CIRCULARA Nr. 30 din 12 decembrie 2001
privind decontarea transferurilor de fonduri prin conturile curente ale
bancilor si ale trezoreriei statului in perioada de finalizare a exercitiului
financiar pe anul 2001
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 810 din 17 decembrie 2001
Avand in vedere prevederile art. 2 alin. (2), art. 23, art. 24 alin. (1) si
ale art. 57 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bancii Nationale a
Romaniei, cu modificarile si completarile ulterioare, precum si ale art. 38
alin. (1), art. 39 alin. (1) si ale art. 63 din Legea bancara nr. 58/1998, cu
modificarile si completarile ulterioare,
tinand seama de prevederile Hotararii Guvernului nr. 1.222/2001 pentru
aprobarea compensarii timpului de munca aferent zilelor de 24 si 31 decembrie
2001, stabilite ca zile libere,
in temeiul art. 50 din Legea nr. 101/1998, cu modificarile si completarile
ulterioare,
Banca Nationala a Romaniei emite prezenta circulara.
Art. 1
(1) Decontarea finala si irevocabila pe baza neta si bruta, de catre Banca
Nationala a Romaniei a tuturor transferurilor de fonduri, privind exercitiul
financiar pe anul 2001, efectuata prin conturile curente ale bancilor si ale
trezoreriei statului, se va finaliza la data de 28 decembrie 2001.
(2) Zilele de 24 decembrie 2001 si 31 decembrie 2001 sunt declarate zile
nebancare.
(3) Incepand cu data de 3 ianuarie 2002 prin conturile curente ale bancilor
si ale trezoreriei statului, deschise la Banca Nationala a Romaniei, nu se vor
mai efectua operatiuni de decontare aferente exercitiului financiar pe anul
2001.
Art. 2
In vederea punerii in aplicare a prevederilor art. 1, Directia operatiuni
bancare si Directia contabilitate din cadrul Bancii Nationale a Romaniei,
denumite in continuare B.N.R., si Societatea Nationala de Transfer de Fonduri
si Decontari - TransFonD - S.A., denumita in continuare TransFonD, vor lua
urmatoarele masuri:
a) orarul de procesare pentru fiecare tip de transfer de fonduri in
perioada de inchidere a exercitiului financiar pe anul 2001 este prezentat in
anexa nr. 1 la prezenta circulara;
b) in zilele lucratoare din perioada 21 - 28 decembrie 2001 B.N.R. si
birourile decontari din teritoriu vor avea program de lucru organizat in doua
schimburi, intre orele 8,00 - 16,30, respectiv 12,00 - 20,30;
c) in zilele lucratoare din perioada 18 - 28 decembrie 2001 compensarea
multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe suport hartie, efectuata
de catre TransFonD in calitate de agent al Bancii Nationale a Romaniei, se va
desfasura conform anexei nr. 2 la prezenta circulara;
d) in zilele lucratoare din perioada 21 - 28 decembrie 2001 transferurile
de fonduri intre banci si trezoreria statului se vor desfasura conform anexei
nr. 3 la prezenta circulara;
e) in perioada 27 - 28 decembrie 2001 transferurile de fonduri interbancare
de mare valoare sau urgente, precum si transferurile de fonduri interbancare
aferente pietelor valutara si monetara se vor efectua de catre TransFonD in
calitate de agent al Bancii Nationale a Romaniei, conform anexei nr. 4 la
prezenta circulara;
f) in zilele lucratoare din perioada 20 - 28 decembrie 2001 transferurile
de fonduri ale bancilor in regim special de decontare in relatia cu celelalte
banci si cu trezoreria statului se vor desfasura conform anexei nr. 5 la
prezenta circulara;
g) toate tipurile de transfer de fonduri pentru care nu se prevad proceduri
speciale in perioada de inchidere a exercitiului financiar pe anul 2001 se vor
desfasura in regim normal de lucru sau programul aferent acestora va fi
prelungit in conformitate cu orarul prevazut in anexa nr. 1 la prezenta
circulara.
Art. 3
(1) Operatorii sediilor O.I.S. A ale Bancii Nationale a Romaniei au
obligatia ca pe masura finalizarii operatiunilor aferente anului 2001 sa
efectueze prin e-mail confirmarea soldurilor conturilor 401C si 402C cu sediile
O.I.S. B pentru operatiunile efectuate cu acestea.
(2) Dupa incheierea operatiunii de confirmare a soldurilor conturilor 401C
si 402C toate sediile O.I.S. au obligatia transmiterii in data de 28 decembrie
2001 la sediul O.I.S. 96100 a unui mesaj e-mail privind rezultatul acestei
operatiuni si detalii privind eventualele neconcordante.
Art. 4
Bancile vor lua masurile necesare pentru ca operatiunile de transfer de
fonduri dispuse pentru conturile lor curente deschise la Banca Nationala a
Romaniei si aferente exercitiului financiar pe anul 2001 sa se incadreze in
prevederile prezentei circulare.
Art. 5
Bancile si trezoreria statului vor lua toate masurile necesare pentru
informarea corecta, completa si in timp util a tuturor clientilor lor privind
efectuarea operatiunilor de transfer de fonduri in aceasta perioada in asa fel
incat sa se asigure pe langa o deservire operativa a acestora si inchiderea
tuturor operatiunilor de decontari interbancare si in relatia cu trezoreria
statului, aferente anului 2001, la data de 28 decembrie 2001.
Art. 6
(1) Transferurile de fonduri interbancare decontate in data de 28 decembrie
2001 vor fi inregistrate de catre banci in conturile clientilor beneficiari cu
data extrasului de cont eliberat de Banca Nationala a Romaniei sau de TransFonD
sub sigla Bancii Nationale a Romaniei.
