REGULAMENT Nr
REGULAMENT Nr.
10 din 18 iunie 2009
privind raportarea
tranzactiilor efectuate prin conturile de corespondent si abrogarea unor acte
normative care impun restrictii în utilizarea acestor conturi
ACT EMIS DE:
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 454 din 1 iulie 2009
Având în vedere prevederile art. 2 alin. (2) lit. b) şi
ale art. 49 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a
României, ale art. 405 lit. c) şi d) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr.
99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu
modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi
completările ulterioare,
în temeiul art. 48 alin. (2) din Legea nr. 312/2004 şi al
art. 405 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, aprobată cu
modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi
completările ulterioare,
Banca Naţională a României adoptă prezentul regulament.
CAPITOLUL I
Dispoziţii generale
Art. 1. - Prezentul regulament se aplică instituţiilor
de credit, persoane juridice române, şi sucursalelor din România ale
instituţiilor de credit străine, denumite în continuare instituţii de
credit.
Art. 2. - In înţelesul prezentului regulament, termenii
şi expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii:
a) aranjament de cont de corespondent -
aranjament de plată în care o instituţie de credit, denumită corespondent, deschide
în evidenţele sale un cont pentru altă instituţie de credit, denumită repondent,
şi furnizează repondentului, prin intermediul acestui cont, servicii
constând în executarea de plăţi şi alte servicii conexe. Aranjamentele de cont
de corespondent prin care instituţiile de credit îşi furnizează reciproc
servicii de plăţi şi alte servicii implică utilizarea conturilor de
corespondent de tip cont nostro şi/sau cont loro;
b) cont nostro - contul deschis în evidenţele
instituţiei corespondent pe numele repondentului;
c) cont loro - contul deschis în evidenţele
instituţiei corespondent pe numele repondentului; din perspectiva repondentului
acest cont este un cont „nostro";
d) credit intraday - credit acordat de către
corespondent repondentului pe parcursul zilei de operare a respectivului
corespondent, a cărui rambursare trebuie să aibă loc cel mai târziu la
sfârşitul zilei de operare în care a fost acordat creditul;
e) credit overdraft - credit acordat de către
corespondent repondentului, a cărui scadenţă este după sfârşitul zilei de
operare a respectivului corespondent următoare celei în care a fost acordat
creditul, precum şi credite intraday nerambursate şi transformate în credite
overdraft;
f) credit overnight - credit acordat de către
corespondent repondentului, a cărui scadenţă este stabilită de către
corespondent, dar nu mai târziu de sfârşitul zilei de operare a
corespondentului următoare celei în care a fost acordat creditul;
g) zi de operare - zi calendaristică pe durata
căreia se furnizează servicii de corespondent bancar, conform programului
stabilit prin aranjamentul de cont de corespondent.
Art. 3. - (1) Instituţiile de credit pot încheia
aranjamente de cont de corespondent în lei.
(2) In cazul aranjamentelor de cont de corespondent în
lei încheiate între instituţiile de credit participante la sistemele de plăţi
din România, instituţiile de credit care au calitatea de corespondent au
obligaţia raportării datelor statistice conform anexei nr. 1, individual, pe
fiecare repondent.
(3) In cazul aranjamentelor de cont de corespondent în
lei încheiate între instituţii de credit participante la sistemele de plăţi din
România şi instituţii de credit care nu au această calitate, instituţiile de
credit participante la sistemele de plăţi au obligaţia raportării datelor
statistice, conform anexelor nr. 1 şi 2, care fac parte integrantă din
prezentul regulament, individual, pe fiecare repondent, respectiv corespondent.
Art. 4. - Raportarea datelor statistice se efectuează
trimestrial, în conformitate cu anexele la prezentul regulament, în termen de
15 zile de la data încheierii fiecărui trimestru.
Art. 5. - Datele statistice vor fi raportate Băncii
Naţionale a României prin intermediul Sistemului informatic de raportare -
SIRBNR, cu respectarea prevederilor Normei Băncii Naţionale a României nr.
15/2006 privind transmiterea indicatorilor primari prin intermediul Sistemului
informatic de raportare către Banca Naţională a României, cu modificările şi
completările ulterioare.
