CIRCULARA Nr. 32 din 21 august 2002
pentru modificarea Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994
privind compensarea multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe
suport hartie
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 694 din 23 septembrie 2002
In scopul includerii organizatiilor cooperatiste de credit in sistemul de
compensare multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe suport hartie,
administrat de TransFonD - S.A. in calitate de agent al Bancii Nationale a
Romaniei,
avand in vedere prevederile art. 2 alin. (2) si ale art. 23 din Legea nr.
101/1998 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei, cu modificarile si
completarile ulterioare, precum si ale art. 160 si 161 din Ordonanta de urgenta
a Guvernului nr. 97/2000, aprobata si modificata prin Legea nr. 200/2002,
in temeiul art. 50 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bancii Nationale
a Romaniei, cu modificarile si completarile ulterioare, precum si al art. 285
din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 97/2000, aprobata si modificata prin
Legea nr. 200/2002,
Banca Nationala a Romaniei emite prezenta circulara.
Art. 1
Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994 privind compensarea
multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe suport hartie, republicat
in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 64 bis din 29 martie 1996, se
modifica si se completeaza dupa cum urmeaza:
1. In tot textul regulamentului termenii de mai jos se vor inlocui dupa cum
urmeaza:
- "societate bancara" cu "participant";
- "unitate bancara" cu "unitate a participantului";
- "unitate bancara initiatoare" si "banca initiatoare"
cu "unitate initiatoare";
- "unitate bancara prezentatoare" si "banca
prezentatoare" cu "unitate prezentatoare";
- "unitate bancara primitoare" si "banca primitoare" cu
"unitate primitoare";
- "unitate bancara destinatara" si "banca destinatara"
cu "unitate destinatara".
2. Articolul 2 "Termeni utilizati" se modifica dupa cum urmeaza:
2.1. Definitiile, cu exceptia celor de la pct. 2, 15 si 17, vor avea
urmatorul cuprins:
"1. plata reprezinta orice operatiune, atat de plata, cat si de
incasare, rezultata in urma unei operatiuni comerciale sau necomerciale,
realizata de o unitate a unei banci sau organizatii cooperatiste de credit
pentru contul unui client al sau ori in numele si pentru contul sau;
...........................................................................
3. plata intrabancara reprezinta o plata efectuata intre doua unitati ale
unui participant;
4. plata interbancara reprezinta o plata efectuata intre doua unitati care
nu apartin aceluiasi participant;
5. plata locala reprezinta o plata efectuata intre doua unitati ale unor
participanti, in toate cazurile cele doua unitati fiind situate in aceeasi
localitate;
6. plata intrajudeteana reprezinta o plata efectuata intre doua unitati ale
unor participanti, in toate cazurile cele doua unitati fiind situate pe
teritoriul aceluiasi judet, dar nu in aceeasi localitate;
7. plata interjudeteana reprezinta o plata efectuata intre doua unitati ale
unor participanti, in toate cazurile cele doua unitati fiind situate pe
teritoriul a doua judete;
8. compensarea multilaterala interbancara reprezinta modalitatea de calcul
a obligatiilor si creantelor fiecarui participant fata de toti ceilalti
participanti la compensare, modalitate care sta la baza decontarii pe baza
neta;
9. participantii la compensarea multilaterala a platilor interbancare fara
numerar pe suport hartie, reglementata prin prezentul regulament, sunt bancile
si casele centrale ale cooperativelor de credit;
10. unitate a participantului reprezinta o unitate a unei banci sau a unei
case centrale a cooperativelor de credit, unitate autorizata de Banca Nationala
a Romaniei;
11. unitatea initiatoare reprezinta unitatea participantului care ordona o
plata fara numerar pentru contul unui client al sau sau in numele si pe contul
sau propriu, avand astfel initiativa inceperii unei operatiuni de plata fara
numerar;
12. unitatea prezentatoare reprezinta unitatea participantului care
introduce in compensare instrumente de plata pe suport hartie, primite de la o
unitate initiatoare apartinand aceleiasi banci sau aceleiasi retele
cooperatiste de credit;
13. unitatea primitoare reprezinta unitatea participantului care primeste
din compensare instrumente de plata pe suport hartie, care sunt destinate unei
alte unitati bancare, respectiv unei alte unitati a organizatiei cooperatiste
de credit, apartinand aceleiasi banci, respectiv retele cooperatiste de credit;
14. unitatea destinatara reprezinta unitatea participantului care primeste
din partea unei unitati initiatoare o plata fara numerar (prin ordin de plata)
sau care primeste ordinul de a efectua o plata fara numerar (printr-un
instrument de plata de debit), cu exceptia organizatiilor cooperatiste, care
pot accepta din compensare doar ordine de plata; unitatea destinatara finalizeaza
o operatiune de plata fara numerar;
...........................................................................
