NORMA
Nr. 12 din 2 noiembrie 2004
privind modificarea si completarea Normelor Bancii Nationale a Romaniei nr.
3/1998 privind plafoanele tehnice de garantare unilaterala, cu modificarile si
completarile ulterioare
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 1073 din 18 noiembrie 2004
Avand in vedere art. 4 din Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr.
1/2000 privind operatiunile de piata monetara efectuate de Banca Nationala a
Romaniei si facilitatile de creditare si de depozit acordate de aceasta
bancilor, cu modificarile si completarile ulterioare,
in temeiul art. 2 alin. (2) si al art. 22 din Legea nr. 312/2004 privind
Statutul Bancii Nationale a Romaniei, precum si al art. 63 din Legea nr.
58/1998 privind activitatea bancara, cu modificarile si completarile
ulterioare,
Banca Nationala a Romaniei emite urmatoarea norma:
ARTICOL UNIC
Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 3/1998 privind plafoanele tehnice
de garantare unilaterala, publicate in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I,
nr. 242 din 3 iulie 1998, modificate prin Normele Bancii Nationale a Romaniei
nr. 5/1998 pentru completarea articolului 9 din Normele Bancii Nationale a
Romaniei nr. 3/1998, publicate in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr.
291 din 7 august 1998, si prin Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. 9/1998
privind comisioanele incasate de Banca Nationala a Romaniei pentru serviciile
de plati fara numerar, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I,
nr. 280 din 29 iulie 1998, se modifica si se completeaza dupa cum urmeaza:
1. Articolul 1 va avea urmatorul cuprins:
"Art. 1
Bancile persoane juridice romane, constituite ca societati comerciale,
precum si sucursalele din Romania ale bancilor, persoane juridice straine,
denumite in continuare banci, au obligatia sa constituie garantii unilaterale
in lei, in valoare egala sau mai mare decat plafonul tehnic de garantare
unilaterala, stabilit de Banca Nationala a Romaniei pentru decontarea finala a
operatiunilor de compensare multilaterala interbancara, desfasurate in
conformitate cu prevederile Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr.
10/1994 privind compensarea multilaterala a platilor interbancare fara numerar
pe suport hartie, republicat, cu modificarile si completarile ulterioare,
(conturile analitice 101), a platilor de mica valoare in relatia cu contul
curent general al Trezoreriei Statului (conturile curente analitice 300), a
platilor in relatia cu Banca Nationala a Romaniei (conturile curente analitice
201)."
2. Articolul 5 va avea urmatorul cuprins:
"Art. 5
Calculul plafonului tehnic de garantare unilaterala al fiecarei banci fata
de Banca Nationala a Romaniei se face prin insumarea algebrica a soldurilor
nete ale conturilor curente analitice 101, 201 si 300, inregistrate in fiecare
zi lucratoare, in intervalul stabilit la art. 2, si este valabil pentru
garantarea decontarii finale a operatiunilor de compensare multilaterala interbancara,
a platilor de mica valoare in relatia cu contul curent general al Trezoreriei
Statului si a platilor in relatia cu Banca Nationala a Romaniei, din prima si
pana in ultima zi lucratoare a lunii urmatoare comunicarii primite din partea
administratorului privind plafonul tehnic de garantare unilaterala."
3. Dupa articolul 5 alineatul 1 se introduc doua noi alineate cu urmatorul
cuprins:
"In cazul deschiderii la Banca Nationala a Romaniei a unui cont curent
sintetic pe numele unei banci nou-autorizate, aceasta are obligatia sa isi
constituie garantii unilaterale in limita valorii stabilite pe propria
raspundere pentru operatiunile desfasurate prin conturile curente analitice
101, 201 si 300, in prima luna de functionare pana in ultima zi lucratoare
inclusiv.
In cazul fuziunii a doua sau mai multor banci, valoarea plafonului tehnic
de garantare unilaterala va fi obtinuta prin insumarea plafoanelor tehnice de
garantare unilaterala ale bancilor respective."
4. Articolul 7 va avea urmatorul cuprins:
"Art. 7
In baza plafonului tehnic de garantare unilaterala, comunicat lunar de
catre administrator, fiecare banca are obligatia sa constituie garantii
unilaterale in lei, in valoare cel putin egala cu acesta, sub forma titlurilor
de stat si/sau a depozitelor interbancare si/sau a certificatelor de depozit
emise de Banca Nationala a Romaniei."
5. Dupa articolul 7 alineatul 1 se introduce un nou alineat cu urmatorul
cuprins:
"In cazul operatiunilor de piata monetara ale Bancii Nationale a
Romaniei si al procedurilor de garantare unilaterala cu titluri de stat si/sau
certificate de depozit emise de Banca Nationala a Romaniei se ia in calcul
valoarea actualizata a acestora din ziua anterioara zilei in care se efectueaza
operatiunea, calculata in functie de numarul de zile trecute de la
emisiune/ramase pana la scadenta activului."
