REGULAMENT Nr. 2 din 31 august 2004
privind stabilirea, declararea si plata de catre institutiile de credit a
contributiilor anuale, anuale majorate si speciale la Fondul de garantare a
depozitelor in sistemul bancar
ACT EMIS DE: FONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR IN SISTEMUL
BANCAR
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 844 din 15 septembrie 2004
Avand in vedere prevederile art. 3 alin. (1), ale art. 9 si 10 din
Ordonanta Guvernului nr. 39/1996 privind infiintarea si functionarea Fondului
de garantare a depozitelor in sistemul bancar, republicata, cu modificarile si
completarile ulterioare, denumita in continuare ordonanta,
in temeiul art. 46^1 din ordonanta,
Fondul de garantare a depozitelor in sistemul bancar, denumit in continuare
Fondul, emite prezentul regulament.
Art. 1
Prezentul regulament se aplica institutiilor de credit care au fost
autorizate de Banca Nationala a Romaniei sa primeasca depozite de la public.
Art. 2
Toate institutiile de credit autorizate de catre Banca Nationala a Romaniei
sa primeasca depozite de la public participa, in conditiile prevederilor art. 3
din ordonanta, la constituirea resurselor financiare ale Fondului prin plata
catre Fond a contributiei anuale si, dupa caz, a contributiei anuale majorate
ori a contributiei speciale.
Art. 3
In sensul prezentului regulament, termenii si expresiile de mai jos au
urmatoarele semnificatii:
a) institutii de credit - banci persoane juridice romane, sucursale ale
institutiilor de credit straine, institutii emitente de moneda electronica,
case de economii pentru domeniul locativ si case centrale ale cooperativelor de
credit, alte institutii de credit autorizate sa functioneze conform legii;
b) contributie anuala - suma nerambursabila datorata in fiecare an, cu
exceptia situatiei in care se decide, conform legii, suspendarea platii
contributiilor anuale, care se calculeaza prin aplicarea unei cote procentuale
asupra bazei de calcul a contributiei stabilite pentru anul precedent anului in
care contributia este datorata;
c) depozitul are intelesul prevazut la art. 2 alin. (2) lit. a) din
ordonanta;
d) public - asa cum este definit la art. 1 alin. 3 din Legea nr. 58/1998
privind activitatea bancara, cu modificarile si completarile ulterioare.
e) depozit garantat - depozitul a carui restituire este garantata de catre
Fond pana la concurenta plafonului de garantare. In categoria depozitelor
garantate sunt incluse depozitele persoanelor fizice, depozitele persoanelor
fizice autorizate, depozitele microintreprinderilor, intreprinderilor mici si
mijlocii incadrate ca atare potrivit legii, precum si celelalte depozite care
nu intra in categoria depozitelor negarantate mentionate in Lista depozitelor negarantate
cuprinsa in anexa nr. 1. Depozitele persoanelor fizice si juridice care au
obtinut avantaje financiare ce au contribuit la agravarea situatiei financiare
a institutiei de credit, mentionate la pct. 2 din lista, intra in categoria
depozitelor garantate pana la inceperea procedurii falimentului institutiei de
credit;
f) depozit negarantat - depozitul a carui restituire nu este garantata de
Fond si care se recupereaza in procesul lichidarii din averea institutiei de
credit declarate in faliment, in conformitate cu dispozitiile legale.
Depozitele negarantate sunt cele mentionate ca atare in Lista depozitelor
negarantate, precum si cele exprimate in valuta neconvertibila. Depozitele
mentionate la pct. 2 din lista intra in categoria depozitelor negarantate la
momentul inceperii procedurii falimentului institutiei de credit;
g) sucursala are intelesul prevazut de art. 2 alin. (2) lit. l) din
ordonanta;
h) persoanele aflate in relatie speciala si grupul au intelesul prevazut de
reglementarile emise de Banca Nationala a Romaniei cu privire la supravegherea
solvabilitatii si expunerilor mari ale institutiei de credit;
i) persoana fizica autorizata - persoana fizica, cetatean roman sau
cetatean strain care provine din statele membre ale Uniunii Europene si din
statele apartinand Spatiului Economic European si care desfasoara activitati
economice pe teritoriul Romaniei, in mod independent sau in asociatii
familiale, in conformitate cu prevederile Legii nr. 300/2004 privind
autorizarea persoanelor fizice si a asociatiilor familiale care desfasoara
activitati economice in mod independent, publicata in Monitorul Oficial al
Romaniei, Partea I, nr. 576 din 29 iunie 2004, precum si persoana cu activitate
libera desfasurata pe baza unor legi speciale.
