CIRCULARA   Nr. 50 din 18 decembrie 2002

pentru modificarea si completarea Circularei Bancii Nationale a Romaniei nr. 45/2002 privind decontarea transferurilor de fonduri prin conturile curente ale institutiilor de credit si ale Trezoreriei statului in perioada de finalizare a exercitiului financiar pe anul 2002

ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 943 din 23 decembrie 2002

    Avand in vedere prevederile art. 2 alin. (2), ale art. 23 si ale art. 24 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei, cu modificarile si completarile ulterioare, ale art. 38 alin. 1, ale art. 39 alin. 1 si ale art. 63 din Legea bancara nr. 58/1998, cu modificarile si completarile ulterioare, precum si ale Ordinului ministrului finantelor publice nr. 1.755/2002 privind functionarea unitatilor Trezoreriei statului in zilele de 27 si 30 decembrie 2002 si decontarea documentelor de plata in relatia cu Banca Nationala a Romaniei la finele anului 2002,
    in temeiul art. 50 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei, cu modificarile si completarile ulterioare, precum si al art. 285 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 97/2000, aprobata si modificata prin Legea nr. 200/2002,

    Banca Nationala a Romaniei emite prezenta circulara.

    Art. 1
    Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. 45 din 3 decembrie 2002 privind decontarea transferurilor de fonduri prin conturile curente ale institutiilor de credit si ale Trezoreriei statului in perioada de finalizare a exercitiului financiar pe anul 2002, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 886 din 9 decembrie 2002, se modifica si se completeaza dupa cum urmeaza:
    1. Alineatul (1) al articolului 1 va avea urmatorul cuprins:
    "Art. 1
    (1) Decontarea finala si irevocabila a transferurilor de fonduri intre institutiile de credit, ale acestora in relatia cu Banca Nationala a Romaniei si cu Trezoreria statului, aferente exercitiului financiar pe anul 2002, se va finaliza la data de 30 decembrie 2002."
    2. Alineatul (2) al articolului 1 va avea urmatorul cuprins:
    "(2) Zilele de 31 decembrie 2002 si, respectiv, 3 ianuarie 2003 sunt declarate zile nebancare."
    3. Alineatul (3) al articolului 1 va avea urmatorul cuprins:
    "(3) Incepand cu data de 6 ianuarie 2003, prin conturile curente ale institutiilor de credit si ale Trezoreriei statului, deschise la Banca Nationala a Romaniei, nu se vor mai efectua operatiuni de decontare aferente exercitiului financiar pe anul 2002, cu exceptia operatiunilor initiate cu carduri sub sigla VISA si MasterCard in intervalul 28 - 31 decembrie 2002 si decontate in lei."
    4. Litera b) a articolului 2 va avea urmatorul cuprins:
    "b) in zilele bancare din perioada 16 - 30 decembrie 2002 centrala Bancii Nationale a Romaniei si unitatile teritoriale ale acesteia vor avea program de lucru organizat in doua schimburi, intre orele 8,00 - 16,30, respectiv 12,00 - 20,30;"
    5. Litera c) a articolului 2 va avea urmatorul cuprins:
    "c) in zilele bancare din perioada 17 - 24 decembrie 2002 compensarea multilaterala a platilor fara numerar pe suport hartie intre institutiile de credit se va desfasura conform anexelor nr. 2 si 2a) la prezenta circulara. In perioada 27 - 30 decembrie 2002 transferurile de fonduri interbancare, indiferent de valoare, efectuate exclusiv prin intermediul ordinelor de plata, vor fi acceptate in vederea decontarii prin sistemul de transfer de fonduri de mare valoare;"
    6. Litera d) a articolului 2 va avea urmatorul cuprins:
    "d) in zilele bancare din perioada 24 - 30 decembrie 2002 decontarea transferurilor de fonduri de mica si mare valoare in relatia cu Trezoreria statului se vor desfasura conform anexei nr. 3 la prezenta circulara;"
