Norma Nr.- din 13.10.2011

,,Garanţii EXIMBANK în numele şi în contul statului“ (NI-GAR-10-II/0)
ACT EMIS DE: Comitetul Interministerial de Finantari, Garantii si Asigurari
ACT PUBLICAT ÎN MONITORUL OFICIAL NR. 773 din 02 noiembrie 2011

Prezenta normă a fost elaborată în conformitate cu Legea nr. 96/2000 privind organizarea şi funcţionarea Băncii de Export-Import a României EXIMBANK - S.A., republicată, şi cu Hotărârea Guvernului nr. 534/2007 privind înfiinţarea, atribuţiile, competenţele şi modul de funcţionare ale Comitetului Interministerial de Finanţări, Garanţii şi Asigurări şi reglementarea operaţiunilor de finanţare, garantare şi asigurare efectuate de Banca de Export-Import a României EXIMBANK - S.A. în numele şi în contul statului, cu modificările şi completările ulterioare. Capitolul IDispoziţii generale Articolul 1(1) Prezenta normă instituie o schemă de garantare destinată să asigure dezvoltarea infrastructurii, dezvoltarea utilităţilor de interes public, dezvoltarea regională, susţinerea activităţii de cercetare-dezvoltare, protecţia mediului înconjurător, ocuparea şi formarea personalului, susţinerea şi dezvoltarea întreprinderilor mici şi mijlocii, precum şi susţinerea tranzacţiilor internaţionale.(2) În baza prezentei scheme, Banca de Export-Import a României EXIMBANK - S.A. garantează, în numele şi în contul statului, creditele ce urmează a fi obţinute de către întreprinderi mici şi mijlocii, întreprinderi mari şi persoane juridice de drept public, pentru realizarea investiţiilor şi/sau pentru susţinerea activităţii curente, după caz.(3) În cazul activităţilor de export, Banca de Export-Import a României EXIMBANK - S.A. poate acorda garanţii pentru:– credite pe termen scurt şi mediu pentru finanţarea producţiei şi serviciilor destinate exportului, precum şi a operaţiunilor legate de efectuarea exportului, inclusiv pentru finanţarea TVA-ului de recuperat, aferent exporturilor efectuate;– scrisori de garanţie bancară emise de către bănci pentru exporturi de obiective complexe şi produse cu ciclu lung de fabricaţie¹, precum şi pentru exporturi de mărfuri generale (bunuri şi servicii)._____¹ Produsele cu ciclu lung de fabricaţie trebuie să îndeplinească condiţiile referitoare la valoarea contractului extern şi perioada de fabricaţie stabilite prin hotărâre a Guvernului. La data aprobării prezentei norme, acestea sunt stabilite prin Hotărârea Guvernului nr. 2.298/2004 privind stabilirea perioadei de fabricaţie a produselor cu ciclu lung de fabricaţie şi a valorii contractelor de export aferente acestora, precum şi a listei mărfurilor de export care nu pot beneficia de instrumente de susţinere a comerţului exterior derulate prin Banca de Export-Import a României EXIMBANK - S.A., publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1.279 din 30 decembrie 2004. Articolul 2(1) Sursa de realizare a acestor operaţiuni este potrivit art. 10 lit. a) din Legea nr. 96/2000 privind organizarea şi funcţionarea Băncii de Export-Import a României EXIMBANK - S.A., republicată, „Fondul pentru garanţii de export, pentru garantarea creditelor pentru bunuri şi servicii destinate exportului, a creditelor cumpărător şi a investiţiilor româneşti în străinătate, precum şi a activităţilor de dezvoltare a infrastructurii, a utilităţilor de interes public, dezvoltare regională, susţinere a activităţii de cercetare-dezvoltare, protecţia mediului înconjurător, ocupare şi formare a personalului, susţinere şi dezvoltare a întreprinderilor mici şi mijlocii şi a tranzacţiilor internaţionale“, denumit în continuare Fondul. (2) Fondul va putea fi angajat în limita maximă de expunere stabilită de Comitetul Interministerial de Finanţări, Garanţii şi Asigurări, denumit în continuare C.I.F.G.A. Articolul 3Prezenta schemă de garantare este elaborată cu respectarea prevederilor Comunicării Comisiei Europene cu privire la aplicarea articolelor 87 şi 88 din Tratatul CE privind ajutoarele de stat sub formă de garanţii, publicată în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene seria C nr. 155 din 20 iunie 2008, şi respectă condiţiile care exclud existenţa ajutorului de stat, respectiv: a)solicitantul nu se află în dificultate financiară în