Legea Nr. din 25.04.2016

pentru modificarea Regulamentului Fondului de garantare a depozitelor bancare nr. 1/2016 privind transmiterea către Fondul de garantare a depozitelor bancare a informaţiilor necesare întocmirii listei compensaţiilor de plătit şi a celor necesare în procesul determinării contribuţiilor anuale ale instituţiilor de credit
ACT EMIS DE: Fondul de Garantare a Depozitelor in Sistemul Bancar
ACT PUBLICAT ÎN MONITORUL OFICIAL NR. 300 din 20 aprilie 2016

Având în vedere prevederile art. 46-48, 59 şi art. 117 alin. (2) din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor şi Fondul de garantare a depozitelor bancare şi ale Regulamentului delegat (UE) 2015/63 al Comisiei din 21 octombrie 2014 de completare a Directivei 2014/59/UE a Parlamentului European şi a Consiliului în ceea ce priveşte contribuţiile ex ante la mecanismele de finanţare a rezoluţiei,în temeiul art. 98 alin. (2) lit. x) şi al art. 129 din Legea nr. 311/2015,Fondul de garantare a depozitelor bancare, denumit în continuare Fondul, emite prezentul regulament. Articolul IRegulamentul Fondului de garantare a depozitelor bancare nr. 1/2016 privind transmiterea către Fondul de garantare a depozitelor bancare a informaţiilor necesare întocmirii listei compensaţiilor de plătit şi a celor necesare în procesul determinării contribuţiilor anuale ale instituţiilor de credit, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 47 din 21 ianuarie 2016, se modifică după cum urmează: 1. La articolul 2 alineatul (1), litera b) va avea următorul cuprins: b)analizarea de către Fond a evoluţiei depozitelor acoperite şi a depozitelor eligibile, având în vedere impactul acestora asupra stabilităţii financiare, precum şi elaborarea de studii şi publicaţii; 2. La articolul 11, alineatul (1) va avea următorul cuprins: Articolul 11În scopul testării capacităţii de întocmire şi transmitere a informaţiilor necesare pentru determinarea valorii compensaţiei datorate fiecărui deponent garantat, precum şi pentru efectuarea analizelor conform art. 2 alin. (1) lit. b), instituţiile de credit participante vor transmite în termen de 3 zile lucrătoare de la data de referinţă următoarele informaţii:a)lista compensaţiilor de plătit, prevăzută în anexa nr. 2, ale cărei rubrici privind datele personale ale deponenţilor garantaţi vor fi completate de către instituţiile de credit participante numai în baza unei solicitări scrise din partea Fondului;b)situaţia recapitulativă, întocmită conform anexei nr. 3 3. În anexa nr. 2 - „Lista compensaţiilor de plătit la data ........", tabelul prevăzut la punctul 1 va avea următorul cuprins:

	Denumire câmp	Tip câmp	Lungime câmp	Explicaţii
„Identificatorul unic al deponentului	Cod_dep	N	15	Cod unic atribuit fiecărui deponent de către instituţia de credit
Nume deponent	Nume**	C	100	Conţine numele deponentului.
Prenume deponent	Prenume**	C	100	Conţine prenumele deponentului.
Data naşterii	Data_n**	D	10	Data naşterii deponentului
Serie şi număr act identitate	AI**	C	30	Conţine seria şi numărul actului de identitate al deponentului (care poate fi buletin de identitate, carte de identitate, paşaport ori alt act de identitate emis conform legii).
Cod numeric personal	CNP	C	13	Conţine codul numeric personal al deponentului cetăţean român (indiferent de rezidenţă) sau al deponentului străin cu rezidenţă în România.
Nerezident	Nerezident	L	1	Se completează «T» pentru cetăţenii străini nerezidenţi în România.
Ţară	Tara	C	100	Ţara unde are adresa deponentul
Judeţ	Judet	C	100	Judeţul/Provincia/Statul/Regiunea unde are adresa deponentul
Localitate	Localitate	C	100	Localitatea unde are adresa deponentul
Adresa	Adresa**	C	100	Conţine adresa deponentului, cu excepţia informaţiilor din câmpurile: Ţară, Judeţ, Localitate.
Cod poştal	Cod_p**	C	30	Codul poştal aferent adresei deponentului (Se completează dacă instituţia de credit deţine informaţia.)

