CIRCULARA Nr. 6 din 17 februarie 1997
pentru modificarea Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr. 3/1996
privind organizarea si functionarea la Banca Nationala a Romaniei a Centralei
Incidentelor de Plati
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 29 din 21 februarie 1997
Incepand cu data semnarii prezentei circulare, Regulamentul Bancii
Nationale a Romaniei nr. 3 din 13 mai 1996 privind organizarea si functionarea
la Banca Nationala a Romaniei a Centralei Incidentelor de Plati, astfel cum a
fost modificat prin Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. 24 din 15
octombrie 1996, se modifica dupa cum urmeaza:
1. Articolul 2 punctul 11 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"11. Interdictia bancara este regimul impus de catre banca unui
titular de cont de interzicere a emiterii de cecuri pe o perioada de un an,
conform unor angajamente reciproce aplicabile platii cu cecuri, ca urmare a
unor incidente de plati majore, si anume:
- emiterea unui cec fara autorizarea trasului;
- refuzul cecului ca urmare a constatarii de catre banca trasa a lipsei
partiale sau totale de disponibil in contul tragatorului, in cazul in care
acesta dispune altfel, in total sau in parte, de disponibilul avut, inainte de
trecerea termenului fixat pentru prezentare;
- emiterea unui cec cu o data falsa sau caruia ii lipseste, una dintre
mentiunile obligatorii;
- emiterea unui cec circular sau a unui cec de calatorie "la purtator";
- emiterea unui cec de catre un tragator aflat in interdictie
bancara."
2. Anexa nr. 3A, recto si verso, si anexele nr. 3B si 3C, recto, se
inlocuiesc cu anexa nr. 3A, recto si verso, si anexele nr. 3B si 3C, recto, la
prezenta circulara.
3. Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 3 din 13 mai 1996 privind
organizarea si functionarea la Banca Nationala a Romaniei a Centralei
Incidentelor de Plati, cu modificarile ulterioare si cu cele din prezenta
circulara, se va republica in Monitorul Oficial al Romaniei.
GUVERNATORUL BANCII
NATIONALE A ROMANIEI,
MUGUR ISARESCU
ANEXA 3A
(recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE INSCRIERE A
REFUZULUI BANCAR IN FNC
Nr. ........ |__|__|__|__|__|__|__|__|
(data emiterii)
------------------------------ -----------------------------
|CENTRALA BANCII/SUCURSALA BNR | | Loc rezervat confirmarii CIP|
|............................ | | |
| Cod ......... | | Nr. CIP ............ |
------------------------------ -----------------------------
----------------------------------------------------------------------------
| 1. PERS. DECLARANTA ........................ Cod ......................... |
| Adresa .................................. Tel. ........................ |
----------------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------------------
| 2. BANCA TRASA ............................. Cod ......................... |
|Tip cec la |
| origine: | _ _ _ _ _ |
| | |_| Cec |_| Cec |_| Cec |_| Cec |_| Cec |
| | simplu barat de numerar de calatorie circular |
|----------|-----------------------------------------------------------------|
| | _ _ _ _ _ |
|Tip cec la| |_| cec |_| cec |_| cec |_| cec |_| cec |
| momentul | simplu barat de numerar de calatorie circular |
|refuzului:| |_| cec barat |_| cec barat certificat |
| | |_| cec certificat |
| | |_| cec de numerar |
| | |_| cec barat certificat |
| ------------- |
| CEC Seria .......... Nr. ........ Suma |_____________| lei |
| |
| emis la ............. |_|_|_|_|_|_|_|_| ------------- |
| (localitatea) (data emiterii) Suma |____________| lei |
| Compensabil la .......................... refuzata |
| -------------------------------------------------------------------------- |
| | BENEFICIAR/ |
| TRAGATOR ....................... |Ultimul GIRATAR ....................... |
| Cod / Cod num. | Cod / Cod num. |
|fiscal / pers. ................... |fiscal / pers. ........................ |
| Cont nr. ........................ | Cont nr. ............................. |
| | Deschis la ........................... |
| | Cod ................................. |