(2) Bancile vor lua toate masurile necesare pentru informarea clientilor
lor ca filele de cec B.N.R. in care banca centrala se afla in pozitie de
tragator si tras, emise in cursul anului 2001 si nedecontate pana in data de 28
decembrie 2001 inclusiv, nu vor mai fi decontate decat ca operatiuni ale anului
2002.
Art. 7
Prevederile prezentei circulare intra in vigoare la data publicarii ei in
Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I.
p. GUVERNATORUL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
EMIL IOTA GHIZARI
ANEXA 1
Orarul procesarii transferurilor de fonduri interbancare si a celor in
relatia cu Banca Nationala a Romaniei si cu trezoreria statului in perioada de
inchidere a exercitiului financiar pe anul 2001
______________________________________________________________________________
| | | | |la unitatile| la sediul
|
| | | | |teritoriale |central al
|
| | | | | ale BNR/ | BNR
|
|Nr. | Tip transfer de | Data |Program ghiseu/| TransFonD |
|
|crt.| fonduri | | sedinta de | S.A. |
|
| | | | compensare
|____________|___________|
| | | | | ora | ora
|
| | | | |decontarii |decontarii
|
| | | | |cu centrala | finale
|
|____|_____________________|__________|_______________|____________|___________|
| 1. | Compensare |27.12.2001| 14:00 - 16:00 | 16:30 | 17:15
|
| | multilaterala cu |__________|_______________|____________|___________|
| | decontare pe baza |28.12.2001| 14:00 - 16:00 | 16:30 | 17:15
|
| | neta; | | | |
|
|____|_____________________|__________|_______________|____________|___________|
| 2. | Transferuri de |21.12.2001| 12:30 - 18:30 |10:30 in |11:30 in
|
| | fonduri de mica | | |data de |data de
|
| | valoare ale bancilor| | |27.12.2001 |27.12.2001
|
| | in relatia cu
|__________|_______________|____________|___________|
| | Trezoreria Statului |27.12.2001| 12:30 - 18:30 |12:30 in |13:30 in
|
| | cu decontare pe baza| | |data de |data de
|
| | neta; | | |28.12.2001 |28.12.2001
|
| |
|__________|_______________|____________|___________|
| | |28.12.2001| 08:00 - 10:30 | 12:30 | 13:30
|
|____|_____________________|__________|_______________|____________|___________|
| 3. | Transferuri de |27.12.2001| 08:00 - 13:30 | 14:30 | 17:30
|
| | fonduri interbancare| | | |
|
| | de mare valoare sau |__________|_______________|____________|___________|
| | urgente cu decontare|28.12.2001| 08:00 - 13:30 | 14:30 | 17:30
|
| | pe baza bruta; | | | |
|
|____|_____________________|__________|_______________|____________|___________|
| 4. | Transferuri de |28.12.2001| 07:00 - 10:00 | 12:00 | 13:00
|
| | fonduri aferente | | | |
|
| | operatiunilor cu | | | |
|
| | numerar in relatia | | | |
|
| | cu BNR | | | |
|
|____|_____________________|__________|_______________|____________|___________|
| 5. | Transferuri de |21.12.2001| 12:30 - 18:30 |10:30 in |11:00 in
|
| | fonduri de mare | | |data de |data de
|
| | valoare ale bancilor| | |27.12.2001 |27.12.2001
|
| | in relatia cu
|__________|_______________|____________|___________|
| | Trezoreria Statului |27.12.2001| 12:30 - 18:30 |13:00 in |14:00 in
|
| | cu decontare pe baza| | |data de |data de
|
| | bruta; | | |28.12.2001 |28.12.2001
|
| |
|__________|_______________|____________|___________|
| | |28.12.2001| 08:00 - 10:30 | 13:00 | 14:00
|
|____|_____________________|__________|_______________|____________|___________|
| 6. | Transferuri de |27.12.2001| 08:00 - 16:30 | - | 19:00
|
| | fonduri aferente | | | |
|
| | pietelor valutara si| | | |
|
| | monetara (inclusiv
|__________|_______________|____________|___________|
| | pietei secundare a |28.12.2001| 08:00 - 16:30 | - | 19:00
|
| | titlurilor de stat) | | | |
|
| | cu decontare pe baza| | | |
|
| | bruta; | | | |
|
|____|_____________________|__________|_______________|____________|___________|
| 7. | Transferuri de |28.12.2001| 08:00 - 17:30 | - | 18:30
|
| | fonduri ale bancilor| | | |
|
| | in relatia cu BNR cu| | | |
|
| | decontare pe baza | | | |
|
| | bruta. | | | |
|
|____|_____________________|__________|_______________|____________|___________|
ANEXA 2
PROCEDURI
privind compensarea multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe
suport hartie in perioada de finalizare a exercitiului financiar pe anul 2001
1. In perioada 18 - 28 decembrie 2001 circuitele, termenele si intervalele
maximale ale platilor interbancare pe care bancile trebuie sa le aiba in vedere
la primirea documentelor de plata care urmeaza sa fie procesate prin
compensarea multilaterala interbancara sunt prezentate in anexa nr. 2a) pag. 1
- 7 la prezenta circulara.
2. Bancile vor aduce la cunostinta clientilor lor faptul ca toate
instrumentele de plata primite la ghiseele bancare, care nu se incadreaza in
circuitele, termenele si intervalele maximale stabilite prin prezenta
circulara, vor fi decontate in sedintele de compensare multilaterala
interbancara care vor avea loc in prima decada a lunii ianuarie 2002.
