HOTARARE Nr.
191 din 18 noiembrie 2009
pentru aprobarea Normei
privind derularea activitatii de emitere, în numele si în contul statului, a
garantiei pentru proiecte în domenii prioritare (NI-GAR-06-II/0)
ACT EMIS DE:
COMITETUL INTERMINISTERIAL DE FINANTARI,GARANTII SI ASIGURARI
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 868 din 14 decembrie 2009
In baza Hotărârii Guvernului nr. 534/2007 privind
înfiinţarea, atribuţiile, competenţele şi modul de funcţionare ale Comitetului
Interministerial de Finanţări, Garanţii şi Asigurări şi reglementarea
operaţiunilor de finanţare, garantare şi asigurare efectuate de Banca de
Export-Import a României EXIMBANK - S.A. în numele şi în contul statului, cu
modificările şi completările ulterioare,
analizând propunerea referitoare la Norma privind
derularea activităţii de emitere, în numele şi în contul statului, a garanţiei
pentru proiecte în domenii prioritare şi ţinând seama de:
- Legea nr. 96/2000 privind organizarea şi funcţionarea
Băncii de Export-Import a României EXIMBANK - S.A., republicată;
- Nota de aprobare nr. 730 din 5 octombrie 2009
întocmită de Banca de Export-Import a României EXIMBANK - S.A.;
- discuţiile şi propunerile formulate în şedinţa din
data de 18 noiembrie 2009 de către membrii Comitetului Interministerial de
Finanţări, Garanţii şi Asigurări,
Comitetul Interministerial de Finanţări, Garanţii şi
Asigurări, întrunit în plenul şedinţei în ziua de
18 noiembrie 2009, hotărăşte:
Articol unic. - Se aprobă Norma privind derularea
activităţii de emitere, în numele şi în contul statului, a garanţiei pentru
proiecte în domenii prioritare (NI-GAR-06-II/0), prevăzută în anexa care face
parte integrantă din prezenta hotărâre.
Preşedintele Comitetului Interministerial de Finanţări,
Garanţii şi Asigurări,
Bogdan Drăgoi
ANEXĂ
NORMĂ
privind derularea activităţii de emitere, în numele
şi în contul statului, a garanţiei pentru proiecte în domenii prioritare
(NI-GAR-06-II/0)
Prezenta normă a fost elaborată în conformitate cu
Legea nr. 96/2000 privind organizarea şi funcţionarea Băncii de Export-Import a
României EXIMBANK - S.A., republicată, şi cu Hotărârea Guvernului nr. 534/2007
privind înfiinţarea, atribuţiile, competenţele şi modul de funcţionare ale
Comitetului Interministerial de Finanţări, Garanţii şi Asigurări şi
reglementarea operaţiunilor de finanţare, garantare şi asigurare efectuate de
Banca de Export-Import a României EXIMBANK - S.A. în numele şi în contul
statului, cu modificările şi completările ulterioare.
CAPITOLUL I
Dispoziţii generale
Art. 1. - Banca de Export-Import a României EXIMBANK -
S.A., denumită în continuare EximBank, garantează, în numele şi în
contul statului, creditele sau scrisorile de garanţie bancară acordate/emise la
solicitarea operatorilor economici/persoanelor juridice de drept public1,
în scopul realizării unor proiecte în domenii prioritare pentru dezvoltarea
sustenabilă a economiei româneşti.
Art. 2. - (1) Sursa de realizare a acestor operaţiuni
în numele şi în contul statului este, potrivit art. 10 lit. a) din Legea nr.
96/2000 privind organizarea şi funcţionarea Băncii de Export-Import a României
EXIMBANK - S.A., republicată, „Fondul pentru garanţii de export, pentru
garantarea creditelor pentru bunuri şi servicii destinate exportului, a
creditelor cumpărător şi a investiţiilor româneşti în străinătate, precum şi a
activităţilor de dezvoltare a infrastructurii, a utilităţilor de interes
public, dezvoltare regională, susţinere a activităţii de cercetare-dezvoltare,
protecţia mediului înconjurător, ocupare şi formare a personalului, susţinere
şi dezvoltare a întreprinderilor mici şi mijlocii şi a tranzacţiilor
internaţionale, denumit în continuare Fondul".
