HOTARARE Nr.
60 din 23 august 2007
pentru aprobarea Normelor
privind derularea activitatii de emitere, in numele si in contul statului, a
garantiei pentru proiecte in domenii prioritare (cod ISO: NI-GAR-06-1/0)
ACT EMIS DE:
COMITETUL INTERMINISTERIAL DE FINANTARI,GARANTII SI ASIGURARI
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 599 din 30 august 2007
In baza Hotărârii Guvernului nr. 534/2007 privind
înfiinţarea, atribuţiile, competenţele şi modul de funcţionare ale Comitetului
Interministerial de Finanţări, Garanţii şi Asigurări şi reglementarea
operaţiunilor de finanţare, garantare şi asigurare efectuate de Banca de
Export-Import a României EXIMBANK- S.A. în numele şi în contul statului, luând
în analiză propunerea referitoare la Normele privind derularea activităţii de
emitere, în numele şi în contul statului, a garanţiei pentru proiecte în
domenii prioritare (cod ISO: NI-GAR-06-I/0) şi ţinând seama de:
- Legea nr. 96/2000 privind organizarea şi
funcţionarea Băncii de Export-Import a României EXIMBANK - S.A., republicată;
- Nota de fundamentare nr. 737 din 3 august 2007, întocmită de Banca de Export-Import a României EXIMBANK S.A.;
- discuţiile şi propunerile formulate în şedinţa din
data de 23 august 2007 de către membrii Comitetului Interministerial de
Finanţări, Garanţii şi Asigurări,
Comitetul Interministerial de Finanţări, Garanţii şi Asigurări, întrunit
în plenul şedinţei din ziua de 23 august 2007, hotărăşte:
Se aprobă Normele privind derularea activităţii de
emitere, în numele şi în contul statului, a garanţiei pentru proiecte în domenii prioritare (cod ISO: NI-GAR-06-1/0),
prevăzute în anexa care face parte integrantă din prezenta hotărâre.
Preşedintele Comitetului Interministerial de Finanţări,
Garanţii şi Asigurări,
Sebastian Teodor Gheorghe Vlădescu
ANEXĂ
NORME
privind derularea activităţii de emitere, în numele
şi în contul statului, a garanţiei pentru proiecte în domenii prioritare (cod ISO: NI-GAR-06-1/0)
CAPITOLUL I
Dispoziţii generale
Art. 1. - Prezentele norme au fost elaborate în
conformitate cu Legea nr. 96/2000 privind organizarea şi funcţionarea Băncii de
Export-Import a României EXIMBANK - S.A., republicată, şi cu Hotărârea
Guvernului nr. 534/2007 privind înfiinţarea, atribuţiile, competenţele şi modul
de funcţionare ale Comitetului Interministerial de Finanţări, Garanţii şi
Asigurări şi reglementarea operaţiunilor de finanţare, garantare şi asigurare
efectuate de Banca de Export-Import a României EXIMBANK - S.A. în numele şi în
contul statului.
Art. 2. - Banca de Export-Import a României EXIMBANK -
S.A., denumită în continuare EXIMBANK, garantează, în numele şi în contul
statului, creditele sau scrisorile de garanţie bancară acordate/emise la
solicitarea operatorilor economici în scopul realizării unor proiecte în
domenii prioritare pentru dezvoltarea sustenabilă a economiei româneşti, în
concordanţă cu politica Guvernului şi cu prevederile Legii nr. 96/2000,
republicată.
Art. 3. - (1) Sursa de realizare a acestor operaţiuni,
în numele şi în contul statului, este, potrivit art. 10 lit. a) din Legea nr.
96/2000, republicată, „Fondul pentru garanţii de export, pentru garantarea
creditelor pentru bunuri şi servicii destinate exportului, a creditelor
cumpărător şi a investiţiilor româneşti în străinătate, precum şi a
activităţilor de dezvoltare a infrastructurii, a utilităţilor de interes
public, dezvoltare regională, susţinere a activităţii de Cercetare-dezvoltare,
protecţia mediului înconjurător, ocupare şi formare a personalului, susţinere
şi dezvoltare a întreprinderilor mici şi mijlocii şi a tranzacţiilor
internaţionale", denumit în continuare Fond.
(2) Fondul va putea fi angajat în limita maximă de
expunere stabilită de Comitetul Interministerial de Finanţări, Garanţii şi
Asigurări, denumit în continuare C.I.F.G.A.