3. In perioada 18 - 28 decembrie 2001 TransFonD - sediul central si
sucursalele sale teritoriale nu vor aplica art. 9 din Ordinul guvernatorului
Bancii Nationale a Romaniei nr. 490/1995 pentru instrumentele de plata care se
incadreaza in termenele si intervalele stabilite in anexa nr. 2a) pag. 1 - 7 la
prezenta circulara.
4. Instrumentelor de plata care se incadreaza in circuitele, termenele si
intervalele maximale stabilite prin prezenta circulara (care prezinta ca data a
primirii data mentionata la operatiunea 1 a fiecarui circuit sau o data
anterioara acesteia), dar care nu au fost prezentate de unitatile bancare la
compensare in aceste termene regulamentare, li se vor aplica prevederile art. 9
din Ordinul guvernatorului Bancii Nationale a Romaniei nr. 490/1995.
5. In cazul in care ziua compensarii este data de 27 decembrie 2001,
amanarea instrumentelor de plata de debit pe motiv ca unitatea bancara
primitoare nu dispune de datele necesare acceptarii sau refuzarii
instrumentelor de plata poate fi efectuata numai pentru o zi. In situatia in
care totusi este necesara o amanare la compensare a instrumentelor de plata de
debit mai lunga de o zi, unitatea bancara primitoare va refuza respectivele
instrumente de plata compensabile de debit in sedinta de compensare din data de
28 decembrie 2001. Refuzurile efectuate in conformitate cu prevederile
prezentului punct nu se raporteaza la Centrala Incidentelor de Plati.
Procedurile de compensare privind instrumentele de plata de debit aflate in
aceasta situatie vor fi reluate in data de 3 ianuarie 2002 ca si cum aceste
instrumente ar fi fost primite de unitatea bancara prezentatoare de la clientul
beneficiar in data de 3 ianuarie 2002 si prezentate unitatii bancare primitoare
in sedinta de verificare din data de 3 ianuarie 2002 fara a li se mai putea
aplica procedura de amanare la compensare.
6. In cazul in care ziua compensarii este data de 28 decembrie 2001,
amanarea instrumentelor de plata de debit, primite anterior pe motivul ca
unitatea bancara primitoare nu dispune inca de datele necesare acceptarii sau
refuzarii instrumentelor de plata, nu mai poate fi efectuata. In situatia in
care este totusi necesara o amanare la compensare a respectivelor instrumente
de plata de debit, unitatea bancara primitoare le va refuza in sedinta de
compensare din data de 28 decembrie 2001. Refuzurile efectuate in conformitate
cu prevederile prezentului punct nu se raporteaza la Centrala Incidentelor de
Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plata de debit aflate
in aceasta situatie vor fi reluate in data de 3 ianuarie 2002 ca si cum aceste
instrumente ar fi fost primite de unitatea bancara prezentatoare de la clientul
beneficiar in data de 3 ianuarie 2002 si prezentate unitatii bancare primitoare
in sedinta de verificare din data de 3 ianuarie 2002 fara a li se mai putea
aplica procedura de amanare la compensare.
7. In cazul aplicarii pct. 5 si 6 refuzul va fi considerat amanare la
compensare si va constitui motiv de penalizare.
8. In cazul aplicarii pct. 5 si 6 unitatea bancara a beneficiarului are
obligatia sa informeze clientul beneficiar ca instrumentul de plata de debit nu
poate fi procesat in cursul anului 2001.
9. Bancile beneficiare care primesc la ghiseu cambii si bilete la ordin cu
scadente in perioada 22 - 28 decembrie 2001, care nu mai pot fi compensate si
decontate in cursul anului 2001 utilizand circuitele, termenele si intervalele
maximale stabilite in anexa nr. 2a) la prezenta circulara, au obligatia sa
informeze clientii beneficiari ca instrumentele de plata respective nu mai pot
fi procesate in cursul anului 2001, existand posibilitatea fie a incasarii lor
direct de la platitori, fie compensarea si decontarea acestora in prima decada
a lunii ianuarie 2002, conform pct. 2.
10. In perioada de finalizare a exercitiului financiar pe anul 2001,
situatiile in care este necesara intocmirea refuzului la incasare, refuzului la
incasare la termen, fisei rectificative de plata, fisei rectificative de refuz
la incasare vor fi raportate la surcursalele TransFonD si se vor rezolva, de la
caz la caz, cu sprijinul direct al TransFonD - sediul central.
