LEGE Nr. 231
din 7 decembrie 2010
privind aprobarea Ordonantei
de urgenta a Guvernului nr. 26/2010 pentru modificarea si completarea
Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 99/2006 privind institutiile de credit
si adecvarea capitalului si a altor acte normative
ACT EMIS DE: PARLAMENTUL
ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 826 din 10 decembrie 2010
Parlamentul României adoptă
prezenta lege.
Art. I. - Se aprobă
Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 26 din 31 martie 2010 pentru modificarea
şi completarea Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind
instituţiile de credit şi adecvarea capitalului şi a altor acte normative,
publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 208 din 1 aprilie 2010, cu următoarele completări:
1. La articolul I, înainte
de punctul 1 se introduce un nou punct, cu următorul cuprins:
„- La articolul 1, alineatul
(5) se modifică şi va avea următorul cuprins:
«(5) Nu intră sub incidenţa prezentei ordonanţe de
urgenţă băncile centrale din statele membre. Alte instituţii permanent excluse
de la aplicarea Directivei 2006/48/CE a Parlamentului European şi a Consiliului
din 14 iunie 2006 privind accesul la activitate şi desfăşurarea activităţii de
către instituţiile de credit, publicată în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene
nr. L 177 din 30 iunie 2006, cu modificările şi completările ulterioare,
prevăzute la art. 2 al acestei directive, nu beneficiază de regimul
instituţiilor de credit din alte state membre instituit potrivit prezentei
ordonanţe de urgenţă. Pentru scopurile dispoziţiilor cuprinse în cap. II din titlul III, partea I, aceste
instituţii, cu excepţia băncilor centrale din statele membre, sunt considerate
instituţii financiare.»"
2. La articolul I, după
punctul 8 se introduce un nou punct, punctul 81, cu următorul cuprins:
„81.
Articolul 24 se modifică şi va avea următorul
cuprins:
«Art. 24. - (1) Fiecare instituţie de credit trebuie să
dispună de un cadru formal de administrare a activităţii riguros conceput, care
să includă o structură organizatorică clară, cu linii de responsabilitate bine
definite, transparente şi coerente, procese eficace de identificare,
administrare, monitorizare şi raportare a riscurilor la care este sau ar putea
fi expusă, mecanisme adecvate de control intern, inclusiv proceduri
administrative şi contabile riguroase şi politici şi practici de remunerare
care să promoveze şi să fie în concordanţă cu o administrare sănătoasă şi
eficace a riscurilor.
(2) Cadrul de administrare, procesele şi mecanismele
prevăzute la alin. (1) trebuie să fie cuprinzătoare şi adaptate la natura,
extinderea şi complexitatea activităţii desfăşurate de instituţia de credit.
Principiile, criteriile tehnice şi alte cerinţe care trebuie avute în vedere se
stabilesc prin reglementările emise în aplicarea prezentei ordonanţe de
urgenţă. Mecanismele de control intern trebuie să asigure cel puţin organizarea
funcţiilor de administrare a riscurilor, de asigurare a conformităţii şi de
audit intern.
(3) Banca Naţională a României este abilitată să
colecteze informaţii cu privire la numărul persoanelor pe instituţie de credit
care se încadrează în categorii de remuneraţie de minimum 1 milion de euro sau
echivalent, inclusiv informaţii cu privire la domeniul de activitate în care
sunt implicate aceste persoane şi la principalele elemente ale remuneraţiei,
incluzând, fără a se limita
la: salarii, bonusuri, compensaţii pe termen lung, contribuţii la pensii, şi
comunică aceste informaţii Comitetului Supraveghetorilor Bancari Europeni.
(4) Banca Naţională a României utilizează informaţiile
cantitative agregate cu privire la remunerare, defalcate pe domenii de
activitate, furnizate de instituţiile de credit potrivit cerinţelor de
transparenţă şi de publicare, pentru a determina evoluţia politicilor şi
practicilor în materie de remunerare, şi comunică aceste informaţii Comitetului
Supraveghetorilor Bancari Europeni.»"
3. La articolul I, după
punctul 10 se introduce un nou punct, punctul 101, cu următorul cuprins:
„101. La
articolul 37, după alineatul (3) se introduce un nou alineat, alineatul (4), cu
următorul cuprins:
«(4) In scopul evaluării calităţii persoanelor şi
entităţilor implicate sau având legătură cu proiectul de autorizare prezentat,
la cererea Băncii Naţionale a României, Oficiul Naţional pentru Prevenirea şi
Combaterea Spălării Banilor furnizează acesteia informaţii cu privire la riscul
de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului, referitoare la persoanele
sau entităţile în cauză.»"