16. instrumentul de plata de credit reprezinta instrumentul de plata care
circula de la unitatea bancara sau unitatea organizatiei cooperatiste de credit
a platitorului catre unitatea bancara sau unitatea organizatiei cooperatiste de
credit a beneficiarului, avand ca efect debitarea contului platitorului si
creditarea contului beneficiarului;"
2.2. Dupa punctul 17 se introduce punctul 18 cu urmatorul cuprins:
"18. TransFonD reprezinta Societatea Nationala de Transfer de Fonduri
si Decontari - TransFonD - S.A., care administreaza sistemul de compensare
multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe suport hartie in calitate
de agent al Bancii Nationale a Romaniei."
3. Articolul 3 "Structurile Bancii Nationale a Romaniei si ale
societatilor bancare participante la compensarea multilaterala a platilor
interbancare fara numerar pe suport hartie" va avea urmatorul cuprins:
"Art. 3
Structurile TransFonD si ale participantilor la compensarea multilaterala a
platilor interbancare fara numerar pe suport hartie
Activitatea de compensare multilaterala a platilor interbancare fara
numerar pe suport hartie este desfasurata de TransFonD in calitate de agent al
Bancii Nationale a Romaniei, prin intermediul unor compartimente organizatorice
specializate existente in toate sucursalele TransFonD din teritoriu si in
centrala TransFonD, ale caror structuri specializate reprezinta, in intelesul
legii, case de compensatii interbancare.
Pentru infiintarea oricarei alte case de compensatii interbancare este
necesara obtinerea autorizatiei din partea Bancii Nationale a Romaniei.
In fiecare loc de desfasurare a compensarii de catre TransFonD intr-un
judet/municipiul Bucuresti participantul va fi reprezentat printr-o singura
unitate proprie localizata in resedinta respectivului judet/municipiul
Bucuresti. Aceasta unitate va avea deschis un singur cont - corespunzator locului
de desfasurare a compensarii de catre TransFonD -, conform principiului
<<un cont - un participant>>.
In cazul in care nu exista nici o unitate a participantului deschisa in
resedinta de judet, participantul va fi reprezentat de orice alta unitate a sa
desemnata din judetul respectiv."
4. Articolul 5 "Circuitele, termenele si intervalele obligatorii ale
platilor interbancare" se modifica dupa cum urmeaza:
4.1. Punctul 5.3 va avea urmatorul cuprins:
"5.3. Unitatile participantilor sunt obligate sa sesizeze
inspectorului de compensare nerespectarea de catre alte unitati a prevederilor
prezentului articol."
4.2. Punctul 5.4 va avea urmatorul cuprins:
"5.4. Inspectorii de compensare au obligatia ca in fiecare saptamana,
prin sondaj, sa verifice respectarea prevederilor prezentului articol de catre
toate unitatile participantilor la sedintele de compensare."
5. Dupa paragraful 1 al articolului 6 "Instrumente de plati
interbancare acceptate in compensarea multilaterala" se introduce un nou
paragraf cu urmatorul cuprins:
"Exceptie fac organizatiile cooperatiste de credit care pot introduce
si accepta in/din compensarea multilaterala doar ordine de plata."
