NORMA Nr
NORMA Nr. 11
din 25 iulie 2007
privind raportarea de date
si informatii statistice referitoare la plati, sisteme de plati si sisteme de
decontare a operatiunilor cu instrumente financiare
ACT EMIS DE:
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 564 din 16 august 2007
In baza prevederilor art. 48 şi 49 din Legea nr.
312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României,
având în vedere prevederile art. 5 din Protocolul
privind Statutul Sistemului European al Băncilor Centrale şi al Băncii Centrale
Europene,
Banca Naţională a României emite prezenta normă.
CAPITOLUL I
Dispoziţii generale
Art. 1. - Prezenta normă se aplică instituţiilor de
credit (inclusiv băncilor de economisire şi creditare în domeniul locativ,
băncilor de credit ipotecar, organizaţiilor cooperatiste de credit şi
instituţiilor emitente de monedă electronică) persoane juridice române,
sucursalelor din România ale instituţiilor de credit persoane juridice străine,
denumite în continuare instituţii de credit, instituţiilor financiare
nebancare persoane juridice române şi sucursalelor din România ale
instituţiilor financiare nebancare străine înscrise în Registrul general ţinut
de Banca Naţională a României, denumite în continuare instituţii financiare
nebancare, precum şi Trezoreriei Statului, Companiei Naţionale „Poşta
Română" - S.A., denumită în continuare Poşta Română, administratorilor
de sisteme de plăţi şi administratorilor de sisteme de decontare a
operaţiunilor cu instrumente financiare, precum şi depozitarilor centrali şi
contrapărţilor centrale pentru activitatea lor în legătură cu sistemele de
decontare cu instrumente financiare şi stabileşte metodologia de raportare a
datelor statistice.
Art. 2. -In înţelesul prezentei norme, termenii şi
expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii:
1. acţiuni- valori mobiliare care stabilesc
proprietatea asupra unei părţi din firmă/afacere, de exemplu acţiuni tranzactionabile
pe burse de valori (acţiuni listate sau acţiuni cotate), acţiuni necotate sau
nelistate şi alte forme de active de acest tip. Acţiunile includ recipise de
depozit şi acţiuni/părţi în fonduri de investiţii. Uzual acţiunile sunt
purtătoare de venit sub forma dividendelor;
2. alte instrumente financiare derivate - orice alte instrumente financiare derivate, altele decât
contractele futures şi contractele cu opţiuni;
3. alte valori mobiliare - orice alte valori
mobiliare negociabile, de exemplu warantele;
4. alţii- alţi participanţi (de exemplu dealeri şi brokeri în cazul anexei
nr. 2);
5. alţi intermediari
financiari - societăţi şi cvasisocietăţi
financiare a căror funcţie principală constă în furnizarea de servicii de
intermediere financiară (exclusiv cele furnizate de instituţiile financiare
monetare);
6. auxiliari financiari- societăţi şi cvasisocietăţi financiare a căror funcţie principală
constă în exercitarea de activităţi financiare auxiliare;
7. bancă centrală - o instituţie care, în baza legii, este responsabilă de politica
monetară a unui stat sau a unei zone specifice. Băncile centrale naţionale şi
Banca Centrală Europeană sunt considerate bănci centrale;
8. clienţi ai instituţiilor
financiare monetare care nu sunt instituţii financiare monetare - persoane fizice sau juridice care nu fac parte din categoria
instituţiilor financiare monetare. Această categorie cuprinde autorităţi
guvernamentale centrale, alţi intermediari financiari şi auxiliari financiari,
societăţi de asigurări, fonduri de pensii, corporaţii nonfinanciare, gospodării ale populaţiei şi instituţii fără scop
lucrativ în serviciul gospodăriilor populaţiei;
9. contract futures - un instrument financiar, respectiv un contract standardizat, care stabileşte
obligaţia deţinătorului de a cumpăra/vinde o cantitate specificată dintr-un
activ, care poate fi o valoare mobiliară, o valută, o marfă, la un preţ
predeterminat la o dată viitoare;
10. contract cu
opţiuni - un instrument financiar, respectiv un
contract standardizat, care oferă deţinătorului dreptul, nu obligaţia, să
cumpere/vândă o cantitate specificată dintr-un activ, care poate fi o valoare
mobiliară, o valută, o marfă, la un preţ predeterminat (până) la o dată
viitoare;
11. contraparte centrală
(CCP) - o entitate care se interpune între părţile
care au încheiat o tranzacţie, acţionând în calitate de cumpărător pentru orice
vânzător şi în calitate de vânzător pentru orice cumpărător pentru un set specific de contracte;
12. depozitar central (CSD) - o entitate care ţine şi administrează valori mobiliare sau alte
active financiare, ţine conturile emitenţilor şi asigură procesarea
tranzacţiilor prin înregistrări contabile. Activele pot exista fizic, în formă materială
(dar imobilizate în/la depozitarul central) sau dematerializate, în forma
înregistrărilor electronice;
13. gospodării ale
populaţiei - persoane fizice sau grupuri de
persoane fizice consumatoare de bunuri şi servicii, care folosesc aceeaşi locuinţă,
utilizează în comun o parte sau totalitatea veniturilor şi a patrimoniului,
consumă în colectiv bunuri şi servicii şi, eventual, produc bunuri şi/sau
servicii nefinanciare exclusiv pentru consumul lor final;
14. instituţii de credit- instituţii având semnificaţia
prevăzută în Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile
de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări prin Legea nr.
227/2007;
15. instituţii fără scop
lucrativ în serviciul gospodăriilor populaţiei - persoane
juridice care servesc gospodăriile populaţiei, furnizând bunuri şi servicii
nedestinate pieţei;
16. instituţii financiare
nebancare - instituţii având semnificaţia
prevăzută în Ordonanţa Guvernului nr. 28/2006 privind reglementarea unor măsuri
financiar-fiscale, aprobată cu modificări prin Legea nr. 266/2006;
17. instituţii financiare
monetare - instituţii de credit, precum şi toate
celelalte instituţii financiare rezidente a căror activitate constă în
atragerea de depozite sau substitute de depozite de la entităţi, altele decât
instituţiile financiare monetare, şi acordă credite şi/sau efectuează
plasamente în instrumente financiare în cont propriu. Această categorie
cuprinde Banca Naţională a României ca bancă centrală, instituţii de credit şi
alte instituţii financiare monetare (fonduri ale pieţei monetare);
18. instrumente financiare derivate bazate pe
active financiare (Financial derivatives) - instrumente financiare derivate
bazate pe un activ, care poate fi o valoare mobiliară,
o valută, o rată de dobândă etc;
19. instrumente financiare
derivate bazate pe (active) mărfuri (Commodity derivatives) - instrumente financiare derivate bazate pe un activ, care poate fi un
produs agricol, energie, gaz etc;
20. naţional - localizat în ţara în care se află
depozitarul central/contrapartea centrală. Un participant direct din afara
ţării în care se află depozitarul central, care are o sucursală în ţara
depozitarului central, va fi tratat ca participant naţional. Similar, un membru
compensator înregistrat în afara ţării în care se află contrapartea centrală,
care participă la un sistem având contraparte centrală printr-o sucursală în
ţara în care se află contrapartea centrală, trebuie tratat ca un membru
compensator naţional. Dacă o contraparte centrală care este înregistrată în
ţara x are o sucursală în ţara y, atunci membrii compensatori înregistraţi în
ţara y trebuie trataţi ca membri compensatori naţionali;
21. nonnaţional - nelocalizat în ţara în care se află depozitarul
central/contrapartea centrală. (Notă: un membru compensator înregistrat în
afara ţării, care participă într-un sistem având contraparte centrală printr-o
sucursală în ţara în care se află contrapartea centrală, trebuie tratat ca un
membru compensator naţional. Dacă o contraparte centrală care este înregistrată
în ţara x are o sucursală în ţara y, atunci membrii compensatori înregistraţi
în ţara y trebuie trataţi ca membri compensatori naţionali);
22. obligaţiuni (Bonds) - valori mobiliare de îndatorare cu maturitate mai mare de un an;
23. over the counter (OTC) - o metodă de tranzacţionare a valorilor mobiliare, care nu implică o
piaţă reglementată sau o bursă de valori, participanţii tranzacţionând direct;
24. repo - un angajament
de a vinde o cantitate specificată dintr-un activ şi de a o (re) cumpăra la un
preţ predeterminat la o dată viitoare sau la cerere;
25. societăţi de asigurări
şi fonduri de pensii - societăţi şi cvasisocietăţi
financiare a căror funcţie principală constă în furnizarea de servicii de
intermediere financiară rezultate din reciprocitatea riscurilor;
26. valoare mobiliară de
îndatorare - o promisiune a emitentului
(împrumutatul) de a plăti integral sau în mai multe rate deţinătorului
(împrumutătorului) la o dată viitoare specificată sau la date viitoare
specificate. Uzual, asemenea valori mobiliare sunt purtătoare de dobândă
(cupon) şi/sau sunt vândute
cu discount, iar valoarea nominală va fi plătită la maturitate. Valorile
mobiliare de îndatorare includ obligaţiuni (inclusiv cele convertibile), valori
mobiliare de tip „stripped" şi valori mobiliare de îndatorare pe termen
scurt;
27. valori mobiliare de îndatorare pe termen scurt
(Short-term paper) - valori mobiliare de
îndatorare cu maturitate de un an sau mai mică de un an.