CAPITOLUL II
Dispoziţii finale
Art. 6. - Prezentul regulament se publică în Monitorul
Oficial al României, Partea I.
Art. 7. - Pentru nerespectarea prevederilor prezentului
regulament se aplică măsuri de remediere şi sancţiuni conform prevederilor
titlului VI cap. II din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind
instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi
completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare.
Art. 8. - La data intrării în vigoare a prezentului
regulament se abrogă art. 11, 12, 13 şi 14 din Circulara Băncii Naţionale a
României nr. 11/1995 privind organizarea participării la activitatea de
compensare multilaterală a plăţilor interbancare pe suport hârtie, publicată în
Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 75 din 26 aprilie 1995, cu
modificările ulterioare, Circulara Băncii Naţionale a României nr. 25/1995,
publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 208 din 8 septembrie
1995, Ordinul Băncii Naţionale a României nr. 260/1995 privind sancţiunile în
cazul nerespectării de către societăţile bancare a dispoziţiilor privind
închiderea conturilor de corespondent, publicat în Monitorul Oficial al
României, Partea I, nr. 89 din 11 mai 1995, şi art. 4 din Circulara Băncii
Naţionale a României nr. 23/1996 privind procedurile de decontare ale Băncii
Naţionale a României, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr.
260 din 24 octombrie 1996, cu modificările şi completările ulterioare.
p. Preşedintele Consiliului de administraţie al Băncii
Naţionale a României,
Florin Georgescu
ANEXA Nr. 1
|
Denumire corespondent Denumire
repondent
|
Luna 1
|
Luna 2
|
Luna 3
|
|
Ziua de operare 1
|
Ziua de operare 2
|
…
|
Ziua de operare n
|
Ziua de operare 1
|
Ziua de operare 2
|
…
|
Ziua de operare n
|
Ziua de operare 1
|
Ziua de operare 2
|
…
|
Ziua de operare n
|
|
1.1. Numărul încasărilor denominate în monedă naţională efectuate
prin intermediul contului loro
1.2. Valoarea încasărilor denominate în monedă naţională
efectuate prin intermediul contului loro (mii RON)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.1. Numărul plăţilor denominate în monedă naţională efectuate
prin intermediul contului loro
2.2. Valoarea plăţilor denominate în monedă naţională efectuate
prin intermediul contului loro (mii RON)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.1. Valoarea creditului intraday nerambursat (mii RON)
3.2. Valoarea creditului overdraft (mii RON)
3.3 din care: valoarea creditului overnight (mii RON)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.1. Valoarea depozitelor denominate în monedă naţională (mii
RON)
4.2. Valoarea depozitelor denominate în valute (mii RON)*
4.3. Valoarea titlurilor de stat (mii RON)*
4.4. Valoarea certificatelor de depozit (mii RON)
4.5. Valoarea altor garanţii (mii RON)*
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5.1. Limita de expunere intraday (mii RON)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
* mii RON echivalent la cursul comunicat de Banca
Naţională a României pentru ziua constituirii garanţiei.
Luna 1, luna 2 şi luna 3 reprezintă lunile din cadrul
trimestrului pentru care se raportează.
Ziua de operare 1 reprezintă prima zi de operare din
cadrul lunii pentru care se raportează.
Ziua de operare 2 reprezintă a doua zi de operare din
cadrul lunii pentru care se raportează.
Ziua de operare n reprezintă ultima zi de operare din
cadrul lunii pentru care se raportează.
|
Nr. crt.
|
Denumirea indicatorului
|
Semnificaţia indicatorului
|
|
1.1.
|
Numărul încasărilor denominate în monedă naţională efectuate prin
intermediul contului loro
|
reprezintă numărul total al încasărilor denominate în monedă
naţională, decontate de corespondent în perioada de referinţă.
Se includ toate operaţiunile de creditare a contului loro,
indiferent de iniţiatorul operaţiunii [de exemplu: transferuri de
fonduri/plăţi în favoarea repondentului (incluzând plăţi de dobânzi,
comisioane, speze, penalizări etc), transferuri de fonduri/plăţi în favoarea
clienţilor repondentului, constituiri de garanţii, constituiri de depozite
etc.].
