REGULAMENT Nr. 3 din 31 august 2004
privind plata compensatiilor de catre Fondul de garantare a depozitelor in
sistemul bancar
ACT EMIS DE: FONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR IN SISTEMUL
BANCAR
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 844 din 15 septembrie 2004
Avand in vedere prevederile art. 2 alin. (1) lit. a), art. 5, art. 6 si ale
art. 16 - 25 din Ordonanta Guvernului nr. 39/1996 privind infiintarea si
functionarea Fondului de garantare a depozitelor in sistemul bancar,
republicata, cu modificarile si completarile ulterioare, denumita in continuare
ordonanta,
in temeiul art. 46^1 din ordonanta,
Fondul de garantare a depozitelor in sistemul bancar, denumit in continuare
Fondul, emite prezentul regulament.
CAP. 1
Dispozitii generale
Art. 1
Prezentul regulament stabileste cadrul general pentru organizarea
activitatii cu privire la plata compensatiilor de catre Fond pentru deponentii
garantati, in situatia in care depozitele acestora au devenit indisponibile,
respectiv atunci cand pentru o institutie de credit s-a deschis procedura
falimentului.
Art. 2
In intelesul prezentului regulament, termenii si expresiile de mai jos se
definesc dupa cum urmeaza:
a) depozit - are intelesul prevazut de art. 2 alin. (2) lit. a) din
ordonanta;
b) depozit garantat - depozitul a carui restituire este garantata de catre
Fond pana la concurenta plafonului de garantare. In categoria depozitelor
garantate sunt incluse depozitele persoanelor fizice, depozitele persoanelor
fizice autorizate, depozitele microintreprinderilor, intreprinderilor mici si
mijlocii incadrate ca atare potrivit legii, precum si celelalte depozite care
nu intra in categoria depozitelor negarantate mentionate in "Lista
depozitelor negarantate" cuprinsa in anexa nr. 1. Depozitele persoanelor
fizice si juridice care au obtinut avantaje financiare ce au contribuit la
agravarea situatiei financiare a institutiei de credit, mentionate la pct. 2
din lista, intra in categoria depozitelor garantate pana la inceperea
procedurii falimentului institutiei de credit;
c) depozit negarantat - depozitul a carui restituire nu este garantata de
Fond si care se recupereaza, in procesul lichidarii, din averea institutiei de
credit declarate in faliment, in conformitate cu dispozitiile legale.
Depozitele negarantate sunt cele mentionate ca atare in "Lista depozitelor
negarantate" cuprinsa in anexa nr. 1, precum si cele exprimate in valuta
neconvertibila. Depozitele mentionate la pct. 2 din lista intra in categoria
depozitelor negarantate la momentul inceperii procedurii falimentului
institutiei de credit;
d) depozit indisponibil - are intelesul prevazut de art. 2 alin. (2) lit.
d) din ordonanta;
e) data indisponibilizarii depozitelor - are intelesul prevazut de art. 2
alin. (2) lit. e) din ordonanta;
f) compensatie - suma depozitului garantat, care, in cazul
indisponibilitatii sale, se plateste de catre Fond deponentului garantat pana
la concurenta obligatiei totale a unei institutii de credit fata de deponentul
garantat, dar nu mai mult de limita maxima a plafonului de garantare,
indiferent de moneda, numarul sau marimea depozitelor garantate, deschise la o
institutie de credit declarata in faliment;
g) deponent garantat - titularul depozitului garantat, persoana fizica ori
persoana juridica, inclusiv entitate fara personalitate juridica, alta decat
persoanele ale caror depozite sunt mentionate ca negarantate in "Lista
depozitelor negarantate" cuprinsa in anexa nr. 1;
h) plafon de garantare - nivelul maxim al garantarii per deponent, stabilit
astfel:
- echivalentul in lei a 6.000 euro, incepand cu 1 iulie 2004;
- echivalentul in lei a 10.000 euro, incepand cu 1 ianuarie 2005;
- echivalentul in lei a 15.000 euro, incepand cu 1 ianuarie 2006;
- echivalentul in lei a 20.000 euro, incepand cu 1 ianuarie 2007;
i) cont comun - contul deschis in numele a doua sau mai multor persoane ori
contul asupra caruia doua sau mai multe persoane au drept de operare, drept ce
poate fi exercitat sub semnatura a cel putin uneia dintre aceste persoane.
In intelesul notiunii de titulari ai contului comun nu se includ persoanele
care au numai calitatea de imputernicit;
j) institutia de credit si sucursala au intelesul prevazut de art. 2 alin.
(2) lit. l) din ordonanta;
k) persoanele aflate in relatie speciala si grupul au intelesul prevazut de
reglementarile emise de Banca Nationala a Romaniei cu privire la supravegherea
solvabilitatii si expunerilor mari ale institutiei de credit;
l) persoana fizica autorizata - persoana fizica, cetatean roman sau
cetatean strain, care provine din statele membre ale Uniunii Europene si din
statele apartinand Spatiului Economic European si care desfasoara activitati
economice pe teritoriul Romaniei, in mod independent sau in asociatii
familiale, in conformitate cu prevederile Legii nr. 300/2004 privind
autorizarea persoanelor fizice si a asociatiilor familiale care desfasoara
activitati economice in mod independent, publicata in Monitorul Oficial al
Romaniei, Partea I, nr. 576 din 29 iunie 2004, precum si persoana cu activitate
libera desfasurata pe baza unor legi speciale.
Art. 3
Fondul garanteaza depozitele rezidentilor si nerezidentilor in limita
plafoanelor si in conditiile prevazute de ordonanta si asigura efectuarea
platilor in moneda nationala - leu a compensatiilor catre deponentii garantati,
pentru depozitele devenite indisponibile la institutiile de credit cuprinse in
schema de garantare a Fondului, declarate in faliment.
CAP. 2
Informarea deponentilor
Art. 4
(1) Dupa intrarea in faliment a unei institutii de credit Fondul informeaza
deponentii despre indisponibilizarea depozitelor acesteia, despre institutia de
credit mandatata a efectua platile compensatiilor, inclusiv unitatile sale
teritoriale, perioada in cursul careia va avea loc plata compensatiilor si
modalitatea de efectuare a platilor, despre documentele, conditiile si
formalitatile ce trebuie indeplinite pentru primirea compensatiei. Informarea
se face sub forma unui comunicat, care se publica in Monitorul Oficial al
Romaniei, Partea I. Comunicatul se da publicitatii in cel putin doua ziare de
circulatie nationala si se afiseaza la toate unitatile teritoriale ale
institutiei de credit pentru care s-a deschis procedura falimentului, la
unitatile teritoriale platitoare ale institutiei de credit ce urmeaza sa
efectueze platile de compensatii, precum si pe site-ul Fondului.
(2) Fondul comunica, la cerere, deponentilor, informatii despre documentele,
conditiile si formalitatile necesare pentru obtinerea compensatiei.
CAP. 3
Stabilirea compensatiilor pentru deponentii garantati
Art. 5
In baza comunicarii tribunalului facute Fondului, conform legii, cu privire
la deschiderea procedurii falimentului unei institutii de credit, acesta
organizeaza activitatea cu privire la plata compensatiilor pentru deponentii
garantati, in functie de modalitatea de lichidare aprobata, conform legii, de
judecatorul-sindic.
Art. 6
(1) In termen de 30 de zile, Fondul primeste de la lichidator lista sub
forma de baze de date cuprinzand deponentii garantati la data
indisponibilizarii depozitelor, suma totala a depozitelor fiecarui deponent si
suma totala a obligatiilor acestuia fata de institutia de credit.
(2) Informatiile sunt prezentate si se completeaza separat pentru
persoanele fizice, pentru persoanele fizice autorizate si pentru persoanele
juridice, inclusiv entitatile fara personalitate juridica in "Lista
depozitelor la data indisponibilizarii acestora" cuprinsa in anexa nr. 2.
