CIRCULARA   Nr. 22 din 26 mai 1997

pentru modificarea Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr. 8/1996

privind regimul de decontare speciala si autorizare a caselor de compensatii interbancare
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 106 din 29 mai 1997

    Avand in vedere evolutia pietei de capital din Romania si luand in considerare functia Bancii Nationale a Romaniei de decontare finala pentru sistemul financiar-bancar, in temeiul art. 2, 15, 40, 49, 50 si 51 din Legea nr. 33/1991 si al art. 1, 20 si 21 din Legea nr. 34/1991, Banca Nationala a Romaniei stabileste urmatoarele:
    Art. 1
    Incepand cu data prezentei circulare se instituie un nou sediu OIS in cadrul centralei Bancii Nationale a Romaniei - Directia decontarii operatiunilor bancare - Serviciul administrarea regimului de decontare speciala, prin care se vor derula transferurile de fonduri ale societatilor bancare participante prin case de compensatii interbancare sau prin titulari de cont special.
    Art. 2
    Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 8/1996 privind regimul de decontare speciala si autorizare a caselor de compensatii interbancare, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 267 bis din 29 octombrie 1996, cu modificarile ulterioare, se modifica dupa cum urmeaza:
    1. Articolul 1 punctul 1.2. va avea urmatorul cuprins:
    "1.2. - decontarea interbancara finala, in evidentele bancii centrale, pe raspunderea si cu garantia societatilor bancare participante, a sumelor in lei aferente operatiunilor cu valori mobiliare, celor cu carduri, operatiunilor stabilite prin contractele de mandat privind operarea conturilor curente incheiate intre Banca Nationala a Romaniei si societatile bancare, precum si oricaror alte operatiuni de transfer de fonduri, aprobate de Banca Nationala a Romaniei - Directia generala de plati si urmarire a riscurilor bancare ca fiind realizabile in regim de decontare speciala, prin operarea de inscrieri in:
    a) conturile curente deschise la Banca Nationala a Romaniei pe numele societatilor bancare autorizate si agreate pentru decontari in regim special de catre Banca Nationala a Romaniei, denumite in continuare societati bancare participante; si
    b) un cont special de decontare finala, deschis la Banca Nationala a Romaniei pe numele unei case de compensatii interbancare autorizate de Banca Nationala a Romaniei - Directia generala de plati si urmarire a riscurilor bancare sau al unui titular de cont special, denumite in continuare conturi speciale."
    2. Articolul 2 punctele 2.2., 2.3., 2.5., 2.6., 2.7. si 2.8. vor avea urmatorul cuprins:
    "2.2. - In vederea obtinerii din partea Bancii Nationale a Romaniei a autorizatiei de functionare in calitate de casa de compensatii interbancare, persoana juridica constituita conform Legii nr. 31/1990 privind societatile comerciale sau Legii nr. 52/1994 privind valorile mobiliare si bursele de valori va adresa Bancii Nationale a Romaniei - Directia generala de plati si urmarire a riscurilor bancare o cerere de autorizare, insotita de o copie conforma de pe documentele sale constitutive, precum si o estimare privind necesitatea, volumul operatiunilor pentru cel putin un an de activitate si fezabilitatea casei de compensatii interbancare proiectate.
    2.3. - Prin prezentul regulament, limita minima a capitalului social subscris al casei de compensatii interbancare, persoana juridica constituita conform Legii nr. 31/1990, care conditioneaza autorizarea sa de functionare de catre Banca Nationala a Romaniei - Directia generala de plati si urmarire a riscurilor bancare, este de un miliard lei.
    In vederea obtinerii autorizatiei de functionare din partea Bancii Nationale a Romaniei - Directia generala de plati si urmarire a riscurilor bancare, solicitantul va trebui sa dispuna la data depunerii documentatiei de un capital social varsat in suma minima de un miliard lei."
    "2.5. - In cazul in care proiectata casa de compensatii interbancare intentioneaza sa ofere servicii de compensare in vederea decontarii interbancare a tranzactiilor cu valori mobiliare, pe cererea de autorizare, pe estimarea mentionata, precum si pe orice corespondenta scrisa cu Banca Nationala a Romaniei, pana la obtinerea autorizatiei de functionare in calitate de casa de compensatii interbancare, Banca Nationala a Romaniei poate solicita avizul favorabil al Comisiei Nationale a Valorilor Mobiliare, sub semnatura autorizata, strict in termenii: <<necesar, fezabil si in conformitate cu prevederile legii>>".
