CIRCULARA   Nr. 3 din  5 martie 1996

privind modificarea anexei nr. 3 - Norme privind functionarea pietei valutare interbancare - la Regulamentul privind efectuarea operatiunilor valutare, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 263 din 19 septembrie 1994

ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 46 din  5 martie 1996

    Luand in considerare raspunderea Bancii Nationale a Romaniei privind emiterea reglementarilor valutare in vederea protejarii monedei nationale,
    avand in vedere necesitatea solutionarii disfunctionalitatilor pietei valutare interbancare, manifestate prin segmentare si rigiditate in asumarea si indeplinirea obligatiilor ce revin intermediarilor autorizati,
    constatandu-se amplificarea fenomenelor de nerespectare de catre societatile bancare autorizate sa functioneze pe piata valutara interbancara a reglementarilor Bancii Nationale a Romaniei cu privire la functionarea pietei valutare interbancare si controlul valutar,
    in vederea intaririi disciplinei valutare si pentru stimularea cresterii raspunderii societatilor bancare fata de buna functionare a pietei valutare interbancare,
    in temeiul prevederilor art. 39 din Legea nr. 34/1991 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei,

    Consiliul de administratie al Bancii Nationale a Romaniei stabileste urmatoarele:

    Art. 1
    Capitolul II "Conditii de participare" si capitolul III "Principii de desfasurare a tranzactiilor pe piata valutara interbancara" litera a) "Principii generale" din anexa nr. 3 - Norme privind functionarea pietei valutare interbancare - la Regulamentul privind efectuarea operatiunilor valutare, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 263 din 19 septembrie 1994, se modifica si vor avea urmatorul cuprins:
    "II. Conditii de participare
    3. Participarea pe piata valutara interbancara este conditionata de obtinerea unei autorizatii de la Banca Nationala a Romaniei.
    4. Conditiile minimale ce trebuie indeplinite pentru acordarea calitatii de broker sau dealer sunt urmatoarele:
    a) existenta unei structuri organizatorice distincte si a unui spatiu specific pentru activitatea de arbitraj valutar;
    b) reglementarea prin norme proprii a urmatoarelor:
    - procedurile de lucru cu clientii;
    - relatia cu alti intermediari (modul de comunicare, de confirmare si de decontare a tranzactiilor);
    - penalizarile convenite in relatia cu clientii, precum si cu alti intermediari, in cazul nerespectarii termenelor de decontare a tranzactiilor;
    - sistemul de evidenta contabila specific operatiunilor valutare;
    c) desemnarea personalului implicat in activitatea de arbitraj, respectiv:
    - lista nominala a arbitrajistilor, vechimea in societatea bancara, din care vechimea in arbitraj valutar, varsta, precum si nominalizarea arbitrajistului-sef;
    - norme interne ale societatii bancare prin care sunt stabilite competentele si limitele valorice cu care fiecare arbitrajist poate angaja societatea bancara;
    d) relatii de corespondent stabilite prin conturi deschise in strainatate pentru cel putin urmatoarele 6 valute: USD, GBP, DEM, FRF, CHF, ITL;
    e) existenta unui sistem operational specific, respectiv:
    - linii telefonice interne si internationale;
    - sistem de inregistrare a convorbirilor telefonice;
    - echipament de suport informational (Reuters sau Telerate, Telex, Swift etc).
    5. Pentru acordarea autorizatiei de dealer, Banca Nationala a Romaniei va analiza:
    a) capacitatea societatii bancare de a cota si de a executa tranzactii la cotatiile afisate si de a mentine o marja de cel mult 5% intre cursul minim de cumparare si cursul maxim de vanzare, practicate in cursul aceleiasi zile;
    b) marimea si adecvarea capitalului societatii bancare;
    c) ponderea tranzactiilor aferente operatiunilor valutare, de natura contului curent, derulate de catre societatea bancara in volumul total al contului curent al balantei de plati;
    d) incadrarea in normele de expunere valutara ale Bancii Nationale a Romaniei;
    e) respectarea normelor privind efectuarea controlului valutar;
    f) veridicitatea, exactitatea si periodicitatea raportarilor transmise Bancii Nationale a Romaniei;
    g) uniformizarea si informatizarea sistemului de raportare catre Banca Nationala a Romaniei a informatiilor solicitate de aceasta.

    III. Principii de desfasurare a tranzactiilor pe piata valutara interbancara
    a) Principii generale
    6. Piata valutara interbancara din Romania functioneaza in fiecare zi lucratoare intre orele 9,00 si 14,00.
    7. Intermediarii autorizati ca dealeri sunt obligati sa afiseze permanent, in timpul orelor de functionare a pietei valutare interbancare, atat la ghiseele lor de lucru cu clientii, cat si prin sisteme de difuzare a informatiei (tip Reuters, Telerate), cursurile de schimb orientative ale leului (cumparare/vanzare), la vedere (spot) si la termen (forward) pentru cel putin urmatoarele valute:
    - dolarul american (USD);
    - marca germana (DEM);
    - francul francez (FRF);
    - lira sterlina (GBP);
    - francul elvetian (CHF);
    - lira italiana (ITL).
    Cotatia este directa si va avea ca baza unitatea monetara a Romaniei - leul (fara subdiviziuni).
    Cursul de schimb la termen va fi cotat pentru cel putin urmatoarele scadente:
    - o luna (1M);
    - trei luni (3M);
    - sase luni (6M).
    8. Intermediarii autorizati ca dealeri au obligatia sa coteze, atat pentru clientii proprii cat si pentru ceilalti intermediari autorizati, cursuri de schimb ferme sau informative, la solicitarea acestora.
    Cotatiile ferme se vor situa in interiorul cotatiilor informative afisate.
    In situatia in care cotatia ferma este acceptata de client sau de intermediarul autorizat, tranzactia este considerata incheiata si se executa neconditionat.
    9. Marja dintre cursurile de vanzare si cele de cumparare va fi determinata pe piata valutara interbancara.
    10. Intermediarii autorizati ca brokeri vor cota pentru clientii proprii cursuri de schimb care vor fi situate intre cursul minim de cumparare si cursul maxim de vanzare, afisate de intermediarii autorizati ca dealeri in cursul zilei.
    Intermediarii autorizati ca brokeri sunt obligati ca la sfarsitul zilei sa aiba o pozitie valutara rezultata in urma operatiunilor desfasurate pe piata valutara interbancara care sa nu depaseasca +/-10.000 USD sau echivalentul in alte valute.
    11. Intermediarii autorizati au obligatia de a contribui permanent la cresterea standardului profesional si a reputatiei pietei valutare interbancare din Romania."
    Art. 2
    Prevederile prezentei circulare se aplica in mod corespunzator si filialelor si sucursalelor din Romania ale societatilor bancare - persoane juridice straine.
    Art. 3
    Prezenta circulara intra in vigoare in termen de 5 zile de la data publicarii ei in Monitorul Oficial al Romaniei. Prevederile Circularei Bancii Nationale a Romaniei nr. 39 din 26 septembrie 1994 isi inceteaza aplicabilitatea cu incepere de la data intrarii in vigoare a prezentei circulare.
    Art. 4
    Anexa nr. 3 - Norme privind functionarea pietei valutare interbancare - la Regulamentul privind efectuarea operatiunilor valutare, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 263 din 19 septembrie 1994, va fi republicata in Monitorul Oficial al Romaniei, cu renumerotarea corespunzatoare a textelor.

                GUVERNATORUL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
                              MUGUR ISARESCU