	Denumire câmp	Tip câmp	Lungime câmp	Explicaţii
Telefon fix	Tel_f **	C	15	Telefonul fix al deponentului (Se completează dacă instituţia de credit deţine informaţia.)
Telefon mobil	Tel_m**	C	15	Telefonul mobil al deponentului (Se completează dacă instituţia de credit deţine informaţia.)
Adresă e-mail	E-mail**	C	50	Adresa de e-mail a deponentului (Se completează dacă instituţia de credit deţine informaţia.)
Obligaţiile instituţiei de credit faţă de deponent, cu excepţia soldurilor temporar ridicate	Depozit1	N	19,2	Suma totală a depozitelor, altele decât soldurile temporar ridicate, se determină prin însumarea valorii: - tuturor depozitelor deţinute de un deponent în conturile sale la toate unităţile instituţiei de credit, cu excepţia celor din categoriile prevăzute la art. 62, art. 65 alin. (2), art. 67 şi art. 68 alin. (1) din Legea nr. 311/2015; - părţii din conturile comune sau depozitele pentru care este îndreptăţit deponentul în conformitate cu prevederile art. 64 din Legea nr. 311/2015; - dobânzilor calculate la depozite până la data de referinţă şi nevirate în contul deponentului.
Obligaţiile instituţiei de credit faţă de deponent din categoria soldurilor temporar ridicate	Depozit2	N	19,2	Suma totală a soldurilor temporar ridicate prevăzute la art. 62 din Legea nr. 311/2015 deţinute de un deponent la toate unităţile instituţiei de credit
Obligaţiile de plată exigibile ale deponentului faţă de instituţia de credit	Credit	N	19,2	Suma obligaţiilor de plată faţă de instituţia de credit se determină prin însumarea tuturor obligaţiilor de plată exigibile (rate de credit, dobânzi, comisioane, alte sume datorate şi neachitate la data scadenţei) evidenţiate la toate unităţile instituţiei de credit.
Compensaţia de plătit în limita plafonului de acoperire potrivit art. 61 din Legea nr. 311/2015	Compensaţie1	N	19,2	Compensaţie1 se calculează astfel: - dacă (Depozit1 – Credit) este negativ sau egal cu zero, se înscrie valoarea zero; - dacă (Depozit1 – Credit) este pozitiv, dar mai mic decât plafonul de acoperire, se înscrie valoarea rezultatului; - dacă (Depozit1 – Credit) este pozitiv, dar mai mare decât plafonul de acoperire, se înscrie valoarea plafonului de acoperire.
Compensaţia de plătit în limita nivelului de garantare stabilit pentru soldurile temporar ridicate potrivit art. 62 din Legea nr. 311/2015	Compensaţie2	N	19,2	Dacă (Depozit1 – Credit) ≤ 0, atunci Compensaţie2 se calculează astfel: - dacă (Depozit2 + Depozit1 – Credit) este negativ sau egal cu zero, se înscrie valoarea zero; - dacă (Depozit2 + Depozit1 – Credit) este pozitiv, dar mai mic sau egal cu nivelul de garantare prevăzut la art. 62 din Legea nr. 311/2015, se înscrie valoarea rezultatului; - dacă (Depozit2 + Depozit1 – Credit) este pozitiv, dar mai mare decât nivelul de garantare prevăzut la art. 62 din Legea nr. 311/2015, se înscrie valoarea nivelului de garantare. Dacă (Depozit1 – Credit) > 0, atunci Compensaţie2 se calculează astfel: - dacă Depozit2 este egal cu zero, se înscrie valoarea zero; - dacă Depozit2 este pozitiv, dar mai mic decât nivelul de garantare prevăzut la art. 62 din Legea nr. 311/2015, se înscrie valoarea Depozit2; - dacă Depozit2 este pozitiv, dar mai mare decât nivelul de garantare prevăzut la art. 62 din Legea nr. 311/2015, se înscrie valoarea nivelului de garantare.
Unitate	Unit_ic	C	4	Conţine codul intern al unităţii instituţiei de credit.
Numărul listei de plată	Nr_list	C	2	Se completează cu valoarea «01». În cazul unui proces de plată a compensaţiilor, listele cu modificări şi adăugări ulterioare vor primi în continuare numere începând cu «02».
Identificatorul unic al înregistrării (numărul curent în listă)	Cod_lich	C	9	Poziţia titularului în lista deponenţilor"