    7. Litera e) a articolului 2 va avea urmatorul cuprins:
    "e) in perioada 23 - 30 decembrie 2002 platile, indiferent de valoare, proprii ale participantilor sau ale clientilor acestora, precum si platile de mare valoare aferente pietelor valutara si monetara intre participanti se vor efectua conform anexei nr. 4 la prezenta circulara;".
    8. Litera f) a articolului 2 va avea urmatorul cuprins:
    "f) in zilele bancare din perioada de 23 - 30 decembrie 2002 transferurile de fonduri ale bancilor in regim special de decontare in relatia cu institutiile de credit si cu Trezoreria statului se vor desfasura conform anexei nr. 5 la prezenta circulara;".
    9. Alineatul (2) al articolului 3 va avea urmatorul cuprins:
    "(2) Participantii la compensarile realizate de Bursa de Valori Bucuresti, Societatea Nationala de Compensare, Decontare si Depozitare a Valorilor Mobiliare, VISA International EU/CEMEA si, respectiv, MasterCard International vor prezenta la TransFonD - S.A. in data de 24 decembrie 2002 documentele <<Raportare pentru stabilirea referintelor in aplicarea procedurilor de garantare>>, care vor cuprinde informatiile aferente intervalului 19 - 23 decembrie 2002. Plafoanele tehnice de garantare unilaterala si bilaterala stabilite vor fi valabile pentru intervalul 30 decembrie 2002 - 10 ianuarie 2003. In data de 9 ianuarie 2003 documentele <<Raportare pentru stabilirea referintelor in aplicarea procedurilor de garantare>> vor cuprinde informatiile aferente intervalului 24 decembrie 2002 - 8 ianuarie 2003."
    10. Alineatul (2) al articolului 4 va avea urmatorul cuprins:
    "(2) Dupa incheierea operatiunii de confirmare a soldurilor conturilor 401C si 402C toate sediile O.I.S. au obligatia transmiterii in data de 30 decembrie 2002 la sediul O.I.S. 96100 a unui mesaj e-mail privind rezultatul acestei operatiuni si detalii referitoare la eventualele neconcordante."
    11. Alineatul (2) al articolului 5 va avea urmatorul cuprins:
    "(2) Institutiile de credit si Trezoreria statului vor lua toate masurile necesare pentru informarea corecta, completa si in timp util a tuturor clientilor lor privind efectuarea operatiunilor de transfer de fonduri in aceasta perioada si vor afisa la loc vizibil, in toate unitatile proprii, prevederile prezentei circulare, in asa fel incat sa se asigure pe langa o deservire operativa a acestora si inchiderea tuturor operatiunilor de transfer de fonduri aferente anului 2002 la data de 30 decembrie 2002."
    12. Alineatul (1) al articolului 6 va avea urmatorul cuprins:
    "Art. 6
    (1) Transferurile de fonduri decontate final in data de 30 decembrie 2002 vor fi inregistrate de catre institutiile de credit si Trezoreria statului in conturile clientilor beneficiari cu data extrasului de cont eliberat de Banca Nationala a Romaniei sau de TransFonD - S.A. sub sigla B.N.R."
    13. Alineatul (2) al articolului 6 va avea urmatorul cuprins:
    "(2) Institutiile de credit vor lua toate masurile necesare pentru informarea clientilor lor ca filele de cec B.N.R. in care banca centrala se afla in pozitie de tragator si tras, emise in cursul anului 2002 si nedecontate pana in data de 30 decembrie 2002 inclusiv, nu vor mai fi decontate decat ca operatiuni ale anului 2003."
    Art. 2
    Anexele nr. 1, 2, 3, 4 si 5 la Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. 45/2002 se modifica si se inlocuiesc cu anexele nr. 1, 2, 3, 4 si 5 la prezenta circulara.
    Art. 3
    Anexa nr. 2a) la Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. 45/2002 ramane nemodificata.