1 Unităţi
administrativ-teritoriale, autorităţi ale administraţiei publice locale şi
regionale, instituţii publice, alte instituţii şi organisme de interes local,
regional ori naţional, aflate în coordonarea/subordonarea administraţiei
publice locale sau centrale.
(2) Fondul va putea fi angajat în limita maximă de
expunere stabilită de Comitetul Interministerial de Finanţări, Garanţii şi
Asigurări, denumit în continuare C.I.F.G.A.
CAPITOLUL II
Definiţii
Art. 3. - In sensul prezentei norme, următorii termeni
se definesc astfel:
a) beneficiarul garanţiei - banca finanţatoare,
care acordă ordonatorului creditul pentru realizarea proiectelor în domenii
prioritare;
b) convenţia de garantare - contractul în baza
căruia se emite scrisoarea de garanţie, în care sunt menţionate părţile
implicate, obligaţiile părţilor, condiţiile de garantare specifice etc;
c) credit - creditul acordat (altul decât cel
sub forma liniei de credit) sau scrisoarea de garanţie bancară emisă de către
beneficiarul garanţiei în favoarea ordonatorului;
d) garanţia pentru proiecte în domenii prioritare -
angajament asumat de EximBank, în calitate de garant, în numele şi în contul
statului, materializat într-o scrisoare de garanţie, conform căruia EximBank se
obligă să plătească beneficiarului garanţiei, potrivit prevederilor convenţiei
de garantare, o parte din pierderea suportată de acesta ca urmare a producerii
riscului de credit;
e) garantul - Banca de Export-Import a României
- EXIMBANK - S.A., în numele şi în contul statului;
f) ordonator - operatorul economic/persoana juridică
de drept public1 cu care beneficiarul garanţiei încheie un contract
pentru finanţarea/garantarea realizării unui proiect eligibil;
g) procent garantat- partea din credit
(principal)/scrisoarea de garanţie bancară care este acoperită de garanţie, exprimată
în valoare procentuală. Procentul garantat poate fi de maximum 80%;
h) proiect eligibil - proiectul care beneficiază
de finanţare/garanţie din partea unei bănci, în unul dintre domeniile
prioritare;
i) riscul de credit- neplata, parţială sau
integrală, de către ordonator a creditului (principalului) sau executarea
scrisorii de garanţie bancară;
j) valoarea garanţiei - valoarea menţionată în
scrisoarea de garanţie, al cărei nivel poate fi de maximum 80% din valoarea
creditului (principal)/valoarea scrisorii de garanţie bancară. Dobânzile,
comisioanele şi spezele bancare aferente contractului de credit/garantare,
precum şi costurile aferente emiterii garanţiei nu sunt incluse în valoarea
garanţiei;
k) valoarea de executare a garanţiei - suma ce
urmează a fi plătită de către EximBank beneficiarului garanţiei ca urmare a
producerii riscului de credit, până la concurenţa valorii rezultate din
aplicarea procentului garantat la valoarea soldului nerambursat al
principalului creditului garantat/scrisorii de garanţie bancară executate.
Valoarea de executare a garanţiei se determină în moneda creditului;
l) domenii prioritare - investiţii româneşti în
străinătate, dezvoltarea infrastructurii, dezvoltarea utilităţilor de interes
public, dezvoltarea regională, susţinerea activităţii de cercetare-dezvoltare,
protecţia mediului înconjurător, ocuparea şi formarea personalului.