4. La articolul I, după
punctul 12 se introduc două noi puncte, punctele 121 şi 122, cu următorul cuprins:
„121. La articolul 69, după alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (21), cu următorul cuprins:
«(21) Prevederile
art. 37 alin. (4) se aplică în mod corespunzător şi în ceea ce priveşte
solicitarea de informaţii referitoare la persoanele şi entităţile implicate sau
având legătură cu proiectul de autorizare a sucursalei instituţiei de credit
din statul terţ.»
122. La
articolul 72, partea introductivă a alineatului (1) se modifică şi va avea
următorul cuprins:
«Art. 72. - (1) La evaluarea calităţii instituţiei de
credit din statul terţ, inclusiv a persoanelor care deţin participaţii
calificate la respectiva instituţie de credit, se au în vedere criteriile
prevăzute la art. 26 alin. (1), care se aplică în mod corespunzător, precum şi
cel puţin următoarele:»."
5. La articolul I, după
punctul 13 se introduc două noi puncte, punctele 131 şi 132, cu următorul cuprins:
„131.
Articolul 104 se modifică şi va avea următorul cuprins:
«Art. 104. - Cadrul de administrare al unei instituţii
de credit, procesele de identificare, administrare, monitorizare şi raportare a
riscurilor, mecanismele de control intern, precum şi politicile şi practicile
de remunerare ale acesteia se stabilesc prin actele constitutive şi reglementările
sale interne, în conformitate cu legislaţia aplicabilă societăţilor comerciale
şi cu respectarea dispoziţiilor prezentei ordonanţe de urgenţă şi ale
reglementărilor emise în aplicarea acesteia.»
132.
Articolul 106 se modifică şi va avea următorul cuprins:
«Art. 106. - Fără ase aduce atingere principiilor,
regulilor şi practicilor agreate la nivelul Uniunii Europene în materie de
guvernantă corporatistă în instituţiile de credit, aşa cum rezultă acestea din
reglementările emise de Banca Naţională a României, consiliul de administraţie
şi directorii sau, după caz, comitetul de supraveghere şi directoratul
instituţiei de credit au competenţele şi atribuţiile prevăzute de legislaţia
aplicabilă societăţilor comerciale şi sunt responsabili de ducerea la
îndeplinire a tuturor cerinţelor prevăzute de prezenta ordonanţă de urgenţă şi
de reglementările emise în aplicarea acesteia.»"
6. La articolul I, după
punctul 15 se introduc şapte noi puncte, punctele 151-157, cu următorul cuprins:
„151.
Articolul 123 se modifică şi va avea următorul cuprins:
«Art. 123. - In scopul asigurării stabilităţii şi
siguranţei activităţii desfăşurate şi/sau a îndeplinirii obligaţiilor asumate,
fiecare instituţie de credit trebuie să menţină un nivel adecvat al fondurilor
sale proprii, potrivit art. 126.»
152. La
articolul 143, după alineatul (3) se introduce un nou alineat, alineatul (4),
cu următorul cuprins:
«(4) Prevederile alin. (1)-(3) se aplică cu respectarea
dispoziţiilor art. 122.»
153. La
articolul 148, după alineatul (1) se introduce un nou alineat, alineatul (11), cu următorul cuprins:
«(11) Prevederile
alin. (1) se aplică cu respectarea dispoziţiilor art. 122.»
154.
Articolul 149 se modifică şi va avea următorul cuprins:
«Art. 149. - Instituţiile de credit sunt responsabile
pentru procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la profilul de risc propriu.»
155. La
articolul 150, după alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (3),
cu următorul cuprins:
«(3) Prevederile art. 37 alin. (4) se aplică şi în
privinţa solicitării de informaţii referitoare la persoanele sau entităţile
implicate ori având legătură cu modificările operate în situaţia instituţiei de
credit faţă de condiţiile care au stat la baza autorizării.»
