ORDIN
Nr. 257 din 5 iunie 1992
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 128 din 10 iunie 1992
Pentru aducerea la indeplinire a hotaririlor Consiliului de administratie
al Bancii Nationale a Romaniei privind introducerea reglementarilor necesare in
domeniul regimului valutar menite sa asigure realizarea masurilor prevazute in
programul Guvernului si al Bancii Nationale a Romaniei pentru restabilirea
echilibrului valutar al tarii,
avind in vedere prevederile pct. 15 din Normele privind organizarea si
functionarea pietei valutare bancare, emise de Banca Nationala a Romaniei,
in temeiul prerogativelor conferite prin Legea nr. 34/1991 privind Statutul
Bancii Nationale a Romaniei si Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancara,
Guvernatorul Bancii Nationale a Romaniei emite urmatorul ordin:
Art. 1
Incepind cu data de 8 iunie 1992 se infiinteaza Comisia de licitatii
valutare, insarcinata cu organizarea si desfasurarea sedintelor de licitatii
valutare in Banca Nationala a Romaniei.
Comisia de licitatii valutare isi desfasoara activitatea in conformitate cu
Normele privind organizarea si functionarea pietei valutare bancare in Romania.
Art. 2
Comisia de licitatii valutare este compusa din urmatorii membri permanenti
si inlocuitori:
- presedinte: George Mucibabici - director, Directia credit si
operatiuni de piata
inlocuitor: Dragos Andrei - sef serviciu, D.C.O.P.
- secretar: Adrian Grigoriu - sef serviciu, D.C.O.P.
inlocuitor: Gheorghe Danielopolu - referent de specialitate, D.C.O.P.
- cotator: Enache Jiru - economist, D.C.O.P.
inlocuitor: Magdalena Manea - economist, D.C.O.P.
- membru: Catalin Voloseniuc - matematician, Oficiul de control al
devizelor
inlocuitor: Viorel Hodoiu - economist, O.C.D.
- membru: Simona Serbanescu - economist, D.C.O.P.
inlocuitor: Mihai Pop - economist, D.C.O.P.
Art. 3
Prezentul ordin se publica in Monitorul Oficial al Romaniei.
Guvernatorul Bancii Nationale a Romaniei,
Mugur Isarescu
ANEXA 3
la Regulamentul privind efectuarea operatiunilor valutare
NORME
privind organizarea si functionarea pietei valutare bancare
I. Dispozitii generale
1. Piata valutara bancara este deschisa tuturor persoanelor juridice romane
cu oferta libera sau cu cerere justificata de valuta, in conformitate cu
reglementarile Bancii Nationale a Romaniei.
Persoanele juridice nerezidente au acces pe piata valutara bancara numai in
calitate de ofertanti de valuta.
2. Piata valutara bancara functioneaza prin intermediul bancilor comerciale
romane si straine autorizate sa-si desfasoare activitatea in Romania si sa
efectueze operatiuni in lei si in valuta.
3. Banca Nationala a Romaniei participa pe piata valutara bancara, in
scopul protejarii monedei nationale, precum si pentru pastrarea si
administrarea rezervelor internationale ale Romaniei.
II. Piata valutara bancara
4. Piata valutara bancara se compune din:
- licitatii valutare pentru ordine de vinzare sau cumparare de valuta de
valori egale cu sau peste 50.000 dolari S.U.A.;
- operatiuni in afara licitatiilor valutare, pentru ordine de vinzare sau
cumparare de valuta de valori pina la 50.000 dolari S.U.A.
5. Pe piata valutara bancara se pot efectua numai operatiuni la vedere de
vinzare sau cumparare valuta, cu decontarea in termen de maximum 2 zile
lucratoare de la data tranzactiilor.
6. Persoanele juridice romane, in calitate de cumparatori potentiali de
valuta pe piata valutara bancara, trebuie sa indeplineasca urmatoarele
conditii:
- cererea de cumparare valuta sa aiba la baza un contract extern sau un
document care sa ateste o operatiune valutara curenta (de cont curent);
- suma solicitata la cumparare sa nu depaseasca valoarea operatiunii
valutare curente sau diferenta dintre valoarea operatiunii valutare curente si
disponibilitatile proprii cumulate pentru astfel de operatiuni;
- cererea de cumparare valuta pentru transferuri de capital sa fie
prezentata in conditiile prevazute in Regulamentul privind efectuarea
operatiunilor valutare.