CAPITOLUL III
Descrierea garanţiei
Art. 4. - Garanţia respectă prevederile legislaţiei
comunitare2 privind condiţiile care exclud existenţa ajutorului de
stat, respectiv:
a) ordonatorul nu se află în dificultate financiară,
în conformitate cu prevederile Instrucţiunilor privind ajutorul de stat pentru
salvarea şi restructurarea firmelor în dificultate3;
b) ordonatorul este, în principiu, capabil să obţină
un credit/scrisoare de garanţie în condiţii de piaţă de pe pieţe financiare,
fără intervenţia statului;
c) acordarea garanţiei se realizează pe baza evaluării
riscurilor generate de operaţiune, astfel încât comisioanele plătite de ordonator
să asigure autofinanţarea schemei de garanţii;
d) comisioanele plătite de ordonator acoperă atât
riscurile obişnuite asociate cu acordarea garanţiilor, cât şi costurile
administrative ale schemei şi permit obţinerea unui randament normal al
capitalului iniţial, furnizat de stat, la demararea schemei;
e) schema de acordare a garanţiei va fi analizată cel
puţin o dată pe an.
Art. 5. - Garanţia se acordă numai în completarea
garanţiilor reale/personale constituite de ordonator/fidejusorul ordonatorului
la creditul/scrisoarea de garanţie bancară oferit/oferită de beneficiarul
garanţiei.
Art. 6. - Scrisoarea de garanţie emisă de EximBank, în
numele şi în contul statului, are următoarele caracteristici principale:
a) este irevocabilă şi necondiţionată;
b) este directă şi expresă;
c) este plătibilă la prima cerere scrisă a
beneficiarului garanţiei;
d) are valoare determinată;
e) valoarea se reduce pro-rata pe măsura îndeplinirii
obligaţiilor de către ordonator.
Art. 7. - Perioada de valabilitate a garanţiei se
corelează cu condiţiile creditului/scrisorii de garanţie şi poate fi de maximum
durata creditului/scrisorii de garanţie plus o perioadă de până la 30 de zile
calendaristice.
Art. 8. - (1) Răspunderea EximBank începe la data
intrării în vigoare a scrisorii de garanţie.
(2) Răspunderea EximBank încetează astfel:
a) în ziua rambursării integrale a creditului sau la
expirarea valabilităţii scrisorii de garanţie bancară;
b) la data denunţării/încetării prin acordul
părţilor/rezilierii contractului de credit/convenţiei de garantare dintre
beneficiarul garanţiei şi ordonator, fără acordul prealabil al EximBank;
c) în cazul producerii riscului de credit, la data
când EximBank plăteşte valoarea de executare a garanţiei;
d) prin restituirea originalului scrisorii de garanţie
de către beneficiarul garanţiei, înainte de încheierea perioadei de
valabilitate, împreună cu declaraţia acestuia că aceasta a rămas fără obiect;
e) automat la expirarea perioadei de valabilitate a
garanţiei, indiferent dacă originalul scrisorii de garanţie emise în numele şi
în contul statului este returnat sau nu.
Art. 9. - Garanţia se acordă în moneda creditului.
1 Unităţi
administrativ-teritoriale, autorităţi ale administraţiei publice locale şi
regionale, instituţii publice, alte instituţii şi organisme de interes local,
regional ori naţional, aflate în coordonarea/subordonarea administraţiei
publice locale sau centrale.
2Commission
Noticeon the Application of Articles 87 and 88 of the EC Treaty to State aid in
the form of guarantees, publicate în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene nr.
155 din 20 iunie 2008, seria C.
3 Publicate în
Jurnalul Oficial al Uniunii Europene nr. 244 din 1 octombrie 2004, seria C.