Art. 4
(1) Baza de calcul a contributiei anuale a unei institutii de credit o
reprezinta soldul total in lei, stabilit pentru data de 31 decembrie a fiecarui
an precedent anului de plata a contributiei - anul de referinta -, reprezentand
totalitatea depozitelor garantate, in lei si in valuta convertibila, aflate in
evidenta bancilor, persoane juridice romane, a sucursalelor din Romania ale
bancilor, persoane juridice straine, a retelelor organizatiilor cooperatiste de
credit - casele centrale si cooperativele de credit afiliate acestora, precum
si a altor institutii de credit.
(2) Nu sunt incluse in baza de calcul a contributiei anuale depozitele in
valuta neconvertibila, deoarece, in lipsa cursurilor valutare pentru astfel de
valute, nu se poate stabili echivalentul in lei al acestora.
(3) Echivalentul in lei al depozitelor in valuta convertibila se calculeaza
prin utilizarea cursurilor de schimb valutar pentru valutele respective,
cursuri comunicate de Banca Nationala a Romaniei pentru data de 31 decembrie a
anului de referinta.
(4) Potrivit art. 4 alin. (3) din ordonanta, la deschiderea conturilor,
titularii de conturi vor declara, pe propria raspundere, incadrarea sau nu in
categoria de clienti ale caror depozite sunt garantate ori nu, conform legii.
In acest scop, in cererea de deschidere a contului curent, clientul va marca,
dupa caz, urmatoarele casute:
_
|_| garantat;
_
|_| negarantat, potrivit punctului .... din Lista depozitelor negarantate
cuprinsa in anexa nr. 1.
(5) Titularii de conturi care au conturi deschise la institutiile de credit
au obligatia, potrivit prevederilor art. 4 alin. (4) din ordonanta, ca, in
termen de 3 luni de la intrarea in vigoare a Legii nr. 178/2004 pentru
modificarea si completarea Ordonantei Guvernului nr. 39/1996 privind
infiintarea si functionarea Fondului de garantare a depozitelor in sistemul
bancar, sa depuna la ghiseul institutiei de credit unde au deschis contul o
declaratie pe propria raspundere, conform modelului din anexa nr. 2
"Declaratie a deponentului privind incadrarea depozitelor".
Declaratia pe propria raspundere va fi depusa de:
- persoanele fizice aflate in relatii speciale cu institutia de credit,
mentionate la pct. 1 din Lista depozitelor negarantate cuprinsa in anexa nr. 1;
- persoanele juridice prevazute la pct. 9 din aceasta lista ca fiind
garantate, respectiv microintreprinderile, intreprinderile mici si mijlocii,
incadrate ca atare potrivit legii;
- alte persoane juridice ale caror depozite nu figureaza in lista
depozitelor negarantate.
(6) Totodata, in vederea determinarii, in conformitate cu cerintele
prevederilor legale, a bazei de calcul a contributiei, persoanele mentionate la
pct. 1 din anexa nr. 1 vor completa si "Declaratia" prevazuta in anexa
nr. 4.
(7) Titularii de conturi din evidenta institutiilor de credit la care au
aparut modificari ce au dus la schimbarea incadrarii in categoria
garantat/negarantat au obligatia ca, in termen de 30 de zile de la modificare
sa prezinte institutiei de credit o declaratie rectificativa potrivit modelului
prezentat in anexa nr. 2, in care sa mentioneze noua incadrare.
(8) Institutiile de credit au obligatia de a verifica corecta completare a
datelor din declaratii. In situatia in care datele din declaratie privind
incadrarea depozitelor nu corespund situatiei de fapt, institutia de credit nu
va primi declaratia respectiva si va solicita o noua declaratie. De asemenea,
in cazurile in care unii titulari de conturi nu au depus declaratia
sus-mentionata, institutia de credit va proceda la incadrarea din oficiu a
depozitelor acestora, potrivit datelor de care dispune conform reglementarilor
Bancii Nationale a Romaniei privind cunoasterea clientelei si cu respectarea
dispozitiilor legale, astfel incat, in vederea stabilirii bazei de calcul
pentru data de 31 decembrie a fiecarui an, toti titularii de conturi sa fie
incadrati corespunzator. Totodata, vor lua masurile necesare pentru tinerea
evidentei declaratiilor si incadrarea in termenele prevazute pentru depunerea
acestora.