CAPITOLUL II
Obligaţii de
raportare
Art. 3. - (1) Instituţiile de credit, instituţiile
financiare nebancare, Trezoreria Statului şi Poşta Română au obligaţia să
transmită Băncii Naţionale a României - Direcţia reglementare şi autorizare,
anual, până cel mai târziu la data de 10 mai a fiecărui an, pentru anul
precedent, datele solicitate conform structurilor prezentate în anexa nr. 1.
(2) Administratorii de sisteme de plăţi au obligaţia
să transmită Băncii Naţionale a României - Direcţia reglementare şi autorizare,
anual, până cel mai târziu la data de 10 mai a fiecărui an, pentru anul
precedent, datele solicitate conform structurilor prezentate în anexa nr. 1.
(3) Administratorii de sisteme de decontare a
operaţiunilor cu instrumente financiare, respectiv depozitarii centrali şi contrapărţile
centrale, au obligaţia să transmită Băncii Naţionale a României - Direcţia
reglementare şi autorizare, anual, până cel mai târziu la data de 10 februarie
a fiecărui an, pentru anul precedent, datele solicitate conform structurilor
prezentate în anexele nr. 2 şi 3, după caz.
CAPITOLUL III
Dispoziţii finale
Art. 4. - Termenele stabilite la art. 3 pot fi
modificate de Banca Naţională a României, inclusiv la solicitarea Băncii
Centrale Europene.
Art. 5. -Anexele nr. 1-3 fac parte integrantă din prezenta normă.
Art. 6. - Pentru nerespectarea prevederilor prezentei
norme se pot aplica sancţiuni conform art. 57 din Legea nr. 312/2004 privind
Statutul Băncii Naţionale a României.
Preşedintele Consiliului de administraţie al Băncii
Naţionale a României,
Mugur Constantin Isărescu
ANEXA Nr. 1
Tabel 1
|
Nr. crt.
|
Indicator
|
Perioada de referinţă
|
|
1
|
Valoarea depozitelor denominate în monedă naţională ale
clienţilor care nu sunt instituţii financiare monetare la instituţii
financiare monetare (mii. RON)
|
lunară
|
|
2
|
Valoarea depozitelor denominate în valută ale clienţilor care nu
sunt instituţii financiare monetare la instituţii financiare monetare (mii.
RON)
|
lunară
|
|
3
|
Valoarea depozitelor instituţiilor de credit la alte instituţii
de credit (mii. RON)
|
trimestrială
|
|
4
|
Numărul de unităţi teritoriale
|
anuală
|
|
5
|
Numărul de depozite (mii)
|
anuală
|
|
din care
|
|
6
|
Numărul de conturi cu acces de la internet/PC (mii)
|
anuală
|
Tabel 2
|
Nr. crt.
|
Indicator
|
Număr instrumente (mii.)
|
Valoare instrumente (mii. RON)
|
Perioada de referinţă
|
|
1
|
Transferuri credit
|
|
|
anuală
|
|
din care
|
|
2
|
pe suport hârtie
|
|
|
anuală
|
|
3
|
iniţiate electronic
|
|
|
anuală
|
|
din care iniţiate prin
|
|
4
|
Internet-banking
|
|
|
anuală
|
|
5
|
Home-banking
|
|
|
anuală
|
|
6
|
Phone-banking
|
|
|
anuală
|
|
7
|
Mobile-banking
|
|
|
anuală
|
|
8
|
Tranzacţii de debitare directă
|
|
|
anuală
|
|
9
|
Cecuri
|
|
|
anuală
|
|
10
|
Alte instrumente de plată
|
|
|
anuală
|
|
11
|
Tranzacţii transfrontaliere trimise
|
|
|
anuală
|
|
12
|
Tranzacţii transfrontaliere primite
|
|
|
anuală
|
|
13
|
Retrageri de numerar
|
|
|
anuală
|
|
14
|
Depuneri de numerar
|
|
|
anuală
|
|
15
|
Creditări în cont doar pe baza înregistrării contabile
|
|
|
anuală
|
|
16
|
Debitări în cont doar pe baza înregistrării contabile
|
|
|
anuală
|
Tabel 3
|
Nr. crt.
|
Indicator
|
Perioada de referinţă
|
|
1
|
Numărul de participanţi la sistemul de plăţi (la sfârşitul anului)
|
anuală
|
|
din care
|
|
2
|
Participanţi direcţi
|
anuală
|
|
din care
|
|
3
|
Instituţii de credit
|
anuală
|
|
4
|
Banca centrală
|
anuală
|
|
5
|
Alţi participanţi direcţi
|
anuală
|
|
din
care
anuală
|
|
6
|
Administraţii publice
|
anuală
|
|
7
|
Posta
|
anuală
|
|
8
|
Organizaţii de compensare şi decontare
|
anuală
|
|
9
|
Alte instituţii financiare
|
anuală
|
|
10
|
Alţii
|
anuală
|
|
11
|
Participanţi indirecţi
|
anuală
|
Tabel 4
|
Nr. crt.
|
Indicator
|
Număr instrumente (mii.)
|
Valoare instrumente (mii. RON)
|
Perioada de referinţă
|
|
1
|
Total tranzacţii trimise către sistemul de plăţi
|
|
|
anuală
|
din care
a) Tranzacţii trimise
de participanţii naţionali
|
2
|
Total tranzacţii
|
|
|
anuală
|
|
din care
|
|
3
|
Transferuri credit
|
|
|
anuală
|
|
din care
|
|
4
|
pe suport hârtie
|
|
|
anuală
|
|
5
|
iniţiate electronic
|
|
|
anuală
|
|
6
|
Tranzacţii de debitare directă
|
|
|
anuală
|
|
7
|
Cecuri
|
|
|
anuală
|
|
8
|
Alte instrumente de plată
|
|
|
anuală
|
b) Tranzacţii trimise
de participanţii din zona euro
|
9
|
Total tranzacţii
|
anuală
|
|
Nr. crt.
|
Indicator
|
Număr instrumente (mii.)
|
Valoare instrumente (mii. RON)
|
Perioada de referinţă
|
|
din care
|
|
10
|
Transferuri de credit
|
|
|
anuală
|
|
din care
|
|
11
|
pe suport hârtie
|
|
|
anuală
|
|
12
|
iniţiate electronic
|
|
|
anuală
|
|
13
|
Tranzacţii de debitare directă
|
|
|
anuală
|
|
14
|
Cecuri
|
|
|
anuală
|
|
15
|
Alte instrumente de plată
|
|
|
anuală
|
c) Tranzacţii trimise
de participanţii din UE - zona euro
|
16
|
Total tranzacţii
|
|
|
anuală
|
|
din care
|
|
17
|
Transferuri credit
|
|
|
anuală
|
|
din care
|
|
18
|
pe suport hârtie
|
|
|
anuală
|
|
19
|
iniţiate electronic
|
|
|
anuală
|
|
20
|
Tranzacţii de debitare directă
|
|
|
anuală
|
|
21
|
Cecuri
|
|
|
anuală
|
|
22
|
Alte instrumente de plată
|
|
|
anuală
|
d) Tranzacţii trimise
de participanţii din afara UE
|
23
|
Total tranzacţii
|
|
|
anuală
|
|
din care
|
|
24
|
Transferuri de credit
|
|
|
anuală
|
|
din care
|
|
25
|
pe suport hârtie
|
|
|
anuală
|
|
26
|
iniţiate electronic
|
|
|
anuală
|
|
27
|
Tranzacţii de debitare directă
|
|
|
anuală
|
|
28
|
Cecuri
|
|
|
anuală
|
|
29
|
Alte instrumente de plată
|
|
|
anuală
|
|
30
|
Rata de concentrare (%)
|
|
|
anuală
|
|
|
|
|
|
|
|
Nr. crt.
|
Indicator
|
Semnificaţia
indicatorilor din anexa nr. 1
|
|
1.
|
Valoarea depozitelor denominate în monedă naţională ale
clienţilor care nu sunt instituţii financiare monetare la instituţii
financiare monetare
|
valoarea depozitelor denominate în monedă naţională ale
clienţilor care nu sunt instituţii financiare monetare la instituţii
financiare monetare; se calculează ca suma soldurilor la sfârşitul lunii ale
conturilor (inclusiv eventualele valori ale overdrafturilor neutilizate) şi
depozitelor denominate în monedă naţională.
