REGULAMENT Nr. 1 din 23 februarie 2001
privind organizarea si functionarea la Banca Nationala a Romaniei a Centralei
Incidentelor de Plati
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 120 din 9 martie 2001
In temeiul art. 2 alin. (2), art. 23, 25, 50 si art. 51 alin. (3) din Legea
nr. 101/1998 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei, precum si al art. 38
alin. (1) din Legea bancara nr. 58/1998,
Banca Nationala a Romaniei emite prezentul regulament.
CAP. 1
Dispozitii generale
SECTIUNEA 1
Domeniul de aplicare si definitii
Art. 1
(1) Centrala Incidentelor de Plati, denumita in continuare CIP, este un
centru de intermediere care gestioneaza informatia specifica incidentelor de
plati, pentru interesul public, inclusiv pentru scopurile utilizatorilor.
(2) Datele specifice incidentelor de plati sunt transmise, difuzate si
valorificate pe baza informatiilor, chiar anterioare platii, continute in
evidente si care sunt ocazionate de acte si fapte avand potential fraudulos,
litigios si/sau producand riscuri de neplata, inclusiv dintre cele care pot
afecta finalitatea decontarii.
Art. 2
In intelesul prezentului regulament termenii si expresiile de mai jos au
urmatoarele semnificatii:
a) data prezentarii la plata - data transmiterii instrumentului de la
unitatea prezentatoare la unitatea primitoare, conform circuitelor de
compensare, in cazul platilor interbancare, respectiv data la care titularul de
cont depune la banca sa, in vederea incasarii, borderoul de incasare si
instrumentul, in cazul platilor intrabancare;
b) incidentul de plata - neindeplinirea intocmai si la timp a obligatiilor
participantilor, inaintea sau in timpul procesului de decontare a
instrumentului, obligatii rezultate prin efectul legii si/sau al contractului
care le reglementeaza, a caror neindeplinire este adusa la cunostinta CIP de
catre persoanele declarante, pentru apararea interesului public;
c) incidentul de plata major - incidentul de plata determinat de
inregistrarea uneia dintre urmatoarele situatii:
c1) in cazul cecului:
- cecul a fost emis fara autorizarea trasului;
- cecul a fost refuzat din lipsa totala de disponibil, in cazul prezentarii
la plata inainte de expirarea termenului de prezentare;
- cecul a fost refuzat la plata din lipsa partiala de disponibil, in cazul
prezentarii la plata inainte de expirarea termenului de prezentare;
- cecul a fost emis cu data falsa sau acestuia ii lipseste o mentiune
obligatorie;
- cecul circular sau cecul de calatorie a fost emis "la
purtator";
- cecul a fost emis de un tragator aflat in interdictie bancara;
c2) in cazul cambiei si al biletului la ordin:
- cambia a fost scontata fara existenta in total/in parte a creantei cedate
in momentul cesiunii acesteia;
- biletul la ordin/cambia cu scadenta la vedere a fost refuzat(a) din lipsa
totala de disponibil, in cazul prezentarii la plata in termen;
- biletul la ordin/cambia cu scadenta la vedere a fost refuzat(a) din lipsa
partiala de disponibil, in cazul prezentarii la plata in termen;
- biletul la ordin/cambia cu scadenta la un anume timp de la vedere, la un
anume timp de la data emiterii sau la o data fixa a fost refuzat(a) din lipsa
totala de disponibil, in cazul prezentarii la plata la termen;
- biletul la ordin/cambia cu scadenta la un anume timp de la vedere, la un
anume timp de la data emiterii sau la o data fixa a fost refuzat(a) din lipsa
partiala de disponibil, in cazul prezentarii la plata la termen;
d) instrumentul - oricare dintre urmatoarele mijloace de plata: cec,
cambie, bilet la ordin;
e) interdictia bancara - regimul impus de banca unui titular de cont prin
care se interzice acestuia emiterea de cecuri pe o perioada de un an, conform
unor angajamente reciproce aplicabile platii cu cecuri, ca urmare a unor
incidente de plati majore produse cu cec;
f) nod de acces - persoana declaranta care, ca urmare a asigurarii
conditiilor tehnice corespunzatoare, are posibilitatea accesarii in mod direct
a sistemului informatic al CIP;
g) persoana acreditata - angajatul autorizat de conducerea persoanei
declarante sa furnizeze, sa solicite si sa primeasca informatii la si de la
CIP;
h) persoane declarante - bancile, persoane juridice romane, inclusiv
unitatile teritoriale ale bancilor in conditiile art. 10 alin. 2, sucursalele
din Romania ale bancilor, persoane juridice straine, denumite in continuare
banci, si CIP;
i) persoane cu risc - acele persoane fizice sau juridice, inclusiv banci,
care au fost incluse in Fisierul national al persoanelor cu risc, ca urmare a
unor incidente de plati majore inregistrate pe numele lor;
j) utilizatori - persoanele declarante, Banca Nationala a Romaniei,
mass-media, Parchetul General de pe langa Curtea Suprema de Justitie si
Ministerul de Interne cu unitatile lor teritoriale, instantele judecatoresti,
alte institutii ale statului cu atributii de supraveghere si control, persoane
fizice si alte persoane juridice, institutii similare CIP din strainatate, in
conditiile art. 47, carora CIP le-a luat in evidenta o cerere de consultare a
informatiilor detinute;
k) valorificarea informatiei - exploatarea in interes privat sau public a
datelor puse la dispozitie de CIP din proprie initiativa sau la cererea
utilizatorilor;
l) ziua refuzului - ziua compensarii instrumentului refuzat la plata
partial sau in totalitate, in cazul platilor interbancare, respectiv ziua in
care instrumentul ajunge la unitatea platitoare si este refuzat, in cazul
platilor intrabancare.
Art. 3
(1) Persoanele declarante au obligatia sa furnizeze CIP informatiile
aferente incidentelor de plati, in forma si la termenele prevazute in prezentul
regulament, precum si orice informatie solicitata de aceasta, in scopul
desfasurarii propriei activitati.
(2) Obligatia prevazuta la alin. (1) revine persoanelor declarante, astfel:
a) centralelor bancilor, inclusiv sucursalelor bancilor straine, pentru
toate informatiile adresabile direct CIP, colectate de la titularii lor de cont
sau de la cei apartinand unitatilor bancare proprii, precum si de la alte
persoane fizice sau juridice;
b) unitatilor teritoriale ale bancilor, pentru toate informatiile
adresabile direct CIP, in cazul in care acestea au capacitatea tehnica
necesara, iar conducerea bancii le-a imputernicit sa acceseze CIP in conditiile
art. 10 alin. (2) sau prin intermediul propriilor centrale, informatii
colectate de la titularii lor de cont si/sau de la cei apartinand altor unitati
bancare, precum si de la alte persoane fizice sau juridice, pe baza
raporturilor dintre banca si client sau ca urmare a angajamentelor,
intelegerilor sau conventiilor bilaterale intervenite intre banci in apararea
interesului public si pentru mentinerea increderii clientilor in comertul facut
de banci cu instrumente;
c) CIP, pentru toate informatiile adresabile CIP, colectate de la Banca
Nationala a Romaniei si de la sistemele de transfer de fonduri autorizate de
Banca Nationala a Romaniei in conformitate cu prevederile Legii nr. 58/1998 si
ale Legii nr. 101/1998.
(3) Modul de transmitere a informatiilor privind incidentele de plati in
cazul mentionat la alin. (2) lit. c) se stabileste prin ordin al guvernatorului
Bancii Nationale a Romaniei.
Art. 4
(1) CIP este abilitata sa primeasca declaratii de incidente de plati numai
de la persoane declarante care raspund pentru veridicitatea si integritatea
informatiei transmise la CIP.
(2) Persoanele declarante au obligatia sa completeze o fisa de acreditare,
conform modelului prezentat in anexa nr. 2, prin care sunt desemnate maximum 3
persoane acreditate. Aceasta fisa va fi intocmita in 1 sau 2 exemplare, dupa
caz, avand acelasi continut, cu urmatoarele destinatii:
a) exemplarul 1 - se pastreaza pentru evidentele proprii;
b) exemplarul 2 (in cazul centralelor bancilor) - se transmite in regim
confidential la CIP.
Art. 5
In comertul facut cu cecuri bancile vor acorda clientilor dreptul de a
emite cecuri in care ele figureaza ca banca trasa, pe baza unei temeinice
analize a riscurilor pe care le implica aceasta operatiune, inclusiv pe baza
informatiilor obtinute prin consultarea bazei de date a CIP.
SECTIUNEA a 2-a
Structura bazei de date si modul de transmitere a informatiilor la CIP
Art. 6
CIP organizeaza si gestioneaza un fisier de interes general, numit Fisierul
national de incidente de plati (FNIP), care va fi structurat astfel:
- Fisierul national de cecuri (FNC);
- Fisierul national de cambii (FNCb);
- Fisierul national de bilete la ordin (FNBO).
Art. 7
(1) Fisierul national al persoanelor cu risc (FNPR) este un fisier
alimentat automat de FNIP cu incidentele de plati majore inregistrate pe numele
unei persoane fizice sau juridice, inclusiv al unei banci.
(2) Din proprie initiativa, precum si la solicitarea oricarei banci CIP
poate organiza si alte fisiere referitoare la incidentele de plati.
Art. 8
Transmiterea cererilor, declaratiilor si anularilor de incidente de plati
de la nodul de acces la CIP se face pe suport electronic, exceptie facand
cererile sau declaratiile pentru care in cuprinsul prezentului regulament se
prevede o alta modalitate de transmitere.
Art. 9
Accesarea sistemului informatic al CIP de catre persoanele acreditate la
CIP de la nodul de acces se face pe baza de nume si parola de acces unice,
atribuite de Banca Nationala a Romaniei.
Art. 10
(1) Persoanele declarante care sunt si nod de acces la CIP au obligatia sa
asigure la sediul lor conditiile tehnice care sa permita transmiterea cu
operativitate, fara alterari, pe suport electronic, a informatiilor privind
incidentele de plati.
(2) Unitatile teritoriale ale bancilor vor putea fi nod de acces la CIP o
perioada de pana la un an de la data intrarii in vigoare a prezentului
regulament. Dupa expirarea acestui termen vor putea fi nod de acces la CIP
numai centralele bancilor.
Art. 11
Banca Nationala a Romaniei va asigura la sediul sau central conditiile
tehnice care sa permita inregistrarea, gestionarea si difuzarea cu
operativitate, fara alterari, pe suport hartie sau pe suport electronic, dupa
caz, a informatiilor privind incidentele de plati.
Art. 12
(1) Fluxul informational privind incidentele de plati este prezentat in
anexa nr. 1.
(2) Inscrierea informatiei in FNIP poate fi efectuata daca sunt indeplinite
cumulativ urmatoarele conditii:
a) aceasta a fost ceruta de o persoana declaranta;
b) cererea, declaratia sau anularea a fost luata in evidenta de CIP.
CAP. 2
Transmiterea, gestionarea si difuzarea de informatii privind incidentele de
plati
SECTIUNEA 1
Transmiterea si inscrierea in FNIP si FNPR a informatiei privind refuzurile
la plata ale instrumentelor
Art. 13
(1) In cazul in care o persoana declaranta - banca, in calitate de banca
trasa, a trasului sau a subscriitorului, a decis refuzul la plata al cecului,
cambiei sau biletului la ordin, aceasta are obligatia ca cel tarziu in ziua
refuzului sa transmita la CIP o cerere de inscriere a refuzului bancar, conform
formularului prezentat in anexa nr. 3A, 3B sau 3C, dupa caz.
(2) La nodul de acces cererea va fi listata, prin intermediul aplicatiei
informatice a CIP, in minimum doua exemplare, cu urmatoarele destinatii:
a) exemplarul 1 - se transmite persoanei declarante, pentru evidentele
proprii;
b) exemplarul 2 - se transmite clientului de catre banca sa.
Art. 14
In cazul in care o persoana declaranta - banca refuza la plata o cambie sau
un bilet la ordin pentru contul avalistului, aceasta are obligatia sa transmita
la CIP o cerere de inscriere a refuzului bancar pe numele respectivei persoane
juridice/fizice.
Art. 15
(1) In cazul in care cecul, cambia sau biletul la ordin este emis(a) in
valuta si este platibil(a) in lei, cererea de inscriere a refuzului bancar va
fi intocmita cu indicarea sumei de plata specificate in lei pe borderoul de
incasare.
(2) In cazul in care cecul, cambia sau biletul la ordin este emis(a) si
este platibil(a) in valuta, cererea de inscriere a refuzului bancar va fi
intocmita cu indicarea sumei de plata si a celei refuzate, in lei, la cursul de
schimb al valutei respective comunicat de Banca Nationala a Romaniei, aplicabil
in ziua transmiterii cererii la CIP. Pentru evidenta acestor cazuri cererea de
inscriere a refuzului bancar, la care se anexeaza o copie de pe instrumentul si
de pe borderoul de incasare, va fi transmisa prin telefax la CIP.
Art. 16
(1) In cazul in care banca trasa, a trasului sau a subscriitorului nu
detine informatii certe privind emitentul instrumentului (atunci cand emitentul
nu are cont deschis la unitatea platitoare sau cand semnatura nu corespunde cu
specimenul aflat in banca si platitorul nu recunoaste emiterea instrumentului),
aceasta nu va inscrie incidentul de plata la CIP, insa va sesiza organul de
politie competent privind acest caz de inselaciune si va trimite la CIP cel
tarziu in ziua bancara urmatoare zilei refuzului o declaratie de neinscriere a
incidentului de plata, conform formularului prezentat in anexa nr. 11.
(2) Declaratia prevazuta la alin. (1) se va intocmi pe suport hartie in
minimum doua exemplare, avand acelasi continut, cu urmatoarele destinatii:
a) exemplarul 1 - se transmite la CIP pentru luare in evidenta;
b) exemplarul 2 - se transmite impreuna cu exemplarul 1 la CIP pentru
vizare, fiind ulterior returnat bancii pentru evidentele proprii.
SECTIUNEA a 2-a
Transmiterea si inscrierea in FNIP a informatiei privind pierderea, furtul,
distrugerea sau anularea instrumentelor
Art. 17
(1) Persoana declaranta - banca are obligatia ca, la solicitarea unei
persoane fizice sau juridice care a pierdut, careia i-a fost furat sau care a
distrus unul sau mai multe formulare de cec, cambie sau bilet la ordin valabil
emise, sa transmita la CIP in aceeasi zi bancara o declaratie conform
formularului prezentat in anexa nr. 4A, 4B sau 4C, dupa caz.
(2) La nodul de acces declaratia va fi listata, prin intermediul aplicatiei
informatice a CIP, in minimum doua exemplare, cu urmatoarele destinatii:
a) exemplarul 1 - se transmite persoanei declarante - banca pentru
evidentele proprii;
b) exemplarul 2 - se transmite persoanei fizice sau juridice de catre
persoana declaranta - banca.
Art. 18
Prevederile art. 17 se aplica si in cazul in care o persoana fizica sau
juridica pierde ori i se fura unul sau mai multe formulare de cec necompletate.