7. Sumele cumparate pe piata valutara bancara trebuie utilizate conform
destinatiei initiale prevazute in contractul extern sau in documentul care
atesta operatiunea valutara curenta (de cont curent) sau, dupa caz, transferul
de capital.
8. Disponibilitatile in valuta din conturile proprii, precum si sumele
cumparate pe piata valutara bancara nu pot fi utilizate drept garantii (cash
colateral) pentru obtinerea de credite in lei destinate cumpararii de valuta pe
piata valutara bancara.
III. Licitatiile valutare
9. Licitatiile valutare se desfasoara in sedinte de licitatie, organizate
in fiecare zi lucratoare la sediul Bancii Nationale a Romaniei, in cadrul carora
cursul de referinta al leului fata de dolarul S.U.A. se determina ca un curs de
echilibru intre cererea si oferta de valuta.
10. Participantii la sedintele de licitatie vor fi bancile comerciale
autorizate, precum si Banca Nationala a Romaniei.
A. Conditiile de participare
11. In vederea participarii la sedintele de licitatie, bancile comerciale
vor depune o cerere de participare, la Banca Nationala a Romaniei, cu
indeplinirea urmatoarelor conditii:
- cont curent in lei deschis la Banca Nationala a Romaniei;
- conturi de corespondent deschise la banci in strainatate;
- realizarea de operatiuni cu rezidentii, in lei;
- intocmirea si mentinerea evidentelor privind participarea la sedintele de
licitatie si intocmirea raportarilor catre Banca Nationala a Romaniei la
termenele si in forma solicitate de aceasta.
12. Banca Nationala a Romaniei va autoriza participarea la licitatiile
valutare a acelor banci comerciale care, prin volumul tranzactiilor si
importanta lor, contribuie la dezvoltarea pietei valutare bancare, in conditii
de performanta si prudenta bancara.
13. Bancile comerciale vor participa la sedintele de licitatii valutare in
contul clientilor, in baza ordinelor de vinzare sau cumparare de valuta, de
valori egale cu sau peste 50.000 dolari S.U.A.
Pentru operatiunile desfasurate in contul clientilor, bancile comerciale
pot percepe un comision de maximum 0,5% din valoarea in lei a tranzactiei
executate.
Bancile comerciale pot participa la licitatiile valutare si in nume si cont
propriu, in conditiile respectarii limitelor la pozitiile valutare nete
stabilite de Banca Nationala a Romaniei.
14. In vederea admiterii cu ordine de vinzare sau cumparare la licitatiile
valutare, persoanele juridice romane isi vor deschide un cont valutar principal
(C.V.P.) la una din bancile comerciale din Romania, autorizata de Banca
Nationala a Romaniei sa participe la licitatiile valutare, potrivit
prevederilor de la pct. 11 si 12 din prezentele norme.
Ordinele de vinzare sau cumparare la licitatiile valutare se prezinta si se
deruleaza numai prin contul valutar principal (C.V.P.), prin care se realizeaza
si operatiuni valutare curente (de cont curent).
B. Sedintele de licitatii valutare
15. Banca Nationala a Romaniei, prin ordin al guvernatorului, va institui o
comisie pentru organizarea si desfasurarea sedintelor de licitatii valutare.
16. Comisia instituita potrivit prevederilor de la pct. 15 din prezentele
norme va fi compusa din personal cu functii de conducere si executie din
directiile de specialitate ale Bancii Nationale a Romaniei si va cuprinde in
structura sa un presedinte, un secretar, un cotator si doi membri.
17. La sedintele de licitatii valutare vor asista doi observatori din
partea bancilor comerciale, stabiliti pe baza de conventie intre Banca
Nationala a Romaniei si Asociatia Romana a Bancilor.
Banca Nationala a Romaniei poate revoca si solicita inlocuirea
observatorilor, in cazul nerespectarii de catre acestia a principiului
secretului bancar.
