ORDIN Nr. 13
din 30 iulie 2009
pentru punerea în aplicare a
Normelor privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurarilor, a
aplicarii sanctiunilor internationale
ACT EMIS DE:
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 555 din 10 august 2009
In temeiul prevederilor art. 4 alin. (26) şi (27) din
Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea
asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,
având în vedere prevederile art. 12 alin. (2) şi ale
art. 17 alin. (6) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008 privind
punerea în aplicare a sancţiunilor internaţionale, aprobată cu modificări prin
Legea nr. 217/2009,
potrivit hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere
a Asigurărilor din data de 21 iulie 2009, prin care s-au adoptat Normele
privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurărilor, a punerii în
aplicare a sancţiunilor internaţionale,
preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor
emite următorul ordin:
Art. 1. - (1) Se pun în aplicare Normele privind
procedura de supraveghere, în domeniul asigurărilor, a aplicării sancţiunilor
internaţionale.
(2) Normele prevăzute la alin. (1) intră în vigoare la
data publicării lor în Monitorul Oficial al României, Partea I.
Art. 2. - Direcţiile de specialitate din cadrul
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor vor asigura ducerea la îndeplinire a
prevederilor prezentului ordin.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,
Angela Toncescu
ANEXĂ
NORME
privind procedura de supraveghere, în domeniul
asigurărilor, a aplicării sancţiunilor internaţionale
CAPITOLUL I
Dispoziţii generale
Art. 1. - Prezentele norme reglementează modul de
supraveghere a punerii în aplicare de către entităţile autorizate de Comisia de
Supraveghere a Asigurărilor a sancţiunilor internaţionale instituite prin
actele prevăzute la art. 1 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008
privind punerea în aplicare a sancţiunilor internaţionale, aprobată cu
modificări prin Legea nr. 217/2009.
Art. 2. -In funcţie de tipul sancţiunii internaţionale,
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor are competenţe în soluţionarea
înştiinţărilor sau cererilor prevăzute la art. 12 alin. (1) lit. b) din
Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008, aprobată cu modificări prin
Legea nr. 217/2009.
Art. 3. - Sub incidenţa prezentelor norme intră
asigurătorii, reasiguratorii, brokerii de asigurare şi/sau de reasigurare
persoane juridice române, precum şi sucursalele din România ale asigurătorilor,
reasiguratorilor şi intermediarilor în asigurări şi/sau reasigurări cu sediul
în Spaţiul Economic European, denumiţi în continuare entităţi.
Art. 4. - Termenii şi expresiile utilizate în
prezentele norme au semnificaţiile prevăzute la art. 2 din Ordonanţa de urgenţă
a Guvernului nr. 202/2008, aprobată cu modificări prin Legea nr. 217/2009, şi
la art. 2 din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi
supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare.
CAPITOLUL II
Activitatea de supraveghere a punerii în aplicare a sancţiunilor internaţionale
Art. 5. - Comisia de Supraveghere a Asigurărilor:
a) asigură publicitatea prevederilor actelor care
instituie sancţiuni internaţionale obligatorii în România, prin afişarea pe
pagina de internet proprie (www.csa-isc.ro);
b) informează Ministerul Afacerilor Externe,
semestrial sau ori de câte ori este nevoie, despre modul în care sunt aplicate
sancţiunile internaţionale în domeniul lor de competenţă, despre încălcări ale
acestora şi cazuri aflate în curs de soluţionare, precum şi despre orice alte
dificultăţi de aplicare;
c) organizează o evidenţă proprie cu privire la punerea
în aplicare a sancţiunilor internaţionale în domeniul asigurărilor şi transmite
aceste informaţii, la cerere, Ministerului Finanţelor Publice.
Art. 6. - (1) Ulterior adoptării unui act prin care
sunt instituite sancţiuni internaţionale, oricare dintre entităţile prevăzute
la art. 3, care au date şi informaţii despre persoane ori entităţi desemnate,
care deţin sau au sub control bunuri ori care au date şi informaţii despre
acestea, despre tranzacţii legate de bunuri sau în care sunt implicate persoane
ori entităţi desemnate, au obligaţia de a înştiinţa Comisia de Supraveghere a Asigurărilor
din momentul în care iau cunoştinţă despre existenţa situaţiei care impune
înştiinţarea.