Art. 19
In cazul in care banca trasa a avut initiativa retragerii din circulatie a
unor formulare de cec si nu le-a recuperat in totalitate, aceasta are obligatia
sa declare ca anulate cecurile nerecuperate, prin transmiterea la CIP a
declaratiei conform formularului prezentat in anexa nr. 4A.
Art. 20
(1) Prevederile art. 19 se aplica si bancii care nu mai poate utiliza
cecuri pe care aceasta figureaza ca banca trasa, in situatii cum sunt: s-a
declansat procedura falimentului, banca este supusa unor interdictii ori
persoanei juridice i s-a retras autorizatia de functionare ca banca.
(2) In situatia prevazuta la alin. (1) declaratia prin care se declara
anulate cecurile nerecuperate (anexa nr. 4A) va fi transmisa la CIP intr-un
interval de maximum 15 zile calendaristice de la data notificata acestei banci
de catre Banca Nationala a Romaniei.
(3) In cazul in care ultima zi a termenului este o zi de sarbatoare legala,
acest termen se prelungeste pana la prima zi lucratoare care urmeaza.
Art. 21
Pentru situatii de genul celor mentionate la art. 20 banca nu mai poate
utiliza cecuri in care Banca Nationala a Romaniei figureaza ca banca trasa si
are obligatia sa returneze Bancii Nationale a Romaniei cecurile in cauza
intr-un interval de maximum 15 zile calendaristice de la data care ii va fi
notificata de Banca Nationala a Romaniei, cu aplicarea corespunzatoare a
prevederilor art. 20 alin. (3).
Art. 22
In cazul in care o persoana fizica sau juridica solicita unei persoane
declarante - banca anularea propriilor cecuri necompletate sau gresit
completate, aceasta este obligata sa retina respectivele cecuri si ulterior sa
le remita bancii trase pe baza unui proces-verbal.
Art. 23
Pentru diminuarea riscului in utilizarea instrumentelor bancile isi vor
instrui clientii cu privire la utilizarea acestora in conformitate cu legile si
reglementarile aplicabile si, de asemenea, vor incheia cu acestia o conventie
privind declararea imediata la CIP a instrumentelor pierdute, furate, distruse
sau anulate.
SECTIUNEA a 3-a
Transmiterea si inscrierea in FNIP si in FNPR de catre CIP si alte institutii
a informatiei privind incidentele de plati
Art. 24
Compartimentele din cadrul Bancii Nationale a Romaniei care inregistreaza
incidente de plati in utilizarea instrumentelor au obligatia semnalarii
acestora la CIP in aceeasi zi bancara, pentru a fi inscrise in FNIP.
Art. 25
CIP, in calitate de persoana declaranta, va putea colecta, pe baza unor
conventii incheiate pe principiul reciprocitatii, informatii furnizate de
institutii similare CIP din strainatate privind incidente de plati survenite in
afara granitelor tarii, in care sunt implicate persoane fizice sau juridice
romane.
Art. 26
Banca Nationala a Romaniei va solicita instantei judecatoresti abilitarea
lichidatorului numit de tribunal pentru gestionarea bancii aflate in procedura
falimentului de a intreprinde masurile necesare pentru aplicarea prevederilor
cuprinse in sectiunea 1 si in sectiunea a 2-a din prezentul capitol de catre
banca respectiva, in scopul corectei evidente a incidentelor de plati produse
de persoanele fizice/juridice si pentru apararea interesului public.
SECTIUNEA a 4-a
Interdictia bancara
Art. 27
Interdictia bancara, notificata de persoanele declarante la CIP, asigura
prevenirea producerii unor noi incidente de plati si sanctionarea titularilor
de cont care le genereaza in circuitul bancar.
Art. 28
In cazul refuzului la plata al unui cec ca urmare a producerii unui
incident de plata major asupra contului unui client banca va lua in aceeasi zi
bancara urmatoarele masuri:
a) va notifica incidentul de plata la CIP printr-o cerere de inscriere a
refuzului bancar in FNC (anexa nr. 3A), care va cuprinde si declaratia de
interdictie bancara;
b) va adresa titularului de cont o somatie, conform modelului prezentat in
anexa nr. 5, prin care ii va notifica acestuia interdictia de a emite cecuri pe
timp de un an incepand cu data inregistrarii la CIP a incidentului de plata
major si obligatia de a restitui bancii (bancilor) al carei (caror) client este
formularele de cec aflate in posesia sa si/sau a mandatarilor sai.
Art. 29
In situatia mentionata la art. 28 CIP are obligatia sa transmita pe suport
electronic in aceeasi zi bancara tuturor centralelor bancilor o declaratie,
conform formularului prezentat in anexa nr. 6A, prin care li se comunica
acestora declararea respectivului titular in interdictie bancara de a emite
cecuri de catre persoana declaranta.
Art. 30
(1) Centrala bancii care primeste o declaratie a CIP privind interdictia
bancara are obligatia ca in aceeasi zi bancara sa distribuie aceasta informatie
in propriul sistem intrabancar, in scopul evitarii producerii riscului ca
respectivul client sa genereze un nou incident de plata asupra unui alt cont al
sau.
(2) In situatia mentionata la alin. (1) centrala bancii sau unitatea
teritoriala a bancii, la care respectiva persoana fizica sau juridica are cont
deschis, are urmatoarele obligatii:
a) sa intreprinda toate masurile necesare pentru recuperarea in cel mai
scurt timp a tuturor formularelor de cec necompletate sau gresit completate,
eliberate acesteia, cu exceptia cecurilor utilizate pentru retragerea de
numerar care poarta pe fata lor inscrisul NUMERAR, in scopul evitarii riscului
ca respectiva persoana fizica sau juridica sa produca noi incidente de plati
prin utilizarea acestora in plati fara numerar;
b) sa transmita la CIP, pentru formularele de cec necompletate sau gresit
completate si care nu au fost recuperate, intr-un interval de maximum 15 zile
calendaristice de la data emiterii declaratiei CIP, o declaratie (anexa nr.
4A), prin care se declara nule respectivele formulare, cu aplicarea
corespunzatoare a prevederilor art. 20 alin. (3).
(3) La nodul de acces declaratia (anexa nr. 4A) va fi listata, prin
intermediul aplicatiei informatice a CIP, in minimum 2 exemplare, cu
urmatoarele destinatii:
a) exemplarul 1 - se transmite persoanei declarante - banca, pentru
evidentele proprii;
b) exemplarul 2 - se transmite persoanei fizice sau juridice de catre
persoana declaranta - banca.
Art. 31
Circuitul notificarii interdictiei bancare este prezentat in anexa nr. 7.
Art. 32
Banca are obligatia sa inscrie la CIP toate incidentele de plati care apar
la cecurile de numerar, insa in cazul producerii unui incident de plata major
titularul de cont nu va fi declarat in interdictie bancara.
SECTIUNEA a 5-a
Organizarea si gestionarea informatiei din FNIP si din FNPR
Art. 33
CIP organizeaza si gestioneaza FNIP si FNPR astfel incat acestea sa permita
evidentierea si valorificarea operativa a informatiei privind:
a) refuzul la plata al cecurilor, cambiilor si biletelor la ordin;
b) declararea cecurilor ca pierdute, furate, distruse sau anulate si
declararea cambiilor ori biletelor la ordin ca pierdute, furate sau distruse;
c) persoanele fizice sau juridice aflate in interdictie bancara de a emite
cecuri.
Art. 34
CIP gestioneaza baza de date proprie astfel incat aceasta sa poata fi
interogata prin utilizarea cheilor de cautare bazate in principal pe:
a) seria si numarul cecului;
b) codul fiscal al persoanei juridice sau, dupa caz, codul numeric personal
al persoanei fizice.
Art. 35
CIP va actualiza baza de date proprie cu cecurile avizate de Banca
Nationala a Romaniei si cu cecurile tip Banca Nationala a Romaniei puse in
circulatie.
Art. 36
(1) CIP nu poate anula sau modifica din proprie initiativa informatiile
privind incidentele de plati, o data primite de la persoanele declarante -
banci.
(2) Anularea informatiilor privind incidentele de plati inregistrate in
FNIP si in FNPR se poate face numai de persoanele declarante, din proprie
initiativa sau la solicitarea instantelor judecatoresti, in baza unei cereri de
anulare, conform formularului prezentat in anexa nr. 8A, 8B sau 8C, dupa caz,
transmisa la CIP in aceeasi zi bancara.
(3) La nodul de acces cererea va fi listata, prin intermediul aplicatiei
informatice a CIP, in minimum 2 exemplare, cu urmatoarele destinatii:
a) exemplarul 1 - se transmite persoanei declarante pentru evidentele
proprii;
b) exemplarul 2 - se transmite clientului de catre banca sa.
Art. 37
In situatia primirii unei cereri de anulare privind un incident de plata
major cu cec, care anuleaza si perioada aferenta de interdictie bancara, CIP
are obligatia sa transmita pe suport electronic, in aceeasi zi bancara, tuturor
centralelor bancilor declaratia CIP privind interdictia bancara de a emite
cecuri (anexa nr. 6A), prin care se comunica acestora anularea interdictiei
respective in baza de date a CIP de catre persoana declaranta.
Art. 38
In cazul in care, ca urmare a solicitarii unei instante judecatoresti,
persoana declaranta anuleaza un incident de plata, aceasta va transmite la CIP
prin telefax, in aceeasi zi bancara, hotararea judecatoreasca definitiva in
baza careia a facut anularea.
Art. 39
(1) In scopul asigurarii corectitudinii informatiei inregistrate in baza de
date proprie, CIP poate efectua anumite corectii ale acesteia, dar numai la
solicitarea scrisa a persoanelor declarante.
(2) Persoana declaranta care constata ca a transmis la CIP o informatie ce
contine una sau mai multe erori va transmite cu operativitate la CIP prin
telefax o cerere de rectificare, conform formularului prezentat in anexa nr.
12. Originalul cererii va fi pastrat la persoana declaranta, pentru evidentele
proprii.
(3) CIP are obligatia ca, in termen de maximum 24 de ore de la data
primirii cererii de rectificare prin care persoana declaranta solicita
corectarea informatiei transmise la CIP, sa efectueze modificarile solicitate
si sa transmita persoanei declarante cererea sau declaratia corectata.
SECTIUNEA a 6-a
Difuzarea si valorificarea informatiei din FNIP si din FNPR
Art. 40
CIP poate difuza informatia continuta in baza sa de date din proprie
initiativa sau la cerere.
Art. 41
In cazul in care un titular de cont este declarat la CIP in interdictie
bancara sau o persoana declaranta hotaraste pe propria raspundere anularea unui
incident de plata major la plata cu cec si transmite la CIP cererea de anulare
corespunzatoare, CIP are obligatia sa transmita aceste informatii tuturor
centralelor bancilor pe suport electronic, in aceeasi zi bancara, in
conformitate cu prevederile art. 29, respectiv art. 37.
Art. 42
(1) In cazul in care primeste o declaratie conform anexei nr. 4A, 4B sau
4C, dupa caz, CIP are obligatia sa transmita catre centrala bancii trase, a
trasului sau a subscriitorului, pe suport electronic, in aceeasi zi bancara,
declaratia corespunzatoare, conform formularului prezentat in anexa nr. 6B.
(2) Centrala bancii are obligatia sa transmita in aceeasi zi bancara
unitatii sale teritoriale (banca trasa, a trasului sau a subscriitorului)
informatia privind pierderea, furtul, distrugerea sau anularea unui instrument,
receptionata de la CIP in conformitate cu prevederile alin. (1), pentru ca
aceasta sa nu procedeze la decontarea instrumentului in eventualitatea
prezentarii la plata a acestuia.
(3) Fluxul colectarii si difuzarii informatiei privind un instrument
declarat pierdut, furat, distrus sau anulat este prezentat in anexa nr. 10.
Art. 43
(1) Persoana declaranta poate interoga baza de date a CIP, in nume propriu
ori in numele unei persoane fizice sau juridice, prin transmiterea la CIP a
unei cereri de consultare, conform formularului prevazut in anexa nr. 9.
(2) La nodul de acces cererea va fi listata, prin intermediul aplicatiei
informatice a CIP, in 1 sau 2 exemplare, dupa caz, cu urmatoarele destinatii:
a) exemplarul 1 - se transmite solicitantului de catre persoana declaranta;
b) exemplarul 2 - se transmite persoanei declarante pentru evidentele
proprii.
Art. 44
Banca are obligatia sa consulte baza de date a CIP la eliberarea de
formulare de cec titularilor de cont sau ori de cate ori aceasta considera
necesar.
Art. 45
Persoanele declarante pot accesa baza de date a CIP 24 de ore din 24.
Art. 46
Banca Nationala a Romaniei poate sista in orice moment accesul la
informatiile continute in FNIP si in FNPR, in scopul respectarii prevederilor
legii si al mentinerii increderii publicului in comertul facut de banci cu
cecuri, cambii si bilete la ordin.
Art. 47
Valorificarea informatiilor inregistrate in FNIP si in FNPR se va face
astfel:
a) de catre banci si Banca Nationala a Romaniei, in mod obligatoriu, la
eliberarea de formulare de cecuri titularilor de cont;
b) de catre CIP, din proprie initiativa, in scopul apararii interesului
public, prin transmiterea, catre Parchetul General de pe langa Curtea Suprema
de Justitie si Ministerul de Interne cu unitatile sale teritoriale, de
informatii din evidentele proprii sau prin publicarea acestor informatii in
mass-media;
c) de instantele judecatoresti, institutiile mentionate la lit. b), alte
institutii ale statului cu atributii de supraveghere si control, precum si de
mass-media, pe baza datelor solicitate CIP;
d) de persoanele fizice sau juridice, altele decat cele prevazute la lit.
a) - c), prin intermediul bancilor;
e) de institutii din strainatate similare CIP, pe baza datelor privind
incidentele de plati pe care CIP le furnizeaza din proprie initiativa sau la
cererea acestora.
CAP. 3
Dispozitii finale
SECTIUNEA 1
Arhivarea
Art. 48
Toata documentatia folosita pentru transmiterea si inscrierea, organizarea
si gestionarea si, respectiv, difuzarea si valorificarea informatiilor
gestionate de CIP se arhiveaza pe o perioada de 5 ani, potrivit dispozitiilor
care urmeaza.
Art. 49
(1) Persoanele declarante - banci vor arhiva, pe suport hartie, urmatoarele
documente:
a) somatiile;
b) fisele de acreditare a persoanelor autorizate sa inscrie in baza de date
a CIP cererile, declaratiile si anularile de incidente de plati;
c) cererile de inscriere a refuzului bancar in FNC, in FNCb sau in FNBO;
d) declaratiile de pierdere/furt/distrugere/anulare a cecurilor;
e) declaratiile de pierdere/furt/distrugere a cambiilor si biletelor la
ordin;
f) cererile de anulare a incidentului de plata privind cecul/cambia/biletul
la ordin;
g) declaratiile privind neinscrierea la CIP a incidentului de plata;
h) cererile de rectificare a informatiei privind incidentul de plata.
(2) Persoanele declarante - banci vor arhiva, pe suport hartie sau pe
suport informatic, urmatoarele documente:
a) cererile de consultare (anexa nr. 9);
b) situatia privind formularele de cec eliberate clientilor (decontate,
aflate in posesia clientilor sau retrase din circulatie).