(3) La intocmirea bazelor de date prevazute in anexa nr. 2, lichidatorul va
respecta urmatoarele cerinte:
- suma totala a depozitelor unui deponent (campul "Depozit") se
determina prin insumarea valorii tuturor depozitelor detinute de un deponent -
persoana fizica, persoana fizica autorizata, persoana juridica - la data
indisponibilizarii depozitelor la toate unitatile teritoriale ale institutiei
de credit in faliment, inclusiv a dobanzilor datorate si neplatite acestuia,
incluzandu-se, daca este cazul, si partea acestuia din conturi comune si
depozitele pentru care este indreptatit in conformitate cu prevederile de la
liniuta a 5-a;
- suma obligatiilor totale ale deponentului - persoana fizica, persoana
fizica autorizata, persoana juridica - fata de institutia de credit (campul
"Credit") se determina prin insumarea tuturor obligatiilor acestuia
(credite nerambursate, dobanzi, comisioane, alte deduceri) evidentiate la toate
unitatile teritoriale ale institutiei de credit;
- fiecare titular - persoana fizica, persoana fizica autorizata, persoana
juridica - trebuie sa figureze in aceste tabele o singura data. In acest scop
totalizarea sumelor din conturi se face dupa urmatoarele cerinte:
- daca titularul are credite primite de la institutia de credit in
faliment, dupa unitatea la care acesta are creditul cel mai mare;
- daca nu are credite primite, dupa unitatea la care suma depozitelor
titularului este cea mai mare;
- transferurile intre unitati, necesare pentru totalizarea sumelor pe
titular la nivel de institutie de credit, se determina dupa primirea bazelor de
date de la fiecare subunitate si se va tine seama de ele la intocmirea
raportarilor catre Fond, pentru a se putea verifica concordanta dintre
balantele de verificare pentru fiecare subunitate si situatiile
centralizatoare, intocmite potrivit modelului descris in "Recapitulatia
listelor transmise catre Fondul de garantare a depozitelor in sistemul bancar -
pe unitati" -, cuprins in anexa nr. 3, si pe total institutie de credit,
potrivit anexei nr. 3A, care vor rezulta din baza de date;
- in cazul unui cont comun, unde figureaza ca titulari mai multi
detinatori, partea fiecarui detinator ce se inscrie in situatie este cea
prevazuta in documentele din evidenta institutiei de credit. Daca in
documentele din evidenta referitoare la contul comun nu este individualizata
partea fiecarei persoane, suma se divizeaza in parti egale intre deponenti,
soldul contului comun fiind tratat ca si cand ar fi fost plasat de un singur
deponent;
- in cazul depozitului pentru care este indreptatita alta persoana decat
titularul contului, in situatie se include persoana indreptatita, cu conditia
ca persoana respectiva sa fi fost identificata sau sa fie identificabila
inainte de data la care a fost luata decizia privind indisponibilizarea
depozitelor. In cazul in care exista mai multi beneficiari, se aplica regula
contului comun;
- incadrarea persoanelor nerezidente (campul "Nerezident" din
baza de date) se face in conformitate cu prevederile Regulamentului Bancii
Nationale a Romaniei nr. 1/2004 privind efectuarea operatiunilor valutare,
publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 117 din 10 februarie
2004, cu completarile ulterioare;
- se iau in calcul atat depozitele in moneda nationala - leu, cat si cele
in valuta convertibila. Pentru sumele in valuta convertibila se calculeaza
echivalentul lor in lei. Echivalentul in lei se stabileste prin utilizarea
cursurilor de schimb valutar pentru valutele respective, cursuri comunicate de
Banca Nationala a Romaniei pentru data indisponibilizarii depozitelor;
- se asigura concordanta sumelor inscrise in campurile "Depozit"
si "Credit" din baza de date cu cele din evidentele institutiei de
credit.
(4) Listele mentionate in anexa nr. 2, intocmite de lichidator, vor fi
remise Fondului pe suport electronic, iar in scrisoarea de inaintare catre Fond
se inscrie sub forma recapitulativa totalul privind numarul deponentilor si al
sumelor pe fiecare unitate teritoriala a institutiei de credit si un total
general, in formatul descris in anexele nr. 3 si nr. 3A.
(5) In functie de situatia concreta a fiecarei institutii de credit in
faliment, cerintele prevazute mai sus pot suferi modificari.
Art. 7
Lichidatorul desemnat de instanta poarta intreaga raspundere asupra datelor
preluate din evidenta contabila a institutiei de credit aflate in procedura de
faliment si inscrise in listele intocmite si transmise Fondului.
Art. 8
In situatia in care Fondul este lichidatorul desemnat de catre tribunal,
conform legii, pentru institutia de credit in faliment, acesta respecta
aceleasi cerinte la intocmirea listei respective.
Art. 9
Fondul verifica informatic datele prezentate in lista, inclusiv corelatiile
dintre datele din lista. Eventualele erori continute in lista vor fi comunicate
in scris lichidatorului pentru analiza si corectare.
Art. 10
(1) In functie de informatiile din baza de date prevazuta la art. 6, Fondul
intocmeste "Lista de plata a compensatiilor pentru depozitele
garantate" cuprinsa in anexa nr. 4, denumita in continuare lista de plata,
prin stabilirea pentru fiecare deponent garantat a compensatiei care se
calculeaza prin scaderea din suma totala a depozitelor (campul
"Depozit") a sumei obligatiilor deponentului fata de institutia de
credit (campul "Credit").
(2) Compensatiile se includ in lista de plata dupa cum urmeaza:
- in situatia in care valoarea rezultata este negativa, deponentul nu este indreptatit
la incasarea compensatiei si nu este introdus in lista de plata intocmita de
Fond;
- in situatia in care valoarea rezultata este pozitiva si nu depaseste
nivelul legal al plafonului de garantare, aceasta valoare se trece in lista de
plata intocmita de Fond;
- in situatia in care valoarea rezultata este pozitiva si depaseste nivelul
legal al plafonului de garantare, se trece in lista de plata o suma egala cu
nivelul plafonului de garantare.
(3) Intocmirea listei de plata se va face sub forma bazelor de date,
utilizandu-se bazele de date primite de la lichidator. Fondul elaboreaza
separat lista de plata a compensatiilor pentru persoanele fizice, pentru
persoanele fizice autorizate si pentru persoanele juridice garantate. Listele
cuprind elementele necesare identificarii deponentului garantat, persoana
fizica, persoana fizica autorizata si persoana juridica, precum si suma de
plata cuvenita acestuia.
CAP. 4
Plata compensatiilor depozitelor garantate
Art. 11
(1) Fondul va plati compensatia pentru depozitele garantate intr-un termen
de cel mult doua luni de la data intocmirii listei de plata, dar nu mai mult de
3 luni de la data indisponibilizarii depozitelor.
(2) In acest sens, in vederea efectuarii platilor, Fondul desemneaza, in
conformitate cu prevederile ordonantei, prin licitatie publica, institutia de
credit care va plati compensatiile pe baza de contract de mandat incheiat cu
Fondul.
(3) Licitatia publica se organizeaza in termen de 10 zile de la data
deschiderii procedurii falimentului si, in functie de necesitatile efectuarii
platilor, Fondul poate desemna una sau mai multe institutii de credit.
(4) Fondul transmite institutiei de credit mandatate lista de plata si
transfera sumele de bani necesare platii compensatiilor din contul sau in
contul institutiei de credit mandatate. Acest transfer se face in transe, in
functie de solicitarile de plata.
(5) In situatii exceptionale si in cazuri speciale, Fondul poate prelungi
termenul de plata prevazut la alin. (1), cu aprobarea Bancii Nationale a
Romaniei, de cel mult doua ori, fiecare dintre aceste prelungiri nedepasind 3
luni.