156. La
articolul 159, alineatul (2) se modifică şi va avea următorul cuprins:
«(2) Instituţiile de credit trebuie să adopte politici
formale pentru a se conforma cerinţelor de transparenţă şi de publicare
stabilite şi trebuie să dispună de politici de evaluare a gradului de adecvare
a datelor şi informaţiilor publicate, inclusiv în ceea ce priveşte verificarea
şi frecvenţa lor. De asemenea, instituţiile de credit trebuie să adopte
politici pentru a evalua dacă informaţiile publicate oferă participanţilor la
piaţă o imagine completă asupra profilului lor de risc; în caz contrar,
instituţiile de credit trebuie să publice informaţiile necesare suplimentar
faţă de informaţiile obligatorii publicate potrivit alin. (1), obligaţie care
priveşte însă numai informaţii semnificative şi care nu sunt considerate ca
fiind proprietatea instituţiei de credit sau confidenţiale, potrivit
criteriilor tehnice stabilite prin reglementările prevăzute la alin. (1).»
157. După
articolul 163 se introduce un nou articol, articolul 1631, cu următorul cuprins:
«Art. 1631. -
Prevederile art. 159-163 se aplică cu respectarea dispoziţiilor art.
122.»"
7. La articolul I, după
punctul 28 se introduc două noi puncte, punctele 281 şi 282, cu următorul cuprins:
„281. La
articolul 225, după alineatul (1) se introduce un nou alineat, alineatul (2),
cu următorul cuprins:
«(2) Măsurile şi sancţiunile prevăzute la alin. (1), de
natură pecuniară sau de altă natură, trebuie să fie eficace şi proporţionale cu
faptele şi deficienţele constatate, avându-se în vedere gravitatea şi consecinţele acestora, precum şi
circumstanţele personale şi reale ale săvârşirii faptei, şi să fie de natură a
avea un efect descurajant.»
282. La
articolul 226 alineatul (2), după litera e) se introduc două noi litere,
literele e1) şi e2), cu următorul cuprins:
«e1) să dispună
instituţiei de credit limitarea componentei variabile a remuneraţiei la un
procentaj din veniturile totale nete, dacă nivelul acesteia nu este în
concordanţă cu menţinerea unei baze de capital sănătoase;
e2) să dispună
instituţiei de credit să utilizeze profiturile nete pentru întărirea bazei de capital;»."
8. La articolul I, după
punctul 29 se introduce un nou punct, punctul 291, cu următorul cuprins:
„291. La
articolul 226, după alineatul (3) se introduce un nou alineat, alineatul (31), cu următorul cuprins:
«(31) In scopul determinării nivelului adecvat al fondurilor proprii, pe baza
verificării şi evaluării efectuate conform art. 166, Banca Naţională a României
determină dacă este necesară impunerea unei cerinţe specifice de fonduri
proprii, peste nivelul minim necesar pentru acoperirea riscurilor la care
instituţia de credit este sau ar putea fi expusă, luând în considerare
următoarele elemente:
a) aspectele cantitative şi calitative ale procesului
intern de evaluare al instituţiei de credit, prevăzut la art. 148;
b) cadrul de administrare,
procesele şi mecanismele instituţiei de credit, prevăzute la art. 24;
c) rezultatele verificărilor şi evaluărilor efectuate
conform art. 166.»"
9. La articolul I, după
punctul 30 se introduce un nou punct, punctul 301, cu următorul cuprins:
„301. La articolul 229, alineatul (3) se
abrogă."
10. La articolul I, după
punctul 32 se introduc două noi puncte, punctele 321 şi 322, cu următorul cuprins:
„321. La
articolul 231, după alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (3),
cu următorul cuprins:
«(3) Suspendarea exercitării drepturilor de vot
încetează de la data la care achiziţionarea unei participaţii calificate sau
majorarea acesteia este aprobată în condiţiile prevăzute de prezenta ordonanţă
de urgenţă, cu aplicarea corespunzătoare a procedurii prevăzute la art. 25
alin. (3)-(9).»
322. După
articolul 231 se introduce un nou articol, articolul 2311, cu următorul cuprins:
«Art. 2311. -(1) Dispoziţiile art. 231 alin. (1)şi (3) se aplică şi în cazul unui
achizitor potenţial care, deşi s-a conformat obligaţiei de notificare, potrivit
art. 25 alin. (1), procedează la achiziţionare înainte ca achiziţia propusă să
fie aprobată în condiţiile prevăzute de prezenta ordonanţă de urgenţă.
(2) Dacă, în urma evaluării efectuate, Banca Naţională
a României se opune în scris achiziţiei propuse, devin incidente prevederile
art. 232 alin. (1)-(3).»"
