CIRCULARA Nr. 23 din 11 octombrie 1996
privind procedurile de decontare ale Bancii Nationale a Romaniei
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 260 din 24 octombrie 1996
Art. 1
Incepand cu data de 1 noiembrie 1996 se modifica limita de suma prevazuta
la cap. I pct. 1 din Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. 44 din 30
noiembrie 1995, de la 1 miliard lei la 500 milioane lei.
Art. 2
Incepand cu data de 1 noiembrie 1996:
A. Directia generala de plati si urmarire a riscurilor bancare va putea
dispune in scris bancilor comerciale autorizate participarea la sedinte
speciale de restituire a cecurilor, cambiilor si biletelor la ordin emise la o
data anterioara - pe care o va preciza - si care, pana la data organizarii
sedintei sau pana la o data anterioara - pe care o va preciza -, sunt reclamate
de banca beneficiarului, denumita in continuare banca reclamanta, ca au fost
prezentate in afara sedintei de compensare conform Regulamentului Bancii
Nationale a Romaniei nr. 10/1994 si au ramas neplatite si nerefuzate de banca
platitorului, denumita in continuare banca reclamata.
De asemenea, Directia generala de plati si urmarire a riscurilor bancare va
dispune in scris sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei forma, modalitatea si
termenele privind transmiterea rezultatelor sedintei speciale.
Aceste sedinte speciale se desfasoara dupa procedura de mai jos si au drept
scop informarea reciproca a participantilor privind incidentele de plati cu
instrumente de debit, aparute intre societatile bancare si constatarea acestora
de catre Banca Nationala a Romaniei, la cererea bancii reclamante.
B. Participantii la sedinta speciala si procedura de desfasurare a acesteia:
1. Participantii la sedinta speciala vor fi, in mod obligatoriu, urmatorii:
- cel putin cate un agent de compensare pentru fiecare unitate bancara
apartinand bancii reclamate si bancii reclamante;
- reprezentantul sucursalei (centralei) Bancii Nationale a Romaniei.
2. Participantii au urmatoarele obligatii:
In faza intai:
- agentul de compensare al bancii reclamante are obligatia sa prezinte in
cadrul sedintei, pentru fiecare banca reclamata, cate un borderou centralizator
de instrumente de debit reclamate - cerere de informare si restituire (anexa
nr. 1), denumit in continuare borderou tip 1, intocmit in 3 exemplare, care va
contine referinte certe doveditoare ca banca reclamanta a prezentat anterior
instrumentele de debit respective bancii reclamate si ca nu are pana la data
sedintei speciale informatii sau documente privind decontarea acestora de catre
banca reclamata, inclusiv instrumentele de debit respective returnate ca atare;
- agentul de compensare al bancii reclamate are obligatia sa primeasca
borderoul tip 1 sub semnatura.
In faza a doua:
- agentul de compensare al bancii reclamate are obligatia sa intocmeasca in
timpul sedintei un borderou centralizator de instrumente de debit restituite -
notificare de informare si sesizare (anexa nr. 2), denumit in continuare
borderou tip 2, intocmit in 3 exemplare, si sa completeze toate rubricile pe
baza documentelor originale pe care le are asupra sa pentru fiecare pozitie din
borderoul tip 1 pe care l-a primit sub semnatura, precum si pe baza informatiei
pe care o detine banca reclamata si pe care agentul de compensare al acesteia o
da pe raspunderea bancii reclamate. Semnatura agentului de compensare angajeaza
banca reclamata;
- agentul de compensare al bancii reclamate are obligatia sa ataseze la
borderoul tip 2 documentele justificative pe care le are asupra sa; se
considera document justificativ numai originalul instrumentului de debit sau o
adeverinta din partea clientului bancii reclamate, contrasemnata de aceasta
pentru conformitatea informatiei continute, din care sa rezulte ca beneficiarul
sumei, client al bancii reclamante, renunta la creanta sa exprimata prin
instrumentul de debit mentionat in adeverinta. In cazul pierderii, furtului sau
distrugerii, agentul bancii reclamate va face mentiunea pe borderoul tip 2 in
numele bancii reclamate; dupa completarea tuturor rubricilor, agentul de
compensare al bancii reclamate are obligatia sa semneze borderoul tip 2 si sa
il inmaneze agentilor de compensare ai bancilor reclamante impreuna cu
documentele justificative, in prezenta inspectorului de compensare al Bancii
Nationale a Romaniei care le va verifica si le va contrasemna pe fiecare,
facand pe originalele documentelor justificative mentiunea "restituit in
sedinta speciala din data de...";
- agentul de compensare al bancii reclamante are obligatia sa primeasca
toate documentele spre verificare, sa le verifice conformitatea cu
reglementarile in vigoare si cu borderoul tip 1, dupa care aplica stampila si
semnatura autorizata pe toate cele 3 exemplare;
- reprezentantului Bancii Nationale a Romaniei ii este remis cate un
exemplar din cele doua borderouri (tip 1 si tip 2).