(6) Prelungirile de termene prevazute la alin. (5) nu pot fi invocate de
Fond pentru a refuza beneficiul garantiei unui deponent care nu a fost in
masura sa isi valorifice dreptul sau la plata unei compensatii in termenele
mentionate la alineatele precedente, astfel de plati urmand a fi efectuate,
dupa expirarea termenelor de mai sus, direct de catre Fond.
(7) Fondul poate plati direct compensatiile, dupa expirarea termenelor de
mai sus, intr-o perioada de 3 ani de la data inceperii platilor de compensatii.
Art. 12
(1) Platile compensatiilor depozitelor garantate de Fond se efectueaza de
catre institutia de credit mandatata, in termenul si in conditiile prevazute in
contractul de mandat, la care se anexeaza lista de plata a compensatiilor
intocmita de Fond.
(2) Contractul de mandat va stipula, in principal, clauze referitoare la:
- termenul de efectuare a platii;
- cerintele de efectuare a platii;
- platile de efectuat catre alte persoane decat titularii de compensatii;
- informatiile care se comunica periodic Fondului;
- deschiderea, alimentarea si inchiderea contului Fondului la institutia de
credit mandatata;
- modalitatile de plata;
- obligatiile institutiei de credit mandatate;
- dreptul reprezentantilor Fondului de a face verificari la institutia de
credit mandatata.
(3) Eventualele modificari ale datelor inscrise in lista de plata pe suport
informatic, transmisa de Fond institutiei de credit mandatate, se fac numai pe
baza comunicarilor lichidatorului transmise sub forma unei liste de corectii,
avand aceeasi structura ca si baza de date initiala. Corectiile efectuate vor
fi transmise atat pe suport informatic, cat si letric. Listele de corectii
contin, dupa caz, adaugari, modificari sau anulari ale unor pozitii din lista,
identificate exact prin "identificatorul unic al inregistrarii"
(campul Cod_lich din anexa nr. 2).
Art. 13
(1) Plata compensatiilor se efectueaza, de regula, titularilor depozitelor
garantate - persoana fizica, persoana fizica autorizata si persoana juridica -
in baza informatiilor din "Lista depozitelor la data indisponibilizarii
acestora" cuprinsa in anexa nr. 2.
(2) Clauza de imputernicire inscrisa de persoana fizica titulara in
contractul de depozit incheiat cu institutia de credit inainte de intrarea
acesteia in faliment nu confera persoanei imputernicite dreptul de incasare a
compensatiei.
(3) Platile catre o alta persoana fizica decat titularul (beneficiarul)
depozitului inscris in lista de plata pot fi efectuate, in baza documentelor
mentionate mai jos, numai:
a) mostenitorului legal sau legatarului de orice tip, pe baza
certificatului de mostenitor, respectiv de legatar (pentru mostenitorul unic,
respectiv legatarul unic);
b) mostenitorului legal ori legatarului de orice tip, desemnat prin procura
speciala autentica sa-i reprezinte pe ceilalti mostenitori legali, respectiv
legatari, pe baza certificatului de mostenitor, respectiv de legatar (cand sunt
mai multi mostenitori legali, respectiv legatari). Aceasta prevedere se aplica
in cazul in care nu se prezinta toti mostenitorii legali sau legatarii
prevazuti in certificatul de mostenitor legal, respectiv de legatar. Plata de
cote-parti a compensatiei, individual, catre mostenitorii titularului, in
proportiile stabilite prin actul de succesiune (sau hotararea judecatoreasca)
pentru fiecare mostenitor, se poate face numai direct de catre Fond;
c) mostenitorului legal sau legatarului care, prin hotararea judecatoreasca
definitiva de dezbatere a mostenirii, beneficiaza de depozitul garantat al
titularului defunct, pe baza acelei hotarari;
d) unui parinte, pentru copilul sau minor in varsta de pana la 18 ani, pe
baza actului de identitate al parintelui si a certificatului de nastere al
copilului in varsta de pana la 14 ani; copiii intre 14 - 18 ani pot ridica
personal compensatiile, cu incuviintarea prealabila scrisa a parintilor sau a
tutorelui. In aceste cazuri, pe langa incuviintarea scrisa, titularul prezinta
si certificatul sau de nastere, in original si in copie, si copii ale actelor
de identitate ale parintilor sau ale actului de identitate al tutorelui, precum
si copia deciziei de numire a tutorelui;
e) tutorelui sau curatorului, pentru titularii carora li s-a instituit
tutela ori curatela pe baza actului de instituire a tutelei, respectiv a
curatelei;
f) mandatarului titularului, pe baza de procura speciala pentru incasarea
compensatiei, semnata in fata unui notar public roman si autentificata de
acesta.
Titularii de depozite care domiciliaza in localitatile in care nu
functioneaza birouri ale notarilor publici pot semna astfel de procuri in fata
secretarilor consiliilor locale care au si competenta de a legaliza semnaturile
titularilor.
Titularii de depozite, cetateni straini cu domiciliul in strainatate, pot
mandata o persoana fizica sa incaseze compensatia pe baza unei procuri
eliberate conform dreptului tarii in care se elibereaza aceasta. In acest caz,
mandatarul este obligat sa prezinte procura si traducerea ei legalizata de
catre un birou al notarului public roman, ambele in original si in copie,
precum si copie de pe actul de identitate al titularului depozitului;
g) persoanelor mandatate de titularii compensatiilor care se afla in una
dintre urmatoarele situatii:
- persoana aflata in detentie;
- militar in termen;
- persoana care in perioada de plata este plecata din tara (in interes de
serviciu sau personal);
- personal imbarcat pe nave sub pavilion romanesc.
In situatiile prevazute la lit. g) plata se efectueaza pe baza de procura
speciala, certificata de:
- comandantul locului de detentie, in cazul persoanei aflate in detentie;
- comandantul unitatii militare, in cazul militarului in termen care nu se
poate prezenta personal sa isi ridice compensatia;
- conducatorul institutiei in interesul careia se efectueaza deplasarea in
strainatate, in cazul persoanelor plecate din tara in interes de serviciu;
- comandantul navei sub pavilion romanesc (in acest caz, imputernicitul
titularului de depozit prezinta radiograma procurii speciale certificate);
- misiunile diplomatice si oficiile consulare ale Romaniei in strainatate,
in toate celelalte cazuri cand titularul, cetatean roman, se afla in
strainatate.
(4) Identificarea persoanelor care incaseaza compensatiile in una dintre
calitatile mentionate la alin. (1) si (3) de mai sus se face pe baza actelor de
identitate ale acestora, cu respectarea urmatoarelor reguli:
- inainte de efectuarea platii, mandatarul este obligat sa identifice
titularul sumei din lista de plata primita de la Fond, pe baza actului de
identitate - buletin de identitate, carte de identitate, adeverinta temporara
de identitate, pasaport ori permis de sedere, dupa caz;
- in cazul in care titularul sumei si-a schimbat numele, pe langa actele de
identitate de mai sus, acesta trebuie sa prezinte si urmatoarele acte:
- certificat de nastere si certificat de casatorie (in cazul schimbarii
numelui prin casatorie);
- hotarare judecatoreasca ramasa definitiva (in cazul schimbarii
numelui prin divort sau la cerere);
- in situatiile in care, in lista de plata, codul numeric personal nu
corespunde cu cel din actul de identitate al titularului sau lipseste,
identificarea beneficiarului compensatiei se face pe baza celorlalte date din
actul de identitate al acestuia - numele, prenumele, seria si numarul actului
de identitate, domiciliul. In aceste cazuri plata se poate efectua, iar
institutia de credit mandatata va inscrie, in campul "Obs" din
tabelul LIST_PL_PF cuprins in anexa nr. 4, codul numeric personal din actul de
identitate al titularului. In situatia in care codul numeric personal nu
figureaza in actul de identitate, se va face mentiunea "Lipsa CNP" in
campul "Obs";
- in situatiile in care seria si numarul actului de identitate sau/si
domiciliul beneficiarului, din actele de identitate ale acestuia, nu sunt
aceleasi cu cele mentionate in lista de plata, insa identificarea persoanei
respective este posibila pe baza numelui si prenumelui si a codului numeric
personal, plata se poate efectua, institutia de credit mandatata inscriind in
campul "Obs" din lista de plata pe suport informatic noile date
privind actul de identitate sau/si domiciliul;
- pentru toate cazurile in care datele din actul de identitate al
titularului nu coincid cu cele din listele de plata, dar identificarea se poate
face conform precizarilor de mai sus, plata se va efectua si se va retine la
mandatar o copie a actului de identitate al titularului.
