NORMA
Nr. 12 din 1 august 1995
privind garantarea creditelor de refinantare acordate de Banca Nationala a
Romaniei societatilor bancare
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 213 din 19 septembrie 1995
Dispozitii generale
1. In conformitate cu prevederile art. 19 lit. b) si ale art. 27 din Legea
nr. 34/1991 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei si ale art. 2 din
Regulamentul nr. 3/1995 privind conditiile si modul de efectuare a refinantarii
societatilor bancare de catre Banca Nationala a Romaniei, societatile bancare
pot beneficia de credite de refinantare. Cererile de credit de refinantare
(anexa nr. 1) ale societatilor bancare vor fi insotite de un set de
documentatii care va cuprinde, in mod obligatoriu, garantiile, in functie de
tipul creditului de refinantare solicitat.
2. Valoarea garantiei trebuie sa acopere in proportie de 100% nivelul
creditului de refinantare si al dobanzii aferente acestuia.
3. Dobanda aferenta perioadei pentru care valorile mobiliare constituie
obiectul unui gaj se cuvine proprietarului inregistrat, respectiv societatii
bancare prezentatoare.
4. Categoriile de valori mobiliare acceptate drept gaj de catre Banca Nationala
a Romaniei, precum si procentele de garantare corespunzatoare sunt aprobate de
Consiliul de administratie al Bancii Nationale a Romaniei in conformitate cu
prevederile art. 24 din Legea nr. 34/1991 si sunt consemnate in anexa nr. 2,
care poate fi modificata periodic, atat din punct de vedere al instrumentelor
eligibile, cat si ca procente de garantare, tinand seama de situatia specifica
a pietei financiare.
5. Garantarea creditelor de refinantare va fi inscrisa intr-un
contract-cadru pentru toate tipurile de refinantare acordate de Banca Nationala
a Romaniei societatilor bancare (anexa nr. 3).
6. In cazul in care in perioada de derulare a creditului de refinantare
intervin modificari asupra procentelor de garantare sau in urma identificarii
de catre unitatile Bancii Nationale a Romaniei a unor valori mobiliare aflate
pe listele celor declarate ca furate, pierdute sau falsificate, se va solicita
societatii bancare completarea portofoliului de valori mobiliare sau inlocuirea
valorilor mobiliare aflate pe listele celor declarate ca furate, pierdute sau
falsificate, cu altele corespunzatoare, de valoare cel putin egala, in termen
de maximum doua zile lucratoare de la comunicare.
7. In cazul in care societatea bancara nu completeaza gajul pana la nivelul
volumului creditului de refinantare si al dobanzii aferente, in termenul
stabilit de directia de resort din Banca Nationala a Romaniei, se va proceda la
diminuarea volumului creditului pana la nivelul recalculat al garantiei, prin
debitarea contului curent al societatii bancare respective.
Conditii generale de admitere la garantare a valorilor mobiliare prezentate
drept garantie Bancii Nationale a Romaniei pentru acordarea creditelor de
refinantare
8. Valorile mobiliare acceptate in gaj trebuie sa fie in proprietatea
societatii bancare prezentatoare.
9. Valorile mobiliare depuse drept gaj trebuie sa fie negociabile pe
pietele monetare sau de capital romanesti.
10. Nu se accepta drept gaj valori mobiliare a caror scadenta este anterioara
scadentei creditului de refinantare solicitat, valori mobiliare cu parola si
nici valori mobiliare emise si prezentate de aceeasi societate bancara. De
asemenea nu sunt acceptate valori mobiliare aflate pe listele celor declarate
ca furate, pierdute sau falsificate.
11. In cazul in care, in urma verificarii, Banca Nationala a Romaniei
identifica in portofoliul valorilor mobiliare, depuse drept gaj de catre o
societate bancara, valori mobiliare din categoria celor furate, pierdute sau
falsificate, Banca Nationala a Romaniei - prin directia de resort - va solicita
societatii bancare completarea gajului.
12. Toate valorile mobiliare depuse drept gaj trebuie sa fie evaluate in
moneda nationala a Romaniei. Valorile mobiliare exprimate in alta moneda vor fi
evaluate la cursul nominal de referinta al Bancii Nationale a Romaniei din data
depunerii.
13. Banca Nationala a Romaniei are dreptul de a refuza, de la acceptarea
drept gaj, anumite emisiuni de valori mobiliare.
