LEGE Nr. 44
din 19 martie 2010
privind aprobarea Ordonantei
de urgenta a Guvernului nr. 80/2009 pentru modificarea si completarea
Ordonantei Guvernului nr. 39/1996 privind înfiintarea si functionarea Fondului
de garantare a depozitelor în sistemul bancar
ACT EMIS DE:
PARLAMENTUL ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 200 din 30 martie 2010
Parlamentul României adoptă
prezenta lege.
Art. I. - Se aprobă Ordonanţa de
urgenţă a Guvernului nr. 80 din 24 iunie 2009 pentru modificarea
şi completarea Ordonanţei Guvernului nr. 39/1996 privind
înfiinţarea şi funcţionarea Fondului de garantare a depozitelor
în sistemul bancar, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I,
nr. 449 din 30 iunie 2009, cu următoarele modificări şi
completări:
1. La articolul I
punctul 1, litera d) a alineatului (3) al articolului 2 se modifică
şi va avea următorul cuprins:
,,d) compensaţie - suma pe care Fondul o
plăteşte fiecărui deponent garantat pentru depozitele
indisponibile, indiferent de numărul acestora, în limita plafonului de
garantare şi în condiţiile prevăzute de prezenta
ordonanţă;".
2. La articolul I
punctul 5, alineatul (3) al articolului 4 se modifică şi va avea
următorul cuprins:
„(3) In situaţia prevăzută la art. 2
alin. (3) lit. c) pct. (i) Banca Naţională a României poate institui
măsura de administrare specială a instituţiei de credit în
cauză, prevederile Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr.
99/2006, aprobată cu modificări şi completări prin Legea
nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare, fiind
aplicate în mod corespunzător."
3. La articolul I punctul 7, după alineatul
(4) al articolului 5 se introduce un nou alineat, alineatul (5), cu
următorul cuprins:
„(5) Pentru depozitele constituite în alte valute decât
cele pentru care Banca Naţională a României comunică cursurile
de schimb valutar, echivalentul în lei al sumelor în valută care se iau în
considerare la determinarea compensaţiilor se calculează pe baza
ultimului curs de schimb practicat de instituţia de credit în cauză
pentru valuta respectivă, anterior datei la care depozitele au devenit
indisponibile."
4. La articolul I punctul 8, alineatul (5) al
articolului 6 se modifică şi va avea următorul cuprins:
„(5) Dacă un deponent garantat se află sub
urmărire penală pentru infracţiunea de spălare a banilor
sau pentru o infracţiune legată de spălarea banilor, la
solicitarea organelor abilitate legal, Fondul suspendă plata
compensaţiei până la data la care primeşte dovada scoaterii de
sub urmărire penală, a încetării urmăririi penale, a
achitării sau, după caz, a încetării procesului penal referitor
la dosarul în cauză."
5. La articolul I punctul 9, alineatul (2) al
articolului 61 se modifică şi va avea următorul
cuprins:
„(2) In termen de 3 zile lucrătoare de la
sfârşitul fiecărui semestru, instituţiile de credit participante
raportează Fondului informaţiile prevăzute la alin. (1), pe
structura stabilită în reglementările emise de acesta."
6. La articolul I punctul 9, după alineatul
(2) al articolului 61 se introduce un nou alineat, alineatul (21),
cu următorul cuprins:
„(21) Suplimentar faţă de
raportările menţionate la alin. (2), Fondul, în exercitarea
competenţelor sale legale, poate solicita unei institutii de credit
participante informaţiile prevăzute la alin. (1)."
