CIRCULARA Nr. 21 din 1 iulie 2002
privind modificarea si completarea Regulamentului nr. 1/2001 privind
organizarea si functionarea la Banca Nationala a Romaniei a Centralei
Incidentelor de Plati
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 521 din 18 iulie 2002
Avand in vedere dispozitiile art. 2 alin. (2), ale art. 23, 25 si ale art.
51 alin. (3) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bancii Nationale a
Romaniei, cu modificarile si completarile ulterioare, precum si ale art. 38
alin. (1) din Legea bancara nr. 58/1998, cu modificarile si completarile
ulterioare,
in temeiul art. 50 din Legea nr. 101/1998,
Banca Nationala a Romaniei emite prezenta circulara.
Art. 1
Regulamentul nr. 1/2001 privind organizarea si functionarea la Banca
Nationala a Romaniei a Centralei Incidentelor de Plati, publicat in Monitorul
Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 120 din 9 martie 2001, se modifica si se
completeaza dupa cum urmeaza:
1. La articolul 2, litera h) va avea urmatorul cuprins:
"h) persoane declarante - bancile, persoane juridice romane, inclusiv
unitatile teritoriale ale bancilor, sucursalele din Romania ale bancilor,
persoane juridice straine, denumite in continuare banci, si CIP;"
2. Articolul 7 se completeaza cu alineatul (3) care va avea urmatorul
cuprins:
"(3) Informatiile privind incidentele de plati vor fi mentinute in
baza de date a CIP pe o perioada de 7 ani de la data inscrierii."
3. La articolul 43, alineatul (2) va avea urmatorul cuprins:
"(2) La nodul de acces cererea va fi listata prin intermediul
aplicatiei informatice a CIP intr-un singur exemplar care va fi transmis
persoanei declarante. Daca interogarea s-a facut in nume propriu, exemplarul se
pastreaza de catre persoana declaranta; daca interogarea s-a facut in numele
unei persoane fizice sau juridice, exemplarul se transmite solicitantului de
catre persoana declaranta."
4. La articolul 49 alineatul (2), litera a) va avea urmatorul cuprins:
"a) cererile de consultare (anexa nr. 9) in nume propriu;"
5. La articolul 51 alineatul (1), litera a) va avea urmatorul cuprins:
"a) persoanei declarante - banca conectate la Reteaua de Comunicatii
Interbancara, pentru serviciul de difuzare a informatiei gestionate de CIP, din
initiativa CIP sau ca urmare a consultarii bazei de date a CIP, prin utilizarea
cererii de consultare (anexa nr. 9), un comision lunar in suma de 18 milioane
lei; in situatia in care unei banci i se retrage autorizatia de functionare de
catre Banca Nationala a Romaniei, comisionul retinut va fi proportional cu
numarul de zile lucratoare in care a functionat ca banca in luna pentru care se
percepe comisionul;"
6. Articolul 55 va avea urmatorul cuprins:
"Art. 55
In cazul in care persoana declaranta - banca anuleaza un incident de plata
transmis anterior la CIP, ca urmare a unei erori sau omisiuni, aceasta va
suporta o amenda de 1.000.000 lei. Aceasta sanctiune se constata de catre
directia din cadrul Bancii Nationale a Romaniei care coordoneaza activitatea
CIP si se aplica lunar."
7. Articolul 56 va avea urmatorul cuprins:
"Art. 56
(1) Bancile care au declarat cu intarziere sau nu au declarat, in
conditiile prevazute de prezentul regulament [art. 13 alin. (1), art. 16 alin.
(1), art. 17 alin. (1), art. 20 alin. (2), art. 21, art. 28, art. 36 alin.
(2)], incidentele de plati catre CIP si/sau nu le-au notificat catre client vor
fi sanctionate cu amenda de 1.000.000 lei pentru fiecare zi de intarziere. Suma
cumulata nu poate depasi 10.000.000 lei pentru fiecare cerere, declaratie sau
notificare.
(2) Sanctiunea prevazuta la alin. (1) se aplica si bancilor care distribuie
cu intarziere sau nu distribuie in propriul sistem interbancar declaratia CIP
privind interdictia bancara [art. 30 alin. (1)], declaratia CIP de pierdere,
furt, distrugere sau anulare a instrumentelor [art. 42 alin. (2)] ori
declaratia prevazuta la art. 30 alin. (2), dupa caz."
8. Articolul 60 se elimina si urmatoarele articole se renumeroteaza.
9. Articolul 63 se elimina si urmatoarele articole se renumeroteaza.
Art. 2
Anexele nr. 1, 3A, 3B, 3C, 4A (recto), 4B (recto), 4C (recto), 8A (recto),
8B (recto), 8C (recto), 9 si 12 la regulament se inlocuiesc cu anexele nr. 1,
3A, 3B, 3C, 4A (recto), 4B (recto), 4C (recto), 8A (recto), 8B (recto), 8C
(recto), 9 si 12 la prezenta circulara.
Art. 3
Prezenta circulara va fi publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea
I, si va intra in vigoare la data de 1 august 2002.
Art. 4
Regulamentul nr. 1/2001 privind organizarea si functionarea la Banca
Nationala a Romaniei a Centralei Incidentelor de Plati, cu modificarile aduse
prin prezenta circulara, va fi republicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea
I, dandu-se textelor o noua numerotare.
GUVERNATORUL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
MUGUR ISARESCU
ANEXA 1*)
*) Anexa nr. 1 este reprodusa in facsimil.
Fluxul informational privind incidentele de plati
_____________________ _____________________
| ___________________ | | ___________________
|
|| _______________ || || _______________
||
|| | | || || |Centralele |
||
|| | | || || |bancilor |
||
|| | | || || |- Unitatile |
||
|| | | || || |teritoriale |
||
|| | | || || |ale bancilor |
||
|| | | || || |- Persoane |
||
|| | | || || |fizice/juridice|
||
|| |Centralele | || || | |
||
|| |bancilor | || ____________________________ || |Centrala B.N.R.|
||
|| | | || | | || | |
||
|| |- Unitatile | || | __________________________ | || |Autoritati |
||
|| |teritoriale | || || || || |publice |
||
|| |ale bancilor | || || Centrala B.N.R. || || |(Parchetul |
||
|| |- Persoane | || || ______________________ || || |General, |
||
|| |fizice/juridice| || || |Centrala Incidentelor | || || |Ministerul de |
||
|| | | || || | de Plati | || || |Interne) |
||
|| |Centrala | || || |______________________| || || |- Autoritati |
||
|| |Incidentelor | || || || || |publice |
||
|| |de Plati | |--->| FISIERUL NATIONAL DE |<-->| |teritoriale
| ||
|| | | || || INCIDENTE DE PLATI || || | |
||
|| |- Compartimente| || || (FNC/FNCb/FNBO) || || |Alti |
||
|| |din cadrul BNR | || || FISIERUL NATIONAL AL || || |utilizatori | ||
|| |- Sisteme de | || || PERSOANELOR CU RISC || || |- Instantele |
||
|| |transfer de | || || (FNPR) || || |judecatoresti |
||
|| |fonduri | || ||__________________________|| || |- Alte |
||
|| |- Institutii | || | | || |institutii ale |
||
|| |similare CIP | || |____________________________| || |statului cu |
||
|| |din strainatate| || || |atributii de |
||
|| | | || || |supraveghere |
||
|| | | || || |si control |
||
|| | | || || |- Mass-media |
||
|| | | || || |- Institutii |
||
|| | | || || |similare CIP |
||
|| | | || || |din strainatate|
||
|| |_______________| || || |_______________|
||
||___________________||
||___________________||
|_____________________|
|_____________________|
Transmiterea si Organizarea si gestionarea Difuzarea si
inscrierea informatiei informatiei valorificarea
informatiei
ANEXA 3A*)
(recto)
*) Anexa nr. 3A este reprodusa in facsimil.
