REGULAMENT   Nr. 3 din 25 martie 2004

privind procedura de mediere a diferendelor aparute in executarea transferurilor transfrontaliere

ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 296 din  5 aprilie 2004

    Avand in vedere prevederile art. 10 alin. (3) lit. b) din Ordonanta Guvernului nr. 6/2004 privind transferurile transfrontaliere,
    in temeiul art. 50 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei, cu modificarile si completarile ulterioare,

    Banca Nationala a Romaniei emite prezentul regulament.

    Art. 1
    Medierea diferendelor aparute intre institutiile din Romania care efectueaza transferuri transfrontaliere cu o valoare mai mica decat echivalentul a 50.000 euro si clientii acestora cu ocazia executarii acestor operatiuni se realizeaza, la cerere, de catre Banca Nationala a Romaniei prin compartimentul specializat din cadrul Directiei juridice.
    Art. 2
    Orice client, astfel cum este definit la art. 2 alin. (1) lit. h) din Ordonanta Guvernului nr. 6/2004 privind transferurile transfrontaliere, poate adresa Bancii Nationale a Romaniei o cerere pentru medierea diferendelor aparute intre acesta si institutiile din Romania implicate in executarea acestor transferuri.
    Art. 3
    Compartimentul specializat in medierea diferendelor, denumit in continuare compartimentul specializat, este compus din 5 membri. Dintre acestia se alege trimestrial o comisie de mediere formata din 3 persoane, una exercitand functia de presedinte.
    Functia de presedinte al comisiei de mediere va fi indeplinita prin rotatie, trimestrial, de catre toti membrii compartimentului specializat.
    Coordonarea activitatii compartimentului specializat intra in atributiile directorului sau, dupa caz, ale directorului adjunct al Directiei juridice.
    Lucrarile de secretariat ale comisiei de mediere vor fi realizate de catre un referent, iar documentele realizate in activitatea de mediere vor fi arhivate pe termen de 5 ani.
    Comisia de mediere se intruneste cel putin o data pe luna la sediul Bancii Nationale a Romaniei sau la sediul indicat partilor in scrisoarea de convocare transmisa.
    Art. 4
    Cererea pentru medierea diferendelor, denumita in continuare cererea de mediere, poate fi formulata numai daca a fost indeplinita procedura prealabila de rezolvare a plangerilor adresate de client institutiei implicate in efectuarea transferurilor transfrontaliere, iar aceasta nu a intreprins nici un demers pentru solutionarea plangerii, nu a reusit solutionarea acesteia pe cale amiabila sau nu a formulat un raspuns la plangerea inaintata de client.
    Art. 5
    Cererea de mediere se depune la sediul Bancii Nationale a Romaniei, str. Lipscani nr. 25, sectorul 3, Bucuresti, si va fi insotita de:
    a) dovada ca s-a solicitat solutionarea diferendului institutiei implicate in efectuarea transferului;
    b) orice acte pe care clientul le detine in legatura cu operatiunile privind executarea transferului respectiv.
    Art. 6
    Cererea de mediere se inregistreaza in Registrul de mediere, care va cuprinde numarul de inregistrare, datele necesare identificarii reclamantului, a institutiei reclamate, informatii privind obiectul cererii, data si ora la care s-a stabilit sa aiba loc medierea.
    Art. 7
    In cazul in care documentele depuse si eventualele sustineri ale partilor sunt edificatoare, compartimentul specializat va stabili un termen pentru medierea diferendului si va convoca partile, cu mentiunea ca pot fi reprezentate la dezbaterile comisiei inclusiv de catre avocati.
    Art. 8
    Convocarea se va face cu cel putin 15 zile calendaristice inainte de data fixata pentru mediere, prin scrisoare recomandata cu confirmare de primire, si va contine: data, ora si locul stabilit pentru desfasurarea medierii, precum si precizarea ca, la cererea partilor, se poate analiza diferendul supus medierii si in lipsa reclamantului si/sau a institutiei reclamate.
    La convocare se anexeaza copie de pe cererea de mediere.
    Art. 9
    In situatia in care compartimentul specializat apreciaza ca pentru formularea unui punct de vedere ii sunt necesare documente si/sau informatii suplimentare, va solicita, in termen de 5 zile calendaristice de la inregistrarea cererii de mediere la Banca Nationala a Romaniei, remiterea acestora de catre institutia implicata in efectuarea transferului.
    Art. 10
    Institutia este obligata ca, in termen de 10 zile calendaristice de la data confirmarii de primire a solicitarii, sa transmita compartimentului specializat documente si/sau informatii, cum ar fi:
    a) valoarea operatiunii, asa cum rezulta din ordinul de transfer emis de client;
    b) valoarea tuturor cheltuielilor/taxelor si comisioanelor suportate de institutie;
    c) data la care contul ordonatorului a fost debitat;
    d) data la care contul beneficiarului a fost creditat;
    e) cursul/cursurile de schimb utilizate, daca este cazul;
    f) institutia intermediara, daca este cazul;
    g) termenul limita agreat de parti pana la care sumele aferente transferului transfrontalier urmeaza sa fie creditate in contul institutiei beneficiarului sau sunt puse la dispozitia acestuia sub forma de numerar;
    h) dovada acordurilor scrise, incheiate intre client si institutie, cu privire la modul de efectuare a transferurilor transfrontaliere, daca acestea exista;
    i) dovada acordului beneficiarului pentru situatiile in care costurile legate de transferul transfrontalier urmeaza sa fie suportate integral sau partial de catre acesta;
    j) orice alte documente sau informatii necesare pentru solutionarea diferendului.
    Art. 11
    Pentru situatia prevazuta la art. 7, comisia de mediere din cadrul compartimentului specializat va formula o solutie in maximum 30 de zile de la data inregistrarii cererii de mediere.
    In situatia prevazuta la art. 9, termenul de solutionare a diferendelor se va prelungi cu un nou termen de 30 de zile, care va curge de la data primirii documentelor si/sau a informatiilor solicitate.
    Art. 12
    Rezultatul medierii se consemneaza intr-un raport. Raportul se intocmeste de comisia de mediere si va fi semnat de toti membrii acesteia, iar in situatia existentei unei opinii divergente, aceasta va fi consemnata separat.
    Concluziile raportului vor fi inscrise in registrul prevazut la art. 6.
    Termenul de comunicare este de 5 zile de la data redactarii raportului.
    Art. 13
    Concluziile consemnate in raport nu au caracter obligatoriu pentru partile interesate si nu intra sub incidenta dispozitiilor art. 83 din Legea privind activitatea bancara nr. 58/1998, cu modificarile si completarile ulterioare.
    Art. 14
    Partea nemultumita de solutia formulata de compartimentul specializat se poate adresa instantei judecatoresti competente, pentru care solutia formulata in raport are caracter consultativ.
    Art. 15
    Prezentul regulament intra in vigoare in termen de 3 zile de la data publicarii in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I.

                  Guvernatorul Bancii Nationale a Romaniei,
                               Mugur Isarescu