6. Articolul 8 va avea urmatorul cuprins:
"Art. 8
Banca Nationala a Romaniei, in functie de sporirea sau de diminuarea rapida
a valorii decontarilor operatiunilor mentionate la art. 1, poate solicita
bancii sa constituie garantii unilaterale in lei, sub forma titlurilor de stat
si/sau a depozitelor interbancare si/sau a certificatelor de depozit emise de
Banca Nationala a Romaniei, in sume mai mici sau mai mari decat plafonul tehnic
de garantare unilaterala, calculat si notificat anterior de catre
administrator. Termenul in care banca va fi obligata sa constituie aceste
garantii va fi stabilit de catre Banca Nationala a Romaniei si va fi comunicat
bancii in momentul instiintarii."
7. Articolul 9 va avea urmatorul cuprins:
"Art. 9
In cazul in care, in cursul unei zile de plati, valoarea operatiunilor
decontate final prin conturile curente analitice 101, 201 si 300 ale unei banci
depaseste valoarea disponibilitatilor banesti din contul curent al acesteia si
pe cea a garantiilor unilaterale in lei, constituite in limita plafonului
tehnic de garantare unilaterala, Banca Nationala a Romaniei - Directia
decontarii operatiunilor bancare sisteaza imediat decontarea finala a tuturor
operatiunilor prin contul curent al respectivei banci, urmand ca aceasta sa fie
reluata de indata ce are loc constituirea disponibilitatilor necesare din alte
surse. Exceptie de la aceasta regula fac operatiunile privind decontarea finala
a pietelor de capital si a celor privind cardurile in lei, pentru care
functioneaza sisteme speciale de garantii."
8. La articolul 10 se introduce un nou alineat, alineatul 2, cu urmatorul
cuprins:
"In cazul constituirii garantiilor unilaterale sub forma
certificatelor de depozit emise de Banca Nationala a Romaniei, incepand cu data
de 23 si pana in penultima zi lucratoare a fiecarei luni, bancile au obligatia
sa remita administratorului documentul <<Borderou nr. ....... din data de
.............. pentru garantarea cu certificate de depozit emise de Banca
Nationala a Romaniei a decontarii finale a operatiunilor stabilite prin Normele
Bancii Nationale a Romaniei nr. 3/1998, cu modificarile si completarile
ulterioare>> [anexa nr. 2a)]."
9. La articolul 11 se introduce un nou alineat, alineatul 2, cu urmatorul
cuprins:
"Banca poate solicita administratorului restituirea certificatelor de
depozit emise de Banca Nationala a Romaniei, conform documentului
<<Borderou nr. ....... din data de .............. pentru restituirea
certificatelor de depozit emise de Banca Nationala a Romaniei aflate in
garantie la Banca Nationala a Romaniei pentru operatiunile stabilite prin
Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 3/1998, cu modificarile si completarile
ulterioare>> [anexa nr. 3a)], in cazul in care plafonul tehnic de
garantare unilaterala s-a diminuat de la o luna la alta sau in cazul in care,
pe parcursul unei luni calendaristice, banca hotaraste sa constituie garantii
in valoare echivalenta cu plafonul tehnic de garantare unilaterala, sub forma
de titluri de stat si/sau depozite interbancare, in lei, la alte banci."
10. Articolul 14 va avea urmatorul cuprins:
"Art. 14
Banca Nationala a Romaniei are obligatia sa transfere automat in proprietatea
bancii garantiile unilaterale sub forma titlurilor de stat si/sau a
certificatelor de depozit emise de Banca Nationala a Romaniei executate, in
situatia in care, la sfarsitul aceleiasi zile de plati, aceasta dispune in
contul sau curent, deschis la centrala Bancii Nationale a Romaniei, de o suma
cel putin egala cu valoarea la care titlurile de stat si/sau certificatele de
depozit emise de Banca Nationala a Romaniei au fost executate."
11. Dupa articolul 14 alineatul 1 se introduc doua noi alineate, alineatele
2 si 3, cu urmatorul cuprins:
"Operatiunile de executare si de transferare in proprietate a
garantiilor sub forma titlurilor de stat in lei si/sau a certificatelor de
depozit emise de Banca Nationala a Romaniei se efectueaza la valoarea
actualizata a titlurilor de stat/certificatelor de depozit emise de Banca
Nationala a Romaniei din ziua anterioara zilei in care se efectueaza
operatiunea.
Pentru fiecare operatiune de executare si de transferare in proprietate a
garantiilor unilaterale prin contul curent analitic 992, Banca Nationala a
Romaniei va percepe un comision de 1.000.000 lei."