Sigla persoanei declarante
CERERE DE INSCRIERE A REFUZULUI BANCAR IN FISIERUL NATIONAL DE CECURI
Nr. ....... |_:_|_:_|_:_:_:_|
(data emiterii)
_________________________ _______________________________________
| NOD DE ACCES | | Loc rezervat luarii in evidenta la
CIP|
| ....................... | |
|
| Cod ................... | | Nr. CIP ................ |
|_________________________|
|_______________________________________|
______________________________________________________________________________
| 1. PERS. DECLARANTA .............................. Cod ................
|
| Adresa ........................................ Tel. ...............
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 2. Solicitam inscrierea incidentului de plata produs cu cec pe numele
.......|
| .................... cu Cod fiscal/Cod num. pers. .............., in
calitate|
| de .........................
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 3. BANCA TRASA .................................... Cod .................
|
| Tip cec la _ _ _ _ _
|
| origine: ||_| Cec |_| Cec |_| Cec de |_| Cec de |_| Cec
|
| | simplu barat numerar calatorie
circular|
| __________|_________________________________________________________________
|
| Tip cec la| _ _ _ _ _
|
| momentul ||_| cec |_| cec |_| cec de |_| cec de |_| cec
|
| refuzului:| _ simplu _ barat numerar calatorie circular|
| ||_| cec barat |_| cec
|
| | _ barat
|
| ||_| cec certificat
|
| | _ certificat
|
| ||_| cec barat
|
| | _ certificat
|
| ||_| cec de
|
| | numerar
|
| ______________
|
| CEC Seria ......... Nr. ..................... Suma |______________| lei
|
|
|
| emis la ................... |_:_|_:_|_:_:_:_|
|
| (localitate, judet) (data emiterii) Suma ______________
|
| Compensabil la .............................. refuzata |______________| lei
|
| ____________________________________________________________________________
|
| | BENEFICIAR/
|
| TRAGATOR ............................... | Ultimul GIRATAR .................
|
| Cod fiscal/Cod num. pers. .............. | Cod fiscal/Cod num. pers. .......
|
| Cont nr. ............................... | Cont nr. ........................
|
| | Deschis la ......................
|
| | Cod .............................
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 4. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATA
|
| _
|
| |_| cec emis fara autorizarea trasului*)
|
| _
|
| |_| cec refuzat din lipsa totala de disponibil, in cazul prezentarii la
plata|
| inainte de expirarea termenului de prezentare*)
|
| _
|
| |_| cec refuzat din lipsa partiala de disponibil, in cazul prezentarii la
|
| plata inainte de expirarea termenului de prezentare*)
|
| _
|
| |_| cec emis cu data falsa sau caruia ii lipseste o mentiune obligatorie*)
|
| _ |
| |_| cec circular/cec de calatorie emis la purtator*)
|
| _
|
| |_| cec emis de catre un tragator aflat in interdictie bancara*)
|
| _
|
| |_| falimentul tragatorului
|
| _ |
| |_| lipsa de mandat a semnatarului
|
| _
|
| |_| interzicerea platii de catre tragator, in cazul prezentarii la plata
|
| dupa expirarea termenului de prezentare
|
| _
|
| |_| cec refuzat din lipsa totala sau partiala de disponibil, in cazul
|
| prezentarii la plata dupa expirarea termenului de prezentare
|
| _
|
| |_| cecul prezinta diferite conditionari privind efectuarea platii
|
| _ |
| |_| litigiu cu privire la dreptul de proprietate
|
| _
|
| |_| cecul apartine unui tiraj de instrumente neavizat de BNR
|
| _
|
| |_| cecul apartine unui set de instrumente care a fost retras din circulatie
|
| _ |
| |_| cec declarat pierdut, furat, distrus
|
| _
|
| |_| modificarea sau stergerea unor mentiuni obligatorii |
| _
|
| |_| vicii de completare a mentiunilor de pe cec*) |
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 5. INTERDICTIA BANCARA DE A EMITE CECURI
|
| _
|
| |_| tragatorul este declarat de banca noastra in interdictie bancara
|
| in perioada |_:_|_:_|_:_:_:_| - |_:_|_:_|_:_:_:_|
|
|______________________________________________________________________________|
*) Se completeaza si paragraful 5. Aceste incidente de plati majore aparute
in comertul cu cecuri determina inscrierea automata a obligatului la plata in
Fisierul National al Persoanelor cu Risc.
*) Se refera la:
- transcrierea in litere a sumei de plata nu permite stabilirea cu
certitudine a acesteia
- nerespectarea pct. 6 din Normele-Cadru nr. 7/1994
_____________________
Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 3A
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele persoanei declarante.
In paragraful "NOD DE ACCES" se inscriu denumirea in clar si
codul centralei sau unitatii teritoriale a bancii prin intermediul careia a
fost transmisa la Centrala Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic,
informatia aferenta refuzului la plata.
Paragraful "Loc rezervat luarii in evidenta la CIP" este destinat
inscrierii automate de catre aplicatia informatica a CIP a informatiilor
privind data, ora si numarul de inregistrare a cererii in baza de date a CIP.
In paragraful "1" se inscriu in clar denumirea, codul, adresa si
numarul de telefon ale persoanei declarante la CIP, care solicita inscrierea
refuzului bancar in Fisierul national de cecuri.
In paragraful "2" se inscriu numele sau denumirea, codul numeric
personal ori codul fiscal ale persoanei fizice/juridice pe numele careia va fi
intocmita anexa nr. 3A, precum si calitatea acesteia de tragator.
In paragraful "3" se inscriu informatii preluate de pe cecul care
face obiectul refuzului la plata:
- denumirea si codul bancii trase;
- tipul cecului; la rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul
cecului la momentul tiparirii, iar la rubrica "Tip cec la momentul
refuzului" se va bifa corespunzator tipul cecului in momentul declararii
acestuia ca refuz bancar;
- seria si numarul cecului, data si locul emiterii, locul compensarii, suma
totala de plata, respectiv suma refuzata la plata (exprimate in cifre);
- numele sau denumirea, codul fiscal ori codul numeric personal si numarul
de cont ale tragatorului;
- numele sau denumirea si codul fiscal ori codul numeric personal ale
beneficiarului/ultimului giratar, numarul de cont, denumirea si codul bancii la
care acesta are cont deschis.
In cazul in care cecul are inscrisa ca data a emiterii sale o data
ulterioara datei prezentarii la plata (cec postdatat), persoana acreditata de
la nodul de acces va inscrie la rubrica "data emiterii" de pe Cererea
de inscriere a refuzului bancar in Fisierul national de cecuri data
transmiterii acesteia la Centrala Incidentelor de Plati, data mentionata pe cec
ca data a emiterii considerandu-se ca si cum nu ar fi fost scrisa.
In paragraful "4" se selecteaza unul sau mai multe dintre
motivele refuzului la plata al cecului respectiv. Selectarea motivului
"lipsa totala/partiala de disponibil, in cazul prezentarii la plata
inainte de expirarea termenului, respectiv dupa expirarea termenului de
prezentare" se face in functie de data prezentarii la plata a cecului
[vezi art. 2 lit. a)].
In cazul in care, ca urmare a unei popriri solicitate de o terta persoana, unitatea
bancara a platitorului unui cec nu poate efectua plata, pe Cererea de inscriere
a refuzului bancar transmisa la Centrala Incidentelor de Plati se vor selecta
motivele de refuz: "lipsa totala de disponibil" si, respectiv,
"litigiu cu privire la dreptul de proprietate". In cazul in care, ca
urmare a unei popriri solicitate de unul dintre asociati/actionari, unitatea
bancara a platitorului unui cec nu poate efectua plata, dar exista disponibil
in cont, pe Cererea de inscriere a refuzului bancar transmisa la Centrala
Incidentelor de Plati se va selecta doar motivul de refuz "litigiu cu
privire la dreptul de proprietate".
