REGULAMENT Nr.
17 din 17 septembrie 2009
pentru modificarea si
completarea Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr. 11/2007 privind
autorizarea institutiilor de credit, persoane juridice romane, si a
sucursalelor din Romania ale institutiilor de credit din state terte
ACT EMIS DE: BANCA
NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 626 din 21 septembrie 2009
Având în vedere prevederile art. 15 şi ale art. 72
alin. (1) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind
instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi
completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare,
în temeiul dispoziţiilor art. 25 alin. (2) lit. a) şi
ale art. 48 alin. (1) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale
a României,
Banca Naţională a României emite prezentul regulament.
Art. I. - Regulamentul
Băncii Naţionale a României nr. 11/2007 privind autorizarea instituţiilor de
credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor
de credit din state terţe, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I,
nr. 837 din 6 decembrie 2007, cu modificările şi completările ulterioare, se
modifică şi se completează după cum urmează:
1. Articolul 189
se modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 189. - Competenţa tehnică se evaluează
având în vedere experienţa anterioară a acţionarului dobândită ca acţionar care
a exercitat controlul asupra unor instituţii de credit ori instituţii
financiare şi/sau ca persoană care a administrat şi/sau a condus activitatea
unor asemenea instituţii. In acest caz, de asemenea, experienţa trebuie să
demonstreze abilitate, diligentă şi conformarea la standardele relevante."
2. Articolul 1817 se modifică şi va avea
următorul cuprins:
„Art. 1817. - Informaţiile cerute pentru
evaluarea solidităţii financiare a acţionarului semnificativ depind de statutul
juridic al acţionarului (de exemplu: instituţie de credit sau instituţie
financiară supusă supravegherii prudenţiale; persoană juridică, alta decât o
instituţie de credit sau instituţie financiară; persoană fizică)."
3. Articolul 1824 se modifică şi va avea
următorul cuprins:
„Art. 1824. - Fondurile utilizate pentru
participarea la capital trebuie să provină din surse licite, iar mecanismul de
finanţare trebuie să fie transparent. In acest sens, se va demonstra cel puţin
că fondurile respective sunt virate prin intermediul unor instituţii de credit
sau instituţii financiare care fac obiectul supravegherii de către autorităţi
competente din state membre ori din state terţe considerate ca având sisteme
echivalente celor din Uniunea Europeană de combatere a spălării banilor şi
finanţării terorismului."
4. La articolul 21 alineatul (1), litera e) se
modifică şi va avea următorul cuprins:
,,e) estimări ale bilanţului şi ale contului de profit
şi pierdere pentru următorii 3 ani, la nivel individual şi, după caz, la nivel
consolidat, semnate de acţionar, însoţite de fundamentarea valorilor
prognozate;".
5. La articolul 25 alineatul (2), după litera b) se
introduce o nouă literă, litera b1), cu următorul cuprins:
,,b1) documente care să ateste că suma
vărsată de fiecare acţionar în contul menţionat la lit. b) a fost virată prin
instituţii de credit sau instituţii financiare care fac obiectul supravegherii
de către autorităţi competente din state membre ori din state terţe considerate
ca având sisteme echivalente celor din Uniunea Europeană de combatere a
spălării banilor şi finanţării terorismului;".
6. La articolul 25 alineatul (2), după litera c) se
introduce o nouă literă, litera c1), cu următorul cuprins:
,,c1) informaţii actualizate pentru fiecare
dintre acţionarii semnificativi direcţi şi indirecţi şi pentru acţionarii
direcţi care nu deţin o participaţie calificată, cu excepţia instituţiilor de
credit şi a instituţiilor financiare nebancare înscrise în registrul special,
persoane juridice române;".
7. La articolul 25 alineatul (2), litera g) se
modifică şi va avea următorul cuprins:
,,g) raportul unui auditor financiar, întocmit în
conformitate cu standardele internaţionale în materie, din care să rezulte
faptul că sistemul informatic ce va fi implementat la nivelul băncii este
adecvat în raport cu specificul şi volumul activităţii preconizate a fi
desfăşurată în primii 3 ani de activitate, avându-se în vedere cel puţin
următoarele aspecte: capacitatea de a desfăşura activităţile propuse, gradul de
securitate a informaţiei, capacitatea respectării regulilor sistemelor de plăţi
la care banca optează să se conecteze, capacitatea de a furniza raportările
solicitate de Banca Naţională a României, capacitatea de conectare la reţeaua
de comunicaţii interbancare, capacitatea de a permite utilizarea unor sisteme
de colectare a datelor, determinarea indicatorilor de prudenţă bancară,
îndeplinirea de către sistemele de prelucrare automată a datelor în domeniul
financiar-contabil a criteriilor minimale prevăzute de reglementările în
vigoare."