12. Articolul 15 va avea urmatorul cuprins:
"Art. 15
Banca Nationala a Romaniei deschide in evidentele sale, pe numele fiecarei
banci, cate 3 conturi curente analitice, prin care se vor inregistra
operatiunile de executare si, respectiv, de transferare in proprietate a
garantiilor sub forma titlurilor de stat in lei, a certificatelor de depozit
emise de Banca Nationala a Romaniei si cele de executare a depozitelor
interbancare in lei, dupa cum urmeaza:
a) analitic 990 - <<Cont curent analitic privind aplicarea
procedurilor de garantare unilaterala pe baza titlurilor de stat>>;
b) analitic 991 - <<Cont curent analitic privind aplicarea
procedurilor de garantare unilaterala pe baza depozitelor interbancare>>;
c) analitic 992 - <<Cont curent analitic privind aplicarea
procedurilor de garantare unilaterala pe baza certificatelor de depozit emise
de Banca Nationala a Romaniei>>."
13. Articolul 17 va avea urmatorul cuprins:
"Art. 17
In cazul in care o banca nu constituie sau nu isi reconstituie in
intervalul stabilit la art. 13 garantiile unilaterale in lei, Banca Nationala a
Romaniei va proceda la excluderea temporara a respectivei banci de la
compensarea multilaterala interbancara, de la decontarea platilor de mica
valoare in relatia cu contul curent general al Trezoreriei Statului si de la
decontarea platilor in relatia cu Banca Nationala a Romaniei. Masura Bancii
Nationale a Romaniei privind excluderea temporara va fi aplicata pana in ziua
bancara imediat urmatoare constituirii garantiilor unilaterale in lei de catre
banca respectiva."
14. Anexele nr. 1, 2, 3 si 4 la Normele Bancii Nationale a Romaniei nr.
3/1998 privind plafoanele tehnice de garantare unilaterala, publicate in
Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 242 din 3 iulie 1998, se
inlocuiesc cu anexele nr. 1, 2, 3 si 4 care fac parte integranta din prezenta
norma. Totodata se introduc anexele nr. 2a) si 3a).
Presedintele Consiliului de administratie
al Bancii Nationale a Romaniei,
Mugur Isarescu
ANEXA 1
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
COMUNICARE Nr. ........ din ..............
privind plafonul tehnic de garantare unilaterala al bancii ....................
(denumire)
Va informam ca plafonul tehnic de garantare unilaterala al bancii
dumneavoastra fata de Banca Nationala a Romaniei privind decontarea finala a
operatiunilor de plati si incasari de mica valoare compensate bilateral si
multilateral, valabil pentru luna ........................., este de
................................ lei, adica .............................. lei.
(cifre) (litere)
Conform Normelor Bancii Nationale a Romaniei nr. 3/1998, cu modificarile si
completarile ulterioare, aveti obligatia ca din ziua lucratoare imediat
urmatoare prezentei comunicari si pana in penultima zi lucratoare a lunii
curente sa constituiti la administrator garantiile unilaterale in lei, sub
forma de titluri de stat si/sau depozite interbancare si/sau certificate de
depozit emise de Banca Nationala a Romaniei.
Am primit, Administrator,
....................... S.S./L.S. .....................
(numele si prenumele)
S.S. ..................
ANEXA 2
...................................
(sigla si denumirea bancii)
BORDEROU Nr. .......... din data de .................
pentru garantarea cu titluri de stat a decontarii finale a operatiunilor
stabilite prin Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 3/1998, cu modificarile
si completarile ulterioare
- lei -
________________________________________________________________________________
Nr. Emisiunea Seria si Data Nr. de Valoarea Valoarea
crt. numarul scadentei bucati gajate nominala totala
actualizata
________________________________________________________________________________
1.
2.
.
.
.
n.
________________________________________________________________________________
TOTAL GENERAL: x x x
________________________________________________________________________________
Se confirma primirea prezentului portofoliu.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI BANCA .....................
Persoanele autorizate: Persoanele autorizate:
............... ............... ............... ...............
(numele si (numele si (numele si (numele si
prenumele) prenumele) prenumele) prenumele)
............... ............... ............... ...............
(functia) (functia) (functia) (functia)
............... ............... ............... ...............
(semnatura) (semnatura) (semnatura) (semnatura)
............... ............... ............... ...............
(L.S.) (L.S.) (L.S.) (L.S.)
Data .......... Data ..........
ANEXA 2a)
...................................
(sigla si denumirea bancii)
BORDEROU Nr. .......... din data de .................
pentru garantarea cu certificate de depozit emise de Banca Nationala a Romaniei
a decontarii finale a operatiunilor stabilite prin Normele Bancii Nationale a
Romaniei nr. 3/1998, cu modificarile si completarile ulterioare
- lei -
________________________________________________________________________________
Nr. Emisiunea Seria si Data Nr. de Valoarea Valoarea
crt. numarul scadentei bucati gajate nominala totala
actualizata
________________________________________________________________________________
1.