Art. 4. - Garanţia pentru proiecte în domenii
prioritare nu constituie ajutor de stat, fiind elaborată cu respectarea
îndrumărilor Comisiei Europene privind ajutorul de stat sub forma garanţiilor (Commission Notice on the Application of Articles 87 and 88 of the
EC Treaty to State aid in the form of guarantees), publicate
în Jurnalul Oficial C 071 din 11 martie 2000.
CAPITOLUL II
Definiţii
Art. 5. -In sensul prezentelor norme se definesc
următorii termeni:
a) garanţie - angajament asumat de EXIMBANK, în calitate de Garant, în numele
şi în contul statului, materializat într-o scrisoare de garanţie, conform
căruia EXIMBANK se obligă să plătească Beneficiarului garanţiei, potrivit
prevederilor Convenţiei de garantare, o parte din pierderea suportată de acesta
ca urmare a producerii riscului de credit;
b) domenii prioritare -
investiţii româneşti în străinătate, dezvoltarea infrastructurii, dezvoltarea
utilităţilor de interes public, dezvoltarea regională, susţinerea activităţii
de Cercetare- dezvoltare,
protecţia mediului înconjurător, ocuparea şi formarea personalului;
c) proiect eligibil -
proiect care beneficiază de finanţare/ garanţie din partea unei bănci, în unul
dintre domeniile prioritare, pentru alte activităţi decât agricultură primară
(cultura plantelor, creşterea animalelor), activitate curentă de comerţ,
activităţi legate de organizarea şi funcţionarea reţelei de distribuţie pentru
exportul de produse româneşti, tranzacţii imobiliare (cumpărarea/construirea de
imobile în scopul vânzării/ închirierii);
d) credit - credit (altul decât sub forma liniei
de credit) sau scrisoare de garanţie bancară
acordat/emisă de către Beneficiarul garanţiei în favoarea Ordonatorului;
e) riscul de credit-
neplata, parţială sau integrală, de către Ordonator a creditului
(principalului) sau executarea de către Beneficiarul garanţiei a scrisorii de
garanţie bancară;
f) Convenţie de garantare - contractul în baza căruia se emite scrisoarea de garanţie, în
care sunt menţionate părţile implicate, condiţiile de garantare specifice etc;
g) soldul creditului -
soldul finanţării (principalul) nerambursat la scadenţă şi exigibil la data
cererii de executare sau soldul scrisorii de garanţie bancară, existent la data
cererii de executare;
h) Beneficiarul garanţiei - banca finanţatoare care acordă Ordonatorului creditul pentru
realizarea proiectului eligibil;
i) Ordonator- operator
economic care desfăşoară activitate de producţie şi/sau prestare de servicii,
cu care Beneficiarul garanţiei încheie un contract pentru
finanţarea/garantarea realizării unui proiect eligibil;
j) valoarea garanţiei - valoarea menţionată în scrisoarea de garanţie, al cărei nivel
poate fi de maximum 80% din soldul creditului. Dobânzile, comisioanele şi
spezele bancare aferente contractului de credit/scrisorii de garanţie bancară,
precum şi costurile aferente emiterii garanţiei nu sunt incluse în valoarea
garanţiei;
k) valoarea de executare a
garanţiei - suma ce urmează a fi plătită de către
EXIMBANK Beneficiarului garanţiei ca urmare a producerii riscului de credit,
până la concurenţa valorii rezultate din aplicarea procentului garantat la
valoarea soldului nerambursat a principalului creditului garantat/scrisorii de
garanţie bancară executate. Valoarea de executare a garanţiei se determină în
moneda creditului;
l) procent garantat -
partea din principalul creditului/ scrisoarea de garanţie bancară care este
acoperită de garanţie, exprimată în valoare procentuală. Procentul garantat
poate fi de maximum 80%;
m) perioada de valabilitate
a garanţiei- perioada de la data intrării în
vigoare a garanţiei şi până la data expirării creditului, la care se adaugă o
perioadă ulterioară de 60 de zile calendaristice.
CAPITOLUL III
Descrierea garanţiei
Art. 6. - Garanţia respectă prevederile legislaţiei
comunitare în vigoare privind condiţiile care exclud existenţa ajutorului de
stat, respectiv:
1. Ordonatorul nu se află în
dificultate, în sensul Orientărilor privind ajutorul de stat pentru salvarea şi
restructurarea firmelor în dificultate1).