4. În anexa nr. 2 - „Lista compensaţiilor de plătit la data de .........", tabelul prevăzut la punctul 2 va avea următorul cuprins:

	Denumire câmp	Tip câmp	Lungime câmp	Explicaţii
„Identificatorul unic al deponentului	Cod_dep	N	15	Cod unic atribuit fiecărui deponent de către instituţia de credit
Denumirea persoanei juridice	Nume**	C	150	Conţine denumirea persoanei juridice.
Identificator fiscal	CUI	C	15	Conţine codul unic de înregistrare/codul fiscal atribuit persoanei juridice.
Nr. de înregistrare la registrul comerţului sau al autorizaţiei de funcţionare	RC**	C	30	Nr. de înregistrare la registrul comerţului sau alt registru ori nr. autorizaţiei de funcţionare a persoanei juridice, după caz
Tipul persoanei juridice	Tip_pj	C	10	Conţine tipul persoanei juridice (detaliat în fişierul TIP_PJ.txt). Se completează cu codul tipului de client din evidenţele instituţiei de credit. Descrierea tipului de persoană juridică, precum şi disponibilitatea informaţiilor despre «CUI» şi «RC» pentru tipul respectiv de persoană juridică vor fi evidenţiate în fişierul TIP_PJ.
Nerezident	Nerezident	L	1	Se completează «T» pentru persoanele juridice străine nerezidente în România.
Ţară	Tara	C	100	Ţara unde are adresa deponentul
Judeţ	Judet	C	100	Judeţul/Provincia/Statul/Regiunea unde are adresa deponentul
Localitate	Localitate	C	100	Localitatea unde are adresa deponentul
Sediul	Adresa**	C	100	Conţine adresa deponentului, cu excepţia informaţiilor din câmpurile: Ţară, Judeţ, Localitate.
Cod poştal	Cod_p**	C	30	Codul poştal aferent adresei deponentului (Se completează dacă instituţia de credit deţine informaţia.)
Obligaţiile instituţiei de credit faţă de deponentul garantat	Depozit	N	19,2	Suma totală a depozitelor se determină prin însumarea valorii: - tuturor depozitelor deţinute de un deponent în conturile sale la toate unităţile instituţiei de credit, cu excepţia celor din categoriile prevăzute la art. 65 alin. (2), art. 67 şi art. 68 alin. (1) din Legea nr. 311/2015; - dobânzilor calculate la depozite până la data de referinţă şi nevirate în contul deponentului.
Obligaţiile de plată exigibile ale deponentului garantat faţă de instituţia de credit	Credit	N	19,2	Suma obligaţiilor de plată faţă de instituţia de credit se determină prin însumarea tuturor obligaţiilor de plată exigibile (rate de credit, dobânzi, comisioane, alte sume datorate şi neachitate la data scadenţei) evidenţiate la toate unităţile instituţiei de credit.
Compensaţia de plătit	Compensaţie	N	19,2	- dacă (Depozit – Credit) este negativ sau egal cu zero, se înscrie valoarea zero; - dacă (Depozit – Credit) este pozitiv, dar mai mic decât plafonul de acoperire, se înscrie valoarea rezultatului; - dacă (Depozit – Credit) este pozitiv, dar mai mare decât plafonul de acoperire, se înscrie valoarea plafonului de acoperire.
Unitate	Unit_ic	C	4	Conţine codul intern al unităţii instituţiei de credit.
Numărul listei de plată	Nr_list	C	2	Se completează cu valoarea «01». În cazul unui proces de plată a compensaţiilor, listele cu modificări şi adăugări ulterioare vor primi în continuare numere începând cu «02».
Identificatorul unic al înregistrării (numărul curent în listă)	Cod_lich	C	9	Poziţia titularului în lista deponenţilor"

Articolul IIPrezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi intră în vigoare la data publicării. Preşedintele Consiliului de administraţie al Fondului de garantare a depozitelor bancare, Lucian Croitoru