(5) Documentele mentionate la alin. (3) trebuie prezentate in original, la
acestea adaugandu-se xerocopii ale certificatelor de nastere, de mostenitor
legal, de legatar, ale actelor de instituire a tutelei si curatelei si a
actului de identitate al persoanei mandatate.
Art. 14
(1) Pentru identificarea persoanei juridice indreptatite la compensatie,
aceasta va adresa o cerere de plata, conform modelului prezentat in anexa nr.
5C, la care se vor anexa urmatoarele documente:
- copie legalizata a extrasului din registrul comertului, cu ultimele
modificari, si a certificatului de inregistrare emis de catre Oficiul
registrului comertului ori a certificatului emis de catre Registrul
asociatiilor/fundatiilor sau orice act de inregistrare la autoritatile
abilitate, dupa caz, din care sa reiasa datele de identificare a societatii
(denumirea, adresa, codul de inregistrare fiscala/codul unic de inregistrare,
persoanele imputernicite sa angajeze societatea, eventualele divizari,
fuziunile, starile de dizolvare sau de lichidare judiciara, de faliment etc.);
- actul de numire a noului reprezentant al societatii, in cazul in care
acesta este administratorul judiciar, lichidatorul sau lichidatorul judiciar,
in copie legalizata;
- copie a actului de identitate al persoanei care inainteaza cererea
(administratorul numit prin actele constitutive inregistrate la registrul
comertului sau un imputernicit al societatii);
- alte documente in sprijinul cererii.
(2) Plata compensatiei se face daca nu exista diferente intre datele de
identificare din lista de plata si cele din documentele justificative. Daca
exista diferente intre datele de identificare din lista de plata si din cererea
de plata, dar care sunt justificative prin documentele anexate la cerere,
atunci se face plata, iar institutia de credit mandatata va inscrie in campul
"Obs" din tabelul LIST_PL_PJ cuprins in anexa nr. 4, datele de
identificare rezultate din documentele justificative.
Art. 15
(1) Plata compensatiei catre entitatile fara personalitate juridica
garantate se trateaza similar cu cea catre persoanele juridice, cu diferenta ca
documentele ce se solicita in justificarea cererii de plata vor fi specifice
acestor entitati (acte de constituire, autorizatie de functionare, codul de
inregistrare fiscala/codul unic de inregistrare etc.) in copii legalizate sau
copii certificate pentru conformitate.
(2) Din punct de vedere informatic entitatile fara personalitate juridica,
altele decat persoanele fizice, sunt evidentiate in aceeasi lista cu persoanele
juridice.
Art. 16
(1) Plata compensatiei pentru depozitele garantate se efectueaza de catre
institutia de credit mandatata, in lei, intr-o singura transa, indiferent de
moneda in care acestea sunt evidentiate la institutia de credit in faliment,
fara nici o deducere (comision, taxe sau impozite), conform prevederilor art.
18 alin. (1) din ordonanta.
(2) Plata compensatiilor de catre institutia de credit mandatata poate fi
facuta in numerar, prin casieriile acesteia ori prin transfer bancar, intr-un
cont deschis la o institutie de credit care functioneaza pe teritoriul
Romaniei, contul si institutia de credit fiind comunicate in acest scop de
catre deponent.
Art. 17
Daca un deponent garantat sau orice persoana indreptatita ori interesata de
suma dintr-un cont se afla in cercetare penala in legatura cu o infractiune
decurgand din sau avand legatura cu spalarea banilor, Fondul poate suspenda
plata compensatiei, la solicitarea organelor abilitate legal, pana la
pronuntarea unei hotarari judecatoresti definitive.
Art. 18
La efectuarea platilor, institutia de credit mandatata solicita semnarea
pentru primirea sumei reprezentand compensatia depozitelor garantate de Fond,
de catre titularul depozitelor sau de persoanele indreptatite legal sa ridice
suma in numele acestuia.
Art. 19
Periodic, la termenele stabilite prin contractul de mandat, institutia de
credit mandatata transmite Fondului situatia platilor efectuate, intocmita
conform formatelor din anexa nr. 4.
Art. 20
Eventualele contestatii din partea beneficiarilor de compensatii, decurgand
din procesul de plata a compensatiilor, vor fi clarificate de catre Fond in
colaborare cu lichidatorul, Fondul urmand a comunica in scris solutia
institutiei de credit mandatate.
Art. 21
In situatia in care nu este si lichidator al institutiei de credit in
faliment, Fondul informeaza periodic lichidatorul asupra sumelor platite
deponentilor garantati, persoane fizice si persoane juridice.
Art. 22
La incheierea perioadei de plati prevazute in contractul de mandat,
institutia de credit mandatata transmite Fondului, pe suport informatic,
detaliat in structura bazei de date cuprinse in anexa nr. 4, si pe suport de
hartie, centralizat, intreaga lista de plata. Totodata institutia de credit
mandatata va restitui Fondului, in termenul prevazut in contractul de mandat,
suma neutilizata.
Art. 23
(1) La incheierea perioadei de plata, prin institutia de credit mandatata
Fondul va informa deponentii printr-un comunicat cu privire la:
a) incheierea perioadei de plata prin unitatile institutiei de credit
mandatate;
b) posibilitatea obtinerii direct de la Fond a compensatiilor neachitate,
precum si modalitatile de plata prin care urmeaza a se efectua astfel de plati;
c) termenul limita de efectuare a platilor de compensatii direct de catre
Fond;
d) documentele, conditiile si formalitatile necesare pentru obtinerea
compensatiei.
(2) Comunicatul se publica in cel putin doua ziare de circulatie nationala
si pe site-ul Fondului.
Art. 24
(1) In vederea incasarii compensatiilor depozitelor garantate de catre
deponentii care nu s-au prezentat la institutia de credit platitoare,
solicitantii se vor adresa direct Fondului cu o cerere, al carei model este
prezentat in anexa nr. 5A sau nr. 5B - pentru persoane fizice, si respectiv
anexa nr. 5C, pentru titularii de compensatie, altii decat persoanele fizice.
(2) Modalitatile de plata a compensatiilor de catre Fond vor fi:
a) numerar prin casieria Fondului;
b) transfer bancar intr-un cont deschis la o institutie de credit care
functioneaza pe teritoriul Romaniei. Comisioanele aferente transferului bancar
vor fi suportate de beneficiar;
c) mandat postal, pe teritoriul Romaniei. Comisionul postal va fi suportat
de beneficiar;
d) alte modalitati de plata.
(3) Documentele si conditiile de plata prevazute la art. 13 si 14 se aplica
si in cazul platilor directe efectuate de Fond.
(4) Pentru sumele reprezentand echivalentul in lei a mai mult de 1.000
euro, plata se poate face numai prin transfer bancar.