In cazul in care unui client i se inchide contul si ulterior se prezinta la
plata un cec emis de catre acesta, avand data emiterii anterioara datei
inchiderii contului, unitatea bancara respectiva va transmite la Centrala
Incidentelor de Plati Cererea de inscriere a refuzului bancar corespunzatoare,
pe care va selecta motivul "lipsa totala de disponibil".
Paragraful "5" se completeaza numai daca unul dintre motivele
refuzului la plata este: "cec emis fara autorizarea trasului",
"cec refuzat din lipsa totala de disponibil, in cazul prezentarii la plata
inainte de expirarea termenului de prezentare", "cec refuzat din
lipsa partiala de disponibil, in cazul prezentarii la plata inainte de
expirarea termenului de prezentare", "cec emis cu data falsa sau
caruia ii lipseste o mentiune obligatorie", "cec circular/cec de
calatorie emis la purtator" sau "cec emis de catre un tragator aflat
in interdictie bancara", caz in care se va completa si perioada de
interdictie bancara de un an, incepand cu data inregistrarii la CIP a
incidentului de plata major.
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura si stampila persoanei
acreditate la CIP, care a intocmit respectiva cerere.
ANEXA 3B*)
(recto)
*) Anexa nr. 3B este reprodusa in facsimil.
Sigla persoanei declarante
CERERE DE INSCRIERE A REFUZULUI BANCAR IN FISIERUL NATIONAL DE CAMBII
Nr. ...... |_:_|_:_|_:_:_:_|
(data emiterii)
_________________________ _______________________________________
| NOD DE ACCES | | Loc rezervat luarii in evidenta la
CIP|
| ....................... | |
|
| Cod ................... | | Nr. CIP ................
|
|_________________________|
|_______________________________________|
______________________________________________________________________________
| 1. PERS. DECLARANTA .............................. Cod ................
|
| Adresa ........................................ Tel. ...............
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 2. Solicitam inscrierea incidentului de plata produs cu cambie pe numele ...
|
| ....................... cu Cod fiscal/Cod num. pers. ......................,
|
| in calitate de .......................
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| |
| 3. Cambia emisa la ..................., |_:_|_:_|_:_:_:_| nr. exemplare ....
|
| (localitate, judet) (data emiterii)
|
| _________
|
| platibila la ..................., |_:_|_:_|_:_:_:_| Suma |_________| lei
|
| (localitate, judet) (data scadentei)
|
| |
| Suma _________
|
| Compensabil la .............................. refuzata |_________| lei
|
| ____________________________________________________________________________
|
| TRAS ................................ | ACCEPTANT ..........................
|
| Cod fiscal/Cod num. pers. ........... | Cod fiscal/Cod num. pers. ..........
|
| Cont nr. ............................ | |
| Deschis la .......................... | AVALIST ............................
|
| Cod ................................. | Cod fiscal/Cod num. pers. ..........
|
| | AVALIZAT ...........................
|
| | Cod fiscal/Cod num. pers. ..........
|
| ____________________________________________________________________________
|
| | BENEFICIAR/
|
| TRAGATOR ............................ | Ultimul GIRATAR ....................
|
| Cod fiscal/Cod num. pers. ........... | Cod fiscal/Cod num. pers. ..........
|
| Adresa .............................. | Cu cont la .........................
|
| | Cod ................................
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 4. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATA
|
| _
|
| |_| scontarea cambiei fara existenta in total/in parte a creantei cedate in
|
| momentul cesiunii acesteia*) |
| _
|
| |_| cambie cu scadenta la vedere, refuzata din lipsa totala de disponibil,
in|
| cazul prezentarii la plata in termen*) |
| _
|
| |_| cambie cu scadenta la vedere, refuzata din lipsa partiala de disponibil,
|
| in cazul prezentarii la plata in termen*) |
| _
|
| |_| cambie cu scadenta la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la
|
| data emiterii sau la o data fixa, refuzata din lipsa totala de
|
| disponibil, in cazul prezentarii la plata la termen*)
|
| _
|
| |_| cambie cu scadenta la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la
|
| data emiterii sau la o data fixa, refuzata din lipsa partiala de
|
| disponibil, in cazul prezentarii la plata la termen*)
|
| _
|
| |_| cambie refuzata din lipsa totala sau partiala de disponibil, in cazul
|
| prezentarii la plata dupa expirarea termenului de prezentare
|
| _
|
| |_| cambie emisa cu data falsa sau careia ii lipseste o mentiune obligatorie
|
| _
|
| |_| interzicerea platii de catre tras, in cazul prezentarii la plata dupa
|
| expirarea termenului de prezentare |
| _
|
| |_| lipsa de mandat a semnatarului
|
| _ |
| |_| falimentul platitorului
|
| _
|
| |_| litigiu cu privire la dreptul de proprietate |
| _
|
| |_| cambia prezinta diferite conditionari privind efectuarea platii
|
| _
|
| |_| cambie declarata pierduta, furata, distrusa
|
| _
|
| |_| modificarea sau stergerea unor mentiuni obligatorii
|
| _ |
| |_| vicii de completare a mentiunilor de pe cambie*) |
|______________________________________________________________________________|
*) Aceste incidente de plati majore aparute in comertul cu cambii determina
inscrierea automata a obligatului la plata in Fisierul National al Persoanelor
cu Risc.
*) Se refera la:
- transcrierea in litere a sumei de plata nu permite stabilirea cu
certitudine a acesteia
- nerespectarea pct. 7 din Normele-Cadru nr. 6/1994
_____________________
Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 3B
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele persoanei declarante.
In paragraful "NOD DE ACCES" se inscriu denumirea in clar si
codul centralei sau unitatii teritoriale a bancii prin intermediul careia a
fost transmisa la Centrala Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic,
informatia aferenta refuzului la plata.
Paragraful "Loc rezervat luarii in evidenta la CIP" este destinat
inscrierii automate de catre aplicatia informatica a CIP a informatiilor
privind data, ora si numarul de inregistrare a cererii in baza de date a CIP.
In paragraful "1" se inscriu in clar denumirea, codul, adresa si
numarul de telefon ale persoanei declarante la CIP, care solicita inscrierea
refuzului bancar in Fisierul national de cambii.
In paragraful "2" se inscriu numele sau denumirea, codul numeric
personal ori codul fiscal al persoanei fizice/juridice pe numele careia va fi
intocmita anexa nr. 3B, precum si calitatea acesteia de tras, tragator sau
avalist.
In paragraful "3" se inscriu informatii preluate de pe cambia
care face obiectul refuzului la plata:
- data si locul emiterii, numarul de exemplare, locul platii, data
scadentei, locul compensarii, suma totala de plata, respectiv suma refuzata la
plata (exprimate in cifre);
- numele sau denumirea, codul fiscal ori codul numeric personal ale
trasului, numarul de cont, denumirea si codul bancii trasului;
- numele sau denumirea si codul fiscal ori codul numeric personal ale
acceptantului, numele sau denumirea si codul fiscal ori codul numeric personal
ale avalistului, numele sau denumirea si codul fiscal ori codul numeric
personal ale avalizatului;
- numele sau denumirea, codul fiscal ori codul numeric personal si adresa
tragatorului;
- numele sau denumirea si codul fiscal ori codul numeric personal ale
beneficiarului/ultimului giratar, denumirea si codul bancii la care acesta are
cont deschis.
