CIRCULARA Nr. 6 din 11 februarie 2005
pentru modificarea si completarea Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei
nr. 6/2002 privind regimul rezervelor minime obligatorii, precum si pentru
stabilirea ratelor rezervelor minime obligatorii si modificarea ratei dobanzii,
platita la rezervele minime obligatorii constituite in dolari S.U.A.
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 141 din 16 februarie 2005
In baza dispozitiilor art. 5 si 8 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul
Bancii Nationale a Romaniei, in conformitate cu prevederile art. 56 din Legea
nr. 58/1998*) privind activitatea bancara, republicata, si ale art. 164 si 206
din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 privind organizatiile
cooperatiste de credit, aprobata cu modificari prin Legea nr. 200/2002, cu
modificarile si completarile ulterioare,
in temeiul art. 48 din Legea nr. 312/2004,
Banca Nationala a Romaniei emite prezenta circulara.
------------
*) Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancara a fost republicata in
Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 78 din 24 ianuarie 2005.
Art. 1
Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 6/2002 privind regimul
rezervelor minime obligatorii, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei,
Partea I, nr. 566 din 1 august 2002, cu modificarile ulterioare, se modifica si
se completeaza dupa cum urmeaza, incepand cu perioada de observare 24 februarie
- 23 martie 2005:
1. In tot cuprinsul regulamentului sintagma banca/casa centrala a
cooperativelor de credit se inlocuieste cu sintagma institutii de credit.
2. Articolul 1 va avea urmatorul cuprins:
"Art. 1
Bancile, persoane juridice romane, sucursalele din Romania ale institutiilor
de credit straine, casele centrale ale cooperativelor de credit, institutiile
emitente de moneda electronica, persoane juridice romane, si casele de economii
pentru domeniul locativ, denumite in continuare institutii de credit, trebuie
sa mentina rezerve minime obligatorii, in moneda nationala si in valuta, in
conditiile prezentului regulament, in conturi deschise la Banca Nationala a
Romaniei."
3. Articolul 14 va avea urmatorul cuprins:
"Art. 14
Pentru mijloacele banesti in moneda nationala si in valuta cuprinse in baza
de calcul a rezervelor minime obligatorii, care au o scadenta reziduala mai
mare de 2 ani de la sfarsitul perioadei de observare si care nu prevad clauze
contractuale referitoare la rambursari, retrageri, transferari anticipate,
precum si pentru imprumuturile nerambursabile in moneda nationala si in valuta,
Banca Nationala a Romaniei poate stabili rate diferentiate ale rezervelor
minime obligatorii. La determinarea scadentei reziduale a elementelor de pasiv
incluse in baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se va avea in vedere
scadenta initial stabilita, nefiind luate in calcul prelungiri/reinnoiri
ulterioare."
4. La articolul 28, alineatul (2) va avea urmatorul cuprins:
"(2) In situatia in care o institutie de credit inregistreaza deficite
de rezerve mai mult de doua ori in decursul ultimelor 12 luni, Banca Nationala
a Romaniei va aplica, in conformitate cu prevederile art. 99 din Legea nr.
58/1998 privind activitatea bancara, republicata, si ale art. 189 din Ordonanta
de urgenta a Guvernului nr. 97/2000, aprobata si modificata prin Legea nr.
200/2002, cu modificarile si completarile ulterioare, una dintre urmatoarele
sanctiuni: a) avertisment scris dat institutiei de credit; b) amenda aplicabila
institutiei de credit, intre 0,05% si 1% din capitalul social; c) amenda
aplicabila administratorilor, conducatorilor institutiei de credit ori
persoanelor desemnate sa asigure conducerea compartimentelor, sucursalelor ori
a altor sedii secundare, intre 1 - 6 salarii medii nete/banca, conform
situatiei salariale existente in luna precedenta datei la care s-a constatat
fapta, respectiv intre 1 - 6 salarii ale acestora din luna precedenta, la data
constatarii faptei. Amenzile incasate se fac venit la bugetul de stat."
5. Anexele nr. 1, 2a), 2b), 2c), 2d) si 3 se completeaza si se inlocuiesc
cu anexele nr. 1, 2a), 2b), 2c), 2d), 2e) si 3*) la prezenta circulara.
------------
*) Anexele nr. 1, 2a), 2b), 2c), 2d), 2e) si 3 sunt reproduse in facsimil.
