NORMA   Nr. 6 din 12 iunie 1995

privind autorizarea societatilor bancare

ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 128 din 27 iunie 1995

    In temeiul prevederilor art. 5, 6, 7 si 14 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancara,

    Banca Nationala a Romaniei emite prezentele norme.

    1. Societatile bancare se pot constitui si functiona pe teritoriul Romaniei numai daca au obtinut in prealabil autorizatia Bancii Nationale a Romaniei.
    2. Formalitatile prevazute la art. 3, 4, 9, 10, 22 si 24 din Legea nr. 31/1990 privind societatile comerciale si la art. 13 alin. 2 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancara vor fi indeplinite numai dupa obtinerea, de la Banca Nationala a Romaniei, a hotararii de autorizare a constituirii societatii bancare.
    3. In vederea obtinerii hotararii de autorizare a constituirii, solicitantii trebuie sa prezinte Bancii Nationale a Romaniei urmatoarea documentatie:
    a) cererea de autorizare (anexa nr. 1);
    b) procura autentica, semnata de toti membrii fondatori, prin care acestia desemneaza una sau mai multe persoane pentru a-i reprezenta in relatia cu Banca Nationala a Romaniei pe parcursul instrumentarii dosarului de autorizare (nume, adresa, telefon, fax);
    c) proiectele de contract de societate si de statut;
    d) repartitia actiunilor si a drepturilor de vot. Actiunile emise de societatile bancare vor putea fi numai nominative.
    Actionarii semnificativi, in sensul prevederilor pct. 4 - 8 din Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 2/1992 privind modificarea situatiei societatilor bancare*), precum si fondatorii trebuie sa comunice informatiile precizate in anexa nr. 2 si angajamentul prevazut in anexa nr. 3 la prezentele norme.
------------
    *) Normele nr. 2/1992 au fost publicate in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 60 din 7 aprilie 1992 si modificate prin Normele nr. 7/1992, publicate in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 310 din 28 decembrie 1993.