Se includ:
- valoarea soldurilor conturilor (curente, de depozit, de
economii, de caârd) şi ale depozitelor la termen reprezentând fonduri
(purtătoare de dobândă sau nu) care pot fi transferate, la cererea
deţinătorului, prin intermediul instrumentelor de plată (cecuri, ordine de
plată, debitare directă sau alte mijloace similare) şi care nu presupun
restricţii (transferul fondurilor într-un alt cont intermediar din care să se
iniţieze transferul fondurilor), întârzieri sau penalităţi;
- valoarea soldurilor conturilor
(curente, de depozit, de economii, de card) şi ale depozitelor la termen
reprezentând fonduri (purtătoare de dobândă sau nu) care pot fi transformate
în numerar până la sfârşitul zilei bancare sau în ziua imediat următoare;
- valoarea soldurilor conturilor
(curente, de depozit, de economii, de card) şi ale depozitelor la termen
reprezentând fonduri (purtătoare de dobândă sau nu) utilizate pentru plata în
avans a monedei electronice în schemele de monedă electronică de tip
„hardware-based" sau „software-based" (de exemplu, cardurile
preplătite);
-valoarea creditelor cu scadenţă până la sfârşitul zilei
următoare celei în care au fost acordate respectivele credite;
- valoarea overdraftului neutilizat în aceste conturi, dacă este
cazul. Raportează instituţia de credit care gestionează contul „loro".
Măsurare: valoarea depozitelor
Perioada de referinţă: soldul la sfârşitul fiecărei luni a anului
precedent Moneda de tranzacţionare: moneda naţională Moneda de raportare:
moneda naţională
|
|
Nr. crt.
|
Indicator
|
Semnificaţia indicatorilor din
anexa nr. 1
|
|
2.
|
Valoarea depozitelor denominate în valută ale clienţilor care nu
sunt instituţii financiare monetare la instituţii financiare monetare
|
valoarea depozitelor denominate în valută ale clienţilor care nu
sunt instituţii financiare monetare la instituţii financiare monetare; se
calculează ca suma soldurilor la sfârşitul lunii ale conturilor (inclusiv
eventualele valori ale overdrafturilor neutilizate) şi depozitelor denominate
în valută.
Se includ:
- valoarea soldurilor conturilor
(curente, de depozit, de economii, de card) şi ale depozitelor la termen
reprezentând fonduri (purtătoare de dobândă sau nu) care pot fi transferate,
la cererea deţinătorului, prin intermediul instrumentelor de plată (cecuri,
ordine de plată, debitare directă sau alte mijloace similare) şi care nu
presupun restricţii (transferul fondurilor într-un alt cont intermediar din
care să se iniţieze transferul fondurilor), întârzieri sau penalităţi;
- valoarea soldurilor conturilor (curente, de depozit, de economii, de card) şi ale depozitelor la termen
reprezentând fonduri (purtătoare de dobândă sau nu) care pot fi transformate
în numerar până la sfârşitul zilei bancare sau în ziua imediat următoare;
- valoarea soldurilor conturilor (curente, de depozit, de economii, de card) şi ale depozitelor la termen
reprezentând fonduri (purtătoare de dobândă sau nu) utilizate pentru plata în
avans a monedei electronice în schemele de monedă electronică de tip
„hardware-based" sau „software-based" (de exemplu, cardurile
preplătite);
-valoarea creditelor cu scadenţă până la sfârşitul zilei următoare
celei în care au fost acordate respectivele credite;
- valoarea overdraftului neutilizat în aceste conturi, dacă este
cazul.
Pentru convertirea în monedă naţională a soldurilor conturilor
denominate în valută se utilizează
rata de schimb aferentă respectivei valute, calculată de Banca Naţională a
României la sfârşitul anului.
Măsurare: valoarea depozitelor
Perioada de referinţă: soldul la sfârşitul fiecărei luni a anului precedent
Moneda de tranzacţionare: toate valutele (fără moneda naţională)
Moneda de raportare: moneda naţională
|
|
3.
|
Valoarea depozitelor instituţiilor de credit la alte instituţii
de credit
|
valoarea depozitelor denominate în monedă naţională şi în valute
ale instituţiilor de credit
la alte instituţii de credit din România, care pot fi
transformate în numerar şi/sau din care pot fi transferate fonduri, la
cererea deţinătorului, prin intermediul instrumentelor de plată
(cecuri, ordine de plată, debitare directă sau alte mijloace
similare) fără întârzieri, restricţii
ori penalităţi pentru efectuarea operaţiunii. Nu se includ
depozitele din care, tehnic, pot fi
efectuate plăţi direct, la cererea deţinătorului, dar pentru care
se percep penalităţi
semnificative în cazul efectuării unor
astfel de operaţiuni.
Se calculează ca suma soldurilor la sfârşitul trimestrului ale
conturilor (inclusiv eventualele
valori ale overdrafturilor neutilizate).
Se includ:
-valoarea soldurilor conturilor (corespondent etc.) reprezentând fonduri (purtătoare de dobândă sau nu) care pot fi transferate,
la cererea deţinătorului, prin intermediul instrumentelor de plată (cecuri,
ordine de plată, debitare directă, sau alte mijloace similare) şi care nu
presupun restricţii (transferul fondurilor într-un alt cont intermediar din
care să se iniţieze transferul fondurilor), întârzieri sau penalităţi;
-valoarea soldurilor conturilor (corespondent etc.) reprezentând
fonduri (purtătoare de dobândă sau nu) care pot fi transformate în numerar
până la sfârşitul zilei bancare sau în ziua imediat următoare;
-valoarea creditelor cu scadenţă până la sfârşitul zilei
următoare celei în care au fost acordate respectivele credite.
Include valoarea overdraftului neutilizat în aceste conturi, dacă
este cazul.
Nu se includ conturile din care se efectuează exclusiv operaţiuni
de depunere şi retragere
de numerar.
Pentru convertirea, în monedă naţională, a soldurilor conturilor
denominate în valută se
utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, calculată
de Banca Naţională a
României la sfârşitul anului.
Raportează instituţia de credit care gestionează contul
„loro".
Măsurare: valoarea depozitelor
Perioada de referinţă: soldul la sfârşitul fiecărui trimestru al
anului precedent
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională şi toate valutele
Moneda de raportare: moneda naţională
|
|
4.
|
Numărul de unităţi teritoriale
|
include doar acele unităţi (indiferent de dimensiune şi ore de
operare), inclusiv centrala, amplasate pe teritoriul României, dacă
respectiva unitate furnizează servicii de plăţi fără numerar, compensare şi
decontare. Nu se includ unităţile mobile. Măsurare: numărul de unităţi
teritoriale Perioada de referinţă: numărul la sfârşitul anului
|
|
Nr. crt.
|
Indicator
|
Semnificaţia indicatorilor din
anexa nr. 1
|
|
5.
|
Numărul de depozite
|
numărul de depozite/conturi ale clienţilor, care nu sunt
instituţii financiare monetare, la instituţii financiare monetare, utilizate
pentru efectuarea operaţiunilor de retragere de numerar şi/sau transfer de
fonduri, la cererea deţinătorului, prin intermediul instrumentelor de plată
(cecuri, ordine de plată, debitare directă sau alte mijloace similare), care
nu presupun restricţii (transferul fondurilor într-un alt cont intermediar
din care să se iniţieze transferul fondurilor), întârzieri sau penalităţi. Dacă
un client al unei instituţii financiare monetare, care nu este instituţie
financiară monetară, deţine mai multe conturi la aceeaşi instituţie
raportoare, se include în raportare fiecare dintre aceste conturi.
Măsurare: numărul de conturi denominate în moneda naţională şi
valute.
Perioada de referinţă: numărul la sfârşitul anului
|
|
6.
|
Numărul de conturi cu acces de la internet/PC
|
numărul de conturi ale clienţilor, care nu sunt instituţii
financiare monetare, la instituţia de credit, care permit accesul la cont prin mijloace electronice şi
tehnologii de comunicaţie de tip internet sau utilizând aplicaţii PC specifice şi linii de
comunicaţie dedicate pentru efectuarea unor operaţiuni cum ar fi: transferuri de credit,
plăţi de facturi etc.
Nu se includ conturile care permit accesul la respectivul cont
utilizând telefonul fix/mobil, cu excepţia cazului
în care acestea pot fi accesate simultan şi prin aplicaţii de tipul internet/home-banking.
Măsurare: număr de conturi
Perioada de referinţă: număr la sfârşitul
anului
|
|
7.
|
Transferuri de credit
|
numărul/valoarea instrumentelor de plată care dau posibilitatea
plătitorului să iniţieze o instrucţiune de plată cu scopul de a transfera
fonduri către un beneficiar. Acestea pot fi ordine de plată sau succesiuni de
ordine de plată iniţiate cu scopul de a pune fonduri la dispoziţia unui
beneficiar. Atât ordinul de plată, cât şi fondurile care se transferă prin
intermediul său se transmit de la instituţia de credit a plătitorului la
instituţia de credit a beneficiarului, eventual prin intermediul altor
instituţii de credit intermediare şi/sau al unuia sau mai multor sisteme de
plăţi şi decontare.