18. In vederea participarii la sedintele de licitatii, bancile comerciale
vor colecta zilnic de la clientii proprii ordine de vinzare sau cumparare
valuta, intocmite conform modelului anexat. Se vor primi numai ordine la curs
limitat si care se incadreaza in pasul de licitatie stabilit de Banca Nationala
a Romaniei.
Pasul de licitatie reprezinta marja de +4/-5% fata de cursul de referinta
stabilit in ziua precedenta zilei desfasurarii sedintei de licitatie valutara.
Banca Nationala a Romaniei poate modifica pasul de licitatie, in vederea
realizarii obiectivelor de politica valutara.
Cursurile licitate vor fi numere intregi.
19. In baza ordinelor clientilor, acceptate in urma verificarii elementelor
de forma si continut, precum si in baza ordinelor in nume si cont propriu,
bancile comerciale vor intocmi urmatoarele documente pentru fiecare sedinta de
licitatie valutara:
- liste centralizatoare pe niveluri de curs ale ordinelor de vinzare si
cumparare ale clientilor, conform modelului anexat;
- liste nominale pe clienti, continind ordinele de vinzare sau cumparare
valuta, conform modelului anexat;
- lista ordinelor de vinzare si cumparare valuta in nume si cont propriu,
conform modelului anexat.
20. Toate documentele mentionate la pct. 19, destinate urmatoarei sedinte
de licitatie valutara, vor fi depuse la sediul Bancii Nationale a Romaniei in
fiecare zi lucratoare, intre orele 10,00 - 11,00, intr-un plic purtind antetul
oficial al bancii comerciale, sigilat si stampilat.
21. Plicurile vor fi depuse printr-un delegat oficial al bancii comerciale
respective, ale carui nume si elemente de identificare vor fi comunicate in
prealabil Bancii Nationale a Romaniei. La primirea plicului, delegatului i se
va inmina o copie a procesului-verbal de predare-primire.
22. Sedintele de licitatii valutare se deschid la ora 11,00 in prezenta
membrilor comisiei si a observatorilor Asociatiei Romane a Bancilor. Secretarul
comisiei va deschide plicurile si va verifica conditiile de forma si continut
ale listelor. Listele care nu indeplinesc conditiile prevazute la pct. 19 din
prezentele norme sint considerate nule de drept si se inapoiaza bancilor
eminente. In mod exceptional, presedintele comisiei poate decide, de comun
acord cu banca emitenta, rectificarea pe loc a erorilor si validarea listei.
Acordul bancii emitente poate fi comunicat telefonic, cu conditia confirmarii
in scris in cursul aceleiasi zile.
23. Cotatorul va determina cursul de referinta dupa cum urmeaza:
- continutul tuturor listelor centralizatoare ale ordinelor de vinzare si
cumparare ale clientilor, precum si cel al listelor cuprinzind ordinele de
vinzare si cumparare valuta in nume si cont propriu vor fi introduse intr-o
matrice, in care se mentioneaza, cumulativ, pe o coloana, ordinele de cumparare
in sens crescator, iar pe o alta coloana, ordinele de vinzare in sens
descrescator;
- cursul de referinta va fi stabilit la nivelul la care cea mai mare parte
din cererea si oferta de valuta poate fi satisfacuta;
- in cazul in care cererea si oferta de valuta nu se intilnesc la un curs
de echilibru, cursul de referinta va fi stabilit de catre Banca Nationala a
Romaniei, in limita pasului de licitatie de +/-5% fata de cursul de referinta
al zilei, in sensul raportului cerere-oferta.
24. Toate ordinele de cumparare superioare sau egale cursului de referinta
stabilit, precum si toate ordinele de vinzare inferioare sau egale acestuia vor
fi transmise spre executie fiecarei banci comerciale, pe baza listelor de
executie emise de Banca Nationala a Romaniei, ce vor fi inminate, incepind cu
orele 12,00, delegatilor oficiali ai bancilor comerciale participante, in
acelasi loc unde au fost depuse plicurile de participare.
In cazul cind ordinele de vinzare sau cumparare nu se pot executa integral
la cursul de referinta, in listele de executie emise de Banca Nationala a
Romaniei se vor include numai sumele corespunzatoare coeficientului de executie
la nivel marginal.