In paragraful "4" se selecteaza unul sau mai multe dintre
motivele refuzului la plata al cambiei respective. Selectarea motivului
"lipsa totala/partiala de disponibil, in cazul prezentarii la plata in/la
termen, respectiv dupa expirarea termenului de prezentare", se face in
functie de data prezentarii la plata a cambiei [vezi art. 2 lit. a)].
In cazul in care, ca urmare a unei popriri solicitate de o terta persoana,
unitatea bancara a platitorului unei cambii nu poate efectua plata, pe Cererea
de inscriere a refuzului bancar transmisa la Centrala Incidentelor de Plati se
vor selecta motivele de refuz: "lipsa totala de disponibil" si,
respectiv, "litigiu cu privire la dreptul de proprietate". In cazul
in care, ca urmare a unei popriri solicitate de unul dintre asociati/actionari,
unitatea bancara a platitorului unei cambii nu poate efectua plata, dar exista
disponibil in cont, pe Cererea de inscriere a refuzului bancar transmisa la
Centrala Incidentelor de Plati se va selecta doar motivul de refuz
"litigiu cu privire la dreptul de proprietate".
In cazul in care unui client i se inchide contul si ulterior se prezinta la
plata o cambie emisa de catre acesta, avand data emiterii anterioara datei
inchiderii contului, unitatea bancara respectiva va transmite la Centrala
Incidentelor de Plati Cererea de inscriere a refuzului bancar corespunzatoare,
pe care va selecta motivul "lipsa totala de disponibil".
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura si stampila persoanei
acreditate la CIP, care a intocmit respectiva cerere.
ANEXA 3C*)
(recto)
*) Anexa nr. 3C este reprodusa in facsimil.
Sigla persoanei declarante
CERERE DE INSCRIERE A REFUZULUI BANCAR IN FISIERUL NATIONAL DE BILETE LA
ORDIN
Nr. ....... |_:_|_:_|_:_:_:_|
(data emiterii)
_________________________ _______________________________________
| NOD DE ACCES | | Loc rezervat luarii in evidenta la
CIP|
| ....................... | | |
| Cod ................... | | Nr. CIP ................
|
|_________________________|
|_______________________________________|
______________________________________________________________________________
| 1. PERS. DECLARANTA .............................. Cod ................
|
| Adresa ........................................ Tel. ...............
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 2. Solicitam inscrierea incidentului de plata produs cu bilet la ordin pe
|
| numele ........................ cu Cod fiscal/Cod num. pers.
...............,|
| in calitate de ..................................
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| |
| 3. Bilet la Ordin emis la ..................., |_:_|_:_|_:_:_:_|,
|
| (localitate, judet) (data emiterii)
|
| nr. exemplare ..... |
| _________
|
| platibil la ..................., |_:_|_:_|_:_:_:_| Suma |_________| lei
|
| (localitate, judet) (data scadentei)
|
| Suma _________
|
| Compensabil la ................................... refuzata |_________| lei
|
| ____________________________________________________________________________
|
| AVALIST ......................., Cod fiscal/Cod num. pers. ................
|
| AVALIZAT ......................, Cod fiscal/Cod num. pers. ................
|
| ____________________________________________________________________________
|
| | BENEFICIAR/
|
| SUBSCRIITOR ............................ | Ultimul GIRATAR .................
|
| Cod fiscal/Cod num. pers. .............. | Cod fiscal/Cod num. pers. .......
|
| Cont nr. ............................... | Cu cont la ......................
|
| Deschis la ............................. | Cod .............................
|
| Cod .................................... |
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 4. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATA
|
| _ |
| |_| bilet la ordin cu scadenta la vedere, refuzat din lipsa totala de
|
| disponibil, in cazul prezentarii la plata in termen*)
|
| _ |
| |_| bilet la ordin cu scadenta la vedere, refuzat din lipsa partiala de
|
| disponibil, in cazul prezentarii la plata in termen*)
|
| _ |
| |_| bilet la ordin cu scadenta la un anume timp de la vedere, la un anume
|
| timp de la data emiterii sau la o data fixa, refuzat din lipsa totala de
|
| disponibil, in cazul prezentarii la plata la termen*) |
| _
|
| |_| bilet la ordin cu scadenta la un anume timp de la vedere, la un anume
|
| timp de la data emiterii sau la o data fixa, refuzat din lipsa partiala
|
| de disponibil, in cazul prezentarii la plata la termen*)
|
| _
|
| |_| bilet la ordin refuzat din lipsa totala sau partiala de disponibil, in
|
| cazul prezentarii la plata dupa expirarea termenului de prezentare
|
| _
|
| |_| bilet la ordin emis cu data falsa sau caruia ii lipseste o mentiune
|
| obligatorie |
| _
|
| |_| interzicerea platii de catre subscriitor, in cazul prezentarii la plata
|
| dupa expirarea termenului de prezentare
|
| _
|
| |_| lipsa de mandat a semnatarului
|
| _ |
| |_| falimentul platitorului
|
| _
|
| |_| litigiu cu privire la dreptul de proprietate |
| _
|
| |_| biletul la ordin prezinta diferite conditionari privind efectuarea
|
| platii |
| _
|
| |_| bilet la ordin declarat pierdut, furat, distrus
|
| _
|
| |_| modificarea sau stergerea unor mentiuni obligatorii
|
| _
|
| |_| vicii de completare a mentiunilor de pe biletul la ordin*) |
|______________________________________________________________________________|
*) Aceste incidente de plati majore aparute in comertul cu bilete la ordin
determina inscrierea automata a obligatului la plata in Fisierul National al
Persoanelor cu Risc.
*) Se refera la:
- transcrierea in litere a sumei de plata nu permite stabilirea cu
certitudine a acesteia
- nerespectarea pct. 7 din Normele-Cadru nr. 6/1994
_____________________
Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 3C
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele persoanei declarante.
In paragraful "NOD DE ACCES" se inscriu denumirea in clar si
codul centralei sau unitatii teritoriale a bancii prin intermediul careia a
fost transmisa la Centrala Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic,
informatia aferenta refuzului la plata.
Paragraful "Loc rezervat luarii in evidenta la CIP" este destinat
inscrierii automate de catre aplicatia informatica a CIP a informatiilor
privind data, ora si numarul de inregistrare a cererii in baza de date a CIP.
In paragraful "1" se inscriu in clar denumirea, codul, adresa si
numarul de telefon ale persoanei declarante la CIP, care solicita inscrierea
refuzului bancar in Fisierul national de bilete la ordin.
In paragraful "2" se inscriu numele sau denumirea, codul numeric
personal ori codul fiscal ale persoanei fizice/juridice pe numele careia va fi
intocmita anexa nr. 3C, precum si calitatea acesteia de subscriitor sau
avalist.
In paragraful "3" se inscriu informatii preluate de pe biletul la
ordin care face obiectul refuzului la plata:
- data si locul emiterii, numarul de exemplare, locul platii, data
scadentei, locul compensarii, suma totala de plata, respectiv suma refuzata la
plata (exprimate in cifre);
- numele sau denumirea si codul fiscal ori codul numeric personal ale
avalistului, numele sau denumirea si codul fiscal ori codul numeric personal
ale avalizatului;
- numele sau denumirea si codul fiscal ori codul numeric personal ale
subscriitorului, numarul de cont, codul si denumirea bancii acestuia;
- numele sau denumirea si codul fiscal ori codul numeric personal ale
beneficiarului/ultimului giratar, denumirea si codul bancii la care acesta are
cont deschis.
In paragraful "4" se selecteaza unul sau mai multe dintre motivele
refuzului la plata al biletului la ordin respectiv. Selectarea motivului
"lipsa totala/partiala de disponibil, in cazul prezentarii la plata in/la
termen, respectiv dupa expirarea termenului de prezentare", se face in
functie de data prezentarii la plata a biletului la ordin [vezi art. 2 lit.
a)].