    Persoanele juridice care au calitatea de actionar semnificativ sau de fondator trebuie sa fie in functiune de cel putin 3 ani. In cazul in care participatia la capitalul social se achita integral la momentul subscrierii, pot participa si persoane juridice care sunt in functiune de cel putin 2 ani.
    Societatile bancare, persoane juridice romane, pot participa la capitalul social al altei societati bancare, persoana juridica romana, numai in cazul indeplinirii cumulative a urmatoarelor conditii:
    - la constituirea unei noi societati bancare, persoana juridica romana, pe teritoriul Romaniei;
    - participatia la capitalul social sa fie de cel mult 5% din acesta;
    - unul dintre ceilalti actionari sa fie societate bancara, persoana juridica straina, sau o organizatie financiara internationala.
    Regiile autonome si societatile comerciale cu capital de stat (indiferent de ponderea participatiei acestora) pot participa la constituirea capitalului social al unei societati bancare, persoana juridica romana, numai in cazul indeplinirii cumulative a urmatoarelor conditii:
    - regia autonoma sa nu aiba subventii de la bugetul de stat. In acest scop, se va prezenta confirmarea din partea organelor de resort ale Ministerului Finantelor, din care sa rezulte ca regia autonoma respectiva nu este prevazuta cu subventii de la bugetul de stat;
    - participatia la capitalul social sa fie de cel mult 2% din acesta;
    - ponderea totala a participatiilor regiilor autonome si ale societatilor comerciale cu capital de stat sa nu depaseasca 10% din capitalul social al societatii bancare respective.
    Societatile bancare, regiile autonome si societatile comerciale cu capital de stat (indiferent de ponderea participatiei acestora), care la data intrarii in vigoare a prezentelor norme detin o participatie ce depaseste nivelurile prevazute mai sus, nu vor putea achizitiona alte actiuni;
    e) prospectul de emisiune, in cazul in care societatea bancara se constituie prin subscriptie publica; fondatorii vor trebui sa participe la capitalul social, per total, cu cel putin 30%;
    f) studiul de fezabilitate, care va cuprinde:
    - tipul, denumirea si descrierea activitatilor prevazute a se desfasura de catre societatea bancara:
    - clientela careia i se adreseaza societatea bancara; modalitati de atragere a acesteia;
    - studiu al segmentului de piata in care societatea bancara internationala sa-si desfasoare activitatea;
    - natura resurselor financiare utilizate;
    - proiectul structurii organizatorice a societatii bancare si atributiile fiecarui compartiment, cu precizarea numarului si a repartitiei personalului pe functii;
    - estimari ale bilantului contabil, ale situatiei rezultatelor financiare si ale contului de profit si pierderi pentru urmatoarele trei exercitii financiare;
    - estimarea costurilor de constituire;
    g) comunicare privind persoanele desemnate sa asigure conducerea efectiva a societatii bancare (cel putin doua), precum si chestionarul din anexa nr. 4 la prezentele norme, din care sa rezulte:
    - onorabilitatea (persoana in cauza sa nu fi suferit condamnari penale si de numele ei sa nu fie legat nici un fel de scandal de notorietate publica);
    - calificarea si experienta profesionala, care sa fie compatibile cu functia pentru care a fost desemnata (studii superioare si experienta in activitatea financiar-bancara de cel putin 3 ani).
    Pentru conducatorii desemnati se vor depune:
    - cate un certificat de cazier judiciar. Pentru conducatorii care si-au stabilit resedinta in Romania de mai putin de 5 ani, certificatul de cazier judiciar va fi completat cu un document echivalent eliberat de autoritatile competente din tara de origine sau din tara in care au avut stabilita resedinta anterior, care sa ateste ca persoana in cauza nu este supusa, in conformitate cu legislatia din tara respectiva, unei interdictii de a conduce o societate bancara;
    - cate o declaratie din care sa rezulte ca, pe perioada exercitarii functiei pentru care au fost desemnati, vor indeplini exclusiv aceasta functie si vor avea resedinta in localitatea de sediu al societatii bancare.
    In cazul societatilor bancare cu participare de capital strain, indiferent de proportia acestuia, cel putin una dintre persoanele desemnate sa asigure conducerea efectiva a societatii bancare va fi cetatean roman.
    In cazul constituirii simultane a unei societati bancare se vor depune si documentele cerute la pct. 7 lit. e) si f) din prezentele norme;
    h) denumirea bancii la care se va deschide contul de colectare a capitalului social;
    i) orice alte informatii pe care fondatorii le considera de natura sa sustina viabilitatea proiectului prezentat.
    Documentatia va fi prezentata Bancii Nationale a Romaniei in limba romana. Pentru documentele redactate intr-o limba straina se va prezenta si traducerea legalizata a acestora.
    4. Pentru sucursalele societatilor bancare persoane juridice straine, cererea de autorizare va fi insotita de urmatoarea documentatie, cu aplicarea corespunzatoare a prevederilor ultimului alineat al pct. 3:
    a) statutul sau alte acte din care rezulta denumirea, forma juridica, sediul social si modul de functionare a societatii bancare straine;
    b) descrierea societatii bancare, ce va include:
    - clasificarea sa in tara de origine, in functie de marimea activelor;
    - descrierea structurii organizatorice, inclusiv actionarii semnificativi;
    - descrierea activitatii;
    c) ultimele trei rapoarte anuale ale societatii bancare, certificate de auditori externi;
    d) descrierea sistemului de reglementare bancara din tara de origine, care va include:
    - prezentarea autoritatii de supraveghere bancara din tara de origine;
    - modul in care societatea bancara straina, inclusiv sucursala pe care o va deschide in Romania, este supravegheata de autoritatea de supraveghere bancara din tara de origine;
    e) declaratia autoritatii de supraveghere din tara de origine privind:
    - acordul sau referitor la deschiderea unei sucursale in Romania de catre societatea bancara in cauza;
    - viabilitatea societatii bancare respective;
    f) programul de activitate cuprinzand datele prevazute la pct. 3 lit. f);
    g) documentul autentic prin care societatea bancara straina imputerniceste doi conducatori sa o angajeze legal in Romania.
    Se vor aplica in mod corespunzator si prevederile pct. 3 lit. g).
    5. Directia de autorizare si supraveghere prudentiala a societatilor bancare din cadrul Bancii Nationale a Romaniei va confirma, in termen de 3 zile, primirea cererii de autorizare.
    In cazul in care documentatia prezentata este incompleta sau insuficienta, Banca Nationala a Romaniei poate solicita orice alte informatii si documente necesare luarii unei decizii.
    6. In termen de cel mult 4 ani de la primirea cererii, Banca Nationala a Romaniei va decide asupra acesteia, in sensul autorizarii constituirii societatii bancare sau al respingerii cererii de autorizare.
    In cazul societatilor bancare cu capital majoritar strain, Banca Nationala a Romaniei va solicita si punctul de vedere al Consiliului pentru Coordonare, Strategie si Reforma Economica din cadrul Guvernului Romaniei.
    Autorizarea constituirii societatii bancare nu garanteaza obtinerea autorizatiei de functionare, ea indicand doar permisiunea data fondatorilor de a proceda la constituirea societatii bancare, conform modalitatilor prevazute in documentatia prezentata si dispozitiilor legale.
    Prevederile alin. 1 si 3 ale acestui punct se aplica in mod corespunzator si in cazul sucursalelor societatilor bancare, persoane juridice straine, pentru care urmeaza a se proceda la indeplinirea formalitatilor prevazute la art. 13 alin. 2 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancara.
    La sedinta Consiliului de administratie al Bancii Nationale a Romaniei pe a carei ordine de zi este inscrisa cererea de autorizare a constituirii societatii bancare pot fi invitate persoanele desemnate sa asigure conducerea efectiva a societatii bancare respective.
    7. In vederea luarii unei decizii definitive de catre Banca Nationala a Romaniei, in termen de 6 luni de la data primirii cererii de autorizare, vor fi prezentate la Banca Nationala a Romaniei urmatoarele documente:
    a) copie autentificata de pe statutul si contractul de societate;
    b) scrisoare din partea depozitarului fondurilor destinate sa constituie capitalul social prin care sa se confirme ca aceste fonduri au fost colectate intr-un cont deschis special pentru colectarea capitalului social si care a fost blocat pana in momentul inmatricularii societatii bancare;
    c) dovada sediului social;
    d) informare cu privire la repartitia capitalului social si situatia varsamintelor efectuate de fiecare actionar;
    e) informare cu privire la identitatea membrilor consiliului de administratie si ai comitetului de directie. Pentru fiecare dintre acestia vor fi depuse un curriculum vitae si un certificat de cazier judiciar. Daca este cazul, se aplica si prevederile de la pct. 3 lit. g) liniuta a 3-a, referitoare la certificatul de cazier judiciar;
    f) identitatea cenzorilor. Pentru fiecare dintre acestia vor fi depuse un curriculum vitae, un certificat de cazier judiciar si o declaratie din care sa rezulte ca nu se afla in vreuna dintre situatiile prevazute la art. 112 lit. a) si b) din Legea nr. 31/1990. Pentru cenzorii care nu sunt actionari va fi depusa dovada calitatii de expert contabil sau contabil autorizat. Daca este cazul se aplica si prevederile de la pct. 3 lit. g), liniuta a 3-a, referitoare la certificatul de cazier judiciar;
    g) confirmarea Agentiei Romane pentru Dezvoltare pentru fiecare participare straina la capitalul social al societatii bancare;
    h) copie legalizata de pe certificatul de inmatriculare la Registrul comertului;
    i) comunicare scrisa privind existenta normelor interne de lucru.
    8. Pentru societatile bancare care se constituie pe calea subscriptiei publice, documentatia necesara potrivit prevederilor pct. 7 nu poate fi depusa mai tarziu de 12 luni de la data cererii de autorizare.
    9. In vederea luarii unei decizii definitive de catre Banca Nationala a Romaniei, pentru sucursalele societatilor bancare, persoane juridice straine, in maximum 6 luni de la depunerea cererii de autorizare la Banca Nationala a Romaniei, se vor transmite urmatoarele documente:
    a) dovada sediului sucursalei;
    b) copie legalizata de pe documentul emis, in urma indeplinirii formalitatilor prevazute la art. 13 alin. 2 din Legea nr. 33/1991, de catre autoritatea competenta din Romania, prin care se autorizeaza deschiderea sucursalei;
    c) confirmarea investitiei straine de catre Agentia Romana de Dezvoltare;
    d) copie legalizata de pe certificatul de inmatriculare la Registrul comertului.
    10. Aparitia unor modificari fata de proiectul initial va determina o noua evaluare din partea Bancii Nationale a Romaniei, putand atrage revocarea hotararii de autorizare a constituirii societatii bancare in cazul in care aceste modificari sunt contrare prevederilor prezentelor norme.
    11. Persoanele care intentioneaza sa solicite sau care au solicitat autorizarea constituirii unei societati bancare vor pastra confidentialitatea proiectului lor atat timp cat Banca Nationala a Romaniei nu s-a pronuntat asupra acestuia.
    12. Banca Nationala a Romaniei decide cu privire la definitivarea autorizarii unei societati bancare in termen de cel mult 4 luni de la primirea documentelor prevazute la pct. 7 si, respectiv pct. 9, in cazul sucursalelor societatilor bancare persoane juridice straine.
    Societatea bancara, respectiv sucursala societatii bancare, persoana juridica straina, va putea functiona incepand de la data eliberarii autorizatiei de functionare de catre Banca Nationala a Romaniei.
    13. Cererea de autorizare va fi respinsa, daca:
    a) documentatia necesara este incompleta la incheierea termenelor prevazute la pct. 6 si 12;
    b) capitalul social este mai mic decat nivelul minim stabilit de Banca Nationala a Romaniei;
    c) forma juridica este inadecvata activitatii prevazute sau este oprita de lege;
    d) din evaluarea planului de activitate rezulta ca societatea bancara nu poate asigura realizarea obiectivelor in conditii compatibile cu buna functionare a sistemului bancar si cu regulile unei practici bancare sanatoase care sa asigure clientelei o siguranta satisfacatoare;
    e) persoanele vizate la pct. 3 lit. g), pct. 4 lit. g), respectiv pct. 7 lit. e) si f), nu au onorabilitatea necesara, calificarea si experienta profesionala adecvate functiei lor;
    f) calitatea fondatorilor sau a actionarilor semnificativi nu corespunde nevoii garantarii sanatoase si prudente a societatii bancare, pentru cauze cum ar fi:
    - puterea financiara a acestora nu este suficienta pentru a evita dependenta de dividendele distribuite sau de alte avantaje pe care le-ar putea obtine de la societatea bancara, in vederea satisfacerii obligatiilor lor financiare in timpul primilor ani de activitate a societatii bancare:
    - sursa fondurilor utilizate pentru obtinerea participatiei este un credit;
    - condamnari penale si scandaluri de notorietate publica legate de numele persoanelor mentionate mai sus;
    - persoanele juridice care au calitatea de fondator sau de actionar semnificativ nu indeplinesc conditiile prevazute la pct. 3 lit. d) alin. 3 din prezentele norme;
    g) inainte de obtinerea hotararii de autorizare a constituirii din partea Bancii Nationale a Romaniei fondatorii au facut comunicari publice asupra infiintarii sau functionarii societatii bancare;
    h) fondatorii, actionarii, conducatorii sau reprezentantii acestora exercita presiuni in vederea autorizarii societatii bancare;
    i) denumirea societatii bancare este de natura sa produca confuzie cu denumirea altei societati bancare autorizate (denumirea societatii bancare trebuie exprimata, in primul rand, in limba romana, cu exceptia entitatilor deschise de societatile bancare persoane juridice straine).
    14. Neacordarea autorizatiei de functionare atrage in mod automat si revocarea hotararii de autorizare a constituirii.
    De asemenea, hotararea de autorizare a constituirii va fi revocata in cazul nerespectarii termenelor prevazute la pct. 7, 8 si 9 pentru depunerea documentatiei in vederea obtinerii autorizatiei de functionare.
    O noua cerere de autorizare poate fi adresata Bancii Nationale a Romaniei, numai dupa trecerea unui termen de 12 luni de la comunicarea respingerii cererii de autorizare si numai daca s-au adus proiectului initial modificari substantiale.
    15. Banca Nationala a Romaniei poate retrage autorizatia unei societati bancare sau unei sucursale a unei societati bancare, persoana juridica straina, atunci cand:
    a) aceasta renunta in mod expres la ea, nu o foloseste o perioada de 12 luni de la acordare sau nu-si mai exercita activitatea de cel putin 6 luni;
    b) aceasta incalca in mod grav sau repetat dispozitiile Legii nr. 33/1991 privind activitatea bancara sau reglementarile emise in aplicarea acesteia;
    c) aceasta nu mai indeplineste conditiile prevazute in prezentele norme;
    d) autorizatia a fost obtinuta ca urmare a unor declaratii false in documentatia prezentata Bancii Nationale a Romaniei sau prin orice alt mijloc ilegal;
    e) aceasta nu respecta conditiile prevazute in autorizatie;
    f) autoritatea competenta din tara in care are sediul social societatea bancara ce a deschis o sucursala in Romania i-a retras acesteia autorizatia de functionare ca societate bancara;
    g) aceasta nu mai ofera garantia ca isi va putea indeplini obligatiile fata de creditorii sai si nu mai asigura siguranta fondurilor ce i-au fost incredintate;
    h) aceasta nu-si achita obligatiile fiscale.
    16. Retragerea autorizatiei de functionare a unei societati bancare sau a unei sucursale a unei societati bancare, persoana juridica straina, va fi publicata in Monitorul Oficial al Romaniei.
    17. Societatea bancara sau sucursala deschisa in Romania de o societate bancara, persoana juridica straina, a carei autorizatie a fost retrasa, intra in lichidare.
    In perioada de lichidare, societatea bancara sau sucursala respectiva:
    - ramane sub controlul Bancii Nationale a Romaniei;
    - poate efectua numai operatiunile strict necesare lichidarii;
    - nu poate folosi calitatea sa de societate bancara altfel decat precizand ca se afla in lichidare.
    18. Deciziile de respingere si, respectiv, de retragere a autorizatiei de functionare a unei societati bancare sau a unei sucursale a unei societati bancare, persoana juridica straina, se vor comunica partilor interesate, impreuna cu motivele respingerii sau retragerii.
    19. Prezentele norme intra in vigoare la data publicarii lor in Monitorul Oficial al Romaniei.
    20. Cererile de autorizare aflate la Banca Nationala a Romaniei la data intrarii in vigoare a prezentelor norme vor fi solutionate dupa cum urmeaza:
    a) cererile privind societatile bancare care au obtinut din partea Bancii Nationale a Romaniei autorizarea de constituire vor fi supuse prezentelor norme numai in masura in care cererea de autorizare a functionarii contine elemente noi fata de proiect;
    b) cererile in curs de instrumentare sunt supuse prezentelor norme, termenul prevazut la pct. 6 incepand sa curga de la data intrarii acestora in vigoare.
    21. Societatile bancare care functioneaza la data intrarii in vigoare a prezentelor norme vor lua masurile necesare transformarii actiunilor, pe care le-au emis la purtator, in actiuni nominative.
    22. Pe data intrarii in vigoare a prezentelor norme, Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 14/1994 privind autorizarea societatilor bancare, publicate in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 263 din 19 septembrie 1994, se abroga.