(9) Institutiile de credit au obligatia sa-si adapteze aplicatiile
informatice in vederea comunicarii informatiilor solicitate prin reglementarile
Fondului.
Art. 5
(1) Cuantumul contributiei anuale care trebuie platita Fondului, conform
legii, incepand cu anul de plata 2005, de catre fiecare institutie de credit se
determina prin formularul "Declaratie privind calculul si plata
contributiei anuale, anuale majorate sau speciale la Fondul de garantare a
depozitelor in sistemul bancar pe anul .....", cuprinsa in anexa nr. 3, de
catre fiecare institutie de credit, prin aplicarea asupra bazei de calcul a
contributiei a urmatoarelor cote pentru contributia anuala:
a) 0,5% in anul 2005;
b) 0,4% in anul 2006;
c) 0,3% incepand cu anul 2007.
(2) Declaratia mentionata la alin. (1) va fi remisa Fondului pana la data
de 15 februarie a fiecarui an.
(3) In scopul urmaririi in cursul anului, de catre Fond, a evolutiei
situatiei depozitelor persoanelor fizice si ale persoanelor juridice, in baza
prevederilor art. 40 din ordonanta, institutiile de credit vor comunica
trimestrial Fondului, pana la data de 15 a primei luni din trimestrul urmator
pentru trimestrul anterior, situatia depozitelor, potrivit modelului prezentat
in anexa nr. 5.
(4) In situatia in care rezulta ca o institutie de credit s-a angajat in
politici riscante si nesanatoase, potrivit normelor emise de Fond si
reglementarilor prudentiale stabilite de Banca Nationala a Romaniei, Consiliul
de administratie al Fondului va propune Consiliului de administratie al Bancii
Nationale a Romaniei majorarea contributiei anuale pentru respectiva institutie
de credit pana la urmatoarele niveluri din baza de calcul a contributiei
stabilite:
a) 1,0% in anul 2005;
b) 0,8% in anul 2006;
c) 0,6% incepand cu anul 2007.
(5) In cazul in care Consiliul de administratie al Bancii Nationale a
Romaniei va hotari majorarea cotei contributiei anuale, Fondul va comunica
institutiilor de credit in cauza cota majorata, cu cel putin o luna inainte de
expirarea anului de referinta.
(6) Institutiile de credit carora li s-au stabilit si comunicat de catre
Fond cote majorate de contributie anuala vor inscrie in "Declaratia
privind calculul si plata contributiei anuale, anuale majorate sau speciale la
Fondul de garantare a depozitelor in sistemul bancar pe anul ........."
contributia rezultata din aplicarea cotei majorate.
(7) Pentru o institutie de credit nou-autorizata, contributia anuala pe
care trebuie sa o plateasca se va stabili prin inmultirea cotei de 1/365 din
contributia determinata conform prevederilor art. 5 alin. (1) cu numarul de
zile ce au trecut de la data obtinerii autorizatiei de functionare de la Banca
Nationala a Romaniei pana la sfarsitul anului de referinta.
(8) In cazul in care o institutie de credit este declarata in stare de
faliment, contributia anuala care trebuie platita se va stabili prin inmultirea
cotei de 1/365 din contributia determinata conform prevederilor art. 5 alin.
(1) cu numarul de zile de la inceputul anului pana la data deschiderii
procedurii falimentului.
Art. 6
Fiecare institutie de credit este obligata sa plateasca contributia sa
anuala, inclusiv contributia majorata, in termenul stabilit de catre Consiliul
de administratie al Fondului, dar nu mai tarziu de data de 31 martie a anului
urmator anului de referinta.
Art. 7
(1) In cazul in care Consiliul de administratie al Fondului apreciaza ca
resursele Fondului sunt insuficiente pentru onorarea obligatiilor sale de plata,
va propune Consiliului de administratie al Bancii Nationale a Romaniei
stabilirea de contributii speciale ce urmeaza a fi platite Fondului de catre
toate institutiile de credit care participa la constituirea resurselor
financiare ale acestuia.