----------------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------------------
| 3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATA |_| interzicerea platii de catre tragator|
| |_| cec emis fara autorizarea |_| cec refuzat din lipsa totala sau |
| trasului *) partiala de disponibil, in cazul |
| |_| cec refuzat din lipsa totala prezentarii la plata dupa expirarea |
| de disponibil, in cazul termenului de prezentare |
| prezentarii la plata |_| tragatorul se afla in incapacitate |
| inainte de expirarea de a emite cecuri |
| termenului de prezentare *) |_| cecul prezinta diferite conditionari |
| |_| cec refuzat din lipsa partiala privind efectuarea platii |
| de disponibil, in cazul |_| litigiu de proprietate |
| prezentarii la plata inainte |_| cecul apartine unui tiraj de |
| de expirarea termenului instrumente neavizat de BNR |
| de prezentare *) |_| cecul apartine unui set de |
| |_| cec emis cu o data falsa sau instrumente care a fost retras din |
| caruia ii lipseste o mentiune circulatie |
| obligatorie *) |_| cec declarat pierdut, furat, distrus|
| |_| cec circular/ cec de calatorie |_| vicii de completare a mentiunilor |
| emis la purtator *) de pe cec *) |
| |_| cec emis de catre un tragator |
| aflat in interdictie bancara *) |
| |_| falimentul tragatorului |
| |_| lipsa de mandat a semnatarului |
----------------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------------------
| 4. INTERDICTIA BANCARA DE A EMITE CECURI |
| |_| tragatorul este declarat de banca noastra in interdictie bancara |
| in perioada |_|_|_|_|_|_|_|_|-|_|_|_|_|_|_|_|_| |
- ----------------------------------------------------------------------------
*) Se completeaza si paragraful 4. Aceste incidente de plati majore aparute
in comertul cu cecuri determina inscrierea automata a tragatorului in FNPR.
*) Se refera la:
- modificarea unor elemente de pe cec
- inscrierea gresita sau lipsa unui numar de cont
- neconcordanta semnaturilor
-----------------------
Persoana acreditata
S.S./L.S.
ANEXA 3A
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr..." se inscrie numarul de inregistrare din
evidentele persoanei declarante.
In paragraful "CENTRALA BANCII/SUCURSALA BNR" se inscriu
denumirea in clar si codul centralei bancii, in cazul in care informatia
transmisa la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritoriala
proprie, respectiv ale sucursalei BNR in cazul in care informatia transmisa la
CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritoriala bancara din
raza sa de activitate.
In cazul in care persoana declaranta este DURB, acest paragraf nu se
completeaza.
In paragraful "Loc rezervat confirmarii CIP", persoana acreditata
de la CIP va inscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data si ora
inregistrarii acesteia in FNC si va semna.
In paragraful "1" se inscriu in clar denumirea, codul, adresa si
telefonul persoanei declarante la CIP, care solicita inscrierea refuzului
bancar in FNC.
In paragraful "2" se inscriu informatii preluate de pe cecul care
face obiectul refuzului la plata:
- denumirea si codul bancii trase;
- tipul cecului; la rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul
cecului la momentul tiparirii, iar la rubrica "Tip cec la momentul
refuzului" se va bifa corespunzator tipul cecului la momentul declararii
acestuia ca refuz bancar;
- seria si numarul cecului, data si locul emiterii, locul compensarii, suma
totala de plata, respectiv suma refuzata la plata (exprimate in cifre);
- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal si numarul
de cont al tragatorului.
- numele sau denumirea si codul fiscal sau codul numeric personal al
beneficiarului/ultimului giratar, numarul de cont, denumirea si codul bancii la
care acesta are cont deschis.
In paragraful "3" se bifeaza una sau mai multe dintre casutele
care reprezinta motivul refuzului la plata al cecului descris anterior; motivul
"vicii de completare a mentiunilor de pe cec" se va bifa in cazul in
care se constata modificarea unor elemente de pe cec, inscrierea gresita sau
lipsa unui numar de cont, neconcordanta semnaturilor.