Raportează instituţia de credit corespondent care gestionează
contul loro.
Măsurare: numărul operaţiunilor de creditare.
Perioada de referinţă: zi.
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională.
|
|
1.2.
|
Valoarea încasărilor denominate în monedă naţională efectuate
prin intermediul contului loro
|
reprezintă valoarea totală a încasărilor denominate în monedă
naţională, decontate de corespondent în perioada de referinţă.
Se includ toate operaţiunile de creditare a contului loro,
indiferent de iniţiatorul operaţiunii [de exemplu: transferuri de
fonduri/plăţi în favoarea repondentului (incluzând plăţi de dobânzi,
comisioane, speze, penalizări etc), transferuri de fonduri/plăţi în favoarea
clienţilor repondentului, constituiri de garanţii, constituiri de depozite
etc].
Raportează instituţia de credit corespondent care gestionează
contul loro.
Măsurare: valoarea operaţiunilor de creditare.
Perioada de referinţă: zi.
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională.
Moneda de raportare: moneda naţională.
|
|
Nr. crt.
|
Denumirea indicatorului
|
Semnificaţia indicatorului
|
|
2.1.
|
Numărul plăţilor denominate în monedă naţională efectuate prin
intermediul contului loro
|
reprezintă numărul total al plăţilor denominate în monedă
naţională, decontate de corespondent în perioada de referinţă.
Se includ toate operaţiunile de debitare a contului loro,
indiferent de iniţiatorul operaţiunii [de exemplu: transferuri de
fonduri/plăţi din contul repondentului (incluzând plăţi de dobânzi,
comisioane, speze, penalizări etc), executări de garanţii şi popriri,
lichidări depozite etc.].
Raportează instituţia de credit corespondent care gestionează
contul loro.
Măsurare: numărul operaţiunilor de debitare.
Perioada de referinţă: zi.
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională.
|
|
2.2.
|
Valoarea plăţilor denominate în monedă naţională efectuate prin
intermediul contului loro
|
reprezintă valoarea totală a plăţilor denominate în monedă
naţională, decontate de corespondent în perioada de referinţă.
Se includ toate operaţiunile de debitare a contului loro,
indiferent de iniţiatorul operaţiunii (de exemplu: transferuri de
fonduri/plăţi din contul repondentului (incluzând plăţi de dobânzi,
comisioane, speze, penalizări etc), executări de garanţii şi popriri,
lichidări depozite etc].
Raportează instituţia de credit corespondent care gestionează
contul loro.
Măsurare: valoarea operaţiunilor de debitare.
Perioada de referinţă: zi.
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională.
Moneda de raportare: moneda naţională.
|
|
3.1.
|
Valoarea creditului intraday nerambursat
|
reprezintă valoarea creditului intraday denominat în monedă
naţională, acordat de corespondent repondentului prin contul loro şi
nerambursat, înregistrat la sfârşitul perioadei de referinţă.
Raportează instituţia de credit corespondent care gestionează
contul loro.
Măsurare: valoarea creditului intraday nerambursat.
Perioada de referinţă: zi.
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională.
Moneda de raportare: moneda naţională.
|
|
3.2.
|
Valoarea creditului overdraft
|
reprezintă valoarea cumulată a creditelor denominate în monedă
naţională, acordate de corespondent repondentului prin contul loro, cu
scadenţe mai mari sau egale cu o zi şi nerambursate, înregistrate la
sfârşitul perioadei de referinţă, şi a creditelor overdraft denominate în
monedă naţională, rezultate din transformarea creditelor intraday
nerambursate denominate în monedă naţională în credite overdraft denominate
în monedă naţională, înregistrate la sfârşitul perioadei de referinţă.
Se includ toate creditele nerambursate la sfârşitul perioadei de
referinţă, respectiv credite de tip overnight şi credite cu scadenţe până la
12 luni, inclusiv.
Nu se includ creditele intraday.
Raportează instituţia de credit corespondent care gestionează
contul loro.
Măsurare: valoarea creditului overdraft.