Art. 2
Incepand cu perioada de observare 24 februarie - 23 martie 2005, ratele
rezervelor minime obligatorii sunt urmatoarele:
a) 18% pentru mijloacele banesti in moneda nationala cu scadenta mai mica
de 2 ani de la finele perioadei de observare, pentru sumele in tranzit in
moneda nationala si pentru mijloacele banesti in moneda nationala cu scadenta
reziduala mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare, care prevad
clauze contractuale referitoare la rambursari, retrageri, transferari
anticipate;
b) 0 (zero) % pentru mijloacele banesti in moneda nationala cu scadenta
reziduala mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare si care nu
prevad clauze contractuale referitoare la rambursari, retrageri, transferari
anticipate, precum si pentru imprumuturile nerambursabile in moneda nationala;
c) 30% pentru mijloacele banesti in valuta cu scadenta mai mica de 2 ani de
la finele perioadei de observare, pentru sumele in tranzit in valuta si pentru
mijloacele banesti in valuta cu scadenta reziduala mai mare de 2 ani de la
finele perioadei de observare, care prevad clauze contractuale referitoare la
rambursari, retrageri, transferari anticipate;
d) 0 (zero) % pentru mijloacele banesti in valuta cu scadenta reziduala mai
mare de 2 ani de la finele perioadei de observare si care nu prevad clauze
contractuale referitoare la rambursari, retrageri, transferari anticipate,
atrase pana la data de 23 februarie 2005 inclusiv, precum si pentru
imprumuturile nerambursabile in valuta;
e) 30% pentru mijloacele banesti in valuta cu scadenta reziduala mai mare
de 2 ani de la finele perioadei de observare, care nu prevad clauze
contractuale referitoare la rambursari, retrageri, transferari anticipate,
atrase incepand cu data de 24 februarie 2005 inclusiv, indiferent de data
angajarii si/sau contractarii.
Art. 3
Incepand cu perioada de aplicare 24 ianuarie - 23 februarie 2005, rata
dobanzii platita la rezervele minime obligatorii constituite in dolari S.U.A.
este de 0,80% pe an.
Guvernatorul Bancii Nationale a Romaniei,
Mugur Isarescu
ANEXA 1
Antetul institutiei de credit
Data ........................
BAZA DE CALCUL
pentru mijloacele banesti in moneda nationala*)
- mii lei -
______________________________________________________________________________
|Data*)| Elemente de pasiv |
|
|______________________________________________________________________|
| |< 2 ani|> 2 ani, |sume in |> 2 ani, |imprumuturi
|Total |
| | |care |tranzit*)|care nu |nerambursabile| |
| | |prevad | |prevad | |
|
| | |clauze de | |clauze de | |
|
| | |rambursare,| |rambursare,| |
|
| | |retragere, | |retragere, | |
|
| | |transferare| |transferare| |
|
| | |anticipata | |anticipata | |
|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5
|6=1+2+3+4+5|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
| Total | | | | | |
|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
|Medie | | | | | |
|
|zilnica| | | | | |
|
|_______|_______|___________|___________|___________|______________|___________|
*) Asa cum au fost definite la art. 3 si 14 al prezentului regulament
*) Zile calendaristice din perioada de observare
*) - Sumele in tranzit incluse in baza de calcul a rezervelor minime
obligatorii se refera la operatiunile intra si interbancare in care platitorul
sau beneficiarul sumei este un client nebancar;
- Suma este considerata in tranzit din momentul debitarii contului
clientului nebancar platitor pana in momentul creditarii contului clientului
nebancar beneficiar al sumei sau, alternativ, al contului clientului bancar, in
cazul in care beneficiarul final al sumei are contul deschis la alta institutie
de credit;
- In baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor in care sunt
evidentiate sumele in tranzit;
- Suma se afla in tranzit si este inclusa in baza de calcul a rezervelor
minime obligatorii din momentul transferului unor sume de alte institutii de
credit, fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca
Nationala a Romaniei, pana in momentul creditarii contului clientului nebancar;
- Nu se includ in calculul sumelor in tranzit platile efectuate de institutii
de credit in numele propriu al acestora.
ANEXA 2a)
Antetul institutiei de credit
Data ........................