Paragraful "4" se completeaza numai daca unul dintre motivele
refuzului la plata este: "cec emis fara autorizarea trasului",
"cec refuzat din lipsa totala de disponibil, in cazul prezentarii la plata
inainte de expirarea termenului de prezentare", "cec refuzat din
lipsa partiala de disponibil, in cazul prezentarii la plata inainte de
expirarea termenului de prezentare", "cec emis cu o data falsa sau
caruia ii lipseste o mentiune obligatorie", "cec circular/cec de
calatorie emis la purtator" si "cec emis de catre un tragator aflat
in interdictie bancara"; caz in care se va completa si perioada de
interdictie bancara incepand cu data emiterii cecului.
La rubrica "S.S./L.S." se vor aplica semnatura si stampila
persoanei acreditate la CIP, care a intocmit respectiva cerere.
ANEXA 3B
(recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE INSCRIERE A
REFUZULUI BANCAR IN FNCb
Nr. ........ |__|__|__|__|__|__|__|__|
(data emiterii)
------------------------------ -----------------------------
|CENTRALA BANCII/SUCURSALA BNR | | Loc rezervat confirmarii CIP|
|............................ | | |
| Cod ......... | | Nr. CIP ............ |
------------------------------ -----------------------------
----------------------------------------------------------------------------
| 1. PERS. DECLARANTA ........................ Cod ......................... |
| Adresa .................................. Tel. ........................ |
----------------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------------------
| 2. Cambia emisa la ............. |__|__|__|__|__|__|__|__|, nr. exemplare..|
| (localitatea) (data emiterii) |
| |
| platibila la .............. |__|__|__|__|__|__|__|__| Suma |______| lei |
| (localitatea) (data scadentei) |
|Compensabila la ...................................... Suma |______| lei |
| refuzata |
| -------------------------------------------------------------------------- |
| TRAS .......................... | ACCEPTANT ............................. |
| Cod /Cod num. ................. | Cod /Cod num. ........................ |
|fiscal/pers. |fiscal/ pers. |
| Cont nr. ....................... |AVALIST ................................ |
| Deschis la ..................... | Cod /Cod num. ........................ |
| Cod ............................ |fiscal/pers. |
| |AVALIZAT ............................... |
| | Cod /Cod num. ........................ |
| |fiscal/pers. |
| -------------------------------------------------------------------------- |
|TRAGATOR ........................ |BENEFICIAR ............................. |
| Cod /Cod num. ................. | Cod /Cod num. ....................... |
|fiscal/ pers. |fiscal / pers. |
| Adresa ......................... |Ultimul GIRATAR ....................... |
| | Cod /Cod num. ....................... |
| |fiscal / pers. |
---------------------------------------------------------------------------
---------------------------------------------------------------------------
| 3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATA |
| |_| scontarea cambiei fara |_| cambie falsa *) |
| existenta in total/in parte |_| cambie refuzata din lipsa totala |
| a creantei cedate in momentul sau partiala de disponibil , in |
| cesiunii acesteia *) cazul prezentarii la plata dupa |
| |_| cambie cu scadenta la expirarea termenului |
| vedere, refuzata din lipsa |_| cambie emisa cu o data falsa sau |
| totala de disponibil, in cazul careia ii lipseste o mentiune |
| prezentarii la plata in obligatorie |
| termen *) |_| lipsa de mandat a semnatarului |
| |_| cambie cu scadenta la vedere, |_| incetarea platilor de catre tras |
| refuzata din lipsa partiala |_| falimentul trasului |
| de disponibil, in cazul |_| litigiu de proprietate |
| prezentarii la plata in |_| cambia prezinta diferite |
| termen*) conditionari privind efectuarea |
| |_| cambie cu scadenta la un anume platii |
| timp de la vedere, la un anume |_| cambie declarata pierduta, |
| timp de la data emiterii sau furata, distrusa |
| la o data fixa, refuzata din |_| vicii de completare a mentiunilor|
| lipsa totala de disponibil, de pe cambie *) |
| in cazul prezentarii la plata |
| la termen *) |
| |_| cambie cu scadenta la un anume |
| timp de la vedere, la un anume |
| timp de la data emiterii sau |
| la o data fixa, refuzata din |
| lipsa partiala de disponibil, |
| in cazul prezentarii la plata |
| la termen *) |
----------------------------------------------------------------------------
*) Aceste incidente de plati majore aparute in comertul cu cambii determina
inscrierea automata a trasului in FNPR.