                               Presedintele
                     Consiliului de administratie al
                      Bancii Nationale a Romaniei,
                             Mugur Isarescu,
                               guvernator

    ANEXA 1

                            Domnule Guvernator,

    Subsemnatul (subsemnatii) ................................................,
                                         (numele si prenumele)
    imputernicit (i) conform procurii (procurilor) anexate, solicit (solicitam) autorizarea in calitatea de societate bancara a *1) .......................... .
    In sustinerea cererii mele (noastre) anexez (anexam) urmatoarea documentatie:
    - procura autentica, semnata de toti membrii fondatori, prin care subsemnatul (subsemnatii) este (sunt) desemnat (i) sa-i reprezinte in relatia cu Banca Nationala a Romaniei pe parcursul instrumentarii dosarului de autorizare;
    - proiectele de contract de societate bancara si de statut;
    - repartitia actiunilor si a drepturilor de vot;
    - chestionarele (anexa nr. 2) si angajamentele (anexa nr. 3) pentru fiecare fondator;
    - prospectul de emisiune *2);
    - studiul de fezabilitate;
    - comunicarea privind persoanele desemnate sa asigure conducerea efectiva a societatii bancare;
    - chestionarele (anexa nr. 4) completate de conducatorii desemnati;
    - curriculum vitae pentru fiecare conducator;
    - certificatul de cazier judiciar pentru fiecare conducator;
    - declaratiile semnate de conducatori, din care rezulta ca pe perioada exercitarii functiei pentru care au fost desemnati vor indeplini exclusiv aceasta functie si vor avea resedinta in *3) ................................;
    - componenta consiliului de administratie si a comitetului de directie *4);
    - curriculum vitae si certificatele de cazier judiciar pentru fiecare membru al consiliului de administratie;
    - identitatea cenzorilor *4);
    - curriculum vitae, certificatele de cazier judiciar, declaratiile din care rezulta ca nu se afla in vreuna dintre situatiile prevazute la art. 112 lit. a) si b) din Legea nr. 31/1990, pentru fiecare cenzor *4);
    - dovada calitatii de expert contabil sau contabil autorizat pentru cenzorii care nu sunt actionari *4);
    - denumirea societatii bancare la care se va deschide contul de colectare a capitalului social al societatii bancare care se constituie.
    Adresa noastra este: .....................................................
    ............................................................................
    Telefon: ...............
    Fax: ....................
    Data: ....................                     Semnatura: .................

           Domnului Guvernator al Bancii Nationale a Romaniei
---------------
    *1) Denumirea bancii a carei autorizare se solicita.
    *2) In cazul in care societatea bancara se constituie prin subscriptie publica.
    *3) Localitatea unde isi are sediul social societatea bancara care se constituie.
    *4) In cazul constituirii simultane a societatii bancare.

    ANEXA 2
    Confidential
                             CHESTIONAR*)
       pentru participantii la capitalul social al societatii bancare
------------
   *) Chestionarul va fi completat de catre candidat prin dactilografiere; daca spatiul este insuficient, raspunsurile pot fi date pe o foaie separata.