BAZA DE CALCUL
pentru mijloacele banesti in euro*)
- mii euro -
______________________________________________________________________________
|Data*)| Elemente de pasiv |
| |______________________________________________________________________|
| |< 2 ani|> 2 ani, |sume in |> 2 ani,
|imprumuturi |Total |
| | |care |tranzit*)|care nu |nerambursabile| |
| | |prevad | |prevad | |
|
| | |clauze de | |clauze de | |
|
| | |rambursare,| |rambursare, | |
|
| | |retragere, | |retragere, | |
|
| | |transferare| |transferare | |
|
| | |anticipata | |anticipata*) | | |
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5
|6=1+2+|
| | | | | |
|+3+4+5|
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
| Total | | | | | |
|
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
|Medie | | | | | |
|
|zilnica| | | | | |
|
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
*) Asa cum au fost definite la art. 3, 7 si 14 al prezentului regulament
*) Zile calendaristice din perioada de observare
*) - Sumele in tranzit incluse in baza de calcul a rezervelor minime
obligatorii se refera la operatiunile intra si interbancare in care platitorul
sau beneficiarul sumei este un client nebancar;
- Suma este considerata in tranzit din momentul debitarii contului
clientului nebancar platitor pana in momentul creditarii contului clientului
nebancar beneficiar al sumei sau, alternativ, al contului clientului bancar, in
cazul in care beneficiarul final al sumei are contul deschis la alta institutie
de credit;
- In baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor in care sunt
evidentiate sumele in tranzit;
- Suma se afla in tranzit si este inclusa in baza de calcul a rezervelor
minime obligatorii din momentul transferului unor sume de alte institutii de
credit, fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca
Nationala a Romaniei, pana in momentul creditarii contului clientului nebancar;
- Nu se includ in calculul sumelor in tranzit platile efectuate de
institutii de credit in numele propriu al acestora.
*) Atrase incepand cu data de 24 februarie 2005 inclusiv, indiferent de
data angajarii si/sau contractarii
ANEXA 2b)
Antetul institutiei de credit
Data ........................
BAZA DE CALCUL
pentru mijloacele banesti in dolari S.U.A.*)
- mii dolari S.U.A. -
______________________________________________________________________________
|Data*)| Elemente de pasiv |
|
|______________________________________________________________________|
| |< 2 ani|> 2 ani, |sume in |> 2 ani, |imprumuturi
|Total |
| | |care |tranzit*)|care nu |nerambursabile| |
| | |prevad | |prevad | |
|
| | |clauze de | |clauze de | |
|
| | |rambursare,| |rambursare, | |
|
| | |retragere, | |retragere, | |
|
| | |transferare| |transferare | |
|
| | |anticipata | |anticipata*) | | |
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5
|6=1+2+|
| | | | | |
|+3+4+5|
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
| Total | | | | | |
|
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
|Medie | | | | | |
|
|zilnica| | | | | |
|
|_______|_______|___________|___________|________________|______________|______|
*) Asa cum au fost definite la art. 3, 7 si 14 al prezentului regulament
*) Zile calendaristice din perioada de observare
*) - Sumele in tranzit incluse in baza de calcul a rezervelor minime
obligatorii se refera la operatiunile intra si interbancare in care platitorul
sau beneficiarul sumei este un client nebancar;
- Suma este considerata in tranzit din momentul debitarii contului
clientului nebancar platitor pana in momentul creditarii contului clientului
nebancar beneficiar al sumei sau, alternativ, al contului clientului bancar, in
cazul in care beneficiarul final al sumei are contul deschis la alta institutie
de credit;
- In baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor in care sunt
evidentiate sumele in tranzit;
- Suma se afla in tranzit si este inclusa in baza de calcul a rezervelor
minime obligatorii din momentul transferului unor sume de alte institutii de
credit, fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca
Nationala a Romaniei, pana in momentul creditarii contului clientului nebancar;
- Nu se includ in calculul sumelor in tranzit platile efectuate de
institutii de credit in numele propriu al acestora.
*) Atrase incepand cu data de 24 februarie 2005 inclusiv, indiferent de
data angajarii si/sau contractarii
ANEXA 2c)
Antetul institutiei de credit
Data ........................
BAZA DE CALCUL
pentru mijloacele banesti in valuta*)
- echivalent mii euro sau mii dolari S.U.A. -
______________________________________________________________________________
|Data*)| Elemente de pasiv |
|
|______________________________________________________________________|
| |< 2 ani|> 2 ani, |sume in|> 2 ani, |imprumuturi
|Total |
| | |care |tranzit|care nu |nerambursabile|
|
| | |prevad | |prevad | |
|
| | |clauze de | |clauze de | |
|
| | |rambursare,| |rambursare, | |
|
| | |retragere, | |retragere, | |
|
| | |transferare| |transferare | |
|
| | |anticipata | |anticipata*) | | |
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5
|6=1+2+3+4+5|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
| Total | | | | | |
|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
|Medie | | | | | |
|
|zilnica| | | | | |
|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
|Curs de| | | | | |
|
|schimb | | | | | |
|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
*) Se completeaza de catre institutiile de credit care au optat pentru
mentinerea integrala a rezervei minime obligatorii in valuta in echivalent euro
sau dolari S.U.A. Cuprinde elementele din anexele nr. 2.a si 2.b. plus
elementele denominate in alte valute
*) Zile calendaristice din perioada de observare
*) Atrase incepand cu data de 24 februarie 2005 inclusiv, indiferent de
data angajarii si/sau contractarii
ANEXA 2d)
Antetul institutiei de credit
Data ........................