Art. 50
(1) CIP va arhiva pe suport informatic urmatoarele documente:
a) cererile de inscriere a refuzului bancar in FNC, in FNCb sau in FNBO;
b) declaratiile de pierdere/furt/distrugere/anulare a cecurilor;
c) declaratiile de pierdere/furt/distrugere a cambiilor si biletelor la
ordin;
d) declaratiile CIP privind interdictia bancara si, respectiv, de
pierdere/furt/distrugere/anulare a instrumentelor;
e) cererile de anulare a incidentului de plata privind cecul/cambia/biletul
la ordin.
(2) CIP va arhiva pe suport hartie urmatoarele documente:
a) fisele de acreditare a persoanelor autorizate de centralele bancilor sa
ii notifice cererile, declaratiile si anularile de incidente de plati;
b) fisele de acreditare a persoanelor angajate la CIP, autorizate de Banca
Nationala a Romaniei sa notifice la CIP cererile, declaratiile si anularile de
incidente de plati si de interdictii bancare;
c) declaratiile privind neinscrierea la CIP a incidentului de plata;
d) cererile de rectificare a informatiei privind incidentul de plata;
e) toate documentele aratate la alin. (1), in cazul in care CIP le
receptioneaza pe suport hartie.
SECTIUNEA a 2-a
Comisioane
Art. 51
(1) Pentru serviciile de furnizare de informatii de catre CIP, oferite
persoanelor declarante - banci si celorlalti utilizatori, Banca Nationala a
Romaniei percepe comisioane, dupa cum urmeaza:
a) persoanei declarante - banca conectate la Reteaua de Comunicatii
Interbancare, pentru serviciul de difuzare a informatiei gestionate de CIP, din
initiativa CIP sau ca urmare a consultarii bazei de date a CIP prin utilizarea
cererii de consultare (anexa nr. 9), un comision lunar in suma de 15 milioane
lei;
b) persoanei declarante - banca, pentru solicitari de informatii care
privesc activitatea acesteia in relatia cu CIP, un comision stabilit pe o scara
de 10 niveluri de la 1 milion lei la 10 milioane lei, in functie de
complexitatea cererii si de gradul de prelucrare a informatiei;
c) pentru solicitari de informatii in forma agregata primite de la
mass-media, un comision stabilit pe o scara de 10 niveluri de la 500.000 lei la
5.000.000 lei, in functie de complexitatea cererii si de gradul de prelucrare a
informatiei.
(2) Comisioanele prevazute la alin. (1) lit. a) vor fi incasate de Banca
Nationala a Romaniei in ultima zi bancara a lunii.
(3) Sumele reprezentand comisioanele prevazute la alin. (1) lit. b) si c)
vor fi platite Bancii Nationale a Romaniei de catre solicitanti cu ordin de
plata, iar Banca Nationala a Romaniei va transmite informatiile solicitate, cel
tarziu in ziua bancara urmatoare confirmarii efectuarii platii.
Art. 52
Banca Nationala a Romaniei poate modifica nivelul comisioanelor prevazute
la art. 51 prin ordin al guvernatorului Bancii Nationale a Romaniei.
Art. 53
Comisioanele sunt folosite de Banca Nationala a Romaniei pentru acoperirea
cheltuielilor cu functionarea si gestionarea FNIP si FNPR.
SECTIUNEA a 3-a
Sanctiuni
Art. 54
Interdictia bancara, declarata de banca trasa pe numele unui titular de
cont, dureaza un an de la data inregistrarii la CIP a respectivului incident de
plata major.
Art. 55
In cazul in care persoana declaranta - banca anuleaza un incident de plata
transmis anterior la CIP, ca urmare a unei erori sau omisiuni, aceasta va
suporta o taxa de 1.000.000 lei, care va fi virata de Banca Nationala a
Romaniei la bugetul de stat, in baza comunicarii oficiale a directiei din
cadrul Bancii Nationale a Romaniei care coordoneaza activitatea CIP, in ziua
bancara urmatoare celei in care se transmite cererea de anulare a incidentului
de plata.
Art. 56
(1) Bancile care nu au declarat, in conditiile prevazute de prezentul
regulament, incidentele de plati catre CIP si/sau nu le-au notificat
clientului, precum si bancile care nu au transmis la CIP declaratia prevazuta
la art. 30 alin. (2) vor fi sanctionate cu amenda de la 500.000 lei la
1.000.000 lei pentru fiecare cerere de inscriere sau declaratie netransmisa.
(2) Sanctiunea prevazuta la alin. (1) se aplica si bancilor care nu
distribuie in propriul sistem intrabancar declaratia CIP privind interdictia
bancara, respectiv declaratia CIP de pierdere, furt, distrugere sau anulare a
instrumentelor, dupa caz.
Art. 57
Bancile care au eliberat formulare de cec titularilor de cont aflati in
interdictie bancara vor fi sanctionate cu amenda de la 500.000 lei la 1.000.000
lei.
Art. 58
In cazul in care bancile nu au notificat CIP anularea unui incident de
plata declarat anterior la Banca Nationala a Romaniei din vina lor exclusiva,
sustragandu-se astfel de la plata taxei prevazute la art. 55, vor fi
sanctionate cu amenda de la 1.500.000 lei la 2.000.000 lei.
Art. 59
Bancile care au notificat CIP, in mod nejustificat, anularea unui incident
de plata, declarat anterior la Banca Nationala a Romaniei, vor fi sanctionate
cu amenda de la 5.000.000 lei la 10.000.000 lei.
Art. 60
Se aplica bancilor o amenda de 500.000 lei pentru fiecare zi bancara de
intarziere peste termenele stabilite la art. 13 alin. (1), art. 16 alin. (1),
art. 17 alin. (1), art. 20 alin. (2), art. 21, 28, 30, art. 36 alin. (2) si
art. 42 alin. (2).
Art. 61
Banca Nationala a Romaniei poate modifica prin ordin al guvernatorului
Bancii Nationale a Romaniei nivelul sumelor prevazute in prezenta sectiune.
Art. 62
(1) Incalcarile disciplinei bancare prevazute la art. 56 - 60 se constata
de catre persoanele din cadrul Directiei supraveghere, anume imputernicite de
Consiliul de administratie al Bancii Nationale a Romaniei.
(2) Sanctiunile se aplica de conducerea executiva a Bancii Nationale a
Romaniei, iar sumele aferente se vireaza la bugetul de stat.
(3) Directia supraveghere va remite CIP, dupa finalizarea inspectiei la o
banca, o situatie centralizatoare privind amenzile percepute acesteia pentru
cazurile de nerespectare a prevederilor prezentului regulament.
Art. 63
Dispozitiile art. 25 - 27 din Legea nr. 32/1968 privind stabilirea si
sanctionarea contraventiilor nu se aplica amenzilor prevazute in prezenta
sectiune.
SECTIUNEA a 4-a
Alte dispozitii
Art. 64
(1) Prezentul regulament se publica in Monitorul Oficial al Romaniei,
Partea I, si intra in vigoare in termen de doua luni de la data publicarii.
(2) La data intrarii in vigoare a prezentului regulament se abroga
Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 3 din 13 mai 1996 privind
organizarea si functionarea la Banca Nationala a Romaniei a Centralei
Incidentelor de Plati, republicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I,
nr. 359 bis din 22 septembrie 1998, precum si orice alte dispozitii contrare.
Art. 65
Anexele nr. 1 - 12 fac parte integranta din prezentul regulament si sunt
obligatorii din punct de vedere al formei si continutului.
GUVERNATORUL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
MUGUR ISARESCU
ANEXA 1
Fluxul informational privind incidentele de plati
_____________________ _____________________
| ___________________ | | ___________________
|
|| _______________ || ____________________________ || _______________
||
|| |Centralele | || | | || |Centralele |
||
|| |bancilor | || | __________________________ | || |bancilor |
||
|| |- Unitatile | || || || || |- Unitatile |
||
|| |teritoriale | || || Centrala B.N.R. || || |teritoriale |
||
|| |ale bancilor | || || ______________________ || || |ale bancilor |
||
|| |- Persoane | || || |Centrala Incidentelor | || || |- Persoane |
||
|| |fizice/juridice| || || | de Plati | || || |fizice/juridice|
||
|| | | || || |______________________| || || | |
||
|| |Unitatile | || || || || |Unitatile |
||
|| |teritoriale | |--->| FISIERUL NATIONAL DE |<-->|
|teritoriale | ||
|| |ale bancilor | || || INCIDENTE DE PLATI || || |ale bancilor |
||
|| |(nod de acces) | || || (FNC/FNCb/FNBO) || || |(nod de acces) |
||
|| |- Alte unitati | || || FISIERUL NATIONAL AL || || |- Alte unitati |
||
|| |teritoriale | || || PERSOANELOR CU RISC || || |teritoriale |
||
|| |ale bancilor | || || (FNPR) || || |ale bancilor |
||
|| |- Persoane | || ||__________________________|| || |- Persoane |
||
|| |fizice/juridice| || | | || |fizice/juridice|
||
|| | | || |____________________________| || | |
||
|| |Centrala | || || |Autoritati |
||
|| |Incidentelor | || || |publice |
||
|| |de Plati | || || |- Autoritati |
||
|| |- Compartimente| || || |publice |
||
|| |din cadrul BNR | || || |teritoriale |
||
|| |- Sisteme de | || || | |
||
|| |transfer de | || || |Alti |
||
|| |fonduri | || || |utilizatori |
||
|| |- Institutii | || || |- B.N.R. |
||
|| |similare CIP | || || |- Mass-media |
||
|| |din strainatate| || || |- Persoane |
||
|| | | || || |fizice/juridice| ||
|| | | || || |- Institutii |
||
|| | | || || |similare CIP |
||
|| | | || || |din strainatate|
||
|| |_______________| || || |_______________|
||
||___________________||
||___________________||
|_____________________|
|_____________________|
Transmiterea si Organizarea si gestionarea Difuzarea si
inscrierea informatiei informatiei valorificarea
informatiei
ANEXA 2
(recto)
Sigla persoanei declarante
FISA DE ACREDITARE A PERSOANELOR AUTORIZATE SA NOTIFICE LA CENTRALA
INCIDENTELOR DE PLATI CERERILE, DECLARATIILE SI ANULARILE DE INCIDENTE DE PLATI
Nr. ....... |_:_|_:_|_:_:_:_|
(data emiterii)
________________________
| CENTRALA BANCII |
| ...................... |
| Cod ........... |
|________________________|
_____________________________________________________________________________
| 1. PERS. DECLARANTA .............................. Cod ................ |
| Adresa ........................................ Tel. ............... |
|_____________________________________________________________________________|
_____________________________________________________________________________
| 2. PERSOANE ACREDITATE |
| ___________________________________________________________________________ |
||2.1 NUMELE SI PRENUMELE .................. _________ __________________ ||
|| ...................................... | || |||
|| data/locul nasterii .................. | || |||
|| functia .............................. | || |||
|| posesor al BI seria ..... nr. ...... |_________||__________________|||
|| cod numeric personal ................. Specimen Specimen ||
|| domiciliul ........................... semnatura stampila insotitoare||
|| _________________________________________________________________________ ||
||2.2 NUMELE SI PRENUMELE .................. _________ __________________ ||
|| ...................................... | || |||
|| data/locul nasterii .................. | || |||
|| functia .............................. | || |||
|| posesor al BI seria ..... nr. ...... |_________||__________________|||
|| cod numeric personal ................. Specimen Specimen ||
|| domiciliul ........................... semnatura stampila insotitoare||
|| _________________________________________________________________________ ||
||2.3 NUMELE SI PRENUMELE .................. _________ __________________ ||
|| ...................................... | || |||
|| data/locul nasterii .................. | || |||
|| functia .............................. | || |||
|| posesor al BI seria ..... nr. ...... |_________||__________________|||
|| cod numeric personal ................. Specimen Specimen ||
|| domiciliul ........................... semnatura stampila insotitoare||
||___________________________________________________________________________||
|_____________________________________________________________________________|
__________________________________
Conducerea persoanei declarante
S.S./L.S.
ANEXA 2
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele persoanei declarante.
In paragraful "CENTRALA BANCII" se inscriu denumirea in clar si
codul centralei bancii.
In paragraful "1." se inscriu in clar denumirea, codul, adresa si
numarul de telefon ale persoanei declarante, in cadrul careia isi desfasoara
activitatea persoanele imputernicite de conducerea bancii sa notifice cererile,
declaratiile si anularile de incidente de plati.
In paragraful "2." se inscriu datele de identificare ale
angajatilor persoanei declarante (persoane acreditate) autorizate de conducerea
acesteia sa notifice cererile, declaratiile si anularile de incidente de plati,
fiind singurele in masura sa consulte informatiile detinute la Centrala
Incidentelor de Plati.
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura si stampila conducerii
persoanei declarante.
ANEXA 3A
(recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE INSCRIERE A REFUZULUI BANCAR IN FISIERUL NATIONAL DE CECURI
Nr. ....... |_:_|_:_|_:_:_:_|
(data emiterii)
_________________________ _______________________________________
| NOD DE ACCES | | Loc rezervat luarii in evidenta la
CIP|
| ....................... | | |
| Cod ................... | | Nr. CIP ................
|
|_________________________|
|_______________________________________|
______________________________________________________________________________
| 1. PERS. DECLARANTA .............................. Cod ................
|
| Adresa ........................................ Tel. ...............
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 2. Solicitam inscrierea incidentului de plata produs cu cec pe numele
.......|
| .................... cu Cod fiscal/Cod num. pers. .............., in
calitate|
| de ......................... |
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 3. BANCA TRASA .................................... Cod .................
|
| Tip cec la| _ _ _ _ _
|
| origine: ||_| Cec |_| Cec |_| Cec de |_| Cec de |_| Cec
|
| | simplu barat numerar calatorie circular
|
| __________|_________________________________________________________________
|
| Tip cec la| _ _ _ _ _
|
| momentul ||_| cec simplu |_| cec |_| cec de |_| cec de |_| cec |
| refuzului:| _ _ barat numerar calatorie circular
|
| ||_| cec barat |_| cec
|
| | _ barat
|
| ||_| cec certificat certificat
|
| | _
|
| ||_| cec barat
|
| | _ certificat
|
| ||_| cec de
|
| | numerar
|
| _______________
|
| CEC Seria ......... Nr. ........ Suma |_______________| lei
|
|
|
| emis la ................. |_:_|_:_|_:_:_:_| |
| (localitatea) (data emiterii) Suma _______________
|
| Compensabil la ............................ refuzata |_______________| lei
|
| ____________________________________________________________________________
|
| TRAGATOR ............................... | BENEFICIAR/
|
| Cod fiscal/Cod num. pers. .............. | Ultimul GIRATAR .................
|
| | Cod fiscal/Cod num. pers. .......
|
| Cont nr. ............................... | Cont nr. ........................
|
| | Deschis la ......................
|
| | Cod .............................