(2) In situatia in care Consiliul de administratie al Bancii Nationale a
Romaniei apreciaza ca se impune solutia propusa de catre Consiliul de
administratie al Fondului, va stabili, conform legii, cuantumul efectiv al
contributiei speciale, care nu poate depasi nivelul contributiei anuale
aferente exercitiului financiar respectiv, si termenul de plata catre Fond a
contributiei speciale.
Art. 8
Plata de catre institutiile de credit a contributiei anuale, a contributiei
anuale majorate si a contributiei speciale se efectueaza in lei, in contul
curent al Fondului, comunicat de catre acesta.
Art. 9
Institutiile de credit sunt obligate sa plateasca Fondului contributiile
mentionate la art. 8, in cuantumurile si termenele stabilite.
Art. 10
(1) In cazul in care institutia de credit respectiva nu plateste
contributia anuala, contributia anuala majorata sau contributia speciala, in
cuantumul si termenul stabilite, Fondul solicita in scris Bancii Nationale a
Romaniei, conform prevederilor art. 8 alin. (4) din ordonanta, debitarea
contului curent al institutiei de credit in cauza cu sumele datorate si
transferarea acestora in contul curent al Fondului, indicat de catre acesta.
(2) In cazul in care contributiile mentionate la alineatul precedent nu pot
fi recuperate de la o institutie de credit declarata in faliment, recuperarea
sumelor se va face de catre Fond in procesul lichidarii acesteia.
Art. 11
In conformitate cu prevederile legale, contributia anuala, inclusiv anuala
majorata si contributiile speciale platite Fondului, nu se restituie in nici o
situatie, nici chiar in cazul lichidarii judiciare sau al dizolvarii unei
institutii de credit.
Art. 12
Institutiile de credit, platitoare de contributii anuale, inclusiv anuale
majorate si contributii speciale, completeaza si transmit Fondului in ziua
efectuarii platii, prin fax ori e-mail, documentul mentionat la art. 5 alin.
(1), urmand ca originalul sa fie remis Fondului in termen de maximum 5 zile.
Art. 13
(1) Fondul verifica modul de calcul al contributiei anuale, anuale majorate
si speciale prin confruntarea datelor inscrise in "Declaratia privind
calculul si plata contributiei anuale, anuale majorate sau speciale la Fondul
de garantare a depozitelor in sistemul bancar pe anul ........." cu cele
din evidentele contabile ale institutiilor de credit, precum si plata acestora
la termenele stabilite in prezentul regulament. In acest scop, potrivit
prevederilor art. 41 din ordonanta, Fondul poate sa incheie contracte cu auditori
financiari, persoane juridice membre ale Camerei Auditorilor Financiari din
Romania.
(2) In situatia in care, in procesul-verbal incheiat ca urmare a
controlului efectuat de catre reprezentantii Fondului, se inscriu constatari
potrivit carora contributia efectiv datorata este diferita de cea mentionata in
"Declaratia privind calculul si plata contributiei anuale, anuale majorate
sau speciale la Fondul de garantare a depozitelor in sistemul bancar pe anul
............", institutia de credit in cauza va transmite Fondului, in
termen de 10 zile de la data semnarii procesului-verbal, o "Declaratie
rectificativa", potrivit modelului prezentat in anexa nr. 3, cu inscrierea
datelor corecte.
(3) In functie de datele din "Declaratia rectificativa" privind
contributia efectiv datorata urmeaza a se efectua regularizarile necesare in
termen de 5 zile lucratoare.
Art. 14
(1) In situatia in care Fondul a acumulat un nivel de resurse care
depaseste 10% din totalul depozitelor garantate aflate in sistemul bancar la
acea data, Consiliul de administratie al Bancii Nationale a Romaniei poate
decide suspendarea platii contributiilor anuale.
(2) In situatiile in care resursele Fondului scad sub nivelul prevazut la
alin. (1), plata contributiilor anuale va fi reluata.
Art. 15
La data publicarii prezentului regulament in Monitorul Oficial al Romaniei,
Partea I, se abroga Normele nr. 2 - editia 2002 - privind plata de catre banci
si casele centrale ale cooperativelor de credit a contributiilor anuale si speciale
la Fondul de garantare a depozitelor in sistemul bancar.
Art. 16
Anexele nr. 1 - 5*) fac parte integranta din prezentul regulament.
------------
*) Anexele nr. 1 - 5 sunt reproduse in facsimil.