7. La articolul I punctul 15, alineatul (4) al
articolului 9 se modifică şi va avea următorul cuprins:
„(4) Prima contribuţie anuală datorată
Fondului de către o instituţie de credit nou-participantă se va
calcula prin înmulţirea cotei de 1/365 din contribuţia
determinată conform prevederilor alin. (1) cu numărul de zile ce au
trecut de la data obţinerii autorizaţiei de funcţionare de la
Banca Naţională a României, respectiv de la data acceptării ca
participant în cazul sucursalelor din state membre, până la sfârşitul
anului. Prin excepţie de la această regulă, instituţiile de
credit nou-participante la Fond rezultate dintr-un proces de fuziune sau de
divizare ori care achiziţionează după constituire un portofoliu
de depozite plătesc prima contribuţie anuală determinată
conform prevederilor alin. (1). In cazul în care pentru o instituţie de
credit a fost pronunţată o hotărâre judecătorească de
declanşare a procedurii falimentului sau a început lichidarea
instituţiei de credit la iniţiativa acţionarilor/membrilor
acesteia potrivit dispoziţiilor art. 40 din Ordonanţa de
urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, aprobată cu modificări
şi completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi
completările ulterioare, ori ca urmare a hotărârii Băncii
Naţionale a României de retragere a autorizaţiei, potrivit
dispoziţiilor art. 41 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului
nr. 99/2006, aprobată cu modificări şi completări prin
Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare,
baza de calcul al contribuţiei pentru acel an se stabileşte potrivit
evidenţelor instituţiei de credit aferente ultimei zile a
trimestrului precedent celui în care a fost pronunţată hotărârea
judecătorească de declanşare a procedurii falimentului,
respectiv în care Banca Naţională a României a confirmat încetarea
valabilităţii autorizaţiei instituţiei de credit sau a
hotărât retragerea autorizaţiei acesteia. Contribuţia
anuală care trebuie plătită se calculează prin
înmulţirea cotei de 1/365 din contribuţia determinată prin
aplicarea cotei procentuale stabilite potrivit alin. (2) la baza de calcul
stabilită în condiţiile acestui alineat cu numărul de zile de la
începutul anului până la data la care a fost pronunţată
hotărârea judecătorească de declanşare a procedurii
falimentului, respectiv până la data la care Banca Naţională a
României a confirmat încetarea valabilităţii autorizaţiei
instituţiei de credit sau a hotărât retragerea autorizaţiei
acesteia. Contribuţiile datorate şi neachitate Fondului de către
instituţiile de credit intrate în faliment se recuperează de
către acesta din averea respectivelor instituţii de credit."
8. La articolul I punctul 24, după alineatul
(2) al articolului 22 se introduce un nou alineat, alineatul (3), cu
următorul cuprins:
„(3) In situaţia în care depozitele au devenit
indisponibile conform prevederilor art. 2 alin. (3) lit. c) pct. (i), a fost
instituită măsura administrării speciale şi, ulterior,
Banca Naţională a României a dispus încetarea administrării
speciale şi reluarea activităţii instituţiei de credit sub
controlul organelor sale statutare, indisponibilizarea depozitelor
încetează de la data la care Banca Naţională a României a dispus
reluarea activităţii instituţiei de credit, aceasta, prin
excepţie de la prevederile alin. (1), fiind obligată faţă
de Fond la plata imediată a sumei corespunzătoare plăţilor
efectuate de acesta pentru compensarea depozitelor garantate."
9. La articolul I, după punctul 25 se
introduce un nou punct, punctul 251, cu următorul cuprins:
„251. Articolul 25 se modifică
şi va avea următorul cuprins:
«Art. 25. - Creanţele deponenţilor, altele
decât cele plătite de Fond, vor fi compensate din averea instituţiei
de credit în conformitate cu prevederile Ordonanţei Guvernului nr. 10/2004
privind falimentul instituţiilor de credit, aprobată cu
modificări şi completări prin Legea nr. 278/2004.»"
10. La articolul I punctul 28, alineatul (3) al
articolului 43 se modifică şi va avea următorul cuprins:
„(3) Informaţiile prevăzute la alin. (1)
şi (2) trebuie să fie disponibile la toate sediile instituţiilor
de credit, iar prezentarea acestora trebuie să fie formulată clar,
fluent şi uşor de înţeles, fără pasaje echivoce,
potrivit reglementărilor elaborate de Fond."
11. La articolul I punctul 28, după alineatul
(4) al articolului 43 se introduc două noi alineate, alineatele (5)
şi (6), cu următorul cuprins:
„(5) In scopul aplicării prevederilor alin. (4),
la iniţierea unei relaţii de afaceri sau a unei tranzacţii
ocazionale din care ar rezulta un depozit, instituţiile de credit
participante trebuie să obţină, de la reprezentantul legal al
persoanei juridice sau din alte surse, informaţii relevante pentru a putea
stabili dacă respectiva persoană juridică se încadrează în
categoria microîntreprinderilor, întreprinderilor mici şi mijlocii, în
conformitate cu prevederile Legii nr. 346/2004 privind stimularea
înfiinţării şi dezvoltării întreprinderilor mici şi
mijlocii, cu modificările şi completările ulterioare.