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 4. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATA
|
| _ |
| |_| cec emis fara autorizarea trasului*)
|
| _
|
| |_| cec refuzat din lipsa totala de disponibil, in cazul prezentarii la
plata|
| inainte de expirarea termenului de prezentare*)
|
| _
|
| |_| cec refuzat din lipsa partiala de disponibil, in cazul prezentarii la
|
| plata inainte de expirarea termenului de prezentare*)
|
| _
|
| |_| cec emis cu data falsa sau caruia ii lipseste o mentiune obligatorie*)
|
| _
|
| |_| cec circular/cec de calatorie emis la purtator*)
|
| _ |
| |_| cec emis de catre un tragator aflat in interdictie bancara*)
|
| _
|
| |_| falimentul tragatorului
|
| _
|
| |_| lipsa de mandat a semnatarului
|
| _
|
| |_| interzicerea platii de catre tragator, in cazul prezentarii la plata
|
| dupa expirarea termenului de prezentare
|
| _
|
| |_| cec refuzat din lipsa totala sau partiala de disponibil, in cazul
|
| prezentarii la plata dupa expirarea termenului de prezentare
|
| _
|
| |_| cecul prezinta diferite conditionari privind efectuarea platii
|
| _
|
| |_| litigiu cu privire la dreptul de proprietate
|
| _ |
| |_| cecul apartine unui tiraj de instrumente neavizat de BNR
|
| _
|
| |_| cecul apartine unui set de instrumente care a fost retras din circulatie
|
| _
|
| |_| cec declarat pierdut, furat, distrus
|
| _
|
| |_| modificarea sau stergerea unor mentiuni obligatorii
|
| _
|
| |_| vicii de completare a mentiunilor de pe cec*) |
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 5. INTERDICTIA BANCARA DE A EMITE CECURI
|
| _ |
| |_| tragatorul este declarat de banca noastra in interdictie bancara
|
| in perioada |_:_|_:_|_:_:_:_| - |_:_|_:_|_:_:_:_|
|
|______________________________________________________________________________|
*) Se completeaza si paragraful 5. Aceste incidente de plati majore aparute
in comertul cu cecuri determina inscrierea automata a tragatorului in Fisierul
National al Persoanelor cu Risc.
*) Se refera la:
- transcrierea in litere a sumei de plata nu permite stabilirea cu
certitudine a acesteia
- nerespectarea pct. 6 din Normele-cadru nr. 7/1994
_____________________
Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 3A
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele persoanei declarante.
In paragraful "NOD DE ACCES" se inscriu denumirea in clar si
codul centralei sau unitatii teritoriale a bancii prin intermediul careia a
fost transmisa Centralei Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic,
informatia aferenta refuzului la plata.
Paragraful "Loc rezervat luarii in evidenta la CIP" este destinat
inscrierii automate de catre aplicatia informatica a CIP a informatiilor
privind data, ora si numarul de inregistrare a cererii in baza de date a CIP.
In paragraful "1." se inscriu in clar denumirea, codul, adresa si
numarul de telefon ale persoanei declarante la CIP care solicita inscrierea
refuzului bancar in Fisierul national de cecuri.
In paragraful "2." se inscriu numele sau denumirea, codul numeric
personal sau codul fiscal ale persoanei fizice/juridice pe numele careia va fi
intocmita anexa nr. 3A, precum si calitatea acesteia de tragator.
In paragraful "3." se inscriu informatii preluate de pe cecul
care face obiectul refuzului la plata:
- denumirea si codul bancii trase;
- tipul cecului; la rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul
cecului in momentul tiparirii, iar la rubrica "Tip cec la momentul
refuzului" se va bifa corespunzator tipul cecului in momentul declararii
acestuia ca refuz bancar;
- seria si numarul cecului, data si locul emiterii, locul compensarii, suma
totala de plata, respectiv suma refuzata la plata (exprimate in cifre);
- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal si numarul
de cont ale tragatorului;
- numele sau denumirea si codul fiscal sau codul numeric personal ale
beneficiarului/ultimului giratar, numarul de cont, denumirea si codul bancii la
care acesta are cont deschis.
In cazul in care cecul are inscrisa ca data a emiterii sale o data
ulterioara datei prezentarii la plata (cec postdatat), persoana acreditata de
la nodul de acces va inscrie la rubrica "Data emiterii" de pe cererea
de inscriere a refuzului bancar in Fisierul national de cecuri data transmiterii
acesteia la CIP, data mentionata pe cec ca data a emiterii considerandu-se ca
si cum nu ar fi fost scrisa.
In paragraful "4." se selecteaza unul sau mai multe dintre
motivele refuzului la plata al cecului respectiv. Selectarea motivului
"lipsa totala/partiala de disponibil, in cazul prezentarii la plata
inainte de expirarea termenului, respectiv dupa expirarea termenului de
prezentare" se face in functie de data prezentarii la plata a cecului
[vezi art. 2 lit. a)].
In cazul in care, ca urmare a unei popriri, unitatea bancara a platitorului
unui cec nu poate efectua plata, partial sau in totalitate, pe cererea de
inscriere a refuzului bancar, transmisa la CIP, se vor selecta motivele de
refuz: "lipsa partiala/totala de disponibil" si, respectiv, "litigiu
cu privire la dreptul de proprietate".
In cazul in care unui client i se inchide contul si ulterior se prezinta la
plata un cec emis de acesta, unitatea bancara respectiva va transmite la CIP
cererea de inscriere a refuzului bancar corespunzatoare pe care va selecta
motivul "lipsa totala de disponibil".
Paragraful "5." se completeaza numai daca unul dintre motivele
refuzului la plata este: "cec emis fara autorizarea trasului",
"cec refuzat din lipsa totala de disponibil, in cazul prezentarii la plata
inainte de expirarea termenului de prezentare", "cec refuzat din
lipsa partiala de disponibil, in cazul prezentarii la plata inainte de
expirarea termenului de prezentare", "cec emis cu data falsa sau
caruia ii lipseste o mentiune obligatorie", "cec circular/cec de
calatorie emis la purtator" sau "cec emis de catre un tragator aflat
in interdictie bancara", caz in care se va completa si perioada de
interdictie bancara de un an, incepand cu data inregistrarii la CIP a
incidentului de plata major.
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura si stampila persoanei
acreditate la CIP care a intocmit respectiva cerere.
ANEXA 3B
(recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE INSCRIERE A REFUZULUI BANCAR IN FISIERUL NATIONAL DE CAMBII
Nr. ...... |_:_|_:_|_:_:_:_|
(data emiterii)
_________________________ _______________________________________
| NOD DE ACCES | | Loc rezervat luarii in evidenta la CIP|
| ....................... | |
|
| Cod ................... | | Nr. CIP ................
|
|_________________________|
|_______________________________________|
______________________________________________________________________________
| 1. PERS. DECLARANTA .............................. Cod ................
|
| Adresa ........................................ Tel. ...............
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 2. Solicitam inscrierea incidentului de plata produs cu cambie pe numele ...
|
| ........... cu Cod fiscal/Cod num. pers. ........., in calitate de .........
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 3. Cambia emisa la ..............., |_:_|_:_|_:_:_:_|, nr. exemplare .......
|
| (localitatea) (data emiterii)
|
| ___________________
|
| platibila la ............., |_:_|_:_|_:_:_:_| Suma |___________________| lei
|
| (localitatea) (data scadentei)
|
|
|
| Suma ___________________ |
| Compensabila la ....................... refuzata |___________________| lei
|
| ____________________________________________________________________________
|
| TRAS ................................ | ACCEPTANT ..........................
|
| Cod fiscal/Cod num. pers. ........... | Cod fiscal/Cod num. pers. ..........
|
| Cont nr. ............................ | AVALIST ............................
|
| | Cod fiscal/Cod num. pers. ..........
|
| Deschis la .......................... | AVALIZAT ...........................
|
| Cod ................................. | Cod fiscal/Cod num. pers. ..........
|
| ____________________________________________________________________________
|
| TRAGATOR ............................ | BENEFICIAR/
|
| Cod fiscal/Cod num. pers. ........... | Ultimul GIRATAR ....................
|
| Adresa .............................. | Cod fiscal/Cod num. pers. ..........
|
| | Cu cont la .........................
|
| | Cod ................................
|
|_______________________________________|______________________________________|
______________________________________________________________________________
| 4. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATA
|
| _
|
| |_| scontarea cambiei fara existenta in total/in parte a creantei cedate in
|
| momentul cesiunii acesteia*)
|
| _
|
| |_| cambie cu scadenta la vedere, refuzata din lipsa totala de disponibil,
in|
| cazul prezentarii la plata in termen*)
|
| _
|
| |_| cambie cu scadenta la vedere, refuzata din lipsa partiala de disponibil,
|
| in cazul prezentarii la plata in termen*)
|
| _
|
| |_| cambie cu scadenta la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la
|
| data emiterii sau la o data fixa, refuzata din lipsa totala de
|
| disponibil, in cazul prezentarii la plata la termen*)
|
| _
|
| |_| cambie cu scadenta la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la
|
| data emiterii sau la o data fixa, refuzata din lipsa partiala de
|
| disponibil, in cazul prezentarii la plata la termen*)
|
| _ |
| |_| cambie refuzata din lipsa totala sau partiala de disponibil, in cazul
|
| prezentarii la plata dupa expirarea termenului de prezentare
|
| _ |
| |_| cambie emisa cu data falsa sau careia ii lipseste o mentiune obligatorie
|
| _
|
| |_| interzicerea platii de catre tras, in cazul prezentarii la plata dupa
|
| expirarea termenului de prezentare
|
| _
|
| |_| lipsa de mandat a semnatarului
|
| _ |
| |_| falimentul platitorului
|
| _
|
| |_| litigiu cu privire la dreptul de proprietate
|
| _
|
| |_| cambia prezinta diferite conditionari privind efectuarea platii
|
| _ |
| |_| cambie declarata pierduta, furata, distrusa
|
| _
|
| |_| modificarea sau stergerea unor mentiuni obligatorii
|
| _
|
| |_| vicii de completare a mentiunilor de pe cambie*) |
|______________________________________________________________________________|
*) Aceste incidente de plati majore aparute in comertul cu cambii determina
inscrierea automata a trasului in Fisierul National al Persoanelor cu Risc.
*) Se refera la:
- transcrierea in litere a sumei de plata nu permite stabilirea cu
certitudine a acesteia
- nerespectarea pct. 7 din Normele-cadru nr. 6/1994
_____________________
Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 3B
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele persoanei declarante.
In paragraful "NOD DE ACCES" se inscriu denumirea in clar si
codul centralei sau unitatii teritoriale a bancii prin intermediul careia a
fost transmisa Centralei Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic,
informatia aferenta refuzului la plata.
Paragraful "Loc rezervat luarii in evidenta la CIP" este destinat
inscrierii automate de catre aplicatia informatica a CIP a informatiilor
privind data, ora si numarul de inregistrare a cererii in baza de date a CIP.
In paragraful "1." se inscriu in clar denumirea, codul, adresa si
numarul de telefon ale persoanei declarante la CIP care solicita inscrierea
refuzului bancar in Fisierul national de cambii.
In paragraful "2." se inscriu numele sau denumirea, codul numeric
personal sau codul fiscal ale persoanei fizice/juridice pe numele careia va fi
intocmita anexa nr. 3B, precum si calitatea acesteia de tras, tragator sau
avalist.
In paragraful "3." se inscriu informatii preluate de pe cambia
care face obiectul refuzului la plata:
- data si locul emiterii, numarul de exemplare, locul platii, data
scadentei, locul compensarii, suma totala de plata, respectiv suma refuzata la
plata (exprimate in cifre);
- numele sau denumirea, codul fiscal ori codul numeric personal ale
trasului, numarul de cont, denumirea si codul bancii trasului;
- numele sau denumirea si codul fiscal ori codul numeric personal ale
acceptantului, numele sau denumirea si codul fiscal sau codul numeric personal
ale avalistului, numele sau denumirea si codul fiscal sau codul numeric
personal ale avalizatului;
- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal si adresa
tragatorului;
- numele sau denumirea si codul fiscal sau codul numeric personal ale
beneficiarului/ultimului giratar, denumirea si codul bancii la care acesta are
cont deschis.
In paragraful "4." se selecteaza unul sau mai multe dintre
motivele refuzului la plata al cambiei respective. Selectarea motivului
"lipsa totala/partiala de disponibil, in cazul prezentarii la plata in/la
termen, respectiv dupa expirarea termenului de prezentare", se face in
functie de data prezentarii la plata a cambiei [vezi art. 2 lit. a)].
In cazul in care, ca urmare a unei popriri, unitatea bancara a platitorului
unei cambii nu poate efectua plata, partial sau in totalitate, pe cererea de
inscriere a refuzului bancar transmisa la CIP se vor selecta motivele de refuz:
"lipsa partiala/totala de disponibil" si, respectiv, "litigiu cu
privire la dreptul de proprietate".
In cazul in care unui client i se inchide contul si ulterior se prezinta la
plata o cambie emisa de catre acesta, unitatea bancara respectiva va transmite
la CIP cererea de inscriere a refuzului bancar corespunzatoare, pe care va
selecta motivul "lipsa totala de disponibil".
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura si stampila persoanei
acreditate la CIP care a intocmit respectiva cerere.
ANEXA 3C
(recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE INSCRIERE A REFUZULUI BANCAR IN FISIERUL NATIONAL DE BILETE LA
ORDIN
Nr. ....... |_:_|_:_|_:_:_:_|
(data emiterii)
_________________________ _______________________________________
| NOD DE ACCES | | Loc rezervat luarii in evidenta la
CIP|
| ....................... | |
|
| Cod ................... | | Nr. CIP ................
|
|_________________________|
|_______________________________________|
______________________________________________________________________________
| 1. PERS. DECLARANTA .............................. Cod ................
|
| Adresa ........................................ Tel. ...............
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 2. Solicitam inscrierea incidentului de plata produs cu bilet la ordin pe
|
| numele ................ cu Cod fiscal/Cod num. pers. ..........., in
calitate|
| de ..................................