ANEXA 2a pag. 1
ANEXA Nr. 1 / OP. 1a / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 1a) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 1a]
SPECIFIC PERIOADEI 27 - 28.12.2001
____________________________
| |
|----------------------------|
| |
| B.N.R. |
| |
|____________________________|
^
|
| 28
_____|_____
| |
_______ |-----------| _______
---->| BANCA | 3 | B.N.R. | 3 | BANCA |
| __| A |--------->| |---------->| B |____
| | |_______| 28 |___________| 28 |_______| |
| | | 4
1 | | 2 |
| | | 28
27 | | 27 |
__|__v___ _____v______
| CLIENT | | CLIENT |
|PLATITOR | | BENEFICIAR |
|_________| |____________|
ANEXA Nr. 1 / OP. 1b / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 1b) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 1b]
SPECIFIC PERIOADEI 21 - 28.12.2001
____________________________
| |
|----------------------------|
| |
| B.N.R. |
| |
|____________________________|
^
|
| 28
_____|_____
| |
_______ _______ |-----------| _______
---->| BANCA | 3 | BANCA | 4 | B.N.R. | 4 | BANCA |
| __| A |----->| A |----->| |---->| B |__
| | |_______| 27 |_______| 28 |___________| 28 |_______| |
| | | 5
1 | | 2 |
| | | 28
21 | | 21 |
__|__v___ ____v_____
| CLIENT | | CLIENT |
|PLATITOR | |BENEFICIAR|
|_________| |__________|
ANEXA Nr. 1 / OP. 1c / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 1c) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 1c]
SPECIFIC PERIOADEI 21 - 28.12.2001
____________________________
| |
|----------------------------|
| |
| B.N.R. |
| |
|____________________________|
^
|
| 27
_____|_____
| |
_______ |-----------| _______ _______
---->| BANCA | 3 | B.N.R. | 3 | BANCA | 4 | BANCA |
| __| A |--->| |---->| B |---->| B |__
| | |_______| 27 |___________| 27 |_______| 28 |_______| |
| | |
1 | | 2 5 |
| | |
21 | | 21 28 |
__|__v___ _____v______
| CLIENT | | CLIENT |
|PLATITOR | | BENEFICIAR |
|_________| |____________|
ANEXA Nr. 1 / OP. 1d / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 1d) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 1d)]
SPECIFIC PERIOADEI 20 - 28.12.2001
____________________________
| |
|----------------------------|
| |
| B.N.R. |
| |
|____________________________|
^
|
| 27
____|____
| |
_____ _____ |---------| _____ _____
--->|BANCA| 3 |BANCA| 4 | B.N.R. | 4 |BANCA| 5 |BANCA|
| __| A |----->| A |----->| |---->| B |---->|
B |__
| | |_____| 21 |_____| 27 |_________| 27 |_____| 28 |_____| |
| | |
1 | | 2 6 |
| | |
20 | | 20 28 |
__|_v___ _____v____
| CLIENT | | CLIENT |
|PLATITOR| |BENEFICIAR|
|________| |__________|
ANEXA 2a pag. 2
ANEXA Nr. 1 / C. 1a / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 1a) (LOCAL) AL CECULUI - [C. 1a)]
SPECIFIC PERIOADEI 27 - 28.12.2001
____________________________
| |
|----------------------------|
| |
| B.N.R. |
| |
|____________________________|
^
|
| 28
_____|_____
| |
_______ |-----------| _______
---->| BANCA | 4 | B.N.R. | 4 | BANCA |
| __| A |--------->| |---------->| B |____
| | |_______| 28 |___________| 28 |_______| |
| | | ^ 3 |
1 | | 5 | 2 | |
| | |__________________________________________| 27 |
27 | | 28 27 |
__|__v______ _____v______
| CLIENT | | CLIENT |
| BENEFICIAR | | PLATITOR |
|____________| |____________|
ANEXA Nr. 1 / C. 1b / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 1b) (LOCAL) AL CECULUI - [C. 1b)]
SPECIFIC PERIOADEI 21 - 28.12.2001
____________________________
| |
|----------------------------|
| |
| B.N.R. |
| |
|____________________________|
^
|
| 28
_____|_____
21 | |
_______ _______ |-----------| _______
| | 2 | | 5 | | 5 | |
| BANCA |------>| BANCA |----->| B.N.R. |---->| BANCA |____
| A | | A | 28 | | 28 | B | |
| | 6 | | | | | | |
| |<------| | | | | | |
|_______| 28 |_______| |___________| |_______| |
^ | | ^ 4 |
1 | | 7 | 3 | |
| | |________________________________| 27 |
21 | | 28 27 |
__|__v______ ____v_____
| CLIENT | | CLIENT |
| BENEFICIAR | | PLATITOR |
|____________| |__________|
ANEXA Nr. 1 / C. 1c / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 1c) (LOCAL) AL CECULUI - [C. 1c)]
SPECIFIC PERIOADEI 21 - 28.12.2001
____________________________
| |
|----------------------------|
| |
| B.N.R. |
| |
|____________________________|
^
|
| 28
_____|_____
| |
_______ |-----------| _______ _______
---->| BANCA | 6 | | 6 | BANCA | 3 | BANCA |
| __| A |--->| B.N.R. |---->| B |------>| B |
| | | | 28 | | 28 | | 27 | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | 5 | |
| | | | | | | |<------| |
| | |_______| |___________| |_______| 27 |_______|
| | | ^ |
1 | | 7 | 2 | |
| | |______________________________| 4 | 27
21 | | 28 21 |
__|__v______ ____v_____
| CLIENT | | CLIENT |
| BENEFICIAR | | PLATITOR |
|____________| |__________|
ANEXA Nr. 1 / C. 1d / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 1d) (LOCAL) AL CECULUI - [C. 1d)]
SPECIFIC PERIOADEI 20 - 28.12.2001
____________________________
| |
|----------------------------|
| |
| B.N.R. |
| |
|____________________________|
^
|
| 28
____|____
| |
_____ _____ |---------| _____ _____
|BANCA| 2 |BANCA| 7 | | 7 |BANCA| 4 |BANCA|
| A |----->| A |----->| B.N.R. |---->| B |------->| B |
| | 20 | | 28 | | 28 | | 27 | |
| | | | | | | | | |
| | 8 | | | | | | 6 | |
| |<-----| | | | | |<-------| |
|_____| 28 |_____| |_________| |_____| 27 |_____|