Presedintele Consiliului de administratie
al Fondului de garantare a depozitelor in sistemul bancar,
Niculae Vulpescu
ANEXA 1
LISTA DEPOZITELOR NEGARANTATE
1. Depozite plasate de catre persoanele aflate in relatii speciale cu
institutia de credit, respectiv: administratorii, inclusiv conducatorii,
directorii din centrala, cenzorii, auditorii financiari, actionarii
semnificativi ai institutiei de credit precum si deponentii cu statut similar
in cadrul altor societati din acelasi grup, familiile persoanelor fizice de mai
sus - sotii, precum si rudele si afinii de gradul intai, persoanele terte care
actioneaza in numele deponentilor mentionati, precum si depozitele plasate de
societatile din acelasi grup
2. Depozite ale persoanelor fizice si juridice, inclusiv entitati fara
personalitate juridica care au obtinut, pe baza individuala, rate de dobanda si
concesii financiare*1) care au contribuit la agravarea situatiei financiare a
institutiei de credit
3. Depozite ale institutiilor de credit, inclusiv cele provenind din
fondurile proprii ale acestora
4. Depozite ale institutiilor financiare
5. Depozite ale societatilor de asigurare-reasigurare, inclusiv
intermediarii in asigurari
6. Depozite ale organismelor de plasament colectiv, precum fonduri mutuale,
societati de investitii
7. Depozite ale fondurilor de pensii
8. Depozite ale autoritatilor publice centrale si locale
9. Depozite ale regiilor autonome, companiilor nationale, societatilor
nationale, societatilor comerciale, altele decat microintreprinderile,
intreprinderile mici si mijlocii, incadrate ca atare potrivit prevederilor
legale
10. Depozite nenominative
11. Depozite colaterale, reprezentand garantii constituite pentru
operatiunile desfasurate de deponent cu institutia de credit
12. Datorii de natura obligatara, precum si obligatii care izvorasc din
accepte proprii si bilete la ordin emise de institutia de credit
13. Depozite rezultate din tranzactii pentru care au fost pronuntate
hotarari judecatoresti definitive de condamnare pentru infractiunea de spalare
de bani.
------------
*1) Se refera la rate de dobanda si avantaje financiare care depasesc
nivelurile practicate de institutia de credit pentru depozitele de aceeasi
natura, aceeasi moneda, aceeasi categorie, aceeasi durata si aceeasi suma.
ANEXA 2
DECLARATIE
a deponentului privind incadrarea depozitelor
Subsemnatul(a) ___________________________________________________________,
domiciliat(a) in _____________________________________________________________,
identificat(a) cu ________ seria ____ si numarul _____________, emis la data de
_____________ (zz/ll/aaaa) de catre ______________________________, cod numeric
personal __________________________,
Titular/reprezentant legal al persoanei juridice _________________________,
forma juridica ___________________, cu sediul in _____________________________,
numar din Registrul Comertului _______________________________________________,
cod fiscal/cod unic de inregistrare __________________________________________,
avand contul ______________________________________________, sau certificate de
depozit __________________________________, aflate in evidentele institutiei de
credit ______________________ - sucursala ___________________________,
Declar pe propria raspundere, cunoscand dispozitiile legale in vigoare in
ceea ce priveste Fondul de garantare a depozitelor in sistemul bancar, ca depozitele/certificatele
mentionate mai sus deschise/achizitionate pe numele subsemnatului in calitate
de persoana fizica*1) __________________ ori persoana fizica autorizata*1)
__________________________/pe numele persoanei juridice*2)
____________________________,
_
|_| sunt garantate
_
|_| nu sunt garantate - potrivit pct.*3) ____________ din Lista depozitelor
negarantate - anexa nr. 1 la Regulamentul nr. 2/2004 privind stabilirea,
declararea si plata de catre institutiile de credit a contributiilor anuale,
anuale majorate si speciale la Fondul de garantare a depozitelor in sistemul
bancar, avand pozitia*4) ________________________________.
Totodata, ma oblig ca, in situatia in care intervin modificari privind
incadrarea in categoria declarata mai sus, sa depun Declaratia rectificativa in
termen de 30 de zile de la data modificarii.
_
|_| Declaratie rectificativa, care o inlocuieste pe cea din data de _______
Data _______________ Semnatura autorizata ____________________
Persoana cu atributii din partea institutiei de credit care a verificat
datele din declaratie:
Nume, prenume _____________ Functie ______ Semnatura ________ Data _______
------------
*1) se va marca, dupa caz, cu X pentru persoana fizica si cu denumirea
persoanei fizice autorizate (ori cu X in lipsa denumirii).