2. Ordonatorul este, în principiu, capabil să obţină un
credit/o garanţie în condiţii de piaţă de pe pieţe financiare, fără intervenţia
statului.
3. Acordarea garanţiei se realizează pe baza evaluării
riscurilor generate de operaţiune, astfel încât comisioanele plătite de
Ordonator să asigure autofinanţarea schemei de garanţii. Comisioanele plătite
de Ordonator acoperă atât riscurile obişnuite asociate cu acordarea
garanţiilor, cât şi costurile administrative ale schemei şi permit obţinerea
unui randament normal al capitalului iniţial, furnizat de stat, la demararea
schemei.
4. Schema de acordare a garanţiei va fi analizată cel
puţin o dată pe an.
Art. 7. - Garanţia se acordă numai în completarea
garanţiilor reale/personale constituite de Ordonator/fidejusorul Ordonatorului
la creditul/scrisoarea de garanţie bancară oferit/oferită de Beneficiarul
garanţiei.
Art. 8. - Scrisoarea de
garanţie emisă de EXIMBANK, în numele şi în contul statului, are următoarele
caracteristici principale:
a) este irevocabilă şi necondiţionată;
b) este directă şi expresă;
c) este plătibilă la prima cerere scrisă a
Beneficiarului garanţiei;
d) are valoare determinată;
e) valoarea se reduce pro rata pe măsura îndeplinirii
obligaţiilor de către Ordonator.
Art. 9. - (1) Răspunderea EXIMBANK începe la data
intrării în vigoare a scrisorii de garanţie.
(2) Răspunderea EXIMBANK încetează astfel:
a) în ziua rambursării
integrale a creditului sau la expirarea valabilităţii scrisorii de garanţie
bancară;
b) la data denunţării/încetării prin acordul
părţilor/rezilierii contractului de credit/convenţiei de garantare dintre
Beneficiarul garanţiei şi Ordonator, fără acordul prealabil al EXIMBANK;
c) în cazul producerii riscului de credit, la data
când EXIMBANK plăteşte valoarea de executare a garanţiei;
d) prin restituirea originalului scrisorii de garanţie
de către Beneficiarul garanţiei, înainte de încheierea perioadei de
valabilitate, împreună cu declaraţia acestuia că aceasta a rămas fără obiect;
e) automat la expirarea perioadei de valabilitate a
garanţiei, indiferent dacă originalul scrisorii de garanţie, emisă în numele şi
contul statului, este returnat sau nu.
Art. 10. - Perioada de valabilitate a scrisorii de
garanţie este stabilită în Convenţia de garantare.
Art. 11. - Garanţia se acordă şi se plăteşte în valuta
contractului de credit.
Art. 12. - (1) Acordarea
garanţiei se realizează pe baza aprobărilor C.I.F.G.A.
(2) Convenţia de garantare va fi semnată de EXIMBANK,
în calitate de Garant, de Beneficiarul garanţiei şi de Ordonator, care vor lua
astfel la cunoştinţă de drepturile şi obligaţiile care
le revin.
Art. 13. - Comisioanele specifice garanţiei se vor
plăti de către Ordonator în baza prevederilor Convenţiei de garantare.
Comisioanele sunt dimensionate astfel încât să acopere riscurile, costurile
administrative şi să asigure o rată de profitabilitate normală a produsului.
CAPITOLUL IV
Tipuri de garanţii
Art. 14. - Principalele tipuri de garanţii oferite de
EXIMBANK sunt:
1. garanţia EXIMBANK pentru
internaţionalizare (investiţii româneşti în străinătate):
a) destinată firmelor cu capital românesc de minimum
51%, care doresc să îşi extindă activitatea în străinătate;
b) obiectul investiţiei:
- înfiinţarea de filiale în străinătate;
- extinderea/dezvoltarea filialelor existente sau a
societăţilor asociate, prin proiecte de investiţii şi modernizare;
- achiziţionarea de acţiuni/părţi sociale ale unei
companii străine. După realizarea investiţiei, Beneficiarul garanţiei trebuie
să deţină cel puţin 20% din drepturile de vot în cadrul companiei;
c) investiţiile în străinătate trebuie să aibă impact
semnificativ asupra dezvoltării activităţii societăţii-mamă din România;
2. garanţia pentru
protecţia mediului este destinată operatorilor economici
pentru garantarea finanţării de proiecte de investiţii în domeniul protecţiei
mediului;
3. garanţia pentru
infrastructură este destinată operatorilor
economici pentru garantarea finanţării de proiecte de investiţii în domeniul
infrastructurii;
4. garanţia pentru
Cercetare-dezvoltare este destinată operatorilor
economici pentru garantarea finanţării de proiecte de investiţii în domeniul
cercetării-dezvoltării;
5. garanţia pentru
dezvoltarea utilităţilor de interes public este
destinată operatorilor economici pentru garantarea finanţării de proiecte de
investiţii în domeniul utilităţilor de interes public;
6. garanţia pentru ocuparea
şi formarea personalului este destinată
operatorilor economici pentru garantarea finanţării de proiecte în domeniul
activităţilor de ocupare şi formare de personal;
7. garanţia pentru
dezvoltarea regională este destinată operatorilor economici pentru garantarea finanţării de proiecte
de investiţii în domeniul dezvoltării regionale, atestate de agenţiile de
dezvoltare regionale unde se implementează proiectele respective.