^ | | ^ |
1 | | 9 | 3 | | 5
| | |____________________________| 27 |
20 | | 28 21 |
__|_v_____ ____v____
| CLIENT | | CLIENT |
|BENEFICIAR| | PLATITOR|
|__________| |_________|
ANEXA 2a pag. 3
ANEXA Nr. 1 / OP. 2a / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 2a) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 2a)]
SPECIFIC PERIOADEI 21 - 28.12.2001
____________________________
| |
|----------------------------|
| |
| B.N.R. |
| |
|____________________________|
^
|
| 28
_____|_____
| |
_______ _______ |-----------| _______
---->| BANCA | 3 | BANCA | 4 | B.N.R. | 4 | BANCA |
| __| A |----->| B |----->| |---->| B |__
| | |_______| 27 |_______| 28 |___________| 28 |_______| |
| | | 5
1 | | 2 |
| | | 28
21 | | 21 |
__|__v___ ____v_____
| CLIENT | | CLIENT |
|PLATITOR | |BENEFICIAR|
|_________| |__________|
ANEXA NR. 1 / OP. 2b / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 2b) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 2b)]
SPECIFIC PERIOADEI 21 - 28.12.2001
____________________________
| |
|----------------------------|
| |
| B.N.R. |
| |
|____________________________|
^
|
| 27
_____|_____
| |
_______ |-----------| _______ _______
---->| BANCA | 3 | | 3 | BANCA | 4 | BANCA |
| __| A |--->| B.N.R. |---->| B |------>| B |
| | | | 27 | | 27 | | 28 | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | |_______| |___________| |_______| |_______|
| | |
1 | | 2 5 |
| | |
21 | | 21 28 |
__|__v___ ___v______
| CLIENT | | CLIENT |
|PLATITOR | |BENEFICIAR|
|_________| |__________|
ANEXA Nr. 1 / OP. 2c / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 2c) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 2c)]
SPECIFIC PERIOADEI 20 - 28.12.2001
____________________________
| |
|----------------------------|
| |
| B.N.R. |
| |
|____________________________|
^
|
| 27
____|____
| |
_____ _____ |---------| _____ _____
|BANCA| 3 |BANCA| 4 | | 4 |BANCA| 5 |BANCA|
| A |----->| A |----->| B.N.R. |---->| B |------->| B |
| | 21 | | 27 | | 27 | | 28 | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
|_____| |_____| |_________| |_____| |_____|
^ | |
1 | | 2 | 6
| | |
20 | | 20 | 28
__|_v____ ____v_____
| CLIENT | | CLIENT |
|PLATITOR | |BENEFICIAR|
|_________| |__________|
ANEXA 2a pag. 4
ANEXA Nr. 1 / C. 2a / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 2a) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 2a)]
SPECIFIC PERIOADEI 21 - 28.12.2001
____________________________
| |
|----------------------------|
| |
| B.N.R. |
| |
|____________________________|
^
|
| 28
_____|_____
| |
_______ _______ |-----------| _______
| | 2 | | 5 | | 5 | |
| BANCA |------>| BANCA |----->| B.N.R. |---->| BANCA |____
| A | 21 | A | 28 | | 28 | B | |
| | 6 | | | | | | |
| |<------| | | | | | |
|_______| 28 |_______| |___________| |_______| |
^ | | ^ 4 |
1 | | 7 | 3 | |
| | |________________________________| 27 |
21 | | 28 27 |
__|__v______ ____v_____
| CLIENT | | CLIENT |
| BENEFICIAR | | PLATITOR |
|____________| |__________|
ANEXA Nr. 1 / C. 2b / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 2b) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 2b)]
SPECIFIC PERIOADEI 21 - 28.12.2001
____________________________
| |
|----------------------------|
| |
| B.N.R. |
| |
|____________________________|
^
|
| 28
_____|_____
| |
_______ |-----------| _______ _______
---->| BANCA | 6 | | 6 | BANCA | 3 | BANCA |
| __| A |--->| B.N.R. |---->| B |------>| B |
| | | | 28 | | 28 | | 27 | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | 5 | |
| | | | | | | |<------| |
| | |_______| |___________| |_______| 27 |_______|
| | | ^ |
1 | | 7 | 2 | | 4
| | |______________________________| |
21 | | 28 21 | 27
__|__v______ ____v_____
| CLIENT | | CLIENT |
| BENEFICIAR | | PLATITOR |
|____________| |__________|
ANEXA Nr. 1 / C. 2c / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 2c) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 2c)]
SPECIFIC PERIOADEI 20 - 28.12.2001
____________________________
| |
|----------------------------|
| |
| B.N.R. |
| |
|____________________________|
^
|
| 28
____|____
| |
_____ _____ |---------| _____ _____
|BANCA| 2 |BANCA| 7 | | 7 |BANCA| 4 |BANCA|
| A |----->| A |----->| B.N.R. |---->| B |------->| B |
| | 20 | | 28 | | 28 | | 27 | |
| | | | | | | | | |
| | 8 | | | | | | 6 | |
| |<-----| | | | | |<-------| |
|_____| 28 |_____| |_________| |_____| 27 |_____|
^ | | ^ |
1 | | 9 | 3 | | 5
| | |____________________________| |
20 | | 28 21 | 27
__|_v_____ ____v____
| CLIENT | | CLIENT |
|BENEFICIAR| | PLATITOR|
|__________| |_________|
ANEXA 2a pag. 5
ANEXA Nr. 1 / OP. 3a / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 3a) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 3a)]
SPECIFIC PERIOADEI 20 - 28.12.2001
_______________________
| |
|-----------------------|
| |
| B.N.R. |
| |
|_______________________|
^
| 28
. - - - - - - - - - . . - - - - - - - - - -|- - - - - - - - - - - - - - - .
. . . | .
. JUDETUL 1 . . | JUDETUL 2 .
. . . _____|_____ .
. . . | | .
. _______ . . _______ 4 |-----------| 4 ______ .
. --->| BANCA | . . | BANCA |--->| B.N.R. |--->|
BANCA|___ .
. | __| A | . . | A | 28 | | 28 | B | | .
. | | |_______| . . |_______| |___________| |______| | .