2.
.
.
.
n.
________________________________________________________________________________
TOTAL GENERAL: x x x
________________________________________________________________________________
Se confirma primirea prezentului portofoliu.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI BANCA .....................
Persoanele autorizate: Persoanele autorizate:
............... ............... ............... ...............
(numele si (numele si (numele si (numele si
prenumele) prenumele) prenumele) prenumele)
............... ............... ............... ...............
(functia) (functia) (functia) (functia)
............... ............... ............... ...............
(semnatura) (semnatura) (semnatura) (semnatura)
............... ............... ............... ...............
(L.S.) (L.S.) (L.S.) (L.S.)
Data .......... Data ..........
ANEXA 3
...................................
(sigla si denumirea bancii)
BORDEROU Nr. .......... din data de .................
pentru restituirea titlurilor de stat aflate in garantie la Banca Nationala a
Romaniei pentru operatiunile stabilite prin Normele Bancii Nationale a Romaniei
nr. 3/1998, cu modificarile si completarile ulterioare
- lei -
________________________________________________________________________________
Nr. Emisiunea Seria si Data Nr. de Valoarea Valoarea
crt. numarul scadentei bucati gajate nominala totala
actualizata
________________________________________________________________________________
1.
2.
.
.
.
n.
________________________________________________________________________________
TOTAL GENERAL: x x x
________________________________________________________________________________
Se confirma primirea prezentului portofoliu.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI BANCA .....................
Persoanele autorizate: Persoanele autorizate:
............... ............... ............... ...............
(numele si (numele si (numele si (numele si
prenumele) prenumele) prenumele) prenumele)
............... ............... ............... ...............
(functia) (functia) (functia) (functia)
............... ............... ............... ...............
(semnatura) (semnatura) (semnatura) (semnatura)
............... ............... ............... ...............
(L.S.) (L.S.) (L.S.) (L.S.)
Data .......... Data ..........
ANEXA 3a)
...................................
(sigla si denumirea bancii)
BORDEROU Nr. .......... din data de .................
pentru restituirea certificatelor de depozit emise de Banca Nationala a
Romaniei aflate in garantie la Banca Nationala a Romaniei pentru operatiunile
stabilite prin Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 3/1998, cu modificarile
si completarile ulterioare
- lei -
________________________________________________________________________________
Nr. Emisiunea Seria si Data Nr. de Valoarea Valoarea
crt. numarul scadentei bucati gajate nominala totala
actualizata
________________________________________________________________________________
1.
2.
.
.
.
n.
________________________________________________________________________________
TOTAL GENERAL: x x x
________________________________________________________________________________
Se confirma primirea prezentului portofoliu.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI BANCA .....................
Persoanele autorizate: Persoanele autorizate:
............... ............... ............... ...............
(numele si (numele si (numele si (numele si
prenumele) prenumele) prenumele) prenumele)
............... ............... ............... ...............
(functia) (functia) (functia) (functia)
............... ............... ............... ...............
(semnatura) (semnatura) (semnatura) (semnatura)
............... ............... ............... ...............
(L.S.) (L.S.) (L.S.) (L.S.)
Data .......... Data ..........
ANEXA 4
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
COMUNICARE Nr. ...... din .............
privind executarea garantiilor
Catre .........................
Va informam ca in urma executarii garantiilor constituite la Banca
Nationala a Romaniei pentru acoperirea soldului debitor al contului curent al
bancii dumneavoastra rezultat din decontarea finala a operatiunilor de plati si
incasari de mica valoare compensate bilateral si multilateral, din data de
................, s-au diminuat garantiile unilaterale constituite sub forma
de:
_
|_| titluri de stat de la valoarea de ................... la valoarea de
................... lei;
_
|_| depozite interbancare de la valoarea de ................... la valoarea
de ................... lei;
_
|_| certificate de depozit emise de B.N.R. de la valoarea de ..............
la valoarea de ................... lei.
Conform Normelor Bancii Nationale a Romaniei nr. 3/1998, cu modificarile si
completarile ulterioare, aveti obligatia ca in ziua lucratoare imediat
urmatoare prezentei comunicari, in intervalul 8,00 - 10,00, sa va reconstituiti
garantiile unilaterale in lei, in cazul in care acestea se situeaza sub nivelul
plafonului tehnic de garantare unilaterala comunicat de administrator pentru
ziua de decontare ................................. .
In situatia in care la ora 10,00 se constata insuficienta garantiilor
constituite de banca dumneavoastra, Banca Nationala a Romaniei va proceda in
conformitate cu art. 17 din Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 3/1998, cu
modificarile si completarile ulterioare.
Administrator,
S.S./L.S. .....................