NORMA
Nr. 11 din 1 august 1995
privind urmarirea operatiunilor banci-clienti in cadrul Sistemului Informatic
al Pietei Valutare Interbancare
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 176 din 8 august 1995
In conformitate cu prevederile art. 25, 30 si 31 din Legea nr. 33/1991 si
ale art. 26 din Legea nr. 34/1991, Banca Nationala a Romaniei emite urmatoarele
norme:
Art. 1
Societatile bancare vor furniza zilnic informatii exacte privind conturile
valutare ale clientilor lor care au avut ordine de cumparare sau de vanzare pe
piata valutara, urmand standardele si modelul operational stabilite de Banca
Nationala a Romaniei. Aceste informatii vor fi prezentate pentru urmatoarele
tipuri de conturi valutare: cont curent; cont depozit la vedere; cont depozit
la termen; cont depozite colaterale pentru acreditive import; cont depozite
colaterale pentru garantii emise; cont pentru credite la intern.
Art. 2
Reglementarea modului de lucru si esalonarea in timp a procesului de
raportare se vor face conform anexei nr. 1. Pentru realizarea raportarii,
societatile bancare vor asigura dotarea cu personal si mijloace materiale
conform anexei nr. 2. Formatul de raportare se regaseste in anexa nr. 3.
Art. 3
Participantii la procesul de elaborare, transmitere si prelucrare a
informatiilor, atat din partea societatilor bancare implicate, cat si din
partea Bancii Nationale a Romaniei, sunt obligati sa respecte prevederile art.
46, 47 si 48 privind confidentialitatea din Legea nr. 33/1991.
Art. 4
Nerespectarea prevederilor acestor norme constituie contraventii si se vor
sanctiona conform art. 50 din Legea nr. 33/1991. Constatarea contraventiilor se
va face de catre Directia de control din Banca Nationala a Romaniei.
Art. 5
Anexele nr. 1, 2 si 3 reglementeaza modul de lucru si esalonarea in timp a
procesului de raportare si fac parte integranta din prezentele norme.
Art. 6
Prezentele norme intra in vigoare la 7 zile de la data publicarii lor in
Monitorul Oficial al Romaniei.
Presedintele Consiliului de administratie
al Bancii Nationale a Romaniei,
Mugur Isarescu
ANEXA 1
Cerinte privind modul de lucru si esalonarea in timp
a procesului de raportare
In fiecare zi lucratoare bancara, societatile bancare vor raporta ordinele
de cumparare si vanzare zilnice ale clientilor lor, cel mai tarziu pana la ora
15,00, conform Circularei nr. 31/29 iulie 1994, in grupul de abonati 896 (IRA).
Informatia se va raporta in formatul stabilit de Circulara nr. 31/29 iulie
1994. In intervalul 17,30 - 18,30, societatile bancare vor citi lista
centralizata a tuturor clientilor participanti la piata valutara in ziua
respectiva, furnizata de catre Banca Nationala a Romaniei, din grupul de
abonati 897 (IEA). Formatul acestei liste se gaseste in anexa nr. 3.
In ziua urmatoare, in intervalul 10,00 - 12,00, societatile bancare vor
furniza lista cu conturile valutare ale tuturor clientilor bancii care se
regasesc in lista centralizata furnizata de catre Banca Nationala a Romaniei,
respectand formatul din anexa nr. 3.
In intervalul de 50 de zile in care societatea bancara nu s-a conectat inca
la sistemul Rompac, transmiterea informatiei se va face pe dischete, care vor
fi aduse la sediul Bancii Nationale a Romaniei, la Oficiul control devize.
ANEXA 2
Cerinte privind dotarea tehnica
In vederea raportarii prin reteaua de date interbancara, societatile
bancare vor contacta un operator de servicii X.25, pentru obtinerea unui acces
direct, pe linie inchiriata, la serviciul de circuit virtual respectiv, cu o
viteza de acces de minimum 9,6 kbit/s, prin cel putin 5 cai logice, in cadrul
exclusiv al grupurilor inchise de abonati, convenite de operator cu Banca
Nationala a Romaniei.
Echipamentele de interconectare vor corespunde urmatoarelor cerinte
minimale:
- echipament terminal de date sincron in mod pachet X.25, conform
recomandarilor CCITT X.25 1984/1988;
- asigurarea functiei de rutare IP conform standardelor RFC877, RFC1356;
- compatibilitate integrala cu routerele multiprotocol IP/IPX CISCO 4500 si
seria 2500;
- compatibilitate integrala cu standardul de rutare IOS 10.2.
Pentru buna functionare a sistemului, se vor urma recomandarile tehnice
privind configurarea sistemului, furnizate de catre Directia de informatica si
procesare statistica din Banca Nationala a Romaniei.
Echipamentele nu vor fi conectate la retelele locale de calculatoare deja
existente in sediile societatilor bancare, fara avizul prealabil al Bancii
Nationale a Romaniei, si nu vor fi utilizate pentru conectare la alte grupuri
inchise de abonati, in afara celor specificate sau la alte retele de
telecomunicatii. Avand in vedere faptul ca prin intermediul acestei legaturi de
date va exista o conectare nemijlocita a sistemelor de calcul ale partilor, se
va acorda o atentie deosebita virusilor informatici, luandu-se toate masurile
necesare evitarii transmiterii si propagarii acestora.
Intr-un interval de 50 de zile de la intrarea in vigoare a prezentelor
norme, toate societatile bancare trebuie sa dispuna de o legatura de date,
conform celor de mai sus.
ANEXA 3
Formatul de raportare a datelor
3.1. Informatia despre ordinele clientilor se va raporta in continuare
conform Circularei nr. 31/29 iulie 1994, anexele nr. 1A - 1C.
3.2. Lista centralizatoare furnizata de catre Banca Nationala a Romaniei,
pentru a fi citita de catre societatile bancare, va fi un fisier in format DBF
(DBase4, FoxPro) si va contine urmatoarele campuri:
-----------------------------------------------------------------------
Nume camp Tip Lungime Observatii
-----------------------------------------------------------------------
Data D 8 data raportarii, in format zz/ll/aa
Nume C 40 numele agentului economic
CodSic C 15 codul SICOMEX al agentului economic
NrFisc C 15 numarul fiscal
-----------------------------------------------------------------------
NOTA:
Fisierul se va numi LISTA - C.DBF.
3.3. Lista cu conturile valutare ale clientilor se va raporta intr-un
fisier format DBF (DBase4, FoxPro) si va contine urmatoarele campuri:
-----------------------------------------------------------------------
Nume camp Tip Lungime Observatii
-----------------------------------------------------------------------
Data D 8 data raportarii, in format zz/ll/aa
Banca C 4 codul bancii raportoare, conform
Circularei nr. 31/29 iulie 1994
Nume C 40 numele agentului economic
CodSic C 15 codul SICOMEX al agentului economic
NrFisc C 15 numarul fiscal
TipCont C 1 tip cont (v. pct. 3.4)
CodCont C 20 numarul contului
Valuta C 3 codul valutei, conform Circularei
nr. 31/29 iulie 1994
Suma N 18.2 soldul contului
-----------------------------------------------------------------------
NOTA:
Fisierul se va numi CONTURI.DBF.
3.4. In functie de tipul contului, in campul TipCont se va inscrie:
A pentru cont curent;
B pentru cont depozit la vedere;
C pentru cont depozit la termen;
D pentru cont depozite colaterale pentru acreditive import;
E pentru cont depozite colaterale pentru garantii emise;
F pentru cont de credite la intern;
G pentru alte conturi.