                 GUVERNATORUL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
                               MUGUR ISARESCU

    ANEXA 1

                                   ORARUL
procesarii de catre Banca Nationala a Romaniei si TransFonD - S.A. a transferurilor de fonduri intre institutiile de credit, ale institutiilor de credit in relatia cu Banca Nationala a Romaniei si cu Trezoreria statului in perioada de inchidere a exercitiului financiar pe anul 2002
________________________________________________________________________________
Nr.  Tipul                   Data        Program       La unitatile La sediul
crt. transferului                        ghiseu/       teritoriale  central al
     de fonduri                          sedinta de    ale Bancii   Bancii
                                         compensare    Nationale a  Nationale a
                                                       Romaniei/    Romaniei
                                                       TransFonD
                                                       - S.A.
                                                       -------------------------
                                                       ora          ora
                                                       decontarii   decontarii
                                                       cu centrala  finale
________________________________________________________________________________
 0           1                 2               3           4            5
________________________________________________________________________________
  1. Compensare        23 decembrie 2002 14,00 - 16,00    16,15        16,45
     multilaterala cu  ---------------------------------------------------------
     decontare pe baza 24 decembrie 2002 14,00 - 16,00    16,15        16,45
     neta
________________________________________________________________________________
  2. Transferuri de    24 decembrie 2002 12,30 - 15,30    10,30        11,30
     fonduri de mica                                    in data de   in data de
     valoare ale                                       27 decembrie 27 decembrie
     institutiilor de                                      2002         2002
     credit in relatia ---------------------------------------------------------
     cu Trezoreria     27 decembrie 2002 12,30 - 20,00    12,30        13,30
     statului, cu                                       in data de   in data de
     decontare pe                                      30 decembrie 30 decembrie
     baza neta                                             2002         2002
                       ---------------------------------------------------------
                       30 decembrie 2002  8,00 - 10,00    12,30        13,30
________________________________________________________________________________
  3. Plati de mare     27 decembrie 2002  8,00 - 15,00      -          18,30
     valoare intre     ---------------------------------------------------------
     participanti      30 decembrie 2002  8,00 - 15,00      -          18,30
     proprii sau ale
     clientilor
________________________________________________________________________________
  4. Transferuri de    30 decembrie 2002  8,00 - 10,30    13,30       14,30
     fonduri aferente
     operatiunilor cu
     numerar in
     relatia cu Banca
     Nationala a
     Romaniei
________________________________________________________________________________
  5. Transferuri de    24 decembrie 2002 12,30 - 15,30       -         11,00
     fonduri de mare                                                 in data de
     valoare ale                                                    27 decembrie
     institutiilor de                                                   2002
     credit in relatia ---------------------------------------------------------
     cu Trezoreria     27 decembrie 2002 12,30 - 20,00       -         14,30
     statului, cu                                                    in data de
     decontare pe                                                   30 decembrie
     baza bruta                                                         2002
                       ---------------------------------------------------------
                       30 decembrie 2002  8,00 - 10,00       -         14,30
________________________________________________________________________________
  6. Plati de mare     23 decembrie 2002 10,00 - 17,15       -         19,00
     valoare aferente  24 decembrie 2002 10,00 - 17,15       -         19,00
     pietelor valutara 27 decembrie 2002 10,00 - 17,15       -         19,00
     si monetara intre 30 decembrie 2002 10,00 - 17,15       -         19,00
     participanti
________________________________________________________________________________

    ANEXA 2

                                   PROCEDURI
privind compensarea multilaterala a platilor intre institutiile de credit fara numerar pe suport hartie in perioada de finalizare a exercitiului financiar pe anul 2002

