orele 8,00 - 12,30 se vor depune la ghiseele centralei si ale
sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei platile de mare valoare care se vor
deconta in data de 30 decembrie 1998; sediul OIS 96140 va receptiona mesajele
telex din sucursalele Bancii Nationale a Romaniei pana cel mai tarziu la ora
13,30;
b) intre orele 15,30 - 17,30 se vor depune la ghiseele centralei si ale
sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei platile de mare valoare care se vor
deconta in data de 31 decembrie 1998; sediul OIS 96140 va receptiona mesajele
telex din sucursalele Bancii Nationale a Romaniei pana cel mai tarziu la ora
18,30.
3. Ordinele de plata si mesajele de plata telex vor avea completata, in mod
obligatoriu, data platii, respectiv 30 decembrie 1998 sau 31 decembrie 1998.
4. Platile de mare valoare decontate de catre Banca Nationala a Romaniei in
datele de 30 si 31 decembrie 1998 vor fi decontate de catre banci in conturile
clientilor beneficiari cu aceeasi data.
5. Mesajele de plati de mare valoare refuzate in datele de 30 si 31
decembrie 1998 vor fi reflectate in conturile clientilor platitori de catre
unitatile bancare platitoare cel mai tarziu in data de 31 decembrie 1998.
6. In data de 31 decembrie 1998 ghiseele centralei si ale sucursalelor
Bancii Nationale a Romaniei pentru plati de mare valoare vor fi inchise.
------------
*) In aceasta categorie nu se includ operatiunile de mare valoare in
relatia cu trezoreria statului.
ANEXA 6
1. Bancile aflate in regim special de decontare a platilor si incasarilor
vor remite administratorului ultimele centralizatoare de plati pentru ziua de
decontare 30 decembrie 1998, in ziua de 29 decembrie 1998, pana la ora 17,30.
2. Centralizatoarele de plati remise administratorului in data de 28
decembrie 1998 de catre bancile aflate in regim special de decontare a platilor
si incasarilor vor cuprinde ultimele operatiuni de plati intrajudetene si
interjudetene dispuse in favoarea bugetului de stat, in vederea decontarii lor
in data de 29 decembrie 1998.
3. Centralizatoarele de plati remise administratorului in data de 29
decembrie 1998 de catre bancile aflate in regim special de decontare a platilor
si incasarilor vor cuprinde ultimele operatiuni de plati locale dispuse in
favoarea bugetului de stat pe anul 1998, in vederea decontarii lor in data de
30 decembrie 1998.
4. Administratorul va primi de la bancile aflate in regim special de
decontare a platilor si incasarilor in data de 30 decembrie 1998, pana la ora
17,30, centralizatoarele de plati care includ, in exclusivitate, primele
operatiuni de plati dispuse de acestea pe anul 1999, in vederea decontarii lor
pe data de 4 ianuarie 1999. In caz contrar, in prima zi lucratoare a anului
1999, administratorul va deconta numai operatiunile de incasari,
corespunzatoare anului 1999, dispuse de alti titulari de cont in favoarea
acestor banci.
5. Bancile aflate in regim special de decontare a platilor si incasarilor
au obligatia sa procedeze la debitarea conturilor clientilor lor, in
exclusivitate, in anul 1999 pentru operatiunile de plati dispuse de acestia si
decontate de administrator incepand cu data de 4 ianuarie 1999, in conformitate
cu centralizatoarele de plati.
ANEXA 7
1. Ultima zi pentru acceptarea, la ghiseele centralei si ale sucursalelor
Bancii Nationale a Romaniei pe a caror raza teritoriala se afla centrale ale bancilor,
a tranzactiilor centralelor bancilor este 30 decembrie 1998.
2. In acest sens, orarul de ghiseu in data de 30 decembrie 1998 va fi
urmatorul:
a) intre orele 8,00 - 15,30 se vor depune la ghiseele centralei si ale
sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei platile reprezentand tranzactii
bancare ce se vor deconta in data de 30 decembrie 1998;
b) intre orele 15,30 - 17,30 se vor depune la ghiseele centralei si ale
sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei platile reprezentand tranzactii bancare
ce se vor deconta in data de 31 decembrie 1998.
3. Ordinele de plata vor avea completata, in mod obligatoriu, data platii,
respectiv 30 decembrie 1998 sau 31 decembrie 1998.
4. In data de 31 decembrie 1998 ghiseele centralei si ale sucursalelor
Bancii Nationale a Romaniei pentru tranzactiile bancare (pe piata monetara si
valutara) sunt inchise.