(6) Orice modificări în situaţia unei
persoane juridice care ar putea conduce la schimbarea încadrării
menţionate la alin. (5) trebuie notificate în cel mai scurt timp posibil
instituţiei de credit de persoana juridică în cauză."
12. La articolul I punctul 29, articolul 44 se
modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 44. - Instituţiile de credit participante la
Fond nu vor pune la dispoziţia deponenţilor existenţi şi
potenţiali informaţii referitoare la alte tipuri de depozite
garantate sau la alte limite ale plafonului de garantare a depozitelor decât
cele în vigoare conform prezentei ordonanţe, respectiv cele oferite de
schema/schemele de garantare oficial recunoscută/recunoscute la care
participă."
13. La articolul I, după punctul 30 se
introduce un nou punct, punctul 301, cu următorul cuprins:
„301. Articolul 46 se modifică
şi va avea următorul cuprins:
«Art. 46. - Instituţia de credit căreia i
s-au aplicat sancţiunile prevăzute la art. 45 nu este exceptată
de la plata obligaţiilor corespunzătoare pentru exerciţiul
financiar în cursul căruia i s-au aplicat aceste sancţiuni.»"
14. La articolul I punctul 31, articolul 462
se modifică şi va avea următorul cuprins:
„Art. 462. - (1) Incălcarea
prevederilor art. 3 alin. (1), referitoare la obligaţia notificării
incapacităţii de rambursare, şi/sau ale art. 19 alin. (1),
referitoare la obligaţia transmiterii informaţiilor către Fond,
constituie infracţiune şi se pedepseşte cu amendă de la
10.000 lei la 100.000 lei.
(2) Fapta persoanei fizice care deţinea
atribuţii în asigurarea îndeplinirii obligaţiilor prevăzute la
art. 3 alin. (1) şi/sau la art. 19 alin. (1) şi care nu le-a
îndeplinit sau le-a îndeplinit defectuos constituie infracţiune şi se
pedepseşte cu închisoarea de la o lună la 6 luni sau cu
amendă."
15. La articolul I punctul 33, după alineatul
(2) al articolului 471 se introduce un nou alineat, alineatul (3),
cu următorul cuprins:
„(3) Până la data de 31 decembrie 2010, termenul
prevăzut la art. 61 alin. (2) este de 20 de zile
calendaristice."
16. La articolul I, după punctul 33 se
introduce un nou punct, punctul 331, cu următorul cuprins:
„331. După articolul 52 se
introduce un nou articol, articolul 53, cu următorul cuprins:
«Art. 53. - (1) Orice intenţie de modificare a
prevederilor privind nivelul plafonului de garantare sau a dispoziţiilor
anexei cuprinzând lista depozitelor negarantate trebuie notificată
Băncii Naţionale a României, care informează Comisia
Europeană şi Comitetul Bancar European referitor la aceste
intenţii.
(2) Banca Naţională a României informează
Comisia Europeană şi Comitetul Bancar European despre
dificultăţile întâmpinate de România în cooperarea cu alte state
membre pe problema schemelor de garantare a depozitelor.»"
17. La articolul I punctul 34, punctele 11 şi
14 din anexă se modifică şi vor avea următorul cuprins:
„11. Depozitele la instituţia de credit ale
companiilor din grupul din care face parte instituţia de credit
........................................................................................................................................................................ .........................................................
14. Depozitele întreprinderilor, persoane juridice,
care nu intră în categoria microîntreprinderilor, întreprinderilor mici
şi mijlocii, în conformitate cu prevederile Legii nr. 346/2004 privind
stimularea înfiinţării şi dezvoltării întreprinderilor mici
şi mijlocii, cu modificările şi completările
ulterioare".
Art. II. - Ordonanţa Guvernului nr. 39/1996
privind înfiinţarea şi funcţionarea Fondului de garantare a
depozitelor în sistemul bancar, republicată în Monitorul Oficial al
României, Partea I, nr. 141 din 25 februarie 2002, cu modificările şi
completările ulterioare, precum şi cu modificările şi
completările aduse prin prezenta lege, va fi republicată în Monitorul
Oficial al României, Partea I, dându-se textelor o nouă numerotare.
Această lege a fost adoptată de
Parlamentul României, cu respectarea prevederilor art. 75 şi ale art. 76
alin. (1) din Constituţia României, republicată.
PREŞEDINTELE CAMEREI DEPUTAŢILOR
ROBERTA ALMA ANASTASE
PREŞEDINTELE SENATULUI
MIRCEA-DAN GEOANĂ