. | | | . 3. ^ | .
. | | |_____.__._____| | .
. | | 21/27 | .
. | | . . | 5 .
. | | . . | .
. 1 | | 2 . . | 28 .
. | | . . | .
. 20 | | 20 . . | .
. __|_v___ . . _____v______ .
. | CLIENT | . . | CLIENT | .
. |PLATITOR| . . | BENEFICIAR | .
. |________| . . |____________| .
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
ANEXA Nr. 1 / OP. 3b / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 3b) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 3b)]
SPECIFIC PERIOADEI 20 - 28.12.2001
_______________________
| |
|-----------------------|
| |
| B.N.R. |
| |
|_______________________|
^
| 27
. - - - - - - - -. . - - - - - - - - -|- - - - - - - - - - - - - - - - -.
. . . | .
. JUDETUL 1 . . | JUDETUL 2 .
. . . _____|_____ .
. . . | | .
. _____ . . _____ 4 |-----------| 4 _____ 5 _____ .
. --->|BANCA| . . |BANCA|--->| B.N.R.
|---->|BANCA|---->|BANCA| .
. | __| A | . . | A | 27 | | 27 | B | 28 | B | .
. | | |_____| . . |_____| |___________| |_____| |_____| .
. | | | . 3 . ^ | .
. | | |______.___.____| | .
. | | 21/27 | .
. 1| | 2 . . 6 | .
. | | . . | .
. 20| | 20 . . 28 | .
. | | . . | .
. _|_v____ . . _____v____ .
. | CLIENT | . . | CLIENT | .
. |PLATITOR| . . |BENEFICIAR| .
. |________| . . |__________| .
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
ANEXA Nr. 1 / OP. 4a / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 4a) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 4a)]
SPECIFIC PERIOADEI 21 - 28.12.2001
__________________________
| |
|--------------------------|
| |
| B.N.R. |
| |
|__________________________|
^
| 21
. - - - - - - - - - - - - - -|- - - - - - - - - - . . - - - - - - - - -.
. | . . .
. JUDETUL 1 _____|_____ . . JUDETUL 2 .
. | | . . .
. _______ 3 |-----------| 3 _______ . . _______ .
. --->| BANCA |--->| B.N.R. |--->| BANCA | . . | BANCA
| .
. | __| A | 21 | | 21 | B | . . | B |__ .
. | | |_______| |___________| |_______| . . |_______| | .
. | | | . 4 . ^ | 5 .
. | | |_____.____.____| | .
. | | .27/28 | 28 .
. 1 | | 2 . . | .
. 21 | | 21 . . | .
. __|_v_____ . . ________v___ .
. | CLIENT | . . | CLIENT | .
. | PLATITOR | . . | BENEFICIAR | .
. |__________| . . |____________| .
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
ANEXA Nr. 1 / OP. 4b / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 4b) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - [OP. 4b)]
SPECIFIC PERIOADEI 20 - 28.12.2001
__________________________
| |
|--------------------------|
| |
| B.N.R. |
| |
|__________________________|
^
| 21
. - - - - - - - - - - - - - - - |- - - - - - - - - - -. . - - - - - - - -.
. | . . .
. JUDETUL 1 _____|_____ . . JUDETUL 2 .
. | | . . .
. _____ 3 _____ 4 |-----------| 4 _____ . . _____ .
. |BANCA|---->|BANCA|---->| B.N.R. |---->|BANCA| . .
|BANCA| .
. | A | 21 | A | 21 | | 21 | B | . . | B |__ .
. |_____| |_____| |___________| |_____| . . |_____| | .
. ^ | | . 5 . ^ | 6 .
. | | |______.___._____| | .
. | | 27/28 |28 .
. 1| | 2 . . | .
. | | . . | .
. 20| | 20 . . | .
. | | . . | .
. _|_v______ . . _______v__ .
. | CLIENT | . . | CLIENT | .
. | PLATITOR | . . |BENEFICIAR| .
. |__________| . . |__________| .
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
ANEXA 2a pag. 6
ANEXA Nr. 1 / C. 3a / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 3a) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 3a)]
SPECIFIC PERIOADEI 20 - 28.12.2001
_______________________
| |
|-----------------------|
| |
| B.N.R. |
| |
|_______________________|
^
| 28
. - - - - - - - - - . . - - - - - - - - - -|- - - - - - - - - - - - - - - .
. . . | .
. JUDETUL 1 . . | JUDETUL 2 .
. . . _____|_____ .
. . . | | .
. _______ . 6. _______ 5 |-----------| 5 ______ .
. --->| BANCA |<-----| BANCA |--->| B.N.R. |--->|
BANCA|___ .
. | __| A | .28. | A | 28 | | 28 | B | | .
. | | |_______| . . |_______| |___________| |______| | .
. | | | . 2. ^ | 3 ^ | 4 .
. | | |_____.__._____| |__________________________| | .
. | | 21/27 27 | 27 .
. | | . . | .
. | | . . | .
. 1 | | 7 . . | .
. | | . . | .
. 20 | | 28 . . | .
. __|_v_____ . . _____v____ .
. | CLIENT | . . | CLIENT | .
. |BENEFICIAR| . . | PLATITOR | .
. |__________| . . |__________| .
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
ANEXA Nr. 1 / C. 3b / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 3b) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 3b)]
SPECIFIC PERIOADEI 19 - 28.12.2001
_______________________
| |
|-----------------------|
| |
| B.N.R. |
| |
|_______________________|
^
| 28
. - - - - - - - -. . - - - - - - - - -|- - - - - - - - - - - - - - - - -.
. . . | .
. JUDETUL 1 . . | JUDETUL 2 .
. . . _____|_____ .