    1. In perioada 17 - 24 decembrie 2002 circuitele, termenele si intervalele maximale ale platilor pe care institutiile de credit trebuie sa le aiba in vedere la primirea documentelor de plata care urmeaza a fi procesate prin compensarea multilaterala intre institutiile de credit sunt prezentate in anexa nr. 2a) din prezenta circulara.
    2. Institutiile de credit vor aduce la cunostinta clientilor lor faptul ca toate instrumentele de plata de debit primite la ghisee, care nu se incadreaza in circuitele, termenele si intervalele maximale stabilite prin prezenta circulara, vor fi decontate in sedintele de compensare multilaterala care vor avea loc in prima decada a lunii ianuarie 2003.
    3. In perioada 17 - 24 decembrie 2002 TransFonD - S.A. - sediul central si sucursalele sale teritoriale - nu va aplica art. 9 din Ordinul guvernatorului Bancii Nationale a Romaniei nr. 490 din 4 august 1995 pentru instrumentele de plata care se incadreaza in termenele si intervalele stabilite in anexa nr. 2a) din prezenta circulara.
    4. Instrumentelor de plata:
    - care se incadreaza in circuitele, termenele si intervalele maximale stabilite prin prezenta circulara (care prezinta ca data a primirii data mentionata la operatiunea 1 a fiecarui circuit sau o data anterioara acesteia), dar care nu au fost prezentate de unitatile participantilor la compensare in aceste termene regulamentare;
    - care prezinta ca data a acceptarii o data ulterioara zilei de 27 decembrie 2002 inclusiv si care nu au fost decontate final prin intermediul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare li se vor aplica prevederile art. 9 din Ordinul guvernatorului Bancii Nationale a Romaniei nr. 490/1995.
    5. In cazul in care ziua compensarii este data de 23 decembrie 2002, amanarea instrumentelor de plata de debit, pe motiv ca unitatea primitoare nu dispune de datele necesare acceptarii sau refuzarii instrumentelor de plata, poate fi efectuata numai pentru o zi. In situatia in care totusi este necesara o amanare la compensare a instrumentelor de plata de debit mai lunga de o zi, unitatea primitoare va refuza respectivele instrumente de plata compensabile de debit in sedinta de compensare din data de 24 decembrie 2002. Refuzurile efectuate in conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raporteaza la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plata de debit aflate in aceasta situatie vor fi reluate in data de 6 ianuarie 2003 ca si cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul beneficiar in data de 6 ianuarie 2003 si prezentate unitatii primitoare in sedinta de verificare din data de 6 ianuarie 2003, fara a li se mai putea aplica procedura de amanare la compensare.
    6. In cazul in care ziua compensarii este data de 24 decembrie 2002, amanarea instrumentelor de plata de debit, primite anterior pe motivul ca unitatea primitoare nu dispune inca de datele necesare acceptarii sau refuzarii instrumentelor de plata, nu mai poate fi efectuata. In situatia in care este totusi necesara o amanare la compensare a respectivelor instrumente de plata, de debit, unitatea primitoare le va refuza in sedinta de compensare din data de 24 decembrie 2002. Refuzurile efectuate in conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raporteaza la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plata de debit aflate in aceasta situatie vor fi reluate in data de 6 ianuarie 2003 ca si cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul beneficiar in data de 6 ianuarie 2003 si prezentate unitatii primitoare in sedinta de verificare din data de 6 ianuarie 2003, fara a li se mai putea aplica procedura de amanare la compensare.
    7. In cazul aplicarii pct. 5 si 6, refuzul va fi considerat amanare la compensare si va constitui motiv de penalizare.
    8. In cazul aplicarii pct. 5 si 6, unitatea institutiei de credit la care beneficiarul are cont deschis are obligatia sa il informeze pe acesta ca instrumentul de plata de debit nu poate fi procesat in cursul anului 2002.
    9. Institutiile de credit beneficiare care primesc la ghiseu instrumente de plata de debit in perioada 21 - 30 decembrie 2002, care nu mai pot fi compensate si decontate in cursul anului 2002 utilizand circuitele, termenele si intervalele maximale stabilite in anexa nr. 2a) din prezenta circulara, au obligatia sa informeze clientii beneficiari ca instrumentele de plata respective nu mai pot fi procesate in cursul anului 2002, existand fie posibilitatea incasarii lor direct de la platitori, fie compensarea si decontarea acestora in prima decada a lunii ianuarie 2003.
    10. In perioada de finalizare a exercitiului financiar pe anul 2002, situatiile in care este necesara intocmirea refuzului la incasare, a refuzului la incasare la termen, a fisei rectificative de plata si a fisei rectificative de refuz la incasare vor fi raportate la sucursalele TransFonD - S.A. si se vor rezolva, de la caz la caz, cu sprijinul direct al TransFonD - S.A. - sediul central.

