Regulament Nr.1 din 18.01.2019

În temeiul prevederilor art. 2 alin. (1), art. 3 alin. (1) lit. b), art. 6 alin. (2) şi art. 28 din Ordonanţa de urgentă a Guvernului nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare,în conformitate cu prevederile:– art. 173 alin. (1) lit. t) şi art. 179 alin. (4) din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea şi supravegherea activităţii de asigurare şi reasigurare, cu modificările şi completările ulterioare,

– art. 2 alin. (1), art. 15, art. 19, art. 21, art. 26-33, art. 122 alin. (2) şi (3) lit. d), art. 123 lit. c), art. 129 alin. (3) lit. d), art. 130 lit. c), art. 132, art. 135 alin. (4)-(6), art. 162 alin. (1), art. 166, art. 174, art. 176 alin. (2) şi art. 188 din Legea nr. 126/2018 privind pieţele de instrumente financiare;

– art. 21 din Legea nr. 31/2006 privind securitizarea creanţelor;

– art. 64 alin. (2)-(4), art. 65 şi art. 70 lit. b) din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare;

– art. 22 alin. (2) şi (3) şi art. 23 din Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările şi completările ulterioare;

– art. 1 alin. (2), art. 4 alin. (1) şi (4), art. 9 alin. (1) lit. c) şi alin. (7), art. 11, art. 12, art. 14, art. 22-24, art. 45 alin. (3), art. 73, art. 75 şi art. 178 alin. (1) lit. a) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 32/2012 privind organismele de plasament colectiv în valori mobiliare şi societăţile de administrare a investiţiilor, precum şi pentru modificarea şi completarea Legii nr. 297/2004 privind piaţa de capital, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 10/2015, cu modificările şi completările ulterioare;

– art. 1 alin. (6), art. 5 alin. (1), art. 7 alin. (2) lit. a) şi c), art. 8 alin. (1) lit. b), art. 10 alin. (1), art. 11, art. 12 alin. (1) lit. e), art. 13 alin. (1) şi art. 15 alin. (1) şi (3), art. 39 şi art. 47 din Legea nr. 74/2015 privind administratorii de fonduri de investiţii alternative, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi

– art. 21, art. 22, art. 40, art. 42, art. 61 alin. (2) şi (3) şi art. 62 din Regulamentul (UE) nr. 231/2013 al Comisiei din 19 decembrie 2012 de completare a Directivei 2011/61/UE a Parlamentului European şi a Consiliului în ceea ce priveşte derogările, condiţiile generale de operare, depozitarii, efectul de levier, transparenţa şi supravegherea,potrivit deliberărilor Consiliului Autorităţii de Supraveghere Financiară din şedinţa din data de 16.01.2019, Autoritatea de Supraveghere Financiară emite prezentul regulament. Capitolul IDispoziţii generale Secţiunea 1Domeniu de aplicare şi definiţii Articolul 1Scopul regulamentului
(1) Prezentul regulament stabileşte criteriile şi procedurile aplicabile de către A.S.F. şi de către entităţile reglementate pentru evaluarea şi aprobarea/notificarea persoanelor propuse în structurile de conducere şi pentru exercitarea funcţiilor-cheie în cadrul entităţilor reglementate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, denumită în continuare A.S.F.
(2) Prevederile prezentului regulament, referitoare la funcţiile-cheie, se aplică corespunzător şi ofiţerilor de conformitate sau persoanelor desemnate pentru aplicarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea şi sancţionarea spălării banilor, precum şi pentru instituirea unor măsuri de prevenire şi combatere a finanţării terorismului, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, denumită în continuare Legea nr. 656/2002, şi a Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008 privind punerea în aplicare a sancţiunilor internaţionale, aprobată cu modificări prin Legea nr. 217/2009, cu modificările şi completările ulterioare (Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008), denumiţi în continuare ofiţeri de conformitate sau persoane desemnate pentru aplicarea Legii nr. 656/2002 şi a Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008.
(3) Prevederile prezentului regulament nu se aplică instituţiilor de credit, intermediarilor principali din domeniul asigurărilor, agenţilor de marketing persoane juridice şi persoanelor juridice specializate din domeniul pensiilor private, agenţilor delegaţi persoane juridice şi nici fondurilor de garantare-compensare. Articolul 2Definiţii
(1) Termenii şi expresiile utilizaţi/utilizate în prezentul regulament, cu excepţia celor prevăzuţi/prevăzute la alin. (2), au semnificaţiile prevăzute în legislaţia specifică incidentă sectorului de supraveghere financiară prevăzută la art. 2 alin. (1) lit. a)-c) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi în legislaţia specifică, astfel cum este definită la alin. (2) lit. o).
(2) De asemenea, în înţelesul prezentului regulament, termenii şi expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii:a)adecvare - totalitatea calităţilor şi atributelor pe baza cărora o persoană este considerată a avea o bună reputaţie şi care are, în mod individual şi, după caz, în mod colectiv, împreună cu alte persoane, cunoştinţe, competenţe şi experienţă pentru îndeplinirea atribuţiilor specifice funcţiei; adecvarea acoperă, de asemenea, onestitatea, integritatea şi gândirea independentă a fiecărei persoane şi capacitatea acesteia de a aloca timp suficient pentru a-şi îndeplini atribuţiile; b)adecvare în mod colectiv - totalitatea calităţilor şi atributelor întregii componenţe a structurii de conducere care se aplică entităţilor reglementate pentru care legislaţia specifică aplicabilă respectivei entităţi prevede astfel; c)aprobare - emiterea unui act individual de autorizare, avizare a unei persoane evaluate; d)competenţă şi experienţă profesională - ansamblu de cunoştinţe, teoretice şi practice, precum şi abilităţi dobândite de o persoană în cadrul activităţii sale; e)conflict de interese - acea situaţie sau împrejurare care poate să apară în procesul operaţional sau decizional, în care interesul personal, direct ori indirect, al persoanelor evaluate în cadrul entităţii reglementate contravine interesului acesteia, astfel încât afectează sau ar putea afecta independenţa şi imparţialitatea în adoptarea deciziilor, raţionamentul profesional ori îndeplinirea la timp şi cu obiectivitate a îndatoririlor aferente atribuţiilor sau care ar putea afecta, prin natura lor, integritatea ori stabilitatea entităţii sau pieţei financiare; f)consiliu –- consiliul de administraţie, în cazul administrării în sistemul unitar, consiliul de supraveghere, în cazul administrării în sistemul dualist; g)conducere executivă/conducere superioară - persoane care, potrivit actelor constitutive şi/sau hotărârii structurilor statutare ale entităţii reglementate, sunt împuternicite să conducă şi să coordoneze activitatea curentă a acesteia şi au competenţa de a angaja răspunderea societăţii, respectiv directorii, în cazul administrării în sistem unitar, sau directoratul, în cazul administrării în sistem dualist; nu se includ în această categorie persoanele care asigură conducerea nemijlocită a compartimentelor şi a sediilor secundare din cadrul entităţii reglementate; h)domeniu financiar-bancar - piaţa bancară şi pieţele financiare nebancare supravegheate de Banca Naţională a României şi de A.S.F. sau de autorităţi competente echivalente din alte state membre ale Uniunii Europene, din Spaţiul Economic European sau din state terţe; i)entitate reglementată - societate autorizată, reglementată şi supravegheată de A.S.F., care desfăşoară activităţile şi operaţiunile prevăzute în legislaţia specifică sectorului de supraveghere financiară; j)entitate din grup - entitate din perimetrul de consolidare a situaţiilor financiare, inclusiv entităţile care intră sub incidenţa cerinţelor de consolidare prudenţială în conformitate cu dispoziţiile Regulamentului (UE) nr. 575/2013 privind cerinţele prudenţiale pentru instituţiile de credit şi societăţile de investiţii şi de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012, denumit în continuare Regulamentul (UE) nr. 575/2013; k)entitate semnificativă - entitate reglementată considerată semnificativă din punctul de vedere al naturii, amplorii şi complexităţii activităţii, precum:

	(i)	operatorii de piaţă, depozitarul central şi contrapartea centrală;
	(ii)	entităţile reglementate, autorizate de A.S.F., care sunt admise la tranzacţionare pe o piaţă reglementată sau în cadrul altui loc de tranzacţionare;
	(iii)	societăţile de servicii de investiţii financiare care sunt înregistrate în calitate de operator independent, administrează un sistem multilateral de tranzacţionare sau un sistem organizat de tranzacţionare, precum şi cele care intră sub incidenţa prevederilor art. 7 din Regulamentul Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 3/2014 privind unele aspecte legate de aplicarea Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului şi a Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European şi al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerinţele prudenţiale pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii şi de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012, cu modificările şi completările ulterioare;
	(iv)	societăţile de administrare a investiţiilor (SAI) şi administratorii fondurilor de investiţii alternative (AFIA) care deţin o cotă de piaţă de cel puţin 5%;
	(v)	asigurătorii care îndeplinesc condiţiile prevăzute la art. 3 alin. (2) şi (3) din Legea nr. 246/2015 privind redresarea şi rezoluţia asigurătorilor, precum şi reasigurătorii;
	(vi)	administratorii fondurilor de pensii private;

l)gândire independentă sau independenţă de spirit - capacitatea membrilor structurii de conducere de a exprima opinii proprii, de a emite judecăţi obiective şi de a adopta decizii în mod independent în timpul dezbaterilor; m)integrare - orice demers sau program efectuat în vederea pregătirii şi instalării efective în funcţie a persoanei care urmează să ocupe o anumită poziţie în cadrul structurii de conducere; n)formare - orice demers sau program efectuat pentru a îmbunătăţi cunoştinţele, competenţele şi experienţa membrilor structurii de conducere, în mod continuu sau pentru un anume scop sau circumstanţă; o)legislaţie specifică - legislaţia primară naţională, regulamentele europene aplicabile direct, precum şi legislaţia secundară emisă de A.S.F., aferente categoriei/tipului entităţii reglementate; p)persoană care deţine funcţii-cheie - persoană ale cărei atribuţii au o influenţă semnificativă asupra realizării obiectivelor strategice ale entităţii reglementate, care nu fac parte din structura de conducere, îndeplinind în cadrul entităţii reglementate, conform legislaţiei specifice sectorului de supraveghere financiară, după caz, atribuţiile de:

	(i)	evaluare şi administrare a riscurilor (managementul riscurilor);
	(ii)	conformitate şi/sau control intern, conform legislaţiei specifice;
	(iii)	audit intern;
	(iv)	director de investiţii, în cadrul administratorilor de fonduri de pensii private;
	(v)	actuar;

q)persoană evaluată - persoana propusă de către o entitate reglementată pentru a ocupa o poziţie în cadrul structurii de conducere sau pentru a deţine o funcţie-cheie şi/sau pentru a exercita atribuţiile corespunzătoare ofiţerilor de conformitate sau persoanele desemnate pentru aplicarea Legii nr. 656/2002 şi a Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008; r)principiul independenţei - se referă la situaţia în care un membru al consiliului nu are nicio relaţie personală sau profesională ori legătură prezentă sau încheiată cu entitatea reglementată sau cu conducerea acesteia, în ultimii 3 sau, după caz, 5 ani, conform art. 138² din Legea societăţilor nr. 31/1990, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, care ar putea influenţa judecata obiectivă şi echilibrată, respectiv competenţa de a decide în mod independent; s)principiul proporţionalităţii - urmăreşte corelarea complexităţii şi detalierii politicilor, proceselor şi procedurilor referitoare la adecvarea persoanelor evaluate cu natura, amploarea şi complexitatea riscurilor inerente activităţii desfăşurate de către entitatea reglementată; t)relaţie personală - relaţia de rudenie sau de afinitate până la gradul al IV-lea inclusiv; u)relaţie profesională - relaţie de afaceri sau de muncă desfăşurată în prezent sau încetată cu mai puţin de 3 ani în urmă; v)sector de supraveghere financiară - unul dintre cele trei sectoare de activitate supravegheate de A.S.F., respectiv sectorul instrumente şi investiţii financiare, sectorul asigurări-reasigurări, sectorul sistemului de pensii private; x)structură de conducere - membrii consiliului şi conducerea executivă/conducerea superioară. Secţiunea a 2-aDispoziţii generale privind aplicarea regulamentului Articolul 3Aprobarea sau notificarea persoanelor evaluate
(1) Entităţile reglementate supun aprobării A.S.F., anterior începerii exercitării atribuţiilor:a)membrii structurilor de conducere din cadrul entităţilor reglementate; b)persoanele desemnate în funcţiile-cheie menţionate la art. 2 alin. (2) lit. p) pct. (i), (ii) şi (iv), cu excepţia persoanelor care deţin funcţiile critice şi funcţiile-cheie menţionate la art. 1 alin. (2) pct. 18 şi la art. 26 alin. (1) lit. f) din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea şi supravegherea activităţii de asigurare şi reasigurare, cu modificările şi completările ulterioare, astfel:

	(i)	în cazul în care atribuţiile specifice unei funcţii-cheie sunt împărţite între mai multe persoane desemnate de entitatea reglementată, se solicită aprobarea individuală a fiecărei persoane;
	(ii)	în cazul în care exercitarea atribuţiilor specifice funcţiei-cheie se realizează în cadrul unei structuri organizatorice distincte, entităţile reglementate solicită doar aprobarea persoanei care asigură conducerea acesteia.

(2) Entităţile reglementate notifică A.S.F., cu cel puţin 15 zile lucrătoare înainte de începerea exercitării atribuţiilor, persoanele care deţin următoarele funcţii:a)persoanele care exercită funcţiile-cheie menţionate la art. 2 alin. (2) lit. p) pct. (iii) şi (v); b)persoanele care exercită atribuţiile corespunzătoare legislaţiei menţionate la alin. (3); c)funcţiile-cheie şi alte funcţii critice menţionate la art. 1 alin. (2) pct. 18 şi la art. 26 alin. (1) lit. f) din Legea nr. 237/2015, cu modificările şi completările ulterioare.
(3) Persoanele care exercită atribuţiile prevăzute la art. 2 alin. (2) lit. p) pct. (ii) pot exercita concomitent şi atribuţiile corespunzătoare ofiţerilor de conformitate sau ale persoanelor desemnate pentru aplicarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea şi sancţionarea spălării banilor, precum şi pentru instituirea unor măsuri de prevenire şi combatere a finanţării terorismului, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, şi a Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008 privind punerea în aplicare a sancţiunilor internaţionale, aprobată cu modificări prin Legea nr. 217/2009, cu modificările şi completările ulterioare.
(4) Notificarea menţionată la alin. (2) este întocmită conform formularului prevăzut în anexa nr. 2 şi este însoţită de rezultatul evaluării menţionat la art. 28, precum şi de declaraţia prevăzută în anexa nr. 1, completată de către persoanele propuse să exercite funcţia-cheie/funcţia critică, precum şi de ofiţerii de conformitate sau persoanele desemnate pentru aplicarea Legii nr. 656/2002.
(5) În cazul în care legislaţia aplicabilă entităţii reglementate permite externalizarea unor funcţii-cheie, aceasta se efectuează cu respectarea condiţiilor prevăzute în legislaţia respectivă; notificarea prevăzută la alin. (2) cuprinde datele şi informaţiile referitoare la persoana fizică care va exercita efectiv atribuţiile respective şi este însoţită de copia contractului încheiat între entitatea reglementată şi persoana fizică/persoana juridică care preia atribuţiile.
(6) Entitatea reglementată nu poate fi exonerată de răspundere şi răspunderea sa nu poate fi limitată prin încredinţarea atribuţiilor şi obligaţiilor specifice funcţiei-cheie unei alte entităţi, persoană fizică sau juridică. Articolul 4Principiul proporţionalităţii
(1) În scopul aplicării eficiente a principiului proporţionalităţii în funcţie de tipul entităţii reglementate sunt avute în vedere, fără a se limita la acestea, următoarele criterii:a)încadrarea entităţii reglementate în categoria entităţii semnificative sau, după caz, mărimea entităţii în ceea ce priveşte totalul activelor bilanţiere, activele aparţinând investitorilor, participanţilor şi beneficiarilor la sistemul de pensii private deţinute, gestionate sau administrate sau, după caz, volumul tranzacţiilor realizate de entitatea reglementată sau de entităţile din acelaşi grup sau volumul activelor societăţilor de asigurare-reasigurare; b)forma de organizare juridică a entităţii, inclusiv dacă aceasta face parte dintr-un grup şi, dacă este cazul, evaluarea proporţionalităţii pentru grup; c)dacă entitatea este admisă la tranzacţionare în cadrul unei pieţe reglementate/sistem multilateral de tranzacţionare; d)tipul de activităţi şi servicii autorizate efectuate; e)repartizarea din punct de vedere geografic a activităţilor entităţii şi volumul operaţiunilor din fiecare jurisdicţie; f)planul/modelul şi strategia de afaceri de bază, natura şi complexitatea activităţilor şi structura organizatorică a entităţii; g)strategia privind riscurile, apetitul la risc şi profilul de risc actual al entităţii; h)capacitatea entităţii de a utiliza modele interne pentru determinarea cerinţelor de capital; i)tipul clienţilor; j)natura şi complexitatea produselor, a contractelor sau a instrumentelor oferite de entitate.
(2) Persoanele evaluate trebuie să probeze îndeplinirea cerinţelor de bună reputaţie, onestitate şi integritate, precum şi gândire independentă, indiferent de natura, amploarea şi complexitatea riscurilor inerente activităţilor entităţii reglementate. Capitolul IIAdecvarea persoanelor evaluate Secţiunea 1Cerinţe privind adecvarea persoanelor evaluate Articolul 5Dispoziţii generale
(1) În scopul asigurării unui management prudent şi corect al entităţilor reglementate, persoanele evaluate îndeplinesc şi menţin, pe toată durata de desfăşurare a activităţii, cerinţele cuprinse în prezentul regulament referitoare la:a)cunoştinţe, competenţe şi experienţă profesională; b)reputaţie, onestitate şi integritate; c)guvernanţă.
(2) Verificarea îndeplinirii cerinţelor de adecvare individuală a persoanelor evaluate se realizează de către entităţile reglementate şi, respectiv, de către A.S.F. în următoarele situaţii:a)în cazul depunerii documentaţiei pentru autorizarea iniţială a entităţii reglementate; b)în cazul modificărilor efectuate la nivelul structurii de conducere, incluzând:

	(i)	desemnarea unor noi membri în structura de conducere, inclusiv ca urmare a proiectelor de achiziţie a unor participaţii calificate în cadrul entităţilor reglementate, caz în care evaluarea adecvării se efectuează doar pentru persoanele nou-numite în structura de conducere;
	(ii)	numirea persoanei/persoanelor într-o calitate diferită decât cea evaluată anterior sau dacă cerinţele funcţiei s-au modificat cu mai mult de 50%;

c)în cazul în care profilul de risc şi planul de afaceri se modifică semnificativ; d)în cazul desemnării unor persoane noi pentru exercitarea funcţiilor-cheie; e)în cadrul procesului de monitorizare şi supraveghere a entităţilor reglementate.
(3) Evaluarea în vederea aprobării unei persoane care a fost anterior evaluată şi aprobată de către A.S.F., în aceeaşi funcţie la aceeaşi entitate reglementată, se face cu respectarea prevederilor art. 30 alin. (6). Articolul 6Obligaţiile entităţilor reglementate în procesul de evaluare a adecvării
(1) Entităţile reglementate verifică îndeplinirea cerinţelor prevăzute de prezentul regulament şi evaluează în prealabil adecvarea persoanelor pentru care solicită aprobarea sau pe care le notifică A.S.F.
(2) Fără a aduce atingere competenţelor A.S.F., entităţile reglementate sunt responsabile pentru evaluarea iniţială şi pentru monitorizarea adecvării individuale a persoanelor evaluate.
(3) Entităţile reglementate instituie politici şi proceduri corespunzătoare pentru evaluarea adecvării iniţiale şi continue a persoanelor evaluate, în conformitate cu prevederile prezentului regulament şi legislaţiei specifice în vigoare.
(4) Entităţile reglementate se asigură că persoanele evaluate nu reprezintă un risc potenţial, care poate determina vulnerabilitatea entităţii, şi în acest scop analizează în special dacă persoanele respective:a)au o bună reputaţie; b)posedă suficiente cunoştinţe, competenţe şi experienţă pentru îndeplinirea atribuţiilor specifice funcţiei; c)sunt capabile să acţioneze cu onestitate, integritate şi să aibă o gândire independentă pentru a evalua şi contesta în mod argumentat deciziile conducerii executive/conducerii superioare şi orice alte decizii atunci când este necesar şi pentru a supraveghea şi monitoriza efectiv procesul de adoptare a deciziilor; d)pot aloca suficient timp, în cazul în care deţin mai multe funcţii, pentru îndeplinirea atribuţiilor aferente funcţiilor în cadrul entităţilor reglementate şi, după caz, conform legislaţiei specifice aplicabile, cu respectarea limitării numărului de funcţii de conducere ce pot fi deţinute simultan.
(5) Evaluarea cunoştinţelor, competenţelor şi experienţei şi, respectiv, alocarea de timp suficient pentru îndeplinirea atribuţiilor specifice funcţiei vizate trebuie să ţină seama de atribuţiile şi responsabilităţile persoanei respective; cerinţele privind nivelul şi natura cunoştinţelor, competenţelor şi experienţei pot fi diferite pentru membrii structurii de conducere care exercită şi atribuţii în cadrul conducerii executive/conducerii superioare.
(6) Entităţile reglementate monitorizează în mod continuu adecvarea persoanelor evaluate pentru a identifica acele fapte noi relevante şi situaţiile în care este necesar să se efectueze o reevaluare a adecvării acestora. Se impune efectuarea unei reevaluări, luând în considerare aspectele menţionate la art. 27 alin. (2), în special în următoarele cazuri:a)atunci când există elemente cu privire la schimbarea motivelor pentru care membrul structurii de conducere sau persoana care ocupa o funcţie-cheie a fost considerat adecvat; b)în cazul unui impact real negativ asupra reputaţiei persoanei evaluate sau a entităţii reglementate, inclusiv atunci când membrii structurii de conducere nu respectă politica entităţii reglementate privind conflictul de interese; c)ca parte a revizuirii măsurilor/procedurilor interne referitoare la guvernanţă de către structura de conducere, în cazul în care aceasta are impact asupra criteriilor de adecvare a persoanelor evaluate; d)în toate situaţiile care pot afecta semnificativ caracterul adecvat al persoanei evaluate.
(7) Entităţile reglementate reevaluează alocarea de timp suficient pentru îndeplinirea atribuţiilor în situaţia în care un membru al structurii de conducere îşi asumă o funcţie nouă/suplimentară de conducere ori începe să desfăşoare alte activităţi relevante, inclusiv cele de natură politică.
(8) Entităţile reglementate evaluează adecvarea membrilor structurii de conducere cu respectarea prevederilor menţionate la secţiunea a 6-a - Guvernanţa, ţinând seama, după caz, de diversitatea membrilor structurii de conducere, conform art. 9, şi pun în aplicare politica de adecvare şi procesele prevăzute la art. 19-22 şi cap. III secţiunea 1 - Evaluarea adecvării de către entitatea reglementată.
(9) Prevederile art. 5 alin. (1) şi (2) sunt aplicabile şi în scopul adecvării colective a membrilor structurii de conducere, în sensul în care structura de conducere trebuie să deţină în mod colectiv şi în mod permanent cunoştinţele, competenţele şi experienţa adecvate pentru a putea înţelege activitatea entităţii, inclusiv principalele riscuri.
(10) Entităţile reglementate reevaluează adecvarea colectivă a membrilor structurii de conducere cel puţin în următoarele situaţii:a)atunci când există o modificare semnificativă a planului de afaceri/modelului de afaceri al entităţii, a apetitului pentru risc sau a strategiei sau structurii la nivel individual şi de grup; b)ca parte a revizuirii măsurilor/procedurilor interne de guvernanţă de către structura de conducere, cu impact asupra criteriilor de adecvare colectivă a membrilor structurii de conducere; c)în toate circumstanţele care pot afecta în mod semnificativ adecvarea colectivă a structurii de conducere.
(11) În cazul în care sunt efectuate reevaluări ale adecvării colective entităţile reglementate analizează modificările relevante ale activităţilor, ale strategiei şi profilului de risc, distribuirea responsabilităţilor în cadrul structurii de conducere şi consecinţele modificărilor respective în raport cu ansamblul cunoştinţelor, competenţelor şi experienţei structurii de conducere.
(12) Entităţile reglementate evaluează adecvarea colectivă a membrilor structurii de conducere luând în considerare cerinţele menţionate la art. 23.
(13) Entităţile reglementate au obligaţia să monitorizeze permanent şi să comunice A.S.F., în termen de maximum 5 zile lucrătoare de la momentul constatării, situaţiile apărute ulterior aprobării/notificării referitoare la:a)nerespectarea de către persoanele evaluate a cerinţelor prevăzute în prezentul regulament; b)vacantarea unei poziţii în cadrul structurii de conducere, a unei funcţii-cheie sau a funcţiei exercitate de ofiţerii de conformitate sau persoanele desemnate pentru aplicarea Legii nr. 656/2002 şi a Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008. Secţiunea a 2-aObiective privind integrarea şi formarea membrilor Articolul 7Integrarea şi formarea membrilor
(1) Entităţile reglementate asigură alocarea de resurse suficiente pentru integrarea şi formarea, individuală şi colectivă, în scopul obţinerii, menţinerii şi aprofundării cunoştinţelor şi competenţelor necesare îndeplinirii atribuţiilor membrilor structurii de conducere.
(2) Entităţile reglementate asigură:a)integrarea şi formarea continuă a membrilor structurii de conducere pentru a le permite acestora înţelegerea rolului lor în cadrul structurii organizatorice şi a normelor de guvernanţă, a activităţilor şi a profilului de risc al entităţii; b)programe de formare personalizate, inclusiv cu privire la actualizarea sau îmbunătăţirea cunoştinţelor referitoare la cadrul de reglementare aplicabil, dacă este cazul.
(3) Entităţile reglementate pun la dispoziţia membrilor structurii de conducere nou-numiţi informaţiile-cheie referitoare la aspectele menţionate la alin. (2) lit. a) în termen de 30 de zile de la data numirii în funcţie, iar integrarea acestora se finalizează în termen de maximum 180 de zile de la data numirii, fără a aduce atingere drepturilor şi obligaţiilor aferente exercitării funcţiei.
(4) În cazul în care unui membru al structurii de conducere i se alocă anumite atribuţii şi responsabilităţi, integrarea şi formarea acestuia urmăresc completarea cunoştinţelor sau îmbunătăţirea competenţelor necesare exercitării/îndeplinirii acestora într-un interval de timp adecvat, dacă este posibil, înainte de exercitarea efectivă a atribuţiilor sau în cel mai scurt timp după începerea exercitării acestora. Entităţile reglementate stabilesc intervalul de timp necesar, care însă nu poate depăşi un an de la data numirii sau, după caz de la data alocării anumitor atribuţii/responsabilităţi, şi notifică în consecinţă A.S.F. Articolul 8Politici, proceduri şi planuri de integrare şi formare
(1) Structura de conducere a entităţilor reglementate adoptă şi implementează politici şi proceduri de integrare şi formare a membrilor structurii de conducere atât în mod individual, cât şi în mod colectiv.
(2) Entităţile reglementate implementează politici, proceduri şi planuri de integrare şi formare care cuprind:a)obiectivele de integrare şi formare pentru structura de conducere separat pentru consiliu şi pentru conducerea executivă/conducerea superioară şi, după caz, obiectivele specifice anumitor poziţii în funcţie de responsabilităţile acestora, precum şi de implicarea în comitete; b)domeniile în care este necesară formarea membrilor structurii de conducere, atât în mod individual, cât şi în mod colectiv; c)responsabilităţile pentru elaborarea unui program detaliat de formare şi funcţia căreia i se alocă responsabilităţile respective; d)resursele financiare şi umane disponibile pentru a se asigura faptul că instruirea şi formarea pot fi furnizate în conformitate cu politica stabilită; e)prevederi prin care i se permite fiecărui membru din structura de conducere să solicite un plan de integrare şi formare; f)procesul de evaluare a eficacităţii programului de formare furnizat.
(3) Politicile, procedurile şi planurile de integrare şi formare trebuie actualizate ţinând cont de revizuirea sistemului de guvernanţă, modificarea strategiei, oferirea unor produse şi servicii noi, modificările legislative, evoluţia pieţei, precum şi de alte modificări relevante. Secţiunea a 3-aObiective privind diversitatea competenţelor în cadrul structurii de conducere Articolul 9Diversitatea în cadrul structurii de conducere Entităţile reglementate implementează o politică de promovare a diversităţii în cadrul structurii de conducere, care se referă la cel puţin următoarele aspecte ale diversităţii: a)educaţia şi experienţa practică şi profesională; b)sexul, vârsta şi provenienţa geografică, în special pentru entităţile care activează pe plan internaţional; c)criterii cantitative şi măsuri, pentru a asigura diversitatea de gen în structura de conducere, în cazul entităţilor semnificative în care numărul membrilor este mai mare de 5; d)reprezentarea angajaţilor în cadrul entităţii semnificative, dacă este cazul; e)egalitatea de şanse şi tratament echitabil pentru promovarea personalului la funcţiile de conducere, indiferent de gen. Secţiunea a 4-aCunoştinţe, competenţe şi experienţă profesională Articolul 10Cerinţe generale
(1) Pentru asigurarea unui management prudent, corect şi eficient al entităţilor reglementate, persoanele evaluate:a)sunt absolvente, cu examen de licenţă sau cu diplomă, ale unei instituţii de învăţământ superior în domeniile financiar-bancar, economic, juridic, contabilitate, audit, administraţie publică, reglementări financiare, tehnologia informaţiei, metode cantitative, fără ca enumerarea să fie exhaustivă, sau studii de master/postuniversitare relevante în aceste domenii; b)au cunoştinţe teoretice, competenţe şi experienţă practică şi profesională relevantă, adecvată naturii, amplorii şi complexităţii activităţii entităţilor reglementate şi responsabilităţilor alocate.
(2) Pentru evaluarea experienţei practice şi profesionale se ţine seama de experienţa dobândită în funcţiile anterioare.
(3) Membrii structurii de conducere îndeplinesc condiţiile generale prevăzute de Legea nr. 31/1990, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, şi dovedesc că:a)înţeleg activitatea curentă a entităţii reglementate şi riscurile aferente acesteia, la un nivel corespunzător responsabilităţilor alocate; b)au un nivel de cunoaştere a activităţii adecvat, inclusiv al acelor domenii pentru care nu este direct responsabil, în mod individual, dar răspund pentru acestea împreună cu ceilalţi membri ai structurii de conducere; c)înţeleg clar cerinţele şi principiile de guvernanţă, precum şi planul/modelul de afaceri al entităţii reglementate, rolul şi responsabilităţile alocate şi, după caz, structura grupului şi eventualele conflicte de interese; d)au capacitatea de a contribui la implementarea unei culturi şi a unor valori şi comportamente adecvate în cadrul structurii de conducere şi al entităţilor reglementate.
(4) Membrii consiliului participă constructiv la procesul decizional şi asigură o supraveghere eficace a conducerii executive/conducerii superioare. Articolul 11Criterii privind evaluarea adecvării cunoştinţelor, competenţelor şi experienţei
(1) Pentru evaluarea adecvării cunoştinţelor, competenţelor şi experienţei profesionale corespunzătoare funcţiei care urmează a fi exercitată de către persoana evaluată, următoarele aspecte sunt luate în considerare:a)rolul şi atribuţiile funcţiei vizate şi capacitatea necesară pentru exercitarea acesteia; b)cunoştinţele şi competenţele obţinute pe baza studiilor, practicii şi formării profesionale; c)experienţa practică şi profesională acumulată în funcţiile ocupate anterior; d)cunoştinţele şi competenţele dobândite şi demonstrate prin conduita profesională ca membru într-o structură de conducere sau în exercitarea altor funcţii, dup caz.
(2) Evaluarea cunoştinţelor, competenţelor şi experienţei unui membru al structurii de conducere ţine seama, cu aplicarea principiului proporţionalităţii, de cunoştinţele teoretice şi experienţa practică şi profesională referitoare la:a)pieţele financiare; b)cadrul de reglementare aferent domeniului de activitate al entităţii reglementate; c)planificarea strategică şi înţelegerea strategiei de afaceri a unei entităţi sau a planului de afaceri/modelului de afaceri şi implementarea acestuia; d)managementul riscurilor (identificarea, evaluarea, monitorizarea, controlul şi minimizarea principalelor tipuri de riscuri ale entităţii reglementate); e)aplicarea principiilor contabile sau în audit financiar; f)evaluarea eficacităţii politicilor şi procedurilor unei entităţi, asigurarea unei guvernări eficiente, a sistemelor de supraveghere şi control; g)interpretarea situaţiilor financiare ale entităţilor, identificarea problemelor principale rezultate din analiza acestor situaţii, stabilirea mecanismelor de control intern şi adoptarea măsurilor adecvate.
(3) Entitatea reglementată asigură îndeplinirea cerinţei prevăzute la alin. (2) lit. e) de către cel puţin unul dintre membrii neexecutivi ai consiliului de administraţie care face parte din comitetul de audit.
(4) În scopul evaluării adecvării competenţelor membrilor structurii de conducere se iau în considerare rolul şi atribuţiile alocate fiecărui membru, dacă este cazul, precum şi abilităţile/aptitudinile corespunzătoare necesare, conform anexei nr. 3.
(5) În aplicarea alin. (1)-(4) şi, după caz, a art. 23, membrii consiliului trebuie să aibă experienţă relevantă de minimum 3 ani pentru exercitarea atribuţiilor, dacă legea nu prevede altfel.
(6) Persoanele desemnate să asigure conducerea executivă/conducerea superioară deţin individual experienţă în funcţii de conducere de minimum 3 ani, precum şi experienţă practică şi profesională în domeniul financiar-bancar sau domenii de specialitate relevante, în concordanţă cu natura activităţii desfăşurate de entităţi, de minimum 5 ani, dacă legea nu prevede altfel.
(7) Prin excepţie de la prevederile alin. (6), în funcţie de natura şi complexitatea entităţii vizate, experienţa în funcţii de conducere a persoanelor desemnate poate fi mai mică de 3 ani, dar nu poate fi mai mică de 1 an.
(8) Atunci când se evaluează experienţa practică şi profesională obţinută din poziţiile deţinute anterior, se acordă atenţie deosebită următoarelor aspecte: a)natura funcţiei de conducere deţinute şi nivelul său ierarhic; b)durata deţinerii funcţiei; c)natura şi complexitatea activităţii incluzând informaţii referitoare la structura organizatorică a entităţii în cadrul căreia a activat anterior; d)sfera competenţelor, competenţele decizionale şi responsabilităţile persoanei; e)cunoştinţele tehnice dobândite în funcţiile anterioare; f)numărul de persoane aflate în subordinea sa.
(9) În situaţia în care niciunul dintre membrii consiliului, respectiv dintre membrii conducerii executive/conducerii superioare propuşi pentru aprobare nu este cetăţean român, se prezintă documente din care să reiasă că cel puţin unul dintre aceştia cunoaşte limba română sau, în lipsa acestora, probarea cunoştinţelor de limba română se realizează în cadrul interviului prevăzut la art. 31.
(10) Persoanele care deţin funcţii-cheie în cadrul entităţii reglementate trebuie să deţină experienţă în vederea exercitării atribuţiilor pe care urmează a le exercita, de cel puţin 3 ani, şi, după caz, dacă legea nu prevede altfel, să fi participat la stagiile de pregătire profesională sau să fi promovat testul privind cunoaşterea legislaţiei în vigoare specifice domeniului de activitate al sectorului de supraveghere financiară, organizate de către furnizorii de programe de formare profesională care îşi desfăşoară activitatea în cadrul celor trei pieţe financiare aflate sub supravegherea A.S.F. Secţiunea a 5-aReputaţia, onestitatea şi integritatea Articolul 12Cerinţe generale Se consideră că persoana evaluată respectă cerinţele privind buna reputaţie, onestitatea şi integritatea, dacă nu există motive obiective şi demonstrabile care să indice contrariul luând în considerare, în special, informaţiile disponibile cu privire la factorii sau situaţiile menţionate la art. 13; pentru evaluare se iau în considerare inclusiv aspecte şi situaţii minore care, cumulat, pot avea impact semnificativ asupra reputaţiei persoanei evaluate. Articolul 13Criterii pentru evaluarea reputaţiei, onestităţii şi integrităţii
(1) Fără a aduce atingere oricăror drepturi fundamentale, reputaţia, onestitatea şi integritatea persoanei evaluate, menţionate la art. 12, sunt puse la îndoială în situaţia în care există orice evidenţe relevante cu privire la existenţa uneia dintre următoarele situaţii, fără a se limita la acestea: a)condamnarea sau urmărirea penală in personam în cazuri referitoare la:

	(i)	infracţiuni prevăzute de legislaţia financiar-bancară, infracţiuni prevăzute de legislaţia referitoare la spălarea banilor şi finanţarea terorismului sau infracţiuni în legătură cu fapte de corupţie;
	(ii)	infracţiuni contra patrimoniului sau alte infracţiuni specifice domeniului economic/financiar;
	(iii)	infracţiuni prevăzute de legislaţia fiscală;
	(iv)	alte infracţiuni prevăzute de legislaţia privind societăţile, falimentul, insolvenţa, precum şi de cea privind protecţia consumatorului;

b)măsuri şi sancţiuni anterioare sau în curs de desfăşurare, luate de orice autoritate de reglementare sau organism profesional pentru nerespectarea oricăror dispoziţii relevante care reglementează activităţile din domeniul financiar-bancar; c)aspecte referitoare la performanţa profesională, precum şi la soliditatea financiară a membrului structurii de conducere, luând în considerare următoarele:

	(i)	existenţa de înscrieri în certificatul de cazier fiscal;
	(ii)	rezultatele financiare ale entităţilor deţinute sau conduse de membru sau în care membrul evaluat a deţinut sau deţine o participaţie sau o influenţă semnificativă; se acordă atenţie deosebită procedurilor de redresare financiară, de faliment, de lichidare şi dacă şi cum a contribuit membrul respectiv la situaţia care a condus la aceste proceduri;
	(iii)	declararea falimentului personal;

d)persoana evaluată s-a aflat în una dintre următoarele situaţii:

	(i)	nu a dovedit transparenţă, deschidere şi cooperare în relaţia cu autorităţile de reglementare;
	(ii)	a fost membru în structura de conducere a unei entităţi care a fost supusă unei decizii de respingere a unei aprobări, din motive care ţin de persoana evaluată, sau unei decizii de sancţionare de către o autoritate de reglementare ori a cărei înregistrare sau autorizaţie a fost retrasă de o autoritate de reglementare;
	(iii)	i s-a refuzat, retras sau interzis dreptul de a desfăşura activităţi care necesită înregistrarea sau autorizarea de către o autoritate de reglementare;
	(iv)	a fost membru în structura de conducere a unei entităţi care a intrat în insolvenţă sau lichidare involuntară, în perioada în care acesta a avut relaţii contractuale cu entitatea respectivă sau în decursul unui an de la data încetării acestora cu entitatea respectivă;
	(v)	a fost amendată, suspendată sau sancţionată pentru fraudă, delapidare ori în legătură cu furnizarea de servicii financiare sau de date;
	(vi)	a fost revocată sau concediată din motive imputabile, conform legislaţiei aplicabile, din funcţia de director sau dintr-o altă funcţie de conducere sau dintr-o altă poziţie relevantă;
	(vii)	există dovezi potrivit cărora activitatea desfăşurată de persoana respectivă nu a fost conformă cu regulile de conduită.