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 3. Bilet la Ordin emis la ............., |_:_|_:_|_:_:_:_|, nr. exemplare
...|
| (localitatea) (data emiterii)
|
| _________________ |
| platibil la ............., |_:_|_:_|_:_:_:_| Suma |_________________| lei
|
| (localitatea) (data scadentei)
|
| Suma _________________
|
| Compensabil la ............................ refuzata |_________________| lei
|
| ____________________________________________________________________________
|
| AVALIST ......................., Cod fiscal/Cod num. pers. ................
|
| AVALIZAT ......................, Cod fiscal/Cod num. pers. ................
|
| ____________________________________________________________________________
|
| SUBSCRIITOR ............................ | BENEFICIAR/
|
| | Ultimul GIRATAR .................
|
| Cod fiscal/Cod num. pers. .............. | Cod fiscal/Cod num. pers. .......
|
| Cont nr. ............................... | Cu cont la ......................
|
| Deschis la ............................. | Cod .............................
|
| Cod .................................... |
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 4. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATA
|
| _
|
| |_| bilet la ordin cu scadenta la vedere, refuzat din lipsa totala de |
| disponibil, in cazul prezentarii la plata in termen*)
|
| _
|
| |_| bilet la ordin cu scadenta la vedere, refuzat din lipsa partiala de
|
| disponibil, in cazul prezentarii la plata in termen*)
|
| _
|
| |_| bilet la ordin cu scadenta la un anume timp de la vedere, la un anume
|
| timp de la data emiterii sau la o data fixa, refuzat din lipsa totala de
|
| disponibil, in cazul prezentarii la plata la termen*)
|
| _
|
| |_| bilet la ordin cu scadenta la un anume timp de la vedere, la un anume
|
| timp de la data emiterii sau la o data fixa, refuzat din lipsa partiala
|
| de disponibil, in cazul prezentarii la plata la termen*)
|
| _ |
| |_| bilet la ordin refuzat din lipsa totala sau partiala de disponibil, in
|
| cazul prezentarii la plata dupa expirarea termenului de prezentare
|
| _ |
| |_| bilet la ordin emis cu data falsa sau caruia ii lipseste o mentiune
|
| obligatorie
|
| _ |
| |_| interzicerea platii de catre subscriitor, in cazul prezentarii la plata
|
| dupa expirarea termenului de prezentare
|
| _
|
| |_| lipsa de mandat a semnatarului
|
| _
|
| |_| falimentul platitorului
|
| _ |
| |_| litigiu cu privire la dreptul de proprietate
|
| _
|
| |_| biletul la ordin prezinta diferite conditionari privind efectuarea
|
| platii
|
| _
|
| |_| bilet la ordin declarat pierdut, furat, distrus
|
| _
|
| |_| modificarea sau stergerea unor mentiuni obligatorii
|
| _ |
| |_| vicii de completare a mentiunilor de pe biletul la ordin*) |
|______________________________________________________________________________|
*) Aceste incidente de plati majore aparute in comertul cu bilete la ordin
determina inscrierea automata a subscriitorului in Fisierul National al
Persoanelor cu Risc.
*) Se refera la:
- transcrierea in litere a sumei de plata nu permite stabilirea cu
certitudine a acesteia
- nerespectarea pct. 7 din Normele-cadru nr. 6/1994
_____________________
Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 3C
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele persoanei declarante.
In paragraful "NOD DE ACCES" se inscriu denumirea in clar si
codul centralei sau unitatii teritoriale a bancii prin intermediul careia a
fost transmisa la Centrala Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic,
informatia aferenta refuzului la plata.
Paragraful "Loc rezervat luarii in evidenta la CIP" este destinat
inscrierii automate de catre aplicatia informatica a CIP a informatiilor
privind data, ora si numarul de inregistrare a cererii in baza de date a CIP.
In paragraful "1." se inscriu in clar denumirea, codul, adresa si
numarul de telefon ale persoanei declarante la CIP care solicita inscrierea
refuzului bancar in Fisierul national de bilete la ordin.
In paragraful "2." se inscriu numele sau denumirea, codul numeric
personal sau codul fiscal ale persoanei fizice/juridice pe numele careia va fi
intocmita anexa nr. 3C, precum si calitatea acesteia de subscriitor sau
avalist.
In paragraful "3." se inscriu informatii preluate de pe biletul
la ordin care face obiectul refuzului la plata:
- data si locul emiterii, numarul de exemplare, locul platii, data
scadentei, locul compensarii, suma totala de plata, respectiv suma refuzata la
plata (exprimate in cifre);
- numele sau denumirea si codul fiscal sau codul numeric personal ale
avalistului, numele sau denumirea si codul fiscal sau codul numeric personal
ale avalizatului;
- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal ale
subscriitorului, numarul de cont, codul si denumirea bancii acestuia;
- numele sau denumirea si codul fiscal sau codul numeric personal ale
beneficiarului/ultimului giratar, denumirea si codul bancii la care acesta are
cont deschis.
In paragraful "4." se selecteaza unul sau mai multe dintre
motivele refuzului la plata al biletului la ordin respectiv. Selectarea
motivului "lipsa totala/partiala de disponibil, in cazul prezentarii la
plata in/la termen, respectiv dupa expirarea termenului de prezentare", se
face in functie de data prezentarii la plata a biletului la ordin [vezi art. 2
lit. a)].
In cazul in care, ca urmare a unei popriri, unitatea bancara a platitorului
unui bilet la ordin nu poate efectua plata, partial sau in totalitate, pe
cererea de inscriere a refuzului bancar transmisa la CIP se vor selecta
motivele de refuz: "lipsa partiala/totala de disponibil si, respectiv,
"litigiu cu privire la dreptul de proprietate".
In cazul in care unui client i se inchide contul si, ulterior, se prezinta
la plata un bilet la ordin emis de catre acesta, unitatea bancara respectiva va
transmite la CIP cererea de inscriere a refuzului bancar corespunzatoare, pe
care va selecta motivul "lipsa totala de disponibil".
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura si stampila persoanei
acreditate la CIP care a intocmit respectiva cerere.
ANEXA 4A
(recto)
Sigla persoanei declarante
DECLARATIE DE PIERDERE/FURT/DISTRUGERE/ANULARE A CECURILOR
Nr. ....... |_:_|_:_|_:_:_:_|
(data emiterii)
_________________________ _______________________________________
| NOD DE ACCES | | Loc rezervat luarii in evidenta la
CIP|
| ....................... | |
|
| Cod ................... | | Nr. CIP ................
|
|_________________________| |_______________________________________|
______________________________________________________________________________
| 1. PERS. DECLARANTA .............................. Cod ................
|
| Adresa ........................................ Tel. ...............
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 2. SUBSEMNATUL ................................., adresa ..................
|
| ....................... posesor al BI seria ..... nr. ........, Cod numeric
|
| _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
|
| personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|, emis de ................, la data de
|
| |_:_|_:_|_:_:_:_|, reprezentant al ........................................
|
| (data emiterii) (denumire persoana juridica)
|
| ...........................
|
| natura juridica ............, Cod fiscal :.........................:
|
| pe propria raspundere,
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 3. Declar(a) cecul/cecurile: Declaratia catre
CIP|
| _ _ _ _ privind anularea
|
| |_| pierdut(e) |_| furat(e) |_| distrus(e) |_| anulat(e) cecului/cecurilor
se|
| face numai din
|
| initiativa bancii
|
| trase.
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 4. BANCA TRASA .................................... Cod .................
|
| Tip cec la| _ _ _ _ _
|
| origine: ||_| Cec |_| Cec |_| Cec de |_| Cec de |_| Cec
|
| | simplu barat numerar calatorie circular
|
| __________|_________________________________________________________________
|
| Tip cec la| _ _ _ _ _
|
| momentul ||_| cec simplu |_| cec |_| cec de |_| cec de |_| cec
|
| p/f/d: | _ _ barat numerar calatorie circular
|
| ||_| cec barat |_| cec
|
| | _ barat
|
| ||_| cec certificat certificat
|
| | _
|
| ||_| cec barat
|
| | _ certificat |
| ||_| cec de
|
| | numerar
|
| _____________________
|
| CEC Seria ........, Nr. ........ Suma |_____________________| lei
|
|
|
| emis la ................. |_:_|_:_|_:_:_:_| .......................
|
| (localitatea) (data emiterii) :.....................:
|
| Compensabil la ............................ (in litere)
|
| ____________________________________________________________________________
|
| TRAGATOR ............................... | BENEFICIAR/
|
| | Ultimul GIRATAR .................
|
| Cod fiscal/Cod num. pers. .............. | Cod fiscal/Cod num. pers. .......
|
| Cont nr. ............................... | Cont nr. ........................
|
| | Deschis la ......................
|
| | Cod .............................
|
|__________________________________________|___________________________________|
______________________________________________________________________________
| 5. BANCA TRASA ..................................., Cod .................
|
| Tip cec la| _ _ _ _ _
|
| origine: ||_| Cec |_| Cec |_| Cec de |_| Cec de |_| Cec
|
| | simplu barat numerar calatorie circular
|
| __________|_________________________________________________________________
|
| Tip cec la| _ _ _ _ _
|
| momentul ||_| cec simplu |_| cec |_| cec de |_| cec de |_| cec
|
| p/f/d/a: | _ _ barat numerar calatorie circular
|
| ||_| cec barat |_| cec
|
| | _ barat
|
| ||_| cec certificat certificat |
| | _
|
| ||_| cec barat
|
| | _ certificat
|
| ||_| cec de
|
| | numerar
|
|
|
| = CECURILE de la Seria ....... nr. ........., pana la Seria ....... nr. ....
|
| = CECURILE de la Seria ....... nr. ........., pana la Seria ....... nr. ....
|
| = CECURILE de la Seria ....... nr. ........., pana la Seria ....... nr. ....
|
| |
| Tragator ...................... Cod fiscal/Cod num. pers. .................
|
|______________________________________________________________________________|
__________________________ _____________________
Semnatura solicitantului Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 4A
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele persoanei declarante.
In paragraful "NOD DE ACCES" se inscriu denumirea in clar si
codul centralei sau unitatii teritoriale a bancii prin intermediul careia a
fost transmisa la Centrala Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic,
informatia aferenta pierderii/furtului/distrugerii/anularii cecului/cecurilor.
Paragraful "Loc rezervat luarii in evidenta la CIP" este destinat
inscrierii automate de catre aplicatia informatica a CIP a informatiilor
privind data, ora si numarul de inregistrare a declaratiei in baza de date a
CIP.
In paragraful "1." se inscriu in clar denumirea, codul, adresa si
numarul de telefon ale persoanei declarante la CIP care declara cecul/cecurile
pierdut(e), furat(e), distrus(e) sau anulat(e).
Paragraful "2." se completeaza cu datele personale ale persoanei
fizice care declara pe propria raspundere cecul/cecurile pierdut(e), furat(e)
sau distrus(e), in nume propriu sau in numele unei persoane juridice.
In paragraful "3.":
- subsemnatul bifeaza una dintre casutele "pierdut(e)",
"furat(e)" sau "distrus(e)".
In cazul in care acesta declara un singur cec completat ca fiind pierdut,
furat sau distrus bareaza cuvantul "cecurile" si completeaza
paragraful "4.". Pentru fiecare cec completat pierdut, furat sau
distrus se va intocmi cate un formular tip anexa nr. 4A.
In cazul in care acesta declara unul sau mai multe cecuri necompletate
pierdute, furate sau distruse se bareaza cuvantul "cecurile",
respectiv "cecul", si se completeaza paragraful "5.";
- banca trasa bifeaza pentru anularea uneia sau mai multor serii de cecuri
necompletate numai casuta "anulat(e)", prin persoana acreditata care
intocmeste declaratia, dupa care aceasta va completa paragraful "5."
si va semna la rubrica "S.S./L.S.".
In paragraful "4." se inscriu informatii preluate de pe cecul
declarat de subsemnat, conform optiunii de la paragraful "3." ca
fiind pierdut/furat/distrus:
- denumirea si codul bancii trase;
- tipul cecului; la rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul
cecului la momentul tiparirii, iar la rubrica "Tip cec la momentul
p/f/d" se va bifa corespunzator tipul cecului la momentul declararii
acestuia ca pierdut/furat/distrus;
- seria si numarul cecului, data si locul emiterii, locul compensarii, suma
in cifre si in litere;
- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal si numarul
de cont ale tragatorului;
- numele sau denumirea si codul fiscal sau codul numeric personal ale
beneficiarului/ultimului giratar, numarul de cont, denumirea si codul bancii la
care acesta are cont deschis.
In paragraful "5." se inscriu denumirea si codul bancii trase si
se completeaza cu informatii privind seriile si numerele formularelor de cec
necompletate pierdut(e)/furat(e)/distrus(e)/anulat(e), precum si cu numele sau
denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal ale clientului caruia i-au
fost vandute cecurile respective (rubrica "Tragator"). La rubrica
"Tip cec la origine" se va bifa tipul cecului la momentul tiparirii,
iar la rubrica "Tip cec la momentul p/f/d/a" se va bifa corespunzator
tipul cecului la momentul declararii acestuia ca pierdut/furat/distrus/anulat.
In cazul in care seriile si numerele cecurilor nu sunt consecutive se vor
bara cuvintele "de la" si "pana la", solicitantul
completand seriile si numerele respectivelor formulare. Spatiile ramase
necompletate privind seria si numarul cecurilor vor fi barate. Se va completa
un formular tip anexa nr. 4A pentru fiecare tip de carnete de cecuri declarate
ca pierdute/furate/distruse/anulate (cec simplu, cec barat, cec de numerar, cec
de calatorie si cec circular).
La rubrica "Semnatura solicitantului" se aplica semnatura
persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declara
pierderea/furtul/distrugerea cecului sau a cecurilor respective.
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura si stampila persoanei
acreditate la CIP care a intocmit declaratia.
ANEXA 4B
(recto)
Sigla persoanei declarante
DECLARATIE DE PIERDERE/FURT/DISTRUGERE A CAMBIILOR
Nr. ...... |_:_|_:_|_:_:_:_|
(data emiterii)
_________________________ _______________________________________
| NOD DE ACCES | | Loc rezervat luarii in evidenta la
CIP|
| ....................... | |
|
| Cod ................... | | Nr. CIP ................
|
|_________________________|
|_______________________________________|
______________________________________________________________________________
| 1. PERS. DECLARANTA .............................. Cod ................
|
| Adresa ........................................ Tel. ...............
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 2. SUBSEMNATUL ................................., adresa ..................
|
| ....................... posesor al BI seria ..... nr. ........, Cod numeric
|
| _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
|
| personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|, emis de ................, la data de
|
| |_:_|_:_|_:_:_:_|, reprezentant al ........................................
|
| (data emiterii) (denumire persoana juridica)
|
| ...........................
|
| natura juridica ............, Cod fiscal :.........................:
|
| _ _ _
|
| declar pe propria raspundere cambia |_| pierduta |_| furata |_| distrusa.|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
|
|
| 3. Cambia emisa la ................ |_:_|_:_|_:_:_:_| nr. exemplare .....
|
| (localitatea) (data emiterii)
|
| ___________________
|
| platibila la ............. |_:_|_:_|_:_:_:_| Suma |___________________| lei
|
| (localitatea) (data scadentei) .....................
|
| :...................:
|
| Compensabila la ............................ (in litere)
|
| ____________________________________________________________________________
|
| TRAS ................................ | ACCEPTANT ..........................
|
| Cod fiscal/Cod num. pers. ........... | Cod fiscal/Cod num. pers. ..........
|
| Cont nr. ............................ | AVALIST ............................
|
| | Cod fiscal/Cod num. pers. ..........
|
| Deschis la .......................... | AVALIZAT ...........................
|
| Cod ................................. | Cod fiscal/Cod num. pers. ..........
|
| ____________________________________________________________________________
|
| TRAGATOR ............................ | BENEFICIAR/ |
| Cod fiscal/Cod num. pers. ........... | Ultimul GIRATAR ....................
|
| Adresa .............................. | Cod fiscal/Cod num. pers. ..........
|
| ..................................... | Cu cont la .........................
|
| | Cod ................................
|
|______________________________________________________________________________|
__________________________ _____________________
Semnatura solicitantului Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 4B
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele persoanei declarante.
In paragraful "NOD DE ACCES" se inscriu denumirea in clar si
codul centralei sau unitatii teritoriale a bancii prin intermediul careia a
fost transmisa la Centrala Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic,
informatia aferenta pierderii/furtului/distrugerii cambiei.