    ANEXA 3

                                   PROCEDURI
privind decontarea operatiunilor de plati si incasari prin contul curent general al Trezoreriei statului in perioada de finalizare a exercitiului financiar pe anul 2002

    1. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei si ale unitatilor teritoriale ale Bancii Nationale a Romaniei a operatiunilor de mica si mare valoare cu circuit interjudetean, intrajudetean si local catre/din contul curent general al Trezoreriei statului este 27 decembrie 2002. Pentru a facilita preluarea tuturor operatiunilor, programul de ghiseu al centralei si al unitatilor teritoriale ale Bancii Nationale a Romaniei se extinde in data de 27 decembrie 2002, intre orele 12,30 - 20,00.
    2. Decontarea instrumentelor de plata depuse la ghiseele Bancii Nationale a Romaniei in data de 27 decembrie 2002 se efectueaza in data de 30 decembrie 2002.
    3. Pentru a facilita preluarea tuturor operatiunilor de mica si mare valoare cu circuit intrajudetean si local in relatia cu Trezoreria statului, ghiseele centralei si ale unitatilor teritoriale ale Bancii Nationale a Romaniei vor fi deschise in data de 30 decembrie 2002, intre orele 8,00 - 10,00. Decontarea acestor operatiuni se efectueaza in data de 30 decembrie 2002.

    ANEXA 4

                                   PROCEDURI
privind procesarea si decontarea platilor de mare valoare intre participanti in perioada de finalizare a exercitiului financiar pe anul 2002

    1. Accesul participantilor la modulul informatic TEMP, in zilele de 27 si 30 decembrie 2002, pentru platile de mare valoare intre participanti, efectuate in nume propriu, in numele clientilor lor, in numele unitatilor lor teritoriale sau al clientilor unitatilor lor teritoriale, in numele clientilor cooperativelor de credit afiliate la un participant, in suma de minimum 500 milioane lei sau indiferent de valoare, in cazul in care initiatorul acestora decide sa utilizeze sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, este permis pana la ora 15,00 si, implicit, ordinele de plata pe suport hartie aferente platilor de mare valoare transmise prin modulul informatic TEMP pot fi transmise la TransFonD - S.A. pana la ora 15,30.
    2. Accesul participantilor la modulul informatic TEMP, in zilele de 23, 24, 27 si 30 decembrie 2002, pentru platile aferente pietelor valutara si monetara intre participanti este permis pana la ora 17,15 si, implicit, ordinele de plata pe suport hartie aferente platilor de mare valoare transmise prin modulul informatic TEMP pot fi transmise la TransFonD - S.A. pana la ora 17,45.
    3. In zilele de 23, 24, 27 si 30 decembrie 2002, intervalele de receptie pentru platile aferente facilitatilor permanente acordate de Banca Nationala a Romaniei raman neschimbate, conform anexei nr. 2 la Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 1/2002 privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, iar ora decontarii finale si irevocabile a acestora va fi 19,00.
    4. Participantii platitori au obligatia sa inregistreze in conturile clientilor lor platitori, direct, prin intermediul unitatilor sale initiatoare sau prin intermediul cooperativelor de credit initiatoare afiliate la o casa centrala, cel mai tarziu in ziua de 30 decembrie 2002, sumele aferente platilor de mare valoare refuzate de catre TransFonD - S.A. in zilele de 27 si/sau 30 decembrie 2002, in situatia insuficientei disponibilitatilor in conturile participantilor platitori.

    ANEXA 5

                                   PROCEDURI
privind procesarea transferurilor de fonduri ale bancilor aflate in regim special de decontare in relatia cu celelalte institutii de credit si cu Trezoreria statului in perioada de finalizare a exercitiului financiar pe anul 2002

    1. Centralizatoarele de plati remise TransFonD - S.A. in data de 23 decembrie 2002 de catre bancile aflate in regim special de decontare a platilor vor cuprinde ultimele operatiuni de plati intrajudetene si interjudetene dispuse in favoarea bugetului de stat, in vederea decontarii lor in data de 24 decembrie 2002.
    2. Centralizatoarele de plati remise TransFonD   S.A. in data de 24 decembrie 2002 de catre bancile aflate in regim special de decontare a platilor vor cuprinde ultimele operatiuni de plati locale dispuse in favoarea bugetului de stat pe anul 2002, in vederea decontarii lor in data de 27 decembrie 2002.
    3. Bancile aflate in regim special de decontare a platilor au obligatia sa procedeze la debitarea conturilor clientilor lor, in exclusivitate, in anul 2003 pentru operatiunile de transfer de fonduri in relatia cu celelalte institutii de credit incepand cu data de 6 ianuarie 2003, in conformitate cu centralizatoarele de plati.