In cazul in care, ca urmare a unei popriri solicitate de o terta persoana,
unitatea bancara a platitorului unui bilet la ordin nu poate efectua plata, pe
Cererea de inscriere a refuzului bancar transmisa la Centrala Incidentelor de
Plati se vor selecta motivele de refuz: "lipsa totala de disponibil"
si, respectiv, "litigiu cu privire la dreptul de proprietate". In
cazul in care, ca urmare a unei popriri solicitate de unul dintre asociati/actionari,
unitatea bancara a platitorului unui bilet la ordin nu poate efectua plata, dar
exista disponibil in cont, pe Cererea de inscriere a refuzului bancar transmisa
la Centrala Incidentelor de Plati se va selecta doar motivul de refuz
"litigiu cu privire la dreptul de proprietate".
In cazul in care unui client i se inchide contul si ulterior se prezinta la
plata un bilet la ordin emis de catre acesta, avand data emiterii anterioara
datei inchiderii contului, unitatea bancara respectiva va transmite la Centrala
Incidentelor de Plati cererea de inscriere a refuzului bancar corespunzatoare,
pe care va selecta motivul "lipsa totala de disponibil".
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura si stampila persoanei
acreditate la CIP, care a intocmit respectiva cerere.
ANEXA 4A*)
(recto)
*) Anexa nr. 4A este reprodusa in facsimil.
Sigla persoanei declarante
DECLARATIE DE PIERDERE/FURT/DISTRUGERE/ANULARE A CECURILOR
Nr. ....... |_:_|_:_|_:_:_:_|
(data emiterii)
_________________________ _______________________________________
| NOD DE ACCES | | Loc rezervat luarii in evidenta la
CIP|
| ....................... | | |
| Cod ................... | | Nr. CIP ................
|
|_________________________|
|_______________________________________|
______________________________________________________________________________
| 1. PERS. DECLARANTA .............................. Cod ................
|
| Adresa ........................................ Tel. ...............
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 2. SUBSEMNATUL ................................., adresa ..................
|
| .......................... posesor al BI seria ....... nr. ...............,
|
| _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
|
| Cod numeric personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| emis de .................,
|
| la data de |_:_|_:_|_:_:_:_|, reprezentant al .............................
|
| (data emiterii) (denumire persoana juridica)
|
| ........... natura juridica ............, Cod fiscal
|
|
|
| pe propria raspundere, |
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 3. Declar(a) cecul/cecurile: Declaratia catre
CIP|
| _ _ _ _ privind anularea
|
| |_| pierdut(e) |_| furat(e) |_| distrus(e) |_| anulat(e) cecului/cecurilor
|
| se face numai din |
| initiativa bancii
|
| trase.
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 4. BANCA TRASA .................................... Cod .................
|
| Tip cec la _ _ _ _ _
|
| origine: ||_| Cec |_| Cec |_| Cec de |_| Cec de |_| Cec
|
| | simplu barat numerar calatorie
circular|
| __________|_________________________________________________________________
|
| Tip cec la| _ _ _ _ _
|
| momentul ||_| cec |_| cec |_| cec de |_| cec de |_| cec
|
| p/f/d: | _ simplu _ barat numerar calatorie
circular|
| ||_| cec barat |_| cec |
| | _ barat
|
| ||_| cec certificat
|
| | _ certificat |
| ||_| cec barat
|
| | _ certificat
|
| ||_| cec de |
| | numerar
|
|
|
| CEC Seria ........, Nr. ..................... __________________
|
| Suma |__________________| lei
|
| emis la ................... |_:_|_:_|_:_:_:_|
|
| (localitate, judet) (data emiterii)
|
| Compensabil la ............................ (in litere)
|
| ____________________________________________________________________________
|
| | BENEFICIAR/
|
| TRAGATOR ............................... | Ultimul GIRATAR .................
|
| Cod fiscal/Cod num. pers. .............. | Cod fiscal/Cod num. pers. .......
|
| Cont nr. ............................... | Cont nr. ........................
|
| | Deschis la ......................
|
| | Cod .............................
|
|__________________________________________|___________________________________|
______________________________________________________________________________
| 5. BANCA TRASA ..................................., Cod .................
|
| Tip cec la| _ _ _ _ _
|
| origine: ||_| Cec |_| Cec |_| Cec de |_| Cec de |_| Cec
|
| | simplu barat numerar calatorie
circular|
| __________|_________________________________________________________________
|
| Tip cec la| _ _ _ _ _
|
| momentul ||_| cec |_| cec |_| cec de |_| cec de |_| cec
|
| p/f/d/a: | _ simplu barat numerar calatorie
circular|
| ||_| cec barat
|
| | _ |
| ||_| cec de
|
| | numerar
|
| |
| = CECURILE de la Seria ....... nr. ........., pana la Seria ....... nr. ....
|
| = CECURILE de la Seria ....... nr. ........., pana la Seria ....... nr. ....
|
| = CECURILE de la Seria ....... nr. ........., pana la Seria ....... nr. ....
|
|
|
| Tragator ...................... Cod fiscal/Cod num. pers. .................
|
|______________________________________________________________________________|
__________________________ _____________________
Semnatura solicitantului Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 4B*)
(recto)
*) Anexa nr. 4B este reprodusa in facsimil.
Sigla persoanei declarante
DECLARATIE DE PIERDERE/FURT/DISTRUGERE A CAMBIILOR
Nr. ...... |_:_|_:_|_:_:_:_|
(data emiterii)
_________________________ _______________________________________
| NOD DE ACCES | | Loc rezervat luarii in evidenta la
CIP|
| ....................... | | |
| Cod ................... | | Nr. CIP ................
|
|_________________________|
|_______________________________________|
______________________________________________________________________________
| 1. PERS. DECLARANTA .............................. Cod ................
|
| Adresa ........................................ Tel. ...............
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 2. SUBSEMNATUL ................................., adresa ..................
|
| ............................... posesor al BI seria ...... nr. ...........,
|
| _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
|
| Cod numeric personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| emis de .................,
|
| la data de |_:_|_:_|_:_:_:_|, reprezentant al .............................
|
| (data emiterii) (denumire persoana juridica)
|
| ............. natura juridica ............, Cod fiscal
|
| _ _ _
|
| declar pe propria raspundere cambia |_| pierduta |_| furata |_| distrusa.
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| |
| 3. Cambia emisa la ................... |_:_|_:_|_:_:_:_| nr. exemplare .....
|
| (localitate, judet) (data emiterii)
|
| _____________
|
| platibila la ................... |_:_|_:_|_:_:_:_| Suma |_____________| lei
|
| (localitate, judet) (data scadentei)
|
| Compensabila la ............................ (in litere)
|
| ____________________________________________________________________________
|
| TRAS ................................ | ACCEPTANT ..........................
|
| Cod fiscal/Cod num. pers. ........... | Cod fiscal/Cod num. pers. ..........
|
| Cont nr. ............................ | AVALIST ............................
|
| Deschis la .......................... | Cod fiscal/Cod num. pers. ..........
|
| Cod ................................. | AVALIZAT ...........................
|
| | Cod fiscal/Cod num. pers. ..........
|
| ____________________________________________________________________________
|
| | BENEFICIAR/
|
| TRAGATOR ............................ | Ultimul GIRATAR ....................
|
| Cod fiscal/Cod num. pers. ........... | Cod fiscal/Cod num. pers. ..........
|
| Adresa .............................. | Cu cont la .........................
|
| ..................................... | Cod ................................
|
|______________________________________________________________________________|
__________________________ _____________________
Semnatura solicitantului Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 4C*)
(recto)
*) Anexa nr. 4C este reprodusa in facsimil.