(5) In cazurile prevazute la alin. (2) lit. b) si c), petentul raspunde
pentru platile efectuate eronat datorita indicarii unui cont bancar
gresit/incomplet, in cazul transferului bancar, respectiv a unei adrese sau
nume gresit/incomplet, in cazul platii prin mandat postal.
(6) In mod exceptional, in situatia unor solicitari care excedeaza
capacitatilor organizatorice ale Fondului, acesta poate stabili programari
privind efectuarea platilor de compensatii.
Art. 25
Cererea de plata poate fi predata Fondului direct la sediul acestuia sau
prin posta, insotita de toate documentele justificative necesare. In cazul
transmiterii cererii prin posta, petentul va anexa in cazul procurilor speciale
(actele originale) si copii legalizate ale celorlalte acte prevazute la art. 13
sau 14, dupa caz, necesare pentru identificarea petentului si titularului
compensatiei.
CAP. 4
Dispozitii tranzitorii si finale
Art. 26
Normele nr. 5 - editia 2002 - privind procedurile de efectuare a platilor
pentru compensarea depozitelor garantate de catre Fondul de garantare a
depozitelor in sistemul bancar - se aplica in continuare pentru plata
compensatiilor deponentilor bancilor declarate in stare de faliment inainte de
1 iulie 2004.
Art. 27
Prezentul regulament intra in vigoare in termen de 5 zile de la data
publicarii sale in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I.
Art. 28
Anexele nr. 1 - 5C*) fac parte integranta din prezentul regulament.
------------
*) Anexele nr. 1 - 5C sunt reproduse in facsimil.
Presedintele Consiliului de administratie
al Fondului de garantare a depozitelor in sistemul bancar,
Niculae Vulpescu
ANEXA 1
LISTA DEPOZITELOR NEGARANTATE
1. Depozite plasate de catre persoanele aflate in relatii speciale cu
institutia de credit in faliment, respectiv: administratorii, inclusiv
conducatorii, directorii din centrala, cenzorii, auditorii financiari,
actionarii semnificativi ai institutiei de credit precum si deponentii cu
statut similar in cadrul altor societati din acelasi grup, familiile
persoanelor fizice de mai sus - sotii, precum si rudele si afinii de gradul
intai, persoanele terte care actioneaza in numele deponentilor mentionati,
precum si depozitele plasate de societatile din acelasi grup
2. Depozite ale persoanelor fizice si juridice, inclusiv entitati fara
personalitate juridica care au obtinut, pe baza individuala, rate de dobanda si
concesii financiare*1) care au contribuit la agravarea situatiei financiare a
institutiei de credit
3. Depozite ale institutiilor de credit, inclusiv cele provenind din
fondurile proprii ale acestora
4. Depozite ale institutiilor financiare
5. Depozite ale societatilor de asigurare-reasigurare, inclusiv
intermediarii in asigurari
6. Depozite ale organismelor de plasament colectiv, precum fonduri mutuale,
societati de investitii
7. Depozite ale fondurilor de pensii
8. Depozite ale autoritatilor publice centrale si locale
9. Depozite ale regiilor autonome, companiilor nationale, societatilor
nationale, societatilor comerciale, altele decat microintreprinderile,
intreprinderile mici si mijlocii, incadrate ca atare potrivit prevederilor
legale
10. Depozite nenominative
11. Depozite colaterale, reprezentand garantii constituite pentru
operatiunile desfasurate de deponent cu institutia de credit declarata in stare
de faliment
12. Datorii de natura obligatara, precum si obligatii care izvorasc din
accepte proprii si bilete la ordin emise de institutia de credit
13. Depozite rezultate din tranzactii pentru care au fost pronuntate
hotarari judecatoresti definitive de condamnare pentru infractiunea de spalare
de bani.
------------
*1) Se refera la rate de dobanda si avantaje financiare care depasesc
nivelurile practicate de institutia de credit pentru depozitele de aceeasi
natura, aceeasi moneda, aceeasi categorie, aceeasi durata si aceeasi suma.
ANEXA 2
LISTA DEPOZITELOR
la data indisponibilizarii acestora
Lista depozitelor detinute de persoane fizice, persoane fizice autorizate
si persoane juridice la institutia de credit in faliment se intocmeste de
lichidatorul acesteia, conform prevederilor art. 6 din prezentul regulament,
sub forma unei baze de date. Baza de date se prezinta sub forma de tabele care
vor avea urmatoarea structura:
1. Tabelul persoanelor fizice garantate - LIST_DEP_PF - va include
totalitatea sumelor titularilor de cont persoane fizice care sunt garantate de
Fond. Sumele de la toate unitatile institutiei de credit sunt cumulate intr-o
singura pozitie (nu se includ in lista persoanele fizice ale caror depozite
mentionate in anexa nr. 1 la prezentul regulament nu sunt garantate de Fond).
______________________________________________________________________________
| | Denumire |Tip | Lung | Explicatii
|
| | camp |camp| |
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Unitate |Unit_ic | C | 4 |Contine codul unitatii
|
| | | | |institutiei de credit in
faliment|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Nume titular |Nume | C | 20 |Contine numele titularului
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Initiala tatalui |I_ | C | 3 |Contine initiala tatalui
|
| | | | |titularului, daca exista
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Prenume titular |Prenume | C | 20 |Contine prenumele titularului
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Serie act identitate |Ai_seria | C | 3 |Contine seria actului de
|
| | | | |identitate al titularului (care
|
| | | | |poate fi buletin de identitate,
|
| | | | |carte de identitate ori alt act
|
| | | | |de identitate emis conform legii
|
| | | | |si pasaport) |
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Nr. act identitate |Ai_nr | C | 10 |Contine numarul actului de
|
| | | | |identitate al titularului
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Cod numeric personal |Cnp | C | 13 |Contine codul numeric personal
al|
| | | | |titularului
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Nerezident |Nerezident| L | 1 |Se completeaza "T"
pentru |
| | | | |cetatenii straini nerezidenti in
|
| | | | |Romania
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Adresa |Adresa | C | 80 |Contine adresa titularului
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Obligatiile |Depozit | N | 19,2 |Soldul obligatiilor institutiei
|
|institutiei de credit| | | |de credit fata de titular
|
|fata de titular | | | | |
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Obligatiile |Credit | N | 19,2 |Soldul obligatiilor titularului
|
|titularului fata de | | | |fata de institutia de credit
|
|institutia de credit | | | |
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Identificatorul unic |Cod_lich | C | 13 |Camp format astfel:
|
|al inregistrarii | | | |2 digiti - numarul listei
|
|(numarul curent) | | | |transmise de lichidator
|
| | | | |4 digiti - Codul unitatii
|
| | | | |institutiei de credit
|
| | | | |7 digiti - Pozitia titularului
in|
| | | | |lista
|
| | | | |Pentru prima lista primii 2
|
| | | | |digiti vor fi
"01" |
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
2. Tabelul persoanelor fizice autorizate garantate - LIST_DEP_PFA - va
include totalitatea sumelor titularilor de cont persoane fizice autorizate care
sunt garantate de Fond. Sumele de la toate unitatile institutiei de credit sunt
cumulate intr-o singura pozitie (nu se includ in lista persoanele fizice ale
caror depozite mentionate in anexa nr. 1 la prezentul regulament nu sunt
garantate de Fond).