Se raportează defalcat după cum urmează, după modalitatea în care
au fost iniţiate:
-transferuri de credit pe suport hârtie -
transferuri de credit transmise de către
plătitor/participantul plătitor pe suport hârtie, care au fost
decontate. Se includ transferurile de credit transmise prin telefax, dacă este necesară intervenţia
manuală pentru iniţierea mesajului de plată electronic. Se includ şi transferurile de credit
executate de către instituţia
raportoare având la bază un instrument financiar (acreditiv documentar), dacă instrumentul financiar a fost transmis
pe suport hârtie sau dacă nu se cunoaşte forma de transmitere şi instituţia raportoare a executat transferul pe
suport hârtie;
-transferuri de credit iniţiate electronic - transferuri de
credit transmise de către plătitor/participantul plătitor prin intermediul
mijloacelor de comunicaţie electronice, care au fost
decontate. Se includ transferurile de credit transmise prin telefax sau alte
mijloace, dacă nu este necesară intervenţia manuală
pentru iniţierea mesajului de plată electronic.Se include fiecare ordin de
plată programat iniţial remis instituţiei plătitorului pe suport hârtie, care s-a executat ulterior prin mijloace electronice. Se
includ transferurile de credit executate de
instituţia raportoare având la bază un instrument financiar (acreditiv documentar), dacă instrumentul
financiar a fost transmis în formă electronică sau dacă nu se cunoaşte forma de transmitere şi
instituţia raportoare a executat transferul
electronic.
Nu se includ tranzacţiile proprii ale instituţiei raportoare,
decât în situaţia în care acestea reprezintă plăţi administrative ale
acesteia.
Transferurile de credit se raportează la nivelul instituţiei care
trimite mesajul de plată, instituţia plătitorului.
Se raportează fiecare ordin de plată programat şi fiecare
instrument inclus într-un pachet cu instrumente, care a fost decontat. La tabelul 2
Se includ toate tranzacţiile de plată iniţiate cu un ordin de
plată explicit, în care iniţiatorul şi/sau beneficiarul nu este instituţie
financiară monetară, în monedă naţională şi toate valutele, indiferent de
circuitul de procesare utilizat [intrabancar (ambele conturi implicate în
transfer sunt deschise la aceeaşi instituţie), interbancar (inclusiv cont
corespondent) şi internaţional].
Se includ transferurile de credit efectuate prin intermediul
ATM-ului cu funcţie de transfer de credit. Se includ, de asemenea,
transferurile de credit care presupun efectuarea unei operaţiuni cu numerarul
(depuneri/retrageri de numerar) la unul din capete (de exemplu, ordinele de
transfer monetar şi mandatele poştale). Se includ şi transferurile de credit
efectuate pentru decontarea soldurilor debitoare rezultate ca urmare a
efectuării de tranzacţii cu carduri având funcţie de credit sau debit amânat,
întrucât acestea sunt considerate plăţi ale deţinătorului către emitentul de
card.
|
|
Nr. crt.
|
Indicator
|
Semnificaţia indicatorilor din
anexa nr. 1
|
|
|
|
Se raportează şi transferurile de fonduri, executate, între două
conturi ale aceleiaşi
persoane (inclusiv între două tipuri de conturi deschise pe
numele aceleiaşi persoane, de exemplu între contul curent şi un cont de
depozit).
Se raportează toate tranzacţiile atât în monedă naţională, cât şi
valute [procesate pe
intrabancar, interbancar (inclusiv cont corespondent) şi
internaţional], iniţiate de clienţii instituţiei raportoare, care nu sunt instituţii financiare monetare, care au fost decontate, precum
şi cele iniţiate de instituţii financiare monetare şi recepţionate de clienţi
ai instituţiei raportoare,
care nu sunt instituţii financiare monetare, care au fost decontate.
Tranzacţiile internaţionale se raportează de către instituţia
raportoare, care iniţiază mesajul de plată în vederea evitării dublei raportări.
In cazul ordinului de plată programat, precum şi al tranzacţiilor
cu ordine de plată efectuate pe pachete, fiecare tranzacţie individuală din pachet este
considerată tranzacţie.
Sunt excluse tranzacţiile proprii ale instituţiilor raportoare,
cu excepţia celor care reprezintă plăţi administrative ale acesteia.
Creditarea contului clientului doar pe baza înregistrării
contabile şi fără utilizarea unui instrument de plată (de exemplu, dividende sau plata dobânzilor de
către instituţia de credit la care este deschis
contul) nu se include la indicatorul „Transferuri credit", ci separat la
indicatorul „Creditări în cont doar pe baza
înregistrării contabile".
Depunerile de numerar în cont efectuate pe baza unui formular
bancar nu sunt incluse la acest indicator. In măsura
în care aceste date sunt disponibile, vor fi incluse la indicatorul „Depuneri de numerar".
Pentru convertirea, în monedă naţională, a transferurilor
denominate în valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, calculată de Banca
Naţională a României ca medie
anuală.
Măsurare: numărul/valoarea operaţiunilor de transfer de credit
Perioada de referinţă: total anual
Moneda de tranzacţionare: moneda
naţională şi toate valutele
Moneda de raportare: moneda naţională.
La tabelul 4
Se raportează numărul/valoarea transferurilor de credit transmise
în sistemul de plăţi şi decontate.
In cazul ordinului de plată programat, precum şi al tranzacţiilor
cu ordine de plată efectuate pe pachete, fiecare tranzacţie individuală din pachet este
considerată tranzacţie.
Măsurare: numărul/valoarea operaţiunilor de transfer de credit
Perioada de referinţă: total anual
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională
Moneda de raportare: moneda naţională
|
|
8.
|
Internet-banking
|
numărul/valoarea ordinelor de plată sau succesiuni de ordine de
plată iniţiate electronic, prin mijloace de comunicaţie, care se bazează pe
tehnologia internet (world wide web) şi pe sistemele
informatice ale emitentului, care au fost decontate.
|
|
9.
|
Home-banking
|
numărul/valoarea ordinelor de plată sau succesiuni de ordine de
plată iniţiate electronic, prin mijloace de comunicaţie, care se bazează pe o
aplicaţie software a emitentului instalată la sediul deţinătorului, pe o
staţie de lucru individuală sau în reţea, care au fost decontate.
|
|
10.
|
Phone-banking
|
numărul/valoarea ordinelor de plată sau succesiuni de ordine de
plată iniţiate electronic, prin mijloace de comunicaţie, care se bazează pe telefonia
fixă, care au fost decontate.
|
|
11.
|
Mobile-banking
|
numărul/valoarea ordinelor de plată sau succesiuni de ordine de
plată iniţiate electronic prin utilizarea unui telefon mobil, care au fost
decontate.
|
|
12.
|
Tranzacţii de debitare directă
|
numărul/valoarea tranzacţiilor de debitare autorizată, care pot
avea un caracter recurent, a contului debitorului, iniţiată de beneficiar.
De regulă, debitarea directă este preautorizată în prealabil,
adică plătitorul a consimţit
anterior efectuarea tranzacţiei de plată.
Nu se includ tranzacţiile proprii ale instituţiei raportoare, cu
excepţia celor care reprezintă
plăţi administrative ale acesteia.
Debitarea contului clientului doar pe baza înregistrării
contabile şi fără utilizarea unui
instrument de plată (de exemplu,
perceperea comisioanelor bancare sau rambursarea
creditelor acordate de către instituţia de credit la care este
deschis contul) nu se include la indicatorul „Tranzacţii de debitare
directă", ci separat la indicatorul „Debitări în cont doar pe baza înregistrării contabile".
Debitările directe se raportează la nivelul instituţiei care
trimite mesajul de plată spre
decontare, instituţia beneficiarului.
Se raportează fiecare instrument, inclus într-un pachet cu
instrumente, decontat.
Se includ atât debitările directe cu caracter recurent, cât şi
cele nerecurente. In cazul
debitărilor directe recurente, fiecare tranzacţie de plată se
raportează individual.
|
|
Nr. crt.
|
Indicator
|
Semnificaţia indicatorilor din
anexa nr. 1
|
|
|
|
La tabelul 2
Se includ numărul/valoarea tranzacţiilor de debitare directă atât
în monedă naţională, cât şi
valute [procesate pe intrabancar, interbancar (inclusiv cont
corespondent) şi internaţional],
iniţiate de clienţii instituţiei raportoare, care nu sunt instituţii
financiare monetare, care au
fost decontate, precum şi cele iniţiate de instituţii financiare monetare şi recepţionate de clienţi ai instituţiei
raportoare, care nu sunt instituţii financiare monetare, care au fost decontate.