Bancile comerciale vor efectua operatiunile decurgind din listele de
executie primite de la Banca Nationala a Romaniei la cursul de referinta
stabilit in sedinta de licitatie valutara.
25. Secretarul comisiei, pe baza rezultatului sedintei de licitatie, va
intocmi procesul-verbal si comunicarea oficiala.
Procesul-verbal al sedintei de licitatie valutara va cuprinde cel putin
urmatoarele elemente:
- data sedintei de licitatie valutara;
- volumul total al cererii si ofertei de valuta;
- volumul tranzactiilor incheiate;
- cursul de referinta exprimat prin metoda cotatiei directe ("n"
lei pentru 1 dolar S.U.A.);
- coeficientul de executie la nivelul marginal;
- cursurile de schimb ale principalelor valute, calculate pornind de la
cursul de referinta si cotatiile zilnice reprezentative ale acestor valute pe
piata internationala;
- data valabilitatii cursurilor.
Comunicarea oficiala va fi data publicitatii si va cuprinde urmatoarele
elemente:
- data sedintei de licitatie valutara;
- cursul de referinta;
- cursurile de schimb ale principalelor valute;
- data valabilitatii cursurilor.
IV. Operatiuni in afara licitatiilor valutare
26. Bancile comerciale pot efectua, in afara licitatiilor valutare,
operatiuni de vinzare sau cumparare valute in contul clientilor si numai
operatiuni de vinzare in nume si cont propriu.
27. Operatiunile in afara licitatiilor valutare se efectueaza numai pentru
ordine de vinzare sau cumparare valuta de pina la 50.000 dolari S.U.A.
28. Tranzactiile in afara licitatiilor valutare se pot efectua de catre
bancile comerciale la cursuri care sa se incadreze intr-un interval de abatere
(spread) de +/-2% fata de cursul de referinta in vigoare.
Banca Nationala a Romaniei poate modifica intervalul de abatere fata de cursul
de referinta, in vederea realizarii obiectivelor de politica monetara si
valutara.
29. Bancile comerciale si clientii acestora raspund de indeplinirea
conditiilor privind participarea la operatiuni in afara licitatiilor valutare,
prevazute in prezentele norme.
V. Controlul operatiunilor
30. Bancile comerciale vor verifica si vor raspunde de indeplinirea de
catre clientii lor a conditiilor de participare la piata valutara bancara.
Banca Nationala a Romaniei va verifica indeplinirea de catre bancile
comerciale a conditiilor de participare la piata valutara bancara.
31. Bancile comerciale isi vor organiza evidenta astfel incit sa poata
asigura verificarea indeplinirii de catre clientii lor a prevederilor legale si
ale prezentelor norme si vor pune la dispozitia Bancii Nationale a Romaniei
toate informatiile si orice document solicitat de catre aceasta.
32. Sumele cumparate pe piata valutara bancara si neutilizate in termen de
30 de zile de la data scadentei prevazute in contractul extern sau in
documentul care atesta operatiunea valutara curenta (de cont curent) vor fi
cumparate in mod automat de catre bancile comerciale la cursul tranzactiei
initiale.
VI. Dispozitii finale
33. Transferurile de valuta intre conturile diferitelor persoane juridice
romane sint interzise, cu exceptia transferurilor mentionate la pct. 13 alin. 3
din Regulamentul privind efectuarea operatiunilor valutare, a transferurilor
intre bancile autorizate sa desfasoare operatiuni valutare in Romania, precum
si a celor care decurg din contracte intre parti privind efectuarea de
operatiuni de export, import, executari de lucrari si prestari de servicii
internationale ori din alte operatiuni de comert exterior.
34. Pina la introducerea normelor privind limitele pozitiilor valutare nete
stabilite de Banca Nationala a Romaniei, bancile comerciale pot participa in
nume si cont propriu la licitatiile valutare nelimitat pentru vinzarea de
valuta, iar pentru cumparari de valuta, numai cu ordine in limita a maximum 3%
din oferta zilnica de vinzare de valuta a clientilor proprii.