______________________________________________________________________________
| | Denumire |Tip | Lung | Explicatii
|
| | camp |camp| |
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Unitate |Unit_ic | C | 4 |Contine codul unitatii
|
| | | | |institutiei de credit in
faliment|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Denumire persoana |Den_pfa | C | 20 |Denumire persoana fizica
|
|fizica autorizata | | | |autorizata
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Identificator fiscal |Cui | C | 9 |Contine codul unic de
|
| | | | |inregistrare/codul fiscal
|
| | | | |atribuit persoanei juridice
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Nr. de inregistrare |RC | C | 13 |Nr. de inregistrare la registrul
|
|la registrul | | | |comertului sau alt registru sau
|
|comertului sau a | | | |numarul autorizatiei de
|
|autorizatiei de | | | |functionare al persoanei fizice
|
|functionare | | | |autorizate, dupa caz
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Nume titular |Nume | C | 20 |Contine numele titularului
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Initiala tatalui |I_ | C | 3 |Contine initiala tatalui
|
| | | | |titularului, daca exista |
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Prenume titular |Prenume | C | 20 |Contine prenumele titularului
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Serie act identitate |Ai_seria | C | 3 |Contine seria actului de
|
| | | | |identitate al titularului (care
|
| | | | |poate fi buletin de identitate,
|
| | | | |carte de identitate ori alt act
|
| | | | |de identitate emis conform legii
|
| | | | |si pasaport)
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Nr. act identitate |Ai_nr | C | 10 |Contine numarul actului de
|
| | | | |identitate al titularului
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Cod numeric personal |Cnp | C | 13 |Contine codul numeric personal
al|
| | | | |titularului
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Nerezident |Nerezident| L | 1 |Se completeaza "T"
pentru |
| | | | |cetatenii straini nerezidenti in
|
| | | | |Romania |
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Adresa |Adresa | C | 80 |Contine adresa titularului
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Obligatiile |Depozit | N | 19,2 |Soldul obligatiilor institutiei
|
|institutiei de credit| | | |de credit fata de titular
|
|fata de titular | | | |
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Obligatiile |Credit | N | 19,2 |Soldul obligatiilor titularului
|
|titularului fata de | | | |fata de institutia de credit
|
|institutia de credit | | | |
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Identificatorul unic |Cod_lich | C | 13 |Camp format astfel:
|
|al inregistrarii | | | |2 digiti - numarul listei
|
|(numarul curent) | | | |transmise de lichidator
|
| | | | |4 digiti - Codul unitatii
|
| | | | |institutiei de credit
|
| | | | |7 digiti - Pozitia titularului
in|
| | | | |lista
|
| | | | |Pentru prima lista primii 2
|
| | | | |digiti vor fi
"01" |
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
3. Tabelul persoanelor juridice garantate - LIST_DEP_PJ - include
totalitatea sumelor titularilor persoane juridice (inclusiv entitatile fara
personalitate juridica) care sunt garantate de Fond. Sumele de la toate
unitatile institutiei de credit sunt cumulate intr-o singura pozitie (nu se
includ in lista persoanele juridice ale caror depozite mentionate in anexa nr.
1 la prezentul regulament nu sunt garantate de Fond).
______________________________________________________________________________
| | Denumire |Tip | Lung | Explicatii
|
| | camp |camp| |
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Unitate |Unit_ic | C | 4 |Contine codul unitatii
|
| | | | |institutiei de credit in
faliment|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Denumirea persoanei |Nume | C | 20 |Contine denumirea persoanei
|
|juridice sau | | | |juridice
|
|entitatii fara | | | |
|
|personalitate | | | |
|
|juridica | | | |
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Identificator fiscal |Cui | C | 9 |Contine codul unic de
|
| | | | |inregistrare/codul fiscal
|
| | | | |atribuit persoanei juridice
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Nr. de inregistrare |RC | C | 13 |Nr. de inregistrare la registrul
|
|la registrul | | | |comertului sau alt registru sau
|
|comertului sau a | | | |numarul autorizatiei de
|
|autorizatiei de | | | |functionare al persoanei
|
|functionare | | | |juridice, dupa caz
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Adresa |Adresa | C | 80 |Contine adresa persoanei
juridice|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Obligatiile |Depozit | N | 19,2 |Soldul obligatiilor institutiei
|
|institutiei de credit| | | |de credit fata de persoana
|
|fata de persoana | | | |juridica
|
|juridica sau | | | |
|
|entitatea fara | | | |
|
|personalitate | | | |
|
|juridica | | | |
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Obligatiile persoanei|Credit | N | 19,2 |Soldul obligatiilor persoanei
|
|juridice sau | | | |juridice fata de institutia de
|
|entitatii fara | | | |credit
|
|personalitate | | | | |
|juridica fata de | | | |
|
|institutia de credit | | | |
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Identificatorul unic |Cod_lich | C | 13 |Camp format astfel:
|
|al inregistrarii | | | |2 digiti - numarul listei
|
|(numarul curent) | | | |transmise de lichidator
|
| | | | |4 digiti - Codul unitatii
|
| | | | |institutiei de credit
|
| | | | |7 digiti - Pozitia persoanei
|
| | | | |juridice in lista deponentilor
|
| | | | |Pentru prima lista primii 2
|
| | | | |digiti vor fi
"01" |
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
4. Tabelul unitatilor institutiei de credit - UNIT_IC - contine denumirea
unitatilor institutiei de credit.
______________________________________________________________________________
| | Denumire |Tip | Lung | Explicatii
|
| | camp |camp| |
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Unitate |Unit_ic | C | 4 |Contine codul unitatii
|
| | | | |institutiei de credit in
faliment|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Denumire unitate |Den_unit | C | 30 |Contine denumirea unitatii
|
| | | | |institutiei de credit in
faliment|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Adresa |Adr | C | 70 |Contine adresa unitatii
|
| | | | |institutiei de credit in
faliment|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
ANEXA 3
Institutia de credit in faliment
RECAPITULATIA
listelor transmise catre Fondul de garantare a depozitelor in sistemul bancar
- pe unitati -
________________________________________________________________________________
Unitate institutie de credit Nr. pozitii Depozite Obligatie catre
institutia de
credit
________________________________________________________________________________
cod_unitate denumire unitate
Deponenti persoane fizice
garantati
Deponenti persoane fizice
negarantati
Deponenti persoane fizice
autorizate garantati
Deponenti persoane juridice
garantati
Deponenti persoane juridice
negarantati
Intrari de la: cod_unitate
denumire unitate
...
Iesiri catre: cod_unitate
denumire unitate
...
Total conform balantei
...
Reprezentantii lichidatorului
(Nume si prenume) (Semnatura)
_________________ ___________
_________________ ___________
Data intocmirii _____________
ANEXA 3A
Institutia de credit in faliment
RECAPITULATIA
tabelelor transmise catre Fondul de garantare a depozitelor in sistemul bancar
- Total institutie de credit -
________________________________________________________________________________
Nr. pozitii Depozite Obligatie catre
institutia de
credit
________________________________________________________________________________
Deponenti persoane fizice garantati
Deponenti persoane fizice
negarantati
Deponenti persoane fizice autorizate
garantati
Deponenti persoane juridice
garantati
Deponenti persoane juridice*
negarantati
Intrari:
Iesiri:
Total conform balantei
Reprezentantii lichidatorului
(Nume si prenume) (Semnatura)
_________________ ___________
_________________ ___________
Data intocmirii _____________
------------
* In categoria persoanelor juridice se includ si entitatile fara
personalitate juridica
ANEXA 4
LISTA DE PLATA
a compensatiilor pentru depozitele garantate
Lista de plata a compensatiilor pentru depozitele garantate, aflate in
evidenta la institutia de credit in faliment, se intocmeste, separat pentru
persoane fizice, persoane fizice autorizate si persoane juridice de catre Fond,
pe baza Listei depozitelor la data indisponibilizarii acestora, primita,
potrivit prevederilor art. 6 din prezentul regulament, de la lichidatorul
institutiei de credit. Aceasta se remite institutiei de credit mandatate pentru
efectuarea platii, sub forma unei de baze de date. Baza de date se prezinta sub
forma de tabele care vor avea urmatoarea structura:
1. Tabelul de plata a persoanelor fizice garantate - LIST_PL_PF - include
suma compensatiei cuvenite titularilor de depozite persoane fizice.