CAPITOLUL IV
Tipurile garanţiei
Art. 10. - Principalele tipuri ale garanţiei oferite de
EximBank sunt:
1. garanţia pentru internaţionalizare (investiţii
româneşti în străinătate):
a) destinată firmelor cu capital românesc de minimum
51%, care doresc să îşi extindă activitatea în străinătate;
b) obiectul investiţiei:
- înfiinţarea de filiale în străinătate;
- extinderea/dezvoltarea filialelor existente sau a
societăţilor asociate, prin proiecte de investiţii şi modernizare;
- achiziţionarea de acţiuni/părţi sociale ale unei
companii străine. După realizarea investiţiei, ordonatorul trebuie să deţină
cel puţin 20% din drepturile de vot în cadrul companiei;
c) investiţiile în străinătate trebuie să aibă impact
semnificativ asupra dezvoltării activităţii societăţii-mamă din România;
2. garanţia pentru protecţia mediului este destinată
pentru garantarea finanţării de proiecte în domeniul protecţiei mediului;
3. garanţia pentru infrastructură este destinată
pentru garantarea finanţării de proiecte în domeniul infrastructurii;
4. garanţia pentru cercetare-dezvoltare este destinată
pentru garantarea finanţării de proiecte în domeniul cercetării-dezvoltării;
5. garanţia pentru dezvoltarea utilităţilor de interes
public este destinată pentru garantarea finanţării de proiecte în domeniul
utilităţilor de interes public;
6. garanţia pentru ocuparea şi formarea personalului
este destinată pentru garantarea finanţării de proiecte în domeniul
activităţilor de ocupare şi formare a personalului;
7. garanţia pentru dezvoltarea regională este
destinată pentru garantarea finanţării de proiecte în domeniul dezvoltării
regionale, atestate de agenţiile de dezvoltare regionale unde se implementează
proiectele respective sau cofinanţate din fonduri naţionale/comunitare având ca
obiectiv dezvoltarea regională.
CAPITOLUL V
Criterii de eligibilitate
Art. 11. - Pentru acordarea garanţiei, ordonatorul
trebuie să îndeplinească cumulativ următoarele criterii de eligibilitate, la
data depunerii cererii de garantare:
a) nu se află în dificultate financiară, în
conformitate cu prevederile Instrucţiunilor privind ajutorul de stat pentru
salvarea şi restructurarea firmelor în dificultate4;
b) nu figurează cu credite restante în baza de date a
Centralei Riscurilor Bancare5 şi nu figurează cu incidente majore cu
cecuri şi bilete la ordin în ultimele 12 luni în baza de date a Centralei
Incidentelor de Plăţi6;
c) nu înregistrează datorii restante către bugetul
general consolidat al statului al căror mod de plată nu a fost reglementat
(convenţii de eşalonare, amânare, compensare cu TVA de recuperat etc);
d) nu s-a instituit procedura judiciară a insolvenţei,
nu se află în dizolvare sau lichidare, conform legislaţiei în vigoare;
e) prezintă băncilor garanţii colaterale pentru cel
puţin 20% din valoarea creditului (principalului)/scrisorii de garanţie
bancară;
f) nu se află în litigiu, în calitate de pârât, cu
Ministerul Finanţelor Publice, inclusiv Agenţia Naţională de Administrare
Fiscală, Autoritatea pentru Valorificarea Activelor Statului şi cu EximBank.
Art. 12. - Sunt excluse de la garantare următoarele:
a) activităţile definite ca fiind ilegale sau
dăunătoare mediului ecologic, conform legislaţiei în vigoare;
b) activitatea curentă de comerţ;
c) activităţi legate de organizarea şi funcţionarea
reţelei de distribuţie pentru exportul de produse româneşti;
d) activităţi de natura jocurilor de noroc;
e) activităţi de producţie, comerţ şi servicii în
domeniul armamentului;
f) producţia şi comerţul produselor din alcool şi
tutun;
g) exportul de mărfuri cuprinse în lista de mărfuri de
export care nu beneficiază de instrumente de susţinere a comerţului exterior
derulate de EximBank, stabilită periodic7 prin hotărâre a Guvernului
şi publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I;
h) tranzacţii imobiliare (cumpărarea/construirea de
imobile în scopul vânzării/închirierii).
CAPITOLUL VI
Documentaţia, analiza şi aprobarea garantării
Art. 13. - Ordonatorul depune la EximBank cererea de
garantare, completată împreună cu beneficiarul garanţiei, însoţită de
documentele necesare analizării solicitării de garantare.
Art. 14. - La cererea ordonatorului, pe baza analizei
situaţiei economico-financiare a acestuia, EximBank poate emite o scrisoare de
intenţie.