6. Litera b3) a articolului 7 "Instrumente de plati interbancare
excluse din compensarea multilaterala" va avea urmatorul cuprins:
"b3) numele si/sau numarul codului unitatii participantului sau al
cooperativei de credit la care are deschis cont platitorul si/sau al unitatii
participantului sau al cooperativei de credit la care are deschis cont
beneficiarul;"
7. Articolul 8 "Sedinta de compensare" va avea urmatorul cuprins:
"In fiecare zi lucratoare se tine o sedinta obligatorie de compensare
a platilor interbancare in sucursalele si centrala TransFonD, in sali special amenajate
si echipate in acest scop.
Sedinta zilnica se incheie prin obtinerea unui rezultat unic privind
pozitia debitoare sau pozitia creditoare a fiecarei unitati a unei banci sau
case centrale a cooperativelor de credit participante la compensare.
Prin ordin al guvernatorului Bancii Nationale a Romaniei se poate stabili
ca intr-o zi lucratoare, in una sau mai multe sucursale ale TransFonD si/sau in
centrala TransFonD sa nu se desfasoare sedinta de compensare."
8. Paragraful 1 al articolului 10 "Inspectorul de compensare" va
avea loc urmatorul cuprins:
"In fiecare sucursala teritoriala si in centrala TransFonD sedinta de
compensare este condusa de un inspector de compensare."
9. Articolul 11 "Modificarea orarului sedintei de compensare" va
avea urmatorul cuprins:
"Banca Nationala a Romaniei si TransFonD au dreptul sa modifice, fie
din proprie initiativa, fie la solicitarea participantilor, orarul sedintei de
compensare, in situatii justificate. Pentru modificarea orarului sedintei de
compensare TransFonD are obligatia sa solicite, in scris, aprobarea Directiei
contabilitate a Bancii Nationale a Romaniei, comunicand totodata si motivele
acestei modificari.
TransFonD are obligatia sa notifice in timp util, telefonic sau prin telefax,
tuturor participantilor si unitatilor acestora modificarea orarului sedintei de
compensare si motivele acestei modificari."
10. Articolul 12 "Agentul de compensare" va avea urmatorul
cuprins:
"Fiecare participant este obligat sa delege dintre angajatii sai,
pentru sedintele de compensare, cate un reprezentant pentru fiecare unitate
proprie care participa la compensare. Acest reprezentant va fi numit in
continuare agent de compensare.
O data cu desemnarea agentilor de compensare participantii vor stabili si
cate un inlocuitor pentru fiecare dintre acestia. Participantii vor comunica in
scris TransFonD si sucursalelor acesteia datele de identificare ale agentilor
de compensare si ale inlocuitorilor acestora, utilizand formularul standardizat
reglementat in Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. 11/1995 privind
organizarea participarii la activitatea de compensare multilaterala a platilor
interbancare pe suport hartie.
In cazuri exceptionale, directorul unitatii participantului are dreptul sa
dea o imputernicire expresa de reprezentare, la sedinta de compensare din ziua
respectiva, unei alte persoane decat cei doi agenti de compensare mai sus
mentionati.
TransFonD poate solicita centralelor participantilor, din proprie
initiativa sau la propunerea sucursalelor sale, inlocuirea unor agenti de
compensare."
11. Titlul articolului 13 va avea urmatorul cuprins:
"Pregatirea sedintei de compensare la unitatile participantilor".
12. Paragraful 13.1 al articolului 13 va avea urmatorul cuprins:
"13.1. Pregatirea sedintei de compensare se desfasoara in afara
sucursalelor si a centralei TransFonD."
13. Articolul 17 "Transmiterea mesajelor intre sucursalele si centrala
Bancii Nationale a Romaniei" va avea urmatorul cuprins:
"Art. 17
Transmiterea mesajelor
Dupa inchiderea sedintei de compensare, intr-un interval maxim de o ora
(pana la ora 12,30), inspectorii de compensare din cadrul sucursalelor
TransFonD au obligatia sa transmita catre centrala TransFonD continutul formularului
de compensare centralizator."
