DECIZIE Nr.
507 din 7 iulie 2009
privind sanctionarea cu
retragerea aprobarii acordate domnului Cosmoiu Gheorghe, persoana semnificativa
la Societatea Comerciala „Accept Asig Broker de Asigurare" - S.R.L.
ACT EMIS DE:
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 530 din 31 iulie 2009
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în
municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de
înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte,
în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr.
32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu
modificările şi completările ulterioare,
în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere
a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al şedinţei din data de 16 iunie
2009, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. IX.251 din 22 mai 2009 privind
controlul efectuat la Societatea Comercială „Accept Asig Broker de
Asigurare" - S.R.L., cu sediul în satul Tunari, comuna Botoroaga, judeţul
Teleorman, J34/588/18.07.2008, CUI 16324380, RBK-210/14.06.2004, reprezentată
de domnul Cosmoiu Gheorghe şi de domnul Ciocoiu Cristian Mirel, persoane
semnificative,
a constatat următoarele:
1. Sediul social al Societăţii Comerciale „Accept Asig
Broker de Asigurare" - S.R.L, se află într-un imobil impropriu
desfăşurării activităţii de intermediere în asigurări, care nu este amenajat în
conformitate cu prevederile art. 33 alin. (14) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
La adresa de corespondenţă din municipiul Bucureşti,
şos. Mihai Bravu nr. 196, bl. 200, sectorul 2 - indicată prin adresa
înregistrată la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor sub nr. 11.588 din 14
mai 2008 - s-a constatat că societatea nu desfăşoară activitatea şi nu a fost
găsit niciun reprezentant al brokerului. La adresa menţionată îşi desfăşoară
activitatea altă societate comercială.
La adresele la care, potrivit evidenţelor oficiului
registrului comerţului, Societatea Comercială „Accept Asig Broker de
Asigurare" - S.R.L, are înregistrate puncte de lucru îşi desfăşoară
activitatea asistenţi în brokeraj care au contract cu altă societate de
brokeraj autorizată să desfăşoare activitate de intermediere în condiţiile
legii ori acestea sunt închise.
Asociaţii şi administratorul Societăţii Comerciale
„Accept Asig Broker de Asigurare" - S.R.L, nu au putut fi contactaţi la
adresele indicate în CV-uri şi în cazierele fiscale şi judiciare şi nici la
numerele de telefon comunicate de aceştia, astfel încât nu au putut fi
îndeplinite obiectivele stabilite prin Decizia Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor, nr. 348 din 6 mai 2009.
2. Potrivit afirmaţiilor domnului Cosmoiu Gheorghe -
director executiv, acesta a deţinut această funcţie în perioada autorizării
Societăţii Comerciale „Accept Asig Broker de Asigurare" - S.R.L, (fosta
Societate Comercială „Hrema Insurance Broker" - S.R.L.), fără a avea un
contract de muncă încheiat cu aceasta, şi nu a desfăşurat activitate pentru
intermediarul în asigurări.
3. Nu a fost transmisă la Comisia de Supraveghere a
Asigurărilor dovada încheierii poliţei de asigurare de răspundere civilă
profesională în perioada 23 aprilie 2008-15 mai 2009.
Astfel, au fost încălcate prevederile art. 3 alin. (6)
din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor pe care trebuie să le
întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 113.139/2006,
cu modificările şi completările ulterioare, ale art. 2 lit. c) din Normele
privind autorizarea brokerilorde asigurare şi/sau de reasigurare, puse în
aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr.
3.110/2004, cu modificările ulterioare, şi ale art. 35 alin. (5) lit. c) din
Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2)
lit. a), m2) şi m3) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
4. Nu au fost transmise la Comisia de Supraveghere a
Asigurărilor numele, funcţia şi responsabilităţile stabilite pentru persoana
desemnată cu responsabilităţi în aplicarea şi respectarea prevederilor legale
în vigoare privind combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de
terorism şi nici procedurile interne pentru a preveni şi împiedica implicarea
în operaţiuni suspecte de spălare de bani şi finanţare a actelor de terorism.
Astfel, au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, ale
art. 5 alin. (10) şi ale art. 6 alin. (4) din Normele privind prevenirea şi
combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin
intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008.
Fapta constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2)
lit. a), m2) şi m3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările
şi completările ulterioare.
5. Raportările financiare aferente anului 2008 şi
raportările aferente trimestrului IV al anului 2008 nu au fost transmise la
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor.
Raportările aferente anului 2007, trimestrului II al
anului 2008 şi lunilor noiembrie şi decembrie 2008 au fost transmise cu
întârziere.
Astfel, au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi
ale art. 3 pct. I, alin. (2), pct. III, alin. (4) şi pct. IV lit. a) din
normele puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor nr. 113.139/2006, cu modificările şi completările ulterioare.
Faptele constituie contravenţii conform art. 39 alin.
(2) lit. a), f), m2) şi m3) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul
apărării dreptului asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de
asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a
hotărât, în şedinţa din data de 16 iunie 2009, sancţionarea cu retragerea
aprobării, conform art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare, a domnului Cosmoiu Gheorghe, persoană
semnificativă la Societatea Comercială „Accept Asig Broker de Asigurare" -
S.R.L.,
drept care decide:
Art. 1. - Se sancţionează cu retragerea aprobării
acordate, conform art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000 privind
activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi
completările ulterioare, domnul Cosmoiu Gheorghe, persoană semnificativă la
Societatea Comercială „Accept Asig Broker de Asigurare" - S.R.L., cu
domiciliul în str. Pictor Ion Andreescu nr. 16, sectorul 2, Bucureşti, născut
la data de 18 aprilie 1945, CNP 1450418400295.
Art. 2. - (1) Impotriva prezentei decizii persoana
sancţionată poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de
zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin.
(1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
(2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu
suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatorii,
în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Art. 3. - Prezenta decizie se publică în Monitorul
Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,
Angela Toncescu