*2) se va completa cu denumirea/denumirile persoanei/persoanelor juridice.
*3) se va completa punctul corespunzator din Lista depozitelor negarantate.
*4) se va mentiona pozitia, dupa caz, a deponentului persoana
fizica/societate din grupul institutiei de credit, astfel:
a) in cazul institutiei de credit: dupa caz, administrator, conducator,
director din centrala, cenzor, auditor financiar, actionar semnificativ al
institutiei de credit mentionate in Declaratie, sotie/sot, fiica/fiu, afin de
gradul I, persoana imputernicita a domnului/doamnei ___________________________
(se va mentiona numele, prenumele si functia avute in cadrul institutiei de
credit);
b) in cazul deponentilor persoane fizice cu statut similar persoanelor
fizice de la lit. a), in cadrul societatii din grupul institutiei de credit
mentionate _____________________________________________ (se va mentiona numele
societatii respective), astfel: administrator, conducator, director din
centrala, cenzor, auditor financiar, actionar semnificativ al societatii,
sotie/sot, fiica/fiu, afin de gradul I, persoana imputernicita a
domnului/doamnei _____________________________________ (se va mentiona numele,
prenumele si functia avute in cadrul societatii);
c) societate din grupul institutiei de credit mentionate.
ANEXA 3
DECLARATIA
privind calculul si plata contributiei anuale, anuale majorate sau speciale la
Fondul de garantare a depozitelor in sistemul bancar
pe anul ____________
1. Denumirea institutiei de credit ........................................
2. Sediul social ..........................................................
3. Data declaratiei (zz/ll/aaaa) ..........................................
4. Numarul si data autorizatiei de functionare emisa de B.N.R. ............
5. Baza de calcul a contributiei la 31 decembrie a anului precedent.
Soldul depozitelor garantate:
Total in lei ..............................................................
din care:
- in lei ..........................................................
- in valuta (in echivalent lei)*1) ................................
a) Depozite persoane fizice, in lei .......................................
din care:
- in lei ..........................................................
- in valuta (in echivalent lei)*1) ................................
b) Depozite persoane juridice, in lei .....................................
din care:
- in lei ..........................................................
- in valuta (in echivalent lei)*1) ................................
6. Contributia datorata*2) .................... cota ........... (%)
7. Contributia platita, lei ...............................................
8. Felul documentului .....................................................
Nr. ............, Data platii ............... (zz/ll/aaaa)
Conducatorul institutiei de credit, Conducatorul compartimentului
financiar-contabil,
Nume, prenume, functie, semnatura, Nume, prenume, functie, semnatura
stampila
------------
*1) se vor utiliza cursurile de schimb comunicate de Banca Nationala a
Romaniei pentru 31 decembrie
*2) precizarea felului contributiei - anuala, anuala majorata ori speciala
ANEXA 4
DECLARATIE*1)
Subsemnatul(a) ____________________________________________________________
domiciliat(a) in __________________________ str. __________________ nr. ______,
bloc _____, scara ______, etaj _____, apart. ____, sector (judet) _____________
posesor al actului de identitate ____________ seria _____ nr. _________________
eliberat de __________________ la data de ______________ codul numeric personal
____________________, avand calitatea de*2) ___________________________________
la institutia de credit _________________________ sau la societatea din acelasi
grup _____________________ declar pe proprie raspundere urmatoarele informatii
conform art. 4 alin. (6) din Regulamentul nr. 2/2004 al Fondului de garantare a
depozitelor in sistemul bancar.
I. Sotul (sotia) ____________________, cu domiciliul in __________________,
str. __________________ nr. _____, bloc _____, scara _____, ap. _____, sectorul
(judetul) _____________, tara ________________
II. Am urmatoarele rude de gradul I: (copii, parinti)
________________________________________________________________________________
Numele si prenumele Gradul de rudenie Domiciliul
________________________________________________________________________________
1. ............................. ................. ................
2. ............................. ................. ................
3. ............................. ................. ................
III. Am urmatorii afini de gradul I: [copii ai sotului (sotiei) din alta
casatorie; copii naturali (in afara casatoriei) ai sotiei, parintii sotului
(sotiei)].
________________________________________________________________________________
Numele si prenumele Gradul de rudenie Domiciliul
________________________________________________________________________________
1. ............................. ................. ................