BAZA DE CALCUL
pentru mijloacele banesti in alte valute*)
- echivalent mii euro sau mii dolari S.U.A. -
______________________________________________________________________________
|Data*)| Elemente de pasiv |
| |______________________________________________________________________|
| |< 2 ani|> 2 ani, |sume in|> 2 ani, |imprumuturi
|Total |
| | |care |tranzit|care nu |nerambursabile|
|
| | |prevad | |prevad | |
|
| | |clauze de | |clauze de | |
|
| | |rambursare,| |rambursare, | |
|
| | |retragere, | |retragere, | |
|
| | |transferare| |transferare | |
|
| | |anticipata | |anticipata*) | | |
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5
|6=1+2+3+4+5|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
| Total | | | | | |
|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
|Medie | | | | | |
|
|zilnica| | | | | |
|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
|Curs de| | | | | |
|
|schimb | | | | | |
|
|_______|_______|___________|_______|_______________|______________|___________|
*) Se completeaza de catre institutiile de credit care au optat pentru
mentinerea separata a rezervei minime obligatorii in valuta in echivalent euro
si dolari S.U.A. Cuprinde elementele denominate in alte valute, transformate in
functie de optiunea formulata.
*) Zile calendaristice din perioada de observare
*) Atrase incepand cu data de 24 februarie 2005 inclusiv, indiferent de
data angajarii si/sau contractarii
ANEXA 2e)
Antetul institutiei de credit
Data ........................
BAZA DE CALCUL
pentru mijloacele banesti in valuta atrase pana la data de 23 februarie 2005
inclusiv*)
______________________________________________________________________________
|Data*)| Elemente de pasiv |
|
|______________________________________________________________________|
| |> 2 ani, care nu prevad clauze de rambursare, retragere,
transferare |
| |anticipata
|
|
|______________________________________________________________________|
| |EURO |DOLARI S.U.A.|ALTE VALUTE*) |TOTAL*) |
| |mii unitati|mii unitati |echivalent mii euro |echivalent mii euro
|
| | | |sau mii dolari S.U.A. |sau mii dolari
S.U.A.|
|_______|___________|_____________|______________________|_____________________|
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4
|
|_______|___________|_____________|______________________|_____________________|
|_______|___________|_____________|______________________|_____________________|
|_______|___________|_____________|______________________|_____________________|
|_______|___________|_____________|______________________|_____________________|
|_______|___________|_____________|______________________|_____________________|
|_______|___________|_____________|______________________|_____________________|
|_______|___________|_____________|______________________|_____________________|
|_______|___________|_____________|______________________|_____________________|
|_______|___________|_____________|______________________|_____________________|
|_______|___________|_____________|______________________|_____________________|
|_______|___________|_____________|______________________|_____________________|
| Total | | | |
|
|_______|___________|_____________|______________________|_____________________|
|Medie | | | |
|
|zilnica| | | |
|
|_______|___________|_____________|______________________|_____________________|
|Curs de| | | |
|
|schimb | | | | |
|_______|___________|_____________|______________________|_____________________|
*) Asa cum au fost definite la art. 3, 7 si 14 al prezentului regulament
*) Zile calendaristice din perioada de observare
*) Se va completa in functie de optiunea formulata
*) Se completeaza de catre institutiile de credit care au optat pentru
mentinerea integrala a rezervei minime obligatorii in valuta in echivalent euro
sau dolari S.U.A.
ANEXA 3
Antetul institutiei de credit
Data ........................