In faza a treia:
- reprezentantul Bancii Nationale a Romaniei intocmeste si aplica stampila
si semnatura autorizata pe procesele-verbale privind incidentele de plati
ramase nesolutionate (anexa nr. 3), pe care agentii de compensare prezenti
aplica stampila si le semneaza si care vor contine incidentele de plati ramase
de solutionat in urma desfasurarii sedintei; procesul-verbal va fi intocmit in
3 exemplare originale si va putea fi folosit de bancile reclamante pentru
incasarea creantelor aferente instrumentelor de plata nerestituite sau
declarate ca pierdute, furate sau distruse de banca reclamata; participantii
vor informa conducerile si clientela implicata in vederea luarii de masuri
pentru constituirea, reconstituirea sau urmarirea drepturilor de creanta, dupa
caz, in interesul aplicarii legii.
Art. 3
Incepand cu data de 1 octombrie 1996, pentru transmiterile telex privind
operatiunile bancare in contul clientilor, Banca Nationala a Romaniei nu
percepe speze telex.
Art. 4
Incepand cu data de 1 noiembrie 1996, in termen de pana la 30 de zile
calendaristice de la data comunicarii hotararii Consiliului de administratie al
Bancii Nationale a Romaniei de acordare a autorizatiei de functionare unei noi
societati bancare, aceasta are obligatia de a transfera toate resursele banesti
din conturile curente deschise la societatile bancare deja autorizate in contul
curent pe care este obligata sa si-l deschida in prealabil la Banca Nationala a
Romaniei, cu respectarea reglementarilor in vigoare.
Incepand cu urmatoarea zi bancara dupa expirarea termenului prevazut la
alineatul precedent, societatile bancare deja autorizate care continua sa
mentina conturi de corespondent cu societatea bancara nou-autorizata vor fi
sanctionate, conform reglementarilor in vigoare, cu intreruperea operativa a
decontarilor lor interbancare, iar Directia generala de plati si urmarire a
riscurilor bancare va sesiza aceasta Consiliului de administratie al Bancii
Nationale a Romaniei pentru a dispune asupra autorizatiei acordate.
Art. 5
Incepand cu data de 1 noiembrie 1996, la solicitarea scrisa a organelor
Ministerului Finantelor si a Fondului Proprietatii de Stat, Directia generala
de plati si urmarire a riscurilor bancare va putea efectua, la o data
ulterioara primirii solicitarii, stornari in contul curent al unei societati
bancare careia i se aplica prevederile art. 25 lit. a) din Regulamentul Bancii
Nationale a Romaniei nr. 3/1995 numai in limita incasarilor zilnice evidentiate
in respectivul cont curent.
Art. 6
Incepand cu data de 1 ianuarie 1997 fiecare sucursala judeteana a Bancii Nationale
a Romaniei va deschide cate un cont curent pentru o singura unitate teritoriala
a Casei de Economii si Consemnatiuni de pe raza judetului respectiv, desemnata
de catre aceasta, in vederea participarii, incepand cu aceasta data, la toate
tipurile de decontari interbancare prin sediile OIS ale Bancii Nationale a
Romaniei, inclusiv la sedintele de compensare, in conformitate cu
reglementarile specifice ale Bancii Nationale a Romaniei.
Art. 7
Incepand cu data de 1 ianuarie 1997 (data extrasului de cont) se abroga
pct. 13 al Circularei Bancii Nationale a Romaniei nr. 11/1995, iar societatile
bancare autorizate de Banca Nationala a Romaniei vor vira, din proprie
initiativa, la Banca Nationala a Romaniei, pe adresa contului curent al Casei
de Economii si Consemnatiuni, soldul contului de corespondent pe care il au cu
Casa de Economii si Consemnatiuni.
GUVERNATORUL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
MUGUR ISARESCU
ANEXA 1
Banca reclamanta
..................
BORDEROU CENTRALIZATOR
de instrumente de debit reclamate - cerere de informare si restituire
Catre ................... Nr. ..... din ......
(banca reclamata)
Va rugam sa ne restituiti si sa ne informati despre instrumentele de debit
din borderoul de mai jos:
----------------------------------------------------------------
Nr. | Data | Tipul | |
crt.| prezentarii | instrumentului | Mentiuni instrument |---->
|instrumentelor|----------------|---------------------------|
| |cec|cambie|bilet|serie|numar|banca trasa/a |
| | *)| *) | la | cec | cec | trasului/a |
| | | |ordin| | |subscriitorului|
| | | | *) | | | |
----|--------------|---|------|-----|-----|-----|---------------|
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
----|--------------|---|------|-----|-----|-----|---------------|
----|--------------|---|------|-----|-----|-----|---------------|
____|______________|___|______|_____|_____|_____|_______________|
- CONTINUARE -
----------------------------------------------------------
---->| Mentiuni instrument |
|----------------------------------------------------------|
| banca |nume tras/ | nume | data | suma|
|beneficiarului|subscriitor|beneficiar| emiterii | de |
| | | |instrumentului|plata|
| | | | |-lei-|
|--------------|-----------|----------|--------------|-----|
| 9 | 10 | 11 | 12 | 13 |
|--------------|-----------|----------|--------------|-----|
|--------------|-----------|----------|--------------|-----|
|______________|___________|__________|______________|_____|
Semnatura agentului Semnatura agentului
de compensare si stampila de compensare si stampila
bancii reclamante bancii reclamate
................ ................