2. ............................. ................. ................
3. ............................. ................. ................
IV. Urmatoarele persoane fizice actioneaza in numele meu pe baza de
imputerniciri sau procuri speciale:
________________________________________________________________________________
Numele si prenumele Act id. CNP Domiciliul
________________________________________________________________________________
1. ............................. ....... ........ ................
2. ............................. ....... ........ ................
3. ............................. ....... ........ ................
Semnatura __________________ Data _____________
____________
*1) Declaratia se completeaza de catre administratori, conducatori,
directori din centrala, cenzori, auditori financiari, actionari semnificativi
ai institutiei de credit, precum si de persoanele cu statut similar in cadrul
altor societati din acelasi grup.
*2) Se completeaza, dupa caz: administrator, conducator, director din
centrala, cenzor, auditor financiar, actionar semnificativ.
ANEXA 5
Institutia de credit ..........................
SITUATIA DEPOZITELOR
la data de ..................... (zz/ll/aaaa)
______________________________________________________________________________
|Nr. | Indicatori | Depozite
|
|crt.| |________________________________|
| | |In cadrul |Peste
|Total|
| | |plafonului de|plafonul de |
|
| | |garantare*1) |garantare*1)|
|
|____|________________________________________|_____________|____________|_____|
| 0 | 1 | 2 | 3
|4=2+3|
|____|________________________________________|_____________|____________|_____|
| 1.| Numar titulari de depozite | | |
|
| | garantate - total | | |
|
|____|________________________________________|_____________|____________|_____|
| | din care: | | |
|
|____|________________________________________|_____________|____________|_____|
| | - persoane fizice | | |
|
|____|________________________________________|_____________|____________|_____|
| | - persoane juridice | | |
|
|____|________________________________________|_____________|____________|_____|
| 2.| Suma depozitelor garantate constituite | | |
|
| | de persoane fizice | | |
|
| | Total (lei) | | |
|
|____|________________________________________|_____________|____________|_____|
| | din care: | | |
|
|____|________________________________________|_____________|____________|_____|
| | - in lei | | |
|
|____|________________________________________|_____________|____________|_____|
| | - in valuta (in echivalent lei)*2) | | |
|
|____|________________________________________|_____________|____________|_____|
| 3.| Suma depozitelor garantate constituite | | |
|
| | de persoane juridice | | |
|
| | Total (lei) | | |
|
|____|________________________________________|_____________|____________|_____|
| | din care: | | |
|
|____|________________________________________|_____________|____________|_____|
| | - in lei | | |
|
|____|________________________________________|_____________|____________|_____|
| | - in valuta (in echivalent lei)*2) | | |
|
|____|________________________________________|_____________|____________|_____|
| 4.| Total depozite garantate | | |
|
| | (rd. 2 + rd. 3) | | |
|
|____|________________________________________|_____________|____________|_____|
| | din care: | | |
|
|____|________________________________________|_____________|____________|_____|
| | - in lei | | |
|
|____|________________________________________|_____________|____________|_____|
| | - in valuta (in echivalent lei)*2) | | |
|
|____|________________________________________|_____________|____________|_____|
| 5.| Total depozite negarantate | X | X |
|
|____|________________________________________|_____________|____________|_____|
| | din care: | | |
|
|____|________________________________________|_____________|____________|_____|
| | - in lei | X | X |
|
|____|________________________________________|_____________|____________|_____|
| | - in valuta (in echivalent lei)*2) | X | X |
|
|____|________________________________________|_____________|____________|_____|
| 6.| Total depozite (rd. 4 + rd. 5) | X | X |
|
|____|________________________________________|_____________|____________|_____|
| | din care: | | |
|
|____|________________________________________|_____________|____________|_____|
| | - in lei | X | X |
|
|____|________________________________________|_____________|____________|_____|
| | - in valuta (in echivalent lei)*2) | X | X |
|
|____|________________________________________|_____________|____________|_____|
Conducatorul institutiei de credit, Conducatorul compartimentului
financiar-contabil,
Nume, prenume, functie, semnatura, Nume, prenume, functie, semnatura,
stampila
------------
*1) pentru trimestrul IV al anului de raportare se va utiliza plafonul de
garantare valabil in anul urmator
*2) se vor utiliza cursurile de schimb comunicate de Banca Nationala a
Romaniei pentru ultima zi a trimestrului de raportare