(2) În aplicarea alin. (1), pentru evaluarea bunei reputaţii, onestităţii şi integrităţii se iau în considerare: a)acţiunile penale relevante, ţinând seama de tipul de condamnare şi de fapta care i se impută, rolul persoanei evaluate, pedeapsa aplicată, circumstanţele atenuante sau agravante, stadiul în care se află procesul penal, perioada de timp scursă de la comiterea infracţiunii, comportamentul persoanei evaluate de la momentul comiterii infracţiunii sau de la aplicarea sancţiunii penale, relevanţa infracţiunii sau a sancţiunii penale, rolul persoanei evaluate în săvârşirea infracţiunii şi intervenţia unor cazuri de reabilitare; b)circumstanţele săvârşirii faptelor contravenţionale, sancţiunea sau măsura administrativă aplicată, gravitatea faptei pentru care au fost dispuse, de intervalul de timp care a trecut de la data aplicării acestora, precum şi de atitudinea persoanei ulterior aplicării sancţiunilor sau măsurilor; c)analizele sau evaluările proprii şi cele efectuate de entitatea reglementată referitoare la una dintre situaţiile prevăzute la lit. a) şi b); d)alte aspecte şi circumstanţe cu relevanţă pentru desfăşurarea activităţii pentru care se solicită autorizarea.
(3) Cercetările în curs sunt luate în considerare atunci când rezultă din proceduri judiciare, administrative sau din alte investigaţii similare efectuate de autorităţi sau entităţi competente, fără a aduce atingere drepturilor individuale fundamentale; persoana evaluată prezintă informaţiile respective în cadrul declaraţiei pe propria răspundere prevăzute în anexa nr. 1.
(4) În baza informaţiilor referitoare la cercetările în curs, entitatea reglementată analizează şi fundamentează, în cazul în care decide transmiterea solicitării de aprobare către A.S.F., menţinerea încrederii în persoana evaluată din perspectiva riscului reputaţional asupra entităţii reglementate.
(5) Dacă cererea entităţii reglementate referitoare la persoana evaluată aflată în situaţia menţionată la alin. (4) este aprobată, la momentul finalizării cercetării, în funcţie de rezultatul acesteia, entitatea reglementată reevaluează persoana respectivă şi notifică în consecinţă A.S.F.
(6) Evaluarea de către A.S.F. a reputaţiei, onestităţii şi integrităţii unei persoane se face în baza informaţiilor furnizate de entitatea reglementată, pentru caracterul exact, complet şi conform cu realitatea al acestor informaţii fiind direct răspunzătoare entitatea sau persoana evaluată, după caz. Secţiunea a 6-aGuvernanţa Articolul 14Dispoziţii generale
(1) Evaluarea îndeplinirii cerinţei de guvernanţă prevăzute la art. 5 alin. (1) lit. c) se referă la: a)existenţa unui posibil conflict de interese, astfel cum este definit la art. 2 alin. (2) lit. e); b)restricţii şi incompatibilităţi între poziţia evaluată şi poziţiile deţinute în cadrul aceloraşi entităţi reglementate sau în cadrul altor entităţi, conform legislaţiei specifice; c)capacitatea de îndeplinire efectivă a activităţii şi de alocare a timpului corespunzător exercitării acesteia; d)capacitatea persoanei evaluate de a-şi îndeplini atribuţiile care îi revin, în mod independent, precum şi aspectele relevante care pot rezulta din analiza informaţiilor obţinute, referitoare la:

	(i)	activităţile desfăşurate în funcţiile anterioare şi actuale, exercitate în cadrul aceloraşi entităţi reglementate sau în cadrul altor entităţi;
	(ii)	relaţiile personale, profesionale sau alte relaţii economice cu membrii structurii de conducere din cadrul aceloraşi entităţi reglementate, din societatea-mamă sau din cadrul altor entităţi ale grupului de care aparţin entităţile reglementate;
	(iii)	relaţiile personale, profesionale sau alte relaţii economice cu acţionarii care deţin controlul asupra entităţilor reglementate, a societăţii-mamă sau a altor entităţi din cadrul grupului;

e)respectarea altor cerinţe specifice de adecvare a membrilor structurii de conducere, prevăzute în normele interne/documentele statutare pentru definirea politicii de adecvare.
(2) În scopul evaluării independenţei membrilor structurii de conducere se iau în considerare cel puţin:a)gândirea independentă - conduită care este aplicabilă tuturor membrilor structurii de conducere; b)principiul independenţei - impus unora dintre membrii consiliului.
(3) Entităţile reglementate evaluează pentru fiecare membru al structurii de conducere dacă:a)este în măsură să acorde suficient timp pentru a-şi exercita atribuţiile şi responsabilităţile; b)înţelege domeniul de activitate al entităţii reglementate, principalele sale riscuri şi implicaţiile strategiei de afaceri şi a strategiei de risc; c)respectă limitarea numărului maxim de funcţii de conducere în conformitate cu prevederile din legislaţia specifică aplicabilă entităţii reglementate respective, în cazul în care persoana deţine un mandat într-o entitate semnificativă; d)are capacitatea de a-şi îndeplini atribuţiile şi în perioade de activitate deosebit de intensă, cum ar fi restructurarea, relocarea, procesele de achiziţie, fuzionare sau preluare ori în situaţii de criză sau ca urmare a unor dificultăţi majore cu una sau mai multe dintre operaţiunile sale, ţinând seama de faptul că în astfel de perioade poate fi necesar un nivel mai ridicat al timpului dedicat decât în perioadele normale. Articolul 15Alocarea de timp suficient
(1) Pentru a evalua timpul dedicat, conform art. 14 alin. (3) lit. a), entităţile reglementate analizează cel puţin următoarele: a)numărul de funcţii de conducere în societăţi financiare şi nefinanciare deţinute simultan, cu luarea în considerare a restricţiilor prevăzute în legislaţia specifică aplicabilă, după caz; se iau în considerare posibile activităţi simultane dacă funcţiile sunt deţinute în cadrul aceluiaşi grup, inclusiv situaţiile în care persoana evaluată acţionează în numele unei persoane juridice sau în calitate de supleant al unui membru al structurii de conducere; b)natura, scopul, amploarea şi complexitatea activităţilor entităţilor în cadrul cărora deţine o funcţie executivă cu evidenţierea situaţiei în care entitatea respectivă nu are sediul într-un stat membru; c)zona geografică a reşedinţei membrului şi timpul de călătorie necesar pentru exercitarea funcţiei; d)numărul de reuniuni programate pentru structura de conducere; e)gradul de implicare în funcţiile de conducere deţinute de membru în acelaşi timp în cadrul entităţilor care nu urmăresc preponderent obiective comerciale; f)posibilitatea alocării de resurse de timp pentru eventualele reuniuni necesare, în special cu autorităţile competente sau cu alte părţi interesate, interne sau externe, cu excepţia reuniunilor oficiale ale structurii de conducere; g)natura funcţiei şi responsabilităţile membrului, inclusiv atribuţiile specifice oricărei funcţii executive sau neexecutive, preşedinte sau membru al unui comitet, şi necesitatea ca acesta să participe la reuniuni în societăţile enumerate la lit. a) şi h) şi la entitatea reglementată; h)alte activităţi profesionale, politice şi orice alte funcţii şi activităţi relevante, atât în interiorul, cât şi în afara sectorului financiar, precum şi atât în interiorul, cât şi în afara Uniunii Europene; i)integrarea şi formarea necesară; j)orice alte atribuţii relevante ale membrilor structurii de conducere pe care entităţile reglementate le iau în considerare atunci când efectuează evaluarea timpului suficient dedicat.
(2) Entităţile reglementate deţin reguli scrise cu privire la funcţiile, atribuţiile, responsabilităţile şi cerinţele necesare aferente diferitelor poziţii din cadrul structurii de conducere, incluzând timpul dedicat preconizat necesar pentru fiecare poziţie, luând în considerare, de asemenea, necesitatea de a aloca suficient timp pentru integrare şi formare.
(3) Entitatea reglementată informează membrul structurii de conducere cu privire la timpul necesar a fi dedicat şi solicită acestuia să confirme în scris că poate dedica acest timp pentru exercitarea funcţiei vizate, inclusiv posibilitatea de a aloca un timp suplimentar atunci când aceasta se află într-o perioadă de activitate deosebit de intensă.
(4) După începerea activităţii membrilor structurii de conducere entităţile reglementate:a)monitorizează dacă aceştia alocă suficient timp pentru exercitarea funcţiilor având în vedere pregătirea pentru reuniuni, precum şi participarea şi implicarea activă în cadrul reuniunilor; b)iau în considerare impactul oricăror absenţe pe termen lung a unor membri din structura de conducere asupra timpului suficient ce trebuie alocat de alţi membri; c)păstrează evidenţa tuturor poziţiilor profesionale şi politice exercitate de membrii structurii de conducere în afara entităţilor reglementate; aceste evidenţe sunt actualizate ori de câte ori un membru notifică o modificare, precum şi atunci când astfel de modificări intră în atenţia entităţilor reglementate prin alte mijloace; d)reevaluează capacitatea membrilor de a respecta timpul dedicat necesar pentru funcţia alocată, dacă apar modificări faţă de situaţia prezentată cu ocazia evaluării anterioare. Articolul 16Funcţii de conducere deţinute simultan
(1) Membrii structurii de conducere din cadrul entităţilor semnificative prevăzute la art. 2 alin. (2) lit. k) pct. (i) şi (iii) confirmă în scris respectarea numărului de funcţii de conducere care pot fi deţinute simultan, în conformitate cu prevederile legislaţiei specifice aplicabile.
(2) În aplicarea alin. (1), pentru determinarea numărului de funcţii exercitate în acelaşi timp se iau în considerare următoarele:a)dacă funcţia de conducere implică, în acelaşi timp, responsabilităţi executive şi neexecutive se va avea drept referinţă funcţia executivă; b)dacă persoana evaluată care deţine mai multe funcţii de conducere este considerată, conform legislaţiei specifice, ca având o singură funcţie de conducere, se consideră că acea funcţie este:

	(i)	funcţie executivă, dacă include cel puţin o funcţie de conducere executivă;
	(ii)	funcţie neexecutivă, dacă nu este îndeplinită cerinţa de la pct. (i);

c)funcţiile de conducere deţinute în cadrul aceluiaşi grup se consideră a fi o singură funcţie, dacă legislaţia specifică prevede astfel; d)toate funcţiile de conducere deţinute în cadrul societăţilor în care entitatea reglementată deţine o participaţie calificată şi care nu sunt filiale ale aceluiaşi grup se consideră ca fiind o singură funcţie de conducere care se adaugă funcţiei ce urmează a fi deţinută în cadrul entităţii reglementate; e)în cazul în care mai multe entităţi reglementate din acelaşi grup deţin participaţii calificate în cadrul altor entităţi, funcţiile de conducere aferente participaţiilor calificate sunt considerate, ţinând seama de situaţia financiară consolidată a entităţii reglementate, ca fiind o singură funcţie de conducere; f)în cazul firmelor de investiţii în care un membru al structurii de conducere deţine funcţii de conducere în entităţi sau grupuri diferite, toate funcţiile de conducere deţinute în cadrul aceluiaşi sistem instituţional de protecţie, stabilit conform art. 113 alin. (7) din Regulamentul (UE) 575/2013, se consideră a fi o singură funcţie de conducere; g)funcţiile de conducere în cadrul unor entităţi care nu urmăresc preponderent obiective comerciale nu sunt luate în considerare la calcularea numărului de funcţii de conducere; astfel de activităţi sunt luate în considerare la evaluarea alocării de timp suficient dedicat de membrul respectiv.
(3) În aplicarea alin. (2) lit. g) activităţile entităţilor care nu urmăresc obiective preponderent comerciale includ:a)activităţi caritabile; b)activităţi ale organizaţiilor nonprofit; c)activităţi ale societăţilor înfiinţate exclusiv pentru administrarea intereselor economice private ale membrilor structurii de conducere sau ale membrilor familiilor acestora, cu condiţia ca acestea să nu implice membrul structurii de conducere în asigurarea conducerii zilnice.
(4) Membrii structurii de conducere notifică entităţii reglementate toate modificările informaţiilor prevăzute la alin. (2). Articolul 17Gândirea independentă şi conflictul de interese
(1) Entităţile reglementate evaluează gândirea independentă a fiecărui membru din structura de conducere, luând în considerare comportamentul permanent şi:a)aptitudinile necesare în baza comportamentului anterior şi continuu, în special în cadrul entităţii, dacă este cazul, incluzând modalitatea în care evaluează şi validează sau contestă adecvat deciziile propuse de alţi membri din structura de conducere; b)existenţa conflictelor de interese într-o măsură care ar afecta capacitatea de a-şi îndeplini atribuţiile în mod independent şi obiectiv.
(2) În aplicarea alin. (1) lit. b), entităţile reglementate identifică conflictele de interese actuale sau potenţiale în conformitate cu politica şi procedurile referitoare la conflictele de interese ale entităţii reglementate şi evaluează importanţa acestora luând în considerare următoarele aspecte:a)interesele economice, cum ar fi: drepturi de proprietate, inclusiv acţiuni, calitatea de membru, participaţii şi alte interese economice, drepturi de proprietate intelectuală, împrumuturi acordate de entitatea reglementată unei societăţi deţinute de membrii structurii de conducere; b)relaţiile personale sau profesionale cu acţionarii care deţin participaţii calificate în entitatea reglementată; c)relaţiile personale sau profesionale cu personalul propriu sau al entităţilor incluse în perimetrul de consolidare; d)alte angajamente prezente sau anterioare; e)relaţiile personale sau profesionale cu entităţi interesate, cum ar fi: asociaţi cu furnizorii de materiale, consultanţi, alţi furnizori de servicii; f)apartenenţa la un organism sau deţinerea unui organism sau a unei entităţi ce implică conflict de interese.
(3) Structura de conducere a entităţilor reglementate adoptă o politică formalizată privind evitarea sau minimizarea conflictelor de interese şi un proces obiectiv pentru implementarea acesteia care include cel puţin:a)obligaţia membrilor de a evita pe cât posibil activităţi care ar putea genera conflicte de interese; b)exemple în care conflictele de interese pot interveni în exercitarea funcţiei de membru al structurii de conducere; c)un proces riguros de analizare şi aprobare a membrilor înainte de implicarea acestora în anumite activităţi, cum ar fi ocuparea de poziţii în alte organisme de conducere pentru a asigura de faptul că activităţile respective nu vor crea conflicte de interese; d)obligaţia membrilor de a dezvălui prompt, atât entităţii, cât şi A.S.F., aspectele care ar putea să genereze sau au generat deja conflicte de interese, luând în considerare în special circumstanţele descrise la lit. a)-c); e)obligaţia membrilor de a se abţine de la vot în situaţiile în care s-ar afla într-un conflict de interese sau în care ar fi afectate obiectivitatea şi abilitatea acestora de a-şi îndeplini în mod adecvat îndatoririle faţă de entitatea reglementată; f)proceduri adecvate pentru tranzacţii cu entităţi din grup sau cu alte entităţi cu care au o relaţie personală sau profesională astfel ca acestea să fie efectuate în condiţii obiective; g)modul în care structura de conducere gestionează situaţiile de încălcare a politicii.
(4) În cazul operatorului de piaţă şi al furnizorului de servicii de raportare de date, politica adoptată conform alin. (2) se publică pe site-ul propriu, iar identificarea circumstanţelor care ar putea duce la conflictele de interese menţionate la alin. (2) ale unui membru al structurii de conducere acoperă cel puţin următoarele situaţii:a)este sau a fost în cadrul entităţii reglementate: acţionar cu o participaţie care atinge sau excedează 5% din drepturile de vot ale operatorului de piaţă sau ale furnizorului de servicii de raportare de date, o persoană cu atribuţii de conducere, asociat, în alt mod, direct cu un acţionar a cărui participare atinge sau excedează 5% din drepturile de vot; b)este angajat sau a fost angajat în ultimele 18 luni într-o funcţie executivă de către operatorul de piaţă sau de altă entitate a grupului; c)este sau a fost, în ultimele 18 luni, reprezentant al unei entităţi care furnizează sau a furnizat servicii de consiliere sau de consultanţă operatorului ori altei entităţi din grup sau angajat asociat în mod semnificativ cu serviciul furnizat; d)membrul structurii de conducere este sau a fost în decursul ultimelor 18 luni: acţionar a cărui participaţie atinge sau excedează 5% din drepturile de vot ale operatorului de piaţă; membru al organismului de conducere al unei companii listate pe piaţa administrată de operatorul de piaţă; e)este sau a fost furnizor semnificativ sau client al unui operator de piaţă sau al unei alte entităţi din grup, este director/conducător sau este asociat în alt mod, direct sau indirect, cu un furnizor sau cu un client semnificativ; f)are sau a avut orice alte relaţii contractuale semnificative cu un operator de piaţă sau cu o altă entitate din grup, altele decât relaţia din calitatea de membru al structurii de conducere.
(5) Gândirea independentă a unui membru al structurii de conducere nu se consideră, ca atare, a fi influenţată de calitatea acestuia de acţionar, deţinător sau membru al entităţii reglementate, de deţinerea de conturi private, de obţinerea de împrumuturi sau de utilizarea altor servicii oferite de entitatea reglementată.
(6) Existenţa unei circumstanţe care ar putea da naştere unui conflict de interese nu împiedică automat un membru sau posibil membru să facă parte din structura de conducere a unei entităţi reglementate.
(7) Fiecare membru al structurii de conducere identifică şi prezintă în reuniunile structurii de conducere orice circumstanţă care ar putea genera conflicte de interese de natura celor menţionate la alin. (2) şi care ar putea împiedica capacitatea acestora de a-şi îndeplini atribuţiile în mod obiectiv şi independent.
(8) Structura de conducere evaluează orice circumstanţe care pot da naştere unui conflict de interese şi aprobă măsuri pentru gestionarea şi atenuarea acestora, incluzând abţinerea de la vot a membrului cu privire la orice chestiune în care acesta se află într-un potenţial conflict de interese.
(9) Entităţile reglementate notifică A.S.F. situaţiile privind conflictele de interese care pot afecta gândirea independentă a unui membru al structurii de conducere, inclusiv măsurile de atenuare dispuse. Articolul 18Principiul independenţei
(1) Entităţile reglementate au cel puţin un membru independent în componenţa consiliului.
(2) Entităţile semnificative analizează şi decid necesitatea majorării numărului de membri independenţi, conform art. 2 alin. (2) lit. r); membrii care reprezintă angajaţii entităţii reglementate nu se iau în considerare pentru determinarea numărului de membri independenţi.
(3) Membrii independenţi ai consiliului contribuie la sporirea eficacităţii controlului şi echilibrului în adoptarea deciziilor în cadrul entităţii reglementate, asigurând următoarele:a)interesul tuturor entităţilor implicate, inclusiv al acţionarilor minoritari, este luat în considerare în mod corespunzător în cadrul discuţiilor şi al adoptării deciziilor; diminuarea sau compensarea dominaţiei membrilor individuali care reprezintă un anumit grup sau o categorie de părţi interesate; b)niciun grup mic de membri sau membri individuali nu domină procesul de luare a deciziilor; c)conflictele de interese între entitatea reglementată, structurile de lucru interne, alte entităţi din grup şi părţile interesate externe, inclusiv clienţii, sunt gestionate în mod adecvat.
(4) La desemnarea membrului independent din structura consiliului entităţii reglementate se au în vedere criteriile prevăzute la art. 138² alin. (2) din Legea nr. 31/1990, republicată, cu modificările şi completările ulterioare. Articolul 19Politica de adecvare la nivelul entităţii reglementate
(1) Structura de conducere defineşte, controlează şi este responsabilă pentru punerea în aplicare a dispoziţiilor de guvernanţă care asigură gestionarea eficace şi prudentă a entităţii reglementate, precum şi în scopul promovării integrităţii şi a stabilităţii pieţei şi a interesului investitorilor, contractanţilor şi beneficiarilor din asigurări sau participanţilor la fondurile de pensii private, după caz.
(2) În aplicarea alin. (1), politica de adecvare stabilită de către entitatea reglementată ia în considerare următoarele aspecte:a)este aliniată cadrului general de guvernanţă corporativă, cultură corporativă şi apetitului pentru risc; b)procesele din cadrul politicii funcţionează pe deplin astfel cum au fost planificate; c)include principii privind selectarea, monitorizarea şi planificarea succesiunii membrilor săi şi pentru reînnoirea mandatului membrilor existenţi, incluzând cel puţin următoarele:

	(i)	procesul de selectare, numire, reînnoire a mandatului şi planificarea succesiunii în funcţie a membrilor structurii de conducere;
	(ii)	procesele de selectare şi numire a persoanelor care deţin funcţii-cheie;
	(iii)	procedura internă aplicabilă pentru evaluarea adecvării persoanelor evaluate, incluzând funcţia internă responsabilă cu acordarea suportului pentru evaluare (de exemplu, resursele umane);
	(iv)	criteriile de evaluare utilizate cu luarea în considerare a cerinţelor prevăzute în prezentul regulament;
	(v)	modul în care, în cadrul procesului de selecţie, se ţine seama de politica de diversitate a membrilor structurii de conducere şi de obiectivul reprezentat de asigurarea diversităţii de gen în cadrul structurii de conducere a entităţilor semnificative;
	(vi)	canalul de comunicare cu A.S.F., incluzând cel puţin funcţia/structura responsabilă cu comunicarea cu A.S.F. şi modalitatea de comunicare cu A.S.F.;
	(vii)	modalitatea în care este documentată evaluarea;

d)include contribuţiile altor comitete interne, în special contribuţiile comitetului de nominalizare, dacă a fost înfiinţat, şi al altor funcţii interne, precum juridic, resurse umane sau control intern/conformitate/audit intern; e)este clară, bine documentată şi transparentă pentru întreg personalul din cadrul entităţii reglementate.
(3) Fără a aduce atingere competenţei adunării generale a acţionarilor stabilite potrivit legii şi a actului constitutiv, orice modificare a politicii de adecvare este aprobată şi de structura de conducere cu luarea în considerare a recomandărilor făcute de către structurile menţionate la alin. (2) lit. d). Documentaţia privind adoptarea politicii şi orice modificări ale acesteia trebuie păstrate la sediul entităţii reglementate (de exemplu, procesele-verbale ale şedinţelor).
(4) Persoanele care exercită funcţiile de conformitate/control intern, managementul riscului şi audit intern participă la elaborarea şi dezvoltarea politicii de adecvare, conform atribuţiilor şi competenţelor proprii. Persoanele care exercită funcţia de conformitate/control intern analizează, în special, modul în care politica de adecvare afectează conformitatea entităţii reglementate cu legislaţia, reglementările, politicile şi procedurile interne şi raportează structurii de conducere toate riscurile de conformitate identificate şi aspectele de neconformitate.
(5) Consiliul este responsabil de punerea în aplicare a politicii de adecvare de monitorizarea, eficacitatea şi modificarea acesteia. Articolul 20Politica de adecvare la nivelul grupului În cazul grupurilor, politica pentru evaluarea adecvării membrilor structurii de conducere şi a persoanelor care deţin funcţii-cheie: a)este stabilită la nivel de grup şi este implementată şi respectată în toate filialele; b)este ajustată la situaţia specifică a entităţilor din grup; c)dispune ca structurile de conducere din cadrul entităţilor care aparţin grupului să coopereze şi să schimbe informaţii pentru evaluarea adecvării; d)ia în considerare diferenţele dintre legislaţiile specifice aplicabile; e)dispune că cerinţele de adecvare prevăzute în prezentul regulament se aplică entităţilor reglementate, inclusiv în situaţia în care acestea au calitatea de filială a unei societăţi-mamă aflată sub o altă jurisdicţie. Articolul 21Comitetul de nominalizare
(1) Entităţile semnificative înfiinţează un comitet de nominalizare format, cu respectarea prevederilor legislaţiei specifice, din membri care nu deţin funcţii de conducere executivă şi din alte persoane stabilite conform procedurilor interne.
(2) Membrii comitetului de nominalizare:a)au cunoştinţe colective adecvate, expertiză şi experienţă referitoare la activitatea entităţii reglementate, pentru a putea evalua componenţa adecvată a structurii conducerii, inclusiv pentru a recomanda candidaţii pentru ocuparea posturilor de conducere vacante; b)dispun de resurse financiare şi materiale, inclusiv de consultanţă externă, dacă este cazul, pentru îndeplinirea atribuţiilor.
(3) În cazul entităţilor reglementate, care nu înfiinţează un comitet de nominalizare, responsabilităţile şi atribuţiile aferente proceselor de evaluare a adecvării revin consiliului.
(4) Comitetul de nominalizare sau, după caz, consiliul evaluează periodic adecvarea membrilor structurii de conducere şi întocmeşte un raport în consecinţă pe care îl prezintă structurii de conducere.
(5) Comitetul de nominalizare sau, după caz, consiliul are acces la toate informaţiile necesare pentru a-şi îndeplini atribuţiile şi poate implica în procesul de evaluare persoanele care deţin funcţii-cheie şi alte funcţii interne competente, dacă este necesar. Articolul 22Componenţa structurii de conducere, numirea şi succesiunea membrilor săi
(1) Structura de conducere a entităţii reglementate cuprinde un număr adecvat de membri şi o componenţă care respectă politica de adecvare menţionată la art. 19 alin. (2).
(2) Nominalizările pentru reînnoirea mandatelor membrilor structurii de conducere au loc numai după analizarea performanţei membrului în cadrul mandatului anterior.
(3) Structura de conducere se asigură că:a)identifică, selectează membrii calificaţi şi cu experienţă, inclusiv în situaţia în care, conform actelor constitutive, salariaţii pot desemna reprezentanţi în structura de conducere; b)planifică adecvat succesiunea membrilor în structura de conducere, în concordanţă cu toate cerinţele legale privind componenţa, numirea sau succesiunea structurii de conducere.
(4) Fără a aduce atingere dreptului acţionarilor de a numi membri, atunci când recrutează membri pentru structura de conducere, consiliul sau, după caz, comitetul de nominalizare contribuie activ la selectarea candidaţilor pentru funcţiile de conducere vacante în cooperare cu departamentul de resurse umane şi asigură următoarele:a)descrie rolurile şi aptitudinile necesare pentru desemnarea unei anumite funcţii; b)evaluează echilibrul adecvat al cunoştinţelor, aptitudinilor şi a experienţei structurii de conducere; c)evaluează adecvarea timpului ce urmează a fi dedicat pentru îndeplinirea atribuţiilor; d)ia în considerare obiectivele politicii privind diversitatea.
(5) Decizia de recrutare are la bază o preselecţie a candidaţilor potriviţi, care să ţină cont de politica entităţii privind diversitatea în structura de conducere şi să asigure îndeplinirea cerinţelor de adecvare a structurii de conducere în mod individual şi, după caz, în mod colectiv.
(6) Fără a aduce atingere drepturilor acţionarilor de a numi şi înlocui simultan toţi membrii structurii de conducere, atunci când stabileşte un plan de succesiune pentru membrii săi, entitatea reglementată şi structura de conducere asigură:a)continuitatea adoptării deciziilor şi prevenirea, dacă este posibil, a înlocuirii simultane a majorităţii membrilor; b)efectuarea demersurilor necesare şi transmiterea către A.S.F. a documentaţiei aferente aprobării într-o perioadă cuprinsă între 60 şi 120 de zile înainte de data de expirare a mandatului.
(7) În scopul asigurării succesiunii şi continuităţii exercitării atribuţiilor, entitatea reglementată stabileşte planurile, politicile şi procesele necesare pentru a face faţă absenţelor neprevăzute sau neaşteptate ale membrilor structurii de conducere, incluzând măsurile provizorii adecvate. Secţiunea a 7-aAdecvarea colectivă a structurii de conducere Articolul 23Adecvarea colectivă
(1) Entităţile reglementate care au, potrivit legislaţiei specifice, obligaţia de a se asigura că membrii structurii de conducere deţin în mod colectiv o gamă suficient de largă de cunoştinţe, competenţe şi experienţă se asigură că aceştia înţeleg activităţile specifice şi riscurile pe care acestea le implică.
(2) Adecvarea colectivă a membrilor structurii de conducere se evaluează în mod separat pentru membrii consiliului şi, respectiv, pentru conducerea superioară/conducerea executivă.
(3) Membrii structurii de conducere dispun în mod colectiv de:a)competenţe pentru a lua decizii adecvate în concordanţă cu planul de afaceri/modelul de afaceri, apetitul la risc, strategia şi pieţele în cadrul cărora activează entitatea reglementată; b)toate cunoştinţele şi competenţele necesare pentru desfăşurarea activităţii entităţii reglementate, incluzând un număr suficient de membri cu cunoştinţe în fiecare domeniu, pentru a fundamenta opiniile în procesul decizional.
(4) Membrii consiliului dispun în mod colectiv de capacitatea de a monitoriza şi de a valida sau contesta, după caz, deciziile conducerii superioare/conducerii executive.
(5) Componenţa structurii de conducere trebuie să reflecte cunoştinţele, competenţele şi experienţa necesare îndeplinirii responsabilităţilor, incluzând înţelegerea adecvată a domeniilor de interes pentru răspunderea colectivă şi viziunea de ansamblu asupra entităţii în vederea administrării şi supravegherii eficiente a activităţii acesteia, următoarele aspecte fiind luate în considerare:a)domeniul de activitate al entităţii reglementate, activităţile desfăşurate, strategia de afaceri şi principalele riscuri în legătura cu acestea; b)analiză financiară, cerinţe de adecvare a capitalului şi raportări specifice activităţii entităţii reglementate; c)sistemul de guvernanţă, incluzând competenţele manageriale şi funcţiile-cheie referitoare la managementul riscului, control intern/conformitate audit intern şi, după caz, actuariat; d)securitatea datelor şi a sistemelor informatice; e)guvernanţa grupului şi managementul riscurilor aferente structurii grupului, dacă entitatea respectivă face parte dintr-un grup; f)cadrul legal aplicabil entităţii reglementate. Capitolul IIIProcedura de evaluare şi de aprobare a persoanelor evaluate Secţiunea 1Evaluarea adecvării de către entitatea reglementată Articolul 24Dispoziţii comune aplicabile evaluării individuale şi colective a membrilor structurii de conducere
(1) Entitatea reglementată efectuează propria evaluare a membrilor structurii de conducere, în mod individual şi, după caz, în mod colectiv, anterior transmiterii solicitării privind aprobarea A.S.F.
(2) Pentru determinarea caracterului adecvat sunt luate în considerare toate aspectele relevante şi disponibile pentru procesul de evaluare referitoare la riscuri, inclusiv riscul reputaţional, în cazul în care sunt identificate deficienţe care influenţează adecvarea individuală sau colectivă a membrilor structurii de conducere.
(3) Rezultatul evaluării caracterului adecvat, individual şi, după caz, colectiv, al membrilor consiliului este prezentat acţionarilor entităţii reglementate anterior desfăşurării adunării generale a acţionarilor care are pe ordinea de zi numirea acestora.
(4) Entitatea reglementată pune la dispoziţia acţionarilor, în vederea alegerii membrilor consiliului:a)informaţii concrete care relevă obligaţiile pe care membrii consiliului le au în cadrul entităţii şi cu privire la cerinţele de adecvare prevăzute de legislaţia specifică, astfel încât adoptarea deciziilor să se facă în deplină cunoştinţă de cauză şi asumat; b)lista candidaţilor recrutaţi sau selectaţi cu luarea în considerare a prevederilor art. 22 alin. (4) şi (5).
(5) În cazul evaluării în mod colectiv a membrilor structurii de conducere, entităţile reglementate ţin seama de rezultatele evaluării individuale ale fiecărui membru şi, respectiv, de adecvarea întregului colectiv. Punctele slabe identificate în componenţa generală a structurii de conducere nu conduc neapărat la concluzia că un anumit membru nu este, în mod individual, adecvat.
(6) Entităţile reglementate fundamentează rezultatele evaluării adecvării proprii şi specifică orice deficienţe identificate între adecvarea necesară şi cea reală/efectivă, individuală şi colectivă, a membrilor structurii de conducere şi măsurile care trebuie luate pentru înlăturarea acestor deficienţe.
(7) Rezultatul evaluărilor de adecvare, inclusiv evaluarea adecvării în mod colectiv, dacă este cazul, se transmite A.S.F. în conformitate cu procedurile menţionate la secţiunea a 2-a din prezentul capitol, împreună cu documentaţia şi informaţiile enumerate la art. 30, astfel:a)pentru toţi membrii consiliului aprobaţi de Adunarea generală a acţionarilor, indiferent de rezultatul evaluării realizate de către entitatea reglementată; b)pentru persoanele desemnate în conducerea executivă/conducerea superioară care au fost validate de către consiliu.
(8) La solicitarea A.S.F., entitatea reglementată transmite informaţii suplimentare necesare pentru evaluarea adecvării individuale sau colective a membrilor structurii de conducere.
(9) Documentele care atestă îndeplinirea de către persoanele evaluate a condiţiilor prevăzute de prezentul regulament se păstrează la sediul entităţii reglementate, minimum cinci ani de la încetarea relaţiilor de muncă/contractuale cu respectiva entitate, fiind disponibile pentru verificare, la solicitarea A.S.F., ori de câte ori este necesar. Articolul 25Evaluarea individuală a membrilor structurii de conducere
(1) Entităţile reglementate solicită membrilor structurii de conducere să îşi demonstreze adecvarea furnizând cel puţin documentele solicitate de către A.S.F. pentru evaluarea adecvării, în concordanţă cu prevederile secţiunii a 2-a.
(2) În procesul de evaluare individuală a unui membru al structurii de conducere, entitatea reglementată:a)analizează informaţiile privind adecvarea prin diferite modalităţi, canale şi instrumente, fără a se limita la: diplome şi certificate, scrisori de recomandare, curriculum vitae, interviuri, chestionare etc.; b)analizează informaţiile referitoare la reputaţie, integritate şi onestitate, precum şi gândirea independentă; c)solicită persoanei evaluate să probeze acurateţea informaţiilor furnizate, dacă este necesar; d)solicită persoanei evaluate să declare orice conflicte de interes actuale sau potenţiale; e)validează, în măsura în care este posibil, acurateţea informaţiilor furnizate de către persoana evaluată; f)determină rezultatele evaluării, în cadrul consiliului sau, după caz, în cadrul comitetului de nominalizare.
(3) În cazul în care este identificată o situaţie care generează îngrijorări cu privire la eligibilitatea unui membru, entitatea reglementată evaluează dacă situaţia respectivă are impact în ce priveşte adecvarea persoanei evaluate şi, dacă este necesar, stabileşte măsurile corective utile pentru a asigura adecvarea individuală a membrilor structurii de conducere, în conformitate cu prevederile art. 29.
(4) Entitatea reglementată documentează descrierea funcţiei pentru care este efectuată evaluarea, rolul acesteia în cadrul entităţii şi prezintă rezultatele evaluării adecvării în funcţie de următoarele criterii:a)timp dedicat/alocarea de timp suficient pentru exercitarea funcţiei respective; b)conformitatea membrilor structurii de conducere care deţin o funcţie de conducere într-o entitate semnificativă cu dispoziţiile privind limitarea numărului funcţiilor de conducere prevăzute în legislaţia specifică; c)cunoştinţe, competenţe si experienţă suficiente pentru exercitarea funcţiei; d)reputaţie, onestitate şi integritate; e)gândire independentă. Articolul 26Evaluarea structurii de conducere în mod colectiv
(1) Atunci când evaluează adecvarea colectivă a structurii de conducere, entităţile reglementate:a)evaluează separat componenţa consiliului şi a celei care asigură conducerea executivă/conducerea superioară; b)efectuează comparaţia între componenţa actuală a structurii de conducere, respectiv cunoştinţele colective, competenţele şi experienţa colectivă a acesteia, şi cerinţele de adecvare colectivă necesare pentru înţelegerea activităţilor entităţii şi ale principalelor riscuri.
(2) Entităţile reglementate efectuează evaluarea adecvării colective a structurii de conducere, folosind unul din instrumentele următoare:a)matricea de adecvare prevăzută în anexa nr. 4; această matrice poate fi adaptată de entitatea reglementată în funcţie de modelul de afaceri, tipul activităţilor şi riscurile specifice, cu luarea în considerare a principiilor şi criteriilor prevăzute la art. 4; b)metodologie proprie şi adecvată în conformitate cu criteriile şi principiile stabilite în prezentul regulament.
(3) Evaluarea adecvării colective a structurii de conducere, conform prevederilor art. 23, se efectuează simultan cu evaluarea adecvării individuale a unui membru; se evaluează îndeosebi dacă experienţa, cunoştinţele şi competenţele individuale ale persoanei evaluate completează adecvarea colectivă a structurii de conducere. Articolul 27Monitorizarea şi reevaluarea structurii de conducere (de către entitatea reglementată)
(1) Monitorizarea continuă a adecvării individuale sau colective a membrilor structurii de conducere urmăreşte, în principal, dacă un membru sau întreaga componenţă a structurii de conducere rămân adecvaţi, luând în considerare performanţele individuale sau colective şi situaţia sau evenimentul care determină necesitatea unei reevaluări, precum şi impactul pe care această situaţie îl are asupra îndeplinirii cerinţelor de adecvare.
(2) Procesul de reevaluare individuală sau colectivă a membrilor structurii de conducere ia în considerare următoarele aspecte, fără a se limita la acestea:a)eficienţa structurii de conducere, făcându-se referire la procesul de lucru, fluxul de informaţii şi liniile de raportare către structura de conducere, cu luarea în considerare a rapoartelor şi recomandărilor furnizate de reprezentaţii care asigură funcţiile control intern/conformitate, audit intern; b)conducerea eficace şi prudentă a entităţii, inclusiv buna-credinţă a structurii de conducere în activităţile desfăşurate în interesul entităţii; c)capacitatea structurii de conducere de a se concentra asupra aspectelor de importanţă strategică; d)frecvenţa întâlnirilor, a timpului dedicat, precum şi a gradului de participare şi implicare a membrilor în timpul reuniunilor; e)orice modificare a componenţei structurii de conducere şi orice deficienţe în ceea ce priveşte adecvarea individuală şi colectivă a acestuia, ţinând seama de modelul de afaceri al entităţii reglementate, de strategia de risc şi de modificările acesteia; f)obiectivele de performanţă stabilite pentru entitatea reglementată, dar şi pentru structura de conducere; g)gândirea independentă a membrilor structurii de conducere, respectarea principiului independenţei şi conformitatea membrilor cu politica privind conflictele de interese; h)măsura în care componenţa structurii de conducere a îndeplinit obiectivele stabilite în politica privind diversitatea în conformitate cu art. 9; i)orice evenimente care pot avea un impact semnificativ asupra adecvării individuale sau colective a membrilor structurii de conducere, inclusiv modificări ale modelului de afaceri, strategiilor şi modului de organizare.
(3) Entităţile reglementate efectuează reevaluări cel puţin o dată la doi ani, cu excepţia entităţilor semnificative care au obligaţia de a efectua această reevaluare cel puţin o dată pe an.
(4) Concluziile rapoartelor de reevaluare, motivul reevaluării, precum şi orice alte informaţii, recomandări şi vulnerabilităţi desprinse din acestea sunt fundamentate şi transmise structurii de conducere.
(5) Entităţile reglementate informează fără întârziere A.S.F., dar nu mai târziu de 5 zile lucrătoare de la constatare, în cazul în care în urma reevaluării constată că un membru nu este adecvat sau în cazul în care se constată că structura de conducere nu este adecvată în mod colectiv, inclusiv cu privire la măsurile propuse sau întreprinse pentru remedierea situaţiei.
(6) Entităţile reglementate transmit, la solicitarea A.S.F., documentaţia-suport care a stat la baza reevaluării membrilor structurii de conducere. Articolul 28Evaluarea adecvării funcţiilor-cheie
(1) Entitatea reglementată instituie proceduri proprii pentru efectuarea evaluării adecvării persoanelor care deţin funcţii-cheie înainte de numirea acestora. Rezultatul evaluării este prezentat persoanelor numite în funcţii-cheie şi structurii de conducere şi se anexează notificării sau solicitării de aprobare transmise A.S.F. în conformitate cu art. 3 şi 30.
(2) Entitatea reglementată instituie măsuri adecvate care permit înlocuirea persoanei evaluate de A.S.F. ca fiind necorespunzătoare pentru exercitarea funcţiei-cheie şi asigură, până la numirea altei persoane, continuitatea exercitării funcţiei respective de către un membru al conducerii executive sau de către o altă persoană desemnată în conformitate cu legislaţia specifică. Articolul 29Măsuri corective adoptate de către entitatea reglementată
(1) În cazul în care, în urma evaluării sau reevaluării efectuate, entitatea reglementată constată că persoana evaluată nu este adecvată pentru exercitarea funcţiei, aceasta va informa persoana evaluată şi, după caz, A.S.F. şi acţionarii şi va iniţia demersurile necesare pentru a supune aprobării A.S.F. o altă persoană desemnată.
(2) Cu excepţia criteriilor referitoare la evaluarea reputaţiei, a onestităţii şi a integrităţii, precum şi a celor referitoare la gândirea independentă, dacă evaluarea sau reevaluarea efectuată identifică deficienţe uşor de remediat în cunoştinţele, competenţele şi experienţa persoanelor evaluate, entitatea reglementată ia măsurile corective adecvate pentru a înlătura aceste deficienţe într-un termen adecvat care nu poate depăşi 6 luni.
(3) Prevederile alin. (2) se aplică şi în cazul evaluării sau reevaluării în mod colectiv a structurii de conducere.
(4) Atunci când entitatea reglementată instituie măsuri corective ia în considerare particularitatea situaţiei şi deficienţele constatate pentru persoana evaluată, la nivel individual sau, după caz, în mod colectiv.
(5) În cazul supunerii spre autorizare a unei entităţi de a-şi desfăşura activitatea într-o calitate reglementată şi supravegheată de A.S.F., astfel de măsuri sunt puse în aplicare înainte de acordarea autorizaţiei.
(6) Fără a se limita la acestea, măsurile corective adecvate pot include:a)ajustarea responsabilităţilor între membrii structurii de conducere; b)înlocuirea anumitor membri; c)recrutarea de membri suplimentari; d)măsuri de atenuare a conflictelor de interese; e)instruirea persoanelor evaluate, în mod individual; f)instruirea structurii de conducere în mod colectiv pentru a asigura adecvarea individuală şi colectivă a structurii de conducere.
(7) Entitatea reglementată informează fără întârziere A.S.F., dar nu mai târziu de 5 zile lucrătoare de la constatare, cu privire la orice deficienţe semnificative identificate referitor la oricare dintre persoanele evaluate împreună cu măsurile corective luate sau avute în vedere pentru remedierea acestora şi calendarul de punere în aplicare. Secţiunea a 2-aEvaluarea adecvării şi aprobarea de către A.S.F. Articolul 30Documentarea îndeplinirii cerinţelor de adecvare
(1) Pentru fiecare dintre persoanele evaluate numite în cadrul structurii de conducere sau pentru exercitarea funcţiilor-cheie, entitatea reglementată depune la A.S.F. cererea semnată de reprezentantul legal, însoţită de următoarea documentaţie:a)copia actului de identitate, a cărei conformitate cu originalul este certificată prin semnătură olografă de către posesorul actului de identitate; b)curriculum vitae, în format Europass, semnat şi datat, în care se precizează studiile şi cursurile de formare relevante, experienţa profesională, inclusiv denumirea tuturor organizaţiilor pentru care a lucrat persoana în cauză, natura şi durata atribuţiilor îndeplinite, în special în ceea ce priveşte activităţile care prezintă relevanţă pentru funcţia avută în vedere; în cazul funcţiilor deţinute în ultimii 10 ani, atunci când se descriu activităţile respective trebuie să se specifice detalii despre toate competenţele delegate, competenţele de decizie la nivel intern şi domeniile de activitate aflate sub controlul persoanei în cauză sau, după caz, în care a activat; dacă este cazul, se menţionează autoritatea de supraveghere a entităţilor în cadrul cărora persoana respectivă a desfăşurat activitate; c)copia actului de studii şi a altor certificate relevante deţinute, certificate pentru conformitate de către deţinătorul acestora; d)decizia/hotărârea organului statutar de numire în funcţie în care să se prevadă în mod expres că exercitarea atribuţiilor aferente funcţiei se face numai după obţinerea deciziei de aprobare emise de A.S.F, precum şi actul constitutiv, dacă este cazul; e)documentele justificative emise/adoptate conform competenţelor statutare, certificate de reprezentantul legal al entităţii reglementate, cu privire la:

	(i)	încadrarea sau neîncadrarea entităţii reglementate în categoria entităţilor semnificative conform prevederilor art. 2 alin. (2) lit. k) pct. (iii)-(v);
	(ii)	raportul de evaluare a adecvării individuale, incluzând fundamentarea menţionată la art. 13 alin. (2) lit. c) şi alin. (4), după caz, rezultatul interviului dacă a fost efectuat de către entitate în cadrul procedurii proprii de evaluare şi orice alt document din care reiese rezultatul adecvării;
	(iii)	persoana de contact din cadrul entităţii pentru detalii şi informaţii suplimentare referitoare la procesul de evaluare;
	(iv)	lista funcţiilor de conducere executive şi neexecutive deţinute până în prezent de către persoana în cauză;
	(v)	detalii privind planul de integrare şi formare impus, inclusiv conţinutul, furnizorul şi data până la care acesta va fi finalizat, dacă este cazul, conform rezultatelor privind evaluarea adecvării;
	(vi)	existenţa sau inexistenţa unui conflict de interese semnificativ şi modul în care acest conflict este gestionat sau remediat, inclusiv o referire la aspectele cuprinse în politica entităţii reglementate în materie de conflicte de interese sau la orice dispoziţii de gestionare sau de atenuare a conflictelor;

f)în cazul entităţilor reglementate care au obligaţia evaluării colective a structurii de conducere, suplimentar documentelor menţionate la lit. e):

	(i)	raportul de evaluare a adecvării colective a structurii de conducere prin utilizarea matricei de adecvare prevăzute în anexa nr. 4 sau prin altă metodă care se anexează, modul în care persoana propusă este integrată în capacitatea generală a structurii de conducere şi, după caz, prezentarea oricăror lacune sau deficienţe constatate împreună cu măsurile impuse pentru remediere;
	(ii)	lista cuprinzând numele membrilor structurii de conducere şi prezentarea pe scurt a rolurilor şi atribuţiilor acestora;