Conditii de admitere la garantare a efectelor de comert
14. Admiterea la garantare a efectelor de comert se va face cu incadrarea
in prevederile Normelor-cadru nr. 6 din 8 martie 1994 privind comertul facut de
societatile bancare si celelalte societati de credit, cu cambii si bilete la
ordin, pe baza Legii nr. 58/1934 asupra cambiei si biletului la ordin,
modificata prin Ordonanta Guvernului nr. 11/1993, aprobata si modificata prin
Legea nr. 83/1994.
15. Banca Nationala a Romaniei va admite la garantare numai efecte de comert
avalizate de societati bancare.
Banca Nationala a Romaniei nu va admite la garantare cambii platibile la
vedere.
16. Nu se admit la garantare efecte de comert semnate de societatile
comerciale care nu au un an de activitate si nu au incheiat cel putin un bilant
contabil din care sa reiasa bonitatea indiscutabila a efectelor de comert
semnate.
17. Nu se admit la garantare efecte de comert semnate de comercianti aflati
in procedura de reorganizare si lichidare judiciara, de toti cei care au manifestat
stari repetate de insolvabilitate, precum si cele semnate de persoane sau
societati comerciale cunoscute ca nu si-au respectat sau nu-si respecta
angajamentele.
Garantarea cu efecte de comert
18. Efectele de comert vor fi utilizate pentru garantarea creditului
structural.
Acordarea efectiva a transelor din creditul structural se va face la
nivelul garantiilor constituite.
19. Persoanele autorizate din unitatile societatilor bancare, care au
conturi deschise la sucursalele Bancii Nationale a Romaniei, vor inainta
acestora borderoul cuprinzand lista efectelor de comert depuse in gaj.
Borderoul va fi intocmit in doua exemplare [anexa nr. 4a)].
In cazul in care o parte din efectele de comert nu vor fi acceptate,
acestea vor fi restituite societatii bancare prezentatoare pe baza borderoului
de refuz [anexa nr. 4c)].
20. Dupa confruntarea efectelor de comert prezentate cu cele inscrise in
borderoul de depozit si dupa verificarea lor potrivit conditiilor de admitere
la garantare, prevazute in prezentele norme, sucursala Bancii Nationale a
Romaniei va restitui un exemplar din borderoul de depozit [anexa nr. 4a)]
unitatii societatii bancare solicitante, pentru a certifica depunerea in gaj a
efectelor de comert.
In aceeasi zi lucratoare, sucursala Bancii Nationale a Romaniei va
transmite (prin telex cifrat), directiei de resort din centrala Bancii
Nationale a Romaniei, nivelul garantiilor constituite potrivit prezentelor
norme.
Garantarea cu titluri de stat in forma materializata
21. Titlurile de stat in forma materializata vor fi utilizate pentru
garantarea creditului structural, a creditului de licitatie si a creditului
special.
22. Societatea bancara solicitanta va avea constituit - in momentul
prezentarii cererii (anexa nr. 1), pentru creditele prevazute la pct. 21 -
gajul, conform pct. 2 din prezentele norme, depunand la directia de resort din
Banca Nationala a Romaniei garantia constituita, pe baza borderoului de depozit
intocmit in doua exemplare [anexa nr. 5a)].
23. In vederea verificarii autenticitatii semnaturilor persoanelor
autorizate, societatile bancare vor depune la Banca Nationala a Romaniei -
directia de resort - fisele cu specimenele de semnaturi ale persoanelor
autorizate, conform prevederilor legale, pentru efectuarea acestor tipuri de
operatiuni. La depunerea borderoului de depozit se va verifica formal
autenticitatea semnaturilor.
24. Dupa confruntarea, de catre specialistii directiei de resort din Banca
Nationala a Romaniei, a titlurilor de stat in forma materializata prezentate cu
cele inscrise in borderoul de depozit, autentificate din punct de vedere al
identitatii cu specimenele de emisiune, puse la dispozitia Bancii Nationale a
Romaniei de catre emitenti, se va restitui exemplarul 1 din borderoul de
depozit [anexa nr. 5a)] societatii bancare, cu semnaturile autorizate din
partea directiei de resort din Banca Nationala a Romaniei, care sa confirme
preluarea acestora.
In cazul in care o parte dintre titlurile de stat in forma materializata nu
vor fi acceptate, acestea vor fi restituite bancii prezentatoare pe baza
borderoului de refuz [anexa nr. 5c)].