35. Pina la stabilirea si diversificarea operatiunilor pe piata valutara
bancara, in cadrul sedintelor de licitatii se va determina numai cursul de
referinta al leului fata de dolarul S.U.A.
36. Cursul de referinta este valabil 24 de ore, incepind cu ora 0,00 a
zilei lucratoare urmatoare zilei sedintei de licitatie valutara.
37. Comisioanele bancare aferente operatiunilor pe piata valutara bancara
se calculeaza si se incaseaza numai in lei.
38. Pentru fiecare zi de intirziere in decontarea operatiunilor desfasurate
pe piata valutara bancara, partea lezata este in drept sa pretinda o marja
penalizatoare de maximum 2% peste nivelul LIBOR overnight pentru valute si,
respectiv, pentru lei, 5% peste nivelul dobinzii de refinantare a Bancii
Nationale a Romaniei.
FORMULARUL Nr. 1
CERERE
de participare pe piata valutara bancara
In vederea participarii pe piata valutara bancara, ne angajam sa respectam
prevederile Regulamentului privind efectuarea operatiunilor valutare in Romania
si ale normelor emise in aplicarea acestuia.
Totodata, declaram pe proprie raspundere urmatoarele date necesare
constituirii fisierului national al participantilor pe piata valutara bancara,
gestionat de Banca Nationala a Romaniei:
- denumirea firmei ...........................................
- sediul social: judetul, localitatea, adresa ................
- numarul din Registrul Comertului ...........................
- cont valutar principal (C.V.P.) nr. ........................
deschis la Banca .................................................
- nu avem deschis un alt cont valutar principal la o alta banca.
Am luat cunostinta de faptul ca deschiderea unui alt cont valutar principal
decit cel declarat atrage dupa sine anularea rezultatului sedintei de licitatie
si sanctiunile legale.
......................
Semnatura autorizata
si stampila
..............................................................................
BANCA .......................
Certificam autenticitatea datelor furnizate de clientul nostru.
........................
Semnatura autorizata
si stampila
FORMULARUL Nr. 2
VINZARE
...................................
Denumire client ................... Banca ......................
................................... ............................
Nr. din Registrul Comertului ...... Nr./data de intrare ........
Nr. C.V.P.*) ...................... Nr./data de iesire .........
ORDIN DE VINZARE VALUTA
valabil pentru sedinta de licitatie valutara din data de ..............
Catre Banca ..............................
Vindeti suma de ...................................................... $
(in cifre si litere)
la cursul de ........... lei/1$ din contul nostru valutar principal nr. ...,
(in cifre)
deschis la banca dvs.
Contravaloarea in lei se va vira in contul nostru in lei nr. .......
deschis la Banca ...................... .
................... .........................
Data intocmirii Semnatura autorizata
si stampila clientului
...........................................................................
ACCEPTAT/RESPINS (motivul .........................................)
Data acceptarii ......................
Semnatura autorizata .................
Stampila bancii..................... .
------------
*) C.V.P. = cont valutar principal.
FORMULARUL Nr. 3
CUMPARARE
..................................
Denumire client .................. Banca............................
................................... .................................
Nr. din Registrul Comertului ..... Nr./data de intrare .............
Nr. C.V.P.*) ..................... Nr./data de iesire ..............
ORDIN DE CUMPARARE VALUTA
valabil pentru sedinta de licitatie valutara din data de ............
Catre Banca .........................
Cumparati suma de.................................................. $
(in cifre si litere)
la cursul de ............. lei/1$ din disponibilul nostru in lei aflat in
(in cifre)
contul nr. ............, deschis la Banca ................ .
Suma in valuta se va vira in contul nostru valutar principal nr. .....
deschis la banca dvs.
Declaram pe proprie raspundere urmatoarele:
1. Scopul cumpararii de valuta este o operatiune curenta reprezentind
...... ................................................................................
avind la baza urmatoarele documente anexate:
..................................,
................................................................................
2. Disponibilitatile noastre valutare cumulate la data prezentei sint de ................
US $ (sau echivalent in $).
(in cifre)
3. Sintem de acord cu blocarea sumei in valuta cumparate la sedinta de
licitatie valutara in C.V.P. pina la utilizarea acesteia conform destinatiei
initiale declarate prevazute la pct. 1.