g)declaraţia pe propria răspundere a persoanei evaluate completată cu informaţiile prevăzute în anexa nr. 1; h)certificatul de cazier judiciar şi certificatul de cazier fiscal în termenul de valabilitate legal sau alt document echivalent eliberat de autorităţile competente din ţara în care are stabilit/stabilită domiciliul şi/sau reşedinţa, precum şi din statul de origine, în cazul în care domiciliul/reşedinţa se află în alt stat decât cel de origine; pentru persoanele care şi-au stabilit reşedinţa în România de mai puţin de 3 ani se prezintă şi certificatul de cazier judiciar şi fiscal sau alt document echivalent eliberat de autorităţile competente din ultimele ţări în care au avut anterior stabilit/stabilită domiciliul şi/sau reşedinţa; i)lista cu persoanele care pot oferi referinţe, scrisori de recomandare referitoare la reputaţia şi experienţa persoanei evaluate, incluzând şi datele de contact ale acestora; j)documentul justificativ care atestă achitarea taxei/tarifului prevăzut în Regulamentul Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 16/2014 privind veniturile Autorităţii de Supraveghere Financiară, cu modificările şi completările ulterioare.
(2) A.S.F. poate solicita informaţii şi documente suplimentare, inclusiv prin realizarea unor întâlniri/discuţii preliminare cu persoanele evaluate sau cu alte persoane relevante din cadrul entităţii reglementate, şi în special în cazurile în care în baza analizei primare efectuate există îndoieli cu privire la îndeplinirea în totalitate a cerinţelor de adecvare.
(3) Prevederile alin. (2) nu aduc atingere dreptului A.S.F. de a verifica informaţiile şi afirmaţiile susţinute de persoanele evaluate, prin solicitarea de documente care să ateste că cele declarate sunt conforme cu realitatea şi/sau prin obţinerea unei confirmări din partea altor autorităţi naţionale sau din alte state, după caz.
(4) Entităţile reglementate autorizate să desfăşoare activităţi corespunzătoare mai multor sectoare de supraveghere financiară, încadrându-se astfel în mai multe categorii de entităţi reglementate, asigură respectarea prevederilor menţionate la alin. (5)-(7).
(5) În cazul membrilor structurii de conducere, entităţile menţionate la alin. (4) transmit, în vederea aprobării, o singură cerere şi un singur set de documente prin care se certifică îndeplinirea condiţiilor specifice fiecărei categorii de entităţi reglementate.
(6) Prin excepţie de la aplicarea alin. (1), în vederea aprobării unei persoane care a fost anterior evaluată şi aprobată de către A.S.F., în aceeaşi funcţie la aceeaşi entitate reglementată, cererea depusă, semnată de reprezentantul legal al entităţii reglementată, este însoţită de:a)declaraţie pe propria răspundere a persoanei prin care aceasta confirmă că informaţiile transmise anterior A.S.F., cu ocazia ultimei evaluări, îşi păstrează valabilitatea sau, după caz, prezentarea documentelor actualizate/completate sau care nu mai sunt în termenul de valabilitate, relevante poziţiei vizate; b)copia ultimului raport de reevaluare a adecvării individuale şi, după caz, a raportului de reevaluare a adecvării colective întocmit de entitatea reglementată în conformitate cu art. 27 alin. (3); c)decizia/hotărârea organului statutar de numire în funcţie în care să se prevadă în mod expres că exercitarea atribuţiilor aferente funcţiei se face numai după obţinerea deciziei de aprobare emise de A.S.F., precum şi actul constitutiv, dacă este cazul; d)documentul justificativ care atestă achitarea taxei/tarifului prevăzute/prevăzut în Regulamentul Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 16/2014 privind veniturile Autorităţii de Supraveghere Financiară, cu modificările şi completările ulterioare.
(7) Persoanele propuse să exercite funcţiile-cheie menţionate la art. 2 alin. (2) lit. p) pct. (i) şi (ii) se aprobă separat pentru fiecare domeniu de activitate al entităţii reglementate.
(8) Retragerea aprobării acordate persoanei din structura de conducere, care activează într-un sector de supraveghere financiară, atrage încetarea de drept a aprobării acordate acesteia de către celelalte sectoare de supraveghere financiară. Prevederile nu se aplică în cazul retragerii aprobării la cerere. Articolul 31Realizarea interviurilor
(1) A.S.F. organizează interviu cu persoanele evaluate supuse procesului de aprobare, dacă entitatea reglementată în cadrul căreia îşi vor exercita atribuţiile este:a)societate de asigurare-reasigurare; b)entitate semnificativă definită la art. 2 alin. (2) lit. k) pct. (i)-(iv) şi (vi).
(2) Procesul de intervievare poate servi, de asemenea, la reevaluarea caracterului adecvat al unui membru al structurii de conducere aprobat sau al titularului funcţiei-cheie dacă există noi fapte sau circumstanţe care indică nerespectarea cerinţelor cu privire la adecvarea persoanei.
(3) În situaţia aplicării prevederilor art. 30 alin. (6), organizarea interviului are loc în unul dintre următoarele cazuri:a)dacă de la data ultimei aprobări/avizări persoana a avut întreruperi mai mari de 1 an în exercitarea funcţiei; b)dacă există noi fapte sau circumstanţe care indică nerespectarea cerinţelor cu privire la adecvarea persoanei; c)dacă din analiza datelor şi informaţiilor pe care A.S.F. le deţine rezultă necesitatea obţinerii unor informaţii/clarificări.
(4) În cadrul interviului, persoana intervievată este evaluată doar din punctul de vedere al respectării cerinţelor prevăzute la art. 5 alin. (1) lit. a) şi c).
(5) Componenţa Comisiei de intervievare, denumită în continuare Comisia, se stabileşte nominal pentru fiecare interviu şi se aprobă prin decizie a vicepreşedintelui sectorului de supraveghere financiară aferent entităţii reglementate.
(6) Rezultatul interviului împreună cu concluziile rezultate în urma analizei desfăşurate de către structurile organizatorice responsabile din cadrul A.S.F. stau la baza formulării propunerii de soluţionare a cererilor de aprobare.
(7) În cadrul procesului de intervievare, A.S.F. solicită persoanei evaluate să prezinte, după caz, fără ca enumerarea să fie limitativă:a)motivaţia privind exercitarea funcţiei pentru care este solicitată aprobarea; b)aspectele relevante privind studiile, cunoştinţele şi experienţa dobândite în activităţile desfăşurate anterior, incluzând măsurile dispuse pentru soluţionarea unor situaţii deosebite şi rezultatele obţinute; c)informaţii şi opinii privind sistemul de guvernanţă, organizarea internă şi sistemul de raportare între nivelurile ierarhice şi funcţiile conformitate/control intern, managementul riscului şi audit intern; d)aspecte generale privind cadrul de reglementare al entităţii reglementate şi dispoziţiile specifice aplicabile funcţiei şi atribuţiilor ce urmează a fi exercitate; e)activităţile şi serviciile desfăşurate de entitatea reglementată şi principalele riscuri; f)atribuţiile corespunzătoare funcţiei vizate, ale structurii de conducere şi rolul funcţiilor-cheie; g)obiectivele cuprinse în planul de afaceri/modelul de afaceri; h)informaţii privind structura acţionariatului şi a grupului din care face parte entitatea reglementată; i)propuneri sau măsuri de îmbunătăţire a sistemului de guvernanţă a obiectivelor sau strategiei de dezvoltare a activităţii şi de minimizare a riscurilor; j)modul în care deţinerea simultană de mai multe funcţii influenţează exercitarea funcţiei pentru care este solicitată aprobarea, dacă este cazul.
(8) Interviul se înregistrează în format audio, cu acordul persoanei intervievate, în scopul elaborării procesului-verbal al interviului, dar şi pentru clarificarea oricăror neînţelegeri ulterioare rezultate din interpretarea oricăror aspecte din timpul interviului. Înregistrările se păstrează pe o durată de 3 ani de la data susţinerii interviului, cu asigurarea condiţiilor tehnice şi organizatorice adecvate pentru protecţia datelor cu caracter personal conţinute în acestea. Articolul 32Cooperarea cu alte autorităţi şi schimbul de informaţii
(1) A.S.F. cooperează cu alte autorităţi competente, cu respectarea legislaţiei aplicabile referitoare la prelucrarea datelor cu caracter personal şi libera circulaţie a acestor date, în legătură cu schimbul de informaţii pe care le deţine sau pe care solicită să le primească în scopul evaluării caracterului adecvat al persoanelor evaluate.
(2) Informaţiile furnizate altei autorităţi includ, la cerere, motivarea deciziei luate cu privire la adecvarea unei persoane.
(3) A.S.F. poate lua în considerare rezultatele evaluării adecvării efectuate de către alte autorităţi competente în ceea ce priveşte membrii structurii de conducere sau a persoanelor care deţin funcţii-cheie şi poate solicita, în acest scop, informaţiile necesare.
(4) În cazul în care A.S.F. primeşte solicitări de natura celor menţionate la alin. (3) de la alte autorităţi competente, aceasta furnizează cât mai curând posibil informaţii relevante privind adecvarea persoanelor, pentru a permite autorităţii competente solicitante să respecte perioada de timp pentru evaluarea adecvării în termenul solicitat.
(5) Informaţiile furnizate de către A.S.F. cuprind rezultatul privind evaluarea adecvării (decizia de aprobare/respingere), orice deficienţe identificate, măsurile luate pentru a asigura adecvarea, responsabilităţile funcţiei pentru care a fost evaluată persoana respectivă şi informaţiile de bază privind dimensiunea, natura, amploarea şi complexitatea entităţii respective.
(6) În procesul de evaluare a adecvării, A.S.F. ia în considerare informaţiile puse la dispoziţie de autorităţile europene de supraveghere prin bazele de date proprii, în ceea ce priveşte sancţiunile administrative, prin identificarea oricăror sancţiuni împotriva entităţii în cadrul căreia persoana evaluată a fost membru al structurii de conducere sau a deţinut o funcţie-cheie în ultimii 5 ani, luând în considerare gravitatea faptelor, precum şi răspunderea persoanei evaluate.
(7) A.S.F. poate solicita informaţii de la alte autorităţi cu privire la persoana evaluată, inclusiv în cazurile în care persoana respectivă nu a fost evaluată efectiv de o altă autoritate competentă, dar aceasta ar fi în măsură să furnizeze informaţii suplimentare (de exemplu, privind înregistrările refuzate sau cazierele judiciare).
(8) În cazul în care A.S.F. ia o decizie privind adecvarea unei persoane care diferă de orice evaluare anterioară efectuată de o altă autoritate competentă, aceasta notifică respectiva autoritate cu privire la rezultatul evaluării sale.
(9) Atunci când solicită informaţii altei autorităţi, A.S.F. furnizează numele persoanei evaluate, împreună cu data naşterii sau cu denumirea entităţii şi poziţia pentru care persoana a fost deja evaluată, pentru a se asigura că datele furnizate pentru persoana vizată sunt corecte. Articolul 33Decizia A.S.F.
(1) A.S.F. analizează adecvarea în mod individual şi, după caz, în mod colectiv, pentru fiecare persoană propusă să exercite responsabilităţi în cadrul structurii de conducere sau atribuţii aferente unor funcţii-cheie, în baza cerinţelor şi criteriilor de eligibilitate prevăzute în legislaţia specifică aplicabilă şi în prezentul regulament, luând în considerare informaţiile prezentate sau care reies din documentele şi informaţiile prezentate de către persoana evaluată şi/sau de către entitatea reglementată, din susţinerea interviului desfăşurat în conformitate cu art. 31 şi anexa nr. 5, după caz, sau, în măsura în care sunt aduse la cunoştinţă A.S.F. din orice alte surse.
(2) În cazul entităţilor reglementate cărora li se aplică, potrivit legislaţiei specifice, criterii de evaluare colectivă a membrilor structurii de conducere, ASF completează matricea de adecvare colectivă conform modelului din anexa nr. 4, corespunzătoare entităţii reglementate.
(3) Persoanele menţionate la art. 30 alin. (6) evaluate şi considerate adecvate în procesul de aprobare anterior vor fi supuse unui nou proces de evaluare numai în circumstanţele menţionate la art. 34.
(4) A.S.F. decide cu privire la aprobarea şi înregistrarea în registrele proprii/respingerea cererii, în termen de maximum 30 de zile de la data depunerii documentaţiei complete, termen care se poate prelungi cu maximum 60 de zile în situaţia aplicării prevederilor art. 30 alin. (2) şi (3) şi/sau ale art. 31. În cazul autorizării iniţiale a entităţii se aplică termenul de aprobare prevăzut în legislaţia aplicabilă.
(5) A.S.F. respinge cererea privind aprobarea persoanei propuse să exercite responsabilităţi în cadrul structurii de conducere ori atribuţii aferente unor funcţii-cheie în cadrul unei entităţi reglementate dacă:a)există motive obiective şi demonstrabile pentru a considera că persoana evaluată nu îndeplineşte cerinţele şi criteriile prevăzute în legislaţia specifică aplicabilă şi în prezentul regulament; b)nu au fost prezentate informaţii şi dovezi suficiente care să demonstreze că persoana evaluată poate asigura administrarea activităţii sau exercitarea atribuţiilor funcţiilor-cheie în mod corect, prudent şi eficient, cu excepţia cazului în care deficienţele identificate sunt remediabile şi pot fi rezolvate prin alte măsuri luate de entitate; c)entitatea reglementată nu transmite sau persoana evaluată nu prezintă informaţii suficiente pentru a dovedi adecvarea persoanei evaluate sau entitatea reglementată nu răspunde solicitării A.S.F. de completare a datelor, documentelor şi informaţiilor necesare evaluării adecvării în termen de maximum 30 de zile de la transmiterea acesteia.
(6) În situaţia aplicării prevederilor alin. (3), o nouă cerere de aprobare poate fi transmisă în cazul în care au apărut elemente noi, care nu au fost cunoscute de A.S.F. la emiterea deciziei de respingere sau în cazul îndeplinirii cerinţelor prevăzute de prezentul regulament sau de legislaţia specifică.
(7) Decizia de aprobare sau de respingere a cererii, scrisă şi motivată, se comunică entităţii reglementate solicitante şi poate fi contestată la A.S.F. în termen de 30 de zile de la data comunicării, respectiv atacată la Curtea de Apel Bucureşti, Secţia contencios administrativ şi fiscal, în conformitate cu prevederile legislaţiei în vigoare. Secţiunea a 3-aSupravegherea continuă şi reevaluarea Articolul 34Supravegherea respectării cerinţelor de adecvare
(1) A.S.F. poate participa la sau poate organiza întâlniri cu entitatea reglementată, cu o parte sau cu toţi membrii structurii de conducere, cu titularii funcţiilor-cheie sau poate participa în calitate de observator la reuniunile structurii de conducere pentru a evalua funcţionarea eficientă a structurii de conducere. Frecvenţa acestor întâlniri este stabilită utilizând o abordare bazată pe risc.
(2) În vederea asigurării unei supravegheri eficiente, pentru identificarea potenţialelor riscuri la care este expusă entitatea reglementată şi pentru a obţine o imagine de ansamblu asupra activităţii acesteia, A.S.F. poate organiza un interviu/o întâlnire cu persoana evaluată cu ocazia încetării funcţiei pentru care a fost aprobată sau numită, în special în cazurile în care are loc revocarea sau încetarea mandatului înainte de expirarea termenului pentru care a fost numită.
(3) A.S.F. poate constata în cadrul procesului de supraveghere şi control că persoana evaluată nu mai este adecvată, în situaţia în care:a)există încălcări ale cerinţelor prudenţiale sau ale altor cerinţe prevăzute de legislaţia aplicabilă de către entitatea reglementată; b)nerespectarea cerinţelor menţionate la lit. a) este imputată persoanei evaluate întrucât aceasta nu a luat măsurile necesare pe care, potrivit atribuţiilor şi competenţelor sale, ar fi trebuit, în mod rezonabil, să le ia pentru a preveni, a remedia sau a opri încălcarea.
(4) În situaţia în care, în cadrul procesului de monitorizare, supraveghere continuă şi control sunt constatate aspecte care, prin natura lor, ar conduce la nerespectarea cerinţelor de adecvare evaluate iniţial în raport cu o anumită persoană aprobată, A.S.F. poate dispune:a)măsuri de remediere în baza circumstanţelor care au determinat reevaluarea la nivelul entităţii reglementate şi a rezultatului reevaluării efectuate de entitatea reglementată; b)reevaluarea de către A.S.F. a persoanelor evaluate, în cazul constatărilor privind exercitarea deficitară a atribuţiilor; c)retragerea aprobării acordate.
(5) A.S.F. urmăreşte respectarea de către entitatea reglementată a obligaţiilor de reevaluare a persoanelor evaluate.
(6) A.S.F. poate solicita înlocuirea persoanei notificate de către o entitate reglementată conform prevederilor art. 3 alin. (2), dacă apreciază că persoana notificată nu îndeplineşte criteriile privind exercitarea atribuţiilor funcţiilor respective.
(7) A.S.F. analizează măsurile adoptate de către entitatea reglementată pentru remedierea deficienţelor identificate şi, după caz, stabileşte cât mai curând posibil un calendar pentru punerea în aplicare a unui plan adecvat de măsuri prin care poate dispune entităţii:a)organizarea de cursuri de pregătire specifică pentru membrii structurii de conducere individual sau colectiv; b)modificarea repartizării atribuţiilor între membrii structurii de conducere; c)înlocuirea sau revocarea persoanei propuse în vederea aprobării sau aprobată anterior; d)schimbarea componenţei structurii de conducere pentru a asigura adecvarea individuală sau colectivă a structurii în general.
(8) Măsurile dispuse conform alin. (7) pot fi însoţite, dacă este cazul, de sancţiuni sau alte dispoziţii necesare pentru respectarea cerinţelor legislaţiei în vigoare şi, în cazul nerespectării acestora, se poate dispune retragerea autorizaţiei de funcţionare a entităţii reglementate.
(9) A.S.F. poate solicita prin structura de specialitate în domeniul prevenirii spălării banilor şi finanţării terorismului, ori de câte ori consideră necesar, informaţii şi documente suplimentare, inclusiv prin realizarea unor întâlniri/discuţii preliminare cu ofiţerii de conformitate sau persoanele desemnate pentru aplicarea Legii nr. 656/2002 şi a Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008 din cadrul entităţii reglementate. Articolul 35Retragerea aprobării/Notificarea încetării exercitării funcţiei
(1) Entitatea reglementată are obligaţia să notifice A.S.F. încetarea exercitării funcţiei persoanei evaluate sau, după caz, conform legislaţiei specifice, să solicite A.S.F. retragerea aprobării acesteia cel târziu în termen de 5 zile lucrătoare de la data constatării încetării exercitării funcţiei persoanei evaluate.
(2) În cazul cererilor de retragere a aprobării persoanelor evaluate A.S.F. decide în termen de 15 zile de la data depunerii cererii însoţite de prezentarea motivelor care au condus la această solicitare, de documente justificative cu privire la data încetării sau schimbării raporturilor de muncă şi de dovada achitării în contul A.S.F. a tarifului de retragere a aprobării. Capitolul IVDispoziţii tranzitorii şi finale Articolul 36Dispoziţii tranzitorii
(1) Actele individuale emise anterior intrării în vigoare a prezentului regulament pentru aprobarea membrilor structurii de conducere şi a persoanelor care deţin funcţii-cheie din cadrul entităţilor reglementate îşi păstrează valabilitatea.
(2) Cererile de aprobare depuse la A.S.F. şi nesoluţionate până la intrarea în vigoare a prezentului regulament se soluţionează de A.S.F. conform prevederilor în vigoare la data depunerii acestora, dacă prin lege nu se prevede altfel.
(3) Membrii structurii de conducere, persoanele care deţin funcţii-cheie şi ofiţerii de conformitate sau persoanele desemnate pentru aplicarea Legii nr. 656/2002 şi a Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008 au obligaţia să se conformeze prevederilor prezentului regulament în termen de maximum 90 de zile de la data intrării în vigoare a acestuia.
(4) Politicile şi procedurile prevăzute în prezentul regulament sunt elaborate sau, după caz, completate sau modificate de către entităţile reglementate în termen de maximum 90 de zile de la data intrării în vigoare a prezentului regulament
(5) Entităţile reglementate efectuează, până la expirarea termenului prevăzut la alin. (3), evaluarea respectării cerinţelor menţionate la art. 5 alin. (1) lit. a), b) şi c) de către membrii structurii de conducere, persoanele care deţin funcţii-cheie şi ofiţerii de conformitate sau persoane desemnate pentru aplicarea Legii nr. 656/2002 şi a Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008 şi numai în cazul în care sunt necesare sau sunt efectuate modificări în modul de organizare şi funcţionare, transmit A.S.F., după caz, solicitări de aprobare, modificare şi/sau notificări, în scopul încadrării în prevederile prezentului regulament. Articolul 37Dispoziţii finale
(1) Documentele şi informaţiile prevăzute în prezentul regulament se transmit în limba română, iar documentele emise într-o altă limbă sunt depuse în copie, împreună cu traducerea legalizată a acestora, cu respectarea prevederilor convenţiilor la care România este parte.
(2) Cererea de aprobare este însoţită de documentaţia completă depusă într-un singur exemplar, îndosariată şi paginată, care cuprinde şi opisul aferent.
(3) Pentru nerespectarea dispoziţiilor prezentului regulament se aplică sancţiunile şi/sau măsurile administrative prevăzute de legislaţia specifică primară.
(4) Dispoziţiile prezentului regulament se completează cu prevederile reglementărilor specifice aplicabile entităţii reglementate, după caz.
(5) Anexele nr. 1-5 fac parte integrantă din prezentul regulament. Articolul 38 Intrarea în vigoare
(1) Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi intră în vigoare la data publicării.
(2) La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abrogă:a) Regulamentul Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 14/2015 privind evaluarea şi aprobarea membrilor structurii de conducere şi a persoanelor care deţin funcţii-cheie în cadrul entităţilor reglementate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 975 din 29 decembrie 2015; b) art. 13 alin. (12) din Regulamentul Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 10/2015 privind administrarea fondurilor de investiţii alternative, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 562 din 28 iulie 2015, cu modificările şi completările ulterioare; c)orice dispoziţii contrare prevăzute în reglementările emise de A.S.F.
(3) Ori de câte ori prin acte normative se face trimitere la prevederile abrogate conform alin. (2) lit. a), trimiterea se consideră a fi făcută la prevederile prezentului regulament. Preşedintele Autorităţii de Supraveghere Financiară, Leonardo Badea ANEXA Nr. 1DECLARAŢIE (Se completează de către persoanele¹ evaluate.)¹ Persoanele care deţin funcţii-cheie, ofiţerii de conformitate şi persoanele desemnate pentru aplicarea Legii nr. 656/2002 nu completează informaţiile de la nr. crt. 5, 6, 11, 12, 13 şi 15.

Nr. crt.	Subiectul/Întrebarea	Răspuns		Explicaţii
		DA	NU
1.	Entitatea reglementată			Denumirea	Sediul social	Tipul entităţii
2.	Identitatea candidatului (Cetăţenii străini precizează şi data la care şi-au stabilit sau urmează să îşi stabilească domiciliul sau reşedinţa în România.)			Numele şi prenumele
				Numele din certificatul de naştere (dacă este diferit)
				CNP
				Seria şi numărul actului de identitate, emitentul şi data emiterii
				Data şi locul naşterii
				Cetăţenia/Naţionalitatea
				Domiciliul şi sau reşedinţa

Nr. crt.	Subiectul/Întrebarea	Răspuns		Explicaţii
		DA	NU
3.	Funcţia propusă (Pentru persoanele din structura de conducere se menţionează activităţile pe care urmează să le coordoneze/supravegheze.)			Descrierea atribuţiilor şi responsabilităţilor
				Data de începere şi durata mandatului
				Numele şi funcţia persoanei pe care o înlocuieşte, dacă este cazul
4.	Formare profesională şi experienţă relevantă			Descrierea aspectelor relevante care au contribuit la formarea profesională şi la dobândirea experienţei relevante funcţiei vizate
5.	Acţionar sau asociat în ultimii 10 ani			1. Deţineri individuale22 Se menţionează deţinerile reprezentând cel puţin 1% din drepturile de vot; în cazul societăţilor admise la tranzacţionare se menţionează deţinerile reprezentând cel puţin 5% din drepturile de vot.
				Denumirea şi activitatea entităţii	Cota de participare (%)
				2. Deţineri împreună cu alte persoane implicate sau cu care vă aflaţi în legături strânse33 Idem pct. 1.
				Denumirea şi activitatea entităţii	Cota de participare (%)
6.	Alte responsabilităţi de administrare sau de conducere în ultimii 10 ani, decât cele menţionate în CV			Denumirea şi activitatea entităţii	Funcţia	Perioada	Responsabilităţi	Rezultate
7.	Evaluări realizate de alte autorităţi din România sau din alte state indiferent dacă evaluarea persoanei în cauză s-a realizat ca potenţial achizitor sau persoana propusă pentru conducerea unei entităţi reglementate			Denumirea autorităţii	Data evaluării	Rezultatul evaluării (probat cu documente)
8.	Conflicte cu autorităţi de reglementare şi supraveghere în domeniul financiar-bancar şi fiscal, din România sau din alte state: litigii sau anchete în curs; refuzul aprobării/înregistrării; sancţiuni contravenţionale aplicate de aceste autorităţi sau alte măsuri dispuse			Explicaţii:
				În cazul sancţiunilor/măsurilor dispuse de autorităţi, menţionaţi data aplicării/tipul sancţiunii/contravenţia săvârşită/măsura dispusă şi, după caz, durata de reabilitare prevăzută în legislaţia naţională:
9.	Sancţiuni în urma unor anchete, investigaţii sau proceduri profesionale, disciplinare, administrative, judiciare în România sau în alt stat (Informaţiile sunt furnizate şi în cazul în care s-a realizat reabilitarea.) Excluderea de către o autoritate de reglementare, un organism guvernamental sau de către un organism sau o asociaţie profesională			Autoritatea care a dispus sancţionarea	Fapta sancţionată	Sancţiunea	Data aplicării sancţiunii

Nr. crt.	Subiectul/Întrebarea	Răspuns		Explicaţii
		DA	NU
10.	Incidentele înregistrate de natură a afecta reputaţia şi integritatea, inclusiv informaţii cu privire la dosarele, anchetele şi procedurile penale, cazurile civile şi administrative în curs sau, după caz, inexistenţa acestora			Explicaţii: Menţiuni privind faptele incriminate în cazul procedurilor în curs/Informaţii detaliate privind procesele civile, procedurile administrative sau penale aflate pe rolul instanţelor:
11.	Detalii privind sancţiuni disciplinare într-o funcţie sau post de administrator, relaţie fiduciară sau relaţie similară - concediere sau încetare/ revocare mandat			Entitatea care a dispus sancţiunea	Obiectul sancţiunii	Sancţiunea	Data aplicării sancţiunii
12.	Aspecte referitoare la stabilitatea financiară:			Explicaţii:
	- înregistrări în certificatul de cazier fiscal;
	- declararea falimentului personal;
13.	Precizări cu privire la intenţia de a obţine în următoarele 12 luni o participaţie semnificativă la capitalul entităţii reglementate menţionate la pct. 1
14.	Orice interese financiare şi nefinanciare care ar putea crea eventuale conflicte de interese, incluzând:
	a) împrumuturi, participaţii şi interese sau relaţii nefinanciare între persoana evaluată, rudele apropiate ale acesteia sau persoanele cu care se află în legături strânse şi entitatea reglementată, societatea-mamă sau filialele sale sau orice persoană care deţine o participaţie calificată într-o astfel de entitate, inclusiv orice membri ai acestor instituţii sau deţinători de funcţii-cheie;
	b) menţiuni cu privire la existenţa sau inexistenţa, în prezent sau în ultimii 2 ani, a unei relaţii comerciale cu oricare dintre entităţile sau persoanele menţionate la lit. a) sau dacă este implicată în orice procedură juridică cu aceste entităţi sau persoane;
	c) menţiuni cu privire la existenţa sau inexistenţa între persoana evaluată sau rudele apropiate ale acesteia şi entitatea reglementată, societatea-mamă şi filialele sale a unor interese aflate în raporturi concurenţiale;

Nr. crt.	Subiectul/Întrebarea	Răspuns		Explicaţii
		DA	NU
	d) persoana evaluată este sau nu propusă în numele unui singur acţionar semnificativ;
	e) menţiuni privind orice obligaţie financiară faţă de entitatea reglementată, de societatea-mamă sau de filialele sale;
	f) menţiuni cu privire la orice poziţie de influenţă politică (la nivel naţional sau local) deţinută în ultimii 2 ani
	g) alte menţiuni care ar putea crea conflicte de interese cu entitatea reglementată.
15.	Informaţii despre timpul minim care va fi dedicat îndeplinirii funcţiilor persoanei în cadrul entităţii reglementate (indicaţii anuale şi lunare)
	a) Mandatele în cadrul unor entităţi care urmăresc obiective predominant comerciale deţinute, inclusiv: - eventualele responsabilităţi suplimentare asociate acestor mandate; - numărul de şedinţe/reuniuni pe an şi timpul estimat, în zile pe an, dedicate fiecărui mandat; - mărimea entităţilor sau a organizaţiilor în care sunt deţinute aceste mandate, incluzând activele totale, indiferent dacă societatea este listată sau nu, şi numărul de angajaţi.
	b) Mandatele deţinute în cadrul unor entităţi cu caracter predominant necomercial sau cele deţinute în cadrul unor entităţi înfiinţate exclusiv în scopul gestionării intereselor economice personale, inclusiv: - eventualele responsabilităţi suplimentare asociate acestor mandate; - numărul de şedinţe/reuniuni pe an şi timpul estimat, în zile pe an, dedicate fiecărui mandat; - mărimea entităţilor sau a organizaţiilor în care deţine aceste mandate, incluzând activele totale, indiferent dacă societatea este listată sau nu, şi numărul de angajaţi.