Garantarea cu titluri de stat evidentiate prin inscrieri in cont
(dematerializate)
25. Titlurile de stat evidentiate prin inscrieri in cont sunt utilizate la
garantarea tuturor creditelor de refinantare acordate de Banca Nationala a
Romaniei.
26. Borderoul de depozit al titlurilor de stat evidentiate prin inscrieri
in cont, intocmit in doua exemplare, conform anexei nr. 6a), va fi depus la
directia de resort din Banca Nationala a Romaniei.
27. Dupa verificarea borderoului de depozit, reprezentantul directiei de
resort din Banca Nationala a Romaniei si reprezentantul societatii bancare
solicitante vor proceda la semnarea celor doua borderouri, prin care se
certifica existenta titlurilor de stat depuse drept gaj, concomitent cu
blocarea contului in care sunt evidentiate acestea.
Dispozitii finale si tranzitorii
28. Acordarea efectiva a creditelor de refinantare este conditionata de
constituirea garantiilor.
Acordarea tipului creditului de refinantare aprobat se va efectua in
aceeasi zi in care s-a constituit garantia.
29. In cazul creditului de licitatie, garantia se va constitui si se va
depune in ziua lucratoare urmatoare comunicarii rezultatului licitatiei.
In cazul in care garantiile nu sunt constituite in termenul prevazut, rata
dobanzii la creditul de licitatie, acordat societatii bancare respective, va fi
la nivelul ratei dobanzii pentru creditul lombard (overdraft).
30. Daca, in termen de doua zile lucratoare de la data adjudecarii
creditului de licitatie, societatea bancara nu-si constituie garantia conform
prezentelor norme, societatii bancare in cauza i se va retrage dreptul asupra
sumei adjudecate total sau partial, in functie de nivelul garantiei
constituite.
31. Incalcarea repetata, de catre o societate bancara, a prevederilor pct.
29 si 30 din prezentele norme, referitoare la garantarea creditelor de
licitatie, va atrage dupa sine suspendarea dreptului de participare la
licitatie pe o perioada de 6 luni de la data comunicarii de catre directia de
resort din Banca Nationala a Romaniei.
32. In situatia in care societatea bancara nu isi constituie garantiile in
aceeasi zi in care s-a inregistrat soldul debitor corespunzator creditului
lombard (overdraft), se vor aplica masurile prevazute la art. 25 din
Regulamentul nr. 3/1995 privind conditiile si modul de efectuare a refinantarii
societatilor bancare de catre Banca Nationala a Romaniei.
33. La scadenta, in cazul in care societatea bancara a rambursat creditul
si a platit dobanda aferenta acestuia, directia de resort din Banca Nationala a
Romaniei va restitui titlurile de stat in forma materializata societatii
bancare, cel tarziu a doua zi lucratoare, si, dupa caz, va comunica
beneficiarului titlurilor de stat, evidentiate prin inscrieri in cont,
deblocarea contului in care sunt evidentiate acestea.
34. Restituirea sau deblocarea (in cazul titlurilor de stat evidentiate
prin inscrieri in cont) garantiilor constituite la acordarea creditelor de
refinantare este conditionata de rambursarea acestora si se va efectua pe baza
borderourilor prezentate in anexele nr. 4b) si 5b), respectiv a comunicarii de
deblocare a titlurilor evidentiate prin inscrieri in cont, prezentata in anexa
nr. 6b).
35. In cazul nerambursarii la scadenta a creditelor de refinantare acordate
in baza garantiilor constituite sub forma de titluri de stat, portofoliul de
titluri de stat depuse drept gaj va trece in proprietatea Bancii Nationale a
Romaniei sau Banca Nationala a Romaniei va proceda la transferul titlurilor din
contul societatii bancare in contul sau, corespunzator valorii creditului
nerambursat, conform contractului de gaj [anexa nr. 3a)].
36. In situatia in care, la scadenta, societatea bancara nu ramburseaza
integral creditul structural acordat (pe baza garantiilor constituite sub forma
efectelor de comert), pentru suma nerambursata, directia de resort din Banca
Nationala a Romaniei va acorda un credit lombard (overdraft). Daca pana la
finele zilei societatea bancara nu va constitui garantia potrivit prezentelor
norme, se vor aplica masurile prevazute la art. 25 din Regulamentul nr. 3/1995
privind conditiile si modul de efectuare a refinantarii societatilor bancare de
catre Banca Nationala a Romaniei.