1) Publicate în
Jurnalul Oficial al Uniunii Europene nr. 244/2004.
CAPITOLUL V
Criterii de eligibilitate
Art. 15. - Pentru acordarea garanţiei, Ordonatorul
trebuie să îndeplinească cumulativ următoarele criterii de eligibilitate, la
data depunerii cererii de garantare:
a) nu înregistrează capital propriu negativ, conform
rezultatelor financiare de la sfârşitul anului anterior solicitării garanţiei;
b) nu figurează cu credite restante în baza de date a
CRB şi nu figurează cu incidente majore cu cecuri şi bilete la ordin în
ultimele 12 luni în baza de date a CIP;
c) nu înregistrează datorii restante către bugetul
general consolidat al statului;
d) nu s-a instituit procedura judiciară a insolvenţei,
conform legislaţiei în vigoare;
e) prezintă băncii garanţii colaterale pentru cel puţin
20% din valoarea creditului;
f) nu se află în litigiu, în calitate de pârât, cu
instituţiile statului, inclusiv cu EXIMBANK.
CAPITOLUL VI
Acordarea şi monitorizarea garanţiei
Art. 16. - Pentru obţinerea unei garanţii, Beneficiarul
garanţiei împreună cu Ordonatorul vor completa o cerere de garantare, care va
fi însoţită de documentele necesare analizei solicitării de garantare.
Art. 17. - La cererea Ordonatorului, pe baza analizei
situaţiei economico-financiare a acestuia, EXIMBANK poate emite o scrisoare de
intenţie.
Art. 18. - (1) EXIMBANK va
analiza, potrivit reglementărilor proprii, solicitarea de emitere a garanţiei
pe următoarele coordonate:
a) situaţia economico-financiară a Ordonatorului;
b) prevederile contractului de credit/proiectului
contractului de credit/ofertei de creditare/convenţiei
de garantare;
c) prezentarea proiectului (studiului de fezabilitate,
planului de afaceri etc.) care constituie obiect al garanţiei solicitate;
d) riscurile asociate operaţiunii de garantare;
e) alte elemente relevante pentru acordarea garanţiei.
(2) EXIMBANK are dreptul să solicite Ordonatorului/
Beneficiarului garanţiei informaţii suplimentare atunci când elementele
cuprinse în cererea de garantare şi în documentaţia furnizată nu sunt
suficiente pentru evaluarea riscurilor sau pentru stabilirea condiţiilor
specifice ale operaţiunii de garantare.
Art. 19. -In funcţie de clauzele contractului de credit
şi în urma analizei riscurilor asociate tranzacţiei, EXIMBANK stabileşte
condiţiile de acordare a garanţiei, referitor la obiectul garanţiei, valoare,
procent garantat, perioada de valabilitate, comision de administrare (valoare
şi mod de plată), comision de emitere, alte condiţii specifice.
Art. 20. - In baza hotărârii C.I.F.G.A. de aprobare a
garanţiei, EXIMBANK redactează Convenţia de garantare. După intrarea în vigoare
a Convenţiei de garantare, EXIMBANK emite scrisoarea de garanţie în favoarea
Beneficiarului garanţiei.
Art. 21. - EXIMBANK monitorizează garanţiile aprobate.
