ORDIN Nr. 71
din 18 decembrie 2009
privind aprobarea
Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei si al Comisiei Nationale a Valorilor
Mobiliare nr. 29/10/2009 pentru completarea Regulamentului Bancii Nationale a
Romaniei si al Comisiei Nationale a Valorilor Mobiliare nr. 13/18/2006 privind
determinarea cerintelor minime de capital pentru institutiile de credit si
firmele de investitii
ACT EMIS DE:
COMISIA NATIONALA A VALORILOR MOBILIARE
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 917 din 28 decembrie 2009
Având în vedere dispoziţiile art. 126, 278, 384,
385 şi ale art. 421 alin. (2) din Ordonanţa de urgenţă a
Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea
capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin
Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare,
în temeiul prevederilor art. 420 alin. (3) din
Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, aprobată cu
modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, cu
modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 48 din
Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României,
precum şi ale art. 1, 2 şi ale art. 7 alin. (1), (3), (10) şi
(15) din Statutul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare, aprobat prin
Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 25/2002, aprobată cu
modificări şi completări prin Legea nr. 514/2002, cu
modificările şi completările ulterioare,
Banca Naţională a României şi Comisia
Naţională a Valorilor Mobiliare emit
următorul ordin:
Art. 1. - Se aprobă Regulamentul Băncii
Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor
Mobiliare nr. 29/10/2009 pentru completarea Regulamentului Băncii
Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor
Mobiliare nr. 13/18/2006 privind determinarea cerinţelor minime de capital
pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii,
prevăzut în anexa care face parte integrantă din prezentul ordin.
Art. 2. - Prezentul ordin şi regulamentul
menţionat la art. 1 se publică în Monitorul Oficial al României,
Partea I.
Art. 3. - Banca Naţională a României şi
Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare vor urmări ducerea la
îndeplinire a prevederilor prezentului ordin.
Preşedintele Consiliului de administraţie al
Băncii Naţionale a României,
Mugur Constantin Isărescu
Preşedintele Comisiei Naţionale a Valorilor
Mobiliare,
Gabriela Anghelache
ANEXĂ
REGULAMENT Nr. 29/10/2009
pentru completarea Regulamentului Băncii
Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor
Mobiliare nr. 13/18/2006 privind determinarea cerinţelor minime de capital
pentru institutiile de credit si firmele de investiţii
Articol unic. -
Regulamentul Băncii Naţionale a României şi al Comisiei
Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 13/18/2006 privind determinarea
cerinţelor minime de capital pentru instituţiile de credit şi
firmele de investiţii, aprobat prin Ordinul Băncii Naţionale a
României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr.
10/107/2006, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1.033
şi 1.033 bis din 27 decembrie 2006, se completează după cum
urmează:
- La articolul 4, după alineatul (5) se
introduc cinci noi alineate, alineatele (51)-(55), cu
următorul cuprins:
„(51) Instituţiile care determină
valoarea ponderată la risc a expunerilor potrivit prevederilor
Regulamentului BNR-CNVM nr. 15/20/2006, cu modificările şi
completările ulterioare, trebuie, până la data de 31 decembrie 2011,
să dispună de fonduri proprii care vor fi în permanenţă cel
puţin egale cu nivelul indicat în alin. (53) sau, dacă
este cazul, în alin. (54).
(52) Instituţiile care utilizează
abordarea avansată de evaluare pentru determinarea cerinţei de
capital pentru riscul operaţional trebuie, până la data de 31
decembrie 2011, să dispună de fonduri proprii cel puţin egale cu
nivelul indicat în alin. (53) sau, dacă este cazul, în alin. (54).
(53) Nivelul la care se face referire în
alin. (51) şi (52) este de 80% din nivelul minim
total al fondurilor proprii de care instituţia ar fi trebuit să
dispună în conformitate cu:
a) art. 3 din Normele Băncii Naţionale a
României nr. 5/2004, cu modificările şi completările ulterioare,
în cazul instituţiilor de credit;
b) art. 8-12 din Regulamentul Comisiei Naţionale a
Valorilor Mobiliare nr. 9/2004, în cazul societăţilor de servicii de
investiţii financiare.
(54) Cu aprobarea autorităţii
competente, pentru instituţiile indicate la alin. (55), nivelul
la care se face referire în alin. (51) şi (52) poate
fi de 80% din nivelul minim total al fondurilor proprii de care acele
instituţii ar fi trebuit să dispună prin aplicarea
Regulamentului BNR-CNVM nr. 14/19/2006, cu completările ulterioare,
secţiunii 1 sau secţiunii a 2-a, respectiv secţiunii a 3-a din
capitolul II al Regulamentului BNR-CNVM nr. 24/29/2006 privind determinarea
cerinţelor minime de capital ale instituţiilor de credit şi ale
firmelor de investiţii pentru riscul operaţional şi
Regulamentului BNR-CNVM nr. 22/27/2006, în forma în care acestea erau
aplicabile anterior datei de 1 ianuarie 2011.
(55) Instituţiile pot aplica alin. (54)
doar dacă au început să utilizeze abordarea bazată pe modele
interne de rating sau abordarea avansată de evaluare pentru determinarea
cerinţelor de capital la data sau ulterior datei de 1 ianuarie 2010."