Debitările directe efectuate pentru decontarea soldurilor debitoare rezultate în urma
efectuării tranzacţiilor cu carduri cu funcţie de credit,
respectiv de debit amânat, sunt incluse, întrucât acestea sunt plăţi separate ale deţinătorului
către emitent.
Debitările directe efectuate pentru decontarea unei tranzacţii
individuale prin card nu trebuie incluse la acest
indicator.
Debitarea contului clientului doar pe baza înregistrării
contabile şi fără utilizarea unui instrument de plată (de exemplu, perceperea
comisioanelor bancare sau rambursarea creditelor
acordate de instituţia de credit la care este deschis contul) nu se include
la tranzacţii de debitare
directă, ci separat la indicatorul „Debitări în cont doar pe baza înregistrării contabile".
Retragerile de numerar din cont efectuate pe baza unui formular
bancar nu sunt incluse la indicatorul „Tranzacţii de
debitare directă". Aceste date vor fi incluse la indicatorul „Retrageri de numerar".
Tranzacţiile internaţionale se raportează de către ţara în care a
fost iniţiată tranzacţia, în vederea evitării dublei raportări (adică de către instituţia
beneficiarului plăţii).
Pentru convertirea, în monedă naţională, a debitărilor directe
denominate în valută se utilizează
rata de schimb aferentă respectivei valute, calculată de Banca Naţională a României ca medie anuală.
Măsurare: numărul/valoarea tranzacţiilor de debitare directă
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională şi toate valutele
Perioada de referinţă: total anual
Moneda de raportare: moneda naţională.
La tabelul 4
Se raportează numărul/valoarea tranzacţiilor de debitare directă
transmise în sistemul de plăţi
şi decontate.
Măsurare: numărul/valoarea tranzacţiilor de debitare directă
Perioada de referinţă: total anual
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională
Moneda de raportare: moneda naţională
|
|
13.
|
Cecuri
|
numărul/valoarea tranzacţiilor cu cecuri, denominate în monedă
naţională şi în valută ale clienţilor
care nu sunt instituţii financiare monetare, care au fost decontate. Cecul
este un ordin scris prin
care un participant la o tranzacţie de plată (trăgător) solicită unui alt participant (tras - o instituţie de
credit) să plătească, la cerere, trăgătorului sau unei terţe părţi indicate de către acesta o sumă
specificată. Cecurile pot fi utilizate pentru
stingerea datoriilor, retragerea banilor de la
instituţiile de credit etc. Cecurile de călătorie, cecurile emise de companii petroliere, trate bancare, biletele la ordin
sunt incluse la cecuri.
Retragerile de numerar utilizând formularele băncii nu sunt incluse,
dar, dacă aceste date sunt disponibile, sunt
raportate la indicatorul „Retrageri de numerar".
Nu se includ tranzacţiile proprii ale instituţiei raportoare
decât în situaţia în care acestea reprezintă plăţi administrative ale acesteia.
Cecurile se raportează la nivelul
instituţiei care trimite mesajul de plată spre decontare, instituţia beneficiarului.
La tabelul 2
Nu se raportează numărul/valoarea cecurilor emise, dar care nu au
fost prezentate spre încasare.
Se raportează toate tranzacţiile cu cecuri, atât în monedă
naţională, cât şi valute [procesate pe intrabancar, interbancar (inclusiv cont corespondent) şi
internaţional], iniţiate de clienţii instituţiei beneficiarului, care nu sunt instituţii financiare
monetare, care au fost prezentate spre încasare şi care au fost decontate, precum şi cele iniţiate de
instituţii financiare monetare
şi recepţionate de clienţi ai instituţiei raportoare, care nu sunt instituţii
financiare monetare, care au fost decontate.
Se raportează transferurile de fonduri, executate, între două
conturi ale aceleiaşi persoane (inclusiv între două tipuri de conturi deschise pe numele
aceleiaşi persoane, de exemplu, între contul curent şi un cont de depozit).
Tranzacţiile internaţionale sunt raportate în România, în cazul
în care mesajul de plată a fost
trimis spre decontare în România, în scopul de a evita dubla înregistrare (în
ţara iniţiatoare şi în ţara
beneficiarului).
|
|
Nr. crt.
|
Indicator
|
Semnificaţia indicatorilor din
anexa nr. 1
|
|
|
|
Pentru convertirea, în monedă naţională, a transferurilor
denominate în valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei
valute, calculată de Banca Naţională a României ca medie anuală.
Măsurare: numărul/valoarea tranzacţiilor cu cecuri
Perioada de referinţă: total anual
Moneda de tranzacţionare: moneda
naţională şi toate valutele
Moneda de raportare: moneda naţională
La tabelul 4
Numărul/valoarea cecurilor emise, dar care nu au fost prezentate
spre încasare nu se includ.
Se raportează numărul/valoarea cecurilor transmise în sistemul de
plăţi şi decontate.
Măsurare: numărul/valoarea tranzacţiilor cu cecuri
Perioada de referinţă: total anual
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională
Moneda de raportare: moneda naţională
|
|
14.
|
Alte instrumente de plată
|
numărul/valoarea tranzacţiilor cu instrumente de plată care nu
pot fi incluse la niciuna dintre categoriile de instrumente de plată cuprinse în raportare, de
exemplu cambiile (inclusiv cele
scanate), denominate în monedă naţională şi în valută, care au fost
decontate.
Nu se includ tranzacţiile proprii ale instituţiei raportoare, cu
excepţia celor care reprezintă plăţi administrative ale acesteia.
La tabelul 2
Se includ acreditivele documentare doar dacă sunt utilizate
direct. Se va indica într-o notă de subsol ce instrumente de plată sunt incluse.
Se includ tranzacţiile iniţiate de clienţii care nu sunt
instituţii financiare monetare, precum şi cele iniţiate de instituţii financiare monetare şi
recepţionate de clienţi, care nu sunt instituţii financiare monetare, ai instituţiei raportoare.
Se raportează de către instituţia
beneficiarului/instituţia care transmite mesajul de plată spre decontare, toate tranzacţiile cu
instrumente de plată, care nu pot fi incluse la niciuna dintre categoriile de instrumente de
plată cuprinse în raportare, denominate în monedă naţională şi în valută, care au fost trimise spre încasare,
indiferent de circuitul de procesare utilizat [intrabancar (ambele conturi implicate în transfer sunt
deschise la aceeaşi instituţie], interbancar (inclusiv cont corespondent) şi internaţional), care
au fost decontate.
Se raportează transferurile de fonduri, executate, între două
conturi ale aceleiaşi persoane (inclusiv între două tipuri de conturi deschise pe numele
aceleiaşi persoane, de exemplu între contul curent şi un cont de depozit).
Tranzacţiile internaţionale sunt raportate, dacă mesajul de plată
a fost trimis spre decontare în România, pentru a se
evita dubla raportare.
Pentru convertirea, în monedă naţională, a transferurilor
denominate în valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, calculată de Banca Naţională a
României ca medie anuală.
Măsurare: numărul/valoarea tranzacţiilor cu alte instrumente de
plată
Perioada de referinţă: total anual Moneda de tranzacţionare: moneda naţională şi toate valutele Moneda de raportare: moneda naţională.
La tabelul 4
Se raportează numărul/valoarea tranzacţiilor cu instrumente de
plată care nu pot fi incluse la niciuna dintre categoriile de instrumente de plată cuprinse în
raportare transmise în sistemul
de plăţi şi decontate.
Tranzacţiile sunt raportate doar de instituţia care transmite
mesajul de plată spre decontare.
Se includ acreditivele documentare doar dacă sunt utilizate
direct. Se va indica într-o notă de subsol ce instrumente de plată sunt incluse.
Măsurare: numărul/valoarea tranzacţiilor cu alte instrumente de
plată
Perioada de referinţă: total anual
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională şi toate valutele
Moneda de raportare: moneda naţională
|
|
15.
|
Tranzacţii transfrontaliere trimise
|
numărul/valoarea tranzacţiilor cu instrumente de plată trimise în
afara ţării de clienţii instituţiei raportoare, care nu sunt instituţii
financiare monetare, precum şi a tranzacţiilor proprii iniţiate de instituţia
raportoare din ţară, dacă acestea au fost recepţionate de clienţi din afara
ţării care nu sunt instituţii financiare monetare, care au fost decontate. Nu
este necesară nicio altă clasificare în funcţie de tipul instrumentului
utilizat. Transferurile de credit efectuate cross-border se raportează de către
instituţia plătitorului. Tranzacţiile cu carduri efectuate cross-border se
raportează de instituţia acceptantă. Tranzacţiile de debitare directă şi cele
cu instrumente de debit efectuate cross-border se raportează de instituţia
beneficiarului.
|
|
Nr. crt.
|
Indicator
|
Semnificaţia indicatorilor din anexa nr. 1
|
|
|
|
Nu se includ tranzacţiile proprii ale instituţiilor raportoare,
cu excepţia celor care reprezintă plăţi administrative ale acesteia.