Perioada de referinţă: zi.
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională.
Moneda de raportare: moneda naţională.
|
|
3.3.
|
Valoarea creditului overnight
|
reprezintă valoarea cumulată a creditelor denominate în monedă
naţională, acordate de corespondent repondentului prin contul loro, cu
scadenţe egale cu o zi şi nerambursate la sfârşitul perioadei de referinţă,
şi a creditelor overnight denominate în monedă naţională, rezultate din
transformarea creditelor intraday nerambursate denominate în monedă naţională
în credite overnight denominate în monedă naţională, înregistrate la
sfârşitul perioadei de referinţă.
Se includ toate creditele nerambursate la sfârşitul perioadei de
referinţă având scadenţe overnight.
Raportează instituţia de credit corespondent care gestionează
contul loro.
Măsurare: valoarea creditului overnight.
Perioada de referinţă: zi.
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională.
Moneda de raportare: moneda naţională.
|
|
Nr. crt.
|
Denumirea indicatorului
|
Semnificaţia indicatorului
|
|
4.1.
|
Valoarea depozitelor denominate în monedă naţională
|
reprezintă valoarea cumulată a depozitelor denominate în monedă
naţională, constituite de repondent ca garanţie a expunerilor prevăzute la
pct. 3.1, 3.2 şi 3.3, înregistrate la sfârşitul perioadei de referinţă.
Raportează instituţia de credit corespondent care gestionează
contul loro.
Măsurare: valoarea garanţiilor constituite sub formă de depozite
denominate în monedă naţională.
Perioada de referinţă: zi.
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională.
Moneda de raportare: moneda naţională.
|
|
4.2.
|
Valoarea depozitelor denominate în valute
|
reprezintă valoarea cumulată a depozitelor denominate în valute,
constituite de repondent ca garanţie a expunerilor prevăzute la pct. 3.1, 3.2
şi 3.3, înregistrate la sfârşitul perioadei de referinţă.
Raportează instituţia de credit corespondent care gestionează
contul loro.
Măsurare: valoarea garanţiilor constituite sub formă de depozite
denominate în valute. Perioada de referinţă: zi.
Moneda de tranzacţionare: toate monedele.
Moneda de raportare: moneda naţională.
|
|
4.3.
|
Valoarea titlurilor de stat
|
reprezintă valoarea cumulată a titlurilor de stat emise de
Guvernul României, constituite de repondent ca garanţie a expunerilor
prevăzute la pct. 3.1, 3.2 şi 3.3, înregistrate la sfârşitul perioadei de
referinţă.
Se includ toate titlurile de stat denominate în lei şi/sau în
valute, constituite de repondent ca garanţie a expunerilor prevăzute la pct.
3.1, 3.2 şi 3.3, înregistrate la sfârşitul perioadei de referinţă.
Raportează instituţia de credit corespondent care gestionează
contul loro.
Măsurare: valoarea garanţiilor constituite sub formă de titluri
de stat.
Perioada de referinţă: zi.
Moneda de tranzacţionare: toate monedele.
Moneda de raportare: moneda naţională.
|
|
4.4.
|
Valoarea certificatelor de depozit
|
reprezintă valoarea cumulată a certificatelor de depozit emise de
Banca Naţională a României, constituite de repondent ca garanţie a
expunerilor prevăzute la pct. 3.1,3.2 şi 3.3, înregistrate la sfârşitul
perioadei de referinţă.
Raportează instituţia de credit corespondent care gestionează
contul loro.
Măsurare: valoarea garanţiilor constituite sub formă de
certificate de depozit. Perioada de referinţă: zi.
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională.
Moneda de raportare: moneda naţională
|
|
4.5.
|
Valoarea altor garanţii
|
reprezintă valoarea cumulată a garanţiilor constituite de
repondent în vederea garantării expunerilor prevăzute la pct. 3.1, 3.2 şi
3.3, altele decât cele menţionate la pct. 4.1, 4.2, 4.3 şi 4.4, înregistrate
la sfârşitul perioadei de referinţă.