______________________________________________________________________________
| | Denumire |Tip | Lung | Explicatii
|
| | camp |camp| | |
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Unitate |Unit_ic | C | 4 |Contine codul unitatii
|
| | | | |institutiei de credit in faliment|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Nume titular |Nume | C | 20 |Contine numele titularului
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Initiala tatalui |I_ | C | 3 |Contine initiala tatalui
|
| | | | |titularului
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Prenume titular |Prenume | C | 20 |Contine prenumele titularului
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Serie act identitate |Ai_seria | C | 3 |Contine seria actului de
|
| | | | |identitate al titularului
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Nr. act identitate |Ai_nr | C | 10 |Contine numarul actului de
|
| | | | |identitate al titularului
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Cod numeric personal |Cnp | C | 13 |Contine codul numeric personal
al|
| | | | |titularului |
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Nerezident |Nerezident| L | 1 |Se completeaza "T"
pentru |
| | | | |cetatenii straini nerezidenti in
|
| | | | |Romania
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Adresa |Adresa | C | 80 |Contine adresa titularului
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Compensatia |Suma | N | 19,2 |Suma compensatiei cuvenite
|
|cuvenita* | | | |titularului de depozit
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Identificatorul unic |Cod_fond | C | 10 |Camp format astfel:
|
|al inregistrarii | | | |2 digiti - numarul listei
|
|(numarul curent) | | | |transmise de Fond
|
| | | | |8 digiti - pozitia titularului
in|
| | | | |lista deponentilor
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Data platii |data_pl | D | 8 |Institutia de credit platitoare
|
| | | | |va completa data la care
|
| | | | |efectueaza plata catre
|
| | | | |beneficiarul de compensatie
|
| | | | |(zz/ll/aaaa)
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Suma platita* |Suma_pl | N | 19,2 |Suma compensatiei platite
efectiv|
| | | | |titularului de depozit sau
|
| | | | |reprezentantului acestuia
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Unitatea platitoare |Unit_pl | C | 4 |Codul unitatii institutiei de
|
| | | | |credit mandatate care a efectuat
|
| | | | |plata
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Observatii |Obs | C | 100 |Se inscriu eventualele
|
| | | | |neconcordante intre datele de
|
| | | | |identificare din lista si datele
|
| | | | |reale constatate de institutia
de|
| | | | |credit platitoare (daca se
|
| | | | |incadreaza in conditiile de
|
| | | | |plata), sau numele, prenumele si
|
| | | | |datele de identificare ale
|
| | | | |reprezentantului titularului
|
| | | | |(imputernicit, mostenitor etc.)
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
* La trecerea la leul greu, sumele cuvenite si platite vor fi exprimate cu
doua zecimale. Pana la acel moment suma de plata este rotunjita la intreg - 1
leu.
2. Tabelul de plata a persoanelor fizice autorizate garantate - LIST_PL_PFA
- include suma compensatiei cuvenite titularilor de depozite persoane fizice
autorizate.
______________________________________________________________________________
| | Denumire |Tip | Lung | Explicatii
|
| | camp |camp| |
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Unitate |Unit_ic | C | 4 |Contine codul unitatii
|
| | | | |institutiei de credit in
faliment|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Denumire persoana |Den_pfa | C | 20 |Denumire persoana fizica
|
|fizica autorizata | | | |autorizata
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Identificator fiscal |Cui | C | 9 |Contine codul unic de
|
| | | | |inregistrare/codul fiscal
|
| | | | |atribuit persoanei juridice
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Nr. de inregistrare |RC | C | 13 |Nr. de inregistrare la registrul
|
|la registrul | | | |comertului sau alt registru sau
|
|comertului sau a | | | |numarul autorizatiei de
|
|autorizatiei de | | | |functionare al persoanei fizice
|
|functionare | | | |autorizate, dupa caz
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Nume titular |Nume | C | 20 |Contine numele titularului
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Initiala tatalui |I_ | C | 3 |Contine initiala tatalui
|
| | | | |titularului
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Prenume titular |Prenume | C | 20 |Contine prenumele titularului
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Serie act identitate |Ai_seria | C | 3 |Contine seria actului de
|
| | | | |identitate al titularului
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Nr. act identitate |Ai_nr | C | 10 |Contine numarul actului de
|
| | | | |identitate al titularului
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Cod numeric personal |Cnp | C | 13 |Contine codul numeric personal
al|
| | | | |titularului
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Nerezident |Nerezident| L | 1 |Se completeaza "T" pentru
|
| | | | |cetatenii straini nerezidenti in
|
| | | | |Romania
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Adresa |Adresa | C | 80 |Contine adresa titularului
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Compensatia |Suma | N | 19,2 |Suma compensatiei cuvenite
|
|cuvenita* | | | |titularului de depozit
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Identificatorul unic |Cod_fond | C | 10 |Camp format astfel:
|
|al inregistrarii | | | |2 digiti - numarul listei
|
|(numarul curent) | | | |transmise de Fond
|
| | | | |8 digiti - pozitia titularului
in|
| | | | |lista deponentilor
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Data platii |data_pl | D | 8 |Institutia de credit platitoare
|
| | | | |va completa data la care
|
| | | | |efectueaza plata catre
|
| | | | |beneficiarul de compensatie
|
| | | | |(zz/ll/aaaa) |
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Suma platita* |Suma_pl | N | 19,2 |Suma compensatiei platite
efectiv|
| | | | |titularului de depozit sau |
| | | | |reprezentantului acestuia
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Unitatea platitoare |Unit_pl | C | 4 |Codul unitatii institutiei de
|
| | | | |credit mandatate care a efectuat
|
| | | | |plata
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Observatii |Obs | C | 100 |Se inscriu eventualele
|
| | | | |neconcordante intre datele de
|
| | | | |identificare din lista si datele
|
| | | | |reale constatate de institutia
de|
| | | | |credit platitoare (daca se
|
| | | | |incadreaza in conditiile de
|
| | | | |plata), sau numele, prenumele si
|
| | | | |datele de identificare ale
|
| | | | |reprezentantului titularului
|
| | | | |(imputernicit, mostenitor etc.)
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
* La trecerea la leul greu, sumele cuvenite si platite vor fi exprimate cu
doua zecimale. Pana la acel moment suma de plata este rotunjita la intreg - 1
leu.
3. Tabelul persoanelor juridice garantate - LIST_PL_PJ - include suma
compensatiei cuvenite titularilor de depozite persoane juridice.