Pentru convertirea, în monedă naţională, a transferurilor
denominate în valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei
valute, calculată de Banca Naţională a României ca medie anuală.
Măsurare: numărul/valoarea tranzacţiilor internaţionale trimise
Perioada de referinţă: total anual Moneda de tranzacţionare: moneda naţională şi toate valutele
Moneda de raportare: moneda naţională
|
|
16.
|
Tranzacţii transfrontaliere primite
|
numărul/valoarea tranzacţiilor cu instrumente de plată
recepţionate din afara ţării de clienţi din ţară ai instituţiei raportoare, care nu sunt instituţii
financiare monetare, precum şi a tranzacţiilor de plată recepţionate din afara ţării de instituţia
raportoare, pe contul ei, dacă acestea au fost iniţiate de clienţi din afara ţării care nu sunt
instituţii financiare monetare, care au fost
decontate.
Nu este necesară nicio altă clasificare
în funcţie de tipul instrumentului utilizat.
Transferurile de credit efectuate cross-border se raportează de
instituţia beneficiarului.
Tranzacţiile cu carduri efectuate cross-border se raportează de
instituţia emitentă.
Tranzacţiile de debitare directă şi cele cu instrumente de debit
efectuate cross-border se raportează
de instituţia plătitorului.
Nu se includ tranzacţiile proprii ale instituţiilor raportoare,
cu excepţia celor care reprezintă plăţi administrative ale acesteia.
Pentru convertirea, în monedă naţională,
a transferurilor denominate în valută se utilizează rata de schimb aferentă
respectivei valute, calculată de Banca Naţională a României ca medie anuală.
Măsurare: numărul/valoarea tranzacţiilor transfrontaliere primite
Perioada de referinţă: total anual
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională şi toate valutele
Moneda de raportare: moneda naţională
|
|
17.
|
Retrageri de numerar
|
numărul/valoarea retragerilor de numerar dintr-un cont bancar
efectuate utilizându-se formulare bancare sau la terminale POS instalate la ghişeele unităţilor
instituţiei raportoare.
Aceste tranzacţii nu reprezintă plăţi în sensul strict al
cuvântului, ci doar transformarea unei creanţe asupra băncii centrale într-o creanţă asupra unei
instituţii de credit (bani de cont) sau invers. De aceea nu se includ în categoria plăţilor efectuate
prin instrumente de plată.
Se raportează doar tranzacţiile decontate.
Pentru convertirea, în monedă naţională, a tranzacţiilor
denominate în valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, calculată de Banca
Naţională a României ca medie
anuală.
Măsurare: numărul/valoarea retragerilor de numerar de la
instituţia de credit
Perioada de referinţă: total anual
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională şi toate valutele
Moneda de raportare: moneda naţională
|
|
18.
|
Depuneri de numerar
|
numărul/valoarea depunerilor de numerar într-un cont bancar
efectuate utilizându-se formulare bancare. Se includ
depunerile de numerar efectuate pe parcursul unei zile bancare sau pe o perioadă care depăşeşte o zi bancară în casete de valori şi
înregistrate într-un cont
la bancă. Aceste tranzacţii nu reprezintă plăţi, în sensul strict al
cuvântului, ci doar
transformarea unei creanţe asupra băncii centrale (numerar) într-o creanţă asupra unei instituţii de credit (bani de
cont) sau invers. De aceea nu se includ în clasificarea pe instrumente de plată.
Se raportează doar tranzacţiile decontate.
Pentru convertirea, în monedă naţională, a tranzacţiilor
denominate în valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, calculată de Banca
Naţională a României ca medie
anuală.
Măsurare: numărul/valoarea depunerilor de numerar la instituţia
de credit
Perioada de referinţă: total anual
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională şi toate valutele
Moneda de raportare: moneda naţională
|
|
19.
|
Creditări în cont doar pe baza înregistrării contabile
|
tranzacţii de creditare iniţiate de instituţii financiare
monetare pentru clienţi care nu sunt instituţii financiare monetare, fără
utilizarea unui instrument de plată tradiţional, şi decontate doar pe baza
înregistrării contabile.
Se includ următoarele operaţiuni realizate pe baza înregistrării
contabile directe în cont fără utilizarea unui instrument de plată:
1. operaţiuni de plată a dobânzii de către bancă;
2. operaţiuni de plată a dividendelor de către bancă;
3. operaţiuni de „creditarea-încasarea" unui credit în
contul unui client.
|
|
Nr. crt.
|
Indicator
|
Semnificaţia indicatorilor din
anexa nr. 1
|
|
|
|
Măsurare: numărul/valoarea operaţiunilor efectuate
Perioada de referinţă: total anual
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională şi toate valutele
Moneda de raportare: moneda naţională
|
|
20.
|
Debitări în cont doar pe baza înregistrării contabile
|
tranzacţii de debitare iniţiate de instituţii financiare monetare
pentru clienţi care nu sunt instituţii financiare monetare, fără utilizarea
unui instrument de plată tradiţional, şi decontate doar pe baza înregistrării
contabile.
Se includ următoarele operaţiuni realizate pe baza înregistrării
contabile directe în cont fără utilizarea unui instrument de plată:
1. operaţiuni de plată a comisioanelor, spezelorşi taxelor
bancare de către clienţi;
2. operaţiuni de percepere a dobânzii;
3. operaţiuni de plată a taxelor pentru operaţiunile cu
instrumente financiare de către client, dacă acestea sunt plăţi separate, dar
nu sunt autorizate individual la fiecare tranzacţie. Măsurare:
numărul/valoarea operaţiunilor efectuate
Perioada de referinţă: total anual
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională şi toate valutele
Moneda de raportare: moneda naţională
|
|
21.
|
Numărul de participanţi la sistemul de plăţi
|
numărul instituţiilor identificate/recunoscute de sistemul de
plăţi şi care sunt autorizate să trimită/recepţioneze ordine de transfer către/de la sistem fie
direct (ca participant direct), fie indirect (ca
participant indirect).
Măsurare: numărul entităţilor
Perioada de referinţă: numărul la sfârşitul anului
|
|
22.
|
Participanţi direcţi
|
numărul instituţiilor identificate/recunoscute de operatorul
sistemului şi autorizate să trimită/recepţioneze ordine de transfer către/de la sistem direct
fără intermediari sau care sunt
obligate prin regulile sistemului la care participă. In unele sisteme
participanţii direcţi schimbă/execută
ordine în numele participanţilor indirecţi.
Participant direct poate fi atât
instituţia care iniţiază, cât şi cea care recepţionează un ordin de plată în sistem. Participantul care
iniţiază un ordin de plată este instituţia care trimite, prin intermediul unuia dintre instrumentele
de plată acceptate în sistemul de plăţi, o instrucţiune de plată în vederea decontării unei
tranzacţii. Fiecare participant care are acces individual la sistem se raportează separat chiar
şi în situaţia în care există o legătură între doi/mai mulţi participanţi (de exemplu, fuziunea).
Fiecare participant care are acces direct în sistem se raportează
individual.
Se includ subcategoriile: instituţiile de credit, banca centrală
şi alţi participanţi direcţi.
Măsurare: numărul entităţilor
Perioada de referinţă: numărul la sfârşitul anului
|
|
23.
|
Participanţi indirecţi
|
numărul instituţiilor participante la sistem fără a deţine cont
în sistem, dar care sunt
recunoscute de operatorul sistemului şi care sunt obligate de
regulile sistemului la care
participă.
Tranzacţiile participantului indirect se decontează prin contul
deschis în sistem al
participantului direct care îl reprezintă pe respectivul
participant indirect.
Măsurare: numărul entităţilor
Perioada de referinţă: numărul la sfârşitul anului
|
|
24.
|
Instituţii de credit
|
numărul instituţiilor de credit identificate/recunoscute de
operatorul sistemului şi autorizate să trimită/recepţioneze ordine de
transfer către/de la sistem direct fără intermediari sau care sunt obligate prin regulile
sistemului la care participă.
Nu se raportează instituţiile de credit care furnizează servicii
de plată pe teritoriul României, dar care nu au sediu
pe teritoriul României.
Instituţie de credit înseamnă:
a) o entitate a cărei activitate constă în atragerea de depozite
sau de alte fonduri rambursabile de la public şi în acordarea de credite în
cont propriu;
b) o entitate, alta decât cea prevăzută la lit. a), care emite
mijloace de plată în formă de monedă electronică, denumită instituţie
emitentă de monedă electronică.