Nr. crt.	Subiectul/Întrebarea	Răspuns		Explicaţii
		DA	NU
16.	Orice alte informaţii relevante pentru demonstrarea calificării profesionale, a probităţii morale şi a integrităţii

Subsemnatul⁴ ........ ................ .............. , cunoscând dispoziţiile art. 326 din Codul penal cu privire la falsul în declaraţii, declar pe propria răspundere următoarele: ⁴ Se completează numele şi prenumele astfel cum apar în actul de identitate. a)toate informaţiile furnizate sunt corecte, complete şi conforme cu realitatea; b)nu există alte fapte asupra cărora Autoritatea de Supraveghere Financiară (A.S.F.) şi entitatea reglementată ar trebui încunoştinţate; c)respect dispoziţiile legale în vigoare referitoare la activitatea pe care urmează să o desfăşor, inclusiv cu privire la limitarea numărului de funcţii de conducere deţinute simultan; d)nu mă aflu în situaţiile de incompatibilitate prevăzute de legislaţia în vigoare/mă aflu în situaţiile de incompatibilitate prevăzute de legislaţia în vigoare ca urmare a⁵ .... ........ ............... şi mă angajez să renunţ la situaţia respectivă, în termen de 30 de zile de la data comunicării aprobării mele de către A.S.F., transmiţând cel târziu la expirarea termenului documentele justificative ce relevă ieşirea din incompatibilitate. ⁵ Se subliniază opţiunea aleasă şi se completează de semnatar dacă se află într-o astfel de situaţie. Totodată, menţionez că sunt de acord cu prelucrarea datelor personale⁶ în scopul exercitării atribuţiilor A.S.F. şi ale entităţii reglementate şi mă angajez să comunic A.S.F. şi entităţii reglementate toate modificările privind informaţiile furnizate. ⁶ Regulamentul (UE) 2016/679 privind protecţia persoanelor fizice în ceea ce priveşte prelucrarea datelor cu caracter personal şi privind libera circulaţie a acestor date şi de abrogare a Directivei 95/46/CE. Semnătura Data NOTĂ: A.S.F. şi entitatea reglementată păstrează confidenţialitatea informaţiilor cuprinse în răspunsurile la această declaraţie, cu excepţia cazurilor prevăzute de lege. ANEXA Nr. 2Formular Notificare I. Date de contact

Denumirea entităţii reglementate	Codul LEI şi CUI
		Persoană de contact
		Prenume	Nume	Funcţia	Număr de telefon	Adresă de e-mail

II. Elemente notificate, după caz Informaţii privind notificările precedente

Data	Număr notificare	Sectorul

III. 1. Descrierea atribuţiilor notificate

Data alocării atribuţiilor	Funcţia-cheie sau persoana desemnată/ofiţer de conformitate pentru aplicarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea şi sancţionarea spălării banilor, precum şi pentru instituirea unor măsuri de prevenire şi combatere a finanţării terorismului, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, şi a Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008 privind punerea în aplicare a sancţiunilor internaţionale, aprobată cu modificări prin Legea nr. 217/2009, cu modificările şi completările ulterioare	Atribuţiile şi responsabilităţile alocate persoanei	Alte informaţii considerate relevante pentru evaluare de către entitate

2. Detalii privind accesul la informaţii pentru ofiţerul de conformitate/persoanele desemnate pentru aplicarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea şi sancţionarea spălării banilor, precum şi pentru instituirea unor măsuri de prevenire şi combatere a finanţării terorismului, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, şi a Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008 privind punerea în aplicare a sancţiunilor internaţionale, aprobată cu modificări prin Legea nr. 217/2009, cu modificările şi completările ulterioare

Tip acces		Modalitate acces informaţii
direct	indirect	suport letric		suport electronic		alt tip de acces (a se specifica punctual)
documente sau informaţii necesare de profil	vezi nota ** Detaliaţi punctual fluxul obţinerii informaţiilor privind relaţia cu clienţii sau operaţiunile financiare, inclusiv persoanele/angajaţii care intermediază obţinerea acestor informaţii, cu precizarea calităţii acestora în cadrul entităţii.	acces la documente originale		acces aplicaţii IT
		DA	NU	DA	NU

IV. Informaţii despre persoana notificată

Nume şi prenume
Nume deţinute anterior
Naţionalitate/Cetăţenie
Numărul de identificare personală (CNP)
Data naşterii
Locul naşterii
Domiciliul sau reşedinţa
Număr de telefon
Informaţii privind procesul de evaluare sau notificare anterior, realizat de către o altă autoritate de supraveghere din sectorul financiar din SEE	Se vor indica: a) denumirea autorităţii; b) statul membru; c) data.
Informaţii privind locurile de muncă anterioare, alocările de atribuţii calificate ca membru al conducerii:	Se vor indica: a) denumirea şi codul LEI sau CUI; b) natura şi sfera de acoperire a operaţiunilor; c) sediul social al entităţii; d) atribuţiile.
Descrierea nivelului cunoştinţelor, competenţei şi experienţei persoanei căreia i se alocă atribuţiile, inclusiv	Se vor indica inclusiv: a) cunoştinţe şi abilităţi (studii universitare, cursuri, diplome şi certificate); b) experienţă profesională relevantă.
Informaţii privind cumulul de funcţii sau cu privire la alte responsabilităţi exercitate în cadrul entităţii reglementate	Se vor specifica funcţiile şi atribuţiile suplimentare exercitate:
Alte informaţii relevante pentru realizarea evaluării

V. Declaraţii Declaraţie semnată de reprezentantul legal al societăţii, conform căreia: Subsemnatul, ........ ........ .............., reprezentant legal al ........ ..............., menţionez că evaluarea persoanei notificate a fost realizată urmărindu-se respectarea prevederilor legale şi a politicilor interne referitoare la cerinţele de competenţă profesională şi probitate morală, conform cărora persoana notificată este adecvată pentru exercitarea atribuţiilor alocate, şi declar că informaţiile furnizate în notificare sunt corecte şi complete. Data, Semnătura ANEXA Nr. 3LISTA abilităţilor/aptitudinilor pentru evaluarea adecvării competenţelor membrilor structurii de conducere Fără ca enumerarea să fie exhaustivă, următoarele abilităţi/aptitudini sunt luate în considerare, în funcţie de competenţele şi atribuţiile conferite membrilor structurii de conducere, în scopul evaluării adecvării de către entitatea reglementată: a)autenticitatea - persoana evaluată demonstrează că este consecventă în cuvânt şi faptă/în exprimare şi în acţiuni şi se comportă în conformitate cu valorile şi credinţele proprii. Comunică deschis intenţiile, ideile şi sentimentele sale, încurajează un mediu deschis şi onest şi informează în mod corect superiorul/structura superioară despre situaţia reală, în egală măsură identificând şi recunoscând riscurile şi problemele; b)abilităţile de comunicare şi limbă - persoana evaluată este capabilă să comunice oral într-un mod structurat şi convenţional şi să scrie corect şi cursiv în limba naţională sau în limba de lucru a entităţii. De asemenea este capabilă să transmită un mesaj într-o manieră inteligibilă şi într-o formă adecvată. Se concentrează pe claritate, transparenţă şi încurajează reacţia activă; c)capacitatea de a lua decizii - persoana evaluată ia decizii oportune în timp util şi bine documentate, în cunoştinţă de cauză, acţionând cu promptitudine sau angajându-se la un plan de acţiuni bine stabilit, prin exprimarea opiniilor sale şi fără să amâne rezolvarea situaţiilor ivite; d)abilitatea de a emite judecăţi/gândirea independentă - persoana evaluată este capabilă să aprecieze date, informaţii şi diferite linii de acţiune pentru a ajunge la o decizie corectă şi logică. Are capacitatea de a examina, de a recunoaşte şi de a înţelege elementele şi aspectele esenţiale ale unei situaţii. Are capacitatea de a avea o viziune de ansamblu şi vede dincolo de aria de responsabilitate proprie, în special atunci când abordează probleme care pot pune în pericol bunul mers al activităţii; e)orientarea către calitate şi către client - persoana evaluată îşi îndreaptă întreaga atenţie asupra calităţii şi asupra modalităţilor de asigurare a acesteia şi ori de câte ori este posibil, către găsirea unor modalităţi de îmbunătăţire constantă. În mod particular, aceasta poate însemna abţinerea de la a-şi da consimţământul pentru dezvoltarea şi comercializarea produselor şi a serviciilor şi a cheltuielilor de capital, de exemplu produse, clădiri de birouri sau deţineri, în situaţii în care nu este în măsură să evalueze riscurile în mod corespunzător din cauza lipsei de înţelegere a situaţiei de ansamblu sau a principiilor de bază. Identifică şi studiază dorinţele şi nevoile clienţilor, susţine furnizarea de informaţii corecte, complete şi echilibrate clienţilor şi se asigură de faptul că riscurile la care se expun clienţii sunt adecvate profilului acestora; f)abilităţile de lider - persoana evaluată oferă orientare şi îndrumare grupului, dezvoltă şi menţine munca în echipă, motivează şi încurajează resursele umane disponibile şi se asigură că membrii personalului au competenţa profesională pentru a atinge obiectivele propuse. Este receptiv la critici şi oferă posibilitatea de dezbatere critică; g)loialitatea/devotamentul - persoana evaluată are sentimentul că se identifică cu entitatea prin implicarea de care dă dovadă. Demonstrează că poate să dedice timp suficient poziţiei pe care o ocupă şi poate să îşi îndeplinească sarcinile în mod corespunzător, să apere interesele entităţii şi să acţioneze în mod obiectiv şi critic. Recunoaşte şi anticipează potenţiale conflicte de interes atât la nivel personal, cât şi din punctul de vedere al entităţii; h)conştientizarea internă şi externă - persoana evaluată monitorizează evoluţiile, liniile de putere şi atitudinile din cadrul entităţii. Este bine informată cu privire la evoluţiile financiare, economice, sociale şi de altă natură relevante, la nivel naţional şi internaţional, care ar putea afecta entitatea, precum şi interesele acţionarilor şi este capabilă să pună în aplicare aceste informaţii, să le valorifice într-o manieră eficientă; i)abilităţile de negociere - persoana evaluată identifică şi dezvăluie interesele comune într-o manieră menită să ajungă la un consens, urmărind în acelaşi timp obiectivele de negociere; j)abilităţile de convingere - persoana evaluată este capabilă să influenţeze părerile altora adoptând o atitudine convingătoare, fermă şi plină de tact, într-o manieră firească. Are o personalitate puternică şi este o persoană verticală; k)abilităţile de lucru în echipă - persoana evaluată este conştientă de interesul grupului şi contribuie la rezultatul final comun; de asemenea este capabilă să funcţioneze ca parte a unei echipe; l)rezistenţa la stres - persoana evaluată este rezistentă/rezilientă şi capabilă să îşi îndeplinească sarcinile într-o manieră consecventă, chiar şi atunci când este supusă unor presiuni mari sau în momente de incertitudine; m)abilitate strategică - persoana evaluată este capabilă să dezvolte o viziune strategică realistă asupra evoluţiilor viitoare şi să transpună/traducă acest lucru în obiective pe termen lung, spre exemplu, prin aplicarea metodei scenariilor. Astfel, ia în considerare riscurile la care este expusă entitatea şi adoptă măsurile adecvate pentru a le gestiona şi controla; n)simţul responsabilităţii - persoana evaluată înţelege interesele entităţii, atât cele interne, cât şi cele externe, are capacitatea de a le evalua cu atenţie şi de a ţine cont de ele. De asemenea are capacitatea de a învăţa şi a realiza că acţiunile sale afectează interesele acţionarilor; o)abilitatea de a prezida întâlniri/şedinţe - persoana evaluată este capabilă să prezideze întrunirile în mod eficient şi eficace şi să creeze o atmosferă relaxată care să îi îndemne pe toţi să participe pe picior de egalitate; cunoaşte îndatoririle şi responsabilităţile altor persoane. ANEXA Nr. 4Matricea privind evaluarea adecvării în mod colectiv a membrilor structurii de conducere Introducere şi instrucţiuni Responsabilitatea structurii de conducere este colectivă. Structura de conducere îşi îndeplineşte rolul în mod efectiv atunci când este capabilă să ia decizii în cunoştinţă de cauză şi să întreprindă o supraveghere eficace. În acest sens, structura de conducere trebuie să aibă în componenţă persoane care să aibă cunoştinţe, competenţe şi experienţă diverse şi actualizate şi care să acopere domeniile de interes major ale entităţii, precum şi riscurile la care aceasta este expusă. Entitatea reglementată se asigură că membrii structurii de conducere sunt adecvaţi în mod colectiv în permanenţă. Instrument privind evaluarea adecvării colective de către entitatea reglementată Matricea privind adecvarea reprezintă un instrument pe care entităţile reglementate îl au la îndemână pentru a evalua periodic sau anual adecvarea colectivă a membrilor structurii de conducere. În cazul în care alege să nu folosească matricea prevăzută în această anexă, entitatea reglementată construieşte propriul model pentru evaluarea adecvării, care trebuie să fie proporţional şi adecvat mărimii, naturii şi complexităţii entităţii. Prin evaluarea individuală a cunoştinţelor, competenţelor şi experienţei fiecărui membru al structurii de conducere în raport/în corelaţie cu domeniile majore de activitate ale entităţii şi cu riscurile aferente sunt identificate punctele tari şi punctele slabe în ce priveşte ansamblul cunoştinţelor, competenţelor şi experienţei. Rezultatele obţinute în urma acestei evaluări determină necesităţile de formare profesională şi/sau profilul necesar al noilor membri astfel încât să fie asigurată adecvarea colectivă a structurii de conducere. Procesul intern de completare a matricei Structura de conducere, în ansamblu, este responsabilă pentru efectuarea autoevaluării adecvării colective şi pentru stabilirea unui proces intern pentru completarea matricei în mod eficient, transparent, corect şi critic. Aspectele practice ale procesului intern sunt stabilite în procedurile proprii ale entităţii reglementate, cu menţionarea părţilor implicate şi a rolului specific (comitet de nominalizare, comisii interne, incluzând structura de resurse umane sau alte structuri aferente domeniului principal de activitate, consultanţă externă etc.), precum şi a modalităţii în care sunt culese informaţiile pentru completarea matricei. Spre exemplu, datele necesare completării matricei colective pot fi culese din informaţiile rezultate din completarea unui chestionar individual de către fiecare membru/notarea sau acordarea unui punctaj individual de la A/1 la R/5 similar celui prevăzut în matricea colectivă, astfel: – nivelul A sau 1 - absenţa cunoştinţelor; – nivelul S sau 2 - nivel scăzut - înţelege subiectul dacă îi este explicat; – nivelul M sau 3 - nivel de bază (mediu) - înţelege răspunsurile primite în cadrul ariei/domeniului de competenţă; – nivelul MR sau 4 - nivel avansat (mediu ridicat) - formulează întrebări şi răspunsuri adecvate şi înţelege răspunsurile primite; – nivelul R sau 5 - nivel expert (ridicat) -formulează, implementează, monitorizează strategiile şi răspunsurile şi înţelege pe deplin raportările primite.În cazul entităţilor reglementate semnificative, implicarea comitetului de nominalizare este obligatorie. Informaţii necesare referitoare la supravegherea prudenţială Modelul matricei prezentate trebuie privit din perspectivă dublă: pe de o parte, cerinţele care rezultă din caracteristicile specifice ale modelului de afaceri al entităţii reglementate şi, pe de altă parte, cerinţele comune care sunt de obicei relevante pentru toate tipurile de entităţi (deşi gradul de relevanţă poate varia). Modulul A cuprinde informaţii care pot fi adaptate în conformitate cu modelul de afaceri al entităţii. Modulul B se referă la cerinţele comune şi cuprinde trei tipuri de subcerinţe - (1) guvernanţa (cadrul de administrare a activităţii), (2) managementul riscului, conformitate şi audit intern şi (3) management şi procesul de luare a deciziilor. Tabele şi pasaje descriptive în matrice Matricea constă în tabele cu punctaje colective, conform modelului din secţiunea 1 - secţiunea 4, care servesc drept indicatori cantitativi pentru adecvarea colectivă a structurii de conducere, şi anexele acesteia. Punctajele (ridicat, mediu-ridicat, mediu, scăzut, absent) sunt folosite pentru a defini conceptul de „experienţă" în sensul larg al acestuia: sunt incluse experienţa, atât în sens teoretic, cât şi în sens practic, cunoştinţele şi competenţele; se iau în considerare atât cunoştinţele teoretice obţinute prin instruire, învăţământ şi pregătire, dar şi experienţa practică câştigată în poziţiile ocupate anterior. Entitatea reglementată trebuie să stabilească modul în care este realizată cea mai bună analiză a adecvării colective. Este recomandabil să se completeze o matrice separată pentru membrii conducerii executive/superioare (în măsura în care este un organism colegial) şi, respectiv, pentru membrii consiliului. În cazul matricei aferente membrilor consiliului, se acordă atenţie, dacă sunt constituite, şi cunoştinţelor colective şi expertizei comitetelor de specialitate (risc/remuneraţie/audit/numire sau nominalizare) în cadrul structurii de conducere. Interpretarea punctajelor/scorurilor obţinute: 1. În cazul evaluării individuale - obţinerea unui punctaj/scor A/1-S/2 este considerat nivel inacceptabil; obţinerea unui punctaj M/3-R/5 indică un nivel individual adecvat; 2. În cazul evaluării colective, obţinerea unui punctaj A/1-M/3 indică un nivel insuficient la nivel colectiv; obţinerea unui punctaj MR/4-R/5 indică un nivel adecvat. Fără a aduce atingere prevederilor art. 29, evaluarea colectivă este considerată adecvată, dacă cel puţin unul din membrii consiliului obţine un punctaj MR/4-R/5 pentru fiecare din criteriile supuse evaluării matriceale. Secţiunea 1

Convergenţa adecvării colective cu planul de afaceri
Descrierea următoarelor aspecte:
1. Planul de afaceri al societăţii
2. Principalele riscuri asociate cu actualul plan de afaceri, conform apetitului pentru risc şi limitelor toleranţei la risc aprobate
3. Strategia societăţii (perspectiva prospectivă) pentru următorii trei ani (în cazul societăţilor de asigurări de viaţă, strategia pentru următorii cinci ani)
4. Principalele riscuri asociate strategiei descrise la pct. 3
Această secţiune are scopul de a cartografia experienţa colectivă necesară a conducerii în corelaţie cu principalele caracteristici ale planului de afaceri al societăţii, cu strategia acesteia şi cu experienţa necesară pentru managementul principalelor riscuri asociate, luând în considerare, în baza clasificării proprii, principalele sectoare geografice, linii de activitate, filiale, sucursale, linii de produse şi subriscuri.
1	2	3

Menţionaţi denumirile generice din coloana 1 specifice societăţii, adăugând analiza proprie a entităţii în coloana 2 (Se adaugă sau se şterg rândurile, după cum este necesar, conform activităţii desfăşurate.)		Înscrieţi în dreptul numelui fiecărui membru punctajul obţinut în cadrul evaluării individuale. (Se adăugă coloane pentru toţi membrii conducerii executive/conducerii superioare, respectiv pentru membrii consiliului.)								Completaţi un punctaj colectiv pentru structura de conducere, prin alocarea celui mai mare punctaj obţinut în cadrul evaluării individuale. NOTĂ: SE ÎNTOCMEŞTE MATRICE SEPARATĂ PENTRU MEMBRII CONSILIULUI ŞI, RESPECTIV, PENTRU MEMBRII CONDUCERII EXECUTIVE/SUPERIOARE, ÎN MĂSURA ÎN CARE ESTE UN ORGANISM COLEGIAL.
		Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	A/1 = Absent S/2 = Scăzut M/3 = Mediu MR/4 = Mediu-Ridicat R/5 = Ridicat
Planul de afaceri al grupului/la nivel de grup
Linia de activitate principală 1
Linia de activitate principală 2
Linia de activitate principală 3
Sector geografic 1................
Sector geografic 2 .............
Sector geografic 3 ..............
Filiala/Sucursala 1.............
Filiala/Sucursala 2 ..........
Filiala/Sucursala 3 ..............
Produse/instrumente financiare principale/Clase de asigurare 1 ........
Produse/instrumente financiare principale/Clase de asigurare 2
Produse/instrumente financiare principale/Clase de asigurare 3
Riscuri la nivel de societate
Risc de credit/Riscul de contrapartidă 1
Risc de credit/Riscul de contrapartidă 2
Risc de credit/Riscul de contrapartidă 3
Riscuri de subscriere asigurări generale 1
Riscuri de subscriere asigurări generale 2
Riscuri de subscriere asigurări generale 3
Riscuri de subscriere asigurări de viaţă 1
Riscuri de subscriere asigurări de viaţă 2
Riscuri de subscriere asigurări de viaţă 3
Riscuri de subscriere asigurări de sănătate 1
Riscuri de subscriere asigurări de sănătate 2
Riscuri de subscriere asigurări de sănătate 3
Riscul de piaţă 1
Riscul de piaţă 2
Riscul de piaţă 3
Riscul privind rata dobânzii 1
Riscul privind rata dobânzii 2
Riscul privind rata dobânzii 3

Riscuri de catastrofă 1
Riscuri de catastrofă 2
Riscuri de catastrofă 3
Riscul operaţional 1
Riscul operaţional 2
Riscul operaţional 3
Riscul de investiţii 1
Riscul de investiţii 2
Riscul de investiţii 3
Riscul de lichiditate 1
Riscul de lichiditate 2
Riscul de lichiditate 3
Riscul de subscriere şi de constituire a rezervelor
Riscul de concentrare a riscurilor 1
Riscul de concentrare a riscurilor 2
Riscul de concentrare a riscurilor 3
Riscul privind sistemele IT 1
Riscul privind sistemele IT 2
Riscul legal şi reputaţional 1
Riscul legal şi reputaţional 2
Altă categorie de risc 1 (identificată conform activităţii specifice a societăţii)
Altă categorie de risc 2 (identificată conform activităţii specifice a societăţii)
Gradul de diversificare a riscurilor
Riscuri la nivel de grup (Se adaugă rânduri.)