    Acest chestionar se completeaza de catre persoanele prevazute la pct. 3 lit. d) alin. 2 din Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 6/1995 privind autorizarea societatilor bancare.
------------------------------------------------------------------------------
 1. Denumirea societatii bancare pentru care se      ....................
    comunica informatiile.                           ....................
------------------------------------------------------------------------------
 2. Identitatea participantului la capitalul social al    ....................
    societatii bancare                                    ....................
    2.1. Pentru persoane juridice se vor preciza denumirea ...................
    sau numele comercial, forma juridica, adresa          ....................
    sediului social                                       ....................
    2.2. Pentru persoanele fizice se vor preciza numele   ....................
    si prenumele, data si locul nasterii, cetatenia si    ....................
    domiciliul.                                           ....................
-------------------------------------------------------------------------------
 3. Persoana fizica mentionata la pct. 2.2. este           ....................
    desemnata drept unul dintre conducatorii societatii    ....................
    bancare?                                               ....................
-------------------------------------------------------------------------------
 4. Care sunt suma si procentul participatiei la capitalul ....................
    social al societatii bancare?                          ....................
-------------------------------------------------------------------------------
 5. Precizati care este activitatea participantului la    .....................
    capitalul social. In plus, se vor transmite ultimele  .....................
    trei rapoarte anuale (bilanturi anuale), precum si    .....................
    un bilant previzional, pentru anul in curs, pentru    .....................
    participantul la capitalul social, cat si pentru      .....................
    societatea-mama (unde este cazul). De asemenea, se vor ....................
    transmite statutele acestora.
-------------------------------------------------------------------------------
 6. Participantul la capitalul social face parte dintr-un .....................
    grup de societati comerciale? In caz afirmativ, se va .....................
    transmite o descriere a grupului si o organigrama     .....................
    din care sa rezulte procentele de participatie        .....................
    la capitalul social si cele aferente drepturilor de   ....................
    vot.
-------------------------------------------------------------------------------
 7. Precizati identitatea principalilor conducatori ai    .....................
    participantului la capitalul social (se vor indica    .....................
    numele si prenumele, adresa si numarul de telefon al  .....................
    acestora. Daca participantul la capitalul social este .....................
    o societate bancara autorizata de B.N.R., aceste      .....................
    informatii nu mai sunt necesare.                      .....................
-------------------------------------------------------------------------------
 8. Participantul la capitalul social al societatii bancare ...................
    care sau grupul de care acesta apartine detine participatii ...............
    importante (orice participatie care reprezinta          ...................
    5% sau mai mult din capitalul social sau din drepturile ...................
    de vot) la entitati nebancare? In caz afirmativ,      .....................
     comunicati lista acestor participatii.               .....................
-------------------------------------------------------------------------------
 9. Participantul la capitalul social al societatii bancare ...................
    sau grupul de care acesta apartine detine participatii  ...................
    participatii importante la alte societati bancare? In   ...................
    caz afirmativ, comunicati lista acestor participatii.   ...................
-------------------------------------------------------------------------------
10. Participantul la capitalul social al societatii bancare ...................
    si societatile comerciale la care acesta detine       .....................
    participatii importante au ca obiectiv activitati     .....................
    financiare? In caz afirmativ, indicati autoritatile   .....................
    de supraveghere in cauza.                             .....................
-------------------------------------------------------------------------------
11. Intre societatea bancara si participantul la capitalul ....................
    social al acesteia exista legaturi de afaceri?         ....................
    Descrieti cum vor evolua aceste legaturi dupa obtinerea ...................
    participatiei de capital social.                        ...................
-------------------------------------------------------------------------------
12. Precizati care sunt societatile bancare cu care       .....................
    participantul la capitalul social intretine relatii de ....................
    afaceri (se va indica denumirea societatilor bancare, .....................
    adresa acestora si vechimea relatiilor).              .....................
-------------------------------------------------------------------------------
13. Precizati care este sursa fondurilor utilizate        ....................
    pentru obtinerea participatiei de capital social la   ....................
    societatea bancara.                                   ....................
-------------------------------------------------------------------------------
14. Prezentati care sunt obiectivele urmarite prin obtinerea ..................
    participatiei la societatea bancara. Care sunt       ......................
    orientarile pe care le are in vedere participantul la .....................
    capitalul social al societatii bancare in legatura    .....................
    cu natura si volumul activitatii acesteia in          .....................
    urmatorii ani?
------------------------------------------------------------------------------
15. Participantul la capitalul social sau societatile din .....................
    grupul sau au facut in ultimii zece ani (fac in       .....................
    prezent sau este posibil sa faca in viitor) obiectul  .....................
    unor anchete sau proceduri administrative, judiciare? .....................
    Aceste proceduri s-au incheiat (sau este posibil sa   .....................
    se incheie) cu vreo sanctiune? Daca da, dati detalii, .....................
    indiferent daca intre timp ati fost reabilitat.       .....................
-------------------------------------------------------------------------------
16. Indicati care este volumul capitalului propriu al   .......................
    participantului la capitalul social al societatii   .......................
    bancare si comunicati lista principalilor sai       .......................
    actionari, directi sau indirecti.                   .......................
-------------------------------------------------------------------------------
17. Comunicati orice alte informatii utile care pot     .......................
    permite o apreciere cat mai completa si corecta a   .......................
    situatiei participantului la capitalul social al    .......................
    societatii bancare.                                 .......................
-------------------------------------------------------------------------------