______________________________________________________________________________
| | Denumire |Tip | Lung | Explicatii
|
| | camp |camp| |
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Unitate |Unit_ic | C | 4 |Contine codul unitatii
|
| | | | |institutiei de credit in
faliment|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Denumirea persoanei |Nume | C | 20 |Contine denumirea persoanei
|
|juridice sau | | | |juridice sau entitatii fara
|
|entitatii fara | | | |personalitate juridica
|
|personalitate | | | |beneficiare |
|juridica | | | |
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Identificator fiscal |Cui | C | 9 |Contine codul unic de |
| | | | |inregistrare/codul fiscal
|
| | | | |atribuit persoanei juridice sau
|
| | | | |entitatii fara personalitate
|
| | | | |juridica beneficiare
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Nr. de inregistrare |RC | C | 13 |Nr. de inregistrare la registrul
|
|la registrul | | | |comertului al persoanei juridice
|
|comertului sau | | | |respectiv numarul autorizatiei
de|
|autorizatiei de | | | |functionare pentru entitatile
|
|functionare | | | |fara personalitate juridica
|
| | | | |beneficiare
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Adresa |Adresa | C | 80 |Contine adresa persoanei
juridice|
| | | | |sau entitatii fara personalitate
|
| | | | |juridica
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Compensatia |Suma | N | 19,2 |Suma compensatiei cuvenite
|
|cuvenita* | | | |titularului de depozit
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Identificatorul unic |Cod_fond | C | 10 |Camp format astfel:
|
|al inregistrarii | | | |2 digiti - numarul listei
|
|(numarul curent) | | | |transmise de Fond
|
| | | | |9 digiti - pozitia titularului
in|
| | | | |lista deponentilor
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Cont |Cont | C | 35 |Agentul de plata va completa
|
|_____________________|__________|____|______|numarul contului curent si
|
|Banca |Banca | C | 16 |unitatea bancara unde este
|
|_____________________|__________|____|______|deschis acesta in care s-a facut
|
|Filiala bancii |Filiala | C | 16 |plata pe baza cererii
|
| | | | |beneficiarului de compensatie
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Data platii |data_pl | D | 8 |Agentul de plata va completa
data|
| | | | |la care efectueaza plata catre
|
| | | | |beneficiarul de compensatie
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Suma platita* |Suma_pl | N | 19,2 |Suma compensatiei platite
efectiv|
| | | | |persoanei juridice beneficiare
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Unitatea platitoare |Unit_pl | C | 4 |Codul unitatii care a efectuat
|
| | | | |plata
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Observatii |Obs | C | 100 |Se inscriu diferentele intre
|
| | | | |datele de identificare din lista
|
| | | | |de plata si datele reale
|
| | | | |constatate de agentul de plata
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
* La trecerea la leul greu, sumele cuvenite si platite vor fi exprimate cu
doua zecimale. Pana la acel moment suma de plata este rotunjita la intreg - 1
leu.
4. Tabelul unitatilor institutiei de credit mandatate sa efectueze plata
compensatiilor - UNIT_PL - contine denumirea unitatilor institutiei de credit
prin care se face plata.
______________________________________________________________________________
| | Denumire |Tip | Lung | Explicatii
|
| | camp |camp| |
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Unitate |Unit_pl | C | 4 |Contine codul unitatii
|
| | | | |institutiei de credit mandatate
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Denumire unitate |Den_unit | C | 30 |Contine denumirea unitatii
|
| | | | |institutiei de credit mandatate
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
|Adresa |Adr | C | 70 |Contine adresa unitatii
|
| | | | |institutiei de credit mandatate
|
|_____________________|__________|____|______|_________________________________|
ANEXA 5A
Domnule Director general,
Subsemnatul(a) ___________________________________________________________,
posesor al actului de identitate ______ cu seria ______, numarul _____________,
avand codul numeric personal ___________________________________, domiciliat(a)
in tara ___________________, orasul ________________, strada __________________
nr. ____, bloc ____, scara ____, apart. ____, sector ________, numar de telefon
___________________________,
avand calitatea de*1) ____________________________________________________,
va rog sa dispuneti eliberarea compensatiei pentru depozitul/depozitele
detinut/detinute la institutia de credit in faliment _________________________.
In sprijinul cererii mele, anexez urmatoarele acte*2):
- _________________________________________________________________________
- _________________________________________________________________________
- _________________________________________________________________________
Solicit incasarea compensatiei prin*3)
___________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________.
Declar ca nu am incasat compensatia cuvenita pentru depozitele detinute de
mine.
Data, Semnatura,
Domnului Director general al Fondului de garantare a depozitelor in
sistemul bancar
------------
*1) Se va completa Titular sau Persoana fizica autorizata, dupa caz.
*2) Acte din care sa rezulte identitatea persoanei, respectiv a persoanei
fizice autorizate.
*3) Se va indica modalitatea de plata: transfer bancar (cu indicarea
numarului de cont si a institutiei de credit unde este deschis contul),
casieria Fondului, mandat postal (se inscrie numai una din variante). Pentru
sume reprezentand echivalentul in lei a mai mult de 1.000 euro, plata se poate
face numai prin transfer bancar.
ANEXA 5B
Domnule Director general,
______________________________________________________________________________
| Subsemnatul(a) __________________________________________________________,
|
| posesor al actului de identitate cu seria ____, numarul _____________, avand
|
| codul numeric personal ______________________________, domiciliat(a) in tara
|
| _______________________, orasul __________________, strada _________________
|
| nr. ____, bloc ____, scara ____, apart. ____, sector _____________, numar de
|
| telefon ___________________________,
|
|______________________________________________________________________________|
in calitate de*1) ________________________________________________________,
______________________________________________________________________________
| al titularului de depozit _________________________________________________,
|
| posesor al actului de identitate cu seria ____, numarul _____________, avand
|
| codul numeric personal ______________________________, domiciliat(a) in tara
|
| _______________________, orasul ___________________, strada ________________
|
| nr. ____, bloc ____, scara ____, apart. ____, sector _____________,
|
|______________________________________________________________________________|
va rog sa dispuneti eliberarea compensatiei ce i se cuvine titularului de
depozit detinut la institutia de credit in faliment ___________________________
In sprijinul cererii mele, anexez urmatoarele acte*2):
- _________________________________________________________________________
- _________________________________________________________________________
- _________________________________________________________________________
- _________________________________________________________________________
- _________________________________________________________________________
- _________________________________________________________________________
Solicit incasarea compensatiei prin*3)
___________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________.
Declar ca nu a fost incasata compensatia cuvenita titularului de depozit.
Data, Semnatura,
Domnului Director general al Fondului de garantare a depozitelor in
sistemul bancar
------------
*1) Mostenitor legal, legatar, mandatar, parinte, tutore, curator.
*2) Acte din care sa rezulte calitatea persoanei.
*3) Se va indica modalitatea de plata: transfer bancar (cu indicarea
numarului de cont si a institutiei de credit unde este deschis contul),
casieria Fondului, mandat postal (se inscrie numai una dintre variante). Pentru
sume reprezentand echivalentul in lei a mai mult de 1.000 euro, plata se poate
face numai prin transfer bancar.
ANEXA 5C
Cerere de plata
Subscrisa*1) ______________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
______________________________________________________________________________,
reprezentata legal prin*2) ___________________________________________________,
in calitate de _______________________________________________________________,
solicit prin prezenta plata compensatiei pentru depozitul/depozitele
detinut/detinute la institutia de credit in faliment _________________________.
In acest sens imputernicim pe ____________________________________________,
avand functia de*3) __________________________________________________________,
care se legitimeaza cu actul de identitate cu seria ______, numarul __________,
avand codul numeric personal _________________________________________________,
avand urmatorul specimen de semnatura*4) _____________________________________.
Solicitam ca plata compensatiei sa se faca prin*5):
_
|_| Transfer bancar, in contul _____________________________________
deschis la ________________________________, sediul
___________________________________
_
|_| In numerar, motivat de
___________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________.
In sprijinul cererii anexam urmatoarele acte:
- _________________________________________________________________________
- _________________________________________________________________________
- _________________________________________________________________________
- _________________________________________________________________________
- _________________________________________________________________________
- _________________________________________________________________________
Data, Semnatura si stampila,
------------
*1) Se va completa cu denumirea, sediul social, codul actualizat de
inregistrare fiscala, respectiv codul unic de inregistrare si tipul de
societate/entitate inscris la Oficiul Registrului Comertului sau orice act de
inregistrare la autoritatile abilitate, dupa caz, pe care aceasta il are la
data formularii cererii, cu mentionarea in paranteza a vechilor date de
identificare.
*2) Se va mentiona numele reprezentantului legal inscris la Oficiul
Registrului Comertului.
*3) Se va mentiona calitatea persoanei imputernicite.
*4) Se va executa semnatura olografa a imputernicitului.
*5) Se va bifa si completa numai una din variante. Pentru sume reprezentand
echivalentul in lei a mai mult de 1.000 euro, plata se poate face numai prin
transfer bancar.