. . . | | .
. _____ . 8 . _____ 7 |-----------| 7 _____ 4 _____ .
. --->|BANCA|<------|BANCA|--->| B.N.R.
|---->|BANCA|---->|BANCA| .
. | __| A | .28 . | A | 28 | | 28 | B | 27 | B | .
. | | | | . . | | | | | | | | .
. | | | | . . | | | | | | 6 | | .
. | | | | . . | | | | | |<----| |
.
. | | |_____| . . |_____| |___________| |_____| 27 |_____| .
. | | | . 2 . ^ | 3 ^ | .
. | | |______.___.____| |__________________________| | .
. | | 20/21 21 | .
. 1| | 9 . . | 5 .
. | | . . | .
. 19| | 28 . . | 27 .
. | | . . | .
. _|_v______ . . _____v___ .
. | CLIENT | . . | CLIENT | .
. |BENEFICIAR| . . |PLATITOR | .
. |__________| . . |_________| .
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
ANEXA Nr. 1 / C. 4a / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 4a) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 4a)]
SPECIFIC PERIOADEI 20 - 28.12.2001
__________________________
| |
|--------------------------|
| |
| B.N.R. |
| |
|__________________________|
^
| 28
. - - - - - - - - - - - - - -|- - - - - - - - - - . . - - - - - - - - -.
. | . . .
. JUDETUL 1 _____|_____ . . JUDETUL 2 .
. | | . . .
. _______ 6 |-----------| 6 _______ . 5 . _______ .
. --->| BANCA |--->| B.N.R. |--->| BANCA |<-------| BANCA
| .
. | __| A | 28 | | 28 | B | . 27 . | B |__ .
. | | |_______| |___________| |_______| . . |_______| | .
. | | | 2 ^ | . 3 . ^ | 4 .
. | | |__________________________| |_____.____.____| | .
. | | 20 .20/21 | 21 .
. 1 | | 7 . . | .
. 20 | | 28 . . | .
. __|_v_____ . . ________v___ .
. | CLIENT | . . | CLIENT | .
. |BENEFICIAR| . . | PLATITOR | .
. |__________| . . |____________| .
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
ANEXA Nr. 1 / C. 4b / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 4b) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 4b)]
SPECIFIC PERIOADEI 19 - 28.12.2001
__________________________
| |
|--------------------------|
| |
| B.N.R. |
| |
|__________________________|
^
| 28
. - - - - - - - - - - - - - - - |- - - - - - - - - - -. . - - - - - - - -.
. | . . .
. JUDETUL 1 _____|_____ . . JUDETUL 2 .
. 19 28 | | . . .
. _____ 2 _____ 7 |-----------| 7 _____ . 6 . _____ .
. |BANCA|---->|BANCA|---->| B.N.R.
|---->|BANCA|<---------|BANCA| .
. | A | 8 | A | | | 28 | B | .27 . | B |__ .
. |_____|<----|_____| |___________| |_____| . . |_____| |
.
. ^ | 28 | 3 ^ | . 4 . ^ | 5 .
. | | |___________________________| |______.___._____| | .
. | | 20 20/21 |21 .
. 1| | 9 . . | .
. | | . . | .
. 19| | 28 . . | .
. | | . . | .
. _|_v______ . . _______v__ .
. | CLIENT | . . | CLIENT | .
. |BENEFICIAR| . . | PLATITOR | .
. |__________| . . |__________| .
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
ANEXA 2a pag. 7
ANEXA Nr. 1 / C. 5 / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 5 (NATIONAL) AL CECULUI - C. 5
SPECIFIC PERIOADEI 18 - 28.12.2001
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. ____________________ .
. | | .
. . . . . . .. . |--------------------| . . . . . . . ..
. . . | | . . .
. JUDETUL 1 . . | B.N.R. | . . JUDETUL 2 .
. . . | | . . .
. . . |____________________| . . .
. . . ^ . . .
. . . | 28 . . .
. . . _____|_____ . . .
. . . | | . . .
. 18/19 . . _____ 7 |-----------| 7 _____ . . .
. --------.-.-->|BANCA|---->| B.N.R.
|---->|BANCA|---.-.------- .
. | -----.-.---| A | 28 | | 28 | B |<--.-.---- |
.
. | | . . |_____| |___________| |_____| . . | | .
. | | . . | ^ . . | | .
. | | . . | 3 | . . | | .
. | | 8 . . |_______________________________| . . 6 | | 4 .
. | | . . 20 . . | | .
. 2 | |28 . . BUCURESTI . . 27 | 20/21.
. | | . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . | | .
. | | . . . . . . . . . . .. . . . . . . . . . . . . | | .
. | | . . | | .
. _|__v__ 28 9 __________ . . ________ ___|__v__ .
. | BANCA |---------->| CLIENT | . . | CLIENT | 5 | BANCA |
.
. | A |<----------|BENEFICIAR| . . |PLATITOR|<-----------| B
| .
. |_______| 1 18 |__________| . . |________| 21 |_________| .
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
ANEXA Nr. 1 / OP. 5 / pag. 1
CIRCUITUL Nr. 5 (NATIONAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 5
SPECIFIC PERIOADEI 20 - 28.12.2001
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. ____________________ .
. | | .
. . . . . . . . |--------------------| . . . . . . . .
. . . | | . . .
. JUDETUL 1 . . | B.N.R. | . . JUDETUL 2 .
. . . | | . . .
. . . |____________________| . . .
. . . ^ . . .
. . . | 27 . . .
. . . _____|_____ . . .
. 3 . . | | . . .
. 21 . . _____ 4 |-----------| 4 _____ . . .
