NORME   Nr. 2 din 14 februarie 2002

pentru modificarea si completarea Normelor Bancii Nationale a Romaniei nr. 7/2000 privind autorizarea organizatiilor cooperatiste de credit

ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI

PUBLICATE IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 133 din 20 februarie 2002

    Avand in vedere prevederile art. 85, art. 139 alin. final si ale art. 143 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 privind organizatiile cooperatiste de credit, cu modificarile si completarile ulterioare,
    in temeiul prevederilor art. 50 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei, cu modificarile si completarile ulterioare,

    Banca Nationala a Romaniei emite prezentele norme.

    Art. 1
    Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 7/2000 privind autorizarea organizatiilor cooperatiste de credit, publicate in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 452 bis din 13 septembrie 2000, se modifica si se completeaza dupa cum urmeaza:
    1. Dupa articolul 4 se introduce articolul 4^1 cu urmatorul cuprins:
    "Art. 4^1
    (1) Participatia fiecarui membru cooperator la capitalul unei cooperative de credit nu trebuie sa se situeze la un asemenea nivel incat retragerea membrului cooperator respectiv sa aiba un impact semnificativ asupra situatiei financiare a intregii retele, care, in acest fel, nu ar mai putea functiona in conditii de respectare a cerintelor de prudenta bancara, cum ar fi cerintele privind capitalul agregat minim, numarul minim de cooperative de credit dintr-o retea.
    (2) Membrii cooperatori, inclusiv membrii fondatori ai cooperativelor nou-constituite, care subscriu si varsa parti sociale in valoare de cel putin echivalentul in lei a 10.000 euro, trebuie sa nu fi suferit condamnari pentru infractiuni legate de fapte de terorism, coruptie, infractiuni in dauna avutului public sau privat, abuz, luare sau dare de mita, fals si uz de fals, deturnare de fonduri, evaziune fiscala, spalare de bani ori alte asemenea fapte si sa justifice provenienta fondurilor destinate participarii la capitalul cooperativei de credit. Sumele utilizate pentru dobandirea partilor sociale trebuie sa provina din surse proprii si nu din credite sau din imprumuturi primite.
    (3) Membrii cooperatori prevazuti la alin. (2) se obliga sa nu formuleze o cerere de retragere din cooperativa de credit timp de 2 ani de la data subscrierii si varsarii partilor sociale.
    (4) Indeplinirea conditiilor aratate la alin. (2) si (3) nu inlatura cerinta prevazuta la alin. (1)."
    2. Articolul 5 va avea urmatorul cuprins:
    "Art. 5
    (1) Spatiul destinat sa constituie sediul social al unei organizatii cooperatiste de credit nu poate fi amplasat in subsolurile cladirilor sau la etajele ansamblurilor de locuinte, trebuie sa aiba acces public direct si adresa identificabila si sa corespunda activitatilor propuse a fi desfasurate, din punct de vedere al suprafetei, al conditiilor de securitate si al dotarilor.
    (2) Organizatiile cooperatiei de credit care se reorganizeaza conform dispozitiilor tranzitorii din ordonanta trebuie sa indeplineasca cerinta privind accesul public direct in termen de un an de la data autorizarii functionarii acestora."
    3. Dupa alineatul (1) al articolului 10 se introduce alineatul (2) cu urmatorul cuprins:
    "(2) Pentru membrii cooperatori care au subscris si au varsat parti sociale in valoare de cel putin echivalentul in lei a 10.000 euro se vor prezenta urmatoarele documente:
    a) curriculum vitae;
    b) certificat de cazier judiciar;
    c) chestionar - prezentat in anexa nr. 7 la prezentele norme;
    d) documente care sa ateste provenienta fondurilor utilizate, cum ar fi: copie de pe declaratia de venit depusa la autoritatea fiscala, documente care sa ateste detinerea de participatii la diverse entitati si incasarea de dividende;
    e) un angajament semnat in forma autentica, prin care persoana in cauza se angajeaza ca nu va formula o cerere de retragere din cooperativa de credit timp de 2 ani de la data subscrierii partilor sociale."