Secţiunea a 2-a

Cerinţe comune
A. Sistemul de guvernanţă - Cadrul de administrare şi funcţionare
Această secţiune este destinată analizării structurii organizaţionale a societăţii şi a modului de alocare şi monitorizare a responsabilităţilor şi a răspunderii.
	Înscrieţi în dreptul numelui fiecărui membru scorul/punctajul obţinut în cadrul evaluării individuale. (Se adaugă coloane pentru toţi membrii conducerii executive/ conducerii superioare, respectiv pentru membrii consiliului.)								Completaţi un punctaj colectiv pentru structura de conducere, prin alocarea celui mai mare punctaj obţinut în cadrul evaluării individuale. NOTĂ: SE ÎNTOCMEŞTE MATRICE SEPARATĂ PENTRU MEMBRII CONSILIULUI ŞI, RESPECTIV, PENTRU MEMBRII CONDUCERII EXECUTIVE/ SUPERIOARE, ÎN MĂSURA ÎN CARE ESTE UN ORGANISM COLEGIAL.
	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	A/1 = Absent S/2 = Scăzut M/3 = Mediu MR/4 = Mediu-Ridicat R/5 = Ridicat
Evaluarea structurii organizaţionale şi a funcţionării acesteia
Evaluarea structurii şi a funcţionării sistemului de guvernanţă

Evaluarea structurii şi a funcţionării acordurilor referitoare la guvernanţa la nivel de grup (de exemplu: relaţiile între societatea-mamă şi filiale)
Evaluarea structurii şi a funcţionării resurselor umane
Evaluarea adecvării membrilor conducerii
Politicile şi procedurile pentru integrare şi formare a membrilor conducerii şi la nivelul societăţii
Politicile şi practicile de remunerare, comitetul de remunerare, dacă este constituit, şi stimulentele oferite pentru a influenţa comportamentul profesional
Politica de management al capitalului şi politica de evaluare a activelor şi a altor obligaţii
Planificările privind succesiunea
Politica privind externalizarea şi supravegherea activităţilor externalizate
Politica privind investiţiile, cu respectarea principiului persoana prudentă (în cazul societăţilor de asigurare-reasigurare)
Planul pentru situaţii de urgenţă
Alte subiecte referitoare la guvernanţă pot fi incluse mai jos (de exemplu, dacă societatea trece printr-un exerciţiu major de restructurare care presupune experienţă organizaţională specifică etc. ...). A se completa dacă şi în măsura în care este cazul/aplicabil.
 Alocarea şi separarea atribuţiilor şi a răspunderii
 Politica privind asigurarea independenţei funcţiilor-cheie şi a funcţiilor critice

Secţiunea a 3-a

Cerinţe comune
B. Sistemul de guvernanţă - Mecanismul de control intern - managementul riscului, conformitatea si auditul
Această secţiune este destinată identificării şi analizării experienţei membrilor structurii de conducere în ceea ce priveşte înţelegerea atribuţiilor funcţiilor-cheie şi ale funcţiilor critice, după caz, precum şi ale cunoştinţelor acestora cu privire la cultura riscului la nivel de societate şi la nivel de grup (experienţa membrilor conducerii în raport cu administrarea riscurilor, cu activitatea de control intern/conformitate şi, respectiv, cu auditul intern).
	Înscrieţi în dreptul numelui fiecărui membru scorul/punctajul obţinut în cadrul evaluării individuale. (Se adaugă coloane pentru toţi membrii conducerii executive/ conducerii superioare, respectiv pentru membrii consiliului).								Completaţi un punctaj colectiv pentru structura de conducere, prin alocarea celui mai mare scor/punctaj obţinut în cadrul evaluării individuale. NOTĂ: Se întocmeşte matrice separată pentru membrii consiliului şi, respectiv, pentru membrii conducerii executive/superioare, în măsura în care este un organism colegial.
	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	A/1 = Absent S/2 = Scăzut M/3 = Mediu MR/4 = Mediu-Ridicat R/5 = Ridicat

Stabilirea şi implementarea strategiei de risc, a culturii riscului şi a limitelor toleranţei la risc aprobate
Strategia investiţională, în special în ceea ce priveşte instrumentele derivate şi acordurile similare
Managementul capitalului (conform cerinţelor prudenţiale specifice societăţii)
Managementul active-obligaţii
Redresarea şi rezoluţia
Testele de stres şi analizele de scenarii
Modelul intern
Tranzacţii intragrup
Subscrierea şi calcularea rezervelor tehnice (funcţia actuarială)1
Reasigurarea şi alte tehnici de minimizare a riscurilor (funcţia actuarială)2
Evaluarea activităţii funcţiei de management al riscului									>
Politici şi proceduri de management al riscului şi măsurile aplicate
Prevederile legale referitoare la managementul riscului
Evaluarea sistemului de control intern şi a activităţii funcţiei de conformitate
Politici şi proceduri privind controlul intern şi măsurile aplicate
Mecanisme de avertizare
Evaluarea activităţii funcţiei de audit intern
Elaborarea şi verificarea aplicării planului de audit anual
Aspecte privind raportările şi înregistrările referitoare la produse şi servicii
Informaţii financiare şi cerinţe de raportare conform reglementărilor
Alte aspecte referitoare la sistemul de guvernanţă (de exemplu, probleme specifice care nu au fost acoperite de analiza modelului de afaceri)



¹ Exclusiv pentru societăţile de asigurare-reasigurare. ² Exclusiv pentru societăţile de asigurare-reasigurare. Secţiunea a 4-a

Cerinţe comune

C. Sistemul de guvernanţă - Managementul, strategia şi procesul decizional

Această secţiune este destinată analizării cunoştinţelor manageriale, a expertizei şi a abilităţilor membrilor conducerii şi evaluării aptitudinilor de adoptare a deciziilor la nivel colectiv.

	Înscrieţi în dreptul numelui fiecărui membru scorul/ punctajul obţinut în cadrul evaluării individuale. (Se adaugă coloane pentru toţi membrii conducerii executive/ conducerii superioare, respectiv pentru membrii consiliului.)								Completaţi un punctaj colectiv pentru structura de conducere, prin alocarea celui mai mare punctaj obţinut în cadrul evaluării individuale. NOTĂ: Se întocmeşte matrice separată pentru membrii consiliului şi, respectiv, pentru membrii conducerii executive/superioare, în măsura în care este un organism colegial.
	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	A/1 = Absent S/2 = Scăzut M/3 = Mediu MR/4 = Mediu-Ridicat R/5 = Ridicat
Gestionarea proceselor şi a atribuţiilor şi îndrumarea personalului
Nivelul de siguranţă, calitatea, lichiditatea, profitabilitatea şi disponibilitatea portofoliilor de investiţii
Convergenţa declaraţiilor cu acţiunile întreprinse în concordanţă cu valorile şi convingerile proprii
Dezvoltarea culturii instituţionale
Supravegherea, fie asupra membrilor conducerii executive, fie asupra conducerii zilnice, efective
Standarde profesionale şi etice
Angajarea experţilor externi pentru realizarea anumitor atribuţii
Dezvoltarea şi implementarea strategiei şi a planurilor de afaceri
Identificarea şi exploatarea oportunităţilor pentru aplicarea principiului continuităţii activităţii
Adecvarea produselor pentru grupurile-ţintă de potenţiali clienţi
Identificarea intereselor pe termen lung ale entităţii în evaluarea produselor, a serviciilor şi a pieţelor în care societatea operează şi acţionarea în mod corespunzător
Comunicare referitoare la strategie, politici şi obiective în cadrul societăţii sau grupului într-o manieră transparentă şi clară
Comunicarea cu exteriorul şi cunoaşterea momentului în care părţile interesate (cum ar fi A.S.F., acţionarii, contractanţii şi auditorii externi) trebuie să fie informate
Organizarea procesului decizional
Prezidarea unei structuri interne de adoptare a deciziilor, a unui comitet sau a unui grup de conducere
Supravegherea directorilor (fie funcţia de supraveghere a conducerii executive, fie funcţia de conducere asupra directorilor la nivel inferior)
Asigurarea unei frecvenţe adecvate a şedinţelor
Comunicarea în context internaţional (folosirea mai multor limbi străine) dacă este necesar
Colectarea informaţiilor (intern şi extern) cu scopul de a lua decizii avizate şi în timp rezonabil
Raportarea comitetelor sau a comisiilor de specialitate către conducere

Analizarea unui număr suficient de variante în cadrul procesului decizional
Promovarea unui proces decizional deschis care permite dezbateri constructive ale propunerilor
Luarea în considerare a intereselor tuturor acţionarilor în procesul decizional
Recunoaşterea şi dezbaterea problemelor de conflicte de interese în cadrul procesului decizional
Evaluarea deciziilor astfel încât să fie adoptate în concordanţă cu strategia societăţii
Documentarea deciziilor adoptate
Alte aspecte relevante referitoare la management sau la luarea deciziilor (particularităţile datorate structurii unice sau dualiste a conducerii)



Secţiunea a 5-a: Descrierea experienţei în ansamblu

Această secţiune oferă o imagine de ansamblu a experienţei profesionale în domeniul financiar-bancar sau în alte domenii relevante pe care membrii conducerii o deţin în societate sau în altă entitate. Oferă de asemenea şi imagine de ansamblu asupra altor tipuri de experienţă şi este destinată să îndrume evaluarea adecvării colective pentru asigurarea unei diversificări a tipurilor de experienţă şi pentru stabilirea unui plan de succesiune.
Completaţi, după caz, cu numărul de ani corespunzător experienţei profesionale:	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului	Numele membrului
Anul în care mandatul actual trebuie să fie reînnoit
Numărul de ani într-o funcţie neexecutivă în cadrul societăţii/grupului
Numărul de ani într-o funcţie executivă în cadrul societăţii/grupului
Numărul de ani de experienţă în domeniul financiar-bancar în entităţi de dimensiuni mari, altele decât societatea în cauză
Numărul de ani de experienţă în domeniul financiar-bancar în entităţi de dimensiuni medii, altele decât societatea în cauză
Numărul de ani de experienţă în domeniul financiar-bancar în entităţi de dimensiuni mici, altele decât societatea în cauză
Numărul de ani în funcţii de conducere
Numărul de ani de experienţă în alte domenii relevante (de exemplu: mediul academic, practica juridică etc.)

Secţiunea a 6-a: Imagine de ansamblu asupra adecvării colective

Această secţiune este destinată să evalueze adecvarea colectivă a membrilor conducerii, ţinând cont de analiza experienţei tuturor membrilor în contextul întregii componenţe a conducerii.

Care sunt punctele tari ale conducerii executive sau ale consiliului?

Care sunt punctele slabe ale conducerii executive sau ale consiliului? În ce mod şi în cât timp pot fi acestea gestionate şi diminuate? Cât de eficiente au fost măsurile luate deja în aceste scopuri?

Consideraţii referitoare la componenţa generală a conducerii Explicaţi de ce societatea consideră că această componenţă a conducerii este adecvată şi eficientă, de exemplu: - Cum este colaborarea între membri? - Care sunt rolurile pe care aceştia le au pentru dinamica discuţiilor şi a deciziilor de grup? - Ce caracteristici particulare au membrii care adaugă plus-valoare adecvării colective? - Dimensiunea structurii de conducere este adecvată?

Având în vedere o perspectivă pe termen lung asupra societăţii (provocări majore care pot apărea, cum ar fi sustenabilitatea planului de afaceri, fuziuni sau achiziţii, restructurări, extinderea activităţii), dar şi planificarea succesiunii, care vor fi necesităţile privind adecvarea colectivă a conducerii?

Secţiunea a 7-a: Anexe

Această secţiune este destinată - pentru registrele/documentele interne - să explice pe scurt procesul intern care a stat la baza completării matricei, să explice suplimentar modalitatea în care s-a făcut notarea, acolo unde este necesar sau unde se doreşte, şi de asemenea să introducă o prezentare de ansamblu a documentelor ataşate acestei matrice.

Procesul intern de completare a matricei

Aspecte care pot fi incluse: - părţile implicate; - planificare (evaluare anuală, evaluare periodică, evaluare ad-hoc); - informaţiile colectate.

Explicaţiile suplimentare referitoare la scorurile/punctajele pentru diferite secţiuni

Convergenţa cu planul de afaceri

Sistemul de guvernanţă în general

Managementul riscului, actuariat, control intern şi audit

Management, strategie şi procesul decizional

Prezentare de ansamblu a documentelor anexate

Lista documentelor prezentate

ANEXA Nr. 5Fişa de evaluare a persoanei intervievate

Numele şi prenumele persoanei evaluate
Denumirea entităţii reglementate					Poziţia/Funcţia vizată
Nr. crt.	Criterii evaluate	Punctajul acordat1) (1-5)					Calificativul acordat2) (A-R)
		Membrii Comisiei de intervievare3) (Nume/Prenume fiecare membru)
		Membrul 1	Membrul 2	Membrul 3	Membrul 4	Membrul 5
0	1	2	3	4	5	6	7
1.	Cunoştinţe, competenţe şi experienţa profesională (Aspecte evaluate conform art. 10 şi 11 din regulament):
a)	Cunoştinţe teoretice Aspecte vizate: - domeniul specific de activitate, cunoaşterea legislaţiei specifice; - aspecte generale referitoare la activitatea/funcţionarea entităţii; - cerinţe organizatorice (ROF entitate) şi legislative aplicabile funcţiei vizate; - pieţe financiare; - aspecte referitoare la managementul riscurilor.

¹⁾ Fiecare membru completează în coloana corespunzătoare numelui său un punctaj de la 1 la 5, fără zecimale, corespunzător adecvării cerinţelor prevăzute la pct. 1 lit. a), b) şi c), respectiv pct. 2 lit. a) şi b). Punctajul acordat este corespunzător gradului de îndeplinire a cerinţei, 1 reprezentând gradul cel mai scăzut. ²⁾ Preşedintele Comisiei de intervievare înregistrează calificativul corespunzător mediei aritmetice a punctajelor (de la 1 la 5) acordate de membrii Comisiei de intervievare. Pentru determinarea calificativului, punctajul aferent mediei aritmetice se rotunjeşte la cel mai apropiat număr întreg. Calificativele acordate corespunzătoare mediei aritmetice sunt următoarele: – punctaj 1 = calificativ A – absenţa cunoştinţelor/competenţelor/experienţei/guvernanţă; – punctaj 2 = calificativ S – nivel scăzut al cunoştinţelor/competenţelor/experienţei/cerinţelor de guvernanţă; – punctaj 3 = calificativ M – nivel mediu (de bază) al cunoştinţelor/competenţelor/experienţei/cerinţelor de guvernanţă; – punctaj 4 = calificativ MR – nivel mediu ridicat al cunoştinţelor/competenţelor/experienţei/cerinţelor de guvernanţă; – punctaj 5 = calificativ R – nivel expert (ridicat) al cunoştinţelor/competenţelor/experienţei/cerinţelor de guvernanţă. ³⁾ Numărul membrilor Comisiei de intervievare este de minimum 3.

0	1	2	3	4	5	6	7
b)	Competenţe şi experienţă practică şi profesională relevantă, adecvată naturii, amplorii şi complexităţii activităţii entităţii şi responsabilităţilor ce urmează a fi exercitate Aspecte vizate: - vechime - experienţă relevantă - sfera competenţelor şi responsabilităţilor în funcţiile anterioare - înţelegerea strategiei/modelului de afaceri şi soluţii pentru implementarea acestuia, dacă este cazul; - soluţionarea unor situaţii critice în poziţiile ocupate anterior; - nivelul de conştientizare a riscurilor incidente: - principalele riscuri identificate, aferente activităţii/ atribuţiilor care urmează a fi desfăşurate - cerinţe de prudenţialitate aferente prevenirii/diminuării riscurilor identificate - cunoaşterea limbii române, dacă este cazul
c)	Cunoştinţe şi aptitudini de organizare şi conducere/ experienţa în funcţii de conducere Aspecte vizate: - viziune managerială; opinii personale referitoare la punctele tari şi punctele slabe ale afacerii entităţii vizate; - priorităţi, obiective - planificare operaţională (analiză, costuri, surse de finanţare) plan de afaceri/program de activitate (Observaţii: Nu se notează în cazul funcţiilor-cheie.)
2.	Guvernanţă (aspecte evaluate conform art. 14 din regulament):
a)	Principii generale privind sistemul de guvernanţă Aspecte vizate: - cunoaşterea responsabilităţilor consiliului/conducerii executive; sistemul de raportare internă; sistemul de control intern - funcţiile corespunzătoare; - timpul alocat funcţiei vizate - alte funcţii de conducere deţinute - gândirea independentă în exercitarea atribuţiilor/ funcţiei şi respectarea principiului independenţei, dacă este cazul - conflicte de interese, restricţii, incompatibilităţi
b)	Componenţa în ansamblu a structurii de conducere Aspecte vizate: - experienţa, cunoştinţele şi competenţele individuale completează experienţa, cunoştinţele şi competenţele celorlalţi membri în scopul adecvării colective; - ajustarea responsabilităţilor între membri astfel încât să fie reflectată înţelegerea adecvată a domeniilor de interes pentru răspunderea colectivă şi viziunea de ansamblu asupra entităţii (Observaţii: Se aplică numai persoanelor din structura de conducere a entităţilor reglementate pentru care legislaţia specifică prevede evaluarea colectivă.)
Semnătura membrilor Comisiei de intervievare: Data: ........ ........ .........