37. Prezentele norme intra in vigoare la data publicarii lor in Monitorul
Oficial al Romaniei, urmand a fi implementate in etape, pe masura crearii
conditiilor necesare, pana la 31 decembrie 1996.
GUVERNATORUL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
MUGUR ISARESCU
ANEXA 1
CERERE DE CREDIT DE REFINANTARE
___
| A |
---
________________________________________________________________________
| Societatea bancara (complet) .............. |Nr. | Data |
| Nr. de inmatriculare la Registrul comertului --------------------|
| Cod fiscal |
| |
| -----------------------------------------|
| Tip de credit solicitat*) | Valoarea (lei) | |
| | (cifre si litere) | |
| |-----------------------------------------|
| | Perioada | |
| -----------------------------------------|
| Valoarea titlurilor in forma fizica/dematerializata |
| depuse in gaj conform Normelor privind garantarea |
| creditelor de refinantare acordate de B.N.R. |
| societatilor bancare. -----------------------------------------|
| | |
| -----------------------------------------|
| |
| Nr. cont pentru titluri in -----------------------------------------|
| forma dematerializata | |
| -----------------------------------------|
| |
| SEMNATURI AUTORIZATE + STAMPILA |
------------------------------------------------------------------------
------------
*) Credit structural sau special
COMUNICARE DE APROBARE CREDIT DE REFINANTARE
___
| B |
---
______________________________________________________________
| Banca Nationala a Romaniei | Nr. | Data |
| Directia de resort ------------------|
| __________________________________|
| Tip de credit aprobat*) |Valoarea (lei) | |
| |(cifre si litere) | |
| |------------------|---------------|
| |Rata dobanzii (%) | |
| |------------------|---------------|
| |Perioada | |
| |------------------|---------------|
| |Comision | |
| |------------------|---------------|
| |Dobanda (lei) | |
| -------------------|---------------|
| Valoarea titlurilor ce vor fi depuse in gaj| |
| in vederea acordarii creditului | |
| (credit + dobanda) |_______________|
| |
| Comunicari speciale |
| |
| SEMNATURI AUTORIZATE + STAMPILA |
--------------------------------------------------------------
-----------
*) Credit structural sau special.
ANEXA 2
CATEGORIILE DE VALORI MOBILIARE
acceptate in gaj de Banca Nationala a Romaniei
si procentele de garantare corespunzatoare
----------------------------------------------------------------------------
Tipul refinantarii
Procentul care ----------------------------------------
Descriere se ia in calcul | Credit |Credit de|credit |Credit
pentru garantie |structural|licitatie|special|lombard*)
| | | |(overdraft)
----------------------------------------------------------------------------
1. Titluri emise de 100% din
de administratia valoare la data
publica centrala prezentarii X X X X
--------------------------------------------------------------------------
2. Obligatiuni emise 80% din
de societati valoare la data
bancare prezentarii X
--------------------------------------------------------------------------
3. Efecte de comert 80% din
valoare la data
prezentarii X
--------------------------------------------------------------------------
4. Alte garantii se stabileste, in
(inclusiv active functie de situatie,
reale din patrimoniul de catre conducerea
societatilor executiva
bancare) X
--------------------------------------------------------------------------
-------------
*) Pentru garantarea creditului lombard (overdraft) se utilizeaza numai
titluri de stat in forma dematerializata.
ANEXA 3
CONTRACT-CADRU
DE CREDIT DE REFINANTARE DE LA BANCA NATIONALA A ROMANIEI
Nr. .............
din .....................
Intre:
Banca Nationala a Romaniei, cu sediul in Bucuresti, str. Lipscani nr. 25,
sectorul 3, reprezentata prin ................., in calitate de ........., si
Societatea bancara .................., cu sediul in ....................,
str. .............., nr. ......, sectorul/judetul .........., inregistrata la
Registrul comertului cu nr. ............, reprezentata prin ................,
in calitate de ............................., denumita in prezentul contract
societatea bancara imprumutata, in temeiul art. 19 lit. b) si al art. 23 din
Legea nr. 34/1991, al art. 2 alin. 1 din Legea nr. 33/1991, al prevederilor
Regulamentului nr. 3/1995 privind conditiile si modul de efectuare a
refinantarii societatilor bancare de catre Banca Nationala a Romaniei si al
Normelor nr. 12/1995 privind garantarea creditelor de refinantare acordate de
Banca Nationala a Romaniei societatilor bancare, a intervenit prezentul
CONTRACT DE CREDIT
DE REFINANTARE DE LA BANCA NATIONALA A ROMANIEI
1. Banca Nationala a Romaniei acorda societatii bancare imprumutate
creditele de refinantare solicitate de aceasta, in valoarea nominalizata in
cererea de creditare si in comunicarea directiei de resort a Bancii Nationale a
Romaniei (care constituie anexa la prezentul contract).