Sigla persoanei declarante
DECLARATIE DE PIERDERE/FURT/DISTRUGERE A BILETELOR LA ORDIN
Nr. ....... |_:_|_:_|_:_:_:_|
(data emiterii)
_________________________ _______________________________________
| NOD DE ACCES | | Loc rezervat luarii in evidenta la
CIP|
| ....................... | |
|
| Cod ................... | | Nr. CIP ................
|
|_________________________|
|_______________________________________|
______________________________________________________________________________
| 1. PERS. DECLARANTA .............................. Cod ................
|
| Adresa ........................................ Tel. ...............
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 2. SUBSEMNATUL ................................., adresa ..................
|
| ......................... posesor al BI seria ..... nr. ..................,
|
| _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
|
| Cod numeric personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| emis de .................,
|
| la data de |_:_|_:_|_:_:_:_|, reprezentant al .............................
|
| (data emiterii) (denumire persoana juridica)
|
| .................. natura juridica ............, Cod fiscal
|
|
|
| declar pe propria raspundere biletul la ordin
|
| _ _ _
|
| |_| pierdut |_| furat |_| distrus.
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
|
|
| 3. Biletul la Ordin emis la ................... |_:_|_:_|_:_:_:_|
|
| (localitate, judet) (data emiterii)
|
| nr. exemplare ..... platibil la ..................... |_:_|_:_|_:_:_:_|
|
| (localitate, judet) (data scadentei)
|
| ________________________
|
| Suma |________________________| lei
|
| |
| Compensabil la ............................ (in litere)
|
| ____________________________________________________________________________
|
| AVALIST ......................., Cod fiscal/Cod num. pers. ................
|
| AVALIZAT ......................, Cod fiscal/Cod num. pers. ................
|
| ____________________________________________________________________________
|
| SUBSCRIITOR ............................ | BENEFICIAR/
|
| | Ultimul GIRATAR .................
|
| Cod fiscal/Cod num. pers. .............. |
|
| Cont nr. ............................... | Cod fiscal/Cod num. pers. .......
|
| Deschis la ............................. | Cu cont la ......................
|
| Cod .................................... | Cod .............................
|
|______________________________________________________________________________|
_________________________ _____________________
Semnatura solicitantului Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 8A*)
(recto)
*) Anexa nr. 8A este reprodusa in facsimil.
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATA PRIVIND CECUL
Nr. ...... |_:_|_:_|_:_:_:_|
(data emiterii)
_________________________ _______________________________________
| NOD DE ACCES | | Loc rezervat luarii in evidenta la
CIP|
| ....................... | |
|
| Cod ................... | | Nr. CIP ................
|
|_________________________|
|_______________________________________|
______________________________________________________________________________
| 1. PERS. DECLARANTA .............................. Cod ................
|
| Adresa ........................................ Tel. ...............
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 2. Solicitam anularea incidentului de plata inscris pe numele ..............
|
| ............... cu Cod fiscal/Cod num. pers. ..................., in
calitate|
| de .................... la plata cu cec
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 3. MOTIVUL ANULARII INCIDENTULUI DE PLATA inregistrat la CIP prin Cererea de
|
| inscriere a refuzului bancar in FNC Nr. .......... din |_:_|_:_|_:_:_:_| si
|
| (data emiterii)
|
| Nr. CIP ............. din |_:_|_:_|_:_:_:_|
|
| (data emiterii)
|
| _
|
| |_| eroare sau omisiune a persoanei declarante;
|
| _ |
| |_| hotarare judecatoreasca definitiva comunicata persoanei declarante, si
|
| anume: ...............................................................
|
| ......................................................................;
|
| _
|
| |_| alte motive prevazute de reglementari BNR, si anume: .................
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 4. BANCA TRASA .................................... Cod ....................
|
| Tip cec la| _ _ _ _ _
|
| origine: ||_| Cec |_| Cec |_| Cec de |_| Cec de |_| Cec
|
| | simplu barat numerar calatorie
circular|
| __________|_________________________________________________________________
|
| Tip cec la| _ _ _ _ _
|
| momentul ||_| cec |_| cec |_| cec de |_| cec de |_| cec
|
| refuzului:| _ simplu _ barat numerar calatorie
circular|
| ||_| cec barat |_| cec
|
| | _ barat
|
| ||_| cec certificat
|
| | _ certificat |
| ||_| cec barat
|
| | _ certificat
|
| ||_| cec de |
| | numerar
|
| ______________
|
| CEC Seria ......... Nr. .................... Suma |______________| lei
|
|
|
| emis la ................... |_:_|_:_|_:_:_:_|
|
| (localitate, judet) (data emiterii) Suma ______________
|
| Compensabil la .............................. refuzata |______________| lei
|
| ____________________________________________________________________________
|
| | BENEFICIAR/
|
| TRAGATOR ............................. | Ultimul GIRATAR ...................
|
| Cod fiscal/Cod num. pers. ............ | Cod fiscal/Cod num. pers. .........
|
| Cont nr. ............................. | Cont nr. ..........................
|
| | Deschis la ........................
|
| | Cod ...............................
|
|________________________________________|_____________________________________|
______________________________________________________________________________
|
|
| 5. Din aceasta zi |_:_|_:_|_:_:_:_| titularul de cont ......................
|
| nu mai face obiectul INTERDICTIEI BANCARE transmisa la CIP prin Cererea
|
| noastra de inscriere a refuzului bancar in FNC Nr. ....... |_:_|_:_|_:_:_:_|
|
| (data emiterii)
|
| si Nr. CIP ........... . |
|______________________________________________________________________________|
_____________________
Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 8B*)
(recto)
*) Anexa nr. 8B este reprodusa in facsimil.
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATA PRIVIND CAMBIA
Nr. ...... |_:_|_:_|_:_:_:_|
(data emiterii)
_________________________ _______________________________________
| NOD DE ACCES | | Loc rezervat luarii in evidenta la
CIP|
| ....................... | |
|
| Cod ................... | | Nr. CIP ................
|
|_________________________|
|_______________________________________|
______________________________________________________________________________
| 1. PERS. DECLARANTA .............................. Cod ................
|
| Adresa ........................................ Tel. ...............
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 2. Solicitam anularea incidentului de plata inscris pe numele ..............
|
| ............... cu Cod fiscal/Cod num. pers. .................., in calitate
|
| de ......... la plata cu cambie
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 3. MOTIVUL ANULARII INCIDENTULUI DE PLATA inregistrat la CIP prin Cererea de
|
| inscriere a refuzului bancar in FNCb Nr. .... din |_:_|_:_|_:_:_:_| si
|
| (data emiterii) |
| Nr. CIP .... din |_:_|_:_|_:_:_:_|
|
| (data emiterii)
|
| _
|
| |_| eroare sau omisiune a persoanei declarante;
|
| _
|
| |_| hotarare judecatoreasca definitiva comunicata persoanei declarante, si
|
| anume: ...............................................................
|
| ......................................................................;
|
| _
|
| |_| alte motive prevazute de reglementari BNR, si anume: .................
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| |
| 4. Cambia emisa la ................... |_:_|_:_|_:_:_:_|, nr. exemplare ....
|
| (localitate, judet) (data emiterii)
|
| __________
|
| platibila la .................., |_:_|_:_|_:_:_:_| Suma |__________| lei
|
| (localitate, judet) (data scadentei)
|
| Suma __________
|
| Compensabila la .................................. refuzata |__________| lei
|
| ____________________________________________________________________________
|
| TRAS ................................ | ACCEPTANT ..........................
|
| Cod fiscal/Cod num. pers. ........... | Cod fiscal/Cod num. pers. ..........
|
| Cont nr. ............................ | AVALIST ............................
|
| Deschis la .......................... | Cod fiscal/Cod num. pers. ..........
|
| Cod ................................. | AVALIZAT ...........................
|
| | Cod fiscal/Cod num. pers. ..........
|
| ____________________________________________________________________________
|
| | BENEFICIAR/
|
| TRAGATOR ............................ | Ultimul GIRATAR ....................
|
| Cod fiscal/Cod num. pers. ........... | Cod fiscal/Cod num. pers. ..........
|
| Adresa .............................. | Cu cont la .........................
|
| | Cod ................................
|
|______________________________________________________________________________|
_____________________
Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 8C*)
(recto)
*) Anexa nr. 8C este reprodusa in facsimil.