    4. Alineatul (2) al articolului 10 devine alineatul (3).
    5. Alineatul (1) al articolului 14 va avea urmatorul cuprins:
    "Art. 14
    (1) La evaluarea persoanelor propuse in calitate de conducator al unei case centrale se vor aplica, in mod corespunzator, criteriile prevazute in reglementarile Bancii Nationale a Romaniei cu privire la evaluarea calitatii conducatorilor bancilor."
    6. Litera d) a alineatului (1) al articolului 24 va avea urmatorul cuprins:
    "d) comunicarea casei centrale, semnata de catre reprezentantii legali ai acesteia, privind existenta reglementarilor proprii ale organizatiilor cooperatiste de credit corespunzatoare fiecarui tip de activitate ce urmeaza sa fie desfasurata, insotita de reglementarile casei centrale privind regulile si normele etice si profesionale pentru calitatea, experienta si activitatea conducatorilor cooperativelor de credit afiliate si de cele privind desfasurarea transferului de fonduri intre acestea;"
    7. Dupa litera d) a alineatului (1) al articolului 24 se introduce litera e) cu urmatorul cuprins:
    "e) situatia privind capitalul agregat al retelei, defalcat pe fiecare organizatie cooperatista de credit din retea, va fi intocmita pe baza datelor existente la data autentificarii actului constitutiv al casei centrale si trebuie sa reflecte atingerea nivelului minim al capitalului agregat prevazut in normele Bancii Nationale a Romaniei privind capitalul agregat minim al unei retele cooperatiste de credit."
    8. Alineatul (2) al articolului 24 va avea urmatorul cuprins:
    "(2) Pe langa documentatia prevazuta la art. 142 din ordonanta se vor transmite:
    a) documentele prevazute la art. 10 alin. (2) pentru membrii cooperatori care au subscris si au varsat parti sociale in valoare de cel putin echivalentul in lei a 10.000 euro la capitalul social al cooperativelor de credit din retea;
    b) o declaratie semnata in forma autentica de reprezentantii legali ai casei centrale, prin care aceasta confirma realizarea afilierii la casa centrala a fiecarei cooperative de credit din retea si faptul ca toti conducatorii cooperativelor de credit afiliate indeplinesc cerintele prevazute in reglementarile casei centrale privind regulile si normele etice si profesionale pentru calitatea, experienta si activitatea conducatorilor cooperativelor de credit afiliate, aratate la alin. (1) lit. d);
    c) o declaratie semnata in forma autentica de reprezentantii legali ai fiecarei organizatii cooperatiste de credit din retea - casa centrala si cooperative de credit afiliate - privind indeplinirea, la data depunerii la Banca Nationala a Romaniei a cererii de autorizare a functionarii, cerintelor prevazute la art. 173 si 175 din ordonanta."
    9. Dupa alineatul (2) al articolului 24 se introduce alineatul (3) cu urmatorul cuprins:
    "(3) In cazul in care dupa obtinerea aprobarii colective de constituire a retelei, fata de denumirea initiala a cooperativelor de credit din retea, au intervenit schimbari datorate unor motive obiective, inclusiv la solicitarea Oficiului registrului comertului, in cererea de autorizare a functionarii se va mentiona si denumirea initiala."
    10. Articolul 31 va avea urmatorul cuprins:
    "Art. 31
    Documentatia care trebuie transmisa potrivit prevederilor art. 257 din ordonanta va indeplini, pe langa cerintele prevazute la art. 24, si urmatoarele:
    a) situatia patrimoniului se va intocmi si se va transmite pe formularul-anexa la Normele metodologice ale Ministerului Finantelor Publice privind intocmirea, verificarea si centralizarea raportarilor contabile ale agentilor economici;