Semnatura inspectorului de compensare
si stampila sucursalei/centralei B.N.R.
.......................................
-----------------
*) Daca se bifeaza "cec", la rubrica "Mentiuni
instrument" se vor completa subrubricile 6 - 9 si subrubrica 13.
*) Daca se bifeaza "cambie" sau "bilet la ordin", la
rubrica "Mentiuni instrument" se vor completa subrubricile 8 - 13.
ANEXA 2
Banca reclamata
................
BORDEROU CENTRALIZATOR
de instrumente de debit restituite - notificare de informare si sesizare
Catre .................... Nr. ..... din ......
(banca reclamanta)
Prin prezentul borderou va informam cu privire la instrumentele de debit
solicitate de dvs. prin borderoul nr. ..... din ...... si vi le remitem anexat
pe cele de care dispunem.
----------------------------------------------------------------
Nr. | Data | Tipul | |
crt.| prezentarii | instrumentului | Mentiuni instrument |
|instrumentelor|----------------|---------------------------|
| |cec|cambie|bilet|serie|numar|banca trasa/a |
| | *)| *) | la | cec | cec | trasului/a |
| | | |ordin| | |subscriitorului|
| | | | *) | | | |
----|--------------|---|------|-----|-----|-----|---------------|
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
----|--------------|---|------|-----|-----|-----|---------------|
----|--------------|---|------|-----|-----|-----|---------------|
____|______________|___|______|_____|_____|_____|_______________|
- CONTINUARE -
_____________________________________________________________________
| Mentiuni instrument | |
|----------------------------------------------------------| |
| banca |nume tras/ | nume | data |suma | |
|beneficiarului|subscriitor|beneficiar| emiterii | de |Observatii|
| | | |instrumentului|plata| *) |
| | | | |-lei-| |
|--------------|-----------|----------|--------------|-----|----------|
| 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 |
|--------------|-----------|----------|--------------|-----|----------|
|--------------|-----------|----------|--------------|-----|----------|
|______________|___________|__________|______________|_____|__________|
Semnatura agentului Semnatura agentului
de compensare si stampila de compensare si stampila
bancii reclamante bancii reclamate
................. ................
Semnatura inspectorului de compensare
si stampila sucursalei/centralei B.N.R.
.......................................
-----------------
*) Daca se bifeaza "cec", la rubrica "Mentiuni
instrument" se vor completa subrubricile 6 - 9 si subrubrica 13.
*) Daca se bifeaza "cambie" sau "bilet la ordin", la
rubrica "Mentiuni instrument" se vor completa subrubricile 8 - 13.
*) Se completeaza, dupa caz, cu: "restituit",
"pierdut", "furat", "distrus",
"nerestituit" sau "platit"; in acest din urma caz, se
anexeaza actul doveditor al platii.
ANEXA 3
Sucursala/Centrala B.N.R.
........................
PROCES-VERBAL
privind incidentele de plati ramase nesolutionate
intre ........................ - banca reclamanta
si .......................... - banca reclamata
in urma sedintei speciale din data de ..../...../1996
________________________________________________________________
Nr. | Data | Tipul | |
crt.| prezentarii | instrumentului | Mentiuni instrument |
|instrumentelor|----------------|---------------------------|
| |cec|cambie|bilet|serie|numar|banca trasa/a |
| | *)| *) | la | cec | cec | trasului/a |
| | | |ordin| | |subscriitorului|
| | | | *) | | | |
----|--------------|---|------|-----|-----|-----|---------------|
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
----|--------------|---|------|-----|-----|-----|---------------|
----|--------------|---|------|-----|-----|-----|---------------|
____|______________|___|______|_____|_____|_____|_______________|
- CONTINUARE -
_____________________________________________________________________
| Mentiuni instrument | |
|----------------------------------------------------------| |
| banca |nume tras/ | nume | data |suma |Observatii|
|beneficiarului|subscriitor|beneficiar| emiterii | de | *) |
| | | |instrumentului|plata| |
| | | | |-lei-| |
|--------------|-----------|----------|--------------|-----|----------|
| 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 |
|--------------|-----------|----------|--------------|-----|----------|
|--------------|-----------|----------|--------------|-----|----------|
|______________|___________|__________|______________|_____|__________|
Semnatura agentului Semnatura agentului
de compensare si stampila de compensare si stampila
bancii reclamante bancii reclamate
................. ................
Semnatura inspectorului de compensare
si stampila sucursalei/centralei B.N.R.
.......................................
-----------------
*) Daca se bifeaza "cec", la rubrica "Mentiuni
instrument" se vor completa subrubricile 6 - 9 si subrubrica 13.
*) Daca se bifeaza "cambie" sau "bilet la ordin", la
rubrica "Mentiuni instrument" se vor completa subrubricile 8 13.
*) Se completeaza cu: "pierdut", "furat",
"distrus", "restituit" sau "nerestituit", dupa
caz.