Se includ:
a) acţiuni şi obligaţiuni emise de companii, regii autonome,
societăţi naţionale, companii naţionale şi de societăţi cu capital majoritar
de stat;
b) titluri de stat emise de autorităţi publice centrale,
regionale şi locale;
c) alte instrumente financiare tranzacţionabile sau nu.
Raportează instituţia de credit corespondent care gestionează
contul loro.
Măsurare: valoarea altor garanţii.
Perioada de referinţă: zi.
Moneda de tranzacţionare: toate monedele.
Moneda de raportare: moneda naţională.
|
|
5.1.
|
Limita de expunere intraday
|
reprezintă limita de expunere a corespondentului faţă de
repondent, stabilită de către corespondent pentru repondent, reprezentând
valoarea maximă acceptată a debitului contului loro pe parcursul perioadei de
referinţă.
Raportează instituţia de credit corespondent care gestionează
contul loro.
Perioada de referinţă: zi.
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională.
Moneda de raportare: moneda naţională.
|
ANEXA Nr. 2
|
Denumire corespondent Denumire
repondent
|
Luna 1
|
Luna 2
|
Luna 3
|
|
Ziua de operare 1
|
Ziua de operare 2
|
...
|
Ziua de operare n
|
Ziua de operare 1
|
Ziua de operare 2
|
...
|
Ziua de operare n
|
Ziua de operare 1
|
Ziua de operare 2
|
...
|
Ziua de operare n
|
|
1.1. Numărul încasărilor denominate în monedă naţională efectuate
prin intermediul contului nostro
1.2. Valoarea încasărilor denominate în monedă naţională
efectuate prin intermediul contului nostro (mii RON)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.1. Numărul plăţilor denominate în monedă naţională efectuate
prin intermediul contului nostro
2.2. Valoarea plăţilor denominate în monedă naţională efectuate
prin intermediul contului nostro (mii RON)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.1. Valoarea creditului intraday nerambursat (mii RON)
3.2. Valoarea creditului overdraft (mii RON)
3.3 din care: valoarea creditului overnight (mii RON)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.1. Valoarea depozitelor denominate în monedă naţională (mii
RON)
4.2. Valoarea depozitelor denominate în valute (mii RON)*
4.3. Valoarea titlurilor de stat (mii RON)*
4.4. Valoarea certificatelor de depozit (mii RON)
4.5. Valoarea altor garanţii (mii RON)*
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5.1. Limita de expunere intraday (mii RON)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
* mii RON echivalent la cursul comunicat de Banca
Naţională a României pentru ziua constituirii garanţiei.
Luna 1, luna 2 şi luna 3 reprezintă lunile din cadrul
trimestrului pentru care se raportează.
Ziua de operare 1 reprezintă prima zi de operare din
cadrul lunii pentru care se raportează.
Ziua de operare 2 reprezintă a doua zi de operare din
cadrul lunii pentru care se raportează.
Ziua de operare n reprezintă ultima zi de operare din
cadrul lunii pentru care se raportează.
|
Nr. crt.
|
Denumirea indicatorului
|
Semnificaţia indicatorului
|
|
1.1.
|
Numărul încasărilor denominate în monedă naţională efectuate prin
intermediul contului nostro
|
reprezintă numărul total al încasărilor denominate în monedă
naţională, decontate de corespondent în perioada de referinţă.
Se includ toate operaţiunile de creditare a contului nostro,
indiferent de iniţiatorul operaţiunii [de exemplu transferuri de
fonduri/plăţi în favoarea repondentului (incluzând plăţi de dobânzi,
comisioane, speze, penalizări etc), transferuri de fonduri/plăţi în favoarea
clienţilor repondentului, constituiri de garanţii, constituiri de depozite
etc.].
Raportează instituţia de credit repondent.
Măsurare: numărul operaţiunilor de creditare.
Perioada de referinţă: zi.
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională.
|
|
1.2.
|
Valoarea încasărilor denominate în monedă naţională efectuate
prin intermediul contului nostro
|
reprezintă valoarea totală a încasărilor denominate în monedă
naţională, decontate de corespondent în perioada de referinţă.