    2.6. - In aplicarea prevederilor art. 3 alin. 2 din Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994, republicat, Directia generala de plati si urmarire a riscurilor bancare este imputernicita de Consiliul de administratie al Bancii Nationale a Romaniei sa solicite toate informatiile si orice document pe care il va considera necesar pentru a limita riscurile de neplata si a evalua performanta sistemelor de credit si de plati.
    2.7. - Dupa obtinerea autorizatiei din partea Bancii Nationale a Romaniei - Directia generala de plati si urmarire a riscurilor bancare, casele de compensatii interbancare au obligatia sa deschida la Banca Nationala a Romaniei un cont special unic. Ele nu pot deschide cont de corespondent in lei cu nici o societate bancara autorizata de Banca Nationala a Romaniei si se supun obligatiilor de raportare ale societatilor bancare la Banca Nationala a Romaniei, inclusiv obligatiilor privind raportarea tuturor datelor si oricarui document referitor la conturile in lei pe care le mentin la societatile bancare autorizate de Banca Nationala a Romaniei.
    2.8. - Dupa obtinerea autorizatiei, casa de compensatii interbancare va adresa cererea de deschidere a contului sau special la Banca Nationala a Romaniei - Directia generala de plati si urmarire a riscurilor bancare, indeplinind, cu aceasta ocazie si ulterior, toate obligatiile prevazute de reglementarile in vigoare pentru conturile curente ale societatilor bancare. In cazul neindeplinirii acestor obligatii de catre solicitant sau in conformitate cu scopurile sale, Banca Nationala a Romaniei - Directia generala de plati si urmarire a riscurilor bancare poate refuza decontarea finala pentru casa de compensatii interbancare, suspendandu-i, fara preaviz, functionarea printr-o notificare care sa insoteasca extrasul contului ei special, incepand cu ziua bancara urmatoare datei extrasului remis."
    3. Articolul 3 punctele 3.3. si 3.4. vor avea urmatorul cuprins:
    "3.3. - Toate conturile speciale intra sub incidenta regimului de decontare speciala.
    Conturile curente deschise la Banca Nationala a Romaniei ale societatilor bancare autorizate pot intra, de la caz la caz, in regim de decontare speciala.
    3.4. - Administratorul notifica titularului de cont hotararea Bancii Nationale a Romaniei privind intrarea in regimul de decontare speciala."
    4. Articolul 4 punctul 4.3.2 litera c) va avea urmatorul cuprins:
    "c) portofoliul de garantare a decontarii finale in regim de decontare speciala se constituie din valori de buna calitate bancara, mobilizabile imediat si cu gradul de lichiditate specific conditiilor pietei, acceptate de catre Banca Nationala a Romaniei, denumite in continuare valori de garantare convenite cu Banca Nationala a Romaniei."
    5. Articolul 5 punctul 5.2. va avea urmatorul cuprins:
    "5.2. - In cazul in care o societate bancara este si societate bancara participanta pentru o casa de compensatii interbancare autorizata de Banca Nationala a Romaniei sau pentru un titular de cont special, Directia generala de plati si urmarire a riscurilor bancare poate trece contul sau curent analitic de decontare finala cu casa de compensatii interbancare sau cu titularul de cont special in regim de decontare speciala"
    6. Articolul 6 va avea urmatorul cuprins:
    "6.1. - Consiliul de administratie al Bancii Nationale a Romaniei imputerniceste Directia generala de plati si urmarire a riscurilor bancare sa evalueze in mod operativ conditiile pietei si sa constate incalcarea prevederilor regulamentului de catre societatile bancare participante in cadrul regimului de decontare speciala.