    Subsemnatul declar pe propria raspundere, sub sanctiunea legii, ca toate informatiile cuprinse in acest formular si anexele sunt complete si conforme cu realitatea si ma angajez sa comunic imediat Bancii Nationale a Romaniei orice schimbare care va modifica in mod semnificativ informatiile furnizate.

        Locul
    ..............
                   Numarul anexelor
                  .................
        Data
    .............

                                              Semnatura candidatului,

                                       Pentru persoanele juridice vor semna
                                     persoanele imputernicite sa le reprezinte.

    ANEXA 3

                           ANGAJAMENT*)
care se adreseaza Bancii Nationale a Romaniei de catre participantii la capitalul social al societatii bancare, impreuna cu informatiile enumerate in anexa nr. 2
------------
    *) Acest angajament trebuie sa fie transmis de catre orice persoana fizica sau juridica ce isi propune sa fie fondator sau sa detina cel putin 5% din drepturile de vot ale unei societati bancare si care nu are ea insasi aceasta calitate in Romania.

                           Domnule Guvernator,

    Am onoarea de a va transmite alaturat informatiile cerute de Banca Nationala a Romaniei cu ocazia preluarii unei participatii pe care .......................
                                                        (numele participantului) isi propune sa o achizitioneze la capitalul social al societatii bancare ...... ..........................................
    Certific ca aceste informatii sunt sincere si ca, dupa stiinta mea, nu exista fapte importante asupra carora Banca Nationala a Romaniei ar trebui sa fie informata.
    Ma angajez sa informez imediat Banca Nationala a Romaniei asupra oricarei modificari semnificative a informatiilor furnizate.
    Totodata, ma angajez sa transmit in fiecare an societatii bancare ......... ......................... la care societatea ................................... este/eu sunt actionar informatiile pe care aceasta, la randul ei, trebuie sa le transmita autoritatilor, potrivit dispozitiilor regulamentare in vigoare.

                                                          Semnatura,

          Domnului Guvernator al Bancii Nationale a Romaniei

    ANEXA 4
    Confidential

                             CHESTIONAR*)
             pentru conducatorii potentiali ai societatii bancare

    *) Chestionarul va fi completat de catre candidat prin dactilografiere, daca spatiul este insuficient, raspunsurile pot fi date pe o foaie separata.