11. La articolul I punctul 36, la articolul 24015, după alineatul (3) se introduce un nou alineat, alineatul (31),
cu următorul cuprins:
„(31) Expertul autorizat
independent prevăzut la alin. (3) şi la art. 24014 alin. (2) lit. a) trebuie să aibă experienţă corespunzătoare în
domeniul evaluării activelor bancare, să fie membru activ al Camerei
Auditorilor Financiari din România şi să fie agreat de Banca Naţională a
României; se prezumă că îndeplinesc aceste condiţii auditorii financiari
aprobaţi de Banca Naţională a României conform prevederilor art. 155 alin. (1).
Nu poate îndeplini sarcinile specifice ale expertului autorizat independent
auditorul financiar care a desfăşurat, în ultimii 5 ani, activităţi specifice
profesiei la instituţia de credit aflată în administrare specială."
12. La articolul I, după
punctul 38 se introduce un nou punct, punctul 381, cu următorul cuprins:
„381. La articolul 367, alineatul (1) se modifică şi va avea următorul cuprins:
«Art. 367. - (1) In cazul organizării la nivelul
cooperativelor de credit a unor structuri care privesc activităţile de
administrare a riscurilor, audit intern, conformitate, trezorerie, creditare,
precum şi orice alte activităţi care pot expune cooperativa de credit unor
riscuri semnificative, persoanele desemnate să asigure conducerea acestor
structuri trebuie să fie aprobate de casa centrală înainte de începerea
exercitării responsabilităţilor, în condiţiile prevăzute prin
reglementările-cadru emise de aceasta.»"
13. După articolul
III se introduce un nou articol, articolul III1, cu următorul cuprins:
„Art. III1. -
Până la data de 31 decembrie 2012, termenele prevăzute la art. 1822 alin. (1) şi art. 1823 din Ordonanţa de urgenţă a
Guvernului nr. 99/2006, cu modificările şi completările ulterioare, sunt de 6
luni."
Art. II. - Instituţiile
de credit trebuie să asigure respectarea principiilor şi regulilor în materie
de politici de remunerare, stabilite prin reglementările emise în aplicarea
Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările şi completările
ulterioare, astfel cum a fost modificată şi completată prin prezenta lege,
inclusiv în cazul:
a) remuneraţiilor stabilite în temeiul contractelor
încheiate înainte de data de 31 decembrie 2010 inclusiv, dar care sunt datorate
sau efectiv plătite după această dată;
b) remuneraţiilor datorate, dar neplătite, înainte de
data de 31 decembrie 2010 inclusiv, pentru activităţi prestate în anul 2010.
Art. III. - Prezenta
lege intră în vigoare în termen de 3 zile de la publicarea în Monitorul Oficial
al României, Partea I, cu
următoarele excepţii:
a) prevederile art. I pct. 2,
pct. 5, în ceea ce priveşte modificarea introdusă la pct. 131, şi pct. 7, 8 şi 9 intră în vigoare
la data de 1 ianuarie 2011;
b) prevederile art. I pct. 6,
în ceea ce priveşte modificarea introdusă la pct. 156, intră în vigoare la data de 31
decembrie 2011.
Prezenta lege transpune dispoziţii cuprinse în
directive ale Uniunii Europene, după cum urmează:
1. dispoziţiile art. 1 din Directiva Comisiei
2010/16/UE din 9 martie 2010 de modificare a Directivei 2006/48/CE a
Parlamentului European şi a Consiliului în ceea ce priveşte excluderea unei
anumite instituţii din domeniul de aplicare, publicată în Jurnalul Oficial al
Uniunii Europene (JOUE) nr. L 60 din 10 martie 2010;
2. dispoziţiile art. 1 pct. 3, 4, 10 şi 11 şi ale art.
3 paragrafele 1 şi 2 din Directiva Parlamentului European şi a Consiliului de
modificare a directivelor 2006/48 şi 2006/49 în ceea ce priveşte cerinţele de
capital pentru portofoliul de tranzacţionare şi resecuritizare, precum şi
procesul de supraveghere a politicilor de remunerare.
Această lege a fost adoptată de Parlamentul
României, cu respectarea prevederilor art. 75 şi ale art. 76 alin. (1) din
Constituţia României, republicată.
PREŞEDINTELE CAMEREI DEPUTAŢILOR
ROBERTA ALMA ANASTASE
PREŞEDINTELE SENATULUI
MIRCEA-DAN GEOANĂ