    6.2. - Se sanctioneaza urmatoarele incalcari ale prevederilor prezentului regulament:
    a) societatea bancara participanta se afla, pentru a treia oara inclusiv in interval de un an calendaristic, in situatia de a-si acoperi pozitia debitoare din balanta unei case de compensatii interbancare sau a unui titular de cont special, prin aplicarea de catre administrator a procedurilor de garantare bilaterala;
    b) refacerea compensarii multilaterale pentru o anumita zi de decontare, de doua ori inclusiv in interval de un an calendaristic, de catre o casa de compensatii interbancare sau de catre un titular de cont special, pentru aceeasi societate bancara participanta;
    c) neprezentarea de catre o societate bancara participanta, o casa de compensatii interbancare sau un titular de cont special, in cadrul programului de ghiseu, a documentelor necesare desfasurarii in conditii normale a activitatii administratorului.
    6.3. - In situatia prevazuta la pct. 6.2, Banca Nationala a Romaniei - Directia generala de plati si urmarire a riscurilor bancare aplica urmatoarele sanctiuni:
    a) avertisment scris;
    b) amenzi care nu pot depasi 1% din capitalul social al societatii bancare participante;
    c) retragerea temporara a calitatii de societate bancara participanta;
    d) retragerea definitiva a calitatii de societate bancara participanta.
    In situatia in care unei societati bancare participante i se aplica sanctiunea privind retragerea temporara a calitatii de societate bancara participanta, aceasta poate reintra, la o data ulterioara acestui fapt, in calculul compensarii multilaterale desfasurate de casa de compensatii interbancare sau de titularul de cont special, numai dupa primirea unei notificari favorabile, in acest sens, din partea Bancii Nationale a Romaniei - Directia generala de plati si urmarire a riscurilor bancare."
    7. Articolul 9 punctul 9.2. alineatul 2 va avea urmatorul cuprins:
    "Balanta remisa in fiecare zi lucratoare de titularii de conturi speciale constituie document de plata in baza caruia administratorul procedeaza la decontarea sumelor in si din conturile societatilor bancare participante, daca aceasta procedura se stabileste pe baza contractuala."
    8. Articolul 9 punctul 9.3. va avea urmatorul cuprins:
    "9.3. - Pentru ca balanta sa fie acceptata de catre Banca Nationala a Romaniei ca document informativ sau ca document de plata in vederea decontarii finale care urmeaza sa se efectueze prin conturile curente ale societatilor bancare participante si prin contul special de decontare finala al casei de compensatii interbancare sau al unui titular de cont special, este obligatoriu ca:
    a) valoarea totala pe debit, inscrisa in finalul partii I a balantei, sa fie egala cu valoarea totala pe credit, inscrisa in finalul partii a II-a a balantei;
    b) sa poarte semnatura reprezentantilor recunoscuti de Banca Nationala a Romaniei, conform reglementarilor sale."
    9. Articolul 16 punctul 16.2 alineatele 1 si 2 vor avea urmatorul cuprins:
    "16.2. - Pe baza anexei nr. 5 lit. B, fiecare societate bancara participanta are obligatia sa calculeze o limita minima de acoperire a riscurilor de incapacitate de plata a celorlalte societati bancare participante, ca fiind cea mai mica diferenta pozitiva intre incasarile si platile sale zilnice aferente perioadei la care se refera raportarea.
    Fiecare societate bancara participanta are obligatia depunerii la Banca Nationala a Romaniei, in penultima zi lucratoare a fiecarei saptamani, a documentului <<Angajament al societatii bancare participante ........... privind participarea la procedura de garantare bilaterala>> (anexa nr. 7), prin care se obliga sa contribuie la acoperirea riscurilor de incapacitate de plata a celorlalte societati bancare participante, aferente operatiunilor desfasurate de acestea in urmatoarele 5 zile lucratoare, respectiv de luni pana vineri inclusiv."
    Art. 3
    Prezenta circulara intra in vigoare la data publicarii ei in Monitorul Oficial al Romaniei.
    Art. 4
    Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 8/1996, modificat si completat prin circularele Bancii Nationale a Romaniei nr. 30/1996, nr. 8/1997 si prin prezenta circulara, va fi republicat in Monitorul Oficial al Romaniei.

                      PRESEDINTELE
            CONSILIULUI DE ADMINISTRATIE AL
              BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
                     MUGUR ISARESCU,
                       GUVERNATOR