4. In situatia neutilizarii sumei conform destinatiei initiale declarate,
sintem de acord cu aplicarea prevederilor pct. 32 din Normele privind
organizarea si functionarea pietei valutare bancare (anexa nr. 3 la
Regulamentul privind efectuarea operatiunilor valutare).
..................... ........................
Data intocmirii Semnatura autorizata
si stampila clientului
...........................................................................
ACCEPTAT/RESPINS (motivul ........................................)
Data acceptarii ................
Semnatura autorizata ...........
Stampila bancii ................
------------
*) C.V.P. = cont valutar principal.
FORMULARUL Nr. 4
ANTETUL BANCII
Valabil pentru sedinta de licitatie valutara din data de ..........
VINZARE CENTRALIZATA
LISTA CENTRALIZATOARE
pe niveluri de curs ale ordinelor de vinzare ale clientilor
-----------------------------------------------------------------------------
CURS VALOAREA (USD)
-----------------------------------------------------------------------------
.................... ................
.................... ................
-----------------------------------------------------------------------------
Total: ...................
................. ......................
Data emiterii Semnatura autorizata
si stampila
FORMULARUL Nr. 5
ANTETUL BANCII
Valabil pentru sedinta de licitatie valutara din data de ...........
CUMPARARE CENTRALIZATA
LISTA CENTRALIZATOARE
pe niveluri de curs ale ordinelor de cumparare ale clientilor
-----------------------------------------------------------------------------
CURS VALOAREA (USD)
-----------------------------------------------------------------------------
.............. ................
.............. ................
-----------------------------------------------------------------------------
Total: ...............
................. .....................
Data emiterii Semnatura autorizata
si stampila
FORMULARUL Nr. 6
ANTETUL BANCII
Valabil pentru sedinta de licitatie valutara din data de ............
VINZARE BANCA
LISTA
pe niveluri de curs ale ordinelor de vinzare in nume si cont propriu
---------------------------------------------------------------------------
CURS VALOAREA (USD)
---------------------------------------------------------------------------
.............. ................
.............. ................
---------------------------------------------------------------------------
Total: ..............
................ .....................
Data emiterii Semnatura autorizata
si stampila
FORMULARUL Nr. 7
ANTETUL BANCII
Valabil pentru sedinta de licitatie valutara din data de ...........
CUMPARARE BANCA
LISTA
pe niveluri de curs ale ordinelor de cumparare in nume si cont propriu
---------------------------------------------------------------------------
CURS VALOAREA (USD)
---------------------------------------------------------------------------
............. ....................
............. ....................
---------------------------------------------------------------------------
Total: ...............
................. .....................
Date emiterii Semnatura autorizata
si stampila
FORMULARUL Nr. 8
ANTETUL BANCII
Valabil pentru sedinta de licitatie valutara din data de ..........
VINZARE NOMINALA
LISTA NOMINALA
a clientilor cu ordine de vinzare de valuta
------------------------------------------------------------------------------
Nr. Client Nr. R.C.*) Nr. C.V.P.*) CURS SUMA (USD)
crt.
------------------------------------------------------------------------------
..............................................................................
------------------------------------------------------------------------------
Total: .............
................... ......................
Data emiterii Semnatura autorizata
si stampila
------------
*) Nr. R.C. = numarul de inregistrare in Registrul Comertului.
*) Nr. C.V.P. = numarul contului valutar principal.
FORMULARUL Nr. 9
ANTETUL BANCII
Valabil pentru sedinta de licitatie valutara din data de .........
CUMPARARE NOMINALA
LISTA NOMINALA
a clientilor cu ordine de cumparare de valuta
------------------------------------------------------------------------------
Nr. Client Nr. R.C.*) Nr. C.V.P.*) CURS SUMA (USD)
crt.
------------------------------------------------------------------------------
..............................................................................
------------------------------------------------------------------------------
Total: ............
.................. .......................
Data emiterii Semnatura autorizata
si stampila
------------
*) Nr. R.C. = numarul de inregistrare in Registrul Comertului.
*) Nr. C.V.P. = numarul contului valutar principal.