Paragraful "Loc rezervat luarii in evidenta la CIP" este destinat
inscrierii automate de catre aplicatia informatica a CIP a informatiilor
privind data, ora si numarul de inregistrare a declaratiei in baza de date a
CIP.
In paragraful "1." se inscriu in clar denumirea, codul, adresa si
numarul de telefon ale persoanei declarante la CIP care declara in nume propriu
sau in numele unei persoane fizice sau juridice cambia pierduta, furata sau
distrusa.
Paragraful "2." se completeaza cu datele personale ale persoanei
fizice care declara pe propria raspundere cambia pierduta, furata sau distrusa,
in nume propriu sau in numele unei persoane juridice.
In cazul in care cambia este declarata pierduta se bifeaza casuta
corespunzatoare. Similar se procedeaza pentru cambia furata, respectiv
distrusa.
In paragraful "3." se inscriu informatii preluate de pe cambia
declarata pierduta/furata/distrusa:
- data si locul emiterii, numarul de exemplare, locul platii si data
scadentei, locul compensarii, suma in cifre si in litere;
- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal ale
trasului, numarul de cont, denumirea si codul bancii trasului;
- numele sau denumirea si codul fiscal sau codul numeric personal ale
acceptantului, numele sau denumirea si codul fiscal sau codul numeric personal
ale avalistului, numele sau denumirea si codul fiscal sau codul numeric
personal ale avalizatului;
- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal si adresa
tragatorului;
- numele sau denumirea si codul fiscal sau codul numeric personal ale
beneficiarului/ultimului giratar, denumirea si codul bancii la care acesta are
cont deschis.
La rubrica "Semnatura solicitantului" se aplica semnatura
persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declara
pierderea/furtul/distrugerea cambiei respective.
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura si stampila persoanei
acreditate la CIP care a intocmit declaratia.
ANEXA 4C
(recto)
Sigla persoanei declarante
DECLARATIE DE PIERDERE/FURT/DISTRUGERE A BILETELOR LA ORDIN
Nr. ....... |_:_|_:_|_:_:_:_|
(data emiterii)
_________________________ _______________________________________
| NOD DE ACCES | | Loc rezervat luarii in evidenta la
CIP|
| ....................... | |
|
| Cod ................... | | Nr. CIP ................
|
|_________________________|
|_______________________________________|
______________________________________________________________________________
| 1. PERS. DECLARANTA .............................. Cod ................
|
| Adresa ........................................ Tel. ...............
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 2. SUBSEMNATUL ................................., adresa ..................
|
| ....................... posesor al BI seria ..... nr. ........, Cod numeric
|
| _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
|
| personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|, emis de ................, la data de
|
| |_:_|_:_|_:_:_:_|, reprezentant al ........................................
|
| (data emiterii) (denumire persoana juridica)
|
| ...........................
|
| natura juridica ............, Cod fiscal :.........................:
|
|
|
| declar pe propria raspundere biletul la ordin
|
| _ _ _
|
| |_| pierdut |_| furat |_|
distrus.|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
|
|
| 3. Biletul la Ordin emis la ............. |_:_|_:_|_:_:_:_| nr. exemplare
...|
| (localitatea) (data emiterii)
|
| ____________________
|
| platibil la ............. |_:_|_:_|_:_:_:_| Suma |____________________| lei
|
| (localitatea) (data scadentei) ......................
|
| :....................:
|
| Compensabil la ............................ (in litere) |
| ____________________________________________________________________________
|
| AVALIST ......................., Cod fiscal/Cod num. pers. ................
|
| AVALIZAT ......................, Cod fiscal/Cod num. pers. ................
|
| ____________________________________________________________________________
|
| SUBSCRIITOR ............................ | BENEFICIAR/
|
| | Ultimul GIRATAR .................
|
| Cod fiscal/Cod num. pers. .............. | Cod fiscal/Cod num. pers. .......
|
| Cont nr. ............................... | Cu cont la ......................
|
| Deschis la ............................. | Cod .............................
|
| Cod .................................... |
|
|______________________________________________________________________________|
_________________________ _____________________
Semnatura solicitantului Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 4C
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele persoanei declarante.
In paragraful "NOD DE ACCES" se inscriu denumirea in clar si
codul centralei sau unitatii teritoriale a bancii prin intermediul careia a
fost transmisa la Centrala Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic,
informatia aferenta pierderii/furtului/distrugerii biletului la ordin.
Paragraful "Loc rezervat luarii in evidenta la CIP" este destinat
inscrierii automate de catre aplicatia informatica a CIP a informatiilor
privind data, ora si numarul de inregistrare a declaratiei in baza de date a
CIP.
In paragraful "1." se inscriu in clar denumirea, codul, adresa si
numarul de telefon ale persoanei declarante la CIP care declara in nume propriu
sau in numele unei persoane fizice sau juridice biletul la ordin pierdut, furat
sau distrus.
Paragraful "2." se completeaza cu datele personale ale persoanei
fizice care declara pe propria raspundere biletul la ordin pierdut, furat sau
distrus, in nume propriu sau in numele unei persoane juridice.
In cazul in care biletul la ordin este declarat pierdut se bifeaza casuta
corespunzatoare. Similar se procedeaza pentru biletul la ordin furat, respectiv
distrus.
In paragraful "3." se inscriu informatii preluate de pe biletul
la ordin declarat pierdut/furat/distrus:
- data si locul emiterii, numarul de exemplare, locul platii, data
scadentei, locul compensarii, suma in cifre si in litere;
- numele sau denumirea si codul fiscal sau codul numeric personal ale
avalistului, numele sau denumirea si codul fiscal sau codul numeric personal
ale avalizatului;
- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal ale
subscriitorului, numarul de cont, codul si denumirea bancii acestuia;
- numele sau denumirea si codul fiscal sau codul numeric personal ale
beneficiarului/ultimului giratar, denumirea si codul bancii la care acesta are
cont deschis.
La rubrica "Semnatura solicitantului" se aplica semnatura
persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declara
pierderea/furtul/distrugerea biletului la ordin respectiv.
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura si stampila persoanei
acreditate la CIP care a intocmit declaratia.
ANEXA 5
Sigla persoanei declarante
SOMATIE
Nr. ......... |_:_|_:_|_:_:_:_|
(data emiterii)
De la ................................... cod ...............
(unitate bancara)
Catre .......................................................
(titular de cont)
In data de |_:_|_:_|_:_:_:_| ati emis un cec .............................,
(tip cec la origine)
..................................., refuzat pe motiv ........................,
(tip cec la momentul refuzului)
seria ........., nr. ........., emis la ........, pentru suma de ..............
...................
lei, :.................: in beneficiul lui
....................................,
(in litere) (numele sau denumirea
beneficiarului)
prezentat la plata de ................................................... .
(numele/denumirea ultimului posesor)
In consecinta, in perioada |_:_|_:_|_:_:_:_| - |_:_|_:_|_:_:_:_| va aflati
in INTERDICTIE BANCARA.
In aceasta perioada va este interzis sa emiteti cecuri si aveti obligatia
sa restituiti fara intarziere tuturor bancilor formularele de cecuri, ridicate
de la acestea.
Unitatile bancare care v-au eliberat formulare de cec pentru retragerea de
numerar va vor permite sa le folositi in continuare in acest scop, dar numai
daca au aplicat pe fata lor inscrisul NUMERAR.
Precizari asupra modalitatilor de aplicare a legilor si a reglementarilor
BNR in vigoare!
- In conformitate cu art. 84 din Legea nr. 59/1934, modificata prin Legea
nr. 83/1994, pentru cecurile emise fara autorizarea trasului, cecurile refuzate
la plata din lipsa totala sau partiala de disponibil, cecurile emise cu data
falsa sau carora le lipseste o mentiune obligatorie, cecurile circulare sau
cecurile de calatorie emise la purtator, sunteti pasibil de pedeapsa cu amenda
de la 5.000 la 100.000 lei si inchisoare de la 6 luni la un an, afara de cazul
cand fapta constituie un delict sanctionat cu o pedeapsa mai mare.
- Interdictia bancara de a emite cecuri s-a pronuntat prin aplicarea art.
27 - 30 din Regulamentul BNR privind organizarea si functionarea la Banca
Nationala a Romaniei a Centralei Incidentelor de Plati.
- Banca noastra are obligatia sa semnaleze interdictia bancara de a emite
cecuri declarata dvs. la Centrala Incidentelor de Plati care o va inscrie
intr-un fisier de incidente de plati creat pe numele dvs.
____________________________________________________________________________
| Dupa expirarea perioadei de interdictie bancara, aveti din nou dreptul sa |
| emiteti cecuri cu conditia ca in aceasta perioada sa nu mai trageti un alt |
| cec si sa nu va aflati sub o interdictie bancara notificata de o alta |
| banca. |
|____________________________________________________________________________|
_____________________
Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 6A
(recto)
BNR - CIP
FISIERUL NATIONAL DE CECURI
DECLARATIE A CENTRALEI INCIDENTELOR DE PLATI PRIVIND INTERDICTIA BANCARA
Nr. ......... |_:_|_:_|_:_:_:_|
(data emiterii)
Catre .............................. Cod ........................
(centrala bancii)
Va informam ca ..........................................................,
(titularul de cont)
.............. _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Cod fiscal :............:, Cod numeric personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
avand cont deschis la ...................., Cod ..........................,
in perioada |_:_|_:_|_:_:_:_| - |_:_|_:_|_:_:_:_|
__________________________________________________________________________
| _ |
| 1. |_| se afla notificat la CIP ca fiind in INTERDICTIE BANCARA |
| |
| Aveti obligatia distribuirii acestei informatii in propriul sistem |
| intrabancar in scopul evitarii producerii riscului ca respectivul client |
| sa genereze un nou incident de plata asupra unui alt cont al sau. |
| |
| In eventualitatea in care o unitate teritoriala din propriul sistem |
| intrabancar a distribuit formulare de cecuri respectivului titular de |
| cont, are obligatia sa le recupereze de la acesta. |
| |
| In cazul in care nu recupereaza toate formularele de cecuri distribuite |
| pe numele respectivului titular de cont, cu exceptia cecurilor utilizate |
| pentru retragerea de numerar care poarta pe fata lor inscrisul NUMERAR, |
| unitatea bancara teritoriala are obligatia completarii unei Declaratii de|
| pierdere/furt/distrugere/anulare a cecurilor, pe care o va transmite la |
| CIP intr-un interval de maximum 15 zile calendaristice de la data |
| emiterii prezentei declaratii, prin care se declara nule aceste |
| formulare. |
|__________________________________________________________________________|
__________________________________________________________________________
| _ |
| 2. |_| nu mai face obiectul unei INTERDICTII BANCARE |
| |
| Aveti obligatia distribuirii acestei informatii in propriul sistem |
| intrabancar. |
|__________________________________________________________________________|
_____________________
Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 6A
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele Centralei Incidentelor de Plati (CIP).
In situatia in care CIP notifica tuturor centralelor bancilor declararea
unui titular de cont in interdictie bancara, persoana acreditata de la CIP are
obligatia sa bifeze casuta de la paragraful "1.".
In situatia in care CIP notifica tuturor centralelor bancilor anularea
interdictiei bancare declarata anterior printr-o cerere de anulare a
incidentului de plata privind cecul, persoana acreditata de la CIP are
obligatia sa bifeze casuta de la paragraful "2.".
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura si stampila persoanei
acreditate de la CIP.
ANEXA 6B
(recto)
BNR - CIP
FISIERUL NATIONAL DE INCIDENTE DE PLATI
DECLARATIE A CENTRALEI INCIDENTELOR DE PLATI DE
PIERDERE/FURT/DISTRUGERE/ANULARE A INSTRUMENTELOR DE PLATA
Nr. ........... |_:_|_:_|_:_:_:_|
(data emiterii)
Catre ................................ Cod ..................
(Centrala bancii)
Va informam ca
............................................................,
(Titularul de cont)
............... _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Cod fiscal :.............:, Cod numeric personal
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
avand contul nr. ............., deschis la ................................
(banca trasa/a trasului/
a subscriitorului)
Cod ..........................
______________________________________________________________________________
| 1. este platitorul cecului, cambiei sau biletului la ordin declarat(e)
|
| pierdut(e)/furat(e)/distrus(e)/anulat(e)
|
| in data de |_:_|_:_|_:_:_:_|. |
| ____________________________________________________________________________
|
| _
|
| |_| CECUL: |
|
|
| Tip cec la | _ _ _ _ _
|
| origine: | |_| Cec |_| Cec |_| Cec de |_| Cec de |_| Cec |
| | simplu barat numerar calatorie circular
|
| ___________|________________________________________________________________
|
| | _ _ _ _ _
|
| Tip cec la | |_| cec |_| cec |_| cec de |_| cec de |_| cec
|
| momentul | _ simplu _ barat numerar calatorie circular
|
| p/f/d: | |_| cec |_| cec
|
| | barat barat
|
| | _ certificat
|
| | |_| cec
|
| | _ certificat |
| | |_| cec barat
|
| | _ certificat
|
| | |_| cec de |
| | numerar
|
|
|
| Seria ....... Nr. ........ emis la ................., |_:_|_:_|_:_:_:_|
|
| (localitatea) (data emiterii)
|
| ..................................
|
| pentru suma de ............. lei, :................................:
|
| (in litere)
|
| in beneficiul lui .............................................,
|
| (numele sau denumirea beneficiarului)
|
| ............................................................................
|
| Tip cec la | _ _ _ _ _
|
| origine: | |_| Cec |_| Cec |_| Cec de |_| Cec de |_| Cec
|
| | simplu barat numerar calatorie circular
|
| ___________|________________________________________________________________
|
| | _ _ _ _ _
|
| Tip cec la | |_| cec |_| cec |_| cec de |_| cec de |_| cec
|
| momentul | _ simplu barat numerar calatorie circular
|
| p/f/d/a: | |_| cec
|
| | _ barat |
| | |_| cec de
|
| | numerar
|
| |
| = CECURILE de la Seria ....... nr. ...., pana la Seria ........ nr. .......
|
| = CECURILE de la Seria ....... nr. ...., pana la Seria ........ nr. .......
|
| = CECURILE de la Seria ....... nr. ...., pana la Seria ........ nr. .......
|
| ____________________________________________________________________________
|
| _
|
| |_| CAMBIA: emisa la ........................, |_:_|_:_|_:_:_:_|,
|
| (localitatea) (data emiterii)
|
| de catre .........................................................,
|
| (numele sau denumirea tragatorului)
|
| ..................................
|
| pentru suma de ............. lei, :................................:
|
| (in litere)
|
| in beneficiul lui .............................................,
|
| (numele sau denumirea beneficiarului)
|
| platibila la |_:_|_:_|_:_:_:_|.
|
| (data scadentei) |
| ____________________________________________________________________________
|
| _
|
| |_| BILETUL LA ORDIN: emis la ........................, |_:_|_:_|_:_:_:_|
|
| (localitatea) (data emiterii)
|
| ..................................
|
| pentru suma de ............. lei, :................................:
|
| (in litere)
|
| in beneficiul lui .................................................
|
| (numele sau denumirea beneficiarului) |
| platibil la |_:_|_:_|_:_:_:_|.
|
| (data scadentei)
|
|______________________________________________________________________________|
_____________________
Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 6B
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele Centralei Incidentelor de Plati (CIP).