14. In cadrul articolului 19 "Arhivarea documentelor compensarii"
se va inlocui "Directia decontarii operatiunilor bancare a Bancii
Nationale a Romaniei" cu "TransFonD", iar "sucursalele
Bancii Nationale a Romaniei" cu "sucursalele TransFonD".
15. La articolul 19 "Arhivarea documentelor compensarii" se
introduce paragraful 19.3 cu urmatorul cuprins:
"19.3. TransFonD are obligatia predarii arhivei aferente activitatii
de compensare desfasurate in mandat catre Banca Nationala a Romaniei, in
conditiile reglementarilor in vigoare si ale contractului de mandat, pentru
arhivarea definitiva."
16. In cuprinsul articolului 20 "Faptele contraventionale si
sanctiunile care se aplica in cazul nerespectarii de catre unitatile
participantilor a reglementarilor privind compensarea multilaterala a platilor
interbancare fara numerar pe suport hartie", paragraful 20.3, se va
inlocui "sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei" cu
"sucursalelor TransFonD" si "Centrala Bancii Nationale a
Romaniei - Directia decontarii operatiunilor bancare" cu "centrala
TransFonD".
17. In cuprinsul articolului 20 "Faptele contraventionale si
sanctiunile care se aplica in cazul nerespectarii de catre unitatile
participantilor a reglementarilor privind compensarea multilaterala a platilor
interbancare fara numerar pe suport hartie", paragraful 20.4, se va
inlocui "Directia decontarii operatiunilor bancare" cu "centrala
TransFonD".
18. Articolul 21 "Comisioane si speze" se modifica dupa cum urmeaza:
18.1. Paragraful 21.1 va avea urmatorul cuprins:
"21.1. Pentru serviciile de compensare Banca Nationala a Romaniei
percepe comisioane prin intermediul agentului sau TransFonD."
18.2. Paragraful 21.2 va avea urmatorul cuprins:
"21.2. Cuantumurile comisioanelor se stabilesc prin ordin al
guvernatorului Bancii Nationale a Romaniei."
18.3. Paragraful 21.3 se elimina.
19. In cuprinsul articolului 24 "Situatii statistice" se vor
inlocui "sucursalele Bancii Nationale a Romaniei" cu
"sucursalele TransFonD" si "Directiei decontarii operatiunilor
bancare" cu "centralei TransFonD".
20. In cuprinsul articolului 25 "Formularistica de compensare editata
pe calculator" se inlocuieste "Directiei decontarii operatiunilor
bancare" cu "TransFonD".
21. La articolul 26 "Compensarea multilaterala a cambiilor si
biletelor la ordin" se introduce la sfarsitul paragrafului 26.1 un alineat
cu urmatorul cuprins:
"Exceptie fac organizatiile cooperatiste de credit care nu pot
introduce sau accepta in/din compensarea multilaterala cambii si bilete la
ordin."
22. Circuitele OP.1a), OP.1b), OP.1c), OP.1d), OP.2a), OP.2b) si OP.2c) din
anexa nr. 1 se vor inlocui cu circuitul prevazut in anexa nr. 1 care face parte
integranta din prezenta circulara.
23. Circuitele OP.3a) si OP.3b) din anexa nr. 1 se vor inlocui cu circuitul
prevazut in anexa nr. 2 care face parte integranta din prezenta circulara.
24. Circuitele OP.4a) si OP.4b) din anexa nr. 1 se vor inlocui cu circuitul
prevazut in anexa nr. 3 care face parte integranta din prezenta circulara.
25. Circuitul OP.5 din anexa nr. 1 se va inlocui cu circuitul prevazut in
anexa nr. 4 care face parte integranta din prezenta circulara.
26. In textul anexelor "Directia decontarii operatiunilor bancare a
Bancii Nationale a Romaniei" se inlocuieste cu "Banca Nationala a
Romaniei", cu exceptia pct. 9 din anexa nr. 10.
27. In anexa nr. 10, punctul 7 va avea urmatorul cuprins:
"7. Semnatura inspectorului de compensare si stampila sucursalei
TransFonD;"
28. In anexa nr. 10, punctul 9 va avea urmatorul cuprins:
"9. Data pana la care se poate depune contestatia la centrala
TransFonD."