CALCULUL REZERVELOR MINIME OBLIGATORII IN PERIOADA DE APLICARE
A. CONSTITUITE IN MONEDA NATIONALA
- mii lei -
______________________________________________________________________________
|Nr. | DATE DE FUNDAMENTARE |Suma|Rata |Nivel
prevazut|
|crt.| | |rezervelor |al rezervelor
|
| | | |minime |minime
|
| | | |obligatorii|obligatorii
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4=2*3
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 1.|Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu | | |
|
| |scadenta mai mica de 2 ani de la finele | | | |
| |perioadei de observare | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 2.|Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu | | |
|
| |scadenta reziduala mai mare de 2 ani de | | |
|
| |la finele perioadei de observare care | | |
|
| |prevad clauze de rambursare, retragere, | | |
|
| |transferare anticipata | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 3.|Nivelul mediu al sumelor in tranzit | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 4.|Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu | | |
|
| |scadenta reziduala mai mare de 2 ani de | | |
|
| |la finele perioadei de observare care nu | | |
|
| |prevad clauze de rambursare, retragere, | | |
|
| |transferare anticipata | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 5.|Nivelul mediu al imprumuturilor | | |
|
| |nerambursabile | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 6.|NIVELUL PREVAZUT AL REZERVELOR MINIME | X | x |
|
| |OBLIGATORII IN MONEDA NATIONALA: | | |
|
| |rd. 1 + rd. 2 + rd. 3 + rd. 4 + rd. 5 | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
B. CONSTITUITE IN EURO*)
- mii euro -
______________________________________________________________________________
|Nr. | DATE DE FUNDAMENTARE |Suma|Rata |Nivel
prevazut|
|crt.| | |rezervelor |al rezervelor
|
| | | |minime |minime
|
| | | |obligatorii|obligatorii
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4=2*3
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 1.|Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu | | |
|
| |scadenta mai mica de 2 ani de la finele | | |
|
| |perioadei de observare | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 2.|Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu | | |
|
| |scadenta reziduala mai mare de 2 ani de | | |
|
| |la finele perioadei de observare care | | |
|
| |prevad clauze de rambursare, retragere, | | |
|
| |transferare anticipata | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 3.|Nivelul mediu al sumelor in tranzit | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 4.|Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu | | |
|
| |scadenta reziduala mai mare de 2 ani de | | |
|
| |la finele perioadei de observare care nu | | |
|
| |prevad clauze de rambursare, retragere, | | |
|
| |transferare anticipata, atrase incepand | | |
|
| |cu data de 24 februarie 2005 inclusiv*) | | | |
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 5.|Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu | | |
|
| |scadenta reziduala mai mare de 2 ani de | | |
|
| |la finele perioadei de observare care nu | | |
|
| |prevad clauze de rambursare, retragere, | | |
|
| |transferare anticipata, atrase pana in | | |
|
| |data de 23 februarie 2005 inclusiv | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 6.|Nivelul mediu al imprumuturilor | | |
|
| |nerambursabile | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 7.|NIVELUL PREVAZUT AL REZERVELOR MINIME | x | x |
|
| |OBLIGATORII IN VALUTA: rd. 1 + rd. 2 + | | | |
| |+ rd. 3 + rd. 4 + rd. 5 + rd. 6 | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
*) Se va completa in functie de optiunea formulata.
*) Indiferent de data angajarii si/sau contractarii
C. CONSTITUITE IN DOLARI S.U.A.*)
- mii dolari S.U.A. -
______________________________________________________________________________
|Nr. | DATE DE FUNDAMENTARE |Suma|Rata |Nivel
prevazut|
|crt.| | |rezervelor |al rezervelor
|
| | | |minime |minime
|
| | | |obligatorii|obligatorii
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4=2*3
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 1.|Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu | | |
|
| |scadenta mai mica de 2 ani de la finele | | |
|
| |perioadei de observare | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 2.|Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu | | |
|
| |scadenta reziduala mai mare de 2 ani de | | | |
| |la finele perioadei de observare care | | |
|
| |prevad clauze de rambursare, retragere, | | |
|
| |transferare anticipata | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 3.|Nivelul mediu al sumelor in tranzit | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 4.|Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu | | |
|
| |scadenta reziduala mai mare de 2 ani de | | |
|
| |la finele perioadei de observare care nu | | |
|
| |prevad clauze de rambursare, retragere, | | |
|
| |transferare anticipata, atrase incepand | | |
|
| |cu data de 24 februarie 2005 inclusiv*) | | | |
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 5.|Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu | | |
|
| |scadenta reziduala mai mare de 2 ani de | | |
|
| |la finele perioadei de observare care nu | | |
|
| |prevad clauze de rambursare, retragere, | | |
|
| |transferare anticipata, atrase pana in | | |
|
| |data de 23 februarie 2005 inclusiv | | | |
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 6.|Nivelul mediu al imprumuturilor | | |
|
| |nerambursabile | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
| 7.|NIVELUL PREVAZUT AL REZERVELOR MINIME | | |
|
| |OBLIGATORII IN VALUTA: rd. 1 + rd. 2 + | x | x |
|
| |+ rd. 3 + rd. 4 + rd. 5 + rd. 6 | | |
|
|____|_________________________________________|____|___________|______________|
*) Se va completa in functie de optiunea formulata.
*) Indiferent de data angajarii si/sau contractarii
Numele si prenumele persoanei care a intocmit lucrarea:
Telefon
Fax
Semnaturi autorizate si stampila