conformitate cu prevederile Comunicării Comisiei - Liniile directoare privind ajutorul de stat pentru salvarea şi restructurarea întreprinderilor aflate în dificultate²;_____² Publicate în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene seria C nr. 244 din 1 octombrie 2004. b)gradul de acoperire oferit de garanţie poate fi determinat în mod corespunzător în momentul acordării acesteia, respectiv garanţia se referă la operaţiuni de finanţare/garantare specifice, are o sumă maximă determinată şi o durată limitată; c)garanţia nu acoperă mai mult de 80% din valoarea creditului; d)valoarea garanţiei se reduce pro-rata pe măsura îndeplinirii obligaţiilor solicitantului faţă de beneficiarul garanţiei; e)condiţiile de acordare a garanţiilor în cadrul schemei se bazează pe evaluarea riscurilor generate de operaţiune, astfel încât comisioanele plătite de solicitant asigură autofinanţarea schemei; din acest punct de vedere, schema de garantare va fi analizată cel puţin o dată pe an; f)comisioanele plătite de solicitant acoperă atât riscurile normale ce rezultă din acordarea garanţiilor, costurile administrative ale schemei, cât şi finanţarea anuală a capitalului; g)în cadrul schemei sunt stabiliţi termenii şi condiţiile de acordare a garanţiilor. Capitolul IIDefiniţii Articolul 4În sensul prezentei norme următorii termeni se definesc după cum urmează: a)ordonator (solicitant) - întreprindere mică şi mijlocie, întreprindere mare sau persoană juridică de drept public; b)beneficiarul garanţiei - instituţia financiară menţionată în convenţia de împărţire a riscului care acordă solicitantului creditul; c)contract - contractul încheiat între beneficiarul garanţiei şi solicitant, în baza căruia beneficiarul garanţiei acordă solicitantului un credit; d)convenţia de garantare - contractul încheiat cu solicitantul în baza căruia se emite scrisoarea de garanţie în care sunt menţionate drepturile şi obligaţiile părţilor, condiţiile de garantare specifice etc.; e)convenţia de împărţire a riscului - contractul încheiat cu beneficiarul garanţiei, în care sunt menţionate drepturile şi obligaţiile părţilor, prevederi referitoare la suportarea proporţional a pierderilor survenite ca urmare a producerii riscului de credit etc.; f)credit - finanţarea acordată (principal) sau scrisoarea de garanţie bancară emisă; g)garant - Banca de Export-Import a României EXIMBANK - S.A., denumită în continuare EximBank; h)garanţia - angajamentul asumat de EximBank, în numele şi în contul statului, materializat într-o scrisoare de garanţie; i)procent garantat - partea din credit care este acoperită de garanţie, exprimat în valoare procentuală. Procentul garantat poate fi de maximum 80%; j)persoană juridică de drept public - unităţi administrativ-teritoriale, autorităţi ale administraţiei publice locale şi regionale, instituţii publice, alte instituţii şi organisme de interes local, regional ori naţional, aflate în coordonarea/subordonarea administraţiei publice locale sau centrale; k)riscul de credit - neplata parţială sau integrală a creditului de către solicitant; l)valoarea garanţiei - valoarea menţionată în scrisoarea de garanţie, al cărei nivel poate fi de maximum 80% din valoarea creditului. Dobânzile, comisioanele şi spezele bancare aferente contractului, precum şi costurile aferente emiterii garanţiei nu sunt incluse în valoarea garanţiei; m)valoarea de executare a garanţiei - valoarea rezultată din aplicarea procentului garantat la soldul creditului, suma ce urmează a fi plătită beneficiarului garanţiei de către EximBank în cazul producerii riscului de credit; n)valoarea netă a sumelor recuperate - sume recuperate prin executarea silită, din care se deduc dobânzi, comisioane, majorări de întârziere, precum şi alte accesorii şi cheltuieli ocazionate de recuperarea creanţei. Capitolul IIIDescrierea garanţiei Articolul 5(1) Scrisoarea de garanţie emisă de EximBank în numele şi în contul statului are următoarele caracteristici principale:a)este irevocabilă şi necondiţionată; b)este directă şi expresă; c)este plătibilă la prima cerere scrisă a beneficiarului garanţiei. (2) Garanţia se acordă pentru:a)operaţiune individuală; b)plafon de facilităţi. Articolul 