Art. 15. - (1) EximBank analizează solicitarea de
garantare, potrivit reglementărilor proprii, pe următoarele coordonate:
a) situaţia economico-financiară a ordonatorului;
b) prevederile contractului de credit/proiectului
contractului de credit/ofertei de creditare/scrisorii de garanţie bancară şi
ale proiectului de finanţat;
c) riscurile asociate;
d) alte elemente relevante pentru acordarea garanţiei.
(2) EximBank are dreptul să solicite ordonatorului/
beneficiarului garanţiei informaţii suplimentare în situaţia în care elementele
cuprinse în cererea de garantare şi în documentaţia furnizată nu sunt
suficiente pentru evaluarea riscurilor sau pentru stabilirea condiţiilor
specifice ale operaţiunii de garantare.
Art. 16. -In funcţie de caracteristicile fiecărei
solicitări de garantare şi în urma analizei riscurilor asociate tranzacţiei,
EximBank stabileşte condiţiile de acordare a garanţiei, referitor la obiect,
valoare, procent garantat, perioada de valabilitate, comisioane, alte condiţii
specifice de garantare.
Art. 17. - Acordarea garanţiei se realizează pe baza
aprobărilor CI.F.G.A.
Art. 18. - EximBank monitorizează garanţiile emise,
prin acţiuni şi operaţiuni specifice, pe întreaga perioadă de valabilitate a
acestora.
4 Publicate în
Jurnalul Oficial al Uniunii Europene nr. 244 din 1 octombrie 2004, seria C.
5 In cazul în care,
din verificarea Centralei Riscurilor Bancare, rezultă existenţa unui credit
restant, iar solicitantul garanţiei prezintă documente din care să reiasă că a
achitat restanţa, se consideră criteriul îndeplinit.
6 In cazul în care
solicitantul figurează cu incidente de plată accidentale, care nu denotă un
comportament financiar defectuos, se poate accepta la garantare, cu
justificarea corespunzătoare.
7 Lista mărfurilor
de export care nu pot beneficia de instrumente de susţinere a comerţului
exterior derulate prin EximBank în vigoare la data aprobării prezentei norme a
fost aprobată prin Hotărârea Guvernului nr. 2.298/2004, publicată în Monitorul
Oficial al României, Partea I, nr. 1.279 din 30 decembrie 2004.
CAPITOLUL VII
Executarea garanţiei
Art. 19. - Beneficiarul garanţiei este îndreptăţit la
executarea garanţiei numai dacă s-a produs riscul de credit. Cererea de
executare trebuie transmisă la EximBank în cadrul perioadei de valabilitate a
garanţiei.
Art. 20. - Beneficiarul garanţiei are dreptul la plata
valorii de executare a garanţiei o singură dată de la producerea riscului de
credit, în termenii şi condiţiile prevăzute în convenţia de garantare.
Art. 21. - (1) După executarea garanţiei, EximBank va
lua toate măsurile necesare pentru recuperarea sumelor plătite din fondurile
statului, atât împotriva ordonatorului, cât şi împotriva oricărei alte persoane
asupra căreia ordonatorul şi-a transferat obligaţiile.
(2) Recuperarea prin executare silită se efectuează
prin corpul executorilor fiscali al EximBank, conform prevederilor
Ordonanţei Guvernului nr. 92/2003 privind Codul de
procedură fiscală, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, sau
prin alte legi speciale.
CAPITOLUL VIII
Dispoziţii finale
Art. 22. - In scopul aplicării prezentei norme,
EximBank emite proceduri, care se supun aprobării CI.RCA.
Art. 23. - La data intrării în vigoare a prezentei
norme se abrogă Normele privind derularea activităţii de emitere, în numele şi
contul statului, a garanţiei pentru proiecte în domenii prioritare (cod ISO:
NI-GAR-06-I/0), aprobate prin Hotărârea Comitetului Interministerial de
Finanţări, Garanţii şi Asigurări nr. 60/2007, publicată în Monitorul Oficial al
României, Partea I, nr. 599 din 30 august 2007, cu modificările ulterioare.