In paragraful "1." se inscrie data
pierderii/furtului/distrugerii/anularii instrumentului. In cazul in care
instrumentul este declarat pierdut se bareaza cuvintele "furat",
"distrus" si "anulat". Similar se procedeaza pentru
instrumentele furate, distruse si, respectiv, anulate. In functie de tipul
instrumentului declarat pierdut, furat, distrus sau anulat se bifeaza casuta
corespunzatoare acestuia, completandu-se informatiile din dreptul ei astfel:
- in cazul cecului - tipul cecului la origine (la tiparire) si tipul
cecului la momentul declararii pierderii/furtului/distrugerii cecului, seria si
numarul acestuia, data si locul emiterii, suma in cifre si in litere si numele
sau denumirea beneficiarului;
- in cazul cambiei - data si locul emiterii, numele sau denumirea
tragatorului, suma in cifre si in litere, numele sau denumirea beneficiarului,
precum si data scadentei;
- in cazul biletului la ordin - data si locul emiterii, suma in cifre si in
litere, numele sau denumirea beneficiarului, precum si data scadentei.
Observatie: In cazul in care se declara la CIP cecuri necompletate
pierdute, furate, distruse sau anulate se completeaza informatiile privind
tipul cecului la origine (la tiparire) si tipul cecului la momentul declararii
pierderii/furtului/distrugerii/anularii cecului, seriile si numerele acestor
formulare. Daca seriile si numerele cecurilor nu sunt consecutive se vor bara
cuvintele "de la" si "pana la", persoana acreditata de la
CIP completand seriile si numerele respectivelor formulare. Spatiile privind
seria si numarul cecurilor ramase necompletate vor fi barate. In cazul
declararii pierderii/furtului/distrugerii/anularii unor serii de cecuri
necompletate se va intocmi pentru fiecare tip de carnet de cecuri (cec simplu,
cec barat, cec de numerar, cec de calatorie si cec circular) cate un formular
al anexei nr. 6B.
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura si stampila persoanei
acreditate de la CIP.
ANEXA 7
Circuitul notificarii interdictiei bancare
_____________________
--->| Unitate
teritoriala |
| |_____________________|
___________ (3)| _____________________
____________ Cerere de ->| Centrala 1|---|--->| Unitate
teritoriala |
| Banca | inscriere a | |___________| | |_____________________|
|(centrala/ |(1) refuzului | | :
|unitate |__ bancar in | | __________:__________
|teritoriala)| | Fisierul | --->| Unitate
teritoriala |
|____________| | National | |_____________________|
| | de Cecuri |
| | (Anexa | _____________________
(1') | | nr. 3A) | --->| Unitate
teritoriala |
Somatie | ____v__ | | |_____________________|
(Anexa | ( ) (2) | ___________ (3)| _____________________
nr. 5) | | CIP |-----------|->| Centrala 2|---|--->| Unitate
teritoriala |
| (_________)Declaratie | |___________| | |_____________________|
| ^ a CIP | : | :
_______v___ | privind | : | __________:__________
|| Titular || | interdictia | : --->| Unitate
teritoriala |
|| de || | bancara | : |_____________________|
|| cont X || | (Anexa | :
||_________|| | nr. 6A) | : _____________________
| | : --->| Unitate
teritoriala |
| | : | |_____________________|
| | ___________ (3)| _____________________
| ->| Centrala n|---|--->| Unitate
teritoriala |
| |___________| | |_____________________|
| (6) | ^ | :
|_____________________| | | __________:__________
| --->| Unitate
teritoriala |
Declaratie de | |_____________________|
pierdere/furt/distrugere/ |(5) | ^
anulare a cecurilor |_________________| | Formulare
(Anexa nr. 4A) (4)| de cecuri
|
necompletate
______|_________
|| Titular de ||
|| cont X ||
||______________||
ANEXA 8A
(recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATA PRIVIND CECUL
Nr. ...... |_:_|_:_|_:_:_:_|
(data emiterii)
_________________________ _______________________________________
| NOD DE ACCES | | Loc rezervat luarii in evidenta la
CIP|
| ....................... | |
|
| Cod ................... | | Nr. CIP ................
|
|_________________________|
|_______________________________________|
______________________________________________________________________________
| 1. PERS. DECLARANTA .............................. Cod ................
|
| Adresa ........................................ Tel. ...............
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 2. Solicitam anularea incidentului de plata inscris pe numele ..............
|
| cu Cod fiscal/Cod num. pers. .............., in calitate de ............. la
|
| plata cu cec
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 3. MOTIVUL ANULARII INCIDENTULUI DE PLATA inregistrat la CIP prin Cererea de
|
| inscriere a refuzului bancar in FNC Nr. .......... din |_:_|_:_|_:_:_:_| si
|
| (data emiterii)
|
| Nr. CIP ............. din |_:_|_:_|_:_:_:_|:
|
| (data emiterii)
|
| _ |
| |_| eroare sau omisiune a persoanei declarante;
|
| _
|
| |_| hotarare judecatoreasca definitiva comunicata persoanei declarante, si
|
| anume: ...............................................................
|
| ......................................................................;
|
| _
|
| |_| alte motive prevazute de reglementari BNR, si anume: .................
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 4. BANCA TRASA .................................... Cod ....................
|
| Tip cec la | _ _ _ _ _
|
| origine: ||_| Cec |_| Cec |_| Cec de |_| Cec de |_| Cec
|
| | simplu barat numerar calatorie
circular|
| ___________|________________________________________________________________
|
| Tip cec la | _ _ _ _ _
|
| momentul ||_| cec |_| cec |_| cec de |_| cec de |_| cec
|
| refuzului: | _ simplu _ barat numerar calatorie
circular|
| ||_| cec |_| cec
|
| | _ barat barat |
| ||_| cec certificat
|
| | _ certificat
|
| ||_| cec barat
|
| | _ certificat
|
| ||_| cec de
|
| | numerar
|
| _________________
|
| CEC Seria ......... Nr. ........ Suma |_________________| lei
|
|
|
| emis la ................. |_:_|_:_|_:_:_:_|
|
| (localitatea) (data emiterii) Suma _________________
|
| Compensabil la ............................ refuzata |_________________| lei
|
| ____________________________________________________________________________
|
| TRAGATOR ............................. | BENEFICIAR/
|
| | Ultimul GIRATAR ...................
|
| Cod fiscal/Cod num. pers. ............ | Cod fiscal/Cod num. pers. .........
|
| | Cont nr. ..........................
|
| Cont nr. ............................. | Deschis la ........................
|
| | Cod ...............................
|
|________________________________________|_____________________________________|
______________________________________________________________________________
| 5. Din aceasta zi |_:_|_:_|_:_:_:_| titularul de cont ......................
|
| nu mai face obiectul INTERDICTIEI BANCARE transmisa la CIP prin Cererea
|
| noastra de inscriere a refuzului bancar in FNC Nr. ....... |_:_|_:_|_:_:_:_|
|
| (data emiterii)
|
| si Nr. CIP ........... .
|
|______________________________________________________________________________|
_____________________
Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 8A
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din evidentele
persoanei declarante.
In paragraful "NOD DE ACCES" se inscriu denumirea in clar si
codul centralei sau unitatii teritoriale a bancii prin intermediul careia a
fost transmisa la Centrala Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic,
informatia aferenta anularii incidentului de plata.
Paragraful "Loc rezervat luarii in evidenta la CIP" este destinat
inscrierii automate de catre aplicatia informatica a CIP a informatiilor
privind data, ora si numarul de inregistrare a cererii in baza de date a CIP.
In paragraful "1." se inscriu in clar denumirea, codul, adresa si
numarul de telefon ale persoanei declarante la CIP care solicita anularea
incidentului de plata.
In paragraful "2." se inscriu numele sau denumirea, codul numeric
personal sau codul fiscal ale persoanei fizice/juridice pe numele careia va fi
intocmita anexa nr. 8A, precum si calitatea acesteia de tragator.
In paragraful "3." se bifeaza una dintre casutele care explica
motivul anularii incidentului de plata.
In paragraful "4." se inscriu informatii preluate de pe cecul
care face obiectul anularii incidentului de plata:
- denumirea si codul bancii trase;
- tipul cecului; la rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul
cecului la momentul tiparirii, iar la rubrica "Tip cec la momentul
refuzului" se va bifa corespunzator tipul cecului la momentul declararii
sale ca incident bancar;
- seria si numarul cecului, data si locul emiterii, locul compensarii, suma
totala de plata, respectiv suma refuzata la plata (exprimate in cifre);
- numele sau denumirea si codul fiscal sau codul numeric personal si
numarul de cont ale tragatorului;
- numele sau denumirea si codul fiscal sau codul numeric personal ale
beneficiarului/ultimului giratar, numarul de cont, denumirea si codul bancii la
care acesta are cont deschis.
Paragraful "5." se completeaza numai daca persoana declaranta
solicita anularea unui incident de plata major.
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura si stampila persoanei
acreditate la CIP care a intocmit respectiva cerere.
ANEXA 8B
(recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATA PRIVIND CAMBIA
Nr. ...... |_:_|_:_|_:_:_:_|
(data emiterii)
_________________________ _______________________________________
| NOD DE ACCES | | Loc rezervat luarii in evidenta la
CIP|
| ....................... | |
|
| Cod ................... | | Nr. CIP ................
|
|_________________________|
|_______________________________________|
______________________________________________________________________________
| 1. PERS. DECLARANTA .............................. Cod ................
|
| Adresa ........................................ Tel. ...............
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 2. Solicitam anularea incidentului de plata inscris pe numele ..............
|
| cu Cod fiscal/Cod num. pers. ........., in calitate de ......... la plata cu
|
| cambie |
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 3. MOTIVUL ANULARII INCIDENTULUI DE PLATA inregistrat la CIP prin Cererea de
|
| inscriere a refuzului bancar
|
|
|
| in FNCb Nr. .... din |_:_|_:_|_:_:_:_| si Nr. CIP .... din |_:_|_:_|_:_:_:_|:|
| (data emiterii) (data emiterii)
|
| _
|
| |_| eroare sau omisiune a persoanei declarante;
|
| _
|
| |_| hotarare judecatoreasca definitiva comunicata persoanei declarante, si
|
| anume: ...............................................................
|
| ......................................................................;
|
| _
|
| |_| alte motive prevazute de reglementari BNR, si anume: .................
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
|
|
| 4. Cambia emisa la ................ |_:_|_:_|_:_:_:_|, nr. exemplare .......
|
| (localitatea) (data emiterii)
|
| ___________________
|
| platibila la ............., |_:_|_:_|_:_:_:_| Suma |___________________| lei
|
| (localitatea) (data scadentei)
|
| Suma ___________________
|
| Compensabila la ........................ refuzata |___________________| lei
|
| ____________________________________________________________________________
|
| TRAS ................................ | ACCEPTANT ..........................
|
| Cod fiscal/Cod num. pers. ........... | Cod fiscal/Cod num. pers. ..........
|
| Cont nr. ............................ | AVALIST ............................
|
| | Cod fiscal/Cod num. pers. ..........
|
| Deschis la .......................... | AVALIZAT ...........................
|
| Cod ................................. | Cod fiscal/Cod num. pers. ..........
|
| ____________________________________________________________________________
|
| TRAGATOR ............................ | BENEFICIAR/
|
| Cod fiscal/Cod num. pers. ........... | Ultimul GIRATAR ....................
|
| | Cod fiscal/Cod num. pers. ..........
|
| Adresa .............................. | Cu cont la .........................
|
| | Cod ................................
|
|______________________________________________________________________________|
_____________________
Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 8B
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele persoanei declarante.
In paragraful "NOD DE ACCES" se inscriu denumirea in clar si
codul centralei sau unitatii teritoriale a bancii prin intermediul careia a
fost transmisa la Centrala Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic,
informatia aferenta anularii incidentului de plata.
Paragraful "Loc rezervat luarii in evidenta la CIP" este destinat
inscrierii automate de catre aplicatia informatica a CIP a informatiilor
privind data, ora si numarul de inregistrare a cererii in baza de date a CIP.
In paragraful "1." se inscriu in clar denumirea, codul, adresa si
numarul de telefon ale persoanei declarante la CIP care solicita anularea
incidentului de plata.
In paragraful "2." se inscriu numele sau denumirea, codul numeric
personal sau codul fiscal ale persoanei fizice/juridice pe numele careia va fi
intocmita anexa nr. 8B, precum si calitatea acesteia de tras, tragator sau
avalist.
In paragraful "3." se bifeaza una dintre casutele care explica
motivul anularii incidentului de plata.
In paragraful "4." se inscriu informatii preluate de pe cambia
care face obiectul anularii incidentului de plata:
- data si locul emiterii, numarul de exemplare, locul platii si data
scadentei, locul compensarii, suma totala de plata, respectiv suma refuzata la
plata (exprimate in cifre);
- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal al
trasului, numarul de cont, denumirea si codul bancii trasului;
- numele sau denumirea si codul fiscal sau codul numeric personal ale
acceptantului, numele sau denumirea si codul fiscal sau codul numeric personal
ale avalistului, numele sau denumirea si codul fiscal sau codul numeric
personal ale avalizatului;
- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal si adresa
tragatorului;
- numele sau denumirea si codul fiscal sau codul numeric personal ale
beneficiarului/ultimului giratar, denumirea si codul bancii la care acesta are
cont deschis.
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura si stampila persoanei
acreditate la CIP care a intocmit respectiva cerere.
ANEXA 8C
(recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATA PRIVIND BILETUL LA ORDIN
Nr. ...... |_:_|_:_|_:_:_:_|
(data emiterii)
_________________________ _______________________________________
| NOD DE ACCES | | Loc rezervat luarii in evidenta la
CIP|
| ....................... | |
|
| Cod ................... | | Nr. CIP ................
|
|_________________________|
|_______________________________________|
______________________________________________________________________________
| 1. PERS. DECLARANTA .............................. Cod ................
|
| Adresa ........................................ Tel. ...............
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 2. Solicitam anularea incidentului de plata inscris pe numele ..............
|
| cu Cod fiscal/Cod num. pers. ............., in calitate de ............. la
|
| plata cu bilet la ordin |
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 3. MOTIVUL ANULARII INCIDENTULUI DE PLATA inregistrat la CIP prin Cererea de
|
| inscriere a refuzului bancar in FNBO Nr. .......... din |_:_|_:_|_:_:_:_| si
|
| (data emiterii)
|
| Nr. CIP ............. din |_:_|_:_|_:_:_:_|: |
| (data emiterii)
|
| _
|
| |_| eroare sau omisiune a persoanei declarante;
|
| _
|
| |_| hotarare judecatoreasca definitiva comunicata persoanei declarante, si
|
| anume: ................................................................
|
| .......................................................................;
|
| _
|
| |_| alte motive prevazute de reglementari BNR, si anume: ..................