6Sunt excluse de la garantare: a)exportul de mărfuri cuprinse în lista mărfurilor de export care nu pot beneficia de instrumentele de susţinere a comerţului exterior derulate prin EximBank, stabilită periodic³ prin hotărâre a Guvernului şi publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, în condiţiile legii;____³ Lista în vigoare la data aprobării prezentei norme este stabilită prin Hotărârea Guvernului nr. 2.298/2004. b)exportul realizat către filiale ale societăţii-mamă exportatoare sau operatori economici asociaţi. Prin excepţie, garanţia se poate acorda în cazul în care exportul se face către un cumpărător extern din afara grupului, prin intermediul filialei sau al operatorilor economici asociaţi; c)activităţi legate de organizarea şi funcţionarea reţelei de distribuţie pentru exportul de produse româneşti; d)producţia, comerţul şi serviciile în domeniul armamentului; e)producţia şi comerţul produselor din alcool şi tutun; f)activităţi de natura jocurilor de noroc; g)tranzacţii şi dezvoltări imobiliare (construirea/achiziţionarea de bunuri imobile în scopul vânzării/închirierii); h)activităţile dăunătoare mediului înconjurător. Articolul 7Garanţia se acordă numai în completarea garanţiilor reale/personale constituite de solicitant. Articolul 8Perioada de valabilitate a garanţiei se stabileşte în corelaţie cu condiţiile de acordare a creditului şi poate fi de maximum durata creditului plus o perioadă de până la 30 de zile calendaristice. Articolul 9Garanţia se acordă în moneda creditului/plafonului. Articolul 10Valoarea garanţiei se reduce pro-rata pe măsura îndeplinirii obligaţiilor solicitantului faţă de beneficiarul garanţiei. Capitolul IV Criterii de eligibilitate Articolul 11Pentru acordarea garanţiei, solicitantul trebuie să îndeplinească cumulativ următoarele criterii de eligibilitate, la data înregistrării cererii de garantare însoţită de documentaţia completă în registrul unic de garanţii în numele şi în contul statului: a)nu se află în dificultate financiară în conformitate cu prevederile Comunicării Comisiei - Liniile directoare privind ajutorul de stat pentru salvarea şi restructurarea întreprinderilor aflate în dificultate⁴;____⁴ Publicate în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene seria C nr. 244 din 1 octombrie 2004. b)nu figurează cu sume restante în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare (C.R.B.)⁵.În cazul în care la data depunerii cererii de garantare criteriul nu este îndeplinit, se poate accepta îndeplinirea acestuia până cel târziu la data intrării în vigoare a scrisorii de garanţie. În această situaţie, solicitantul va prezenta o declaraţie pe propria răspundere referitoare la modul de reglementare a restanţelor din C.R.B., iar aprobarea va conţine condiţii specifice privind intrarea în vigoare a scrisorii de garanţie;____⁵ În cazul în care, din verificarea C.R.B., rezultă existenţa unei sume restante, iar solicitantul garanţiei prezintă documente din care să reiasă că a reglementat restanţa, se consideră criteriul îndeplinit. c)nu figurează cu incidente majore cu cecuri şi bilete la ordin în ultimele 12 luni în baza de date a Centralei Incidentelor de Plăţi⁶;_____⁶ În cazul în care solicitantul figurează cu incidente de plată accidentale, care nu denotă un comportament financiar defectuos, se poate accepta la garantare, cu justificarea corespunzătoare. d)nu înregistrează datorii restante către bugetul general consolidat al statului al căror mod de plată nu a fost reglementat conform prevederilor legale în vigoare.În cazul în care la data depunerii cererii de garantare criteriul nu este îndeplinit, se poate accepta îndeplinirea acestuia până cel târziu la data intrării în vigoare a scrisorii de garanţie. În această situaţie, solicitantul va prezenta o declaraţie pe propria răspundere referitoare la modul de reglementare a datoriilor la buget, iar aprobarea va conţine condiţii specifice privind intrarea în vigoare a scrisorii de garanţie; e)nu s-a instituit procedura judiciară a insolvenţei, conform legislaţiei în vigoare; f)prezintă beneficiarului garanţiei garanţii colaterale pentru cel puţin 20% din valoarea creditului; g)nu se află în litigiu, în calitate de