Rata dobanzii fiecarui tip de credit de refinantare acordat de Banca
Nationala a Romaniei este cea practicata in momentul acordarii creditului.
Nivelul ratei dobanzii poate fi modificat fara preaviz de catre Consiliul
de administratie al Bancii Nationale a Romaniei.
2. Perioada pentru care se acorda creditul de refinantare este cea
prevazuta in comunicarea directiei de resort a Bancii Nationale a Romaniei.
3. Societatea bancara imprumutata se obliga sa garanteze creditele de
refinantare cu valori mobiliare inscrise in contractul de gaj, care face parte
integranta din prezentul contract.
4. Garantia priveste atat creditul de refinantare acordat, cat si dobanzile
si cheltuielile aferente creditului.
5. In cazul in care, in urma verificarii, Banca Nationala a Romaniei
identifica in portofoliul valorilor mobiliare, depuse drept gaj, valori
mobiliare furate sau falsificate, se va proceda la sesizarea organelor in
drept.
6. In situatia prezentata la pct. 5, precum si in cazul in care, in
perioada de derulare a creditului de refinantare, intervin modificari asupra
procentelor de garantare sau se constata scaderea valorii portofoliului gajat,
societatea bancara imprumutata se obliga sa completeze portofoliul de valori
mobiliare sau sa le inlocuiasca cu altele corespunzatoare, astfel incat sa se
asigure garantarea completa a creditului, in termen de maximum doua zile
lucratoare de la data comunicarii de catre Banca Nationala a Romaniei.
7. In cazul in care societatea bancara imprumutata nu achita la scadenta
creditul structural, cu dobanzile si cheltuielile aferente, Banca Nationala a
Romaniei va trece intreaga suma pe credit lombard (overdraft).
8. Societatea bancara imprumutata se obliga sa respecte cu strictete
destinatia creditului de refinantare si a termenului de rambursare.
9. In cazul in care societatea bancara imprumutata nu ramburseaza creditul
de refinantare si dobanzile aferente, se va proceda la executarea silita direct
prin debitarea contului curent, si in situatia in care nu acopera intreaga
datorie, prin trecerea valorilor depuse in gaj in proprietatea Bancii Nationale
a Romaniei, corespunzator valorii nerambursate.
10. Prezentul contract constituie titlu executoriu conform art. 52 din
Legea nr. 34/1991.
11. Prezentul contract s-a incheiat in doua exemplare, cate unul pentru
fiecare parte contractanta si intra in vigoare la data semnarii.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI SOCIETATEA BANCARA
Semnaturi autorizate Semnaturi autorizate
ANEXA 3a)
CONTRACT DE GAJ
Nr. .........
din ..................
Intre:
Banca Nationala a Romaniei, cu sediul in Bucuresti, str. Lipscani nr. 25,
sectorul 3, reprezentata prin ................................., avand functia
de ......................................................, pe de o parte, si
Societatea bancara ......................, cu sediul in .................
str. ................, nr. ....., sectorul/judetul ..........................
inregistrata la Registrul comertului cu nr. .........., reprezentata prin
..................., avand functia de .....................................,
denumita in prezentul contract societatea bancara imprumutata, pe de alta
parte, a intervenit prezentul
CONTRACT DE GAJ
1. Societatea bancara imprumutata se obliga sa predea Bancii Nationale a
Romaniei valorile mobiliare consemnate in borderoul nr. .........., din data de
............, care face parte integranta din prezentul contract de gaj, pentru
garantarea creditului de refinantare acordat la data de ............., pe baza
solicitarii sale.
Societatea bancara imprumutata declara, pe proprie raspundere, ca valorile
mobiliare aduse in garantie, prin prezentul contract de gaj, sunt in
proprietatea sa.
2. Banca Nationala a Romaniei preia in gaj valorile mobiliare depuse de
societatea bancara imprumutata conform borderoului nr. ..., din data de .....