    Acest chestionar se completeaza de catre persoanele prevazute la pct. 3 lit. g) din Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 6/1995 privind autorizarea societatilor bancare.
-------------------------------------------------------------------------------
 1. Denumirea si adresa sediului social al societatii      ....................
    bancare.                                               ....................
-------------------------------------------------------------------------------
 2. Identitatea candidatului (numele si prenumele, data    ....................
    nasterii, cetatenia si adresa).                        ....................
-------------------------------------------------------------------------------
 3. Curriculum vitae.                                      ....................
    Se vor trece pe o foaie separata cel putin urmatoarele ....................
    informatii:                                            ....................
    - educatia (institutia de invatamant, durata si natura ....................
      cursurilor);                                         ....................
    - experienta profesionala (denumirea, adresa si natura ....................
      activitatilor la care ati lucrat; natura si durata   ....................
      responsabilitatilor exercitate).                     ....................
-------------------------------------------------------------------------------
 4. Referinte (trei nume).                                 1. .................
    Se vor indica: ocupatia, adresa si numarul de telefon  ....................
    ale acestor referenti. Este preferabil ca printre      2. .................
    referenti sa se afle persoane in subordinea carora ati ....................
    activat o perioada mai mare de trei ani.               3. .................
                                                           ....................
-------------------------------------------------------------------------------
 5. Functiile pe care le veti exercita in cadrul           ....................
    societatii bancare care va numeste.                    ....................
-------------------------------------------------------------------------------
 6. In exercitarea atributiilor dvs. veti urma           . ....................
    instructiunile unei alte persoane fizice sau juridice
    din afara bancii?                                     .....................
    Daca da, faceti orice precizari utile.                .....................
-------------------------------------------------------------------------------
 7. Ati fost in cursul ultimilor zece ani sau sunteti     .....................
    actionar semnificativ (care detine mai mult de 5% din .....................
    capitalul social sau din drepturile de vot) asociat   .....................
    intr-o societate in nume colectiv sau asociat comanditat ..................
    intr-o societate, alta decat societatea bancara       .....................
    in cauza? In aceasta eventualitate precizati denumirea ....................
    si activitatea societatii comerciale, precum si       .....................
    nivelul participatiei dvs.                            .....................
-------------------------------------------------------------------------------
 8. Ati exercitat in ultimii zece ani sau exercitati       ....................
    responsabilitati in conducerea si administrarea unor   ....................
    societati comerciale sau altor agenti economici, altele ...................
    decat cele precizate la pct. 1 si 3? Daca da, precizati ...................
    denumirea si activitatea acestor societati comerciale  ....................
    sau altor agenti economici, natura si durata functiei. ....................
-------------------------------------------------------------------------------
 9. Precizati care dintre societatile comerciale sau alti  ....................
    agenti economici in care ati exercitat sau exercitati  ....................
    responsabilitati sau in care ati fost sau sunteti un   ....................
    actionar semnificativ, asociat sau asociat comanditat  ....................
    intretine sau ar putea sa intretina in viitor, dupa    ....................
    stiinta dvs, relatii de afaceri semnificative cu       ....................
    societatea bancara mentionata la pct. 1.               ....................
-------------------------------------------------------------------------------
10. In ultimii zece ani autoritatile competente au refuzat ....................
    sau au retras o autorizatie in domeniul bancar sau     ....................
    financiar (in Romania sau in strainatate) dvs. personal ...................
    sau vreuneia dintre societatile comerciale sau alti    ....................
    agenti economici in care ati exercitat sau exercitati  ....................
    responsabilitati sau in care sunteti sau ati fost      ....................
    actionar semnificativ, asociat sau asociat comanditat? ....................
    Daca da, dati detalii.                                 ....................
-------------------------------------------------------------------------------
11. In ultimii zece ani, societatile comerciale sau alti   ....................
    agenti economici unde ati exercitat sau exercitati     ....................
    responsabilitati sau in care ati fost sau sunteti un   ....................
    actionar semnificativ, asociat sau asociat comanditat, ....................
    s-au aflat in conflict cu vreo autoritate oficiala -   ....................
    in Romania sau in strainatate - insarcinata in         ....................
    supravegherea sistemului financiar? In caz afirmativ, ....................
    faceti orice precizari utile.                         ....................
-------------------------------------------------------------------------------
12. In ultimii zece ani ati facut obiectul, in Romania     ....................
    sau in strainatate, vreunei anchete sau proceduri      ....................
    profesionale, administrative sau judiciare care s-a    ....................
    incheiat cu o sanctiune?                               ....................
    Daca da, dati detalii, indiferent daca, intre timp,    ....................
    ati fost reabilitat.                                   ....................
-------------------------------------------------------------------------------
13. Ati fost sanctionat disciplinar la vreuna dintre       ....................
    societatile comerciale sau alti agenti economici al    ....................
    caror angajat ati fost?                                ....................
    Daca da, dati detalii.                                 ....................
-------------------------------------------------------------------------------
14. Obligatiile dvs. financiare se afla intr-o relatie     ....................
    sanatoasa cu venitul dvs.?                             ....................
-------------------------------------------------------------------------------
15. Ati avut dvs. sau societatile comerciale sau alti      ....................
    agenti economici la care ati exercitat sau exercitati  ....................
    responsabilitati sau sunteti sau ati fost actionar     ....................
    semnificativ, asociat sau asociat comanditat dificultati ..................
    financiare majore care sa fie condus la proceduri      ....................
    judiciare sau extrajudiciare?                          ....................
    Daca da, faceti orice precizare utila.                 ....................
-------------------------------------------------------------------------------
16. Aveti sau intentionati sa obtineti o participatie la    ...................
    capitalul social al societatii bancare mentionate la    ...................
    pct. 1?                                                 ...................
-------------------------------------------------------------------------------
17. Va aflati sau aveti de gand sa intrati in relatii       ...................
    financiare cu societatea bancara mentionata la pct. 1? ....................
    Daca da, dati detalii.
-------------------------------------------------------------------------------
18. Comunicati orice informatii suplimentare care ar putea
    fi considerate relevante pentru aprecierea calificarii,
    experientei profesionale si a onorabilitatii dvs.
-------------------------------------------------------------------------------
    Subsemnatul declar pe propria raspundere, sub sanctiunea legii, ca toate raspunsurile cuprinse in acest formular si anexele sunt complete si conforme cu realitatea.

       Locul
   .................
                      Numarul anexelor,
                     ....................
       Data
    ..............

                                            Semnatura candidatului,