pârât, cu Ministerul Finanţelor Publice, inclusiv Agenţia Naţională de Administrare Fiscală, Autoritatea pentru Valorificarea Activelor Statului şi cu EximBank. Capitolul V Documentaţia, analiza şi aprobarea solicitării de garantare Articolul 12Solicitantul depune la EximBank cererea de garantare, completată împreună cu beneficiarul garanţiei, însoţită de documentele necesare analizei solicitării. Articolul 13(1) EximBank analizează solicitarea de garantare, potrivit reglementărilor proprii, pe următoarele coordonate:a)situaţia economico-financiară a solicitantului; b)prevederile contractului de credit/proiectului contractului de credit/ofertei de creditare/scrisorii de garanţie bancară, după caz; c)descrierea proiectului (studiului de fezabilitate, planului de afaceri etc.) care constituie obiect al garanţiei solicitate, după caz; d)riscurile asociate; e)alte elemente relevante pentru acordarea garanţiei. (2) EximBank are dreptul să solicite informaţii suplimentare în situaţia în care elementele cuprinse în cererea de garantare şi în documentaţia furnizată nu sunt suficiente pentru evaluarea riscurilor sau pentru stabilirea condiţiilor specifice ale operaţiunii de garantare. Articolul 14În funcţie de caracteristicile fiecărei solicitări de garantare şi în urma analizei riscurilor asociate tranzacţiei, EximBank stabileşte condiţiile de acordare a garanţiei, referitor la obiect, valoare, procent garantat, perioadă de valabilitate, comisioane, alte condiţii specifice de garantare. Articolul 15La cererea solicitantului, pe baza analizei situaţiei economico-financiare a acestuia, EximBank poate emite o scrisoare de intenţie. Articolul 16Acordarea garanţiei se realizează pe baza aprobării C.I.F.G.A. Articolul 17EximBank monitorizează garanţiile emise, prin acţiuni şi operaţiuni specifice, pe întreaga perioadă de valabilitate a acestora. Capitolul VIExecutarea garanţiei Articolul 18Beneficiarul garanţiei este îndreptăţit la executarea garanţiei numai dacă s-a produs riscul de credit. Cererea de executare trebuie transmisă EximBank în cadrul perioadei de valabilitate a garanţiei. Articolul 19Beneficiarul garanţiei are dreptul la plata valorii de executare a garanţiei, în termenii şi condiţiile prevăzute în Convenţia de împărţire a riscului şi în Scrisoarea de garanţie. Articolul 20(1) După executarea garanţiei, EximBank va lua toate măsurile necesare pentru recuperarea sumelor plătite din fondurile statului, atât împotriva solicitantului, cât şi împotriva oricărei alte persoane asupra căreia solicitantul şi-a transferat obligaţiile.(2) Recuperarea prin executare silită se efectuează prin corpul executorilor fiscali al EximBank. Articolul 21(1) Beneficiarul garanţiei şi EximBank vor suporta proporţional, corespunzător procentului de risc asumat de fiecare parte, pierderile survenite ca urmare a producerii riscului de credit, iar valoarea netă a sumelor recuperate prin executarea silită a garanţiilor creditului va fi distribuită în acelaşi mod între EximBank şi beneficiarul garanţiei.(2) Prin convenţia de împărţire a riscului, beneficiarul garanţiei îşi asumă obligaţia de a constitui garanţiile la credit şi în favoarea EximBank în calitate de cocreditor, cu rang egal, proporţional cu procentul de garantare. Capitolul VIIDispoziţii finale Articolul 22În scopul aplicării prezentei norme, EximBank emite proceduri, care se supun aprobării C.I.F.G.A. Articolul 23La data intrării în vigoare a prezentei norme se abrogă Hotărârea Comitetului Interministerial de Finanţări, Garanţii şi Asigurări nr. 60/2010 pentru aprobarea normei „Garanţii EximBank în numele şi în contul statului“ (NI-GAR-10-I/0), publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 363 din 2 iunie 2010, cu modificările ulterioare, precum şi prevederile lit. C. „Pentru produse de garantare în numele şi contul statului“ din anexa la Hotărârea Comitetului Interministerial de Finanţări, Garanţii şi Asigurări nr. 50/2009 privind aprobarea Cadrului temporar aplicabil criteriilor de eligibilitate aferente produselor de finanţare şi garantare în numele şi în contul statului, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 257 din 17 aprilie 2009, cu modificările ulterioare.