8. La articolul 25, după alineatul (2) se introduc
patru noi alineate, alineatele (21)-(24), cu următorul
cuprins:
„(21) Pentru actualizarea informaţiilor
prevăzute la alin. (2) lit. c1), referitoare la acţionarii
semnificativi, direcţi şi indirecţi, persoane juridice, se transmit pentru
fiecare dintre aceştia următoarele:
a) cele mai recente situaţii financiare anuale
individuale şi consolidate, auditate, după caz, precum şi cele mai recente
situaţii financiare interimare individuale şi consolidate, întocmite după data
depunerii cererii de autorizare;
b) estimări ale bilanţului şi ale contului de profit şi
pierdere pentru următorii 3 ani, la nivel individual şi consolidat, semnate de
acţionar, însoţite de o notă de fundamentare a ajustărilor valorilor prognozate
prezentate iniţial, în cazul în care au fost înregistrate evoluţii nefavorabile
semnificative în situaţiile financiare prevăzute la lit. a) faţă de situaţiile
prezentate în prima etapă a procesului de autorizare;
c) chestionarul al cărui model este prevăzut în anexa
nr. 2, în măsura în care informaţiile prezentate iniţial în cuprinsul acestuia
au suferit modificări, completat în mod corespunzător cu informaţii
actualizate.
(22) Pentru actualizarea informaţiilor
prevăzute la alin. (2) lit. c1), referitoare la acţionarii direcţi,
persoane juridice, care nu deţin o participaţie calificată, se transmit pentru
fiecare dintre aceştia documentele prevăzute la alin. (21) lit. a)
şi, dacă este cazul, lit. c).
(23) Pentru actualizarea informaţiilor
prevăzute la alin. (2) lit. c1), referitoare la acţionarii
semnificativi persoane fizice, se transmite pentru fiecare dintre aceştia
chestionarul al cărui model este prevăzut în anexa nr. 2, în măsura în care
informaţiile prezentate iniţial în cuprinsul acestuia au suferit modificări,
completat în mod corespunzător cu informaţii actualizate, dar cel puţin
informaţii la zi privind situaţia sa financiară.
(24) In cazul entităţilor fără personalitate
juridică, acţionari direcţi şi acţionari semnificativi indirecţi ai băncii,
pentru actualizarea informaţiilor prevăzute la alin. (2) lit. c1) se
aplică în mod corespunzător prevederile alin. (21) sau (22),
după caz."
9. La articolul 53, alineatul (2) se modifică şi va
avea următorul cuprins:
„(2) Pentru membrii cooperatori care au subscris părţi
sociale reprezentând cel puţin 10% din capitalul social al cooperativei de
credit se vor prezenta următoarele documente:
a) curriculum vitae;
b) certificat de cazier judiciar, cu aplicarea în mod
corespunzător a prevederilor art. 22 alin. (2) şi (21);
c) chestionarul al cărui model este prevăzut în anexa
nr. 2;
d) un angajament în formă autentică, prin care persoana
în cauză se angajează că nu va formula o cerere de retragere din cooperativa de
credit timp de 2 ani de la data subscrierii părţilor sociale."
10. La articolul 55, după litera b) se introduce o
nouă literă, litera b1), cu următorul cuprins:
,,b1) documente care să ateste că suma
vărsată de fiecare membru cooperator care a subscris părţi sociale reprezentând
cel puţin 10% din capitalul social al cooperativei de credit în contul
menţionat la lit. b) a fost virată prin instituţii de credit şi instituţii
financiare care fac obiectul supravegherii de către autorităţi competente din
state membre sau din state terţe considerate ca având sisteme echivalente celor
din Uniunea Europeană de combatere a spălării banilor şi finanţării
terorismului;".
11. La articolul 61 alineatul (1), după litera b)se
introduce o nouă literă, litera b1), cu următorul cuprins:
,,b1) documentele prevăzute la art. 55 lit.
b1);".
12. La anexa nr. 2 la regulament, punctele 5 şi 12
din chestionar se modifică şi vor avea următorul cuprins:
„5. Furnizaţi informaţii privind existenţa unei
evaluări anterioare a reputaţiei participantului în calitate de acţionar sau de
persoană care asigură conducerea activităţii unei instituţii de credit ori a
unei instituţii financiare, realizată deja de către o altă autoritate de
supraveghere. Specificaţi identitatea autorităţii respective şi prezentaţi o
dovadă a rezultatului acelei evaluări.
........................................................................................................................................................................ .........................................................
12. Furnizaţi informaţii privind existenţa unei
evaluări anterioare a reputaţiei participantului în calitate de acţionar sau de
persoană care asigură conducerea activităţii unei instituţii de credit ori a
unei instituţii financiare, realizată deja de către o altă autoritate de
supraveghere. Specificaţi identitatea autorităţii respective şi prezentaţi o
dovadă a rezultatului acelei evaluări."
Art. II. - Regulamentul
Băncii Naţionale a României nr. 11/2007 privind autorizarea instituţiilor de
credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale
instituţiilor de credit din state terţe, publicat în Monitorul Oficial al
României, Partea I, nr. 837 din 6 decembrie 2007, cu modificările şi
completările ulterioare, precum şi cu modificările şi completările aduse prin
prezentul regulament, se va republica, dându-se textelor o nouă numerotare.
p. Preşedintele Consiliului de administraţie al Băncii
Naţionale a României,
Florin Georgescu