3. In cazul nerambursarii la scadenta a creditului de refinantare acordat
si a dobanzii aferente, valorile mobiliare aduse in garantie vor intra in
proprietatea Bancii Nationale a Romaniei, in situatia in care nu pot fi
acoperite din sumele existente in cont.
4. Banca Nationala a Romaniei se obliga sa pastreze in perfecta stare si sa
restituie societatii bancare imprumutate valorile mobiliare aduse in garantie,
conform borderoului anexat la prezentul contract de gaj, in momentul
rambursarii integrale a creditului de refinantare, a dobanzilor si a
cheltuielilor aferente acestuia.
5. Prezentul contract de gaj intra in vigoare in momentul aprobarii
creditului de refinantare de catre Banca Nationala a Romaniei si isi inceteaza
valabilitatea in momentul rambursarii integrale a creditului de refinantare, a
dobanzilor si a cheltuielilor aferente acestuia.
6. Prezentul contract de gaj face parte integranta din contractul-cadru de
credit nr. ........., din ...............
7. Prezentul contract de gaj s-a incheiat in doua exemplare, cate unul
pentru fiecare parte contractanta.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI SOCIETATEA BANCARA
Semnaturi autorizate Semnaturi autorizate
ANEXA 4a)
(ANTET)
BORDEROU DE DEPOZIT
pentru garantarea cu efecte de comert a unui credit structural
din data de ...............
-lei-
__________________________________________________________________________
| | Tipul | Data emiterii| Locul emiterii| Data | | |
|Nr.| efectului| efectului de | efectului de |scadentei|Valoarea|Valoarea |
|crt| de | comert | comert | |nominala|acceptata|
| | comert | | | | | |
|---|----------|--------------|---------------|---------|--------|---------|
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
|---|----------|--------------|---------------|---------|--------|---------|
| X | TOTAL | X | X | X | | |
|___|__________|______________|_______________|_________|________|_________|
Se confirma primirea prezentului portofoliu.
SUCURSALA BANCII NATIONALE UNITATEA SOCIETATII BANCARE
A ROMANIEI
Persoana autorizata: Persoana autorizata:
Numele si prenumele Numele si prenumele
Functia Functia
Semnatura Semnatura
(L.S.) (L.S.)
Data Data
ANEXA 4b)
(ANTET)
BORDEROU
pentru restituirea efectelor de comert depuse
in garantie pentru creditul structural
din data de ..........
-lei-
__________________________________________________________________________
| | Tipul | Data emiterii| Locul emiterii| Data | | |
|Nr.|efectului| efectului de | efectului de |scadentei| Valoarea|Valoarea |
|crt| de | comert | comert | |nominala |acceptata|
| | comert | | | | | |
|---|---------|--------------|---------------|---------|---------|---------|
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
|---|---------|--------------|---------------|---------|---------|---------|
| X | TOTAL | X | X | X | | |
|___|_________|______________|_______________|_________|_________|_________|
Se confirma restituirea prezentului portofoliu.
SUCURSALA BANCII NATIONALE UNITATEA SOCIETATII BANCARE
A ROMANIEI
Persoana autorizata: Persoana autorizata:
Numele si prenumele Numele si prenumele
Functia Functia
Semnatura Semnatura
(L.S.) (L.S.)
Data Data
ANEXA 4c)
(ANTET)
BORDEROU DE REFUZ
al efectelor de comert depuse in garantie pentru creditul structural
din data de ...........
-lei-
__________________________________________________________________________
| | Tipul | Data emiterii| Locul emiterii| Data | | |
|Nr.|efectului| efectului de | efectului de | scadentei|Valoarea|Valoarea |
|crt| de | comert | comert | |nominala|acceptata|
| | comert | | | | | |
|---|---------|--------------|---------------|----------|--------|---------|
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
|---|---------|--------------|---------------|----------|--------|---------|
| X | TOTAL | X | X | X | | |
|___|_________|______________|_______________|__________|________|_________|
Se confirma restituirea prezentului portofoliu.
SUCURSALA BANCII NATIONALE UNITATEA SOCIETATII BANCARE
A ROMANIEI
Persoana autorizata: Persoana autorizata:
Numele si prenumele Numele si prenumele
Functia Functia
Semnatura Semnatura
(L.S.) (L.S.)