Monitorizarea garanţiilor reprezintă ansamblul de acţiuni întreprinse în
perioada cuprinsă între acordarea garanţiei şi încetarea valabilităţii
acesteia, acţiuni constând, în principal, în:
a) urmărirea şi verificarea îndeplinirii de către
Beneficiarul garanţiei şi Ordonator a tuturor obligaţiilor asumate prin
garanţie, la termenele şi în condiţiile prevăzute de respectivele documente;
b) urmărirea periodică a stadiului derulării
creditului, pe baza situaţiilor furnizate de către Beneficiarul garanţiei,
conform prevederilor Convenţiei de garantare;
c) urmărirea modului de
derulare a proiectului garantat;
d) urmărirea situaţiei financiare a Ordonatorului, pe
baza documentaţiei financiare aferente puse la dispoziţia EXIMBANK, conform
prevederilor Convenţiei de garantare, şi actualizarea, după caz, a încadrării
Ordonatorului în categoria de performanţă financiară, conform procedurilor
interne ale EXIMBANK.
Art. 22. - (1) In cazul în care Beneficiarul garanţiei
şi Ordonatorul intenţionează să modifice condiţiile iniţiale de acordare a
creditului, vor solicita Garantului acordul cu privire la orice modificare
adusă contractului de credit/scrisorii de garanţie bancară şi totodată vor
solicita modificarea condiţiilor iniţiale de acordare a garanţiei, pe toată
perioada de valabilitate a garanţiei.
(2) In cazul în care C.I.F.G.A.
a aprobat modificarea condiţiilor iniţiale ale garanţiei, iar părţile nu au
semnat actul adiţional la Convenţia de garantare în termen de maximum 15 zile
lucrătoare de la data primirii înştiinţării, aprobarea îşi pierde
valabilitatea, rămânând în vigoare garanţia iniţială.
CAPITOLUL VII
Executarea garanţiei
Art. 23. - (1) Beneficiarul garanţiei este îndreptăţit
la executarea garanţiei numai dacă a transmis la EXIMBANK cererea de executare
în cadrul perioadei de valabilitate a garanţiei.
(2) Cererea de executare
cuprinde solicitarea de plată a valorii de executare a garanţiei şi va fi
însoţită de documente justificative din care să rezulte soldul creditului,
dovada notificării Ordonatorului de către Beneficiarul garanţiei cu privire la
obligaţia acestuia de plată, precum şi dovada iniţierii de către Beneficiarul
garanţiei a procedurilor judiciare sau extrajudiciare de recuperare a creanţei
împotriva Ordonatorului.
(3) In cazul cererii de executare a unei garanţii care
contragarantează o scrisoare de garanţie bancară, solicitarea de executare a
garanţiei va fi însoţită şi de următoarele documente: solicitarea de executare
primită de către Beneficiarul garanţiei din partea beneficiarului scrisorii de
garanţie bancară garantate, dovada plăţii efectuate în contul angajamentului
asumat de către Beneficiarul garanţiei, copia scrisorii de garanţie bancară
executate.
Art. 24. - EXIMBANK verifică încadrarea cererii de
executare în termenii şi condiţiile Convenţiei de garantare şi ai scrisorii de
garanţie.
Art. 25. - Beneficiarul
garanţiei are dreptul la plata valorii de executare a garanţiei o singură dată
de la producerea riscului de credit.
Art. 26. - (1) Plata valorii de executare a garanţiei
se va face în condiţiile şi în termenii prevăzuţi în Convenţia de garantare, în
termen de maximum 15 zile calendaristice de la data primirii de către EXIMBANK
a cererii de executare a garanţiei.
(2) Pentru efectuarea plăţii valorii de executare,
transformarea din lei în valută a sumei de plată se face de către Garant la
cursul de schimb al EXIMBANK din data efectuării plăţii.
Art. 27. - (1) După executarea garanţiei, EXIMBANK va
lua toate măsurile necesare pentru recuperarea sumelor plătite din fondurile statului, atât împotriva
Ordonatorului, cât şi împotriva oricărei alte persoane asupra căreia
Ordonatorul şi-a transferat obligaţiile.
(2) Recuperarea prin executare silită se efectuează
prin corpul executorilor fiscali al EXIMBANK, conform prevederilor legale în
vigoare privind Codul de procedură fiscală.
CAPITOLUL VIII
Dispoziţii finale
Art. 28. -In scopul aplicării prezentelor norme,
EXIMBANK va elabora proceduri de lucru, care vor fi supuse aprobării C.I.F.G.A.
Art. 29. - Prezentele norme intră în vigoarea la data
publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.