Se includ toate operaţiunile de creditare a contului nostro,
indiferent de iniţiatorul operaţiunii [de exemplu transferuri de
fonduri/plăţi în favoarea repondentului (incluzând plăţi de dobânzi, comisioane,
speze, penalizări etc), transferuri de fonduri/plăţi în favoarea clienţilor
repondentului, constituiri de garanţii, constituiri de depozite etc].
Raportează instituţia de credit repondent.
Măsurare: valoarea operaţiunilor de creditare.
Perioada de referinţă: zi.
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională.
Moneda de raportare: moneda naţională.
|
|
Nr. crt.
|
Denumirea indicatorului
|
Semnificaţia indicatorului
|
|
2.1.
|
Numărul plăţilor denominate în monedă naţională efectuate prin
intermediul contului nostro
|
reprezintă numărul total al plăţilor denominate în monedă
naţională, decontate de corespondent în perioada de referinţă.
Se includ toate operaţiunile de debitare a contului nostro,
indiferent de iniţiatorul operaţiunii [de exemplu transferuri de fonduri/plăţi
din contul repondentului (incluzând plăţi de dobânzi, comisioane, speze,
penalizări etc), executări de garanţii şi popriri, lichidări depozite etc.].
Raportează instituţia de credit repondent.
Măsurare: numărul operaţiunilor de debitare.
Perioada de referinţă: zi.
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională.
|
|
2.2.
|
Valoarea plăţilor denominate în monedă naţională efectuate prin
intermediul contului nostro
|
reprezintă valoarea totală a plăţilor denominate în monedă
naţională, decontate de corespondent în perioada de referinţă.
Se includ toate operaţiunile de debitare a contului nostro,
indiferent de iniţiatorul operaţiunii [de exemplu: transferuri de
fonduri/plăţi din contul repondentului (incluzând plăţi de dobânzi,
comisioane, speze, penalizări etc), executări de garanţii şi popriri,
lichidări depozite etc].
Raportează instituţia de credit repondent.
Măsurare: valoarea operaţiunilor de debitare.
Perioada de referinţă: zi.
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională.
Moneda de raportare: moneda naţională.
|
|
3.1.
|
Valoarea creditului intraday nerambursat
|
reprezintă valoarea creditului intraday denominat în monedă
naţională, acordat de corespondent repondentului prin contul nostro şi
nerambursat, înregistrat la sfârşitul perioadei de referinţă.
Raportează instituţia de credit repondent.
Măsurare: valoarea creditului intraday nerambursat.
Perioada de referinţă: zi.
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională.
Moneda de raportare: moneda naţională.
|
|
3.2.
|
Valoarea creditului overdraft
|
reprezintă valoarea cumulată a creditelor denominate în monedă
naţională, acordate de corespondent repondentului prin contul nostro, cu
scadenţe mai mari sau egale cu o zi şi nerambursate, înregistrate la
sfârşitul perioadei de referinţă, şi a creditelor overdraft denominate în
monedă naţională, rezultate din transformarea creditelor intraday
nerambursate denominate' în monedă naţională în credite overdraft denominate
în monedă naţională, înregistrate la sfârşitul perioadei de referinţă.
Se includ toate creditele nerambursate la sfârşitul perioadei de
referinţă, respectiv credite de tip overnight şi credite cu scadenţe pană la
12 luni, inclusiv.
Nu se includ creditele intraday.
Raportează instituţia de credit repondent.
Măsurare: valoarea creditului overdraft.
Perioada de referinţă: zi.
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională.
Moneda de raportare: moneda naţională.
|
|
3.3.
|
Valoarea creditului overnight
|
reprezintă valoarea cumulată a creditelor denominate în monedă
naţională, acordate de corespondent repondentului prin contul nostro, cu
scadenţe egale cu o zi şi nerambursate la sfârşitul perioadei de referinţă,
şi a creditelor overnight denominate în monedă naţională, rezultate din
transformarea creditelor intraday nerambursate denominate în monedă naţională
în credite overnight denominate în monedă naţională, înregistrate la
sfârşitul perioadei de referinţă.
Se includ toate creditele nerambursate la sfârşitul perioadei de
referinţă având scadenţe overnight.
