NORME
Nr. 9 din 7 septembrie 2000
privind capitalul minim al bancilor si al sucursalelor bancilor straine
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
PUBLICATE IN: MONITORUL OFICIAL NR. 474 din 29 septembrie 2000
In temeiul prevederilor art. 26 alin. (2) lit. a) si ale art. 50 alin. 1
din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei, ale art. 3
lit. r), ale art. 40 si 86 din Legea bancara nr. 58/1998, precum si ale art.
265 lit. a), ale art. 267 si 285 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr.
97/2000 privind organizatiile cooperatiste de credit,
Banca Nationala a Romaniei emite prezentele norme.
Art. 1
(1) Bancile trebuie sa mentina in permanenta capitalul social, precum si
fondurile proprii cel putin la nivelurile minime stabilite potrivit prezentelor
norme.
(2) Prevederile alin. (1) se aplica in mod corespunzator sucursalelor
bancilor straine.
Art. 2
(1) La infiintarea unei banci varsamintele in contul capitalului social trebuie
efectuate in forma baneasca, in totalitate, la momentul constituirii, intr-un
cont deschis la o banca, persoana juridica romana, sau la o sucursala a unei
banci straine autorizata sa functioneze pe teritoriul Romaniei.
(2) Fiecare actionar va varsa integral valoarea actiunilor subscrise la
momentul subscrierii.
Art. 3
(1) La majorarea capitalului social al unei banci varsamintele in contul
capitalului social se vor efectua integral si in forma baneasca la momentul
subscrierii, urmand sa se aplice in mod corespunzator prevederile art. 2 alin.
(2).
(2) Documentatia care va fi transmisa Bancii Nationale a Romaniei -
Directia supraveghere, in vederea aprobarii majorarii capitalului social
potrivit Legii bancare nr. 58/1998, este cea prevazuta de Normele Bancii
Nationale a Romaniei nr. 3/1999 privind modificarile in situatia bancilor, cu
modificarile ulterioare.
Art. 4
Fondurile proprii se vor determina pe baza metodologiei de calcul prevazute
de Normele Bancii Nationale a Romaniei privind fondurile proprii ale bancilor.
Art. 5
(1) Limita minima a capitalului social si cea a fondurilor proprii ale unei
banci se stabileste la 250 miliarde lei.
(2) Bancile autorizate de Banca Nationala a Romaniei pana la data intrarii
in vigoare a prezentelor norme vor atinge nivelurile prevazute la alin. (1) in
doua etape, acestea trebuind sa dispuna incepand cu 31 mai 2001 de un capital
social si de fonduri proprii de cel putin 150 miliarde lei si incepand cu 31
mai 2002, de un capital social si de fonduri proprii de cel putin 250 miliarde
lei.
(3) Bancile prevazute la alin. (2) trebuie sa mentina pana la 30 mai 2001
un capital social de cel putin 100 miliarde lei.
Art. 6
Nivelul minim al capitalului social, in cazul cererilor de autorizare de
noi banci, depuse la Banca Nationala a Romaniei inainte de data intrarii in
vigoare a prezentelor norme, precum si in cazul cererilor de autorizare depuse
in temeiul art. 264 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 97/2000, se
stabileste la 100 miliarde lei.
Art. 7
Prevederile art. 5 alin. (2) se aplica in mod corespunzator, incepand cu
data inmatricularii bancii in registrul comertului, atat in cazul bancilor care
dispun de aprobarea de constituire eliberata de Banca Nationala a Romaniei, cat
si in cazul bancilor care urmeaza sa obtina aprobarea de constituire, in baza
cererii de autorizare depuse la Banca Nationala a Romaniei inainte de data
intrarii in vigoare a prezentelor norme, si, respectiv, incepand cu data
autorizarii functionarii, in cazul bancilor constituite in baza prevederilor
Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 97/2000.
Art. 8
(1) Prevederile art. 5 alin. (1) se aplica in mod corespunzator in cazul
noilor cereri de autorizare ale sucursalelor bancilor straine.
(2) Sucursalele bancilor straine autorizate de Banca Nationala a Romaniei
pana la data intrarii in vigoare a prezentelor norme trebuie sa dispuna de un
capital de dotare la nivelul si in termenele prevazute la art. 5 alin. (2).
(3) Sucursalele bancilor straine autorizate de Banca Nationala a Romaniei
pana la data intrarii in vigoare a prezentelor norme trebuie sa mentina, pana
la data de 30 mai 2001, un capital de dotare cel putin la nivelul prevazut la
art. 5 alin. (3).
Art. 9
Nivelul minim al capitalului de dotare, in cazul cererilor de autorizare de
noi sucursale ale bancilor straine, depuse la Banca Nationala a Romaniei
inainte de data intrarii in vigoare a prezentelor norme, se stabileste la 100
miliarde lei.
Art. 10
Prevederile art. 8 alin. (2) si (3) se aplica si in cazul sucursalelor
bancilor straine care la data intrarii in vigoare a prezentelor norme sunt in
posesia aprobarii de constituire, precum si in cazul cererilor de autorizare de
noi sucursale ale bancilor straine, depuse la Banca Nationala a Romaniei
inainte de data intrarii in vigoare a prezentelor norme si aflate in etapa de
aprobare a constituirii.
Art. 11
La infiintarea unei sucursale a unei banci straine varsamintele in contul
capitalului de dotare trebuie efectuate in forma baneasca, in totalitate,
intr-un cont deschis la o banca, persoana juridica romana, sau la o sucursala a
unei banci straine autorizata sa functioneze pe teritoriul Romaniei.
Art. 12
(1) Sursele de constituire sau de majorare a capitalului de dotare al
sucursalelor bancilor straine sunt:
a) contravaloarea in lei a sumelor in devize, puse la dispozitie
sucursalei, cu caracter permanent, de banca straina de care apartine;
b) rezervele constituite din profitul net, existente in sold potrivit
ultimului bilant contabil, pe baza aprobarii bancii straine de care apartine;
c) rezervele din influente de curs valutar aferente aprecierii
disponibilitatilor in valuta reprezentand capital de dotare in valuta.
(2) Sucursalele bancilor straine vor solicita aprobarea prealabila a Bancii
Nationale a Romaniei - Directia supraveghere, pentru majorarea capitalului de
dotare, si/sau vor notifica Bancii Nationale a Romaniei - Directia supraveghere
majorarea acestuia, in conformitate cu prevederile Normelor Bancii Nationale a
Romaniei nr. 3/1999, cu modificarile ulterioare.
Art. 13
Nerespectarea prevederilor prezentelor norme atrage aplicarea sanctiunilor
si/sau a masurilor prevazute la art. 69 si 70 din Legea bancara nr. 58/1998.
Art. 14
La data intrarii in vigoare a prezentelor norme se abroga Normele Bancii
Nationale a Romaniei nr. 5/1999 privind capitalul social minim al bancilor,
publicate in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 157 din 15 aprilie
1999.
GUVERNATORUL
BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
EMIL IOTA GHIZARI