(2) Comisia de Supraveghere a Asigurărilor va lua în
considerare numai acele înştiinţări care cuprind cel puţin datele personale şi
de contact minime care să permită identificarea autorului acesteia.
(3) In situaţia în care constată că înştiinţarea
primită nu face obiectul domeniului său de competenţă, Comisia de Supraveghere
a Asigurărilor transmite în termen de 24 de ore înştiinţarea către autoritatea
competentă. In situaţia în care autoritatea competentă nu poate fi
identificată, înştiinţarea se transmite Ministerului Afacerilor Externe, în
calitatea sa de coordonator al Comitetului interinstituţional.
Art. 7. - Comisia de Supraveghere a Asigurărilor este
în drept:
a) să monitorizeze activitatea entităţilor prevăzute la
art. 3;
b) să verifice respectarea de către entităţile
prevăzute la art. 3 a măsurilor dispuse prin actele ce instituie sancţiuni
internaţionale;
c) să impună măsurile necesare pentru a asigura punerea
în aplicare a sancţiunilor internaţionale;
d) să solicite informaţii şi documente suplimentare
ori să desfăşoare investigaţii proprii sau cu sprijinul altor autorităţi
competente ori poate să folosească informaţii provenite din alte surse.
Art. 8. - Entităţile prevăzute la art. 3 au obligaţia
să elaboreze şi să aplice politici, proceduri şi mecanisme interne adecvate în
materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de
control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a preveni şi
împiedica implicarea lor în operaţiuni suspecte de spălare de bani şi finanţare
a actelor de terorism, asigurând instruirea corespunzătoare a personalului
propriu şi a celui cu mandat.
Art. 9. - (1) Entităţile prevăzute la art. 3 au
obligaţia să desemneze una sau mai multe persoane din cadrul personalului
propriu, care să aibă responsabilităţi în aplicarea şi respectarea sancţiunilor
internaţionale.
(2) Numele, funcţia şi responsabilităţile stabilite
pentru persoanele menţionate la alin. (1) trebuie să fie comunicate Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor în termen de 30 de zile de la data intrării în
vigoare a prezentelor norme.
(3) Entităţile prevăzute la art. 3 au obligaţia de a
notifica Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor cu privire la schimbarea sau
înlocuirea persoanelor menţionate la alin. (1), în termen de 10 zile de la data
respectivei modificări.
Art. 10. - (1) Entităţile prevăzute la art. 3 au
obligaţia să raporteze Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor tranzacţiile
prezumate ca fiind tranzacţii suspecte, din momentul în care iau cunoştinţă
despre existenţa situaţiei care impune înştiinţarea.
(2) Raportările trebuie să includă toate datele
relevante privind persoanele, contractele şi conturile implicate, precum şi
valoarea totală a bunurilor.
Art. 11. - Asigurătorii sunt răspunzători pentru
agenţii persoane juridice şi fizice, precum şi de informarea acestora cu
privire la sancţiunile internaţionale instituite prin actele prevăzute la art.
1 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008, aprobată cu modificări
prin Legea nr. 217/2009.
CAPITOLUL III
Sancţiuni
Art. 12. - In cazul în care Comisia de Supraveghere a
Asigurărilor constată încălcări ale dispoziţiilor prezentelor norme, ale
sancţiunilor internaţionale de către entităţile prevăzute la art. 3, aceasta
este în drept să aplice sancţiunile prevăzute la art. 39 din Legea nr. 32/2000,
cu modificările şi completările ulterioare, precum şi la art. 26 din Ordonanţa
de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008, aprobată cu modificări prin Legea nr.
217/2009, sau să sesizeze organele de urmărire penală, după caz.
CAPITOLUL IV
Dispoziţii finale
Art. 13. - Termenele prevăzute de prezentele norme,
care expiră într-o zi de sărbătoare legală sau într-o zi nelucrătoare, se vor
prelungi până la sfârşitul următoarei zile lucrătoare.
Art. 14. - Prezentele norme se completează de drept cu
celelalte prevederi legale incidente.