. --------.-.-->|BANCA|---->| B.N.R.
|---->|BANCA|---.-.------- .
. | . . | A | 27 | | 27 | B | . . 5 | .
. | . . |_____| |___________| |_____| . . | .
. | . . . . | .
. | . . BUCURESTI . . 28 | .
. | . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . | .
. | . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . | .
. | . . | .
. _|_____ 20 2 __________ . . __________ ______v__ .
. | BANCA |---------->| CLIENT | . . | CLIENT | 6 | BANCA |
.
. | A |<----------|PLATITOR | . . |BENEFICIAR|<---------| B
| .
. |_______| 1 20 |__________| . . |__________| 28 |_________| .
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
ANEXA 3
PROCEDURI
privind efectuarea transferurilor de fonduri intre banci si trezoreria statului
in perioada de finalizare a exercitiului financiar pe anul 2001
1. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei si
sucursalelor/agentiilor Bancii Nationale a Romaniei a operatiunilor de mica si
mare valoare cu circuit interjudetean catre/din contul curent general al
trezoreriei statului este data de 21 decembrie 2001. Pentru a facilita
preluarea tuturor operatiunilor programul de ghiseu al centralei si al
sucursalelor/agentiilor Bancii Nationale a Romaniei se extinde in data de 21
decembrie 2001 intre orele 12,30 - 18,30.
2. Decontarea instrumentelor de plata depuse la ghiseele Bancii Nationale a
Romaniei in data de 21 decembrie 2001 se efectueaza in modul obisnuit in data
de 27 decembrie 2001.
3. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei si ale
sucursalelor/agentiilor Bancii Nationale a Romaniei a operatiunilor de mica si
mare valoare cu circuit intrajudetean si local catre/din contul curent general
al trezoreriei statului este data de 27 decembrie 2001.
4. In data de 27 decembrie 2001, in vederea primirii operatiunilor cu
circuit local si intrajudetean, se extinde programul de ghiseu al centralei si
al sucursalelor/agentiilor Bancii Nationale a Romaniei intre orele 12,30 -
18,30. Decontarea acestor operatiuni se efectueaza in modul obisnuit in data de
28 decembrie 2001.
5. In data de 28 decembrie 2001, pentru a facilita preluarea tuturor
operatiunilor de mica si mare valoare cu circuit intrajudetean si local in
relatia cu trezoreria statului, orarul de ghiseu al centralei si al
sucursalelor/agentiilor Bancii Nationale a Romaniei este cuprins intre orele 8,00
- 10,30. Decontarea acestor operatiuni se efectueaza in data de 28 decembrie
2001.
6. Programul transmisiilor telex si modem, aferente operatiunilor
receptionate la ghisee in ziua de 28 decembrie 2001, se va inchide la ora
12,30.
ANEXA 4
PROCEDURI
privind efectuarea transferurilor de fonduri interbancare de mare valoare sau
urgente si a transferurilor de fonduri interbancare aferente pietelor valutara
si monetara (inclusiv pietei secundare a titlurilor de stat) in perioada de
finalizare a exercitiului financiar pe anul 2001
1. Accesul bancilor in sistemul informatic TEMP*1) in zilele de 27 si 28
decembrie 2001, pentru transferurile de fonduri interbancare aferente pietelor
valutara si monetara, este permis pana la ora 17,00.
2. Bancile platitoare au obligatia sa inregistreze in conturile clientilor
lor platitori, cel mai tarziu in data de 28 decembrie 2001, sumele aferente
transferurilor de fonduri interbancare de mare valoare sau urgente, refuzate in
vederea procesarii de catre TransFonD in data de 27 decembrie 2001 si/sau 28
decembrie 2001 pe motiv de lipsa de disponibilitati in contul curent al
centralei bancii platitoare.
3. Sucursalele teritoriale ale TransFonD au obligatia sa finalizeze in
zilele de 27 si 28 decembrie 2001 transmisia TELEX a mesajelor aferente
transferurilor de fonduri interbancare de mare valoare sau urgente, pana la ora
14,30.
4. Sucursalele teritoriale ale TransFonD au obligatia sa finalizeze in
zilele de 27 si 28 decembrie 2001 transmisia TELEX a mesajelor reprezentand
transferuri de fonduri interbancare aferente pietelor valutara si monetara si a
avizelor OIS corespunzatoare, pana la ora 17,00.
------------
*1) TEMP - transfer Electronic al Mesajelor de Plata.
ANEXA 5
PROCEDURI
privind efectuarea transferurilor de fonduri ale bancilor aflate in regim
special de decontare in relatia cu celelalte banci si cu trezoreria statului in
perioada de finalizare a exercitiului financiar pe anul 2001
1. Centralizatoarele de plati remise administratorului in data de 20
decembrie 2001 de catre bancile aflate in regim special de decontare a platilor
si incasarilor vor cuprinde ultimele operatiuni de plati intrajudetene si
interjudetene dispuse in favoarea bugetului de stat, in vederea decontarii lor
in data de 21 decembrie 2001.
2. Centralizatoarele de plati remise administratorului in data de 21
decembrie 2001 de catre bancile aflate in regim special de decontare a platilor
si incasarilor vor cuprinde ultimele operatiuni de plati locale dispuse in
favoarea bugetului de stat pe anul 2001, in vederea decontarii lor in data de
27 decembrie 2001.
3. Bancile aflate in regim special de decontare a platilor au obligatia sa
procedeze la debitarea conturilor clientilor lor, in exclusivitate, in anul
2002 pentru operatiunile de transfer de fonduri dispuse de acestia si procesate
prin intermediul TransFonD incepand cu data de 3 ianuarie 2002, in conformitate
cu centralizatoarele de plati.