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 4. Bilet la Ordin emis la ............, |_:_|_:_|_:_:_:_|, nr. exemplare ...
|
| (localitatea) (data emiterii)
|
| _______________
|
| platibil la ............., |_:_|_:_|_:_:_:_|, Suma |_______________| lei
|
| (localitatea) (data scadentei) |
|
|
| Compensabil la ............................ Suma _______________
|
| refuzata |_______________| lei
|
| ____________________________________________________________________________
|
| AVALIST ......................., Cod fiscal/Cod num. pers. .................
|
|
|
| AVALIZAT ......................, Cod fiscal/Cod num. pers. .................
|
| ____________________________________________________________________________
|
| SUBSCRIITOR ............................ | BENEFICIAR/
|
| | Ultimul GIRATAR .................
|
| Cod fiscal/Cod num. pers. .............. | Cod fiscal/Cod num. pers. .......
|
| Cont nr. ............................... | Cu cont la ......................
|
| Deschis la ............................. | Cod .............................
|
| Cod .................................... |
|
|______________________________________________________________________________|
_____________________
Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 8C
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele persoanei declarante.
In paragraful "NOD DE ACCES" se inscriu denumirea in clar si
codul centralei sau unitatii teritoriale a bancii prin intermediul careia a
fost transmisa la Centrala Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic,
informatia aferenta anularii incidentului de plata.
Paragraful "Loc rezervat luarii in evidenta la CIP" este destinat
inscrierii automate de catre aplicatia informatica a CIP a informatiilor
privind data, ora si numarul de inregistrare a cererii in baza de date a CIP.
In paragraful "1." se inscriu denumirea in clar, codul, adresa si
numarul de telefon ale persoanei declarante la CIP care solicita anularea
incidentului de plata.
In paragraful "2." se inscriu numele sau denumirea, codul numeric
personal sau codul fiscal ale persoanei fizice/juridice pe numele careia va fi
intocmita anexa nr. 8C, precum si calitatea acesteia de subscriitor sau
avalist.
In paragraful "3." se bifeaza una dintre casutele care explica
motivul anularii incidentului de plata.
In paragraful "4." se inscriu informatii preluate de pe biletul
la ordin care face obiectul anularii incidentului de plata:
- data si locul emiterii, numarul de exemplare, locul platii si data
scadentei, locul compensarii, suma totala de plata, respectiv suma refuzata la
plata (exprimate in cifre);
- numele sau denumirea si codul fiscal sau codul numeric personal ale
avalistului, numele sau denumirea si codul fiscal sau codul numeric personal
ale avalizatului;
- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal ale
subscriitorului, numarul de cont, codul si denumirea bancii acestuia;
- numele sau denumirea si codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului
giratar, denumirea si codul bancii la care acesta are cont deschis.
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura si stampila persoanei
acreditate la CIP care a intocmit respectiva cerere.
ANEXA 9
(recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE CONSULTARE
Nr. ...... |_:_|_:_|_:_:_:_|
(data emiterii)
_________________________ _______________________________________
| NOD DE ACCES | | Loc rezervat luarii in evidenta la
CIP|
| ....................... | |
|
| Cod ................... | | Nr. CIP ................
|
|_________________________|
|_______________________________________|
______________________________________________________________________________
| 1. PERS. DECLARANTA .............................. Cod ................
|
| Adresa ........................................ Tel. ...............
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 2. SUBSEMNATUL ................................., adresa ..................
|
| ....................... posesor al BI seria ..... nr. ........, cod numeric
|
| _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
|
| personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|, emis de ................, la data de
|
| |_:_|_:_|_:_:_:_|, reprezentant al ........................................
|
| (data emiterii) (denumire persoana juridica)
|
| ___________________ |
| natura juridica ............, cod fiscal |___________________|
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 3. Va rog sa-mi furnizati urmatoarele informatii:
|
| Fisierul National de Cecuri
|
| _
|
| |_| cecul cu seria ..... si numarul ............ face obiectul unui incident
|
| de plata?
|
| - tragatorul cu cod fiscal/cod num. pers. ........................:
|
| _ |
| |_| este inregistrat la CIP ca fiind falit sau intr-un litigiu de
|
| proprietate?
|
| _ |
| |_| care este istoricul incidentelor de plati inregistrate la plata cu
|
| cecuri pe numele tragatorului?
|
| _ |
| |_| beneficiarul/ultimul giratar cu cod fiscal/cod num. pers. ............ a
|
| declarat la CIP ca pierdut/furat/distrus cecul cu seria ...... si numarul
|
| ...............? |
|
|
| Fisierul National de Cambii
|
| _
|
| |_| cambia cu trasul avand cod fiscal/cod num. pers. ............ si suma
|
| ............... lei face obiectul unui incident de plata?
|
| - trasul cu cod fiscal/cod num. pers. ...........................:
|
| _ |
| |_| este inregistrat la CIP ca fiind falit sau intr-un litigiu de
|
| proprietate?
|
| _ |
| |_| care este istoricul incidentelor de plati inregistrate la plata cu
|
| cambii?
|
| _ |
| |_| beneficiarul/ultimul giratar cu cod fiscal/cod num. pers. ............ a
|
| declarat la CIP ca pierduta/furata/distrusa cambia emisa la data ..........,
|
| pentru suma ............... lei? |
|
|
| Fisierul National de Bilete la Ordin
|
| _ |
| |_| biletul la ordin cu subscriitorul avand cod fiscal/cod num. pers.
|
| .............. si suma ........... lei face obiectul unui incident de plata?
|
| - subscriitorul cu cod fiscal/cod num. pers. .................:
|
| _
|
| |_| este inregistrat la CIP ca fiind falit sau intr-un litigiu de
|
| proprietate?
|
| _ |
| |_| care este istoricul incidentelor de plati inregistrate la plata cu
|
| bilete la ordin?
|
| _ |
| |_| beneficiarul/ultimul giratar cu cod fiscal/cod num. pers. ............ a
|
| declarat la CIP ca pierdut/furat/distrus biletul la ordin emis la data
|
| .........., pentru suma ............... lei?
|
|
|
| Fisierul National al Persoanelor cu Risc
|
| - titularul de cont cu cod fiscal/cod num. pers. ..............
|
| _
|
| |_| se afla in interdictie bancara de a emite cecuri?
|
| _ |
| |_| care este istoricul incidentelor de plati majore in perioada
|
| |_:_|_:_|_:_:_:_| - |_:_|_:_|_:_:_:_|?
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| Raspunsul(rile) se vor anexa de catre persoana acreditata la prezenta
|
| cerere de consultare.
|
|______________________________________________________________________________|
_____________________
Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 9
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele persoanei declarante.
In paragraful "NOD DE ACCES" se inscriu denumirea in clar si
codul centralei sau unitatii teritoriale a bancii prin intermediul careia a
fost transmisa la Centrala Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic,
cererea de consultare.
Paragraful "Loc rezervat luarii in evidenta la CIP" este destinat
inscrierii automate de catre aplicatia informatica a CIP a informatiilor
privind data, ora si numarul de inregistrare a cererii in baza de date a CIP.
In paragraful "1." se inscriu in clar denumirea, codul, adresa si
numarul de telefon ale persoanei declarante la CIP care solicita consultarea
Fisierului national de incidente de plati (FNIP).
Paragraful "2." se completeaza cu datele personale ale persoanei
fizice care interogheaza FNIP sau Fisierul national al persoanelor cu risc
(FNPR), in nume propriu sau in numele unei persoane juridice.
In paragraful "3." solicitantul stabileste intrebarea/intrebarile
care vor fi adresate CIP, apoi completeaza datele obligatorii pe baza carora se
va face consultarea.
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura si stampila persoanei
acreditate la CIP care a intocmit respectiva cerere.
ANEXA 10
Fluxul colectarii si difuzarii informatiei privind un instrument
declarat pierdut/furat/distrus/anulat
_____________ ____________
| Tragator | (1) Cec/cambie/bilet la ordin | |
|(subscriitor)|------------------------------>| Beneficiar |
|_____________| |____________|
| Informatii despre | Informatii
despre
| (2') cecuri necompletate (2)| instrumentele
| pierdute/furate/ | pierdute/furate/
| distruse/anulate sau | distruse
____________ | cecuri completate si anulate | completate
/ Banca trasa \ |_____________________________________ |
|(banca trasului)| | |
| (banca | | |
|subscriitorului)| | |
\______________/ | |
^ Informatii privind | |
(4')| pierderea/furtul/ | |
| distrugerea/anularea | |
| instrumentelor | |
_______|_______________________ ______v____v_________
| Centrala bancii trase | | |
| (bancii trasului) | | Persoana declaranta |
| (bancii subscriitorului) | | |
|_______________________________| |_____________________|
^ | Declaratii de
Declaratie a CIP | (4) (3) | pierdere/furt/
de pierdere/furt/ | | distrugere/anulare
distrugere/anulare| | a instrumentelor
a instrumentelor | _____ | (Anexa nr. 4A,
(Anexa nr. 6B) | ( ) | Anexa nr. 4B,
---------------| CIP |<-------------- Anexa nr. 4C)
(_______)
ANEXA 11
DECLARATIE PRIVIND NEINSCRIEREA
LA CENTRALA INCIDENTELOR DE PLATI A INCIDENTULUI DE PLATA
Nr. ........ |_:_|_:_|_:_:_:_|
(data emiterii)
________________________________________
| Loc rezervat luarii in evidenta la CIP
|
| Nr. ....................
|
| Data ................... S.S./L.S.
|
|________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 1. PERS. DECLARANTA .............................. Cod ................
|
| Adresa ........................................ Tel. ...............
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 2. Persoana juridica/fizica ................................................
|
| (tragator/tras/subscriitor)
|
| Cod fiscal/Cod num. pers. ...........................
|
|
|
| a emis la data de |_:_|_:_|_:_:_:_|, la ..................................
|
| (locul emiterii)
|
| _ _ _
|
| un instrument de plata de debit (|_| cec, |_| cambie, |_| bilet de ordin) |
| _____________
|
| in favoarea lui ..................., in suma de plata de |_____________| lei
|
| (beneficiar)
|
| Data solicitarii platii/data compensarii |_:_|_:_|_:_:_:_|,
|
|
|
| Locul platii/compensarii ................................
|
| |
| Seria si numarul cecului ...................
|
|
|
| Data scadentei cambiei/biletului de ordin |_:_|_:_|_:_:_:_|
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
|3. Concluzia cercetarilor efectuate in sistemul intrabancar pentru
|
| identificarea adevaratei unitati bancare platitoare ........................
|
| ............................................................................
|
| Motivul neinscrierii la CIP a incidentului de plata ........................
|
| ............................................................................
|
| Sesizarea organului de politie competent a fost efectuata prin adresa
noastra|
| nr. .................... din data de ................. |
|______________________________________________________________________________|
Nota: La prezenta Anexa se vor atasa fotocopii dupa instrumentul de plata
de debit, borderoul de incasare si justificarea de refuz.
_________________________________ _____________________
Conducerea persoanei declarante Persoana acreditata
S.S./L.S. S.S./L.S.
ANEXA 12
Sigla persoanei declarante
CERERE DE RECTIFICARE A INFORMATIEI PRIVIND INCIDENTUL DE PLATA*)
Nr. ........ |_:_|_:_|_:_:_:_|
(data emiterii)
______________________________________________________________________________
| 1. PERS. DECLARANTA .............................. Cod ................
|
| Adresa ........................................ Tel. ...............
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 2. Pe raspunderea noastra va solicitam sa procedati la rectificarea in baza
|
| de date a CIP a urmatoarelor erori inregistrate la
|
| _ _ _ _
|
| |_| Cererea de inscriere a refuzului bancar in |_| FNC; |_| FNCb; |_| FNBO
|
| _
|
| |_| Declaratia de pierdere/furt/distrugere/anulare*) a |
| _ _ _
|
| |_| cecurilor; |_| cambiilor; |_| biletelor de ordin
|
| cu numarul si data inregistrarii la CIP ...................................
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| 3. Ca urmare, solicitam urmatoarele modificari: |
| ___________________________________ ____________________________________
|
| | Informatie eronata .............. | | Informatie corecta ............... |
|
| | ................................. | | .................................. |
|
| | ................................. | | .................................. |
|
| | ................................. | | .................................. |
|
| | ................................. | | .................................. |
|
| | ................................. | | .................................. |
|
| |___________________________________| |____________________________________|
|
| in conformitate cu urmatoarea lista de tipuri de erori:
|
| A. Pentru Cererea de inscriere a refuzului bancar in FNC/FNCb/FNBO:
|
| _
|
| |_| Nr. si/sau data cererii din evidentele persoanei declarante
|
| _ |
| |_| Denumire persoana declaranta
|
| _
|
| |_| Tip cec la origine si/sau la momentul refuzului
|
| _
|
| |_| Seria si/sau numarul cecului
|
| _ |
| |_| Locul compensarii
|
| _
|
| |_| Locul emiterii cecului/cambiei/biletului la ordin (in cazul cecului fara |
| schimbarea tipului incidentului de plata - major/minor)
|
| _
|
| |_| Data emiterii cecului/cambiei/biletului de ordin (fara schimbarea
tipului|
| incidentului de plata - major/minor)
|
| _
|
| |_| Suma de plata/refuzata
|
| _ |
| |_| fara modificarea motivului corespunzator
|
| _
|
| |_| cu modificarea motivului, insa fara a schimba tipul acestuia
|
| (major/minor)
|
| _
|
| |_| Nr. cont tragator/tras/subscriitor/beneficiar
|
| _
|
| |_| Denumire tragator (pentru incident de plata minor) si/sau denumire
|
| beneficiar/ultimul giratar, in cazul cecului |
| _
|
| |_| Denumire tras/acceptant/tragator/avalist/avalizat/beneficiar/ultimul
|
| giratar/subscriitor, in cazul cambiei sau biletului la ordin |
| _
|
| |_| Denumirea bancii beneficiarului/trasului/subscriitorului
|
| _
|
| |_| Adaugare de alte motive (fara schimbarea tipului incidentului de plata -
|
| major/minor)
|
| _
|
| |_| Radiere motive (fara schimbarea tipului incidentului de plata -
|
| major/minor)
|
| _
|
| |_| Inlocuire motive (fara schimbarea tipului incidentului de plata -
|
| major/minor)
|
| _
|
| |_| Nr. exemplare in cazul cambiei si biletului la ordin
|
| _
|
| |_| Locul platii cambiei/biletului la ordin
|
| _ |
| |_| Codul fiscal sau codul numeric personal pentru tras/tragator/acceptant/
|
| avalist/avalizat/beneficiar/ultimul giratar al cambiei/biletului la
ordin|
| _ |
| |_| Data scadentei cambiei/biletului la ordin, fara modificarea tipului
|
| motivului (major/minor)
|
| B. Pentru Declaratia de pierdere/furt/distrugere/anulare a instrumentelor:
|
| _ |
| |_| Anularea Declaratiei de pierdere/furt/distrugere/anulare a
|
| instrumentelor
|
| _ |
| |_| Orice eroare continuta de Declaratia de pierdere/furt/distrugere/anulare
|
| a instrumentelor
|
|______________________________________________________________________________|
*) Pentru fiecare Cerere de rectificare a informatiei privind incidentul de
plata sunt admise maxim doua erori (de acelasi tip sau de tipuri diferite).
*) Declaratia de anulare se face doar in cazul cecului.
_________________________________ _____________________
Conducerea persoanei declarante Persoana acreditata
S.S./L.S. S.S./L.S.