29. In cadrul anexei nr. 12b), in formularul "Instrumente de plata de
credit compensate", prin urmatoarele codificari se intelege:
- OP1 - Circuitul local al ordinului de plata;
- OP2 - Circuitul intrajudetean al ordinului de plata;
- OP3 - Circuitul interjudetean al ordinului de plata cu compensarea la
destinatie;
- OP4 - Circuitul interjudetean al ordinului de plata cu compensarea la
initiere;
- OP5 - Circuitul national al ordinului de plata.
Art. 2
Formularistica utilizata pentru compensare nu se modifica si se va completa
in mod corespunzator si de catre casele centrale ale cooperativelor de credit.
Art. 3
Organizatiile cooperatiste de credit din cadrul unei retele, constituite
sau rezultate prin reorganizarea organizatiilor cooperatiei de credit in
conformitate cu prevederile capitolului 1 sectiunea 1 de la titlul X -
Dispozitii tranzitorii din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 97/2000
privind organizatiile cooperatiste de credit, aprobata si modificata prin Legea
nr. 200/2002, au obligatia sa se conformeze la prevederile Regulamentului
Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994 privind compensarea multilaterala a
platilor interbancare fara numerar pe suport hartie, modificat prin prezenta
circulara, in termen de maximum 60 de zile de la obtinerea autorizatiei de
functionare de la Banca Nationala a Romaniei, in conformitate cu prevederile
Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 97/2000, aprobata si modificata prin
Legea nr. 200/2002, si ale Normei Bancii Nationale a Romaniei nr. 7/2002
privind transferurile de fonduri in cadrul unei retele cooperatiste de credit.
PRESEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRATIE
AL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
MUGUR CONSTANTIN ISARESCU
ANEXA 1*)
*) Anexa nr. 1 este reprodusa in facsimil.
_____________________________________________________
| Circuitul local/intrajudetean al ordinului de plata |
|_____________________________________________________|
_____________________
c | TransFonD | c
----->| - agent al BNR - |------
| | Centrala/Sucursala | |
| |_____________________| |
_________|________________ ________________v_________
| Banca A/Casa centrala A/ | | Banca B/Casa centrala B/ |
(1) c - 1| Sediul secundar al casei | | Sediul secundar al casei | (2) c
------->| centrale A | | centrale B |--------
| |__________________________| |__________________________| |
_|________ ^ | _________v__
| Platitor | | | | Beneficiar
|
|__________| | c - 1 | c + 1
|____________|
_________|_________________ _______________v_________
| Banca A/Cooperativa de | | Banca B/Cooperativa de |
| credit afiliata casei | | credit afiliata casei |
(1) c - 2| centrale A sau arondata | | centrale B sau arondata | (2) c + 1
------->| sediului secundar al | | sediului secundar al |--------
| | casei centrale A | | casei centrale B | |
| |___________________________| |_________________________| |
_|________ _________v__
| Platitor | | Beneficiar
|
|__________| |____________|
Unde:
(1) - data debitarii contului clientului platitor;
(2) - data creditarii contului clientului beneficiar.
ANEXA 2*)
*) Anexa nr. 2 este reprodusa in facsimil.
____________________________________________________________________________
| Circuitul interjudetean al ordinului de plata cu compensarea la destinatie |
|____________________________________________________________________________|
.............................. .............................................