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATA PRIVIND BILETUL LA ORDIN
Nr. ...... |_:_|_:_|_:_:_:_|
(data emiterii)
_________________________ _______________________________________
| NOD DE ACCES | | Loc rezervat luarii in evidenta la
CIP|
| ....................... | |
|
| Cod ................... | | Nr. CIP ................
|
|_________________________|
|_______________________________________|
______________________________________________________________________________
| 1. PERS. DECLARANTA .............................. Cod ................ |
| Adresa ........................................ Tel. ...............
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 2. Solicitam anularea incidentului de plata inscris pe numele .............
|
| ....................... cu Cod fiscal/Cod num. pers. .....................,
|
| in calitate de ............. la plata cu bilet la ordin
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 3. MOTIVUL ANULARII INCIDENTULUI DE PLATA inregistrat la CIP prin Cererea de
|
| inscriere a refuzului bancar in FNBO Nr. .......... din |_:_|_:_|_:_:_:_| si
|
| (data emiterii)
|
| Nr. CIP ............. din |_:_|_:_|_:_:_:_|
|
| (data emiterii) |
| _
|
| |_| eroare sau omisiune a persoanei declarante;
|
| _ |
| |_| hotarare judecatoreasca definitiva comunicata persoanei declarante, si
|
| anume: ................................................................
|
| .......................................................................;
|
| _
|
| |_| alte motive prevazute de reglementari BNR, si anume: ..................
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
|
|
| 4. Bilet la Ordin emis la ..................., |_:_|_:_|_:_:_:_|
|
| (localitate, judet) (data emiterii)
|
| nr. exemplare .....
|
| __________
|
| platibil la .................., |_:_|_:_|_:_:_:_| Suma |__________| lei
|
| (localitate, judet) (data scadentei)
|
|
|
| Compensabil la ................................. Suma __________
|
| refuzata |__________| lei
|
| ____________________________________________________________________________
|
| AVALIST ......................., Cod fiscal/Cod num. pers. .................
|
|
|
| AVALIZAT ......................, Cod fiscal/Cod num. pers. .................
|
| ____________________________________________________________________________
|
| SUBSCRIITOR ............................ | BENEFICIAR/
|
| | Ultimul GIRATAR .................
|
| Cod fiscal/Cod num. pers. .............. | Cod fiscal/Cod num. pers. .......
|
| Cont nr. ............................... | Cu cont la ......................
|
| Deschis la ............................. | Cod .............................
|
| Cod .................................... |
|
|______________________________________________________________________________|
_____________________
Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 9*)
(recto)
*) Anexa nr. 9 este reprodusa in facsimil.
Sigla persoanei declarante
CERERE DE CONSULTARE
Nr. ...... |_:_|_:_|_:_:_:_|
(data emiterii)
_________________________ _______________________________________
| NOD DE ACCES | | Loc rezervat luarii in evidenta la
CIP|
| ....................... | | |
| Cod ................... | | Nr. CIP ................
|
|_________________________|
|_______________________________________|
______________________________________________________________________________
| 1. PERS. DECLARANTA .............................. Cod ................
|
| Adresa ........................................ Tel. ...............
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 2. _
|
| |_| consultare in numele bancii
|
| _ |
| |_| consultare in numele clientului
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 3. SUBSEMNATUL ................................., adresa ..................
|
| ............................ posesor al BI seria ..... nr. ...............,
|
| _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
|
| cod numeric personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|, emis de ................,
|
| la data de |_:_|_:_|_:_:_:_| reprezentant al ..............................
|
| (data emiterii) (denumire persoana juridica)
|
| ___________________
|
| ............. natura juridica ............, cod fiscal |___________________|
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 4. Va rog sa-mi furnizati urmatoarele informatii:
|
| Fisierul national de cecuri
|
| _
|
| |_| cecul cu seria ........ si numarul ................. face obiectul unui
|
| incident de plata?
|
| - tragatorul cu cod fiscal/cod num. pers. ........................:
|
| _
|
| |_| este inregistrat la CIP ca fiind falit sau intr-un litigiu de
|
| proprietate? |
| _
|
| |_| care este istoricul incidentelor de plati inregistrate la plata cu
|
| cecuri pe numele tragatorului? |
| _
|
| |_| beneficiarul/ultimul giratar cu cod fiscal/cod num. pers. ..............
|
| a declarat la CIP ca pierdut/furat/distrus cecul cu seria ..................
|
| si numarul ...............?
|
|
|
| Fisierul national de cambii |
| _
|
| |_| cambia cu trasul avand cod fiscal/cod num. pers. ............ si suma
|
| ............... lei face obiectul unui incident de plata?
|
| - trasul cu cod fiscal/cod num. pers. ...........................:
|
| _
|
| |_| este inregistrat la CIP ca fiind falit sau intr-un litigiu de
|
| proprietate?
|
| _
|
| |_| care este istoricul incidentelor de plati inregistrate la plata cu
|
| cambii? |
| _
|
| |_| beneficiarul/ultimul giratar cu cod fiscal/cod num. pers. ............ a
|
| declarat la CIP ca pierduta/furata/distrusa cambia emisa la data ..........,
|
| pentru suma ............... lei?
|
|
|
| Fisierul national de bilete la ordin |
| _
|
| |_| biletul la ordin cu subscriitorul avand cod fiscal/cod num. pers.
|
| ........... si suma .......... lei face obiectul unui incident de plata?
|
| - subscriitorul cu cod fiscal/cod num. pers. .................:
|
| _
|
| |_| este inregistrat la CIP ca fiind falit sau intr-un litigiu de |
| proprietate?
|
| _
|
| |_| care este istoricul incidentelor de plati inregistrate la plata cu
|
| bilete la ordin?
|
| _
|
| |_| beneficiarul/ultimul giratar cu cod fiscal/cod num. pers. ............ a
|
| declarat la CIP ca pierdut/furat/distrus biletul la ordin emis la data
|
| .........., pentru suma ............... lei?
|
|
|
| Fisierul national al persoanelor cu risc
|
| - titularul de cont cu cod fiscal/cod num. pers. ..............
|
| _
|
| |_| se afla in interdictie bancara de a emite cecuri?
|
| _
|
| |_| care este istoricul incidentelor de plati majore in perioada
|
| |_:_|_:_|_:_:_:_| - |_:_|_:_|_:_:_:_|? |
|
|
| Istoricul refuzurilor la plata pe titular de cont, in forma sintetica
|
| - obligat la plata cu cod fiscal/cod numeric personal ................. |
| perioada |_:_|_:_|_:_:_:_| - |_:_|_:_|_:_:_:_|
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| Raspunsul(rile) se vor anexa de catre persoana acreditata la prezenta
|
| cerere de consultare.
|
|______________________________________________________________________________|
_____________________
Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 9
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele persoanei declarante.
In paragraful "NOD DE ACCES" se inscriu denumirea in clar si
codul centralei sau unitatii teritoriale a bancii prin intermediul careia a
fost transmisa la Centrala Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic,
Cererea de consultare.