Data Data
ANEXA 5a)
(ANTET)
BORDEROU DE DEPOZIT
pentru garantarea cu titluri de stat in forma materializata
a creditului ................. din data de ................
-lei-
________________________________________________________________________
|Nr.|Emisiunea| Seria si | Data scadentei|Valoarea|Valoarea|Valoarea |
|crt| | numarul | |nominala|de piata|acceptata|
|---|---------|--------------|---------------|--------|--------|---------|
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
|---|---------|--------------|---------------|--------|--------|---------|
| X | TOTAL | X | X | | | |
|___|_________|______________|_______________|________|________|_________|
Se confirma primirea prezentului portofoliu.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI SOCIETATEA BANCARA
Persoana autorizata: Persoana autorizata:
Numele si prenumele Numele si prenumele
Functia Functia
Semnatura Semnatura
(L.S.) (L.S.)
Data Data
ANEXA 5b)
(ANTET)
BORDEROU
pentru restituirea titlurilor de stat in forma
materializata depuse in garantie
pentru creditul ........... din data de .......
-lei-
________________________________________________________________________
|Nr.|Emisiunea| Seria si | Data scadentei|Valoarea|Valoarea|Valoarea |
|crt| | numarul | |nominala|de piata|acceptata|
|---|---------|--------------|---------------|--------|--------|---------|
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
|---|---------|--------------|---------------|--------|--------|---------|
| X | TOTAL | X | X | | | |
|___|_________|______________|_______________|________|________|_________|
Se confirma restituirea prezentului portofoliu.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI SOCIETATEA BANCARA
Persoana autorizata: Persoana autorizata:
Numele si prenumele Numele si prenumele
Functia Functia
Semnatura Semnatura
(L.S.) (L.S.)
Data Data
ANEXA 5c)
(ANTET)
BORDEROU DE REFUZ
al titlurilor de stat in forma materializata depuse in garantie
pentru creditul ............... din data de .........
-lei-
________________________________________________________________________
|Nr.|Emisiunea| Seria si | Data scadentei | Valoarea| Valoarea|Valoarea |
|crt| | numarul | |nominala | de piata|acceptata|
|---|---------|-----------|----------------|---------|---------|---------|
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
|---|---------|-----------|----------------|---------|---------|---------|
| X | TOTAL | X | X | | | |
|___|_________|___________|________________|_________|_________|_________|
Se confirma restituirea prezentului portofoliu.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI SOCIETATEA BANCARA
Persoana autorizata: Persoana autorizata:
Numele si prenumele Numele si prenumele
Functia Functia
Semnatura Semnatura
(L.S.) (L.S.)
Data Data
ANEXA 6a)
(ANTET)
BORDEROU DE DEPOZIT
pentru garantarea cu titluri de stat evidentiate
prin inscrieri in cont a creditului ....... din data de ......
-lei-
___________________________________________________________________
|Nr.|Emisiunea|Seria si|Nr. de| Data |Valoarea|Valoarea|Valoarea |
|crt| |numarul |cont |scadentei|nominala|de piata|acceptata|
|---|---------|--------|------|---------|--------|--------|---------|
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
|---|---------|--------|------|---------|--------|--------|---------|
| X | TOTAL | X | X | X | | | |
|___|_________|________|______|_________|________|________|_________|
Se confirma existenta prezentului portofoliu si blocarea acestuia in contul
de evidenta.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI SOCIETATEA BANCARA
Persoana autorizata: Persoana autorizata:
Numele si prenumele Numele si prenumele
Functia Functia
Semnatura Semnatura
(L.S.) (L.S.)
Data Data
ANEXA 6b)
(ANTET)
COMUNICARE
de deblocare a titlurilor evidentiate prin inscrieri in cont,
depuse in garantie pentru creditul .......... din data de .......
-lei-
__________________________________________________________________
|Nr.|Emisiunea|Seria si|Nr.de| Data |Valoarea|Valoarea|Valoarea |
|crt| |numarul |cont |scadentei|nominala|de piata|acceptata|
|---|---------|--------|-----|---------|--------|--------|---------|
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
|---|---------|--------|-----|---------|--------|--------|---------|
| X | TOTAL | X | X | X | | | |
|___|_________|________|_____|_________|________|________|_________|
Se confirma deblocarea prezentului portofoliu.
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
Persoana autorizata:
Numele si prenumele
Functia
Semnatura
(L.S.)
Data