    b) situatia patrimoniului aratata la lit. a) va fi insotita de raportul de audit intocmit de o societate de expertiza contabila autorizata de Camera Auditorilor din Romania sa desfasoare activitate de audit financiar, raport din care sa rezulte ca situatia patrimoniului prezinta o imagine fidela a conditiei entitatii auditate, concretizata in respectarea regulilor privind evaluarea patrimoniului si a celorlalte norme si principii contabile, inclusiv faptul ca entitatea auditata si-a constituit si reflectat in contabilitate provizioanele aferente participatiilor, creditelor restante si in litigiu acordate, depozitelor ori disponibilitatilor plasate la entitati in curs de lichidare sau carora li s-a retras autorizatia de functionare de catre autoritatile competente ori care se afla in situatii similare;
    c) situatia capitalului agregat al retelei va fi insotita si de o situatie estimativa a capitalului agregat al retelei corespunzatoare momentului prevazut la art. 258 a doua liniuta din ordonanta, in cazul in care la data cererii de autorizare a functionarii nivelul acestui capital este inferior celui prevazut in reglementarile Bancii Nationale a Romaniei privind capitalul agregat minim al unei retele cooperatiste de credit;
    d) declaratia prevazuta la art. 24 alin. (2) lit. c) se va referi si la art. 170, 246^2 si 261 din ordonanta."
    11. Dupa articolul 31 se introduc articolele 31^1 si 31^2 cu urmatorul cuprins:
    "Art. 31^1
    (1) Fiecare organizatie cooperatista de credit - casa centrala si cooperativele de credit afiliate - va transmite declaratia in forma autentica prevazuta la art. 250 alin. 2 din ordonanta, insotita de o certificare a situatiei declarate de catre o societate de expertiza contabila autorizata de Camera Auditorilor din Romania sa desfasoare activitate de audit financiar.
    (2) Declaratia va fi semnata de conducatorii organizatiei cooperatiste de credit, va cuprinde toate datele de identificare a acesteia - sediul social, codul unic de inregistrare, numarul de ordine in registrul comertului - si se va referi la intreaga perioada a procesului de autorizare, respectiv de la data depunerii cererii de avizare prealabila si pana la data redactarii respectivei declaratii.
    Art. 31^2
    Copia legalizata de pe actul constitutiv al organizatiilor cooperatiste de credit va fi insotita de hotararea adunarii generale a membrilor cooperatori prin care a fost adoptat acesta, precum si de extrasul din procesul-verbal al respectivei adunari generale, care sa ateste ca au fost indeplinite toate conditiile cerute de Legea nr. 109/1996 pentru prezenta la adunare si pentru luarea hotararilor."
    12. Dupa articolul 32 se introduce articolul 32^1 cu urmatorul cuprins:
    "Art. 32^1
    Declaratiile prevazute la art. 24 si 31 vor cuprinde mentiunea ca persoana declaranta cunoaste prevederile art. 89, respectiv art. 149 din ordonanta, respectiv ca Banca Nationala a Romaniei va putea retrage autorizatia de functionare pentru organizatiile cooperatiste de credit in cazul in care autorizatia a fost obtinuta pe baza unor declaratii false sau prin orice mijloc ilegal."
    13. Alineatul (2) al articolului 33 va avea urmatorul cuprins:
    "(2) Banca Nationala a Romaniei poate solicita in mod expres si alte documente in completarea celor remise initial sau prin care sa se aduca modificari la acestea si va stabili termenele in care aceste documente trebuie sa fie prezentate. Nerespectarea termenelor stabilite de Banca Nationala a Romaniei poate constitui motiv de neacceptare si restituire a documentelor depuse dupa aceste termene, nefiind luate in considerare la analiza cererii."
    Art. 2
    Chestionarul-anexa la prezentele norme va deveni anexa nr. 7 la Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 7/2000.
    Art. 3
    Prevederile prezentelor norme se aplica si in cazul cererilor de autorizare a functionarii organizatiilor cooperatiste de credit nesolutionate la data intrarii in vigoare a acestora.
    Retelele cooperatiste de credit care vor depune cererea de autorizare a functionarii in termen de maximum 30 de zile de la data publicarii prezentelor norme vor putea sa completeze sau sa modifice documentatia depusa, in termen de 30 zile de la data depunerii cererii de autorizare a functionarii si a documentatiei aferente.

               PRESEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRATIE
                    AL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
                       MUGUR CONSTANTIN ISARESCU

    ANEXA 7
    Confidential

                               CHESTIONAR
pentru participantii la capitalul social al unei cooperative de credit*)

    *) Acest chestionar se completeaza de catre membrii cooperatori ai cooperativei de credit care varsa parti sociale de cel putin 10.000 EUR.
    Chestionarul va fi completat prin dactilografiere, la toate intrebarile; daca spatiul este insuficient, raspunsurile pot fi date pe o foaie separata.
    Nu sunt acceptate chestionarele semnate prin reprezentare.

    1. Denumirea cooperativei de credit pentru care se comunica informatiile
    ........................................................................
    ........................................................................
    2. Identitatea participantului la capitalul social al cooperativei de credit
    ........................................................................
    (se vor preciza numele si prenumele, data si locul nasterii, cetatenia si adresa actuala)
    ........................................................................
    ........................................................................
    ........................................................................
    ........................................................................
    ........................................................................
    3. Persoana fizica mentionata la pct. 2 este desemnata drept unul dintre conducatorii cooperativei de credit?
    ........................................................................
    ........................................................................
    4. Suma si numarul de parti sociale subscrise si varsate ............................ lei .................. numar de parti sociale.
    5. Participantul face parte dintr-un grup de persoane care actioneaza impreuna? In caz afirmativ se vor transmite o descriere a grupului si o situatie din care sa rezulte procentele de participare in cadrul grupului.
    * Grupul de persoane este definit la art. 2 lit. r) din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 97/2000.
    ........................................................................
    ........................................................................
    ........................................................................
    ........................................................................
    6. Participantul sau grupul de persoane mentionat la pct. 5 detine participatii semnificative (orice participatie care reprezinta cel putin 5% din capitalul social sau din drepturile de vot) la entitati nebancare? In caz afirmativ comunicati lista acestor participatii (nivelul si suma participatiei).
    ........................................................................
    ........................................................................
    ........................................................................
    ........................................................................
    7. Participantul sau grupul de persoane mentionat la pct. 5 detine participatii semnificative la capitalul social al altor institutii de credit? In caz afirmativ comunicati lista acestor participatii (nivelul si suma participatiilor).
    ........................................................................
    ........................................................................
    ........................................................................
    ........................................................................
    8. Participantul si entitatile la care acesta detine participatii semnificative desfasoara activitati financiare? In caz afirmativ indicati entitatile si autoritatile de supraveghere in cauza.
    ........................................................................
    ........................................................................
    ........................................................................
    ........................................................................
    9. Intre cooperativa de credit mentionata la pct. 1/ casa centrala la care aceasta este afiliata si participant exista legaturi de afaceri? In caz afirmativ dati detalii. Descrieti cum vor evolua aceste legaturi dupa obtinerea participatiei la capitalul social.
    ........................................................................
    ........................................................................
    ........................................................................
    ........................................................................
    10. Precizati care sunt institutiile de credit cu care participantul intretine relatii de afaceri (se vor indica denumirea acestora, sediul si vechimea relatiilor).
    ........................................................................
    ........................................................................
    ........................................................................
    ........................................................................
    11. Precizati care este sursa fondurilor utilizate pentru obtinerea participatiei (partile sociale subscrise) la capitalul social al cooperativei de credit mentionate la pct. 1.
    * Pentru fiecare dintre sursele indicate se vor mentiona si se vor anexa documentele justificative.
    ........................................................................
    ........................................................................
    ........................................................................
    ........................................................................
    12. Precizati care sunt obiectivele urmarite prin obtinerea participatiei la capitalul social al cooperativei de credit. Care sunt orientarile pe care le are in vedere participantul in legatura cu natura si volumul activitatii cooperativei de credit in urmatorii ani?
    ........................................................................
    ........................................................................
    ........................................................................
    ........................................................................
    13. Participantul sau persoanele din grupul mentionat la pct. 5 au facut in ultimii 10 ani sau fac in prezent obiectul unor anchete sau proceduri administrative ori judiciare? Aceste proceduri s-au incheiat cu vreo sanctiune sau interdictie? Daca da, dati detalii, indiferent daca intre timp a intervenit o reabilitare.
    ........................................................................
    ........................................................................
    ........................................................................
    ........................................................................
    14. Comunicati orice alte informatii utile care pot permite o apreciere cat mai completa si corecta a situatiei participantului la capitalul social al cooperativei de credit.
    ........................................................................
    ........................................................................
    ........................................................................
    ........................................................................
    Subsemnatul, declar pe propria raspundere, sub sanctiunea legii, ca sursa fondurilor utilizate pentru obtinerea participatiei la capitalul social al cooperativei de credit nu este un credit intern sau un imprumut si ca toate informatiile cuprinse in acest formular si in anexe sunt complete si conforme cu realitatea si ma angajez sa comunic de indata Bancii Nationale a Romaniei orice schimbare care va modifica informatiile furnizate. Totodata ma angajez sa transmit in fiecare an cooperativei de credit mentionate la pct. 1 informatiile pe care aceasta la randul ei trebuie sa le transmita autoritatilor potrivit dispozitiilor legale in vigoare.

            Data             Numarul anexelor         Numele si prenumele
                                                   .........................

                                Semnatura

    N.B.: Banca Nationala a Romaniei va pastra confidentialitatea informatiilor cuprinse in raspunsurile la acest chestionar, cu exceptia cazurilor prevazute de lege.