Raportează instituţia de credit repondent.
Măsurare: valoarea creditului overnight.
Perioada de referinţă: zi.
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională.
Moneda de raportare: moneda naţională.
|
|
Nr. crt.
|
Denumirea indicatorului
|
Semnificaţia indicatorului
|
|
4.1.
|
Valoarea depozitelor denominate în monedă naţională
|
reprezintă valoarea cumulată a depozitelor denominate în monedă
naţională, constituite de repondent ca garanţie a expunerilor prevăzute la
pct. 3.1, 3.2 şi 3.3, înregistrate la sfârşitul perioadei de referinţă.
Raportează instituţia de credit repondent.
Măsurare: valoarea garanţiilor constituite sub formă de depozite
denominate în monedă naţională.
Perioada de referinţă: zi.
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională.
Moneda de raportare: moneda naţională.
|
|
4.2.
|
Valoarea depozitelor denominate în valute
|
reprezintă valoarea cumulată a depozitelor denominate în valute,
constituite de repondent ca garanţie a expunerilor prevăzute la pct. 3.1, 3.2
şi 3.3, înregistrate la sfârşitul perioadei de referinţă.
Raportează instituţia de credit repondent.
Măsurare: valoarea garanţiilor constituite sub formă de depozite
denominate în valute. Perioada de referinţă: zi.
Moneda de tranzacţionare: toate monedele.
Moneda de raportare: moneda naţională.
|
|
4.3.
|
Valoarea titlurilor de stat
|
reprezintă valoarea cumulată a titlurilor de stat emise de
Guvernul României, constituite de repondent ca garanţie a expunerilor
prevăzute la pct. 3.1, 3.2 şi 3.3, înregistrate la sfârşitul perioadei de
referinţă.
Se includ toate titlurile de stat denominate în lei şi/sau în
valute, constituite de repondent ca garanţie a expunerilor prevăzute la pct.
3.1, 3.2 şi 3.3, înregistrate la sfârşitul perioadei de referinţă.
Raportează instituţia de credit repondent.
Măsurare: valoarea garanţiilor constituite sub formă de titluri
de stat.
Perioada de referinţă: zi.
Moneda de tranzacţionare: toate monedele.
Moneda de raportare: moneda naţională.
|
|
4.4.
|
Valoarea certificatelor de depozit
|
reprezintă valoarea cumulată a certificatelor de depozit emise de
Banca Naţională a României, constituite de repondent ca garanţie a
expunerilor prevăzute la pct. 3.1,3.2 şi 3.3, înregistrate la sfârşitul
perioadei de referinţă.
Raportează instituţia de credit repondent.
Măsurare: valoarea garanţiilor constituite sub formă de
certificate de depozit. Perioada de referinţă: zi.
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională.
Moneda de raportare: moneda naţională.
|
|
4.5.
|
Valoarea altor garanţii
|
reprezintă valoarea cumulată a garanţiilor constituite de
repondent în vederea garantării expunerilor prevăzute la pct. 3.1, 3.2 şi
3.3, altele decât cele menţionate la pct. 4.1, 4.2, 4.3 şi 4.4, înregistrate
la sfârşitul perioadei de referinţă.
Se includ:
a) acţiuni şi obligaţiuni emise de companii, regii autonome,
societăţi naţionale, companii naţionale şi de societăţi cu capital majoritar
de stat;
b) titluri de stat emise de autorităţi publice centrale,
regionale şi locale;
c) alte instrumente financiare tranzacţionabile sau nu.
Raportează instituţia de credit repondent. Măsurare: valoarea altor garanţii.
Perioada de referinţă: zi.
Moneda de tranzacţionare: toate monedele.
Moneda de raportare: moneda naţională.
|
|
5.1.
|
Limita de expunere intraday
|
reprezintă limita de expunere a corespondentului faţă de
repondent, stabilită de către corespondent pentru repondent, reprezentând
valoarea maximă acceptată a debitului contului nostro pe parcursul perioadei
de referinţă.
Raportează instituţia de credit repondent.
Perioada de referinţă: zi.
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională.
Moneda de raportare: moneda naţională.
|
|