Măsurare: numărul entităţilor
Perioada de referinţă: numărul la
sfârşitul anului
|
|
25.
|
Tranzacţii trimise de participanţii naţionali
|
numărul/valoarea tranzacţiilor procesate într-un sistem de plăţi
non-TARGET, în care participantul care transmite mesajul de plată în sistem
este înregistrat legal în ţara în care operează sistemul. Se defalcă în
subcategoriile:
• transferuri credit, din care:
- iniţiate pe suport hârtie;
- iniţiate electronic;
• debitare directă;
• cecuri;
• alte instrumente de plată.
|
|
Nr. crt.
|
Indicator
|
Semnificaţia indicatorilor din anexa nr. 1
|
|
|
|
Măsurare: numărul/valoarea transferurilor naţionale trimise de
participanţi naţionali
Perioada de referinţă: total anual
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională
Moneda de raportare: moneda naţională
|
|
26.
|
Tranzacţii trimise de participanţii din zona euro
|
numărul/valoarea tranzacţiilor procesate într-un sistem de plăţi
non-TARGET, în care participantul care transmite mesajul de plată în sistem
este o instituţie de credit înregistrată legal într-o ţară din zona euro (dar
în afara României) sau o sucursală situată în România a unei instituţii de credit
înregistrate legal într-o ţară din zona euro. Se defalcă în subcategoriile:
• transferuri de credit, din care:
- iniţiate pe suport hârtie;
- iniţiate electronic;
• debitare directă;
• cecuri;
• alte instrumente de plată.
Măsurare: numărul/valoarea tranzacţiilor de transfer trimise de
participanţi din zona euro
Perioada de referinţă: total anual
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională
Moneda de raportare: moneda naţională
|
|
27.
|
Tranzacţii trimise de participanţii din UE în afara zonei euro
|
numărul/valoarea tranzacţiilor procesate într-un sistem de plăţi
non-TARGET, în care participantul care transmite mesajul de plată în sistem
este o instituţie de credit înregistrată legal într-o ţară din Uniunea
Europeană în afara zonei euro sau o sucursală situată în România a unei
instituţii de credit înregistrate legal într-o ţară din Uniunea Europeană în
afara zonei euro. Se defalcă în subcategoriile:
• transferuri de credit, din care:
- iniţiate pe suport hârtie;
- iniţiate electronic;
• debitare directă;
• cecuri;
• alte instrumente de plată.
Măsurare: numărul/valoarea tranzacţiilor de transfer trimise de
participanţi din Uniunea Europeană
în afara zonei euro
Perioada de referinţă: total anual
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională
Moneda de raportare: moneda naţională
|
|
28.
|
Tranzacţii trimise de participanţii din afara UE
|
numărul/valoarea tranzacţiilor procesate într-un sistem de plăţi
non-TARGET, în care participantul care transmite mesajul de plată în sistem
este o instituţie de credit înregistrată legal într-o ţară din afara Uniunii
Europene sau o sucursală situată în România a unei instituţii de credit
înregistrate legal într-o ţară din afara Uniunii Europene. Se defalcă în
subcategoriile:
• transferuri de credit, din care:
- iniţiate pe suport hârtie;
- iniţiate electronic;
• debitare directă;
• cecuri;
• alte instrumente de plată.
Măsurare: numărul/valoarea tranzacţiilor de transfer trimise de
participanţi din afara Uniunii Europene
Perioada de referinţă: total anual
Moneda de tranzacţionare: moneda naţională
Moneda de raportare: moneda naţională
|
|
29.
|
Rata de concentrare
|
cota de piaţă a primilor 5 participanţi având cel/cea mai mare
număr/valoare al/a tranzacţiilor de plată trimise în sistem. Banca centrală
poate fi inclusă. Măsurare: procente Perioada de referinţă: anual
|
ANEXA Nr. 2
Tabel 1 Numărul de participanţi direcţi la sfârşitul anului
|
Bănci
centrale
|
Total
|
Participanţi direcţi
|
|
Naţionali
|
Nonnaţionali
|
|
Contrapărti centrale
|
|
|
|
|
Depozitari centrali
|
|
|
|
|
Instituţii de credit
|
|
|
|
|
Alţii
|
|
|
|
Tabel 2a Valoarea valorilor mobiliare deţinute în
conturi la depozitarul central la sfârşitul anului (mii. RON)
|
|
|
Valoare totală a valorilor
mobiliare înregistrate în conturile
depozitarului central
|
Valoare totală a valorilor
mobiliare înregistrate în conturi la depozitarul central
|
|
Valori mobiliare
înregistrate la depozitarul
central
|
Valori mobiliare transferate către
depozitarul
|
Total
|
Inregistrate în contul
|
|
Total
|
alt depozitar central
|
(bancă) custode
|
altui depozitar central
|
altor participanţi
|
|
Obligatiuni
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valori mobiliare de îndatorare pe termen scurt
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Acţiuni
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Alte valori mobiliare
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tabel
2b
la sfârşitul anului
|
Numărul total de coduri ISIN ale valorilor mobiliare, altele
decât cele de îndatorare înregistrate în conturi la depozitarul central
|
|
|
din care numărul de coduri ISIN
pentru care nu sunt disponibile preţuri (de piaţă)
|
|
Tabel 3 Numărul de instrucţiuni procesate
total anual (mii)
|
|
Total
|
Numărul de instrucţiuni procesate
|
|
Numărul de transferuri interne între conturi la depozitarul central, fără a implica un „link account" la un alt depozitar central
|
Numărul de transferuri interne între conturile depozitarului central, cel puţin un cont fiind un „link account"
la un alt depozitar central
|
Numărul de transferuri prin
conturile depozitarului central cu legătură la un alt depozitar central către altă entitate (doar un cont al depozitarului central
este creditat sau debitat)
|
|
fără plată
|
cu decontare în EUR
|
cu decontare în alte valute
|
fără plată
|
cu decontare în EUR
|
cu decontare în alte valute
|
fără plată
|
cu decontare în EUR
|
cu decontare în alte valute
|
|
Obligaţiuni
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valori mobiliare de îndatorare pe termen scurt
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Acţiuni
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Alte valori mobiliare
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
NOTĂ:
Nu se vor raporta instrucţiunile privind operaţiunile
corporatiste şi cele de plasare a noilor emisiuni şi, respectiv, de
răscumpărare.
Fiecare tranzacţie va fi raportată o singură dată
într-o singură coloană.
Tabel 4 Valoarea instrucţiunilor
procesate
total anual (mii. RON)
|
|
Total
|
Valoarea instrucţiunilor procesate
|
|
Valoarea transferurilor interne între
conturile depozitarului central, fără a
implica un „link account" la un alt
depozitar central
|
Valoarea transferurilor interne
între conturile depozitarului central, cel
puţin un cont fiind un „link account" la
un alt depozitar central
|
Valoarea transferurilor prin
conturile depozitarului central cu legătură
la un alt depozitar
central către altă entitate (doar un cont al
depozitarului central este creditat sau debitat)
|
|
fără plată
|
cu decontare în EUR
|
cu decontare în alte valute
|
fără plată
|
cu decontare în EUR
|
cu decontare în alte valute
|
fără plată
|
cu decontare în EUR
|
cu decontare în alte valute
|
|
Obligaţiuni
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valori mobiliare de îndatorare pe termen scurt
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Acţiuni
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Alte valori mobiliare
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
NOTĂ:
Nu se vor raporta instrucţiunile privind operaţiunile
corporatiste şi cele de plasare a noilor emisiuni şi, respectiv, de
răscumpărare.
Fiecare tranzacţie va fi raportată o singură dată
într-o singură coloană.
Tabel 5 Numărul de
instrucţiuni procesate prin contul contrapartii centrale a depozitarului
central total
anual (mii)
|
|
Total
|
Numărul de instrucţiuni procesate
|
|
Numărul de transferuri interne între conturile depozitarului central, fără a implica un „link
account" la un alt depozitar central
|
Numărul de transferuri interne între conturile depozitarului central, cel puţin un cont fiind un „link account" la un alt depozitar central
|
Numărul de transferuri prin
conturile depozitarului
central cu legătură la un alt depozitar central către altă entitate
(doar un cont al depozitarului
central
este creditat sau debitat)
|
|
fără plată
|
cu decontare în EUR
|
cu decontare în alte valute
|
fără plată
|
cu decontare în EUR
|
cu decontare în alte valute
|
fără plată
|
cu decontare în EUR
|
cu decontare în alte valute
|
|
Obligaţiuni
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valori mobiliare de îndatorare pe termen scurt
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Acţiuni
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Alte valori mobiliare
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
NOTĂ:
Nu se vor raporta instrucţiunile privind operaţiunile
corporatiste şi cele de plasare a noilor emisiuni şi, respectiv, de
răscumpărare.
Fiecare tranzacţie va fi raportată o singură dată
într-o singură coloană.