: : _____________________
Judet 1 : : Judet 2 | TransFonD |
: : c | - agent al BNR - | c
: : --->| Sucursala/Centrala |----
: : | |_____________________| |
_________________ : : _|_____________ _______________v_
| Banca A/Sediul | : : | Banca A/Casa | | Banca B/Sediul |
| secundar al | -------->| centrala A/ | | secundar al |
|casei centrale A/| [c - 2; |Sediul secundar| |casei centrale B/|
c - 3 | Casa centrala A | c - 1] | al casei | | Casa centrala B | c
--->| | : : | centrale A | | |---
|(1) |_________________| : : |_______________| |_________________|(2)|
_|________ ^ : : | _________v__
| Platitor | | : : | | Beneficiar
|
|__________| | c - 3 : : | c + 1
|____________|
_________|_______ _____v______________
| Cooperativa de | | Banca B/Cooperativa|
| credit arondata | | de credit afiliata |
c - 3 |sediului secundar| | casei centrale B | c +
1
--->|al casei centrale| | sau arondata
|---
|(1) | A sau afiliata | |sediului secundar al|(2)|
| |casei centrale A | | casei centrale B | |
| |_________________| |____________________| |
_|________ __________v_
| Platitor | | Beneficiar
|
|__________|
|____________|
Unde:
(1) - data debitarii contului clientului platitor;
(2) - data creditarii contului clientului beneficiar.
ANEXA 3*)
*) Anexa nr. 3 este reprodusa in facsimil.
__________________________________________________________________________
| Circuitul interjudetean al ordinului de plata cu compensarea la initiere |
|__________________________________________________________________________|
...............................................
..............................
____________________ : :
| TransFonD | Judet 1 : : Judet 2
c | - agent al BNR - | c : :
--->| Sucursala/Centrala |---- : :
| |____________________| | : :
_|_______________ ____________v__ : : _________________
| Banca A/Casa | | Banca B/Sediul| : : | Banca B/Sediul |
|centrala A/Sediul| | secundar al |-------->| secundar al |
|secundar al casei| |casei centrale | [c + 1; |casei centrale B/|
c - 1 | centrale A | | B/Casa | c + 2] | Casa centrala B | c + 2
--->| | | centrala B | : : | |----
|(1) |_________________| |_______________| : : |_________________| (2)|
_|________ ^ : : | _________v__
| Platitor | | : : | | Beneficiar
|
|__________| | c - 1 : : | c + 2
|____________|
_________|_______ ___v_____________
| Banca A/ | | Cooperativa de |
| Cooperativa de | | credit arondata |
c - 2 | credit afiliata | |sediului secundar| c + 2
--->|casei centrale A | | al casei
|----
|(1) | sau arondata | | centrale B sau |(2) |
| |sediului secundar| | afiliata casei | |
| | al casei | | centrale B | |
| | centrale A | | | |
| |_________________| |_________________| |
_|________ __________v_
| Platitor | | Beneficiar
|
|__________|
|____________|
Unde:
(1) - data debitarii contului clientului platitor;
(2) - data creditarii contului clientului beneficiar.
ANEXA 4*)
*) Anexa nr. 4 este reprodusa in facsimil.
__________________________________________
| Circuitul national al ordinului de plata |
|__________________________________________|
........................ .............................
........................
: : __________ : :
Judet 1 : : c |TransFonD | c : : Judet 2
: : -->|- agent al|--- : :
: : | | BNR - | | : :
: : | | Centrala | | : :
: : | |__________| | : :
______________ : : _|________ ________v_ : : ______________
|Banca A/Sediul|[c - 2;| Banca A/ || Banca B/ |[c + 1;|Banca B/Sediul|
c - 3| secundar al | c - 1]| Casa || Casa | c + 2]| secundar al |c +
2
-->| casei |------>|centrala A||centrala B|------>|
casei |---
|(1)| centrale A | : : | || | : : | centrale B |(2)|
| |______________| : : |__________||__________| : : |______________| |
|_________ ^ : : : : | ___________v
| Platitor | | : : : : | | Beneficiar
|
|__________| | : : : : |
|____________|
|c - 3 : : Bucuresti : : | c + 2
_________|___ : :............................: : __v__________
| Cooperativa | | Cooperativa |
| de credit | | de credit |
c - 3 | arondata | | arondata | c +
2
-->| sediului | | sediului
|---
|(1)| secundar al | | secundar al |(2)|
| | casei | | casei | |
| | centrale A | | centrale B | |
| |_____________| |_____________| |
_|________ __________v_
| Platitor | | Beneficiar
|
|__________|
|____________|
Unde:
(1) data debitarii contului clientului platitor;
(2) data creditarii contului clientului beneficiar.