*) Se refera la:
- modificarea unor elemente de pe cambie
- inscrierea gresita sau lipsa unui numar de cont
- neconcordanta semnaturilor
---------------------
Persoana acreditata
S.S./L.S
ANEXA 3C
(recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE INSCRIERE A
REFUZULUI BANCAR IN FNBO
Nr. ........ |__|__|__|__|__|__|__|__|
(data emiterii)
------------------------------ -----------------------------
|CENTRALA BANCII/SUCURSALA BNR | | Loc rezervat confirmarii CIP|
|............................ | | |
| Cod ......... | | Nr. CIP ............ |
------------------------------ -----------------------------
----------------------------------------------------------------------------
| 1. PERS. DECLARANTA ........................ Cod ......................... |
| Adresa .................................. Tel. ........................ |
----------------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------------------
| 2. Bilet la Ordin emis la ............ |_|_|_|_|_|_|_|_|, nr. exemplare....|
| (localitatea) (data emiterii) |
| platibil la .............. |__|__|__|__|__|__|__|__| Suma |______| lei |
| (localitatea) (data scadentei) |
|Compensabil la ....................................... Suma |______| lei |
| refuzata |
| -------------------------------------------------------------------------- |
| AVALIST ........................., Cod /Cod num. ........................ |
| fiscal/ pers. |
| AVALIZAT ........................, Cod /Cod num. ........................ |
| fiscal/pers. |
| -------------------------------------------------------------------------- |
|SUBSCRIITOR ..................... |BENEFICIAR ............................. |
| Cod /Cod num. ................. | Cod /Cod num. ....................... |
|fiscal/ pers. |fiscal / pers. |
| Cont nr. ....................... |Ultimul GIRATAR ....................... |
|Deschis la ...................... | Cod /Cod num. ....................... |
|Cod ........... |fiscal / pers. |
---------------------------------------------------------------------------
---------------------------------------------------------------------------
| 3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATA |
| |_| scontarea biletului la ordin fara |_| bilet la ordin fals*) |
| existenta in total/in parte |_| bilet la ordin refuzat din lipsa |
| a creantei cedate in momentul totala sau partiala de disponibil, |
| cesiunii acesteia *) in cazul prezentarii la plata |
| |_| bilet la ordin cu scadenta la dupa expirarea termenului |
| vedere, refuzat din lipsa |_| bilet la ordin emis cu o data |
| totala de disponibil, in cazul falsa sau caruia ii lipseste o |
| prezentarii la plata in mentiune obligatorie |
| termen *) |_| lipsa de mandat a semnatarului |
| |_| bilet la ordin cu scadenta la |_| incetarea platilor de catre |
| vedere, refuzat din lipsa subscriitor |
| partiala de disponibil, in cazul |_| falimentul subscriitorului |
| prezentarii la plata in |_| litigiu de proprietate |
| termen*) |_| bilet la ordin prezinta diferite |
| |_| bilet la ordin cu scadenta la un conditionari privind |
| anume timp de la vedere, la un efectuarea platii |
| anume timp de la data emiterii |_| bilet la ordin declarat pierdut, |
| sau la o data fixa, refuzat din furat, distrus |
| lipsa totala de disponibil, |_| vicii de completare a mentiunilor|
| in cazul prezentarii la plata de pe biletul la ordin *) |
| la termen *) |
| |_| bilet la ordin cu scadenta la un |
| anume timp de la vedere, la un |
| anume timp de la data emiterii sau |
| la o data fixa, refuzat din |
| lipsa partiala de disponibil, |
| in cazul prezentarii la plata |
| la termen *) |
----------------------------------------------------------------------------
*) Aceste incidente de plati majore aparute in comertul cu bilete la ordin
determina inscrierea automata a subscriitorului in FNPR.
*) Se refera la:
- modificarea unor elemente de pe biletul la ordin
- inscrierea gresita sau lipsa unui numar de cont
- neconcordanta semnaturilor
----------------------
Persoana acreditata
S.S./L.S.