Tabel 6 Valoarea instrucţiunilor procesate prin contul
contrapartii centrale a depozitarului central total anual (mii. RON)
|
|
Total
|
Valoarea instrucţiunilor procesate
|
|
Valoarea transferurilor interne
între conturile depozitarului central, fără a
implica un „link account" la un alt
depozitar central
|
Valoarea transferurilor interne
între conturile depozitarului central, cel
puţin un cont fiind un „link account" la
un alt depozitar central
|
Valoarea transferurilor prin
conturile depozitarului central cu legătură
la un alt depozitar
central către altă entitate (doar un cont al
depozitarului central este creditat sau debitat)
|
|
fără plată
|
cu decontare în EUR
|
cu decontare în alte valute
|
fără plată
|
cu decontare în EUR
|
cu decontare în alte valute
|
fără plată
|
cu decontare în EUR
|
cu decontare în alte valute
|
|
Obligaţiuni
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valori mobiliare de îndatorare pe termen scurt
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Acţiuni
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Alte valori mobiliare
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
NOTĂ:
Nu se vor raporta instrucţiunile privind operaţiunile
corporatiste şi cele de plasare a noilor emisiuni şi, respectiv, de
răscumpărare.
Fiecare tranzacţie va fi raportată o singură dată
într-o singură coloană.
Tabel 7 Noi emisiuni şi răscumpărări înregistrate în
conturi la depozitarul central total anual
|
|
Total
|
Numărul de noi emisiuni şi
răscumpărări (mii)
|
Valoarea noilor emisiuni şi a
răscumpărărilor
(mii. RON)
|
|
Număr de noi emisiuni
|
Număr de răscumpărări
|
Total
|
Valoarea noilor emisiuni
|
Valoarea răscumpărărilor
|
|
Obligaţiuni
|
|
|
|
|
|
|
|
Valori mobiliare de îndatorare pe termen scurt
|
|
|
|
|
|
|
|
Acţiuni
|
|
|
|
|
|
|
|
din care unit-uri/părţi în fonduri de investiţii
|
|
|
|
|
|
|
|
Alte valori mobiliare
|
|
|
|
|
|
|
ANEXA Nr. 3
Tabel 1 Numărul de participanţi direcţi
la sfârşitul anului
|
|
Total
|
Numărul total de membri
compensatori
|
|
Naţionali
|
Nonnationali din UE
|
Nonnationali din afara UE
|
|
|
din care înregistraţi în afara
ţării, dar care participă printr-o sucursală (din ţara în care se află contrapartea centrală)
|
|
TOTAL
|
|
|
|
|
|
|
Bănci centrale
|
|
|
|
|
|
|
Contrapărti centrale
|
|
|
|
|
|
|
Instituţii de credit
|
|
|
|
|
|
|
Alţii
|
|
|
|
|
|
Tabel 2 Contracte cu instrumente financiare derivate
non-OTC
decontate
total anual
|
|
Numărul total de contracte cu
instrumente financiare derivate non-OTC decontate (mii)
|
Valoarea totală a contractelor cu
instrumente financiare derivate non-OTC decontate (mii. RON)
|
|
Total
|
cu decontare în EUR
|
cu decontare în alte valute
|
Total
|
cu decontare în EUR
|
cu decontare în alte valute
|
|
Total
|
|
|
|
|
|
|
|
Contracte futures bazate pe active financiare
|
|
|
|
|
|
|
|
Contracte cu opţiuni bazate pe active financiare
|
|
|
|
|
|
|
|
Alte instrumente financiare derivate bazate pe active financiare
|
|
|
|
|
|
|
|
Contracte futures bazate pe (active) mărfuri
|
|
|
|
|
|
|
|
Contracte cu opţiuni bazate pe (active) mărfuri
|
|
|
|
|
|
|
|
Alte instrumente financiare derivate bazate pe (active) mărfuri
|
|
|
|
|
|
|
NOTĂ:
Se vor raporta doar contractele
non-OTC care au fost încheiate/tranzactionate pe pieţe regulate sau pe
platforme de tranzacţionare multilaterale, incluzând şi contractele introduse
sau executate, pe baza unor înţelegeri prealabile, pe pieţele regulate sau pe
platformele de tranzacţionare multilaterale.
Tabel 3 Contracte cu instrumente financiare derivate
OTC decontate total anual
|
|
Numărul total de contracte cu
instrumente financiare derivate OTC decontate (mii)
|
Valoarea totală a contractelor cu
instrumente financiare derivate OTC decontate (mii.
RON)
|
|
Total
|
cu decontare în EUR
|
cu decontare în alte valute
|
Total
|
cu decontare în EUR
|
cu decontare în alte valute
|
|
Total
|
|
|
|
|
|
|
|
Contracte futures bazate pe active financiare
|
|
|
|
|
|
|
|
Contracte cu opţiuni bazate pe active financiare
|
|
|
|
|
|
|
|
Alte instrumente financiare derivate bazate pe active financiare
|
|
|
|
|
|
|
|
Contracte futures bazate pe (active) mărfuri
|
|
|
|
|
|
|
|
Contracte cu opţiuni bazate pe (active) mărfuri
|
|
|
|
|
|
|
|
Alte instrumente financiare derivate bazate pe (active) mărfuri
|
|
|
|
|
|
|
NOTĂ:
Se vor raporta doar contractele
OTC care au fost încheiate/tranzactionate în afara pieţelor regulate sau a
platformelor de tranzacţionare multilaterale.
Tabel 4 Contracte repo
decontate
total anual
|
|
Numărul total de contracte repo decontate (mii)
|
Valoarea totală a contractelor repo
decontate (mii. RON)
|
|
Total
|
cu decontare în EUR
|
cu decontare în alte valute
|
Total
|
cu decontare în EUR
|
cu decontare în alte valute
|
|
Total
|
|
|
|
|
|
|
|
Contracte repo bazate pe valori mobiliare de îndatorare
|
|
|
|
|
|
|
|
Contracte repo bazate pe acţiuni
|
|
|
|
|
|
|
|
Alte contracte repo
|
|
|
|
|
|
|
Tabel 5 Tranzacţii cu „cash Securities"
decontate
total anual
|
|
Numărul total de tranzacţii cu
„cash Securities" decontate (mii)
|
Valoarea totală a tranzacţiilor cu „cash Securities" decontate (mii. RON)
|
|
Total
|
cu decontare în EUR
|
cu decontare în alte valute
|
Total
|
cu decontare în EUR
|
cu decontare în alte valute
|
|
Total
|
|
|
|
|
|
|
|
Tranzacţii cu „cash Securities" de tip valori mobiliare de
îndatorare
|
|
|
|
|
|
|
|
Tranzacţii cu „cash Securities" de tip acţiuni
|
|
|
|
|
|
|
|
din care unit-uri/părţi în fonduri de investiţii
|
|
|
|
|
|
|
|
Altele
|
|
|
|
|
|
|
Tabel 6 Contracte decontate prin „clearing
link"
total anual
|
|
Numărul total de contracte decontate prin „clearing link"
(mii)
|
Valoarea totală a contractelor
decontate prin „clearing link"
(mii. RON)
|
|
Total
|
|
|
|
Contracte cu instrumente financiare derivate bazate pe active
financiare
|
|
|
|
Contracte cu instrumente financiare derivate bazate pe (active)
mărfuri
|
|
|
|
Contracte repo
|
|
|
|
Contracte cash Securities
|
|
|
Tabel 7 Numărul de transferuri de valori mobiliare
rezultate la depozitarul central în urma decontării tranzacţiilor total anual (mii)
|
|
Numărul total de transferuri de
valori mobiliare între două conturi înregistrate la acelaşi depozitar central
|
|
Total
|
Numărul de transferuri de valori
mobiliare din contul contrapărţii centrale către contul unui membru
compensator şi viceversa
|
Numărul de transferuri de valori
mobiliare din contul unui membru compensator direct către contul altui membru compensator, fără
implicarea contului
contrapărţii centrale
|
|
Total
|
fără plată
|
cu decontare în EUR
|
cu decontare în alte valute
|
Total
|
fără plată
|
cu decontare în EUR
|
cu decontare în alte valute
|
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
9
|
|
Total
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valori mobiliare de îndatorare
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Acţiuni
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Alte valori mobiliare
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tabel 8 Valoarea transferurilor de valori mobiliare
rezultate la depozitarul central în urma decontării tranzacţiilor total anual (mii RON)
|
|
Total
|
Valoarea totală a transferurilor de
valori mobiliare între două conturi înregistrate la acelaşi depozitar central
|
|
Valoarea transferurilor de valori
mobiliare din contul contrapărţii centrale
către contul unui membru compensator şi viceversa
|
Valoarea transferurilor de valori
mobiliare din contul unui membru compensator
direct către contul altui membru compensator, fără implicarea
contului contrapărţii centrale
|
|
Total
|
fără plată
|
cu decontare în EUR
|
cu decontare în alte valute
|
Total
|
fără plată
|
cu decontare în EUR
|
cu decontare în alte valute
|
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
9
|
|
Total
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valori mobiliare de îndatorare
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Acţiuni
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Alte valori mobiliare
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|