Paragraful "Loc rezervat luarii in evidenta la CIP" este destinat
inscrierii automate de catre aplicatia informatica a CIP a informatiilor privind
data, ora si numarul de inregistrare a cererii in baza de date a CIP.
In paragraful "1" se inscriu in clar denumirea, codul, adresa si
numarul de telefon ale persoanei declarante la CIP, care solicita consultarea
Fisierului national de incidente de plati (FNIP).
In paragraful "2" persoana acreditata va selecta tipul de
consultare: in numele bancii sau in numele clientului.
Paragraful "3" se completeaza cu datele personale ale persoanei
fizice care interogheaza Fisierul national de incidente de plati sau Fisierul
national al persoanelor cu risc, in nume propriu sau in numele unei persoane
juridice.
In paragraful "4" solicitantul stabileste intrebarea/intrebarile
care vor fi adresate CIP, apoi va completa datele obligatorii pe baza carora se
va face consultarea.
Raspunsul CIP, in functie de intrebarea continuta de Cererea de consultare,
cuprinde urmatoarele informatii:
- pentru intrebarea "cecul/cambia/biletul la ordin ... face obiectul
unui incident de plata?": data refuzului si motivul/motivele refuzului la
plata;
- pentru intrebarea "tragatorul/trasul/subscriitorul ... este
inregistrat la CIP ca fiind falit sau intr-un litigiu de proprietate?":
data refuzului si motivul/motivele refuzului la plata;
- pentru intrebarea "care este istoricul incidentelor de plati
inregistrate la plata cu cecuri/cambii/bilete la ordin?": data
inregistrarii la CIP, denumirea titularului de cont, motivele de refuz,
perioada interdictiei bancare (pentru fiecare incident de plata major cu cec),
daca este incident de plata major, perioada totala de interdictie bancara (in
cazul cecului);
- pentru intrebarea "beneficiarul/ultimul giratar ... a declarat la
CIP ca pierdut/furat/distrus cecul/cambia/biletul la ordin ...?":
denumirea beneficiarului/ultimului giratar, data declaratiei, tipul
incidentului (pierdut/furat/distrus);
- pentru intrebarea "titularul de cont cu cod fiscal ... se afla in
interdictie bancara de a emite cecuri?" (FNPR): banca trasa, denumirea
titularului de cont, motivele de refuz, perioada de interdictie bancara (pentru
fiecare incident de plata major cu cec), perioada de interdictie bancara
curenta (cumulata);
- pentru intrebarea "care este istoricul incidentelor de plati majore
...?" (FNPR): data inregistrarii la CIP, denumirea titularului de cont,
motivele de refuz, perioada de interdictie bancara (pentru fiecare incident de
plata major cu cec), perioada totala de interdictie bancara (in cazul cecului);
- pentru "Istoricul refuzurilor la plata pe titular de cont, in forma
sintetica": numarul total de refuzuri, suma si suma refuzata totala,
defalcate dupa tipul instrumentului si dupa tipul motivului de refuz
(major/minor).
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura si stampila persoanei
acreditate la CIP, care a intocmit respectiva cerere.
ANEXA 12*)
*) Anexa nr. 12 este reprodusa in facsimil.
Sigla persoanei declarante
CERERE DE RECTIFICARE A INFORMATIEI PRIVIND INCIDENTUL DE PLATA*)
Nr. ........ |_:_|_:_|_:_:_:_|
(data emiterii)
______________________________________________________________________________
| 1. PERS. DECLARANTA .............................. Cod ................
|
| Adresa ........................................ Tel. ...............
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 2. Pe raspunderea noastra va solicitam sa procedati la rectificarea in baza
|
| de date a CIP a urmatoarelor erori inregistrate la
|
| _ _ _ _
|
| |_| Cererea de inscriere a refuzului bancar in |_| FNC; |_| FNCb; |_| FNBO
|
| _
|
| |_| Declaratia de pierdere/furt/distrugere/anulare*) a |
| _ _ _
|
| |_| cecurilor; |_| cambiilor; |_| biletelor de ordin
|
| cu numarul si data inregistrarii la CIP ...................................
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 3. Ca urmare, solicitam urmatoarele modificari:
|
| ___________________________________ ____________________________________
|
| | Informatie eronata .............. | | Informatie corecta ............... |
|
| | ................................. | | .................................. |
|
| | ................................. | | .................................. |
|
| | ................................. | | .................................. |
|
| | ................................. | | .................................. |
|
| |___________________________________| |____________________________________|
|
| in conformitate cu urmatoarea lista de tipuri de erori:
|
| A. Pentru Cererea de inscriere a refuzului bancar in FNC/FNCb/FNBO:
|
| _
|
| |_| Nr. si/sau data cererii din evidentele persoanei declarante |
| _
|
| |_| Denumire persoana declaranta si/sau banca obligatului la plata
|
| _
|
| |_| Tip cec la origine si/sau la momentul refuzului
|
| _
|
| |_| Seria si/sau numarul cecului
|
| _ |
| |_| Locul compensarii
|
| _
|
| |_| Locul emiterii cecului/cambiei/biletului la ordin (in cazul cecului fara
|
| schimbarea tipului incidentului de plata - major/minor)
|
| _
|
| |_| Data emiterii cecului/cambiei/biletului de ordin (fara schimbarea
tipului|
| incidentului de plata - major/minor)
|
| _
|
| |_| Suma de plata/refuzata |
| _
|
| |_| fara modificarea motivului corespunzator
|
| _ |
| |_| cu modificarea motivului, insa fara a schimba tipul acestuia
|
| (major/minor)
|
| _ |
| |_| Nr. cont tragator/tras/subscriitor/beneficiar
|
| _
|
| |_| Denumire tragator (pentru incident de plata minor) si/sau denumire
|
| beneficiar/ultimul giratar, in cazul cecului
|
| _
|
| |_| Denumire tras/acceptant/tragator/avalist/avalizat/beneficiar/ultimul
|
| giratar/subscriitor, in cazul cambiei sau biletului la ordin
|
| _
|
| |_| Denumirea bancii beneficiarului
|
| _ |
| |_| Adaugare de alte motive (fara schimbarea tipului incidentului de plata -
|
| major/minor)
|
| _ |
| |_| Radiere motive (fara schimbarea tipului incidentului de plata -
|
| major/minor)
|
| _ |
| |_| Inlocuire motive (fara schimbarea tipului incidentului de plata -
|
| major/minor)
|
| _ |
| |_| Nr. exemplare in cazul cambiei si biletului la ordin
|
| _
|
| |_| Locul platii cambiei/biletului la ordin
|
| _ |
| |_| Codul fiscal sau codul numeric personal pentru
tras/tragator/subscriitor/|
| acceptant/avalist/avalizat/beneficiar/ultimul giratar al
|
| cambiei/biletului la ordin
|
| _
|
| |_| Codul fiscal sau codul numeric personal pentru tragator pentru un
|
| incident de plata minor in cazul cecului
|
| _
|
| |_| Data scadentei cambiei/biletului la ordin, fara modificarea tipului
|
| motivului (major/minor) |
|
|
| B. Pentru Declaratia de pierdere/furt/distrugere/anulare a instrumentelor:
|
| _ |
| |_| Anularea Declaratiei de pierdere/furt/distrugere/anulare a
|
| instrumentelor
|
| _ |
| |_| Orice eroare continuta de Declaratia de pierdere/furt/distrugere/anulare
|
| a instrumentelor
|
|______________________________________________________________________________|
*) Pentru fiecare Cerere de rectificare a informatiei privind incidentul de
plata sunt admise maxim doua erori (de acelasi tip sau de tipuri diferite).
*) Declaratia de anulare se face doar in cazul cecului.
_________________________________ _____________________
Conducerea persoanei declarante Persoana acreditata
S.S./L.S. S.S./L.S.